国际贸易融资基础讲解

1.1.6 进口保理 XXXXXXXXX
1.1.7 保付加签 XXXXXXXXX
案例：
XX公司，2012年进出口额 1.8 亿美 元，信用等级为AA+级，在我行有1.2亿 元授信额度，现要从国外进口一批原材 料，金额41万美元，采用即期信用证方 式付款。
客户对流动资金进行预算后发现付款 时资金周转较困难，缺口达80%。
我行提供的产品 开立信用证
开立信用证：指我行根据开证申请人申请，向受益人开 出的承诺凭相符交单对外付款的表外贸易融资业务。
1.1.2 假远期信用证 xxxxxxxxxxxxx
1.1.3 提货担保
XXXXXXXXX
1.1.4 进口押汇
XXXXXXXXX
1.1.5 进口代付 XXXXXXXXX
案例： 减免保证金开证+进口押汇
进口商
进口贸易融资产品
贸易往来
出口商
பைடு நூலகம்
信用证结算
开证
货到单未到
到期付款
托收及汇款结算
付款前
到期付款
开立信用 假远期 证 信用证
提货 担保
进口 押汇
进口 代付
进口 保理
进口 进口 保付 押汇 代付 加签
农业银行
2.1 出口类——信用证结算
2.1打包贷款（订单融资）
2.2 福费廷
客户需求
无应收账款，提前收汇
我行提供的产品 福费廷
福费廷：指福费廷（Forfeiting）我行无追索权地买入或卖 出跟单信用证、跟单托收（以下统称信用证、托收）项下经承 兑行/承诺付款行/保兑行/保付加签，承兑/承诺付款/保兑/保付 加签的款项。
2.2 福费廷
福费廷分为：自营福费廷 代理福费廷 产品功能：1、客户无需评级授信，无需提供抵押
2.3 出口押汇
客户需求
交货后提前收汇
我行提供的产品
出口押汇
出口押汇：指出口商将全套出口单据提交我行，我行按照票面 金额的一定比例为出口商提供的一种短期贸易融资业务。出口 押汇业务分为信用证项下押汇和出口托收项下押汇。
案例
XX公司主要从事钢材出口贸易， 2012年出口贸易额1.87亿美元。在我行 信用等级AA+级，授信额度6500万元。 该公司出口贸易以信用证为主，当前收 到一份金额为528万美元的出口信用证。
汇款业务流程图
1签定合同 2发货
汇
入
4
行
收款人 出口商 卖方
5
1、 国际贸易融资的产生
讨论：汇款 过程中进、 出口客户可 能各自会有 哪些融资需 求？
1、 国际贸易融资的产生
托收业务流程图
出口方
签定合同
进口方
货
货 款
物 （ 单
据
出口方）
银行
货物（单据） 货款
货
物 （ 单
货 款
据
）
进口方
银行
1.1 国际贸易融资的产生
讨论：托收 过程中进、 出口客户可 能各自会有 哪些融资需 求？
1、 国际贸易融资的产生
即期信用证业务流程图
出口方
签定合同
进口方
货
货 款
物 （ 单
据
出口方）
银行
信 用 证
信用证
货物（单据）
货
信物 用（ 证单
货 款
据
）
进口方
银行
货款
1、国际贸易融资的产生
远期信用证业务流程图
出口方
进口方
付 款
⑵
货
物
讨论：打包 贷款与订单 融资有什么 不同？
2.1打包贷款（订单融资）
产品功能： 1、可以为出口商提供备货资金，解决出
口商备货资金不足问题。 2、可以节省出口商自有资金，提高资金
使用效率。
适用结算方式：打包贷款--信用证 订单融资--汇款、托收
银行收益：融资利息收入、融资手续费收入、 贸易融资业务量。
案例
打包贷款+出口押汇+福费廷
2、出口类贸易融资产品小结
出口贸易融资产品
出口商
贸易往来
进 口商
接订单(出货前)
出货后(收汇前)
信用证
打包 贷款
托收、电汇
信用证
托收
电汇
订单 融资
出 票 出口 福
口 押
据 信用 贴 保险
费
汇 现 融资 廷
出 票 出口 口 据 信用 押 贴 保险 汇 现 融资
出质 口押 保贷 理款
出口 商 出 信用 票 口 保险 融 保 融资 资 理
农业银行
重点产品回顾
减免保证金信用证 进口押汇 打包贷款（订单融资） 出口押汇 福费廷
谢 谢！
L/O/G/O
3、 国际贸易融资产品特点
A 自偿性
B 风险低、
特点
C 时效强
D 收益高
小结
1、国际结算的三种方式是什么？ 2、国际贸易融资的定义？ 3、国际贸易融资的特点有哪些？
二、进出口贸易融资产品 1、进口类 2、出口类
1.1 进口类——信用证结算
XXXXXX
1.1.1 开立信用证
客户需求 开出信用证
国际贸易融资基础
L/O/G/O
存款指标是否完成？ 中收是否实现？
课程目标
通过课程学习，学员可以根据案例识别出客 户的融资需求，能够指出1至2个适合客户的 贸易融资产品
主要内容
一、 二、
国际贸易融资产品概述 国际贸易融资产品
一、国际贸易融资产品概述
Add Title
1、国际贸易融资的产生 2、国际贸易融资的定义 3、国际贸易融资产品特点
，无需信贷规模匹配。流程简单、快捷，效率高 2、有利于美化财务报表，降低应收账款 适用结算方式：信用证、出口托收 银行收益：融资手续费收入、贸易融资业务量。 注意事项： 1、必须在开证行发出承兑报文后 2、做自营福费廷时，开证行必须要在我行有授信 额度。
2.2 福费廷
讨论：福费 廷和出口押 汇有什么区 别？
2、 国际贸易融资的定义
传 统 义定
国际贸易融资是 外汇指定银行围绕着 国际结算的各个环节 为进出口商提供的资 金融通便利。
2、 国际贸易融资的定义
定义： 指农业银行为客
户提供的与进出口贸 易（含服务贸易）相 关的资金融通或信用 便利。
——《中国农业银行国际贸易 融资业务管理办法》（农银规章〔
2013〕201号）
承
（
兑
单
据
出口方）
信
⑴
用
信
证 信用证
用 证
货 物 （ 单 据
）
承 兑
付 款
货物（单据）
进口方
银行
银行
1、 国际贸易融资的产生
讨论：信用 证过程中进、 出口客户可 能各自会有 哪些融资需 求？
1、 国际贸易融资的产生
国际结算
信用证
托收
汇款
贸易融资
将国际结算三大支付方式（汇款、托收、信用证）的
过程分解，引入银行信用，便产生了国际贸易融资。
1、国际贸易融资的产生
出口方
货物 货款
进口方
谁帮助进出口商完成债权债务关系？
用什么方式来完成？
1、国际贸易融资的产生
答案：银行；在帮助进出口商清偿债权债务的 过程中,银行根据进出口商之间信誉程度提供了 适合他们选择的结算方式——
国际结算
信用证
托收
汇款
汇款人 进口商
买方
3
汇 出 行
1、 国际贸易融资的产生