金融服务外包公司设想

起步阶段开发的金融外包业务品种
人力外 包派遣
为银行提供大堂经 理、引导员、放钞 员、保安员、保结 员、工程维修工等 各类劳务派遣，建 立金融高端人才数 据库，提高猎头、 招聘、训练等服务
。
保安租 赁服务
提供人防、物防、 技防、联网报警、 非武装押运、现金 管理以及安全评估 与咨询等安防相关 的一站式服务。提 供银行保险柜租赁 业务。
信息中心服务器及储存器设施, 网站及信 息网络工程,P2C等互联网金融服务平台等
建设用地100亩, 总投资15亿元
投入500万
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金融服务外包价值链模型
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金融外包公司成功关键因素
人才
资本
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科技
金融外包服务业务资源需求计划
人力资源需求计划 资金投入需求计划 市场拓展营销计划
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金融服务外包公司管控
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金融外包业务要素流程
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金融外包业务流程
服务合同采购
外包服务作业
标的验收交付
拓展
运营
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结算
突破金融服务外包行业进入门槛
造势运势成势
1、要争取作为全省性金融 学会、协会战略合作的平 台企业地位。 2、要牵头发起浙江省金融 服务外包学会、协会，建 立唯一网络门户。 3、要争取省商务厅、省金 信委、金融办、人行、政 府园区等政策、项目立项、 战略合作等。
• 第九信息设施类。为客户提供从IT需求整体咨询、解决方案规划设计、应用 系统开发、软硬件系统集成到运营维护等在内的全方位服务，为电子银行和 银行作业电子化提供技术、软件系统和网络设施的支持。
• 第十产品研发类。基于对国内中小银行现状与需求的深刻理解，为中小银行 提供金融产品研发的外包服务，协助中小银行提升竞争能力，为中小银行的 可持续发展提供支撑。
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金融外包重点拓展的主营业务
凭证影像化 业务集中处 个人贷款助 呼叫中心人 金融软件开
处理人员外 理人员外包 理人员外包 员外包 包
发外包
安保监守人 员外包
现金清分整 点人员外包
ATM机清 机加钞人员 外包
清算和同城 票据人员外
包
大堂经理助 理引导人员 外包
信用卡销售 银行金融产 金融人才派 征信维护和 金融云平台
现钞处理及ATM服务
金融外包服务 市场领域
供应链金融支持
业务流程定制外包
知识处理外包定制
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金融外包服务领域
业
是根据客户的业务需求及特点，整合各类相关服务和
务
资源，提供专业的业务规划咨询、项目管理人员、业
流
务操作人员、软硬件系统设备及运营管理服务等，通
程
过对原有业务流程进行优化再造以及建立标准化的作
2
金融外包需求的崛起
3
前言
1 金融外包服务的类型 2 金融外包服务的领域 3 重点拓展的主营业务 4 金融外包的组织架构 5 金融外包的业务模式
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金融外包服务的类型
1
金融信息技术 外包（ITO）
2
金融业务流程 外包（BPO）
3
金融知识流程 外包（KPO）
5
金融外包服务领域
档案存储管理服务
信息管理及灾难备份
金融服务外包项目建设计划表
项目名称
开发建设内容
投资规模
浙江金融服务外包 服务中心大楼项目
金融服务IT基础平 台设施及网络软件 开发项目
建设浙江金融外包服务中心大楼,建设内容 包括现金清分中心及标准化金库、票据影 像处理中心、档案集中业务处理中心、数 据录入中心、银行业务呼叫中心、金融培 训中心、员工公寓、员工活动中心等
起步阶段开发的金融外包业务品种
远程监 控托管
为客户量身定制安 防和运营值守中心 及信息网络，由专 业保安人员提供24 小时不间断视频监 管服务，人防、物 防、技防结合，提 高接报警信息反应 速度，实现保卫工 作科学化高效化。
呼叫中 心托管
为客户定制呼叫中 心客服管理方案， 提供业务咨询、信 息咨询、账务查询 、投诉与建议业务 受理、建议处理、 电话回访、客户关 怀、市场调查、数 据整理、电话营销 等高水准托管服务
购、维护服务。
信息系 统开发
定制开发金融、投 资等机构专业信息 服务软件系统，承 接客户IT方案设计 、布线、安装、调 试、使用培训、定 期巡检、技术更新 、维护托管等服务
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金融人 才培训
根据客户需求，定 制金融培训课程、 师资，承包银行新 员工、新业务品种 培训，开展金融类 、财务类职业资格 培训，开发高端课 程，组织互联网金 融、电商等特色创 新性培训
人员外包 品业务培训 遣外包
催收服务外 产品外包服
外包
包
务
银行后勤外 金融产品营 金融专家知 离岸金融外 其他不断衍
包
销服务外包 识管理外包 包
生外包服务
需求……
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起步阶段开发的金融外包业务品种
纸币清 分整点
为银行间、银行上 交人行国库回笼券 提供清分整点服务 ；为各银行ATM机 清机加钞提供清分 整点服务，改善目 前ATM机出钞质量 和服务水准，达到 央行验收标准。
提供各类银行小额 贷款业务的营销委 托、尽调委托、贷 后维护和催收委托 服务，不良资产收 购、企业财务顾问 服务等服务。
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动产监 管托管
根据银行与其贷款 客户间质押合同， 提供针对质押物品 的专业物流监管和 信息支持服务，确 保 “物流”、“ 资金流”、“信息 流”的三流合一， 保障银行资金、客 户质押物安全。
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服务项目十大类产品
• 第一，金融物流类。即提供金融机构各种票据(包括凭证、档案以及 单据等)、保单、信用卡等物品的传送服务。
• 第二，数据处理类。提供凭证及资料影像处理、集中作业及专业审核、 信用卡中心业务处理等服务。
• 第三，网点管理类。提供银行网点管理类综合配套服务：以网点大堂 等岗位服务外包为核心，提供网点一体化管理模式，网点各岗位各类 型定制化培训、辅导及第三方服务监测等服务。
管
据及存储介质（如磁带、光盘等）进行管理，并提供
理
信息和数据的在线/离线存储备份、远程实时加密共
及
享和灾难恢复。
灾
难
备
份
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金融外包服务领域
是中信外包服务作为第三方供应链物流管理企业，依
供
据银行与其贷款客户之间的质押合同，面向银行和贷
应
款客户提供的针对质押物品的专业物流监管和信息支
链
持服务，目的是有效地实现“物流”、“资金流”、
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服务项目十大类产品
• 第七知识管理类。既建立各类金融专家库，为政府和银行提供战略管理、全 面风险管理、资产负债管理、营运管理、人力资源管理、金融资询、金融分 析、金融规划等外包服务，为政府、银行机构提升经营绩效，开展各类咨询 项目的服务，实现金融机构价值最大化。
• 第八金融培训类。即对目标客户进行战略管理诊断，再结合其独特的发展战 略要求、业务特色和岗位能力素质模型,进行课程的设计与定制，并制定培训 计划，为其实施长期、稳定的外包式培训服务，以确保培训的系统性和客户 梯队人才的成功培养。
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金融服务外包公司管控
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金融外包服务市场渠道拓展管理
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金融外包公司组织架构建议
董事长
总裁
风控决策委员会
运营副总裁
拓展副总裁
开发副总裁
行政人事部 计划财务部
总经理
总经理
市场拓展部 机构管理部
总经理
总经理
产品开发部 总经理
技术维护部 总经理
根据业务开展情况，在各职能部门基础上设立各事业中心或分公司
ATM 全托管
为银行ATM运营提 供清机、清分、加 钞、押运、巡检、 保洁、日常维护等 服务，使银行减少 人力和投资，降低 经营成本，转移安 全风险，提高服务 水平。
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档案票 据托管
对客户如凭证、票 据、契约、文件、 胶片、图纸等，影 像、数据、声音记 录等文档，量身定 制管理方案，提供 整理、存储、调阅 、查询、形式转换 、销毁等全程综合 管理服务
金
“信息流”的三流合一，确保银行的资金安全以及贷
融
款客户的质押物安全。
支
持
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金融外包服务领域
知
是指金融企业将知识密集的业务，或者那些需要高水
识
准研究与分析、技术与决策技能的流程委托给专业服
处
务提供商来完成，例如股票分析、市场研究、基金管
理
理、风险评估、金融数据挖掘、债务重组等。与
外
BPO外包不同，KPO 外包位于价值链的更高端，需
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结算处 理托管
根据银行客户要求 ，提供票据同城传 递、数据录入、票 据凭证核对、会计 结算、审计、保险 理陪、征信查询等 后台业务的集中化 、标准化处理服务 。
起步阶段开发的金融外包业务品种
银行卡 业务
小额贷 款营销
提供银行卡营销业 务外包服务，包括 银联入网申请审批 、银行卡客户拓展 营销、银行卡各种 第三方业务渠道接 入开发、银行卡设 计等。
。wenku.baidu.com
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信息灾 难备份
运用云计算、射频 识别、高速扫描识 别等技术，对客户 重要信息进行采集 、处理、备份、管 理，并提供在线离 、线存储备份、远 程加密传输、灾难 恢复等。
起步阶段开发的金融外包业务品种
银行机 具开发
提供点钞机、验钞 机、复点机 扎把 机、清分机、钱币 机、ATM、POS机、 电脑、显示屏、IT 系统设备、保险柜 、文件柜等银行设 备研发、定制、采
及
ATM运营等各个环节，以规范化、集约化、规模化
运营提高客户的现钞清分效率和质量，降低现钞管理
服 务
的成本和风险，乃至提高整个现钞管理体系内的周转 效率。
ATM
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金融外包服务领域
档
是对各类档案提供整理、存储、调阅、查询、形式转
案
换直至销毁等一系列“从生到死”过程的综合管理服
存
务。档案类型包括纸质和非纸质，如凭证、票据、契
• 从业务深度上，中国的金融机构目前多采用单点或局部的业务外包， 大多具有操作相对简单且重复性强的特征，对于较为复杂或涵盖环节 较多的流程目前外包还较少。美国则以整体流程外包为主，而且外包 服务提供商通常具有很强的业务流程的咨询能力和IT系统实施能力
• 从合作关系看,国内金融机构客户对外包服务提供商的价值定位主要 在短期“补缺”，特别是短期的人力和技能等资源的提供,而较少以 通过与外包服务提供商合作来实现流程优化、发展新的业务能力及改 善运营模式等更长期的和战略性价值目标。
储
约、文件、胶片、图纸、样本等，以及电子信息，如
管
影像、数据、声音记录等。该服务的目标客户主要包
理
括：金融机构、政府部门、大型企业、医疗机构、法
服
律或会计事务所以及其他有档案管理需要的组织。
务
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金融外包服务领域
信
是基于云计算、射频识别(RFID)、高速扫描识别等前
息
沿技术，对客户重要信息进行采集和处理，对备份数
定
业流程（SOP），全面提升客户业务流程处理效率
制
和质量，从而最大限度实现人员、资源的集约化和精
外
益化管理。
包
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金融外包服务领域
现
是指为客户提供基于现钞管理优化系统的一站式全流
钞
程现钞管理服务，包括押运、现钞清分和ATM服务
处
三项主要工作，涵盖了现金计划－装箱控制－行程规
理
划－交收系统－现钞回笼－现钞清分－库存管理-
打造专业化最贴心的金融外 包服务平台
LOGO
2014年3月28日
中国金融外包与美国比较的差距
• 在业务量上，中国金融机构外包业务和美国有14倍差距，从运营支出 占比看，也有3倍差距。
• 在业务种类上，目前中国仍然以后台处理业务为主，如数据录入；而 美国早已将大部分职能型业务，如财务、人事、采购等，和行业型业 务进行外包。同时，一些相对比较高端的前台业务，如金融市场研究 和数据分析，也已开始进行外包。
• 第四，风险管理类。提供上门核实、银企对账、贷前调查、信贷助理、 贷后管理、抵质押登记、供应链金融监管、见证服务等服务。
• 第五，档案管理类。提供金融行业档案的整理、归档、录入、存储、 调/查阅、库房托管、档案管理咨询等服务。
• 第六，现金管理类。提供现金清点、清分、加钞、清机、ATM设备维 护服务。
包
要具有专业知识的高素质人才才能完成。
定
制
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金融外包业务发展阶段规划
初创阶段
规范阶段
发展阶段
完善金融外包基础设施, 建强业务管理拓展团队, 形成业务承包服务能力。
深植金融行业外包市场价 值链中，建立服务联盟， 稳固浙江市场，实施全国 区域布局。
❖顺应低成本差异化竞争需要，融入金融产业国际分工体系