票据池融资方案

业务模式一、基于票据池项下的四方协议金汇通

1、票据池的形成

1）提前1至2天确定质押银票的清单并提供复印件（可由我行工作人员提前挑选可质押的银票），支行提前做好票据池的录入及质押手续。目前交行可接受的承兑行清单如下：

还包括北京银行、上海银行、常熟农商行、苏州银行等全国知名的地方性商业银行2）企业第二天上午将提前确定好的银票递交我行进行封包并做好放款工作（我行对于银票数量较大的票据池业务查询查复交由后台部分进行，可做到先放款后查询）

2、基于票据池项下的离岸放款（前提条件境外公司在我行离岸中心开户）

1）前期境内公司、离岸公司、苏州分行、离岸中心签订四方协议，约定以境内公司在苏州分行开立的票据池作为质押，离岸中心为离岸公司进行额度审批；

2）票据入池，苏州分行给予境内公司授信额度并锁定，境内公司同时提供一套贸易项下的汇款材料；

3）离岸中心接到额度锁定单后对离岸公司进行放款；

4）离岸放款到期前，境内公司申请将贸易款项汇至离岸公司，离岸公司到期还款。

要点：1、离岸在四方协议项下融资需要受托支付，要求境外公司有贸易项下的对外付款，并提供贸易合同及发票；

2、业务成本主要体现在离岸中心给予离岸公司的融资利率，目前整个流程的成本在3.5%左右。

3、由于目前整个流程较长且离岸一般在接到报文后第二个工作日放款，目前整个

流程可预测的时间在T+1比较可行。

业务模式二、基于敞口项下的一年期远期国内证港交行

错币种融资

1、通过我行认可的吴中区的国资平台公司担保，对境内公司审批一个有敞口的国内证额度

2、境内公司申请开立一年期的远期人民币信用证至境外公司，境外公司配合交单后在香港

交行申请错币种贴现，并通过远期的NDF锁定汇率。

前提条件境外公司在交通银行香港交行开立账户。