SAP财务组贷款模块培训(精)

贷款提款
贷款利息
贷款合同明细表
贷款利息明细表
客户对帐信息表
查询、统计与分析报表
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目录

贷款模块概览


主数据
业务场景及功能 信息系统
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主数据-业务合作伙伴
客户化配置 控制数据 角色 关系 通用信息
是建立业务合作 伙伴的前提 创建业务合作伙伴
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贷款业务-计提利息重置处理
利息计提事务代码：FNRC
• 在月末或者收息时进行该操 作
• 输入需要进行利息计提的合 同号或者产品类型 • 应计/递延关键日:输入需要重 置的计提利息日期
• 重置过帐日期：用于输入过帐日 期，该字段默认与结算日相同
• 测试运行和模拟过账：用于 标识是否测试运行和显示过帐 凭证
填写内容 银行授信号 合同名称 采购订单号 项目号 银团贷款号 展期合同的原到期日
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贷款业务-创建贷款合同（条件）
•输入承诺资本、固定起始日、期 限结束等要素 •承诺资本：贷款合同总额度，对 于循环贷款，即为本次提款金额 •还款类型：输入最终付款，如果 是分期付款，也在这里输入最终 付款，然后在条件项目中输入未 计划偿还科目。
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贷款业务-练习
1、创建一个循环项目合同，记下合同号。 2、创建一个非循环项目合同，记下合同号。 3、创建一个出具保函合同，记下合同号。 4、创建一个收到保函合同，记下合同号。
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贷款业务-提款业务处理
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贷款业务-展期还款
修改贷款合同事务代码：FNV2 • 输入需展期还款的公司代码和贷款合 同号 • 修改固定结束日、期限结束日到展期 日期 • 在替代号码字段输入原到期日
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贷款业务-创建贷款合同（参数表）
字段名称 指定 内部参考 内部参考 特征 替换号1 替换号2
使用产品类型 SE1（循环贷款） SE1（循环贷款）、SE2（非循环贷款） SE4（收到保函） SE2（非循环贷款） SE1（循环贷款） SE1（循环贷款）
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贷款业务-提前还款
修改贷款合同事务代码：FNV2 • 输入需提前还款和展期还款的公司代 码和贷款合同号 • 增加1035（未计划偿还）条件类型， 输入日期和金额
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贷款业务-提前还款（利随本清）
修改贷款合同事务代码：FNV2 • 输入需提前还款的公司代码和贷款合同号 • 增加1035（未计划偿还）条件类型、输入还 款金额、还款日期 • 增加提前还款利息支出的条件类型，输入利 息计算期间（从上一个计息日到还款日）、利 息计算基准本金（提款金额）、利率 • 复制一条名义利息条件类型，实现合同的分 段计息（ 本金变化），输入第二段利息生效日 （上一个计息日）、计息日（下一个计息日）、 基准本金（剩余金额）、计息频率、利率
和显示过帐凭证
• 测试运行和日志：用于标识是否测试运行
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贷款业务-结息及还款账务处理(按清单)
按清单结息及还款账务处理事务代码：FMN8 • 输入公司代码、产品类型及截止日期 • 系统会展现出在此日期之前需要过帐且尚未过帐 的现金流
• 将银行单据实际金额与现金流数据进行核对，如有差异， 需进行合同中现金流修改 • 核对后，选中合同号，点击过帐按钮，会自动切换到过帐 界面
贷款业务-创建贷款合同（查看现金流）
根据输入的贷款合同条件信息， 系统会自动产生完整的现金流。 现金流是核对合同条款数据是否 准确的主要依据。
现金流金额如与实际数据有差异， 可进行手工调整
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贷款业务-创建贷款合同（输入抵押信息）
•在抵押品界面点击“创建”按钮，会 弹出抵押信息输入界面 •在该界面中输入合同编号、合同开始 日、合同结束日、抵押品价值（如无 准确价值，请填入合同金额）、抵押 品名称信息
• 贷款用途：输入贷款合 同的目的：项目贷款和流 动性贷款
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贷款业务-创建贷款合同（参考数据）
• 指定：输入银行授信编 号，系统将会检查指定字 段是否输入了正确的银行 授信编号，并给予警告信 息。 • 内部参考：输入贷款合 同描述 • 特征：用于项目贷款输 入WBS号
主数据-业务合作伙伴
业务合作伙伴维护事务代码：BP •根据框架上的“通用数据”和“公司 代码”按钮可以切换两个层次的数据 维护。 •该步骤包括维护银行账户和分配银行 账户给贷款业务
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主数据-业务合作伙伴编码规则
业务合作伙伴的编号规则维护， 包括号码段的维护和对组别的 分配由集团统一维护
业务合作伙伴维护事务代码：BP •业务合作伙伴的创建有两种方式：1） 通过FI客户集成生成 ，适用集团内企 业2）通过业务合作伙伴创建生成。适 用集团外企业。 •业务合作伙伴的分组会确定编号范围， 其中外部贷款银行属于第三组：集团 外业务合作伙伴，其编号由系统自动 按顺序给出，财务公司属于第一组： 集团内业务合作伙伴。其编号与其在 财务模块的客户编号一致。 •在“地址”标签中，“名称”字段输 入业务合作伙伴全称，搜索项1输入简 称，搜索项2输入总行全称。 •在“街道地址”字段中输入具体地址 信息
• 测试运行和模拟过账：用于 标识是否测试运行和显示过帐 凭证
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贷款业务-利率调整处理
结息及还款账务处理事务代码： FNRB • 对于浮动利率合同，需要通过此操作 将利息现金流金额按调整利率进行更新 • 输入需结息的公司代码和产品类型 • 对于没有提款的合同，系统不会进行 利率调整
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贷款业务-练习
1、创建一个业务合作伙伴，赋予贷款行角色和担保行角色，维护集团层数据和公司代码数据。
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目录

投资模块概览


主数据
贷款业务处理 信息系统
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贷款业务-创建贷款合同（条件）
•对于浮动比率合同，则 点击“公式”，输入基 准利率、浮动比例等要 素
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贷款业务-创建贷款合同（条件）
•输入利息支付频率，及第一 次计息和付息日期
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是创建贷款合同的 前提
创建贷款合同
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主数据-业务合作伙伴
业务合作伙伴 （BP）
通用数据
公司代码数据
• 名称/姓名 • 地址概览 • 个人信息 • 附加信息 • 付款信息 • 科目管理
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主数据-业务合作伙伴
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主数据-业务合作伙伴
业务合作伙伴维护事务代码：BP •一个BP可以被赋予多个角色，如建 行大安支行可以被赋予贷款行和担保 行、委托人多个角色。 •具委托人角色的公司现都为集团内企 业，会由FI客户衍生生成
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产品类型
编号范围
条件类型
条件组
流类型A
流类型 B
数据转移方案_LM_V1.0.PPT 2007.03.19 © 2012 凯捷中国 - 版权所有 | 2 2
贷款模块概览-贷款业务处理
借款人编码管理
借款人明细表
业务伙伴管理
借款人基本信息 贷款合同管理
贷款合同管理
贷款业务分类
分期支付 一次性支付
按照贷款合同 反映现金流
• 银行授信编号：银行简码+流水号+年份或财务公司提供的协议号
源自文库• 在创建贷款合同时填入银行授信编号
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贷款业务-创建贷款合同
贷款合同创建事务代码：FNI1
• 公司代码：输入创建贷款合同 的公司代码
• 产品类型：选择输入产品类型 SE1/SE2/SE3/SE4/SE5。 • 业务合作伙伴：输入业务合作 伙伴号
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贷款业务-结息及还款账务处理
结息及还款账务处理事务代码： FNM1S • 核对合同现金流中的金额是否与银行 单据相符，如有差异，需手工调整现金 流金额。 • 输入需结息的公司代码和贷款合同号 • 截至日期并包括付款日期：输入结息 时间 • 对于需要做利率备注的业务。在凭证 文本字段描述利率信息
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贷款业务-计提利息冲销处理
利息计提事务代码：FNRS
• 输入需要进行利息计提的合 同号或者产品类型
• 冲销重置凭证则选中“重置” 按钮， 冲销利息计提则选中 “利息应计/递延”
• 应计/递延关键日:输入需要冲 销的计提利息日期
• 冲销的记帐日期：用于输入过帐 日期，该字段默认与结算日相同 • 冲销原因：输入冲销的原因1、当 前期间回转2、关闭期间回转
贷款业务-业务处理概览
贷款业务
贷款合同
贷款合同现金流
贷款合同创建 贷款放款 贷款放款
流类型
贷款结息
贷款结息 贷款还款
贷款还款
在SAP中维护相应贷款合同
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贷款业务-创建银行授信记录
银行授信创建事务代码：XXXX • 公司代码：输入创建贷款合同的公司代码
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贷款业务-创建贷款合同（基本数据）
• 贷款类型：输入贷款的分类 标识，财务公司贷款或外部银 行贷款，此处选择与科目确定 相关 • 合同货币：输入贷款合同的 币种
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贷款业务-创建贷款合同（分析数据）
• 期限：输入贷款合同的 期限标识：中长期贷款和 短期贷款，与科目确定相 关
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贷款业务-创建贷款合同（输入其他业务合作伙伴信息）
•在合伙人界面点击“创建”按钮，会弹出 业务合作伙伴角色信息选择界面 •输入搜索内容，点回车后，会进入到搜索 结果界面，双击所需BP后，将会进入到BP 信息界面，确认信息无误后，点击”后退 “按钮，会返回到合同界面，并将BP增加 到行项目中
贷款业务-计提利息处理
利息计提事务代码：FNRA
• 输入需要进行利息计提的合 同号或者产品类型
• 选择其他应计/递延 • “过账重置”标识用于选择 是否需要对利息计提进行重置 • 应计/递延结算日:输入计提利 息日期 • 重置：输入重置日期 • 测试运行和模拟过账：用于 标识是否测试运行和显示过帐 凭证
贷款业务-创建贷款合同（条件）
•增加利息调整条件项目，输 入利息调整日期（通常为第 一次提款日）和调整周期
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贷款业务-创建贷款合同（付款细节）
• 付款细节：输入开户行、 账户标识
• 在会计过帐时，会使用到 开户行和帐户标识所对应的 总帐科目
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紫金矿业集团有限公司 ERP系统实施项目 SAP FI-LM（贷款） 概览培训资料
• • 凯捷咨询（中国）有限公司 2012-05
目录

贷款模块概览


主数据
业务场景及功能 信息系统
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贷款模块概览-整体架构描述
贷款管理模块基于太阳能公司的实际业务状况，通过“产品类型”，“条件 类型”，“流动类型”等主要架构来完成整个贷款业务的实现与集成，保证 了日常业务的顺利开展和未来新产品的开发的可延续性。
• 提款业务事务代码：FNV5
• 输入需要提款的公司代码和贷款合同号 • 在提款业务界面上，输入提款金额和提 款日期 • 点击“过帐”，即可进行自动过账 • 在过帐界面上，输入过帐日期和凭证抬 头文本，如果需要进行模拟过账，则选中 “模拟”，如果需要展示过账结果，则选 中“日志”
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