非法集资PPT课件

损害公司社会声 誉，一旦媒体炒 作，损害更是巨 大，直接影响到 业务发展
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维稳工作、排 查和接受检查 工作等将严重 影响公司的日 常经营管理
（一）非法集资的危害3/3 对组织参与的保险从业人员来说来说
损失自负、风险自担、祸国殃民、国法难容！ 钱没了，亲情没了、事业没了、人搭进去了！
解除（代理） 承担经济损失 劳动合同
6.利用人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体
--许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分 子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已 经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己 的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父
母、配偶Y和ou子r女te都xt不放in过，造成亲情反目，导致人间悲剧。 here
目录
一
非法集资的表现形式
二
非法集资的危害后果
三
保险类非法集资分析
四
保险类非法集资案例
五
非法集资的防范提示
（一）非法集资的危害1/3
非法集资资金断裂时，正是案件暴露时！ 理财变成了“破财”！
对社会来说
集资诈骗使参与者遭 受经济损失
2.编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭
--有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草、养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅 花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新科技产品为名吸收 公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有 的以商铺返还等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。
（二）特征
非法集资具有活动隐蔽、花样翻新、跨区域犯罪等特点，往往导致防 范难、识别难、处置难。
未经 批准
承诺 回报
向公众 筹集资
金
合法掩 盖非法
没有经有关 部门批准， 或是超越了 批准部门批 示的范围
承诺还本付 息或给与回 报。还本付 息的方式有 多种，最常 见的是货ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ 形式，也有 实物形式和 其它形式
（三）手段及表现形式2/3
3.混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新 名词前失去判断
--有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众， 假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、 消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
4.装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任
集资诈骗严重干扰正 常的经济、金融秩序 极易引发社会风险
集资诈骗容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐
（一）非法集资的危害2/3
非法集资资金断裂时，正是案件暴露时！ 理财变成了“破财”！
对公司来说
面临法律诉讼 压力，可能造 成巨大的经济 损失
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成为当地政府、 保监会等高度关 注对象，承受巨 大的行政、监管 压力
非法吸收公众存款
《中华人民共和国刑罚》第一百七 十六条规定： 非法吸收公众存款或 者变相吸收公众存款，扰乱金融秩 序的，处三年以下有期徒刑或者拘 役，并处或者单处二万元以上二十 万元以下罚金；数额巨大或者有其 他严重情节的，处三年以上十年以 下有期徒刑，并处五万元以上五十 万元以下罚金。
情节严重的 可判处有期徒刑、无期徒刑直至死刑
(三)非法集资面临的行政处罚
没收非法所得
《中华人民共和国银行业 监督管理办法》第四十四 条规定
…
取缔机构等
《中华人民共和国商业银行法》 第八十一条规定 《非法金融机构和非法金融业 务活动取缔办法》第二十二条 规定
罚款
《中华人民共和国证券 法》第一百九十七条规 定
(二)非法集资面临的刑罚2/2
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑罚》第一百九十二条 规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法 非法集资，数额较大的，处五年以下有期 徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元 以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节 的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处 五万元以上五十万元以下罚金；数额特别 巨大或者有其他特别严重情节的，处十年 以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元 以上五十万元以下罚金或者没收财产。
行业黑名单
追究刑事责任
(二)非法集资面临的刑罚1/2
– 非法吸收公众存款罪
是指违反国家法律法规的 规定，非法吸收或者变相 吸收公从存款，扰乱金融 秩序的行为
– 擅自发行股 票、公司、企 业债券罪…
– 集资诈骗罪
是指以非法占有为目的，使 用诈骗方法非法募集资金， 数额较大的行为
刑罚种类
– 欺诈发行股 票、债券罪…
集资的对象 是“不特定 的对象”， 是指社会公 众，而不是 指特定少数 人
与受害人签 订合同，伪 装成正常的 生产经营活 动。
（三）手段及表现形式1/3
1.承诺高额回报，编造“一夜成富翁”的神话
--暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子 为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予 高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足 额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱 兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
--为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、 税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采 取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。
（三）手段及表现形式3/3
5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击
--不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用 代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、 MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查， 便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。（如 P2P网络借贷-东方神投、庞氏骗局）
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防范和处置非法集资 风险教育宣导
2017年8月
目录
一
非法集资的表现形式
二
非法集资的危害后果
三
保险类非法集资分析
四
保险类非法集资案例
五
非法集资的防范提示
（一）定义
...定义
– 所谓“非法集资”，是指单位或者个人未 依照法定的程序经有关部门批准，以发行股 票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债 权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺 在一定期限内以货币、实物及其他利益等方 式向出资人还本付息给予回报的行为...