银行业国际业务基础知识培训(全)电子教案
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售汇优惠则相反，若近日银行卖出价为6.810，则企业实际售汇价格为 6.810*(1-0.0005)=6.8066,给予企业优惠了34个bp（点）。
3、结售汇及贸易融资
出口贸易融资种类
打包贷款 打包承兑 出口信用证项下贸易融资 出口托收项下贸易融资 出口商业发票融资（TT押汇） 福费廷业务
打包贷款
2、进口基础知识
进口代收
进口代收是指出口商将全套单据交出口商银行， 由出口方银行将单据寄进口商指定银行（我行）， 由我行代为凭全套单据向国内进口商收取款项 （付款交单D/P）或要求其承兑（承兑交单D/A） 的一种业务。
手续费：进口代收金额的1‰，最低人民币100元，最高 人民币2000元。
特色服务—商票加保 1、客户在网上可直接查询代收项下来单 2、承兑交单的进口代收业务，如客户符合授信条件，可
国际业务基础知识培训
交易银行部 2014年7月
目录
出口基础知识 进口基础知识 结售汇和贸易融资
1、出口基础知识
1.1 出口主要结算方式
汇入汇款
汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式委托帐户行 或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。 包括电汇、信汇和票汇，现在国际上基本以电汇（TT）为主
电汇：指汇出行以SWIFT、加押电传方式委托帐户行或代理行解付汇款的业务 前TT:先汇款后发货（对出口商来说安全） 后TT:先发货后汇款
手续费：托收手金额续的1费‰，：最低托15收美元金，最额高2的50美1元‰。 ，最低15美元，最高250美元。 特色服务－自特助托色收服：本务行提－供网自上自助助托托收收服务：，客本户可行自行提将寄供单。网费上用每自笔1助0美元托。收服务，
客户可自行将寄单。费用每笔10美元。
1、出口基础知识
出口跟单托收流程图
特色服务：在线信用证通知服务——可在线查询、下载打印通知面 函及电文，提供信用证托管和邮寄服务。
1、出口基础知识 出口跟单信用证流程图
2、进口基础知识
开立进口信用证
进口信用证是指我行应进口商要求开出以出口 商为受益人的，凭提交符合信用证要求的单据 兑付的一项书面付款承诺
所需资料：
风险额度：
开证申请书（公章和法人章，印鉴核注） 进口合同； 保证金传票； 进口付汇备案表（如需）； 进口开证企业必须是“对外付汇进口单位名 录” 中的进口单位。
1、出口基础知识
汇路示例
INTERMEDIARY BANK: BOFAUS3N BANK OF AMERICA N.A. NY 中间行（美国银行）的美元帐户行名称及SWIFT号码
BENEFICIARY’S BANK: BKNBCN2N BANK OF NINGBO 收款行（宁波银行)总行及其SWIFT号码
向本行申请加保业务。
3、结售汇及贸易融资
结售汇
结汇方式选择：网上银行待核查帐户划转结汇或柜面结售汇
结售汇优惠：按万分之几的优惠比例计算
重点客户：万分之14（含）以内 非重点客户：万分之8（含）以内 超过支行审批权限之内的，需报国际业务部总经理审批同意后执行
举例： 今日美元买入价为6.7890，某企业给予万分之五的结汇优惠比例，则企业实际结 汇牌价为6.7890*（1+0.0005）=6.7924，即给予企业优惠了34个bp(点）。
1、出口基础知识
出口跟单信用证 （银行信用）
开证行根据申请人（进口商）的要求向受益人 （出口商）开立一定金额、在一定的期限内， 凭受益人交来的符合信用证规定的单据，在指 定的地点支付的出口保证。
特点：开证行负第一付款责任；一项独立的文件，信用证只管单据，不管货物。
手续费：1、通知/转通知：200元/笔，我行议付的免收通知费 2、修改通知/修改转通知：100元/笔 3、议付费：审单金额的1.25‰，最低18美元 。
高风险：远期信用证及假远期 中风险额度：即期无货权 低风险额度：即期有货权 对同一客户的相对高风险额度可调剂 用于相对低风险额度，但相对低风险 额度不能调剂用于相对高风险额度。
特色服务——网上开证业务 提供网上信用证开证申请、修改功能和全部信息 的
网上自助查询和下载，免却企业业务员的奔波之 苦手续费：90天以下进口开证金额的1.5‰，最低人民币300元，效期在开证日起3个月 以上的每3个月加收0.5‰，已收取全额保证金的不加收。 开证电报费：人民币300元；信用证修改电报费：人民币150元；
BENEFICIARY: × × ×COMPANY ACCOUNT NO. 123456789 收款人账号及公司全称
11、、出出口口基基础础知知识识
ຫໍສະໝຸດ Baidu
出口跟单托收 （商业信用）
债权人出具汇票委托银行向债务人收取货款的一种支付方 式。 具体体现在我行的业务中则表现为：我行收到客户提
交的出口托收项下的全套单据后，对单据进行审核，缮制 面函，寄单索汇，收汇入账的业务。
2、进口基础知识
开立进口信用证注意事项 进口开证审批表：全额保证金项下及周转额度项下开证需提
交，单笔开证不用提交。 现有额度不足或无授信额度，支行应在信贷系统中申请单笔 定放额度，申请到期日最多为效期＋15天。 汇率以信贷系统中输入的牌价为准。 开证金额有上下浮比例的，必须按上浮后的金额来计算额度。
D/P:凭即期付款交单 D/P AT SIGHT
1.1.2出口跟单托收：托收是指
托分收类属 ：于商业信D用/A:凭承兑交单 D/A 90 AFTER SIGHT或D/A 90 AFTER B/L DATE
D/P:凭即期付款交单D/P AT SIGHT (Documents against Payment) D/A:凭承兑交单D/A (Documents against Acceptance) 一般是D/A 90 AFTER SIGHT或D/A 90 AFTER B/L DATE
3、结售汇及贸易融资
是银行对出口方提供的一种短期信贷出口方根据进口方银 行开立的信用证，在货物装运前以信用证为质押，向出口 方银行申请的贷款。出口方于货物装运出口，取得全套装 船单据后，即向贷款银行办理议付，并以收汇款项偿还借 款本息。一般用于出口商在产地采购原料，进行加工，以 及从事包装运输需要资金时，向银行申请一定的款项。
3、结售汇及贸易融资
出口贸易融资种类
打包贷款 打包承兑 出口信用证项下贸易融资 出口托收项下贸易融资 出口商业发票融资（TT押汇） 福费廷业务
打包贷款
2、进口基础知识
进口代收
进口代收是指出口商将全套单据交出口商银行， 由出口方银行将单据寄进口商指定银行（我行）， 由我行代为凭全套单据向国内进口商收取款项 （付款交单D/P）或要求其承兑（承兑交单D/A） 的一种业务。
手续费：进口代收金额的1‰，最低人民币100元，最高 人民币2000元。
特色服务—商票加保 1、客户在网上可直接查询代收项下来单 2、承兑交单的进口代收业务，如客户符合授信条件，可
国际业务基础知识培训
交易银行部 2014年7月
目录
出口基础知识 进口基础知识 结售汇和贸易融资
1、出口基础知识
1.1 出口主要结算方式
汇入汇款
汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式委托帐户行 或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。 包括电汇、信汇和票汇，现在国际上基本以电汇（TT）为主
电汇：指汇出行以SWIFT、加押电传方式委托帐户行或代理行解付汇款的业务 前TT:先汇款后发货（对出口商来说安全） 后TT:先发货后汇款
手续费：托收手金额续的1费‰，：最低托15收美元金，最额高2的50美1元‰。 ，最低15美元，最高250美元。 特色服务－自特助托色收服：本务行提－供网自上自助助托托收收服务：，客本户可行自行提将寄供单。网费上用每自笔1助0美元托。收服务，
客户可自行将寄单。费用每笔10美元。
1、出口基础知识
出口跟单托收流程图
特色服务：在线信用证通知服务——可在线查询、下载打印通知面 函及电文，提供信用证托管和邮寄服务。
1、出口基础知识 出口跟单信用证流程图
2、进口基础知识
开立进口信用证
进口信用证是指我行应进口商要求开出以出口 商为受益人的，凭提交符合信用证要求的单据 兑付的一项书面付款承诺
所需资料：
风险额度：
开证申请书（公章和法人章，印鉴核注） 进口合同； 保证金传票； 进口付汇备案表（如需）； 进口开证企业必须是“对外付汇进口单位名 录” 中的进口单位。
1、出口基础知识
汇路示例
INTERMEDIARY BANK: BOFAUS3N BANK OF AMERICA N.A. NY 中间行（美国银行）的美元帐户行名称及SWIFT号码
BENEFICIARY’S BANK: BKNBCN2N BANK OF NINGBO 收款行（宁波银行)总行及其SWIFT号码
向本行申请加保业务。
3、结售汇及贸易融资
结售汇
结汇方式选择：网上银行待核查帐户划转结汇或柜面结售汇
结售汇优惠：按万分之几的优惠比例计算
重点客户：万分之14（含）以内 非重点客户：万分之8（含）以内 超过支行审批权限之内的，需报国际业务部总经理审批同意后执行
举例： 今日美元买入价为6.7890，某企业给予万分之五的结汇优惠比例，则企业实际结 汇牌价为6.7890*（1+0.0005）=6.7924，即给予企业优惠了34个bp(点）。
1、出口基础知识
出口跟单信用证 （银行信用）
开证行根据申请人（进口商）的要求向受益人 （出口商）开立一定金额、在一定的期限内， 凭受益人交来的符合信用证规定的单据，在指 定的地点支付的出口保证。
特点：开证行负第一付款责任；一项独立的文件，信用证只管单据，不管货物。
手续费：1、通知/转通知：200元/笔，我行议付的免收通知费 2、修改通知/修改转通知：100元/笔 3、议付费：审单金额的1.25‰，最低18美元 。
高风险：远期信用证及假远期 中风险额度：即期无货权 低风险额度：即期有货权 对同一客户的相对高风险额度可调剂 用于相对低风险额度，但相对低风险 额度不能调剂用于相对高风险额度。
特色服务——网上开证业务 提供网上信用证开证申请、修改功能和全部信息 的
网上自助查询和下载，免却企业业务员的奔波之 苦手续费：90天以下进口开证金额的1.5‰，最低人民币300元，效期在开证日起3个月 以上的每3个月加收0.5‰，已收取全额保证金的不加收。 开证电报费：人民币300元；信用证修改电报费：人民币150元；
BENEFICIARY: × × ×COMPANY ACCOUNT NO. 123456789 收款人账号及公司全称
11、、出出口口基基础础知知识识
ຫໍສະໝຸດ Baidu
出口跟单托收 （商业信用）
债权人出具汇票委托银行向债务人收取货款的一种支付方 式。 具体体现在我行的业务中则表现为：我行收到客户提
交的出口托收项下的全套单据后，对单据进行审核，缮制 面函，寄单索汇，收汇入账的业务。
2、进口基础知识
开立进口信用证注意事项 进口开证审批表：全额保证金项下及周转额度项下开证需提
交，单笔开证不用提交。 现有额度不足或无授信额度，支行应在信贷系统中申请单笔 定放额度，申请到期日最多为效期＋15天。 汇率以信贷系统中输入的牌价为准。 开证金额有上下浮比例的，必须按上浮后的金额来计算额度。
D/P:凭即期付款交单 D/P AT SIGHT
1.1.2出口跟单托收：托收是指
托分收类属 ：于商业信D用/A:凭承兑交单 D/A 90 AFTER SIGHT或D/A 90 AFTER B/L DATE
D/P:凭即期付款交单D/P AT SIGHT (Documents against Payment) D/A:凭承兑交单D/A (Documents against Acceptance) 一般是D/A 90 AFTER SIGHT或D/A 90 AFTER B/L DATE
3、结售汇及贸易融资
是银行对出口方提供的一种短期信贷出口方根据进口方银 行开立的信用证，在货物装运前以信用证为质押，向出口 方银行申请的贷款。出口方于货物装运出口，取得全套装 船单据后，即向贷款银行办理议付，并以收汇款项偿还借 款本息。一般用于出口商在产地采购原料，进行加工，以 及从事包装运输需要资金时，向银行申请一定的款项。