第一章中央银行制度的形成
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▪ 根据1913年《联邦储备法》的规定，联邦储备银 行（Federal Reserve Bank）的主要任务是提供一种 有弹性的货币，为商业票据提供一种再贴现的手 段，并在美国建立对银行更有效的监督。从法律 规定来看，美国联邦储备系统初步具有了发行的 银行、政府的银行、银行的银行、管理的金融的 银行这四大职能，使得现代中央银行制度终于在 美国建立起来。
银行业的集中和垄断为央行的产 生创造了客观条件。
② 信用危机使得政府加强对银行券发行的控制。
以英国为例，经济危机的爆发点主要 表现在信用危机上。1825年—1826年， 140家银行倒闭。
1844年的《英格兰银行条例》，这个条例是 英格兰银行逐步成为英国唯一货币发行机 构进程中的里程碑
1. 规定英格兰银行为国家发行银行;其他银行不得 增发钞票;
调整前
13.5% 13% 13% 12.5% 11.5% 11% 10.5% 10% 9.5% 9%
调整后
14.5% 13.5% 13.5% 13% 12% 11.5% 11% 10.5% 10% 9.5%
幅度
1% 0.5% 0.5% 0. 5% 0.5% 0.5% 0. 5% 0.5% 0.5% 0.5%
中央银行学
▪ 中央银行和商业银行的关系
▪ 中央银行和政府的关系
▪ 中央银行和经济的关系
07年准备金率历次调整
次数
10 9 8 7 6 5 4 3 2 1
公布时间
07年12月08日 07年11月10日 07年10月13日 07年09月06日 07年07月30日 07年05月18日 07年04月29日 07年04月5日 07年02月16日 07年01月5日
中央银行。 1928年，成为唯一的货币发行机构。
美国联邦储备体系 对世界各国产生广泛的 影响
▪ 1791年——1811年 美国第一银行
▪ 1816年——1836年 美国第二银行
▪ 1908年 成立全国货币委员会
▪ 1913年，通过《联邦储备银行法》，正式建 立中央银行制度，即联邦储备体系。
小资料 美国联邦储备制度
0.5%
1 08年01月25日 14.5% 15%
0.5%
2010年存款准备金率的历次调整
次 公布时 调整前 数间
调整后
幅度
1 2010年 15.5%（大型金融机构） 16%（大型金融机构）
01月18日
0.5%
13.5%（中小型金融机构） 13.5% （中小型金融机构）
不变
2 2010年 16%（大型金融机构） 16.5%（大型金融机构） 0.5% 02月25日 13.5% （中小型金融机构）13.5% （中小型金融机构）不变
2. 规定英格兰银行自1844年8月31日起划分为发 行部和银行部，使商业银行业务与发行银行分 开;
3. 英格兰银行的发行限额为1400万英镑。
1928年，英格兰银行成为全国唯一的发行银 行。
③ 银行信用的集中化以及垄断性金融集团的形 成，促使央行成为“银行的银行”。
发行的银行又成为了全国的资金清算中 心和 “最后贷款人”。
1. 中央银行产生的历史背景
① 商品经济的快速发展和商业银行的普遍 建立
▪ 早期商业银行的发展数据：
英国：1776年（150家）----- 1814年 （640家）
美国：1830年（329家）-----1840年 （940家）
▪ 早期私人股份制商业银行的发展数据： 英：1827年（6家）-----1842年（118家）
A. 共有29家央行，其中代表性的银行： 瑞典国家银行 中央银行的先驱
创立于1656年，是世界上最早执行部分央 行职能的银行。
1661年，在欧洲最早发行银行券。
1668年，成为世界上最早的国有银行。 1897年统一货币发行权，成为中央银行。
英格兰银行 中央银行的“鼻祖” 成立于1694年，享有一般银行没有的特权。 1844年，通过《英格兰银行条例》，成为
-0. 5%
16.5% 16%（中小型金融机构）
6 08年09月25日 17.5% 17.5（大型金融机构）
不变
16.5%(中小型金融机构） -1%
5 08年06月7日 16.5% 17.5%
1%
4 08年05月20日 16% 16.5%
0. 5%
3 08年04月25日 15.5% 16%
0.5%
2 08年03月25日 15% 15.5%
2. 中央银行产生的客观经济要求 ① 统一发行货币的要求
银行券的及时足额兑换问题； 银行券的流通问题； 分散发行、多种信用货币同时流通与
“一般等价物”——这一货币的本质属 性产生矛盾，也给社会生产和流通带来 困难。
② 银行的支付能力保证要求
随着银行业务规模的扩大和业务活动 的复杂化，银行的经营风险也是不断增加 的。
③ 政府融资的要求
政府职能的强化需要有巨大的货币财富 作后盾，政府融资便成为一个重要问题。
④ 建立统一的票据清算中心的要求
随着金融机构的增多，银行业务的增长， 银行间的债权债务关系日益复杂，客观上 要求建立一个统一的票据清算中心。
⑤ 对全国金融机构统一管理的要求
二． 中央银行的发展阶段
1. 初创阶段（初步形成阶段） （ 17世纪中后 期——1913年）
08年存款准备金率的历次调整
次 公布时间 数
调整前 调整后
幅度
9 08年12月25日 16% 14%
15.5%（大型金融机构） 13.5%（中小型金融机构） -0.5%
8 08年12月05日 17% 16%
16%（大型金融机构）
-1%
14%（中小型金融机构） -2%
7 08年10月15日 17.5% 17%（大型金融机构）
3 2010年 16.5%（大型金融机构） 17%（大型金融机构） 0.5%
05月10日
13.5% （中小型金融机构）13.5% （中小型金融机构）不变
主要内容
▪ 第一部分：中央银行基本理论 ▪ 第二部分：中央银行的货币政策理论 ▪ 第三部分：中央银行业务
一、中央银行基本理论
1. 中央银行制度的产生与发展 2. 中央银行的性质与职能 3. 中央银行制度的类型与结构 4. 中央银行在现代经济中的地位与作用 5. 中央银行的独立性问题
二、中央银行的货币政策理论
1. 货币政策概述 2. 货币政策目标 3. 货币政策工具 4. 货币政策中介指标 5. 货币政策传导时滞与效应
三、中央银行业务
1. 中央银行负债业务 2. 中央银行资产业务 3. 中央银行其他业务
第一章 中央银行制度的形成与发展
ຫໍສະໝຸດ Baidu
第一节 中央银行的产生与发展
一． 中央银行产生的背景和客观经济原因 1656年------1913年
银行业的集中和垄断为央行的产 生创造了客观条件。
② 信用危机使得政府加强对银行券发行的控制。
以英国为例，经济危机的爆发点主要 表现在信用危机上。1825年—1826年， 140家银行倒闭。
1844年的《英格兰银行条例》，这个条例是 英格兰银行逐步成为英国唯一货币发行机 构进程中的里程碑
1. 规定英格兰银行为国家发行银行;其他银行不得 增发钞票;
调整前
13.5% 13% 13% 12.5% 11.5% 11% 10.5% 10% 9.5% 9%
调整后
14.5% 13.5% 13.5% 13% 12% 11.5% 11% 10.5% 10% 9.5%
幅度
1% 0.5% 0.5% 0. 5% 0.5% 0.5% 0. 5% 0.5% 0.5% 0.5%
中央银行学
▪ 中央银行和商业银行的关系
▪ 中央银行和政府的关系
▪ 中央银行和经济的关系
07年准备金率历次调整
次数
10 9 8 7 6 5 4 3 2 1
公布时间
07年12月08日 07年11月10日 07年10月13日 07年09月06日 07年07月30日 07年05月18日 07年04月29日 07年04月5日 07年02月16日 07年01月5日
中央银行。 1928年，成为唯一的货币发行机构。
美国联邦储备体系 对世界各国产生广泛的 影响
▪ 1791年——1811年 美国第一银行
▪ 1816年——1836年 美国第二银行
▪ 1908年 成立全国货币委员会
▪ 1913年，通过《联邦储备银行法》，正式建 立中央银行制度，即联邦储备体系。
小资料 美国联邦储备制度
0.5%
1 08年01月25日 14.5% 15%
0.5%
2010年存款准备金率的历次调整
次 公布时 调整前 数间
调整后
幅度
1 2010年 15.5%（大型金融机构） 16%（大型金融机构）
01月18日
0.5%
13.5%（中小型金融机构） 13.5% （中小型金融机构）
不变
2 2010年 16%（大型金融机构） 16.5%（大型金融机构） 0.5% 02月25日 13.5% （中小型金融机构）13.5% （中小型金融机构）不变
2. 规定英格兰银行自1844年8月31日起划分为发 行部和银行部，使商业银行业务与发行银行分 开;
3. 英格兰银行的发行限额为1400万英镑。
1928年，英格兰银行成为全国唯一的发行银 行。
③ 银行信用的集中化以及垄断性金融集团的形 成，促使央行成为“银行的银行”。
发行的银行又成为了全国的资金清算中 心和 “最后贷款人”。
1. 中央银行产生的历史背景
① 商品经济的快速发展和商业银行的普遍 建立
▪ 早期商业银行的发展数据：
英国：1776年（150家）----- 1814年 （640家）
美国：1830年（329家）-----1840年 （940家）
▪ 早期私人股份制商业银行的发展数据： 英：1827年（6家）-----1842年（118家）
A. 共有29家央行，其中代表性的银行： 瑞典国家银行 中央银行的先驱
创立于1656年，是世界上最早执行部分央 行职能的银行。
1661年，在欧洲最早发行银行券。
1668年，成为世界上最早的国有银行。 1897年统一货币发行权，成为中央银行。
英格兰银行 中央银行的“鼻祖” 成立于1694年，享有一般银行没有的特权。 1844年，通过《英格兰银行条例》，成为
-0. 5%
16.5% 16%（中小型金融机构）
6 08年09月25日 17.5% 17.5（大型金融机构）
不变
16.5%(中小型金融机构） -1%
5 08年06月7日 16.5% 17.5%
1%
4 08年05月20日 16% 16.5%
0. 5%
3 08年04月25日 15.5% 16%
0.5%
2 08年03月25日 15% 15.5%
2. 中央银行产生的客观经济要求 ① 统一发行货币的要求
银行券的及时足额兑换问题； 银行券的流通问题； 分散发行、多种信用货币同时流通与
“一般等价物”——这一货币的本质属 性产生矛盾，也给社会生产和流通带来 困难。
② 银行的支付能力保证要求
随着银行业务规模的扩大和业务活动 的复杂化，银行的经营风险也是不断增加 的。
③ 政府融资的要求
政府职能的强化需要有巨大的货币财富 作后盾，政府融资便成为一个重要问题。
④ 建立统一的票据清算中心的要求
随着金融机构的增多，银行业务的增长， 银行间的债权债务关系日益复杂，客观上 要求建立一个统一的票据清算中心。
⑤ 对全国金融机构统一管理的要求
二． 中央银行的发展阶段
1. 初创阶段（初步形成阶段） （ 17世纪中后 期——1913年）
08年存款准备金率的历次调整
次 公布时间 数
调整前 调整后
幅度
9 08年12月25日 16% 14%
15.5%（大型金融机构） 13.5%（中小型金融机构） -0.5%
8 08年12月05日 17% 16%
16%（大型金融机构）
-1%
14%（中小型金融机构） -2%
7 08年10月15日 17.5% 17%（大型金融机构）
3 2010年 16.5%（大型金融机构） 17%（大型金融机构） 0.5%
05月10日
13.5% （中小型金融机构）13.5% （中小型金融机构）不变
主要内容
▪ 第一部分：中央银行基本理论 ▪ 第二部分：中央银行的货币政策理论 ▪ 第三部分：中央银行业务
一、中央银行基本理论
1. 中央银行制度的产生与发展 2. 中央银行的性质与职能 3. 中央银行制度的类型与结构 4. 中央银行在现代经济中的地位与作用 5. 中央银行的独立性问题
二、中央银行的货币政策理论
1. 货币政策概述 2. 货币政策目标 3. 货币政策工具 4. 货币政策中介指标 5. 货币政策传导时滞与效应
三、中央银行业务
1. 中央银行负债业务 2. 中央银行资产业务 3. 中央银行其他业务
第一章 中央银行制度的形成与发展
ຫໍສະໝຸດ Baidu
第一节 中央银行的产生与发展
一． 中央银行产生的背景和客观经济原因 1656年------1913年