金融基础-非银行类金融机构61页PPT文档

第二节 保险机构
知重识点目标
能力目标
了解保险公 司的概念、 功能、组织 形式及主要 业务
能运用所学 知识分析我 国保险机构 的发展历程
【课程动画】
• 保险的功能 • （插入动画视频文件）
一、保险的概念及功能
保险公司的产 生
企业单位和个人需要对风险进行防范
各
种
意
外 和 不
集中管理风险 对损失给与补偿
（四）证券咨询业务
证券投资咨询业务：是指证券公司及其相关业务 人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未 来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析 评判；为投资资格的投资决策提供分析、预测、建议 等服务，倡导投资理念，传授投资技巧，引导投资者 理性投资的业务活动。
面向公众的投资咨询业务 特定对象提供的证券投资咨询业务 为本公司相关部门提供的投资咨询服务
根据与证券发行人签订的承 销协议，代理证券发行人发 行证券的行为。 ➢ 证券公司通过证券承销活动 取得手续费或佣金收入，这 是证券公司最本源、最基础 的业务活动。
代销方式
（二）证券经纪业务
证券经纪业务又称代理买卖证 券业务，是指证券公司接受客 户为托代客户买卖有价证券的 业务。
•证券经纪业务分为柜台代理买 卖和证券交易所代理买卖两种。
深圳证券交易所成立于1990年12月1日，是为证 券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交 易，实行自律管理的法人，由中国证监会直接监 督管理。
深交所致力于多层次证券市场的建设，努力创造 公开、公平、公正的市场环境。
作为中国大陆两大证券交易所之一，深交所与中 国证券市场共同成长。20年来，深交所借助现代 技术条件，成功地在一个新兴城市建成了辐射全 国的证券市场。
1. 为需要资金的单位包括企业和政府部门提供筹集资金的
服务；
2. 充当投资者买卖证券的经纪人和交易商。
课堂交流
我国主要的证券公司有哪些？
招商证券公司及业务宣传
二、证券公司的主要业务
证券 承销
咨询 业务
主要
经纪 业务
业务
企业兼并 与收购
自营 业务
方式
（一）证券承销业务 ➢ 证券承销业务是指证券公司
证券投资咨询公司 它们根据客户的要
求，向客户提供参考性的证券市场统计分析资料， 对证券买卖提出建议，代拟证券投资计划等。
案例 我国证券公司的发展历程
1987年，我国第一家专业性证券公司—深圳特区证券公 司成立；
1990年12月19日和1991年7月3日，上交所和深交所先后 正式营业，各证券经营机构开始转入集中交易市场；
2019年底，《证券法》出台。证监会依法对全国证券市 场实行集中统一的监督管理，实行证券业和保险业、银行 业、信托业分业经营、分业管理。同时，证券公司实行分 类管理，分为经纪类和综合类证券公司。
2019年1月1日新修订《证券法》实施。 截至2019年4月30日，我国共有证券公司111家，证券公
本章教学目标
1.掌握非银行金融机构的定 义； 2.掌握其他金融机构的组成； 3.掌握各类非银行金融机构 的基本业务。
1.能够判断非银行金融机构 2.能解释我国目前非银行金融 机构的构成情况 3.能分析我国目前各类非银行 金融机构的改革方向。
本章教学内容
第源自文库节 证券机构
第二节 保险机构
第五章 非银行类 金融机构
能运用所学 知识分析我 国证券机构 的发展历程
一、证券公司的概念及其组织形式
• 证券公司是指依照公司法的规定，经国家主管机 关批准设立的专门从事证券经营业务的公司法人。
• 证券公司是我国证券经营机构主要表现形式。
证券公司在金融市场上的功能是：
欧美称投资银行， 英国称之为商人银行， 日本称之为证券公司。
幸
事
件
企业单位和个人应付意外风险的实力较弱
海上保险
保
火险
险
公
人寿保险
司
……
保险公司的功能和在经济运行中的作用
保险公司在经济运行中发挥
分散风险
司资产的总规模和收入都上了一个台阶。
看一看
看一看
上海证券交易所成立于1990年11月26日，同年 12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
上证所下设二十个部门，以及两个子公司上海 证券通信有限责任公司、上证所信息网络有限公司， 通过它们的合理分工和协调运作，有效地担当起证 券市场组织者的角色。
•在证券经纪业务中，经纪委托 关系的建立表现为开户和委托 两个关节。
（三）证券自营业务 证券自营业务是指证券公司以 自己的名义，以自有资金或者 依法筹集的资金，为本公司买 卖依法公开发行的股票、债券、 权证、证券投资基金及中国证 券会认可的其他证券，以获取 盈利的行为。 ➢证券自营活动有利于活跃证券 市场，维护交易的连续性。 ➢在自营活动中要防范操纵市场 和内幕交易等不正当行为。
第三节 信托机构
第四节 其他非银行 类金融机构
* 案例导入
证券公司探路另类投资新业务 资产管理力促转型
案例导入
证券公司探路另类投资新业务 资产管理力促转型
问题思考
1.为什么证券公司可以开展这些业务？ 2.证券公司到底和银行有什么区别？
第一节 证券机构
知重识点目标
能力目标
了解证券公 司的概念、 组织形式及 主要业务
上证所市场交易采用电子竞价交易方式，新一代 交易系统峰值订单处理能力达到80000笔/秒，系 统日双边成交容量不低于1.2亿笔，相当于单市场 1.2万亿元的日成交规模，并且具备平行扩展能力。
截至2009年年底，上证所拥有870家上市公司， 上市证券数1351个，股票市价总值184655.23亿 元。
上看，它们可以分为两种类型：一是证券专营机构； 另一类是证券兼营机构。
中国证 券机构
证券交易所 上交所和深交所都是不以营利
为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和 设施，实行自律性管理的会员制事业法人。
证券登记结算公司 它是专门为证券与
证券交易办理存款、资金存管、资金结算、交收和 证券过户业务的中介服务机构。
（五）证券资产管理业务 证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，
根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同， 按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制， 为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务， 以实现资产收益最大化的行为。
三、中国证券机构的发展
证 券 公 司 我国的证券公司从业务的性质