政治经济学讲义

政治经济学讲义

导论

0.1 经济学的产生与发展

经济的含义

经、济二字最早见诸我国古代典籍《周易》，把“经济”连起来使用最初见于隋代王通的《文中子·礼乐篇》中，书中有“经济之道”的用语。

但我国古代典籍中的“经济”一词是指“ 经国济民”或“经邦济世”，即治理国家、拯救贫民的意思，与现代语言中的“经济”一词的含义有所不同。

我国对“经济”一词的现代用法是20世纪初引自日本。日本从19世纪下半叶开始大量翻译、介绍西方学术著作，曾移植我国古籍中的“经济”一词来译economy这个英语词汇。

在西方，经济与经济学(economics)的含义经历了一个不断演变的过程。

在西方文献中，最先使用“经济”一词的是古希腊的色诺芬(约公元前430——前354年)。在他所著的《经济论》中，把奴隶主阶级对奴隶生产活动的组织和管理首次用“经济(Oikovouia)”一词来概括，意指家庭管理。经济学便成了研究家庭(奴隶主家庭或庄园)管理或规划的学问。

在希腊文中，经济学就是由“oukoc”(家庭)“nomoc”(规划)两个词组成的。亚里斯多德(公元前384 ——前322年)在《政治学》的第一篇讨论治家问题，比较详细地讨论了什么是经济学，认为经济学就是研究家务，即奴隶主的家庭经济问题。

从近代以后，经济学的含义逐渐超越了这种狭隘的概念，成为研究社会生产、交换、分配和消费过程中的经济关系和运动规律，以实现稀缺资源的优化配置的一门科学。它包括很多具体的学科，如政治经济学、国际经济学、应用经济学、部门经济学等等。

背景资料：色诺芬和亚里士多德

色诺芬（Xenophon）：古希腊历史学家、作家。雅典人。苏格拉底的弟子。公元前401年参加希腊雇佣军助小居鲁士（Kurush，约前424-前401）争夺波斯王位，未遂，次年率军而返。前396年投身斯巴达，被母邦判处终身放逐。著有《远征记》、《希腊史》（修昔底德《伯罗尼撒战争史》之续编，叙事始于前411年，止于前362年）以及《回忆苏格拉底》等。（引自《辞海》P2299页）

亚里士多德（Aristotelēs）：古希腊哲学家、科学家。在社会政治观上，认为人是政治的动物，国家高于个人，主张由“中等阶级”来治理国家。哲学著作有《形而上学》；逻辑学著作有《工具论》；自然哲学、自然科学著作有《论产生和毁灭》、《物理学》；心理学著作有《论灵魂》；伦理学、政治学著作有《伦理学》（由其子尼可玛可斯（Nikomachos）编纂）、《政治学》等；美学著作有《诗学》等。（引自《辞海》P2205页）政治经济学的由来

政治经济学最初起源 “政治经济学”的提法出现于17世纪初，源于希腊文中的“Poniz”(原意为城邦、国家及政治)与“经济学”组成的复合词。

首次使用这一说法的是法国重商主义的代表人物安·德· 蒙克来田(1575-1622年)。他在1615年出版的《献给国王和王后的政治经济学》一书中用了“政治经济学” 。

这种提法，目的在于说明他所论述的经济问题已经超出了自然经济的范围，不再是家庭或庄园经济的管理问题，而是国家或社会的经济问题。

尽管如此，因为重商主义者仅仅把研究视野停留在流通领域，其研究方法只是对观察到的经济现象作一些肤浅的说明，还不是真正意义的政治经济学。

政治经济学作为一门独立的经济科学产生于17世纪中叶以后。当时，工场手工业制度已在英、法等国确立，资本主义生产关系迅速发展。但是新兴资产阶级与封建地主阶级之间的矛盾仍十分尖锐，代表产业资本家阶级利益的古典政治经济学应运而生。其任务是批判封建主义，证明封建制度必然为资本主义制度所代替，阐述资本主义的生产、交换、分配和消费过程中的经济关系及运动规律。

主要代表人物：

古典政治经济学的创始人是英国人威廉·配第(1623-1687年)，亚当·斯密(1723-1790年)是古典政治经济学的集大成者。大卫·李嘉图(1772-1823年)是其完成者。他们把政治经济学的研究视点从流通领域转向生产领域，提出了劳动创造价值的理论，在一定程度上触及到资本主义经济运动的本质，对经济学的形成做出了开创性贡献。自1776 年亚当·斯密发表了《国富论》以后，经济学才越来越成为最受重视的科学。

评价

由于英国古典政治经济学的代表人物的阶级局限性，以及资本主义经济制度刚刚确立，各种经济矛盾尚未充分暴露，他们把资本主义制度看作是自然永恒的社会制度，不能揭示社会经济运动的规律性，其理论体系及观点的缺陷是十分明显的。

英国古典政治经济学的代表人物对社会经济运动的本质认识只是初步的。随着资本主义经济制度各种社会经济矛盾的发展，特别是在进入19世纪30年代以后的阶级矛盾和阶级斗争尖锐化，抛开经济运动本质，辩护资本主义永恒不变的社会制度，只研究经济现象，即在既定资本主义制度前提下经济如何运行和发展问题，则成了英国古典政治经济学之后历代资产阶级经济学家的一种意识形态，并发展成为一种传统而绵延至今。在经济学说史上，英国古典政治经

济学之后的若干经济学说被称为庸俗政治经济学。背景资料：古典经济学

古典经济学（Classical Economics）又称古典政治经济学、资产阶级古典政治经济学。是指大约从1750--1875年这一段政治经济学创立时期内的除马克思主义政治经济学之外的所有的政治经济学。其起源以大卫·休谟（David Hume）的有关著作出版（1752年）为标志，以亚当·斯密(Adam Smith)的代表作《国民财富的性质和原因的研究》出版（1776年）为奠基。

古典经济学着重经济总量研究，这涉及到经济增长、国际贸易、货币经济和财政问题等方面。

背景资料：配第和李嘉图

配第（William Petty）：英国资产阶级古典政治经济学的创始人，统计学家。对资本主义经济的研究已从流通领域进入生产领域。对商品的价值量作了正确的分析，认为商品的自然价格（实际指价值）决定于生产该商品所耗费的劳动时间，初步建立了劳动价值论。主要著作有《赋税论》、《爱尔兰政治解剖》、《政治算术》、《货币略论》。（引自《辞海》P2356页）

李嘉图（David Ricardo）：英国经济学家，资产阶级古典政治经济学的完成者。在经济理论上，制定了在资产阶级眼界内所能达到的最彻底的劳动价值论；并以此为基础，说明资本主义生产关系的内部联系，指出资本主义社会阶级利益的冲突，对经济学科的发展有很大影响。主要著作有《政治经济学及赋税原理》（引自《辞海》P1534）

背景资料:亚当.斯密

英国古典政治经济学体系的建立者。

1776年发表其代表作《国民财富的性质和原因的研究》（简称《国富论》）。从人类利己心出发，以经济自由为中心思想，以国民财富为研究对象，第一次系统地论述了政治经济学的主要内容。

马克思主义政治经济学的产生

马克思主义政治经济学是适应19世纪无产阶级与资产阶级斗争的需要，在对英国古典政治经济学、法国空想社会主义学说的批判性继承以及同资产阶级庸俗经济学的战斗中产生的。

马克思和恩格斯在以《资本论》为代表的一系列政治经济学著作中，一方面服务于无产阶级革命斗争的需要，对资本主义经济制度进行前所未有的揭露和批判，阐明了资本主义制度必将为更先进的社会制度代替的历史必然性；

另一方面也结合对资本主义经济制度本质的分析，对社会化商品经济的运行和发展的一般规律进行了最深刻的揭示和卓越的研究。

同时，马克思主义政治经济学的经典作家还对未来的社会主义社会的经济制度及社会经济资源的配置方式等提出了原则构想。

马克思主义政治经济学是发展的理论

理论必须由实践来检验，在实践中发展。马克思创立的政治经济学基本原理已被实践所证实，是普遍适用的。同时，马克思主义政治经济学又是随着时代、实践和科学的发展而不断发展的。

恩格斯曾说：“我们的理论是发展的理论”（恩格斯：《致弗·凯利-威士涅威茨涅夫人(1887年1月27日)》。《马克思恩格斯选集》第4卷第460页。）。

列宁指出：马克思主义“绝不是离开世界文明发展大道而产生的因步自封、僵化不变的学说。恰巧相反，马克思的全部天才正在于他回答了人类先进思想已经提出的种种问题。”（列宁：《马克思主义三个来源和三个组成部分》。《列宁选集》第2卷，第441页。）如果不愿落后于实际生活，就应当在各方面把这个科学推向前进。马克思主义政治经济学就是随着时代和实践发展而发展的科学。

0.2 马克思主义政治经济学的研究对象

马克思主义政治经济学的研究对象是生产关系，是阐明人类社会中支配物质资料生产、交换、分配及消费的客观规律的科学

背景资料：关于政治经济学研究对象的争论

我国经济理论界对政治经济学的研究对象问题存在不同的意见，主要有四种观点：一是认为，政治经济学的研究对象是生产力，即人与物的关系；二是认为政治经济学的研究对象是生产方式，即生产力与生产关系的辩证统一；三是明确认为政治经济学的研究对象是生产关系；四是认为政治经济学要研究稀缺资源如何配置的问题，等等。

物质资料生产是政治经济学研究的出发点

马克思写道：“面前的对象，首先是物质生产。”（马克思《〈政治经济学批判〉导言》。《马克思恩格斯选集》第2卷，第86页。）人类要生活，需要食物、衣服、房屋等物质生活资料，就必须进行物质资料的生产。生产如果停止，人类就无法生活，社会就要灭亡。物质资料的生产是人类社会存在和发展的基础。

马克思写道：“物质生活的生产方式制约着整个社会生活、政治生活和精神生活的过程。” （马克思：《〈政治经济学批判〉序言》。《马克思恩格斯选集》第2卷，第82页）。人们之间的社会关系，除了适应生产力结成的生产的社会关系以外，还包括人们的政治、思想的社会关系。一定社会的生产关系总和，相对于政治、思想关系而言，叫社会的经济基础。

而人们政治、思想的社会关系，即建立在经济基础之上的政治、法律等制度以及相适应的社会意识形态，叫社会的上层建设。经济基础和上层建设的辩证统一，构成社会形态。在人们的社会关系中，生产关系是决定其他社会关系的最基本的关系。而整个社会生活，则决定于物质资料的生产方式。

随着知识经济时代的来临，知识的生产和运用越来越重要。这对于节约物质资料的消耗，生产更多替代品，优化配置乃至替代稀缺资源，创造更多社会财富，发挥着划时代的作用。但知识经济不能替代物质生产。马克思曾经写

道：“任何一个民族，如果停止劳动，不用说一年，就是几个星期，也要灭亡，这是每一个小孩都知道的。人人都同样知道，要想得到和各种不同的需要量相适应的产品量，就要付出各种不同的和一定数量的社会劳动量。”（马克思：《致库格曼(1868年7月11日)》。《马克思恩格斯选集》第4卷，第368页。）人类生存和发展的物质文化需要最终要靠物质生产来满足，知识经济的来临，比起工业社会经济来，会促进更多更快的物质财富增长，将引起社会生活的巨大变化，但不会取代物质生产是社会生存和发展的基础。

物质资料生产的要素

物质资料生产必须具备的三个简单的要素：

人的劳动

劳动对象

劳动资料

人的劳动是指劳动者耗费自己的体力和脑力改变自然物使之适合人类需要的有目的的活动。人能够生产的体力和脑力的总和，构成人的劳动力。劳动就是劳动力的支出，是人的体力和脑力的生产耗费。

劳动对象是指被劳动加工于其上的自然物质对象。它包括两类：一类是天然的劳动对象，如原始森林、地下矿藏等；另一类是已被劳动加工过的劳动对象，如生产家具用的木材、冶金用的矿石等，这部分通常叫做原料或原材料。

劳动资料或叫劳动手段，是指人们用来影响和改变劳动对象的一切物件。它包括生产工具、生产用容器以及土地、厂房、仓库、道路等等。

物质资料的生产过程或劳动过程就是生产的三个要素相结合发生作用的过程。人的劳动表现为生产劳动，劳动对象和劳动资料的总和构成生产资料，生产过程的结果便是劳动产品。

社会生产涉及两个方面的关系

一方面，是人与自然界发生关系，叫做生产力，也叫社会的物质生产力。它表示人们改造和征服自然的能力。

关于生产力的定义还有一种观点认为，生产不仅包含人对自然的关系，而且包括由分工协作、管理等因素引起的人与人之间的关系，生产力不是自然力，而是一种社会力量。同时生产力也不仅仅是人类征服、改造自然的一种“能力”，而是一种现实的物质力量。因此，生产力被定义为社会生产力，意指人类征服、改造自然，生产物质财富的现实的、社会的力量。

“生产力的基本因素是生产资料和劳动力。”（邓小平：《在全国科学大会开幕式上的讲话》。《邓小平文选》第2卷，第88页。）

这两个因素都同一定的科学技术有密切联系，所以“ 生产力中也包括科学。”（马克思：《经济学手稿》(1857-1858年)。《马克思恩格斯全集》第46卷下册，第211页。）

而且科学技术在生产中的地位与作用不断跃升，已成为“第一生产力”（邓小平：《科学技术是第一生产力》，《邓小平选集》第3卷，第275页）。从农业社会劳动者体力居支配性地位，到工业社会包含科技知识运用的机械代替劳动者的体力劳动，再到后工业社会(知识经济时代)的知识和信息技术部分替代人的脑力，以解放人类大脑，投入更有创造性的劳动，科技的作用越来越突出。

另一方面，人与人之间在生产过程中发生社会关系，叫做生产关系，也叫经济关系。

生产方式的概念

生产力和生产关系的辩证统一，构成社会的生产方式。

生产力是生产的物质内容，生产关系是生产的社会形式，有什么样的生产力便决定有什么样的生产关系。生产力是生产中最活跃最革命的因素，而生产关系是相对稳定的，生产力的发展和变化决定生产关系的发展和变革。

生产关系对生产力也有反作用，能促进或延缓生产力的发展。生产关系一定要适合生产力状况，这是人类社会发展共有的客观规律。

生产关系的内容

1、从社会再生产总过程来考察，生产关系一般包括：生产、分配、交换、消费。

马克思说：“它们构成一个总体的各个环节，一个统一体内部的差别。”（马克思：《〈政治经济学批判〉导言》。《马克思恩格斯选集》第2卷，第102页）。

这里的生产，指狭义的生产，是直接的生产过程。它是生产总过程的起点和决定环节。分配和交换是联结生产和消费的中间环节。分配是指社会对劳动产品的分配。交换是指人们互换劳动和劳动产品的过程。生产出来的劳动产品，只有通过分配和交换，才能最后进入消费。消费是指人们消费物质资料以满足各种需要，它是生产总过程的终点。 从社会生产关系的本质考察，研究生产关系，不仅要考察生产一般，而且要考察其本质差别。

生产资料所有制是生产关系的基础，是区别不同生产关系类型的主要标志。不同的生产资料所有制形式决定人们在生产中的地位及其相互关系。生产资料归少数剥削者私人所有，就会产生统治与服从、剥削与被剥削的关系。生产资料归劳动者公共所有，就会形成人们之间互相合作的关系。生产资料所有制形式和人们在生产中的地位及其相互关系，又决定劳动产品的分配形式。而分配还制约着人们的消费关系。同时，人们的相互关系、分配关系和消费关系，对生产资料所有制也起反作用。

（3）生产关系本身又是分层次的，不仅包括生产、交换、分配和消费四个环节，而且也是一个多层次的概念。其中存在着“第二级和第三级的东西”，即“派生的、转移来的、非原生的生产关系。”（马克思：《〈政治经济学批判〉导言》。《马克思恩格斯选集》第2卷，第112页。）也就是说，不仅存在着体现于生产、交换、分配和消费四个环节中以所有制、分配方式表现出来的基本生产关系，而且这种基本生产关系也通过一系列具体的实现形式表现

出来，从而表现为具体的经济体制以及在相应体制框架下的经济运行和经济发展。研究经济运行和经济发展是政治经济学研究生产关系的必然结论。如果说马克思主义经典作家侧重于研究基本生产关系旨在批判资本主义，揭示资本主义必然为崭新的社会经济制度代替的必然性的话，在新的历史条件下，政治经济学研究生产关系，一方面要坚持马克思主义政治经济学研究基本生产关系即基本经济制度的传统；另一方面，毕竟面临着不同于马克思和恩格斯当年的历史任务，要研究怎样建设社会主义。这就要求今天的政治经济学在研究基本生产关系的同时，必须研究的生产关系的具体实现形式；不仅要研究经济关系的本质，还必须研究经济现象形态；不仅要研究社会经济的质和规定性，还必须研究经济的运行和发展。而要研究经济运行和经济发展，就不仅要研究人与人的关系及各种具体实现形式，还必须研究生产关系表现的人与物的关系，研究如何优化资源配置，以实现经济有序运行和健康发展。

0．3政治经济学的方法

政治经济学的方法论基础

马克思主义政治经济学是以辩证唯物主义和历史唯物主义作为自己的方法论基础。

政治经济学的科学抽象法

政治经济学应用辩证唯物主义认识论来研究社会生产关系，具体运用的是所谓科学抽象法。

科学抽象法就是运用人们思维的抽象力，从大量的社会经济现象中，抽去外部的、偶然的、非本质的联系，找出内部的、必然的、本质的联系，形成科学理论体系的方法。“分析经济形式，既不能用显微镜，也不能用化学试剂。二者都必须用抽象力来代替”（马克思：《资本论》第1卷，第8页）。

科学抽象法包括两种互相区别、互相联系的方法：

即从具体到抽象的研究方法和从抽象到具体的叙述方法。即“在第一条道路上，完整的表象蒸发为抽象的规定；在第二条道路上，抽象的规定在思维进程中导致具体的再现”（马克思：《〈政治经济学批判〉导言》。《马克思恩格斯选集》第2卷，第103页。

科学抽象法的研究方法是从具体到抽象，从现象到本质的认识方法。

科学抽象法的叙述方法是从抽象上升到具体、从本质说明现象的逻辑方法

政治经济学的其他方法

首先，是规范分析与实证分析相结合的方法。

所谓规范分析方法，是指从一定的价值判断出发，提出一系列衡量经济活动的标准，据以研究经济活动怎样才能符合这些标准的分析方法。规范分析力求回答的是“应该是什么”或“不应该是什么”、“应该做什么”或“不应该做什么”、“应该怎样”或“不应该怎样”这类的问题。

所谓实证分析方法，就是指从某个可以证实的假设前提出发来分析人们的经济活动，并预测经济活动的后果的方法。这种分析方法试图超越一切价值判断来分析社会经济是如何运行的，是怎样运行的，以及它为什么是这样运行的。它不把价值判断作为基础，而只考虑经济事物之间关系，分析和预测人类经济行为的后果。实证分析力求回答的是经济现象“是什么”或“不是什么”这类问题，而不回答“好”或“坏”的问题。

其次，是定量分析的方法。

定量分析是对事物进行数量分析的方法总称，是对事物描述的量化和精确化。量是事物存在和发展的规模、程度、速度、水平等可以用数量来表示的规定性。马克思主义政治经济学要把定性分析和定量分析方法结合起来。马克思的《资本论》是定性分析与定量分析相结合的代表作。

政治经济学的性质和意义

政治经济学的阶级性

政治经济学是一门具有阶级性的科学。阶级性是一定阶级或阶层的利益和要求的表现，反映一定阶级的意识形态。政治经济学具有阶级性，决定于它所研究对象的特殊性质。

作为政治经济学对象的生产关系，在阶级社会中表现为阶级或不同社会阶层之间的关系。研究生产关系问题必然触及各阶级或阶层的切身利益。代表不同阶级或阶层利益的经济学家对生产关系的研究，总是持有不同的解释，形成不同的观点，为各自的阶级或阶层的利益服务。在阶级矛盾十分激烈的社会中，政治经济学的阶级性很容易理解。在阶级矛盾相对缓和的社会，由于不同的社会阶层的客观存在，利益差别和利害冲突是必然的，政治经济学的阶级性也是客观存在的，毋庸讳言。

政治经济学阶级性和科学性的统一

马克思主义政治经济学的阶级性和科学性是统一的。这是由无产阶级的阶级地位决定的。

资产阶级、小资产阶级政治经济学由于所代表的阶级私利的局限，不能正确地认识资本主义制度矛盾的起源和历史发展趋势。无产阶级是代表先进的生产力的，是最大公无私的阶级。无产阶级的根本利益同全体劳动人民的利益是完全一致的，同社会历史的发展方向是完全一致的。它没有任何阶级私利的偏见，要求科学地认识社会制度和客观经济规律。因此，马克思主义政治经济学体现阶级性和科学性的统一。学习政治经济学的意义

政治经济学是经济科学中的基本理论学科，在经济学科体系中处于重要的、不可替代的地位，学习和掌握政治经济学具有重要的意义。

（1）作为经济学中的基础理论学科，政治经济学是学习其它经济学科的理论基础。

（2）政治经济学对于树立无产阶级的世界观是不可或缺的。

商品经济篇

第一章自然经济和商品经济

人类相互交往的经济形式经历着不断发展和演变的过程，从自然分工到社会分工，从自然经济发展到商品经济，是一个历史性的进步，极大地促进了社会生产力的发展。商品经济的充分发展是社会经济发展不可逾越的历史阶段。商品经济是当今世界两种基本的社会经济形态——资本主义经济制度和社会主义经济制度共同的经济活动方式或交往方式。这里，主要研究商品经济一般规定性，即通过对商品、货币等因素的具体分析，揭示商品经济运动的一般规律，为研究商品经济条件下的两种基本的社会经济制度以及经济运行、经济发展提供理论准备。1.1自然分工和自然经济

1.1.1 自然分工

自然分工的概念

自然分工是分工发展的第一阶段。

自然分工有两种表现形式 一是按性别和年龄的差别所形成的生理分工。在原始社会氏族部落共同体内部，氏族成员之间就是按性别和年龄实行自然分工。例如成年男子从事狩猎、捕鱼、建筑房屋、制造工具等；老人和孩子们则帮助制造工具或料理家务。

二是氏族部落共同体之间，在地域资源的差异及自然产品差异性基础上形成的分工，即自然地域分工。这是由于各个氏族部落共同体之间，所处的地域不同，劳动对象、劳动资料及其劳动产品也不尽相同的结果。

自然分工产生的背景

1、需要的多样化

随着社会的发展和人类社会的进步，人类的需要也表现为多样化的特征，大体可分为三部分内容：

一是生存资料的需要；

二是享受资料的需要；

三是发展资料的需要需

生存资料等名词的概念

生存资料：是指劳动者本人及其家属生存、延续后代所必需的生活资料，即劳动者本人及其家属衣、食、住、行等方面所需要的基本生活资料。

享受资料：是指劳动者在获得基本生活需要的满足之外，为享受社会发展所带来的最新科学技术和艺术成果等所需要的物质资料。

发展资料：是指为了满足劳动者全面发展体力和智力，提高自身素质所需要的各种物质资料。

2、需要的多样化的满足与劳动分工

需要的多样化是个人无法靠自己的独立活动来满足的，必须借助于他人的劳动和产品，于是便产生了分工。

分工也可称为劳动分工，是指各种社会劳动的划分和独立化，包括自然分工和社会分工以及企业或单位内部在劳动过程中形成的不同工种间的个别分工。这些不同形式的分工，是不同历史发展阶段上生产力发展的结果。

自然分工的局限

自然分工这种简单的分工形式的出现，使劳动生产率获得一定程度的提高。但它具有很大的局限性，还不能在更大的范围内实行更广泛的，多样化的分工，因而不利于生产的进一步发展。

1.1.2自然经济的发生

自然经济概念

自然经济是建立在生产力极为低下的、以自然分工为基础的、生产仅仅是为了满足劳动者和劳动者单位生存需要的经济形式，也叫自给自足经济。

自然经济产生的历史背景

自然经济是人类社会最早出现的经济形式。

在原始社会的漫长时期中，人们只能以血缘关系为纽带结成原始群体，按性别和年龄实行自然分工。他们共同生产，共同消费。由于生产力极为低下，人们的劳动成果很少，只能用来维护最低的生存需要，没有剩余产品。因而，在原始群体内部只能平均分配食物和其他劳动产品，以保证大家能共同生活下去，否则就会削弱这个群体。

自然经济在历史上的地位

在原始社会就已形成的自然经济，不仅在原始社会中占绝对统治地位，在奴隶社会和封建社会中，也占据着统治地位，成为社会经济运动的主要形式1.1.3自然经济的基本特征

自然经济作为一种经济活动的方式，主要特征是：

1、自然经济是自给自足的经济。

2、自然经济是封闭型经济。

3、自然经济是保守型经济。

4、自然经济是以简单再生产为特征的经济。

5、自然经济中劳动者的私人劳动直接成为社会劳动的组成部分。

自然经济是一种落后的经济形式。它既是社会生产力不发展的产物，又阻碍社会生产力的发展，是造成人类社会在相当长的时期内生产力的发展缓慢的根本原因所在。

私人劳动和社会劳动的概念

私人劳动：是指生产商品的劳动具有私人性质，是商品生产者按着自己的打算和自己的利益进行的劳动。

社会劳动：是指生产商品的劳动具有的社会性质，是为生产他人或社会需要的使用价值而进行的劳动。

商品交换过程的完成意味着私人劳动转化为社会劳动。

1.2社会分工和商品经济

1.2.1 社会分工

社会分工的概念

社会分工是超越一个经济单位的社会范围的生产分工，包括社会生产分为农业、工业等部门的一般分工以及把这些大的部门再分为重工业、轻工业、种值业、畜牧业等产业或行业的特殊分工。

社会分工产生的过程

社会分工是在自然分工的基础上，随着生产力的发展而逐步形成的。

一方面，在氏族部落共同体和后来的家庭内部纯生理的自然分工基础上，随着共同体的扩大，人口的增长，特别是各氏族之间交往的发展，这种分工的范围也扩大了；

另一方面，在不同氏族部落共同体之间形成的自然地域分工，在相互接触时引起了产品的相互交换并使产品变成了商品，这样就使具有不同条件的氏族从事活动的不同领域，逐渐变成社会生产过程中具有某些相互依赖关系的生产部门，社会分工由此开始产生。

1.2.2商品经济产生和发展的条件

商品经济的概念

商品经济是直接以市场交换为目的经济形式，它包括商品生产和商品流通。

商品经济在以自然经济占统治地位的奴隶社会和封建社会中，虽然有一定的发展，但只处于从属地位。在资本主义社会，商品经济才成为普遍的经济形式。在社会主义社会也仍然要大力发展商品经济。商品经济产生的条件 商品经济产生和存在的一般条件有两个：

一是社会分工；

二是生产资料和产品属于不同的物质利益主体所有。

1.2.3商品经济的基本特征

第一，商品经济本质上是交换经济。

第二，商品经济是开放型经济。

第三，商品经济是开拓进取型经济。

第四，商品经济以扩大再生产为特征。

1.3商品经济的不可逾越性

1.3.1 商品经济取代自然经济的历史进步性

商品经济发展所经历的阶段

从社会经济形态的变化来考察，商品经济的发展经历了以下三个阶段：

1、商品经济的起源、萌芽和初始阶段。

它以直接的物物交换为特征，是原始部落之间发生经济联系的形式。

2、以私有制为基础的小商品经济阶段。

它包括奴隶社会、封建社会处于从属地位的商品经济。其经济是在狭小规模的范围内以货币为交换媒介，以满足私人利益需要为目的，交换的目的是获取对自己有用的使用价值。 3、社会化生产的发达商品经济阶段。

它是建立在社会化大生产基础上，是以机器大生产和科学技术现代化为特征的发达的商品经济。这一阶段包括资本主义商品经济和社会主义商品经济。商品生产和商品交换的目的不仅为了交换自己需要的使用价值，更为了获得更多的价值，使价值增殖。

背景资料：中国商品经济的发展

北朝在北魏王朝时，洛阳的繁荣达到新的水平。《洛阳伽兰记》记载说：城南，“东夷来附者处扶桑馆，赐宅慕化里。西夷来附者处崦嵫馆，赐宅慕义里。自葱岭以西，至于大秦，百国千城，莫不欢附，商胡贩客，日奔塞下，所谓尽天地之区已”。“别立市于乐（洛）水南，号曰四通市，民间谓永桥市。伊、洛之鱼，多于此卖”。城西，“出西阳门外四里，御道南有洛阳大市，周回八里”，“市东有通商、达货二里。里内之人，尽皆工巧，屠贩为生，资财巨万”。“市西有退酤、治觞二里。里内之人多酝酒为业”。“市北慈孝、奉终二里，里内之人以卖棺椁为业，赁丧为车”。“别有准时，金肆二里，富人在焉。凡此十里，多诸工商货殖之民，千金比屋，层楼（对出）。重门启扇，阁遁交通，迭相临望”。城北闻义里则“瓦器出焉”。这里可以看出洛阳商业的繁荣，包括了手工业的商品生产与交换、贩运而来的商品交换、对外贸易以及生活必需品（酒、鱼）的交换。洛阳之外，长安的商业也有一度的繁荣，集中了许多西域商人。黄河下游地区则以汴州、邺都堪称都会。（郑学檬等：《简明中国经济通史》，黑龙江人民出版社1984年版）商品经济的历史进步性

第一，自然经济只限于自然分工，排斥劳动的社会分工和协作，限制和延缓社会生产力的发展。商品经济是以社会分工为前提的，反过来又促进社会分工的发展，使生产专业化和社会化水平不断提高，有利于社会生产力的大发展。

第二，自然经济中各经济单位分散生产、互不往来，具有因循守旧、自我封闭的特性，束缚技术进步和生产的发展。商品经济中各经济单位互相依赖、密切联系，具有开放性，竞争性的特征。各个商品生产经营者在经济交往中发展自己，在互相竞争中改进技术，促进社会生产力迅速发展。

背景资料：商品经济取代自然经济的历史进步性

马克思、恩格斯在19世纪中叶曾说：“资产阶级在它的不到一百年的阶级统治中所创造的生产力，比过去一切世代创造的全部生产力还要多，还要大。”（马克思、恩格斯：《共产党宣言》，《马克思恩格斯选集》第1卷，第256页。）资本主义能够创造出如此巨大的现代生产力，主要是由于资本主义条件下商品经济取代自然经济，使经济获得充分发展，由简单商品经济发展为生产社会化的商品经济。

支配商品经济发展的基本规律是价值规律。它通过市场调节的机制，以其客观的经济强制的推动力，促进技术进步和社会生产力的发展。马克思在描述价值规律这种功能时曾说：“这个规律一次又一次地把资产阶级的生产甩出原先的轨道，并迫使资本加强劳动生产力，因为它以前加强过劳动生产力；这个规律不让资本有片刻的停息，老是在它身边催促说：前进！前进！”（马克思：《雇佣劳动与资本》，《马克思恩格斯选集》，第1卷，第375页。）正是由于商品经济的发展，价值规律的客观强制作用推动着手工技术生产发展到机器化大生产，使生产日益社会化、现代化。资本主义国家在其制度性矛盾所决定的周期性的经济危机和衰退中依然还能获得经济发展，也正是得益于商品经济发展的巨大推动力。

1.3.2经济现代化和发展商品经济的必要性

商品经济作为几个社会共同存在过的人们互相交换其活动的经济形式，既可以为资本主义制度服务，同样也可以为社会主义制度服务。尤其是在经济比较落后的条件下取得革命胜利的社会的国家，可能逾越资本主义充分发展阶段进入社会主义建设，而决不可能逾越商品经济充分发展阶段。这是因为：

第一，商品经济的存在最终与社会生产力有关。

商品经济是社会分工和生产力发展的产物，同时又是社会生产力发展尚未达到更高阶段的产物。在社会主义现阶段，逾越商品经济的充分发展，就是超越社会生产力发展阶段。 第二，商品经济作为社会生产的经济形式，反映社会生产力的连续，继承和发展的客观规律性。

商品经济充分发展，使生产社会化发展达到更高程度，才有可能使商品经济进化到产品经济。这是人类社会生产力发展的连续性、继承性和规律性的结果。

产品经济的概念

产品经济：是一种由社会直接计划和分配社会劳动，直接安排和协调社会生产与交换活动的社会经济形式。这种经济形式产生并得以存在的基础，是生产力水平和社会化程度的高度发展，是生产资料和产品全部的、单一的为社会成员所共同占有，因此，它只有到将来的共产主义社会才能真正成为现实。

背景资料：经济现代化和发展商品经济的必要性

商品经济作为一种社会经济活动的形式，在社会经济发展进程中起着重大作用。人类社会经济活动方式是沿着自然经济、商品经济和产品经济的顺序前进的，以自给自足为特征的自然经济在人类社会存在了几千年，但因其手工劳动、规模狭小、孤立和封闭等特点未能推动生产力的巨大发展。商品经济从产生至今也已有很长的历史，可由于在资本主义以前的社会经济形态中都没有成为占统治地位的经济形式，而未能起到它推动生产力发展的作用。在商品经济成为社会占统治地位的经济形式的资本主义社会中，它因具有竞争、开放、广泛 的市场联系和与生产者利益联系紧密等特点，推动着资本主义的社会生产力迅速发展，完成了生产的社会化、工业化、商品化和现代化的历史任务。人类社会必须经过商品经济的高度发达和与之相适应的生产力的高度发达以后，才能进入产品经济的时代。从社会生产力发展的历史进程看，商品经济的充分发展是不可逾越的。正如《中共中央关于经济体制改革的决定》中指出的那样：“商品经济的充分发展，是社会经济发展的不可逾越的阶段，是实现我国现代化的必要条件。”那种逾越商品经济的充分发展阶段，从自然经济直接向产品经济过渡的企图因违背社会生产力发展的客观规律，是不可能实现的。 在实际的进程中，所有的社会主义国家在革命胜利以前，生产力发展水平都不高，商品经济都没有获得充分的发展。特别是我国，社会主义脱胎于半殖民地半封建社会。建国以来，社会生产力虽然有很大发展，但长期以来在“左”的错误思想指导下，排斥商品经济，致使我国商品经济至今仍未达到高度发达阶段。我国经济发展过程中面临的一个重要课题就是补上充分发展商品经济这一课。只有充分发展商品经济，才能冲破自然经济的束缚，促进社会和生产专业化的迅速发展，在此基础上实现国家工业化和生产的社会化、商品化、现代化。

第二章商品

2.1商品的二因素

2.1.1 使用价值

商品的概念

商品是用来交换的劳动产品，具有使用价值和价值两个因素或两种属性。

使用价值的概念

商品能满足人们某种需要的属性，叫做使用价值。

使用价值的质与量

使用价值可以从质和量的两个方面来考察

从质上看，各种不同的使用价值其效用是不同的，可以满足人们各种不同的需要。

例如，粮食可以充饥、衣服可以御寒等。即使是同一种使用价值，也可以有多方面的用途。例如，木材既可以作燃料，也可以作建筑材料，还可以作化工原料等等。发现物品的各方面的使用价值，是人类科学技术进步和生产力发展的结果。

从量上看，任何使用价值都可以用一定单位来衡量，用数量来表示其大小、多少。

计算不同使用价值的量时，往往用不同的计量单位，如粮食用公斤、衣服用件等。物品用什么单位来计量，取决于物品的性质和社会习俗。

使用价值是商品的自然属性

不论什么社会形态下，使用价值总是构成社会财富的物质内容，与社会形态的性质无关，它本身不反映任何社会生产关系。

我们从小麦的滋味中尝不出它是封建制度下农民生产的，还是资本主义制度下农业工人生产的。政治经济学是把使用价值与一定的社会生产关系联系起来，是作为商品的使用价值来研究的。

商品使用价值的特殊性 商品的使用价值与普通物品使用价值相比有两个特殊性。

第一，作为商品的使用价值，不是为了满足自己的需要，而是为了满足他人的需要，是社会的使用价值。

第二，它供给别人满足需要，不是无代价地奉献或赠与，而是通过交换转移到别人手里。因此，它是交换价值的物质承担者。

2.1.2交换价值

交换价值的概念

商品是用来交换的劳动产品，除了要有使用价值属性以外，还必须要有能同别的商品相交换的属性，即交换价值。交换价值首先表现为一种使用价值同另一种使用价值相交换的数量上的关系或比例。

例如，商品生产者用一只羊换两把斧子，羊和斧子之间的交换比例表明一只羊可值两把斧子，这两把斧子就是一只羊的交换价值。

2.1.3价值 价值的概念

商品作为一般人类劳动的凝结物，就是价值。价值与交换价值的关系 价值是交换价值的基础，交换价值是价值的表现形式。商品的价值是内在的、抽象的、不能自己表现出来，只有通过与另一种商品相交换，才能获得表现；

而交换价值则是外在的、具体的现象形式。价值是一种绝对的量，而交换价值则是一种相对的量，即通过两种商品的价值比较而相对地表现出来的量。它可以与价值相一致，也可以随着供求关系的变化而与价值相背离。价值是商品的社会属性 任何物品都具有使用价值，但只有当这种有用物品作为商品时，它才具有价值。一般人类劳动构成商品的实体。不经过劳动的东西不能构成价值。但是也并非任何生产条件下耗费的劳动都形成价值，只有为交换而生产商品所耗费的一般人类劳动才形成价值。因为在商品生产条件下，生产者交换各自需要的商品，必须把不同的生产物看作价值，在同质异量的基础上进行比较，互不吃亏，实现彼此之间相互交换的社会联系。所以，价值不是商品的自然属性，而是它的社会属性。

商品是使用价值和价值的对立统一体 首先，两者是统一的，相互依赖的，互为条件，共处在商品体中，缺少哪一个因素，都不能成为商品。

使用价值是价值的物质承担者，没有使用价值的物品，就没有价值，因而也就不是商品；价值是商品中最本质的因素，一种物品如果仅有使用价值，但不是人类劳动产品，就没有价值，也不能成为商品；有些物品虽然既有使有价值，又是劳动产品，但没有用于交换，因而没有形成价值，也不是商品。所以，任何商品都是使用价值和价值的统一体。其次，二者的对立表现在：

⑴使用价值是商品的自然属性，提供了交换的必要性；价值是商品的社会属性，提供了交换的标准、尺度。

⑵使用价值不是商品所特有的，是所有物品的共同属性，是永恒范畴；价值是商品特有的属性，是历史范畴。

⑶价值的存在要以使用价值的存在为前提；使用价值的存在不以价值的存在为前提。

⑷商品的使用价值和价值不能同时归买者或卖者中任何一方所有，而只能分别归于买方和卖方。这是因为，对于商品生产者来说（卖方），他生产商品的目的是为了取得价值，而要取得价值，就必须生产出不是供自己需要的使用价值并让渡过去；对于商品买方来说，他购买的目的是得到商品的使用价值，为此就必须支付商品的价值。无论生产者或购买者，都不可能既占有某种商品的使用价值，又同时实现它的价值。 可见，商品的使用价值和价值是相互排斥、互相矛盾的。要解决这个矛盾，就必须通过交换，交换成功了，商品的使用价值和价值才能够分别得到实现，商品内部的矛盾才能得到解决。

2.2体现在商品中的劳动二重性

2.2.1具体劳动

具体劳动的概念

各种不同作用的价值的商品，是由不同种类的劳动生产出来的。铁器是由铁匠的劳动生产的，木器是由木匠的劳动生产的。这些生产劳动都是在特定的形式下进行的，都有不同的生产目的、劳动对象、劳动手段、操作方法和劳动结果。这种在特定的具体形式下进行的劳动就是具体劳动，又称为有用劳动。具体劳动的性质 具体劳动创造商品的使用价值。

各种各样的具体劳动分门别类，形成社会分工。随着生产力的发展和人们需要的变化，具体劳动的种类也会不断发生变化。具体劳动体现了人和自然的关系，是人类社会存在和发展的永恒条件。不论在哪种社会形态下，人类要生存和发展，都必须从事各种具体劳动，生产各种不同的使用价值，以满足人们的不同需要。但是，具体劳动必须同自然物质相结合，才能创造出使用价值。具体劳动和自然物质是生产使用价值的两个不可缺少的要素。

2.2.2抽象劳动

抽象劳动的概念

抽象劳动是撇开劳动的具体形式的一般人类劳动。生产各种商品的具体劳动，尽管在特殊性质和具体形式上千差万别，但是，它们所创造的各种各样的商品都可以互相比较和交换，这表明在各种不同的具体劳动背后隐藏着某种共同的东西。撇开生产各种商品的劳动的具体形式和有用性质，就会发现，无论是木匠的劳动，还是铁匠的劳动，都不外是人类脑力和体力的消耗，即人类的脑、肌肉、神经、手等等的生产性耗费，这是一切劳动共有的东西，即一般人类劳动，也就是抽象劳动。

抽象劳动的性质

抽象劳动形成商品价值，凝结在商品中的抽象劳动是价值实体。作为价值实体的抽象劳动是劳动的社会属性，它体现着人与人之间的一定社会关系。可见，形成价值的抽象劳动是一个历史范畴。

2.2.3具体劳动与抽象劳动的关系

生产商品的劳动是具体劳动和抽象劳动的矛盾统一体

统一表现在：具体劳动和抽象劳动并不是两次或两种劳动，而是生产商品的同一劳动的两个方面。

商品生产者在进行具体劳动的同时，也就支出了抽象劳动。不论时间上还是空间上，具体劳动和抽象劳动都是不可分割的，是同一劳动过程的两个方面。没有具体劳动，就没有抽象劳动，抽象劳动寓于具体劳动之中；抽象劳动又是各种具体劳动彼此联系的表现，也是商品生产者藉以相互联系的桥梁。

具体劳动和抽象劳动的区别

⑴具体劳动是从劳动的特性考察的，在质上相异，因而在量上不能比较；抽象劳动是从劳动的共性考察的，在质上相同，只有量的差别；

⑵具体劳动表明的是怎样劳动、什么劳动的问题，抽象劳动表明的是劳动多少、劳动时间长短的问题。

⑶具体劳动是生产使用价值的劳动，但它不是使用价值的唯一源泉，抽象劳动是创造价值的劳动，它是价值的唯一源泉；

⑷具体劳动作为有用劳动，是人类生存和发展的基础，反映的是人和自然的关系，是一切社会形态都存在的永恒的范畴，抽象劳动作为创造价值的劳动，反映的是社会生产关系，是劳动的社会属性，是商品经济特有的历史范畴。

劳动二重性学说是理解马克思主义政治经济学的枢纽

首先，劳动二重性学说为劳动价值论奠定了坚实的基础。

马克思以前的古典经济学家亚当·斯密和大卫·李嘉图等人，早就分析了价值并把价值归结为劳动时间。但是，他们没有发现生产商品的劳动二重性，不了解是抽象劳动而不是具体劳动创造了价值。当人们提到生产商品的劳动各不相同为什么可以互相比较，是什么劳动形成商品价值时，他们不能作出科学的回答。马克思把生产商品的劳动区分为具体劳动和抽象劳动，提出劳动二重性学说，第一次科学地回答了什么劳动创造价值的问题，从而使资产阶级古典政治经济学家提出的劳动价值理论发生了革命性变革，成为完全科学的理论。

其次，劳动二重性学说为剩余价值理论奠定了理论基础。

马克思运用此学说，论证雇佣劳动者的具体劳动，在生产出新的使用价值同时，转移了旧价值，而抽象劳动则形成新价值。科学分析了资本主义生产过程的两重性，区分了资本的不同组成部分，在价值增殖过程中的不同作用，揭示了剩余价值的真正源泉，从而创立剩余价值理论。

再次，劳动二重性学说，还为其他一系列理论提供了理论基础。

马克思从科学的劳动价值论出发，在剩余价值理论的基础上，创立了资本有机构成理论、资本积累理论、资本主义再生产理论，等等。总之，马克思的全部经济理论都是建立在劳动二重性理论基础之上的。

2.3商品的价值量

2.3.1 个别劳动时间和社会必要劳动时间

商品的价值是质和量的统一，以上分析了商品价值的质的规定性，下面分析商品价值量的规定性，即价值的大小或多少是由什么决定的。

商品的价值是由劳动创造的，所以，商品的价值量只能由生产商品所耗费的劳动量来决定。劳动量是由劳动的自然尺度——劳动时间来计量的，因此，商品价值量是由生产商品的劳动时间决定的。

个别劳动时间的概念

每种商品都是由许许多多的商品生产者生产的，由于生产中的各种主客观原因，每个商品生产者所耗费的劳动时间各不相同。各个商品生产者耗费在同一种商品上的各自的劳动时间，叫做个别劳动时间。

社会必要劳动时间的概念

所谓社会必要劳动时间，是指“在现有的社会正常的生产条件下，在社会平均的劳动熟练程度和劳动强度下，制造某种使用价值所需要的劳动时间。” （马克思：《资本论》第1卷，《马克思恩格斯全集》第23卷，第52页）。

这里所说的现有的正常的生产条件，是指现时某一生产部门大多数产品生产已经达到的技术装备水平。这里所说的平均的劳动熟练程度和劳动强度，是指中等水平或部门平均水平的劳动熟练程度和劳动强度，是劳动的主观条件。由社会必要劳动时间决定的商品价值是该种商品的社会价值。

两重涵义的社会必要劳动时间

第一种涵义的社会必要劳动时间，是指单个商品生产上所耗费的必要劳动时间，即在现有的社会正常的生产条件下，在社会平均的劳动熟练程度和劳动强度下，制造某种使用价值所需要的劳动时间。

这是马克思在《资本论》第一卷中，仅在分析资本主义的生产过程时，所提到的与单个商品的价值决定有关的社会必要劳动时间。 第二种涵义的社会必要劳动时间即生产某种符合社会需要的商品总量所耗费的社会必要劳动时间。

在《资本论》第三卷中，马克思把生产过程与流通过程结合起来作为一个总过程来考察，即分析符合社会需要的商品总量时，对决定商品价值量的社会必要劳动时间又作出了进一步的规定：“价值不是由某个生产者个人生产一定量商品或某个商品所必要的劳动时间决定，而由社会必要的劳动时间，由当时社会平均生产条件下生产市场上这种商品的社会必要总量所必要的劳动时间决定。（马克思：《资本论》第3卷，《马克思恩格斯全集》第25卷，第722页。）这里讲的社会必要劳动时间，即第二种涵义的社会必要劳动时间，它与单个商品的价值生产无关，而与某种商品总量的价值在市场上的实现程度有关。其意义在于要求某种使用价值的生产总量必须符合社会需求总量。

2.3.2简单劳动和复杂劳动

生产商品的劳动有简单劳动和复杂劳动的区别。 简单劳动的概念 简单劳动是指不需要经过专门训练和培养的一般劳动者都能胜任的劳动。

复杂劳动的概念

复杂劳动是指需要经过专门训练和培养，具有一定文化知识和技能的劳动者才能从事的劳动。 简单劳动和复杂劳动，在经济发展的不同时期和在经济发展程度不同的国家里有不同的标准，因而这种区分是相对的。但是在同一国家的同一时期内，简单劳动和复杂劳动的区别是客观存在的。简单劳动和复杂劳动的关系

商品价值量由社会必要劳动时间决定，是就同种商品而定的，生产各种不同的商品的劳动复杂程度是不同的，价值量如何确定呢？

是通过“各种劳动化为当作它们的计量单位的简单劳动的不同比例” （马克思：《资本论》第1卷，《马克思恩格斯全集》第23卷，第58页）来确定的，即通过把一定量的复杂劳动化为多倍的简单劳动来实现的。少量的复杂劳动可以等于自乘或多倍的简单劳动，少量的复杂劳动的产品可以和多量的简单劳动的产品相交换。

在商品经济条件下，这种交换比例的折合，是在生产者背后，在无数次的竞争和交换活动过程中自发确定的。2.3.3劳动生产率和商品价值量

商品的价值量是由生产商品的社会必要劳动时间决定的。但是，社会必要劳动时间不是固定不变的，它是随着各个部门劳动生产率的变化而变化的。

劳动生产率的概念

劳动生产率是指劳动者生产某种商品使用价值的效率。它有两种表示方法：一是以单位劳动时间内所生产的产品数量来表示；二是以生产单位产品所耗费的劳动时间来表示。

影响劳动生产率的因素

劳动者的技术熟练程度

科学技术发展水平及其在生产中的应用程度

生产过程的社会结合（分工协作、劳动组织、生产管理等）形式

生产资料的质量和效能

自然条件的优劣

劳动生产率与商品价值量的关系

社会必要劳动时间，从而商品的价值量，会随着劳动生产率的提高或降低而发生变化。劳动生产率越高，一定劳动时间内生产的使用价值量就越多，但所形成价值总量却不变，从而平均物化到单位商品中的劳动量减少，单位商品中所包含的价值量也就越小；反之，劳动生产率越低，单位商品中所包含的价值量就越大。所以，单位商品的价值量，同生产该商品的劳动生产率成反比，而与体现在商品中的社会必要劳动量成正比。

2.4价值规律

2.4.1价值规律的基本内容

价值规律是商品经济的客观经济规律。它的基本内容和客观要求是：商品的价值量由生产商品的社会必要劳动时间决定，商品的交换依据商品的价值实行等价交换。

2.4.2价值规律的作用形式

价格的概念

商品的价值是用货币来表现的，价值的货币表现叫做价格。价格水平的高低首先取决于商品价值量的大小，价格水平的变化也是首先取决于商品价值量的变化。可见，商品价值是价格的内容和客观基础，而价格则是价值的货币表现形式。

货币本身的价值量对价格的影响

当货币的价值量不变，只是商品的价值量发生变化时，则价格的变化能够恰好表现商品价值量的变化；如果货币的价值量与商品的价值量按不同方向、不同比例同时发生变化，价格就可能在现象形态上或高或低地表现商品的价值量。总之，价格水平与商品价值量和货币价值量变动的规律是：价格水平与商品价值量的变化呈正比，与货币的价值量的变动呈反比。

供求关系变化对商品价格水平的影响（价值规律的作用形式）

商品的价格水平，不仅取决于商品价值量和货币价值量的变动，而且与商品的供求关系紧密相关。价格围绕价值的上下波动不仅不是违背价值规律，反而正是价值规律发生作用的表现形式。只有通过商品价格的波动，商品按社会必要劳动时间决定的价值进行交换才成为现实。

2.4.3价值规律在商品经济中的作用

第一，价值规律自发地调节生产资料和劳动在社会生产和再生产各部门之间的按比例分配，从而调节社会资源的配置。

第二，价值规律促使商品生产者改进技术，改善经营管理，提高劳动生产率，从而推动社会生产力的发展。

第三，价值规律的作用引起和促进商品生产者优胜劣汰，促进社会整体经济效益提高。

第三章货币

3．1价值形式的发展和货币的产生

价值形式就是商品价值的表现形式，也就是交换价值。

由于商品具有使用价值和价值二因素，因此它也就相应地具有自然形式和价值形式两种表现形式。作为它的自然形式，也就是使用价值的表现形式，是指商品的种类、形状、性能等，以及与此相关的商品的用途，这是显而易见的。而作为它的价值形式，作为抽象劳动的凝结和一定的社会关系，是看不见摸不着的。孤立的一个商品，不可能通过自身表现自己的价值，只有通过商品与商品的交换才能得到表现。

货币出现以后，一切商品的价值都用货币来表现，这是价值形式长期发展的结果。与商品交换的发展相适应，价值形式的发展经历了四个阶段。

3．1．1简单的或偶然的价值形式

简单价值形式的概念

简单的或偶然的价值形式，即一种商品的价值简单地、偶然地表现在与它相交换的另一种商品上。这种价值形式是与原始社会末期出现的物物交换相联系的。例如：牧人的1只绵羊与铁匠的2把斧子进行的交换产生时间与经济背景

这一价值形式反映了第一次社会大分工，即农业与畜牧业的分工以前，原始社会末期偶然的交换关系，因为当时的社会生产力十分落后，很少有剩余产品，不可能有经常的交换。

简单价值形式的具体分析

在这种价值形式中，等式两端的商品处于不同的地位，起着不同的作用。

等式左端的商品“绵羊”处于主动地位，它的价值在斧子这一商品上相对地表现了出来，是价值被表现的商品，处在相对价值形式上。

等式右端的商品"斧子"则处于被动地位，用它自己的商品体表现出"绵羊"的价值，起着等价物的作用，处于等价形式上。

相对价值形式的概念

相对价值形式是主动将商品的价值，相对地表现在作为等价物的商品的使用价值上的形式。

相对价值形式的规定性

之所以一种商品如绵羊把其价值相对地表现在斧子上，是因为它们都是劳动的产品，都耗费了抽象的一般人类劳动，都具有价值。从量的方面来考察，处于相对价值形式上的商品的价值量相对地表现在处于等价形式上的商品的使用价值量上；商品的相对价值量取决于相交换的两种商品的社会必要劳动量之间的比例关系。例如在"1只绵羊=2把斧子"的等式中，假定生产1只绵羊耗费的社会必要劳动量为200小时，生产1把斧子的社会必要劳动量为100小时。如果生产1只绵羊的社会必要劳动量不变，而生产1把斧子的社会必要劳动量减少到50小时，这样，就有1只绵羊=4

把斧子。可见，相对价值形式价值量的变化取决于等式两边商品价值量的变化，因此，这只是一种相对的价值量，即价值量的相对表现，而不是其绝对的表现。

等价形式的概念

就是某种商品充当价值的代表能够与另一种商品直接相交换的形式，这样的商品叫做等价物，也称为价值镜，即反映处于相对价值形式上的商品价值的一面镜子。

等价形式的特点

第一，使用价值成为价值的表现形式，即处于等价形式上的商品是用它的使用价值作为价值的表现形式，或者说，它是用自己的使用价值作为价值的化身来表现其他商品的价值。

第二，具体劳动成为抽象劳动的表现形式。处于等价形式上的商品，本身也是一定的具体劳动的产品，但由于它处于等价形式的地位，成为表现其他商品价值的材料，因此生产这种等价物的具体劳动也就成为抽象劳动的表现形式。

第三，私人劳动直接成为社会劳动的表现形式。在商品经济中，生产各种商品的劳动都是私人劳动，同时由于它们都是社会分工体系中的一部分，因此，又都是社会劳动。但是，由于生产商品的劳动的社会性，只有当这种商品能够用于和其他商品相交换时，才会得到社会的承认。处于等价形式上的商品，作为能够直接和其他商品相交换的等价物，它所包含的私人劳动，也就成为直接社会形式的劳动。

私人劳动：是指生产商品的劳动具有私人性质，是商品生产者按着自己的打算和自己的利益进行的劳动。

社会劳动：是指生产商品的劳动具有的社会性质，是为生产他人或社会需要的使用价值而进行的劳动。

商品交换过程的完成意味着私人劳动转化为社会劳动。

相对价值形式与等价形式的对立统一关系

二者的统一表现在：它们互相依存，少了一方就不成其为价值形式了。

二者的对立表现在：在同一价值关系表现中，处于等式两边的商品都只能或者处于相对价值形式上，或者处于等价形式上，而不能同时既处于相对价值形式上，又处于等价形式上。

简单价值形式的本质和矛盾

在简单的或偶然的价值形式中，商品的内在矛盾转化为外部矛盾，表现为两种商品之间的关系。处在相对价值形式上的商品，只是当作使用价值而存在，其价值要通过另一个商品来表现；处于等价形式上的商品，只是当作价值而存在，其使用价值变成了表现另一个商品价值的材料。这里已经孕育了货币产生的胚芽。由于简单的或偶然的价值

形式是发生在原始社会末期的偶然交换，是物与物的交换。因此，在这种形式下，还不能充分表现价值作为无差别的一般人类劳动凝结物这一本质，在量上也不可能准确地反映双方生产产品的实际劳动耗费。简单的或偶然的价值形式随着交换的发展，必然进一步要向更高的价值形式发展。

3．1．2总和的或扩大的价值形式

总和的或扩大的价值形式的概念

即一种商品的价值表现在与它相交换的一系列商品上。产生时间和经济背景

随着生产力的发展，特别是原始社会末期第一次社会大分工--农业和畜牧业分工的出现，原始社会之间以至公社内部的产品交换变得比较经常了，一种商品已经不是偶然地和另一种商品相交换了，而是与许多种商品经常交换。这样一来，价值的表现也就由简单的或偶然的价值形式发展到总和的或扩大的价值形式。总和的或扩大的价值形式实际上是许多个简单价值表现的总和，或简单价值表现的扩大。

扩大价值形式的本质

这一价值形式反映了日益扩大的商品交换关系。在这一价值形式中，处于相对价值形式上的商品，其价值被表现在一系列商品体上，使它真正成为无差别的人类劳动的凝结。与此相适应，处于等价形式上的商品，则是一系列的特殊等价物。处于等价形式上的各种商品的具体劳动，现在成为一般人类劳动的各种特殊的表现形式。各种商品交换的比例和它们包含的劳动量的比例已比较接近起来了。

扩大价值形式的矛盾

商品的价值在总和的或扩大的价值形式中，虽然比在简单的或偶然的价值形式中表现得较为充分，但还存在着缺点和局限性：各种商品的价值仍然没有一个共同的、统一的表现，因为每一种商品的价值表现形式，都是一个不同于任何别的商品的价值表现形式的无穷无尽的系列，它们还没有一个一般的、为大家所公认的等价形式。这个缺点表明，在总和或扩大的价值形式中，商品的相对价值表现仍然是不完全和不充分的。

扩大的价值形式的这个缺点，在交换中就暴露出来了。例如，有绵羊的人希望用绵羊去换斧子，但有斧子的人却需要上衣，而有上衣的人却需要布。如果有布的人正好需要绵羊，则有绵羊的人要经过用绵羊换布，再用布换上衣，最后才能用上衣换到斧子。如果有布的人不需用绵羊，那么交换还会遇到困难，以致于绵羊交换不出去，绵羊的价值得不到实现。以上这种困难表明，商品经济的矛盾随着交换的发展而日益加深，商品的价值形式必须随着商品交换的发展而进一步发展。

3.1.3一般价值形式

一般价值形式的概念

一般价值形式，即一切商品的价值都统一地表现在从商品世界分离出来充当一般等价物的某一种商品上。

产生时间及经济背景

第二次社会大分工（农业、畜牧业与手工业分工）出现以前，随着社会分工的扩大和交换的发展，逐渐从无数商品中分离出一种商品来，其他一切商品都需用和其交换，通过它来表现自己的价值，并且在换到这种商品以后，能用这种大家都愿意接受的商品去换到任何自己所需要的商品。这样一来，总和的或扩大的价值形式便过渡到一般价值形式。

一般价值形式的本质

从总和的或扩大的价值形式过渡到一般价值形式是一次质的飞跃，它使商品之间直接的物物交换发展成为以一般等价物为媒介的商品交换。在简单的价值形式和扩大的价值形式下进行的商品交换，都是直接的物物交换，不适应商品交换进一步发展的需要。随着商品交换的进一步发展，某种商品自发地从商品世界分离出来充当一切商品的一般等价物，于是产生了一般价值形式。

在一般价值形式中，处于等价形式上的唯一商品，就成了其他一切商品价值的一般等价物。这种商品的使用价值，成为商品价值的一般形式；生产这种商品的具体劳动，成为抽象劳动的一般形式，它可以和其他一切劳动相对等；生产这种商品的私人劳动，直接当作一般的社会劳动而存在。在这里，商品的价值作为无差别的一般人类劳动凝结的这种性质，便完全地、充分地表现出来了。

一般价值形式的矛盾

一般等价物的出现，克服了总和的或扩大的价值形式的缺点和局限性，大大地促进了商品交换的发展。但是，在这种价值形式中，一般等价物还没有固定在一种商品上面。在不同的历史时期，在不同的国家和地区，充当一般等价物的商品可能是各种各样的。在历史上充当过一般等价物的商品有贝壳、布帛、牛、羊、兽皮、盐等等。由于一般等价物的不固定、不统一，随着商品交换范围的扩大而日益显露其不适应性，给商品交换带来了新的困难。随着商品交换的范围突破了地区的界限，适应商品交换发展的要求，一种新的价值形式--货币，便应运而生了。3.1.4贷币货币概念

货币是一般等价物最终固定在黄金、白银等贵金属上，这些贵金属就成为贷币商品。

产生时间及经济背景

这种价值形式产生于手工业与农业和畜牧业分离的第二次社会大分工之后。

货币价值形式的本质

贷币价值形式与一般价值形式并没有本质区别，所不同的地方仅仅在于等价物已经固定地由金银等贵金属来充当了，金银等贵金属排除了一切其他商品而取得了单独表现价值和抽象劳动以及直接代表社会劳动的独占权。

货币与价格

在货币价值形式中，处于相对价值形式上的商品，是用金银等贵金属货币来表现自己的价值。商品价值的贷币表现，就是商品的价格。因而，商品的相对价值形式便转化为价格形式。处于等价形式上的货币，便成为社会公认的唯一的一般等价物。

金银天然不是货币，但货币天然是金银

金银能够固定地充当一般等价物，并不是由于金银有什么神秘的地方，而是因为贵金属本身也是商品，也具有价值。同时，贵金属还具有最适合充当货币材料的自然属性：一是体积小、价值大，便于携带和收藏；二是不易变质和磨损，便于长期保存；三是硬度小，质地均匀，便于分割和合并。因此，马克思指出："金银天然不是货币，但货币天然是金银。" （《资本论》第1卷，第107页。）

货币价值形式的矛盾

价值形式的发展过程表明，货币是商品交换过程发展到一定阶段的自发产物，是商品内在矛盾发展的必然结果。随着货币的出现，整个商品世界分成了两极：一极是各种各样的商品，它们都作为特殊的使用价值存在，要求转化为价值；另一种是货币，它直接作为价值的化身而存在，随时可以转化为任何一种有特殊使用价值的商品。这样就使原来商品内部的使用价值和价值的矛盾，表现为外部的对立，即表现为商品和货币的对立了。货币出现以来，所有的商品都必须换成货币，才能实现自己的价值，使用价值和价值的矛盾才能得到解决，具体劳动才能转化为抽象劳动，私人劳动才能取得社会的承认而表现为社会劳动。因此，货币成为社会财富的一般代表，成为商品世界中至高无上的权威。在这种情况下，许多人拜倒在它的脚下，把它看作是决定自己命运的神秘莫测的力量，就形成了所谓货币拜物教。

货币的本质

价值形式的发展过程，表明货币也是一种商品，作为商品，它与普通商品一样，也具有使用价值和价值。但是，货币又不是普通的商品，而是固定地充当一般等价物的特殊商品。货币的这种一般等价物作用使商品生产者之间的社会生产关系必须通过货币才能表现出来。因此，货币是固定地充当一般等价物的特殊商品，体现着商品生产者之间的社会经济关系。

货币演变史

（1）在货币价值形式出现以前，贝壳、牛羊等都充当过一般等价物。货币最初是采用金银条块的形式，每次商品交易都需鉴定其成色和分量，十分不便。随着商品交换的发展，为了交换的方便，逐渐产生了具有一定形状、重量、成色和标明其价值的金属铸币（金币、银币和铜币），货币的金属条块形式发展为铸币形式。它一般由国家铸造，作为法定的货币在市场上流通。

（2）铸币在长期流通过程中逐渐磨损，由足值的货币变成不足值的货币，但这种不足值的铸币也和足值的铸币一样流通。这种情况表明，货币作为流通手段可以由价值符号来代替，于是就出现了纸币。纸币是由国家发行的强制使用的价值符号，它代表金属货币执行流通手段的职能。我国的宋代和欧美的近代出现了纸币以后，纸币逐渐成为世界各国普遍采用的货币形式。

（3）第二次世界大战后，随着信用制度的发展和电子技术的广泛应用，货币形式从有形逐渐向无形发展，现代纸币将逐步发展到电子货币。电子货币是一种无形货币，即贮存于电子计算机中的存款货币。电子货币不需要任何物质性的货币材料，在交易中通过银行进行电脑转账，一切交易都不需要现金，是一种纯粹观念性的货币。电子货币的出现，既迅速又简便，可以节省银行处理大量票据的费用。

3.2.1货币的职能

货币的职能是指货币在社会经济生活中的作用，它是货币本质的体现。货币最基本的职能是价值尺度和流通手段，随着商品经济的发展，货币还相继发挥了贮藏手段、支付手段和世界货币等职能作用。

1．价值尺度

价值尺度的概念

价值尺度是指货币充当衡量商品所包含的价值量大小的尺度。货币之所以能执行价值尺度职能，是因为货币自身也具有价值。

凝结在商品中的劳动量是衡量商品价值的内在尺度。但是，商品的价值量不能用劳动时间来直接表现，只能在交换过程中通过等于多少货币间接地表现出来。

货币作为价值尺度是商品价值的外在尺度

商品的价值通过一定量货币表现出来，叫做商品价格。货币执行价值尺度的职能时，只是把商品价值大小表现出来，并不是实现商品价值，所以不需要现实的货币，只需要观念上的货币即可。

价格标准

货币作为价值尺度的职能，是通过价格标准来实现的。包含一定重量贵金属的货币计量单位及其等分，叫做价格标准。

2．流通手段

流通手段的概念

是指货币充当商品交换的媒介。

商品流通的概念

在货币出现以前，商品交换是以物易物，买卖同时完成。为货币出现以后，商品交换就通过货币这个中介来进行，商品交换过程分为卖和买两个阶段。这种以货币为媒介的包括卖和买两个阶段的商品交换，就叫做商品流通。执行流通手段职能的货币，必须是现实的货币，不能是观念上的货币。

货币作为商品交换的媒介，使商品流通过程分为卖的买两个阶段，这两者在时间上和空间上的分离，包含了商品相对过剩危机和可能性。

3．贮藏手段

贮藏手段的概念

是指货币退出流通领域，作为独立的价值形式和社会财富的一般代表而保存起来。

货币为什么能发挥贮藏手段的作用

货币之所以有贮藏手段的职能，是因为它是一般等价物。执行贮藏手段职能的货币，不能是观念上的货币，也不能是作为价值符号的纸币，只能是金属货币或金属条块。

货币贮藏手段的作用

在金属货币流通的条件下，货币作为贮藏手段具有自发地调节货币流通量的作用。

4．支付手段

支付手段的概念

是指货币在商品赊购赊销过程中的延期支付以及用于清偿债务或支付赋税、租金、工资等职能。

货币作为支付手段二重作用

货币作为支付手段，一方面暂时缓解了因缺乏现金而不能购买商品的矛盾，使商品在缺乏现金的情况下得以流通，减少了流通中所需要的货币量，从而有利于商品经济的发展；另一方面，它也进一步扩大了商品经济的矛盾，使爆发经济危机的可能性进一步加深。

5．世界货币

世界货币概念

是指货币越出国内流通领域，在世界市场上执行一般等价物作用的职能。这是货币职能在世界范围内的延伸。作为世界货币的货币，一般只限于贵金属（金或银），各国发行的纸币中少数信誉较好的如美元、日元、英磅等可以在较大范围里流通，在一定程度上也执行了世界货币的职能，但从根本上说是以其黄金储备为基础的。

世界货币的职能

一是作为国际购买手段；

二是作为国际支付手段，用来支付国际贸易的差额；

三是作为社会财富代表，从一国转移到另一国。

3.2.2货币形式及其演变

铸币的形成

货币最初是采用金银条块形式，每次商品交易都需鉴定其成色或分量，十分不便。随着商品交换的发展，为了交换的方便，逐渐产生了具有一定形状、重量、成色和标明额面价值的金属铸币，它一般由国家铸造，作为法定的货币在市场上流通。

纸币的出现

铸币在长期流通过程中逐渐磨损，由足值的货币变成不足值的货币，但这种不足值的货币也可和足值的铸币一样流通。这样，就产生了金属铸币由不足值或没有什么价值的货币符号——纸币来代替的可能。

纸币是由国家发行并强制流通的价值符号。纸币本身没有价值，只是作为金属货币的代表执行流通手段的职能。现在世界上绝大多数国家都采用纸币。

信用货币

信用货币是代替金属货币充当支付手段和流通手段的信用证券。它本身并没有价值，它的流通以信用为基础，其流通范围和程度取决于发行人的信用。在现代市场经济比较发达的一些国家里，信用货币的使用范围非常广泛，比较大额的货币支付一般都使用信用货币。

现代货币

20世纪以来的现代货币形式，主要有钞票和支票存款两种，钞票也就是纸币，也称现金；支票存款也叫存款货币，是指在银行使用支票可以随时提现的活期存款。

电子货币

随着信用制度的发展和电子科学技术的广泛应用，货币形式也逐渐从有形到无形。一些发达国家在广泛使用支票和信用卡的基础上，相当一部分交易都是通过银行电子计算机网络转帐结算的，这种贮存在电子计算机中的存款货币，就是电子货币。电子货币是一种纯粹观念性的货币，不需要任何物质性的货币材料。这种无形（无纸）货币，既迅速又简便，可以大量节省银行费用开支，它的广泛发展最终可能导致现金和支票的消失。

3.3货币流通规律和通货膨胀、通货紧缩

3.3.1 货币流通规律

货币流通的概念

货币作为流通手段，要不断地在流通领域内发挥作用。货币在商品交换中不断地运动就是货币流通。货币流通以商品流通为基础，并为商品流通服务。

货币流通规律的概念

为了适应商品流通的需要，流通中需要一定数量的货币。决定一定时期内流通中所需货币量的规律，就是货币流通规律。

货币执行流通手段职能时，流通中所需要的货币量取决于三个因素：

①是流通中待售商品的数量；

②是商品价格水平；

③是货币流通速度

一定时期内流通中所需要的货币量，与商品价格总额（待售商品数量×商品价格水平）成正比，与同一单位货币流通速度成反比。这就是货币流通规律。用公式表示如下：

货币流通规律计算公式

一定时期内流通中所需要的货币量=商品价格总额（待售商品总量×商品价格水平）/同一单位货币的流通速度（次数）

货币支付手段与货币流通量的变化

货币的支付手段职能产生后，一定时期内流通中所需要的货币量会发生变化。因为在本时期内用延期支付方式赊购的商品无须支付货币；前一时期内用延期支付方式赊购而在本时期内到期的货款需要支付货币；但交易双方互相赊购的商品则可以彼此抵消。这样，货币流通规律的内容就需要有如下的改变：

一定时期内流通中所需要的货币量＝（待售商品价格总额－赊售商品价格总额＋到期支付商品总额－彼此抵消支付总额）/同一单位货币的流通速度(次数))

修正后的货币流通规律公式

一定时期内流通中所需要的货币量＝（待售商品价格总额－赊售商品价格总额＋到期支付商品总额－彼此抵消支付总额）/同一单位货币的流通速度(次数) 3.3.2纸币流通规律与通货膨胀

纸币的概念

纸币是由国家发行的作为法定流通手段的货币符号。纸币作为价值符号，其本身没有价值，只是代表金属货币执行流通手段的职能。

纸币流通规律

是以金属货币流通规律为基础的。这样，纸币的发行必须限于它象征地代表金（或银）的实际流通的数量。如果纸币的发行量相当于商品流通中所需要金属货币量，则纸币与金属货币具有同等购买力；如果纸币的发行量超过商品流通中所需的贵金属货币量，则单位纸币所代表的贵金属货币量就会减少，纸币就会贬值，物价就会上涨。

通货膨胀的概念

由于纸币发行量超过商品流通中所需要的贵金属货币量所引起的纸币贬值、物价上涨现象，就叫通货膨胀。

通货膨胀是纸币流通条件下很容易出现的经济现象。目前世界各国衡量通货膨胀程度的主要指标是物价指数。物价指数是反映两个时期物价水平变动的相对指标。物价水平也叫一般物价水平，是各类商品和劳务的价格的加权平均数。如果一般物价水平在上升，说明通货膨胀的态势在加强。按物价上涨趋势来确定通货膨胀的程度，理论界一般认为，物价总指数年平均递增率在2%—3%时，叫做基本稳定；物价总指数年平均递增率在9%以内，称为温和性通货膨胀；物价总指数年平均递增在10%以上，称为恶性通货膨胀。通货膨胀对社会经济生活的影响

(1)从对社会成员收入的影响来看，通货膨胀的受害者一般是依靠固定工资生活的社会成员，而受益者则是利润的获得者。

(2)从对财富分配的影响来看，在通货膨胀未被预期的条件下，它有利于债务人而不利于债权人。

(3)从对资源配置的影响来看，当通货膨胀发展到一定程度，会造成社会需求虚增，一方面刺激过度投资行为，另一方面造成劣质滞销商品旺销，结果会造成生产秩序紊乱和资源的过度、浪费型使用，降低国民经济效益。

(4)从对资本积累的影响来看，在通货膨胀未被公众预期的条件下，它造成货币贬值，使货币发行当局获得发行收入。当通货膨胀率高于工资增长率时，会使工人的一部分收入转化为企业利润。当通货膨胀高于银行贷款利率时，银行利润被转移到借款者手中，形成生产者的资本积累。如果通货膨胀一旦被公众预期，公众对纸币的信心产生动摇，人们就会抛出纸币抢购商品，就会刺激消费增加，而减少资本积累。

(5)从通货膨胀对经济增长的影响来看，短期内在通货膨胀未被预期并存在潜在生产要素的条件下，它对经济增长有促进作用。长期内由于不可能有无限的潜在生产要素可供货币启动，也不可能长期存在通货膨胀而不被人们预期，它对长期经济增长不但不能促进，而且会产生危害作用。

因此，目前世界各国都致力于抑制通货膨胀，以保证经济正常运行。

3.3.3纸币流通规律与通货紧缩

通货紧缩的概念

通货紧缩是与通货膨胀相对立的一个概念，它是指一般物价的持续下跌。一般用消费物价指数作为度量指标。

（背景资料：关于通货紧缩含义的不同认识）关于通货紧缩含义的不同认识

关于通货紧缩的含义，我国理论界颇多争议，大致有三种观点：一种观点认为，从经济学的角度来讲，通货紧缩是指社会价格总水平即商品和劳务价格总水平普遍不断下降。另一种观点则认为，所谓通货紧缩是指流通中的货币大大少于商品流通的需要，特别是货币流通速度下降，社会对于经济前景预期普遍不良，总需求小于总供给，造成价格水平普遍下降，经济持续萎缩，资产严重缩水。还有一种观点则认为，通货紧缩是与通货膨胀相对应的经济过程，往往是在通货膨胀得到抑制之后发生的。通货紧缩有两个最大的特征：一个是物价连续下跌，另一个是通货量，货币供给量连续下降。这三种意见都承认通货紧缩是物价总水平下降，这说明物价水平的下降是通货紧缩的一个重要内容，分歧点在于，通货紧缩要不要与货币流通量相联系。

（引自逄锦聚、洪银兴、林岗、刘伟主编《政治经济学》，高等教育出版社2002年1月出版）

通货紧缩的成因

通货紧缩的成因很多，其中之一是与货币政策有关，但更多地是与有效需求不足、政府支出缩减、汇率制度僵硬、技术进步和放松管制、金融体系效率低，不良贷款严重等因素有关。这些是通货紧缩的深层次原因，这些原因从表象上看，都表现为一种“货币现象”，即表现为流通中的货币供应量不足，单位纸币的价值升值，一般物价持续下跌。

纸币流通规律与通货紧缩

关于通货紧缩，理论界一般认为它是“两个特征，一个伴随”，首先它是一种货币现象，与货币流通量的下降有关；其次，它会引致物价的下降；再次，它还通常伴有经济衰退的出现。通货紧缩是一种普遍的经济现象。据统计，英国自1800年以来共发生了78年通货紧缩；瑞典自1830年以来发生了44年通货紧缩；美国自1864年以来发生了34年通货紧缩。此外，阿根廷、日本、德国、法国、新加坡、香港特区等国家和地区也都发生过程度不同的通货紧缩。（钱小安：《通货紧缩的原因、危害与对策》、《金融研究》1999年第9期）。

20世纪以来出现的两次严重的通货紧缩令人记忆犹新：一是一战后消费物价的全面下跌，造成通货紧缩；二是30年代大危机期间出现的一般物价全面下跌。

●从中国情况来看，改革以来，中国经历了20年的高速经济增长时期，先后发生了4次高通胀，我们在与高通胀反复较量的过程中积累了丰富的经验，也首次实现了宏观经济“软着陆”。但是出人意外的是，刚刚形成的“高增长、低通胀”的局面在一、二年之后却迅速变为“增长下降、通货紧缩”的状态。

据国家统计局公布，到1999年6月底，我国商品零售物价和居民消费物价已分别从1997年10月和1998年4月开始，出现连续21个月和15个月的下滑。按国外通行的“通缩”定义，我国经济已进入“通缩”时期。

●通货紧缩的危害很容易被人忽视，因为从表面上看，一般价格的持续下跌，会给消费者带来一定的好处，但是“通缩”的历史教训却令人提心吊胆。“通缩”和“通胀”一样，都会对经济发展造成不利影响。通货紧缩会加速实体经济进一步紧缩，因此，它既是经济紧缩的结果，又反过来成为经济进一步紧缩的原因。“通缩”一旦形成，如果不能及时处理好，就可能会带来如下一系列问题：经济衰退；债务人负担加重；消费总量趋于下降，市场疲软；对银行业来说，容易形成大量的不良资产。

关于通货紧缩，理论界一般认为它是“两个特征，一个伴随”:

首先它是一种货币现象，与货币流通量的下降有关；

其次，它会引致物价的下降；

再次，它还通常伴有经济衰退的出现。

通货紧缩是一普遍的经济现象。据统计,英国自1800年以来共发生了78年通货紧缩；瑞典自1830年以来发生了44年通货紧缩；美国自1864年以来发生了34年通货紧缩。此外，阿根廷、日本、德国、法国、新加坡、香港特区等国家和地区也都发生过程度不同的通货紧缩。（钱小安：《通货紧缩的原因、危害与对策》、《金融研究》1999年第9期）。

20世纪以来出现的两次严重的通货紧缩令人记忆犹新：一是，一战后消费物价的全面下跌，造成通货紧缩；二是30年代大危机期间出现的一般物价全面下跌。

从中国情况来看，改革以来，中国经历了20年的高速经济增长时期，先后发生了4次高通胀率，我们在与高通胀反复较量的过程中积累了丰富的经验，也首次实现了宏观经济“软着陆”。但是出人意外的是，刚刚形成的“高增长、低通胀”的局面在一、二年之后却迅速变为“增长下降、通货紧缩”的状态。

据国家统计局公布，到1999年6月底，我国商品零售物价和居民消费物价已分别从1997年10月和1998年4月开始，出现连续21个月和15个月的下滑。按国外通行的“通缩”定义，我国经济已进入“通缩”时期。

通货紧缩的危害很容易被人忽视，因为从表面上看，一般价格的持续下跌，会给消费者带来一定的好处，但是“通缩”的历史教训却令人担心吊胆。“通缩”和“通胀”一样，都会对经济发展造成不利影响。通货紧缩会加速实体经济进一步紧缩，因此，它既是经济紧缩的结果，又反过来成为经济进一步紧缩的原因。“通缩”一旦形成，如果不能及时处理好，就可能会带来如下一系列问题：经济衰退；债务人负担加重；消费总量趋于下降，市场疲轶；对银行业来说，容易形成大量的不良资产。

3.4信用

3.4.1 信用的产生和发展

信用的概念

信用是以偿还付息为条件的价值运动的特殊形式。如赊销商品、贷出货币、买方和借主要按约定日期偿还贷款并支付利息。马克思说：“这个运动——以偿还为条件的付出——一般地说是贷和借的运动，即贷币或商品的只是有条件的让渡的这种独特形式的运动。”（马克思：《资本论》第3卷，《马克思恩格斯全集》第25卷，第390页）。

●信用与商品买卖不同，商品买卖是商品价值与货币价值双向等量转让运动，信用是定期的单方面转让有价值物，到期再偿还。

信用的产生和发展

商品经济的产生和发展是信用产生的基础。

最初的原始形态的信用产生于原始社会的末期和奴隶社会初期，生产力的发展以及商品生产和商品交换的发展使原始公社解体，产生了私有制家庭和阶级，出现了贫富的差别。贫困的家庭，为了维持生产和生活，向富裕家庭借债，便产生了信用。原始形态的信用大多是实物的借贷，随着商品货币关系的发展，出现了货币借贷。高利贷是古老的生息资本，它盘剥的对象主要是广大的小生产者。高利贷对社会生产力起破坏作用，它使生产者陷于贫困，无力进

行扩大再生产，甚至难以维持简单再生产。

封建制度被资本主义制度代替之后，贷币借贷关系有了新的发展变化。资本主义的借贷资本取代高利贷资本。随着借贷资本关系的发展，直接货币借贷又逐渐被以银行为中介的借贷关系所代替。随着资本主义社会化大生产的发展，企业生产规模不断扩大，经营的必要资本限额增大，需要集中大量资本才能经营生产。货币借贷关系适应这种要求进一步发展，出现了通过发行股票的方式进行资金筹集的活动。

3.4.2信用的形式

在社会化生产和商品经济发展中，信用形式也不断发展，主要形式有商业信用、银行信用、国家信用、消费信用等。商业信用

是以赊帐方式出售商品（或提供劳务）时买卖双方之间相互提供的信用。以这种方式买卖商品，在商品转手时，买方不立即支付现金，而是承诺在一定时期后再支付。这样，双方形成一种债务关系，卖方是债权人，买方是债务人。卖方所提供的商业信用，相当于把一笔资本贷给对方，因而买方要支付利息。赊销商品价格一般要高于现金买卖商品的价格，其差额就形成赊购者向赊销者支付的利息。

商业信用的工具：商业票据

商业票据是债权人为了确保自己的债权，要求债务者出据的书面债权凭证。它分为期票和汇票两种。期票是债务人向债权人开出的，承诺在一定时期支付款项的凭证。汇票是由债权人向债务人发出的命令，要求债务人向第三者或持票人支付一定款项的凭证。商业票据可以在一定范围内流通。

现代商业信用产生的原因

商业信用在简单商品经济条件下，就已经产生，其得到广泛发展则是在高度发达的商品经济中实现的。这是因为： 第一，产业资本、循环和周转需要商业信用；

第二，商业资本存在和发展需要商业信用。

资本循环：是指资本顺利地改变自己的职能形式，经过三个阶段，价值得到增殖，最后又回到原出发点的运动。

资本周转：是指周而复始进行的资本循环。

商业资本：是指独立从事商品流通活动，在流通领域中发挥作用的资本，它是从产业资本运动中分离出来，以获取商业利润为目的的资本形态。

商业信用的特点

第一，商业信用的对象是处在产业资本和商业资本循环一定阶段上的商品资本。

第二，商业信用主要是职能资本的商品买卖时相互提供的信用。

第三，商业信用的发展程度直接依存于商品生产和流通的状况

产业资本：是指投放在物质生产部门的资本，包括投放在工业、农业、建筑业、采矿业和为物质资料生产部门服务的交通业的资本。

商品资本：是产业资本在其循环运动的第三阶段上所采取的一种职能形式，是表现在商品形式上的资本。

职能资本：是指能够生产和实现剩余价值的资本，包括产业资本和商业资本。

商业信用的局限性：

第一，商业信用的规模和期限爱单个资本拥有的资本数量和资本周转状况的限制。

第二，商业信用也要受商品使用价值流转方向的限制。

银行信用

银行信用是银行或货币资本所有者向职能资本提供贷款而形成的借贷关系。它是适应产业资本循环周转或再生产运动的需要而产生的。在再生产过程中，各个企业之间会出现货币资本余缺不均的状况。为了保证社会再生产正常进行，需要企业之间进行货币余缺的调剂。银行通过借贷关系，将再生产中游离出来的闭置货币资本和社会上的闲置货币集中起来，再把它们贷给需要货币的企业。

银行信用的特点

第一，银行能把社会上各种闲置资金集中起来，形成巨额借贷资本，因此，银行信用不受个别资本的数量和周转的限制。

第二，银行信用的对象不是商品资本，而是货币资本。

第三，银行信用的债务人是职能资本即工商及农业企业，债权人是银行。

银行及银行业务

银行信用主要由银行来办理。银行是专门经营货币资本的企业，是借款人和贷款人的信用中介。银行的业务分为两个方面：负债业务和资产业务。

国家信用

是指国家直接向公众进行的借贷活动。国家在这种信用关系中处于债务人的地位。国家信用在国内的基本形式是国债，它通常以发行公债券和国库券的形式来实现。公债券是由政府发行的一种长期债券，发行公债筹措的资金，主要用于弥补财政赤字和其他非生产性开支。国库券是由国库直接发行的一种短期公债。主要是为了解决短期的国库开支急需。

消费信用

消费信用是工商、企业、银行或其他信用机构向缺乏货币购买力的消费者提供贷款的活动。

消费信用的形式主要有：赊帐、分期付款和发放消费信贷等。

赊帐是利用结帐信用卡，凭信用卡先购后支付。

分期付款是消费者购买商品后，先支付部分现款，然后根据签订的合同，分期加息支付余下的贷款。在贷款未付清前，商品所有权属于卖者。赊账、分期付款都属于商业信用范畴。

发放消费信贷时，根据受贷的对象不同分成两类：一类买方信贷，银行直接对商品消费者发放贷款；二是卖方信贷，对销售商品的企业发放贷款，消费信贷是推销商品、扩大销路的一种手段。它虽然在一定时期内，可以刺激消费和促进生产发展，暂时缓解生产过剩的矛盾，但是，消费信用使消费者提前运用了未来的收入，会使将来的购买力缩小，加深了生产与消费的矛盾。

小结

商品经济的信用体系中，商业信用和银行信用是基本的信用形式。银行信用在信用体系中居主导地位，商业信用是银行信用乃至整个信用体系的基础。

3.4.3信用的本质及其在商品经济中的作用

本质：信用是适应商品经济发展的需要，从商品交换和货币流通中产生的，以偿还支付利息为条件的借贷关系。

无论在何种社会制度下，只要存着着较为发达的商品货币关系，就必然存在信用关系。

信用在商品经济中具有双重作用 一方面促进了商品经济的发展。

信用制度加速了资本的积聚和集中，使许多大型企业得以建立和发展；信用制度节省了流通费用，商业信用与银行信用使非现金结算发展起来，大批交易可以不使用现金支付，既节省了流通中的现金货币量，也加速了货币投放和回笼的速度；信用制度促进了资本在不同部门之间的分配和利润率的平均化。

另一方面，信用又加深了商品经济社会的矛盾。

首先，信用的发展有可能造成虚假繁荣，加深了生产与消费的矛盾，加速了生产过剩危机的爆发。

其次，信用还会引发货币信用危机。当信用造成生产与消费的矛盾尖锐化并发生生产过剩危机时，货币流通与信用关系也会发生混乱。因为生产过剩、商品销售困难，使商业信用引发的债务得不到偿还，商业信用急剧减缩，银行贷款难以收回，势必造成货币流通和信用的严重混乱发生货币信用危机。

第四章资本主义经济制度

●本章概述 本章从前资本主义社会制度的更替入手，分析资本主义经济制度产生的必然性与进步意义。进而，通过对剩余价值生产、剩余价值分配和剩余价值资本化（资本积累）等理论的阐释，揭示资本主义经济制度的基本规定性。

●内容提要 资本主义经济制度的产生。货币转化为资本的条件和剩余价值的生产过程。剩余价值在职能资本、借贷资本及土地所有者之间的分配。资本积累及其一般规律。

●学习目标 掌握马克思主义政治经济学研究资本主义经济制度的一系列基本概念、范畴和基本理论，能够运用这些概念、理论，分析资本主义经济关系的本质。

●本章的重点和难点 本章的重点是剩余价值的生产、剩余价值的分配和资本积累理论。

本章的难点是要在一章的学习中，把马克思主义政治经济学研究资本主义经济制度形成的一系列概念加以系统化，需要准确记忆，建立起概念、理论之间的逻辑联系。

●学习指导 在理解的基础上记忆基本概念，建立概念之间的逻辑的和历史的联系，阅读网络课程提供的背景、图片资料加深来理解，认真回答复习思考题。

4．1本主义经济关系的发生

4．1．1 资本主义前社会经济制度的更替 资本主义经济制度产生以前，人类社会已先后经历了原始公社制度、奴隶制度、封建制度等。原始社会的产生

大约在三百万年以前，在地球生物界长期进化过程中产生了人类，并随之诞生了人类最初级、最漫长的社会——原始社会。

原始社会生产力

原始社会的生产力水平十分低下。其特征是：

首先，劳动者对自然界的认知水平低，劳动能力低下；

其次，劳动对象范围陕隘，主要是在狩猎与采集的基础上从事原始畜牧业与原始农业，手工业则是原始社会晚期才从农业中逐步分离出来的；

第三，劳动工具简陋，为了同大自然斗争，谋取生活资料，原始人最初所使用的工具主要是未加琢磨的石器。在长期劳动过程中，劳动工具逐步地得到了改进，出现了经过琢磨的石器，如石刀、石斧等，金属工具的使用较晚。

原始社会生产关系

原始社会低下的生产力状况，决定了与之相适应的原始社会的生产关系，其特征是：

第一、集体劳动。因为原始人的劳动工具十分简陋，征服、改造自然能力低下，只有集体劳动，才能存活下来。劳动的基本形式是简单协作，许多人共同进行一种生产活动，并按性别与年龄进行自然分工；

第二，生产资料公有。原始社会的集体劳动，决定了生产资料必然归以血缘关系结合起来的自然形成的各个共同体即氏族公社所有；

第三，劳动产品平均分配。这是低下的生产力状况及集体劳动、生产资料氏族公社所有制决定的。当时，人们集体劳动的全部成果，只能免强维持生存，几乎没有剩余产品，不实行平均分配就会破坏集体的生产、生活乃至生存的基础。总和起来这种社会经济制度叫做原始公社制度。

原始社会生产关系与生产力的矛盾运动和奴隶社会的产生

原始社会的生产关系在相当长的历史时期内是与生产力发展水平相适应的。但是，随着生产力的发展，特别是金属工具的使用，两次社会大分工的出现，商品生产与商品交换的产生与发展，这种生产关系逐渐成为生产力发展的障碍。同时，随着生产力的发展，特别是金属工具的使用，劳动生产率大幅度提高，个人与家庭的劳动日益变得可能而现实，氏族成员劳动成果的差异也日益明显，相互之间的物质利益矛盾也日趋尖锐，私有制已是呼之欲出。这是原始社会向高一级社会形态演进的内在根据。社会分工的出现，商品生产与商品交换的发展对原始社会的解体起了催化剂的作用。这种交换最初往往是以部落、氏族首领为代表在生产不同产品部落、氏族之间进行，交换的产品还是公共所有与占有。后来，在经常的交换中，氏族首领开始把交换产品据为己有，引起私人占有某些物品的现象。随着金属工具使用和第二次社会大分工即手工业从农业中分离出来，商品交换扩展到氏族内部，并在物物交换的基础上产生一般等价物货币，反过来进一步促进了商品生产与商品交换的发展。这使得以氏族公社为基本经济单位的封闭式生产关系逐步为私有制和私人劳动取代。私有制和商品经济的发展，特别是第三次社会大分工即商人阶层独立化以后，氏族成员之间的贫富分化日趋严重，阶级分化越发明显。一方面，氏族首领利用权力占有大量的生产资料，并且占有使用氏族战争中的俘虏作为奴隶，成为奴隶主；另一方面，普通氏族成员和广大劳动者则日趋贫困破产沦为奴隶。这种情形逐步扩展并成为社会存在和发展基础时，奴隶社会出现了。

奴隶社会生产关系的缺陷