基金分析

基金分类之 偏股型基金
• 偏股基金数量多，知名也就十几个。 • 基金名字有特点，记住要领识别全。 • 先选公司后选人，黑马基金要留神。 • 行业基金量不大，名字一定要记下。
基金分类之 指数基金
指数基金-股票基金中的战斗机
• 指数特点要分清，对应基金才确定。 • 指数基金起伏多，波段操作最适合。 • 大盘中盘加小盘，三个指基最值钱。 • 大跌之后不用想，全仓杀入等着涨。
基金分析
内容
投顾与产品 基金基础 基金操作 客户分类
技巧心得
身份的转变
股票 （A股 B股）
债券
股票
我
基金、理财产品
债券 权证
们
权证
……
期货
融资融券
……
基金分类
基金投资分三块 股票/货币/债券 产品分类看配置 收益风险源于此
货币型基金 债券型基金 股票型基金
基金分类之 货币基金
• 短期投资买货币，老少皆宜无风险。 • 买卖没有手续费，净值永远是1元。 • 要问收益怎么样，半年以内最抢眼。 • 投资按月利滚利，T+2日 可变现。 A类
老年客户
老年客户有特点，资金保本求安全。 面带笑容嘴要甜，好像亲人在眼前。 收益风险都要谈，面面俱到不能瞒。
高端客户
• 先让客户开口说，以前曾经买什么。 • 产品不用说太多，三号四号足够了。 • 如果资金过百万，这时再推一对多。 • 我们还有一对一，千万起点做不做？
女性客户
• 中年女性心思细，慢声细语要和气。 • 推荐不能太单一，多拿几样供挑剔。 • 产品特点我来说，选择哪个自琢磨。 • 如果对方提问题，冷静分析别着急。 • 风险收益有侧重，话里有话要分清。
起点一千元， B类 起点500万。
申购提前3天 赎回 长假、周末 万份收益下降
基金分类之 货币基金
• 产品宣传有重点，流动、收益和起点。 • 要与定期比灵活，要与活期比收益。 • 银行理财有起点，货基最低200元。
基金分类之债券基金
• 债券基金很稳定，一级二级要分清。 • 一级债基打新股，净值基本没波幅。 • 二级债基做股票，净值经常往下掉。 • 短期投资易浮亏，三年以上最可靠。 • 股市下跌它就涨，遇到加息也够呛。 • 场内债基还不错，溢价收益值得投。
基金信息
• 基金分红要警惕，圈钱骗你是真滴。 • 分红拆分都一样，资产总值不会变。 • 基金经理要换人，听到消息先走人。 • 基金公司活动多，及时通知客户做。
新基金分析1
打开封闭期（第一个危险期）
• 新发基金看时点，大盘下跌怕买晚。 • 打开封闭看净值，考验经理真功力。 • 大盘上涨它不涨，选股能力不太强。 • 指数下跌它不掉，仓位控制有一套。
话述技巧1
一、盈亏提示
• 产品赚钱时通知客户资产增加了多少 • 产品亏损时通知客户净值缩水了多少
二、认购基金封闭期
• 三个月的封闭期 • 不超过三个的封闭期
三、下单之前提示
• 提示：至少一年的投资期限
心得分享2
• 销售基金能赚钱，方法其实很简单。 • 客户拒绝不用怕，看看下面这段话： • 亏损客户比收益，盈利客户比风险。 • 套牢基金不用怕，扭亏为盈有方法。 • 种类要比银行多，费率还能打四折。 • 不要担心距离远，交易方式四五个。 • 平时注意攒客户，任务来了不忐忑。
新基金分析2
6个月建仓期（第二个危险期）
六月建仓要到期，持股比例不会低。 对应指数往下掉，极有可能要被套。 要打电话做提示，安慰客户别着急。 耐心持有等一等，很快就会见收益。
老基ห้องสมุดไป่ตู้分析3
• 老基先看零八年，再看零九谁更强。 • 份额超过一百亿，赎回不用再犹豫。 • 基金类型要明析，不能混淆去对比。 • 市场热点要清楚，收益能力才有数。 • 如何评价好和坏，看谁熊市跌的快。 • 新基规模排第一，五亿以下一脚踢。 • 新老基金来对比，区间收益算清晰。
• 买小不买大
神马经理像是神，规模一大成浮云。
• 买新不买旧
新基手里都是钱，老基只有三成半。 同样热点齐参与，收益比例自己算。
• 买跌不买涨
摊薄成本降风险，套牢周期会缩短。
（赎回）卖出操作
• 投资别学孟江女，赚钱才是硬道理。 • 别想基金能翻番，见到收益开始减。 • 收益本金分开算，减到一半等等看。 • 净值增长两成半，获利赎回最保险。 • 股转货币时间短，T + 4日见到钱。 • 净值长期没有变，可能风险已出现。
股票投资与基金的关系
• 满仓=指数基金 • 重仓=股票基金 • 半仓=混合基金 • 轻仓=二级债券基金 • 空仓=货币基金
基金操作原理
• 长线投资是理念，定期修正是关键。 • 基金投资有风险，获利了结没人管。 • 公司产品结构全，转换操作可省钱。 • 基金组合并不难，风格不同才赚钱。
（认购、申购）买入操作