银行分支机构管理流程

分支机构管理流程

1目的

本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）分支机构管理流程及控制要点，旨在规范分支机构的新增、变更、撤销等申报程序，确保分支机构布局科学合理，有效控制和防范系统风险，推动本行持续稳步发展。

2适用范围

本文件适用于本行分支机构的新增、变更、撤销等管理活动。

3定义、缩写与分类

3.1定义

1）分支机构：是指本行依法设立的支行、分理处和自助银行。

2）分支机构管理：是指本行根据国家和监管部门有关规定和要求，在分支机构新增、变更和撤销等环节实施规范化管理的过程。

3）分支机构新增：是指本行依法增加支行、分理处和自助银行的行为。

4）分支机构变更：是指本行依法对分支机构进行名称变更，营业场所变更，临时变更营业场所，机构升格、降格，临时停业等的行为。

5）分支机构撤销：是指本行依法撤销已设立的支行、分理处和自助银行的行为。

3.2缩写

无

3.3分类

无

4职责与权限

5原则与基本规定

5.1原则

1）统筹规划原则。本行分支机构新增、变更、撤销应由总行统一规划，统一安排。

2）合理布局原则。分支机构新增、撤销应以业务经营规模、管理水平和经营效益等为基础，科学、合理增设或撤销分支机构。

3）保障安全原则。新增、变更、撤销分支机构应将安全放在首位，必须在安全条件落实到位的基础上，再办理开业、变更和撤销工作。

5.2基本规定

5.2.1分支机构的设立

1）分支机构筹建审批应提供以下材料：

a）申请书。申请书应载明是否符合设立分支机构的条件、拟设立分支机构名称、营业场所、营运资金、业务范围、筹建工作方案等；

b）董事会同意设立分支机构的决议；

c）可行性研究报告。内容包括当地经济金融情况、组建分支机构的可行性和必要性、市场前景分析（包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务）、未来业务发展规划（拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利、机构、客户、农业贷款比率、不良贷款比例、新增不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测）、业务拓展策略、风险控制能力等；

d）本行近2年的经营管理情况；

e）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；

f）银监部门需要提交的其他材料。

2）分支机构开业核准应提供以下材料：

a）申请书。内容包括拟开业分支机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及占资本总额比例情况、经营方针和计划、安全防范设施等筹建落实情况；

b）主要管理制度和业务授权书；

c）拨付营运资金原始凭证的复印件；

d）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构）及名册（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称）；

e）营业场所所有权或使用权的证明材料；

f）公安、消防部门出具的安全、消防设施合格证明；

g）筹建批复或延期筹建批复的复印件；

h）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；

i）银监部门需要提交的其他材料。

3）自助银行设立审批应提供以下材料：

a）申请书。内容至少包括地址、拟设置的机型、数量及提供的服务种类等内容；

b）有权机构关于设立自助银行的有效书面文件；

c）可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地点的市场分析，包括市场目标、服务需求、竞争状况等；联网系统情况；管理控制部门和管理方式等；

d）拟负责自助银行日常管理的机构、人员及联系方式；

e）安全监控方案及维护措施；

f）营业场所所有权或使用权的证明文件；

g）公安、消防部门出具的安全和消防设施合格证明；

h）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；

i）银监部门需要提交的其他材料。

5.2.2分支机构的变更

1）变更名称审批申请应提供以下材料：

a）申请书；

b）因行政区划变动的而变更名称的，需要提供行政区划变动文件；

c）工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书；

d）申请机构的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；

e）银监部门需要提交的其他材料。

2）变更营业场所审批申请应提供以下材料：

a）申请书；

b）拟变更营业场所的所有权或使用权的证明材料或有权部门出具的行政区划、街道名、门牌号等情况变化证明；

c）公安、消防部门出具的安全、消防设施合格证明；

d）申请单位的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；

e）银监部门需要提交的其他材料。

3）机构升格审批申请应提供以下材料：

a）申请书。内容应载明营运资金拨付及占资本总额比例情况的说明；

b）可行性研究报告。内容包括拟升格机构的服务区域现有同业竞争状况、业务重点领域和经营策略、市场前景分析、未来三年发展规划并附主要经营指标预测表及其预测依据和说明；

c）法人机构对拟升格机构的主要管理制度和业务授权书；

d）法人机构拨付营运资金原始凭证的复印件；

e）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构）；

f）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；

g）关于对高级管理人员任职资格进行审核的请示和拟任职高级管理人员的资格证

明；

h）银监部门需要提交的其他材料。

4）机构降格审批申请应提供以下材料：

a）申请书；

b）法人机构对拟降格机构的主要管理制度和业务授权书。

c）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构）；

d）申请单位的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；

e）银监部门需要提交的其他材料。

5）临时停业审批申请应提供以下材料：

a）申请书。内容应载明临时停业原因、停业期限、恢复措施等情况；

b）临时停业后的善后处理方案，包括存贷款等金融服务处理办法等；

c）临时停业公告样式；

d）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；

e）银监部门需要提交的其他材料。

6）临时停业后复业审批申请应提供以下材料：

a）复业报告。内容包括复业时间及相关情况；

b）银监会按照审慎性原则规定的其他文件；

c）报告人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；

d）银监部门需要提交的其他材料。

5.2.3分支机构的撤销终止

1）终止营业审批申请应提供以下材料：

a）申请书。内容应载明终止理由；

b）董事会同意机构终止的决议；

c）机构终止方案。内容包括债权债务、财务处理和员工安排等；

d）机构终止小组成员名单、简历和职责；

e）停止吸收存款公告样式；

f）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；

g）银监部门需要提交的其他材料。

2）自助银行市场退出审批申请应提供以下材料：