我国人寿保险公司信息化发展战略建议书

中国人寿保险公司

信息化进展战略建议书

（摘要）

机密

中国人寿—中兴通讯联合调研小组

二零零零年三月

目录

1. 中国人寿信息化建设的迫切性和重要性 (1)

1.1 中国人寿面临的挑战 (1)

1.2 信息化是推动中国人寿进展的关键力量 (2)

1.3 中国人寿信息化建设的机遇 (4)

2. 中国人寿信息化建设现状和存在问题 (6)

2.1 各地区网络和业务系统进展现状 (6)

2.2 中国人寿信息化进展所存在的问题 (9)

3. 信息化建设的目标 (15)

3.1 信息化建设的总体目标 (15)

3.2 信息化建设的各项目标 (15)

4. 信息化建设的具体实施 (22)

4.1 信息化建设的进展原则和政策 (22)

4.2 信息化的分期建设目标 (24)

4.3 信息化建设预算与投入 (31)

5. 信息化建设的效益 (34)

5.1 对各级公司业务的支持 (34)

5.2 对各部门工作的支持 (35)

5.3 信息化建设的综合效益 (36)

6. 网络信息化建设需要注意的问题 (38)

6.1 统一规划、重点建设、协调进展 (38)

6.2 保证投入的力度和速度 (39)

6.3 业务重整 (39)

6.4 制度创新 (40)

6.5 集中开发 (40)

6.6 人员培训 (40)

6.7 统一外包 (41)

附录: ................. 国外保险公司信息化建设的成功经验

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1. 中国人寿信息化建设的迫切性和重要性

1.1中国人寿面临的挑战

我国加入WTO后，中国保险市场将涌入大批国外强有力的竞争者，中国保险企业将面临巨大挑战。国外保险公司早已做好战略规划和竞争策略，在中国进入WTO后，靠着它们迅速开拓市场与占据市场的经验，迅速调动全球资源优势，大规模地进入中国市场，同时将首先进入中国沿海发达地区和大都市地区，争夺最好的市场，同时争夺最好的保险人才，实现人才本地化并争夺与优质客户的关系；靠着丰富的行业经验和高效的内部治理，方便、优质的全方位保险、银行、证券、基金的金融超市服务和具备良好回报的产品大量吸引客户；通过电子商务和网上保险，去扩大其在中国保险市场份额和客户份额；通过灵活的机制、全面和及时的监控，使自身利润更高和金融风险更小。

这些国外全球保险公司关于整个中国保险业的冲击是绝对不可低估的。对中国人寿来讲，外国公司将在2至3年内与中国人

寿在中国保险业进展最好的地区市场和要紧财源地区进行激烈的竞争；在5年内与中国人寿在全国范围内和全行业范围内进行全面的竞争。因此，中国人寿在以后竞争中有可能处在不利的的地位，中国人寿全体职员多年来困难奋斗所获得的占据大部分中国保险市场份额的优势、在中国保险业中处于主导和领先地位的成果就有可能丧失。因此，为了确保中国人寿在中国保险行业中的领先的地位和主导作用，中国人寿必须要有自己的对策，充分利用这2-3年的过渡期，采取行动，加快、加大改革力度和信息化的投入力度，迎头赶上国外先进水平。

1.2信息化是推动中国人寿进展的关键力量

1.2.1国外保险公司的成功经验

国外成功的保险公司几乎无一例外地认识到信息技术应用的战略价值和竞争价值，明确将企业网络化和信息化作为企业的商业目标，确立以信息为中心的现代化治理模式，建立全国统一的信息技术平台，将数据和业务处理集中到少数几个大区域中心，

使公司经营、治理信息高度集中，并利用数据仓库和数据挖掘充分整合数据，达到保险产品在深度和广度上的开发，同时有打算、有步骤地在互联网上进展网上保险，以突破保险业务在时刻和空间的限制。

1.2.2信息化是提高中国人寿生存能力和竞争能力的重要途径

在信息经济时代，竞争力的高低完全取决于其猎取、传播和处理信息的能力。信息技术成为了市场竞争的有力武器。信息化的网络为中国人寿提供了改进治理水平、建立新治理机制的手段，也有助于提高办公效率和降低经营的成本。信息化也为中国人寿快速开发有竞争力的产品和服务提供了保障，并提供保险产品和服务在时刻和空间上的延展性，使中国人寿进入更宽敞的市场领域，快速占据市场，抢占商机。

1.2.3信息化是中国人寿业务持续进展的基础

持续进展是企业的一种长期进展的能力，标志着企业的进展潜力，企业的持续进展依靠于企业不断创新活力和开拓能力。而

信息化为中国人寿企业创新和市场开拓提供强大的动力和源泉，能够从各个方面对中国人寿的持续进展提供支持。

1.2.4信息化是中国人寿防范和化解风险的有效手段

防范和化解风险，是现代保险公司的生存基础和进展前提。信息化能够使中国人寿的保险业务更加透明，推动业务由粗放型经营向集约化经营转变。能及时把握市场动态，治理更加有效，提高监管力度和效能，从而防范和化解来自中国人寿内部和外部的风险。

1.2.5信息化能够拓展中国人寿的保险经营方式

信息技术的进展为中国人寿开发全新的经营方式奠定了基础。利用网络优化已有产品，利用电子商务和呼叫中心开展全新的保险产品和服务，为客户提供高品质的服务。

1.3中国人寿信息化建设的机遇

1.3.1网络经济新潮流的机遇

在开放的全球经济中，中国保险公司不但与外国保险公司、

金融公司竞争，而且还会与他们合作，强强结合，走向全球金融市场。通过吸引外资投入或在国外上市，提高自己的综合竞争能力，在迅猛进展的网络经济和信息经济中，靠着领先使用最先进的信息技术和网络技术，许多企业后来居上，超过前者。通过企业网络化和信息化，企业的生产效率和服务质量大幅度上升。中国人寿若能抢先搭乘上企业网络化、信息化这班快车，就能在以后保险市场竞争中处于领先地位。

1.3.2中国人寿与中兴通讯的合作是一个专门好的机遇

中国人寿企业网络信息化工程是一个瞄准国外先进水平的、全国范围到区县的工程。它需要与一个具有国外保险公司企业网络化和信息化工程丰富经验的专家为带头人、且具有全国范围到县区工程和维护能力的工程公司合作。

深圳市中兴通讯股份有限公司正是符合上述要求的公司，中兴通讯在国内设有27个销售中心、26个技术支持和售后服务中心以及7个专网营销工程服务中心；拥有2000多名销售人员和