外贸洗钱骗局

外贸洗钱骗局

篇一:外贸史上最大的骗局:淡季

外贸史上最大的骗局:淡季

问:1月份为什么是淡季,询盘这么少,

答:客户还没有从圣诞的假期回来。

问:2月份为什么是淡季,询盘这么少,

答:外国人知道中国人要过年了，没心思处理业务。

问:3月份为什么是淡季,询盘这么少,

答:客户们都在准备参加广交会呢。

问:4月份为什么是淡季,询盘这么少,

答:客户们都在参加广交会。

问:5月份为什么是淡季,询盘这么少,

答:客户们刚参加完广交会，肯定在与参展的供应商联系呢。问:6月份为什么是淡季,询盘这么少,

答:欧美的客户一想到下个月要度假了，哪有心思上班啊～

问:7月份为什么是淡季,询盘这么少,

答:客户在度假呢～

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问:8月份为什么是淡季,询盘这么少,

答:客户度假还没回来。

问:9月份为什么是淡季,询盘这么少,

答:客户刚从假期回来，还没收心呢。

问:10月份为什么是淡季,询盘这么少,

答:客户又去参加广交会了。

问:11月份为什么是淡季,询盘这么少,

答:客户们刚参加完广交会，肯定在与参展的供应商联系呢。

问:12月份为什么是淡季,询盘这么少,

答:圣诞节快到了，谁还有心思上班啊～

我要问一句，一年到头到底什么时候才是旺季,

6月刚过，对于外贸人来说，也就是所谓的“淡季”来了，因为7、8月份，很多的国外买家都会去度假，导致了很多订单暂缓。现在很多外贸朋友夸大了度假对于业务的影响，将很多不良反应都归结于此，但我却认为，其实7、8月并没有我们想像的那么可怕。

很多人对淡季的理解存在误区

1、时间上:6、7、8三个月是欧洲的假期，不是全世界的假期，不是世界上所有人都跟欧洲人般悠闲。而且欧洲的大公司肯定是轮休的，不会集体放假，每个人休息个2,3周后又会回来上班。

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2、产品上:就像冬天吃火锅，夏天喝汽水一样，不是所有的产品一到7、8月份

就是淡季。像夏天用的产品如户外家具、户外用品，花园用品、沙滩用品等等已开

始进入出货淡季，但是反观一些机械类，某些小家电等产品，本身销售就不存在淡季，而有些时候一些家电反而会销售的更旺。更不用说一些圣诞礼品类产品，7，8月，反而是最忙的时间，因为客户在不断的发需求，储备圣诞礼品。所以要审视自己的产品，特别是贸易公司，在不同的季节根据足球调整采购结构是非常关键的。

3、心态上:个人觉的这点最重要。人总是会收到外界言论的影响，如果耳边总是有人在谈论生意如何淡，自己的心态肯定也会跟着走。所以我觉得，保持积极的心态，努力寻找解决的办法才是上策。

给大家几个小建议

1、维护老客户:遇到淡季，你就能体会到老客户的珍贵了，特别是采购品种丰富的老客户，在这段时间多问问他们的需求，肯定比干别的收获多。

2、培养新客户:7、8月份其实也是买家那边比较闲的时候，这点可没什么不好，至少他有时间跟你谈谈合作了，要是一天到晚忙着出货，你哪能找到交流的机会。

3、多开发几个国家:有很多国家是不放高温假的，而且

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在南半球，比如巴西、智利、南非、澳大利亚，人家压根都闷在办公室在过冬呢

主动开发客户没有淡季～

江阴市盾牌乳胶制品制造有限公司

主要经营:乳胶制品

使用软件:1个半月

江阴市盾牌乳胶制品制造有限公司，使用一个半月期间陆续有询盘收到，同时有意向客户跟进，目前已开发到一大客户30万订单，客户现已下订金。

2014年已过去一大半，您是否还在今年没达到公司销售额而烦恼呢,联系双喜软件助您一臂之力～

篇二:解析N种洗钱出境的“野路子”

N种洗钱出境的“野路子”

地下钱庄收取0.6%的洗钱费用是高了还是低了?我问了一圈，发现很难估算。由于“地下钱庄”本身是非法行业，各自操作方式也不同，谁也不会把资金通道和盈利模式向外人透露，就很难测算出行业均价。

“我想把这1000万人民币弄去境外，怎么办?”“富跑跑”一族G先生找了一大圈朋友秘密打探，最后得出了四条“路子”，可是他显然疑虑深重，对这四种办法都不满意。笔者在想G先生看了今天央视所谓中行“洗钱”的报道，会不会茅塞顿开当即订一张南下的机票。怕只怕G先生真的坐进中行

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业务洽谈室，才发现中行能办的也只是不超过30万的当地试点政策“业务创新”，余下的都是黄牛和客户经理的自吹自擂。

说回G先生的四个选项。G先生不是个案:洗钱出境，这一桩非法的事情，却是很多“富跑跑”们的当务之需。也正因为非法性质的存在，G先生面临的选项，要么高成本，要么高风险，要么极其麻烦。否则，在缺乏合规的资金用途前提下，外管局规定，个人年度购汇额度只有5万美元。

在开始说四个选项之前，笔者必须提醒，“野路子”必然通往巨大的操作风险和道德风险。

“地下钱庄”的“搬钱”法

G先生听到的最惯常的办法是找“地下钱庄”。当然“地下钱庄”自己并不会这么称呼自己，他们通常躲在诸如“XX商行”“投资公司”甚至“移民服务机构”这样的名头之下。笔者认得一家浙江的类似机构，竟然在名片上自称“民间私人银行”。这些公司往往没有对外广告，都靠人际口口相传和介绍，或是私下找些规模小管理不严的移民中介人士来搭个桥。只是，这背后的风险和“换汇费用”，还要金主自行承担。

G先生找到的“地下钱庄”要收他0.6%的手续费用。这个费用是高了还是低了?我问了一圈，发现很难估算。由于“地下钱庄”本身是非法行业，各自操作方式也不同，谁也不会把资金通道和盈利模式向外人透露，就

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很难测算出行业均价。询问发现，“地下钱庄”从免手续费(猜测可能是循环

占用资金去放高利贷了)到收取1~2个点的都有人在。所不同的是背后的利润模式、资金到账时间、兑换货币和境外去处。

那么地下的业务怎么做呢?笔者问了几个自称“懂行的”人士发现，至少有3

种玩法。第一种是“两头资金池”，“懂行的”管这个叫“哈瓦那”。说白了，这种模式下，钱并没有真的跨境流动，“富跑跑”们只是把钱交给地下钱庄境内资金池，并在“钱庄”本来就有的境外资金池里得到相应外汇。

一名“懂行的”告诉笔者，操作办法是，“钱庄”会首先把资金(或一部分资金)打到海外的指定账户上，秀一下“钱庄”确有兑换资金，但是账户和密码都不在“富跑跑”手上;接下去，“富跑跑”需要把本金和手续费打给“钱庄”，“钱庄”收款后告知账户密码。接下去的问题是，“地下钱庄”的“两头资金池”怎么平衡?“懂行的”跟笔者说，相对的，境外也有钱想进境内:一来，有些外贸公司为了避税，在海外成立离岸的贸易平台，

可这些离岸公司赚了钱要弄回来呀，有的就找“地下钱庄”的当地“分支”;

二来，境外也有想来套取人民币资产升值好处的“热钱”，也可以通过“哈瓦那”到国内账上取现。像上述这样有出有进，两头“资金池”就完成了轧差。“地下钱庄”主要赚取的就是“提点”(手续费用)。不过，听起来容易的模式，

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最大的风险来自境内外对大额进出账户的监控。“懂行的”告诉笔者，而为了逃避资金监控，“地下钱庄”的技术活就是控制许多个账户，倒进倒出。