金融基础-非银行类金融机构
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2020/5/23
第一节 证券机构
知重识点目标
能力目标
了解证券公 司的概念、 组织形式及 主要业务
能运用所学 知识分析我 国证券机构 的发展历程
2020/5/23
一、证券公司的概念及其组织形式
• 证券公司是指依照公司法的规定，经国家主管机 关批准设立的专门从事证券经营业务的公司法人 。
•
证券公司是我国证券经营机构主要表现形式。 欧美称投资银行，
2020/5/23
第三节 信托机构
知重识点目标
能力目标
了解信托和 信托机构的 概念与主要 业务
能熟悉我国 信托机构的 主要业务
2020/5/23
一、认识信托和信托机构
• 信托：是指财产
的所有者（自然
人或法人）为本
人或他人的利益
，将其财产交与
受托人，委托受
托人根据一定的
目的对财产作妥
善的管理和有利
能
3.提供经济保障、稳定社会
融通资金
生活。
2020/5/23
二、保险公司的组织形式及其分类
保 险 公 司 组 织 形 式
2020/5/23
国有（营）保 险公司
股份制保险 公司
合作保险 公司
自保险公司
个人保险 公司
它往往负责办理国家强制保险 或某种特殊保险，以达到社会 经济保障的目的。
这是多数国家保险经营机构的主要 组织形式。一是私人股份制保险公 司，二是公私合股保险公司 。
2020/5/23
四、中国保险机构的发展
保险公司的业务范围为两大类：财 产保险业务和人身保险业务。我国 《保险法》规定：“同一保险人不 得同时兼营财产和人身保险业务” 。
截至2019年年末，全国保险业资产 总额为6.01万亿元，全年原保险保 费收入为1.43万亿元。
截至2019年末，全国共有保险公司 126家，保险专业中介机构2554家 ，兼业代理机构19万家，营销人员 330余万人。
融资额 19.8 12.33 11.55 9.1 8.7
8 7.25 6.49 6.47 2.95
公司名称 华宝信托 北京国投 西部信托 中泰信托 新华信托 上海国投 新疆信托 金信信托 庆泰信托 北方信托
2020/5/23
融资额 6.4 5.5 5.41 5.4 4.9 4.3 4.3 3.9 3.85 3.8
证券 承销
咨询 业务
主要
经纪 业务
业务
企业兼并 与收购
2020/5/23
自营 业务
方式
（一）证券承销业务 ➢ 证券承销业务是指证券公司
根据与证券发行人签订的承 销协议，代理证券发行人发 行证券的行为。 ➢ 证券公司通过证券承销活动 取得手续费或佣金收入，这 是证券公司最本源、最基础 的业务活动。
代销方式
深圳证券交易所成立于1990年12月1日，是为证 券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交 易，实行自律管理的法人，由中国证监会直接监 督管理。
深交所致力于多层次证券市场的建设，努力创造 公开、公平、公正的市场环境。
作为中国大陆两大证券交易所之一，深交所与中 国证券市场共同成长。20年来，深交所借助现代 技术条件，成功地在一个新兴城市建成了辐射全 国的证券市场。
1979-1983 1984-1985
1986-1989
2020/5/23
1990-2019
2019-至今
信托投资公司
是指受个人或企业委托，代为管理、处置、 经营其金融或实物资产的金融机构。
公司名称 重庆国投 杭州工商信托 中信信托 中煤信托 江苏国投 爱建信托 苏州信托 衡平信托 山东国投 浙江国投
2020/5/23
本章教学目标
1.掌握非银行金融机构的定 义； 2.掌握其他金融机构的组成； 3.掌握各类非银行金融机构 的基本业务。
1.能够判断非银行金融机构 2.能解释我国目前非银行金融 机构的构成情况 3.能分析我国目前各类非银行 金融机构的改革方向。
2020/5/23
本章教学内容
第一节 证券机构
2020/5/23
第二节 保险机构
知重识点目标
能力目标
了解保险公 司的概念、 功能、组织 形式及主要 业务
能运用所学 知识分析我 国保险机构 的发展历程
2020/5/23
【课程动画】
• 保险的功能 • （插入动画视频文件）
2020/5/23
一、保险的概念及功能
保险公司的产 生
企业单位和个人需要对风险进行防范
称互济公司，是指保险需要者 采取互助合作形式，来满足全 体成员对保险保障之需求。
某些大企业集团，为节省保费， 减少或免除税赋而设立的旨在 为本系统内提供保险服务的保 险公司。
即以个人名义承保业务，目前 只有英国盛行。
保 险 公 司 的 分 类
2020/5/23
人寿保 险公司
财产和灾 难保险 公司
人寿保险公司是为投保人因 意外事故或伤亡造成的经济 损失提供经济保险的金融机 构。
财产和灾难保险公司是对法 人单位和家庭住户提供财产 意外损失保险的金融机构。
英国的劳合社
三、保险公司的主要业务
保险营销
保
险 公
保险承保
司
业
务
保险理赔
2020/5/23
资金运作
人寿保险单 财产保险单 投资连结保险单
（1）银行存款 （2）证券投资 （3）发放贷款 （4）不动产投资
案例
中国保险机构的发展
的经营的一种经
济行为。
委托人
2020/5/23
受益人
委托关系
受托人
信托的基本原理
委托 人
设立信托
受托 人
管
转移
理
信托 处分 管理权
佣
财产
处分权
金ห้องสมุดไป่ตู้
受益 人
受益权
收益
2020/5/23
《信托法》定义：“信 托是指委托人基于对 受托人的信任，将其 财产权委托给受托人 ，由受托人按委托人 的意愿以自己的名义 ，为受益人的利益或 者特定目的，进行管 理或者处分的行为”
证券投资咨询公司 它们根据客户的要
求，向客户提供参考性的证券市场统计分析资料， 对证券买卖提出建议，代拟证券投资计划等。
2020/5/23
案例 我国证券公司的发展历程
1987年，我国第一家专业性证券公司—深圳特区证券公 司成立；
1990年12月19日和1991年7月3日，上交所和深交所先后 正式营业，各证券经营机构开始转入集中交易市场；
第二节 保险机构
第五章 非银行类 金融机构
第三节 信托机构
第四节 其他非银行 类金融机构
2020/5/23
* 案例导入
证券公司探路另类投资新业务 资产管理力促转型
2020/5/23
案例导入
证券公司探路另类投资新业务 资产管理力促转型
问题思考
1.为什么证券公司可以开展这些业务？ 2.证券公司到底和银行有什么区别？
•1993年金融体制 改革，分业经营， 分业管理； •银行控股的信托 公司撤并； •1994年底信托机 构共有391家。
•1984年混业经营模 式确立； •1985年停发信托贷 款和信托投资。
•2019年第五次清理 整顿，银信、信证分 离； •2019年“一法两规 ” 实施，重新登记 后存有59家； •2019年修订“两规 ”，目前54家正常经 营的信托公司，34家 机构重新登记。
2020/5/23
（五）证券资产管理业务 证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，
根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同， 按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制， 为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务， 以实现资产收益最大化的行为。
2020/5/23
三、中国证券机构的发展
上证所市场交易采用电子竞价交易方式，新一代 交易系统峰值订单处理能力达到80000笔/秒，系 统日双边成交容量不低于1.2亿笔，相当于单市场 1.2万亿元的日成交规模，并且具备平行扩展能力 。
截至2009年年底，上证所拥有870家上市公司， 上市证券数1351个，股票市价总值184655.23亿 元。
。
信托的构成要素
委托人、受托 人和受益人。
信托行为
信托 的构成要素
指信托当事人合法设定信托 的行为，一般要求四方面的 条件：信托当事人的真实意 思表示、特定的合法目的、 以财产为中心、以信用为基 础。
信托主体
主要指信托财产，主 要特性表现为独立性
和转让性。
信托客体
信托财产指信托 关系中，由委托 人移转所有权予 受托人的财产， 及其信托管理中 产生的财产。
2020/5/23
信托行为的主体和客体
信托行为的主体
委托人、受托人、受益人
信托行为的客体
信托财产
信托财产指信托关系中，由委托人移转所有权予 受托人的财产，及其信托管理中产生的财产。
信托财产的独立性
•与受托人的固有资产相互独立 •与委托人的其他财产相互独立 •不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类信 托财产相互独立
2020/5/23
（四）证券咨询业务 证券投资咨询业务：是指证券公司及其相关业务
人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未 来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析 评判；为投资资格的投资决策提供分析、预测、建议 等服务，倡导投资理念，传授投资技巧，引导投资者 理性投资的业务活动。
面向公众的投资咨询业务 特定对象提供的证券投资咨询业务 为本公司相关部门提供的投资咨询服务
各
种
意
外 和 不
集中管理风险 对损失给与补偿
幸
事
件
企业单位和个人应付意外风险的实力较弱
2020/5/23
海上保险
保
火险
险
公
人寿保险
司
……
保险公司的功能和在经济运行中的作用
保险公司在经济运行中发挥
分散风险
着重要的作用，可以概括 如下：
基
1.积聚风险、分散风险、降 低个体损失；
本 功
组织经济补偿
2.融通长期资金、促进资本 形成、重新配置资源；
证 券 公 司 我国的证券公司从业务的性质
上看，它们可以分为两种类型：一是证券专营机构； 另一类是证券兼营机构。
中国证 券机构
证券交易所 上交所和深交所都是不以营利
为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和 设施，实行自律性管理的会员制事业法人。
证券登记结算公司 它是专门为证券与
证券交易办理存款、资金存管、资金结算、交收和 证券过户业务的中介服务机构。
司资产的总规模和收入都上了一个台阶。
2020/5/23
看一看
2020/5/23
看一看
2020/5/23
2020/5/23
上海证券交易所成立于1990年11月26日，同年 12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
上证所下设二十个部门，以及两个子公司上海 证券通信有限责任公司、上证所信息网络有限公司 ，通过它们的合理分工和协调运作，有效地担当起 证券市场组织者的角色。
【课程视频库 】
中国信托业发展30年
2020/5/23
二、信托机构的主要业务
1.按照信托的内 容划分： •贸易信托 •金融信托
2.按照信托关 系建立的方式 划分 •任意信托 •法定信托
2020/5/23
2019年底，《证券法》出台。证监会依法对全国证券市 场实行集中统一的监督管理，实行证券业和保险业、银行 业、信托业分业经营、分业管理。同时，证券公司实行分 类管理，分为经纪类和综合类证券公司。
2019年1月1日新修订《证券法》实施。 截至2019年4月30日，我国共有证券公司111家，证券公
2020/5/23
我国信托业发展情况（1979-至今）
•1979.10 中国银行 信托咨询公司、中 国国际信托投资公 司成立； •委托贷款和投资为 主； •1982年，全国各类 信托机构达620多家 ； •1982年清理非银行 金融信托机构。
•1988年745家； •委托贷款和投资为主； •1988年，第三次清理整顿，“ 三停”（停止信托贷款、投资和 拆出资金)； •大量撤并机构，1989年信托机 构数量减至339家。
英国称之为商人银行，
证券公司在金融市场上的功能是： 日本称之为证券公司。
1. 为需要资金的单位包括企业和政府部门提供筹集资金的
服务；
2. 充当投资者买卖证券的经纪人和交易商。
2020/5/23
课堂交流
我国主要的证券公司有哪些？
2020/5/23
招商证券公司及业务宣传
2020/5/23
二、证券公司的主要业务
2020/5/23
2020/5/23
（二）证券经纪业务
证券经纪业务又称代理买卖证 券业务，是指证券公司接受客 户为托代客户买卖有价证券的 业务。
•证券经纪业务分为柜台代理买 卖和证券交易所代理买卖两种。
•在证券经纪业务中，经纪委托 关系的建立表现为开户和委托 两个关节。
（三）证券自营业务 证券自营业务是指证券公司以 自己的名义，以自有资金或者 依法筹集的资金，为本公司买 卖依法公开发行的股票、债券、 权证、证券投资基金及中国证 券会认可的其他证券，以获取 盈利的行为。 ➢证券自营活动有利于活跃证券 市场，维护交易的连续性。 ➢在自营活动中要防范操纵市场 和内幕交易等不正当行为。
第一节 证券机构
知重识点目标
能力目标
了解证券公 司的概念、 组织形式及 主要业务
能运用所学 知识分析我 国证券机构 的发展历程
2020/5/23
一、证券公司的概念及其组织形式
• 证券公司是指依照公司法的规定，经国家主管机 关批准设立的专门从事证券经营业务的公司法人 。
•
证券公司是我国证券经营机构主要表现形式。 欧美称投资银行，
2020/5/23
第三节 信托机构
知重识点目标
能力目标
了解信托和 信托机构的 概念与主要 业务
能熟悉我国 信托机构的 主要业务
2020/5/23
一、认识信托和信托机构
• 信托：是指财产
的所有者（自然
人或法人）为本
人或他人的利益
，将其财产交与
受托人，委托受
托人根据一定的
目的对财产作妥
善的管理和有利
能
3.提供经济保障、稳定社会
融通资金
生活。
2020/5/23
二、保险公司的组织形式及其分类
保 险 公 司 组 织 形 式
2020/5/23
国有（营）保 险公司
股份制保险 公司
合作保险 公司
自保险公司
个人保险 公司
它往往负责办理国家强制保险 或某种特殊保险，以达到社会 经济保障的目的。
这是多数国家保险经营机构的主要 组织形式。一是私人股份制保险公 司，二是公私合股保险公司 。
2020/5/23
四、中国保险机构的发展
保险公司的业务范围为两大类：财 产保险业务和人身保险业务。我国 《保险法》规定：“同一保险人不 得同时兼营财产和人身保险业务” 。
截至2019年年末，全国保险业资产 总额为6.01万亿元，全年原保险保 费收入为1.43万亿元。
截至2019年末，全国共有保险公司 126家，保险专业中介机构2554家 ，兼业代理机构19万家，营销人员 330余万人。
融资额 19.8 12.33 11.55 9.1 8.7
8 7.25 6.49 6.47 2.95
公司名称 华宝信托 北京国投 西部信托 中泰信托 新华信托 上海国投 新疆信托 金信信托 庆泰信托 北方信托
2020/5/23
融资额 6.4 5.5 5.41 5.4 4.9 4.3 4.3 3.9 3.85 3.8
证券 承销
咨询 业务
主要
经纪 业务
业务
企业兼并 与收购
2020/5/23
自营 业务
方式
（一）证券承销业务 ➢ 证券承销业务是指证券公司
根据与证券发行人签订的承 销协议，代理证券发行人发 行证券的行为。 ➢ 证券公司通过证券承销活动 取得手续费或佣金收入，这 是证券公司最本源、最基础 的业务活动。
代销方式
深圳证券交易所成立于1990年12月1日，是为证 券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交 易，实行自律管理的法人，由中国证监会直接监 督管理。
深交所致力于多层次证券市场的建设，努力创造 公开、公平、公正的市场环境。
作为中国大陆两大证券交易所之一，深交所与中 国证券市场共同成长。20年来，深交所借助现代 技术条件，成功地在一个新兴城市建成了辐射全 国的证券市场。
1979-1983 1984-1985
1986-1989
2020/5/23
1990-2019
2019-至今
信托投资公司
是指受个人或企业委托，代为管理、处置、 经营其金融或实物资产的金融机构。
公司名称 重庆国投 杭州工商信托 中信信托 中煤信托 江苏国投 爱建信托 苏州信托 衡平信托 山东国投 浙江国投
2020/5/23
本章教学目标
1.掌握非银行金融机构的定 义； 2.掌握其他金融机构的组成； 3.掌握各类非银行金融机构 的基本业务。
1.能够判断非银行金融机构 2.能解释我国目前非银行金融 机构的构成情况 3.能分析我国目前各类非银行 金融机构的改革方向。
2020/5/23
本章教学内容
第一节 证券机构
2020/5/23
第二节 保险机构
知重识点目标
能力目标
了解保险公 司的概念、 功能、组织 形式及主要 业务
能运用所学 知识分析我 国保险机构 的发展历程
2020/5/23
【课程动画】
• 保险的功能 • （插入动画视频文件）
2020/5/23
一、保险的概念及功能
保险公司的产 生
企业单位和个人需要对风险进行防范
称互济公司，是指保险需要者 采取互助合作形式，来满足全 体成员对保险保障之需求。
某些大企业集团，为节省保费， 减少或免除税赋而设立的旨在 为本系统内提供保险服务的保 险公司。
即以个人名义承保业务，目前 只有英国盛行。
保 险 公 司 的 分 类
2020/5/23
人寿保 险公司
财产和灾 难保险 公司
人寿保险公司是为投保人因 意外事故或伤亡造成的经济 损失提供经济保险的金融机 构。
财产和灾难保险公司是对法 人单位和家庭住户提供财产 意外损失保险的金融机构。
英国的劳合社
三、保险公司的主要业务
保险营销
保
险 公
保险承保
司
业
务
保险理赔
2020/5/23
资金运作
人寿保险单 财产保险单 投资连结保险单
（1）银行存款 （2）证券投资 （3）发放贷款 （4）不动产投资
案例
中国保险机构的发展
的经营的一种经
济行为。
委托人
2020/5/23
受益人
委托关系
受托人
信托的基本原理
委托 人
设立信托
受托 人
管
转移
理
信托 处分 管理权
佣
财产
处分权
金ห้องสมุดไป่ตู้
受益 人
受益权
收益
2020/5/23
《信托法》定义：“信 托是指委托人基于对 受托人的信任，将其 财产权委托给受托人 ，由受托人按委托人 的意愿以自己的名义 ，为受益人的利益或 者特定目的，进行管 理或者处分的行为”
证券投资咨询公司 它们根据客户的要
求，向客户提供参考性的证券市场统计分析资料， 对证券买卖提出建议，代拟证券投资计划等。
2020/5/23
案例 我国证券公司的发展历程
1987年，我国第一家专业性证券公司—深圳特区证券公 司成立；
1990年12月19日和1991年7月3日，上交所和深交所先后 正式营业，各证券经营机构开始转入集中交易市场；
第二节 保险机构
第五章 非银行类 金融机构
第三节 信托机构
第四节 其他非银行 类金融机构
2020/5/23
* 案例导入
证券公司探路另类投资新业务 资产管理力促转型
2020/5/23
案例导入
证券公司探路另类投资新业务 资产管理力促转型
问题思考
1.为什么证券公司可以开展这些业务？ 2.证券公司到底和银行有什么区别？
•1993年金融体制 改革，分业经营， 分业管理； •银行控股的信托 公司撤并； •1994年底信托机 构共有391家。
•1984年混业经营模 式确立； •1985年停发信托贷 款和信托投资。
•2019年第五次清理 整顿，银信、信证分 离； •2019年“一法两规 ” 实施，重新登记 后存有59家； •2019年修订“两规 ”，目前54家正常经 营的信托公司，34家 机构重新登记。
2020/5/23
（五）证券资产管理业务 证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，
根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同， 按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制， 为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务， 以实现资产收益最大化的行为。
2020/5/23
三、中国证券机构的发展
上证所市场交易采用电子竞价交易方式，新一代 交易系统峰值订单处理能力达到80000笔/秒，系 统日双边成交容量不低于1.2亿笔，相当于单市场 1.2万亿元的日成交规模，并且具备平行扩展能力 。
截至2009年年底，上证所拥有870家上市公司， 上市证券数1351个，股票市价总值184655.23亿 元。
。
信托的构成要素
委托人、受托 人和受益人。
信托行为
信托 的构成要素
指信托当事人合法设定信托 的行为，一般要求四方面的 条件：信托当事人的真实意 思表示、特定的合法目的、 以财产为中心、以信用为基 础。
信托主体
主要指信托财产，主 要特性表现为独立性
和转让性。
信托客体
信托财产指信托 关系中，由委托 人移转所有权予 受托人的财产， 及其信托管理中 产生的财产。
2020/5/23
信托行为的主体和客体
信托行为的主体
委托人、受托人、受益人
信托行为的客体
信托财产
信托财产指信托关系中，由委托人移转所有权予 受托人的财产，及其信托管理中产生的财产。
信托财产的独立性
•与受托人的固有资产相互独立 •与委托人的其他财产相互独立 •不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类信 托财产相互独立
2020/5/23
（四）证券咨询业务 证券投资咨询业务：是指证券公司及其相关业务
人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未 来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析 评判；为投资资格的投资决策提供分析、预测、建议 等服务，倡导投资理念，传授投资技巧，引导投资者 理性投资的业务活动。
面向公众的投资咨询业务 特定对象提供的证券投资咨询业务 为本公司相关部门提供的投资咨询服务
各
种
意
外 和 不
集中管理风险 对损失给与补偿
幸
事
件
企业单位和个人应付意外风险的实力较弱
2020/5/23
海上保险
保
火险
险
公
人寿保险
司
……
保险公司的功能和在经济运行中的作用
保险公司在经济运行中发挥
分散风险
着重要的作用，可以概括 如下：
基
1.积聚风险、分散风险、降 低个体损失；
本 功
组织经济补偿
2.融通长期资金、促进资本 形成、重新配置资源；
证 券 公 司 我国的证券公司从业务的性质
上看，它们可以分为两种类型：一是证券专营机构； 另一类是证券兼营机构。
中国证 券机构
证券交易所 上交所和深交所都是不以营利
为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和 设施，实行自律性管理的会员制事业法人。
证券登记结算公司 它是专门为证券与
证券交易办理存款、资金存管、资金结算、交收和 证券过户业务的中介服务机构。
司资产的总规模和收入都上了一个台阶。
2020/5/23
看一看
2020/5/23
看一看
2020/5/23
2020/5/23
上海证券交易所成立于1990年11月26日，同年 12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
上证所下设二十个部门，以及两个子公司上海 证券通信有限责任公司、上证所信息网络有限公司 ，通过它们的合理分工和协调运作，有效地担当起 证券市场组织者的角色。
【课程视频库 】
中国信托业发展30年
2020/5/23
二、信托机构的主要业务
1.按照信托的内 容划分： •贸易信托 •金融信托
2.按照信托关 系建立的方式 划分 •任意信托 •法定信托
2020/5/23
2019年底，《证券法》出台。证监会依法对全国证券市 场实行集中统一的监督管理，实行证券业和保险业、银行 业、信托业分业经营、分业管理。同时，证券公司实行分 类管理，分为经纪类和综合类证券公司。
2019年1月1日新修订《证券法》实施。 截至2019年4月30日，我国共有证券公司111家，证券公
2020/5/23
我国信托业发展情况（1979-至今）
•1979.10 中国银行 信托咨询公司、中 国国际信托投资公 司成立； •委托贷款和投资为 主； •1982年，全国各类 信托机构达620多家 ； •1982年清理非银行 金融信托机构。
•1988年745家； •委托贷款和投资为主； •1988年，第三次清理整顿，“ 三停”（停止信托贷款、投资和 拆出资金)； •大量撤并机构，1989年信托机 构数量减至339家。
英国称之为商人银行，
证券公司在金融市场上的功能是： 日本称之为证券公司。
1. 为需要资金的单位包括企业和政府部门提供筹集资金的
服务；
2. 充当投资者买卖证券的经纪人和交易商。
2020/5/23
课堂交流
我国主要的证券公司有哪些？
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招商证券公司及业务宣传
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二、证券公司的主要业务
2020/5/23
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（二）证券经纪业务
证券经纪业务又称代理买卖证 券业务，是指证券公司接受客 户为托代客户买卖有价证券的 业务。
•证券经纪业务分为柜台代理买 卖和证券交易所代理买卖两种。
•在证券经纪业务中，经纪委托 关系的建立表现为开户和委托 两个关节。
（三）证券自营业务 证券自营业务是指证券公司以 自己的名义，以自有资金或者 依法筹集的资金，为本公司买 卖依法公开发行的股票、债券、 权证、证券投资基金及中国证 券会认可的其他证券，以获取 盈利的行为。 ➢证券自营活动有利于活跃证券 市场，维护交易的连续性。 ➢在自营活动中要防范操纵市场 和内幕交易等不正当行为。