团险直销业务管理办法

第六节 团体客户经理的日常管理 第三十八条 团体客户经理隶属团险营业部 由团体销售主管负责对 其进行日常管理和业务指导
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第三章 团体销售主管 第一节 团体销售主管的职责 第三十九条 团体销售主管职责如下 规划 组织团险营业部的销售活动 完成本办法规定的团险营业 部各项考核指标 负责本团险营业部所辖团体客户经理的日常培训与辅导 并积极 组织业务人员参加公司安排的其他培训 以提高其销售技能 与所辖团体客户经理共同掌握并维护本团险营业部的重点客户 负责本团险营业部的日常管理工作 包括活动管理 所辖团体客 户经理的激励 日常考核与评估等 负责业务信息的收集与分析 制定本团队市场策略 控制销售成本 本着公开 公平 公正的原则合理安排团队费用 配合所属机构做好团体客户经理的招聘工作 履行分公司兼职讲师职责 享受兼职讲师待遇 完成公司交办的其它工作 第二节 团体销售主管的选拔和聘用 第四十条 团体销售主管任职资格如下 达到本办法规定的五级团体客户经理 含 以上职级 参加并通过总公司团险部组织的团险兼职讲师培训和考试 参加并通过总公司团险部组织的团体销售主管任职资格的培训和 考试 通过代理团体销售主管考核 达到团体销售主管转正指标
标准 保费
6120
其中 短险 标准 保费
3060
标准 保费
4898
其中 短险 标准 保费
2449
标准 保费
3673
其中 短险 标准 保费
1037
标准 保费
3060
其中 短险 标准 保费
1530
3400 1700 2721 1360 2040 1020 1700 850
1890 945 1512 756 1134 567 945 472
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第二十三条 团体客户经理的福利包括国家规定的福利和公司福利两
部分 列表如下
项目
标准
说明
法定部分 基本养老保险
当地标准
同公司人力资源
基本医疗保险
当地标准
管理制度
失业保险
当地标准
住房公积金
当地标准
公司福利
补充保险
公司规定
午餐补贴
比照当地机构内
节日津贴
勤标准执行
带薪休假
第五节 团体客户经理的考核
第二十四条 试用团体客户经理的考核标准见下表
泰康人寿团险直销业务系列管理办法
第一章 总则 前言
为了有效的拓展团体寿险市场 推动泰康团险向规范化 专业化 方向发展 提高泰康团险的市场竞争力 特制定 泰康人寿团险直销 业务系列管理办法 以下简称本办法 本办法旨在明确直销业务人 员生涯规划 完善直销业务系列绩效考核体系 确立直销业务系列各 层级的权利和义务
标准保费 万元
2
1
0.8
0.5
第三十二条 试用团体客户经理转正后 在考核期内正常工作不满两
个月者 不纳入维持考核 晋升指标不变 正常工作满二个月不满四
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个月者 按一级团体客户经理相应指标的 50%进行维持考核 晋升指 标不变 正常工作四个月以上者 考核指标不变 第三十三条 正式团体客户经理因产假 病假 事假等原因缺勤 考 核期内正常工作不满二个月者 不纳入维持考核 晋升指标不变 正 常工作满二个月不满四个月者 考核时按其职级相应指标的 50%进行 维持考核 晋升指标不变 正常工作满四个月者 考核指标不变 第三十四条 凡出现本办法第三十二 三十三条 正常工作不满四个 月情形的团体客户经理 如未能晋升 该考核期考核得分不计入本办 法第二十九条规定的 上一考核期 之中 下一个考核期的最终得分 即为当期考核得分 第三十五条 正式团体客户经理在怀孕期间不进行维持考核 晋升指 标不变 第三十六条 团体客户经理的考核由分公司团险市场部人员管理岗依 本办法执行 第三十七条 正式团体客户经理的跨营业部异动 须上报总公司团险 部批准后执行
6 月 30 日和 12 月 31 日
第二十七条 团体客户经理按标准保费收入和其中的短险标准保费收
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入两项指标进行维持和升 降级考核 各职级考核标准如下表
一类机构 二类机构 三类机构 四类机构
职级
八级团体 业务员 七级团体 业务员 六级团体 业务员 五级团体 业务员 四级团体 业务员 三级团体 业务员 二级团体 业务员 一级团体 业务员
考核得分
本期考核得分= 本期标准保费达成率 70%+本期短险标准保 费达成率 30% 100
本期标准保费达成率 本期实收标准保费 本职级标准保费考 核指标
本期短险标准保费达成率 本期实收短险标准保费 本职级短 险标准保费考核指标
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第二十九条 每一考核期结束后 按以下公式计算团体客户经理最终 考核得分
第十三条 团体客户经理应具备以下基本条件 年龄 22 40 周岁 身体及心理健康 本地户口 或至少有两名本地户口人员担保 大专以上学历 相关专业优先 品行端正 无违法行为纪录
第十四条 符合团体客户经理条件的应聘人员填写 泰康人寿员工招 聘登记表 并参加分公司组织的招聘测试和身体检查 合格后方能办 理入司试用手续 第十五条 试用团体客户经理的试用期为三个月 试用期满未达到转 正考核指标的 40%者 予以劝退 达到者经本人书面申请 分公司团 险负责人批准 可以延长试用期三个月 在满六个月时 累计业绩应 达到转正指标
三级团体客户 经理
二级团体客户 经理
一级团体客户 经理
试用团体客户 经理
8000 6600 4800 4000 3200 2400 1800 1500 1200
6000 5000 3800 3200 2400 1800 1500 1200 1000
4000 3400 2800 2300 1800 1500 1200 1000 800
业务职级
试用
提奖系数
0.8
初级 1.0
中级 1.15
高级 1.25
机构类别提奖系数表
机构类别 一类机构
提奖系数
1.1
二类机构 1.05
三类机构 1.0
四类机构 1.0
业务员服务年限系数表
服务年限
第1 3 年
第 4 5 第 6 10 第 11 20 第 21 至以后
年
年
年
各年
提奖系数 1.0
1.02
1.05
第三节 团体客户经理职级的设定 第十八条 团体客户经理的职级分为四阶九级 如下图所示
高级团体客户经理
中级团体客户经理 初级团体客户经理 试用团体客户经理
八级团体客户经理 七级团体客户经理
六级团体客户经理 五级团体客户经理 四级团体客户经理 三级团体客户经理
二级团体客户经理 一级团体客户经理
试用团体客户经理
分公司团险负责人
团险市场部经理 团险业管部经理 团险销售部经理 团险销售部经理
人
销
企
中
员
售
划
介
管
支
培
销
理
援
训
售
与
业
务
统
计
核
核
客
保
赔
户
服
务
综
综
合
合
内
内
勤
勤
团
团
团
团
险
险
险
险
营
营
营
营
业
业
部
部
业
业
部
部
2
第三节 机构地区类别的划分
第七条 本办法把各分公司 中心支公司依业务规模 队伍状况 地
区经济发达程度 竞争程度等因素划分为四类机构进行管理 具体划
3000 2500 2000 1800 1600 1400 1000 800 600
第二十一条 团体客户经理提奖与其职级 服务年限和所属机构类别
有关 每月发放 公式如下
团体客户经理提奖=总公司团险部规定的各险种提奖比例 业务 员职级提奖系数 机构类别提奖系数 业务员服务年限系数
6
业务员职级提奖系数表
机构类别 一类机构 二类机构 三类机构
转正标准保费的
40 万元
32
24
16
转正标准保费
万元
80
60
40
注 试用业务员办理上岗手续之日即为考核起始日
四类机构 12 30
第二十五条 试用团体客户经理达成转正指标的当月即可办理转正手
续 并从次月 1 日起按一级团体客户经理进行考核
第二十六条 团体客户经理的考核周期为六个月 且考核日定为每年
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第十六条 试用团体客户经理在试用期内达到转正业绩指标 表现良 好 参加分公司员工转正培训及考试合格后 本人书面申请并填写 泰 康人寿员工转正申请表 经分公司人力资源部审核 团险负责人批 准后 可以转正 职级为一级团体客户经理 第十七条 对于入司前具有丰富团险业务经验的人员 分公司可视具 体情况直接授予五级 含 以下团体客户经理职级 授予职级者需带 职试用六个月 底薪按 70%计发 试用期内达到相应职级的标准后 可正式转入相应职级 同时补发 30%底薪
1050 525 840 420 630 315 525 262
585 292 467 233 350 175 292 145.8
324 162 259 130 194 97 162 81
180 90 144 72 108 54 90 45
100 50 80 40 60 30 50 25
第二十八条 每一考核期结束后 按以下公式计算团体客户经理本期
分每年初总公司团险部另行下文
第八条 原则上 省级机构分公司团险本部与分公司机构类别相同
中心支公司在分公司所属机构类别的基础上降一级管理
第九条 具有战略意义的中心支公司的机构类别由所属分公司根据具
体情况上报总公司团险部批准
第四节 产品类别的划分和标准保费
第十条 本办法把团体保险产品进行分类管理 按保险期限分为长期
1
第二节 分公司团险组织架构 第五条 省级机构团险组织架构
分公司团险负责人
团险市场部经理
人
销
企
中
员
售
划
介
管
支
培
销
理
援
训
售
与
业
务
统
计
团险业管部经理
核
核
客
Байду номын сангаас
保
赔
户
服
务
团险销售本部经理
综 合 内 勤
中心支公司 团险销售部经理
综 合 内 勤
团
团
险
险
营
营
业
业
部
部
团
团
险
险
营
营
业
业
部
部
战略中心支公司团险可设立内勤管理科室 第六条 直辖市 计划单列市机构团险组织架构
险和短期险 其中短期险按效益高低分 A B C D 四类 具体划
分每年初总公司团险部另行下文
第十一条 本办法所指标准保费是将各团体保险商品销售收入按如下
办法折算后的保费规模 标准保费概念仅适用于对团体客户经理 团
体项目经理及团险营业部经理的考核
标准保费折算办法如下
产品分类 长险 A 类短险 B 类短险 C 类短险 D 类短险
折算比例
1
10
5
3
1
第二章 团体客户经理 第一节 团体客户经理的职责
3
第十二条 团体客户经理职责如下 遵守国家法律法规和公司各项规章制度 积极拓展准客户 建立和积累忠诚的客户群 维护客户关系 协助客户办理投保 理赔 保全等手续 按时达成本办法规定的各项考核指标 遵守公司活动管理规定 服从所属团体销售主管的工作安排 积极参加公司组织的学习 培训活动 积极向上级主管反馈市场信息 政府 同业 客户等 完成公司交办的其他任务 第二节 团体客户经理的招聘和试用
最终考核得分在 300 分以下者 晋升一级
最终考核得分在 300 分 含 以上 同时在本考核期内达成 6 个
承保客户 者 晋升两级
第三十一条 本办法所称承保客户是指投保我公司团体险种 被保险
人数不低于 8 人 截至考核日保单有效且所交保费折合标准保费不低
于下表所列金额的客户
机构类别
一类机构 二类机构 三类机构 四类机构
第一节 名词解释 第一条 本办法所称团体客户经理是指符合公司规定 遵守公司纪律 与公司签订劳动合同 直接从事团体寿险销售工作的人员 团体客户 经理对外的称谓在以不违反有关法规 不影响社会秩序的前提下 由 分公司统一确定 第二条 本办法所称团险营业部是指从事团体寿险销售工作 由一定 数量的团体客户经理组成并承担销售任务的基本团险销售单位 第三条 本办法所称团体销售主管是指符合公司规定 接受公司任命 承担团险营业部日常管理职责的人员 团体销售主管对外统称团险营 业部经理 第四条 本办法所称团体项目经理是指达到公司的绩效考核标准 能 够独立 系统的对既定目标进行市场开拓的 由公司聘任的最高职级 的团体业务人员
1.1
1.2
注 1 从转为正式团体客户经理起满任职满 12 个月为一个服务年限
注 2 试用团体客户经理服务年限系数为 1.0
第二十二条 团体客户经理的年终奖金在本营业部达成标准任务的情 况下 依据自身全年业务提奖在营业部全年总业务提奖 除团体销售 主管以外 中所占权重 在团险营业部年终超额奖金中提取 参见第 三章第四十九条和第五十条
最终考核得分=本期考核得分 70%+上期考核得分 30%
第三十条 团体客户经理按其最终考核得分进行新的职级评定 评定
办法如下
考核期内标准保费收入未达到试用团体客户经理转正指标者 直
接降为试用团体客户经理
最终考核得分在 50 分以下者 降两级
最终考核得分在 100 以下者 降一级
最终考核得分在 180 分以下者 职级维持不变
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第四节 团体客户经理的薪资与福利
第十九条 团体客户经理的薪资结构由底薪 业务提奖 年终奖金构
成
第二十条 团体客户经理的底薪与其职级和所属机构类别有关 每月
发放 详见下表
职级
一类机构 二类机构 三类机构 四类机构
八级团体客户 经理
七级团体客户 经理
六级团体客户 经理
五级团体客户 经理
四级团体客户 经理