第十二章票据法讲解
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第一节 票据法律制度概述
(三)票据行为的要件
1.实质要件
行为人须具有票据行为能力 行为人的意思表示须合法、真实
形式要件
票据行为必须以书面形式和法定格式作成方得发生效力 票据的记载事项要符合法律规定
再次，票据签章
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第一节 票据法律制度概述
四、票据权利
（一）票据权利的概念
第十二章 票据法
【 课 前 案 例】
龙凤公司的财务负责人隋某负责本公司的汇票收支业务。一 日他收到如下汇票：（1）麒麟公司为出票人、龙凤公司为 收款人的商业承兑汇票，汇票金额为5万元。（2）慈善组织 爱心联合会签发的银行承兑汇票，上记载汇票金额为10万元 ，未记载到期日和出票日期。该票已经本市工商银行承兑。 （3）市建设银行签发的银行汇票，付款人为市工商银行， 收款人为龙凤公司。出票人还在汇票上印上“不得转让”的印 章。（4）启德公司为出票人、龙凤公司为收款人的商业承 兑汇票，汇票上未记载出票地和付款地，并记载“龙凤公司 须及时将货物运到，方可付款”。 问题：
隋某应拒绝哪些汇票？ 可接受哪些票据？
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第一节 票据法律制度概述 一、票据与票据法
（一）票据的概念、特征、功能
票据,是商业活动中广泛使用的一种重要支付工具。
“票据”一词，有广义、狭义之分。
广义的票据，泛指所有商业上的凭证，如股票、债券、发票、 提单、仓单、保单等；
狭义的票据，仅指出票人依据《票据法》签发的、由本人或 委托他人在见票时或者在票载日期无条件支付确定金额给持 票人的有价证券。
7
第一节 票据法律制度概述 二、票据的当事人
基本当事人：即在票据作成和交付的时候就已经 存在的当事人。包括出票人、收款人和付款人。 非基本当事人：是指在票据作成并交付后，通过 一定的票据行为加入到票据关系而享有一定权利、 承担一定义务的当事人。包括承兑人、背书人、 被背书人和保证人等。
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第一节 票据法律制度概述 三、票据行为
5Baidu Nhomakorabea
第一节 票据法律制度概述
（二）票据法的概念及我国的票据立法
票据法，是指专门调整票据关系的法律，它是规定票 据的种类、形式和内容，明确票据当事人之间的权利 义务，调整因票据而发生的各种社会关系的法律规范。
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第一节 票据法律制度概述 二、票据的当事人
基本当事人：即在票据作成和交付的时候就已经 存在的当事人。包括出票人、收款人和付款人。 非基本当事人：是指在票据作成并交付后，通过 一定的票据行为加入到票据关系而享有一定权利、 承担一定义务的当事人。包括承兑人、背书人、 被背书人和保证人等。
（一）票据行为的概念和种类
票据行为是指票据当事人以发生票据债务为目的的、 以在票据上签名或盖章为权利与义务成立要件的法律 行为，包括出票、背书、承兑、保证和付款。
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第一节 票据法律制度概述 三、票据行为
（一）票据行为的概念和种类
票据行为是指票据当事人以发生票据债务为目的的、 以在票据上签名或盖章为权利与义务成立要件的法律 行为，包括出票、背书、承兑、保证和付款。
文义性：是指票据行为的内容及效力范围，由票据上所记载的文 义构成并加以确定，即使票据记载与实际情况不符甚至出现错误， 也不允许当事人以票据外的证明方法来变更或补充。 独立性：又称票据行为独立原则，是指同一票据上如有数个票据 行为时，各票据行为均依其票据上所载文义，分别独立发生效力， 其中一个行为无效，不影响其他行为的效力。
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第一节 票据法律制度概述
（二）票据行为的法律特征
要式性：是指票据行为均具有法律规定的行为方式与效力，不允 许行为人任意选择或变更。票据行为要式性的目的在于使票据的 款式明确统一，易于当事人辨别票据上的权利与义务，从而促进 票据的流通。
无因性：是指票据行为具备法定形式有效成立后，即与其基础关 系相分离，即使基础关系存在瑕疵或无效，对票据行为的效力均 不产生影响。
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思考 [12-1-1]：
甲、乙之间签订了一份假酒买卖合同，甲供货后，乙于3 月10日签发了一张面额为10万元、期限为3个月的商业承 兑汇票交付给甲，3月20日，甲从丙公司购原材料，便将 该汇票依法转让给了丙。之后，假酒被查封，甲、乙之 间的合同被裁定为无效。试分析：票据到期后，丙提示 付款，乙能否以买卖合同无效为由，拒绝兑现票据金额？ 解析：不能拒绝兑现票据金额。票据是无因证券，依法 出票后，便与当初签发票据的基础原因分离，不论基础 原因是否合法，只要票据本身无缺陷，持票人依法取得 票据，即享有票据权利，付款人应当见票付款。
《票据法》所称的票据是指狭义的票据。根据《《票 据法》的规定，票据是指汇票、本票和支票。
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第一节 票据法律制度概述
票据的特征
票据是设权证券 票据是流通证券 票据是要式证券 票据是文义证券 票据是无因证券 票据是债权证券
票据的功能
支付功能 信用功能 汇兑功能 融资功能
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思考 [12-1-2]：
2012年3月22日，煤矿供应完约定的1000吨煤，同日纺织厂签发了一张 以纺织厂的开户银行为付款人、煤矿为收款人、票面金额为38万元、 出票后3个月内付款的汇票，经签章后交给了煤矿。4月18日，煤矿向 机械厂购买了价值38万元的机械。于是，煤矿便将由纺织厂签发的汇 票依法背书转让给机械厂。4月28日，机械厂持该汇票向纺织厂开户 银行提示承兑，而该开户银行则以纺织厂账户存款不足为理由拒绝承 兑该汇票。问题：（1）机械厂应如何维护其利益？（2）机械厂可要 求的追索金额范围有多大？（3）若机械厂向煤矿追索到38万元票据 金额，那么煤矿能否向纺织厂追偿？为什么？ 解析：（1）机械厂在到期日前向纺织厂开户银行提示承兑而遭拒绝， 这样就享有了追索权，可向其前手追索。出票人、背书人都可作为追 索对象，他们承担连带责任。机械厂可凭着银行出具的拒绝承兑证明 书和汇票，在纺织厂、煤矿中选择一个作为追索对象。（2）按《票 据法》规定，追索金额包括票据金额、法定利息和追索费用。本案中 票据尚未到期，故不涉及从票据金额到期日起到清偿日止的利息，所 以机械厂可要求38万元的票据金额以及追索费用。（3）作为被追索 人的煤矿已履行了付款义务，这样就享有再追索权，可向其前手（纺 织厂）进行追索。
票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利。包 括付款请求权和追索权两种。
（二）票据权利的内容
付款请求权指票据债权人请求票据主债务人或其他付款人按照票 据所载金额支付金钱的权利。付款请求权是第一次请求权。 追索权指当持票人的第一次请求权不能实现，即债权人行使付款 请求权而遭拒绝或者因其他法定原因而不能实现时，在保全票据 权利的基础上，向除主债务人以外的前手（包括出票人、背书人、 保证人）请求偿还票据金额及其损失的权利。
第一节 票据法律制度概述
(三)票据行为的要件
1.实质要件
行为人须具有票据行为能力 行为人的意思表示须合法、真实
形式要件
票据行为必须以书面形式和法定格式作成方得发生效力 票据的记载事项要符合法律规定
再次，票据签章
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第一节 票据法律制度概述
四、票据权利
（一）票据权利的概念
第十二章 票据法
【 课 前 案 例】
龙凤公司的财务负责人隋某负责本公司的汇票收支业务。一 日他收到如下汇票：（1）麒麟公司为出票人、龙凤公司为 收款人的商业承兑汇票，汇票金额为5万元。（2）慈善组织 爱心联合会签发的银行承兑汇票，上记载汇票金额为10万元 ，未记载到期日和出票日期。该票已经本市工商银行承兑。 （3）市建设银行签发的银行汇票，付款人为市工商银行， 收款人为龙凤公司。出票人还在汇票上印上“不得转让”的印 章。（4）启德公司为出票人、龙凤公司为收款人的商业承 兑汇票，汇票上未记载出票地和付款地，并记载“龙凤公司 须及时将货物运到，方可付款”。 问题：
隋某应拒绝哪些汇票？ 可接受哪些票据？
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第一节 票据法律制度概述 一、票据与票据法
（一）票据的概念、特征、功能
票据,是商业活动中广泛使用的一种重要支付工具。
“票据”一词，有广义、狭义之分。
广义的票据，泛指所有商业上的凭证，如股票、债券、发票、 提单、仓单、保单等；
狭义的票据，仅指出票人依据《票据法》签发的、由本人或 委托他人在见票时或者在票载日期无条件支付确定金额给持 票人的有价证券。
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第一节 票据法律制度概述 二、票据的当事人
基本当事人：即在票据作成和交付的时候就已经 存在的当事人。包括出票人、收款人和付款人。 非基本当事人：是指在票据作成并交付后，通过 一定的票据行为加入到票据关系而享有一定权利、 承担一定义务的当事人。包括承兑人、背书人、 被背书人和保证人等。
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第一节 票据法律制度概述 三、票据行为
5Baidu Nhomakorabea
第一节 票据法律制度概述
（二）票据法的概念及我国的票据立法
票据法，是指专门调整票据关系的法律，它是规定票 据的种类、形式和内容，明确票据当事人之间的权利 义务，调整因票据而发生的各种社会关系的法律规范。
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第一节 票据法律制度概述 二、票据的当事人
基本当事人：即在票据作成和交付的时候就已经 存在的当事人。包括出票人、收款人和付款人。 非基本当事人：是指在票据作成并交付后，通过 一定的票据行为加入到票据关系而享有一定权利、 承担一定义务的当事人。包括承兑人、背书人、 被背书人和保证人等。
（一）票据行为的概念和种类
票据行为是指票据当事人以发生票据债务为目的的、 以在票据上签名或盖章为权利与义务成立要件的法律 行为，包括出票、背书、承兑、保证和付款。
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第一节 票据法律制度概述 三、票据行为
（一）票据行为的概念和种类
票据行为是指票据当事人以发生票据债务为目的的、 以在票据上签名或盖章为权利与义务成立要件的法律 行为，包括出票、背书、承兑、保证和付款。
文义性：是指票据行为的内容及效力范围，由票据上所记载的文 义构成并加以确定，即使票据记载与实际情况不符甚至出现错误， 也不允许当事人以票据外的证明方法来变更或补充。 独立性：又称票据行为独立原则，是指同一票据上如有数个票据 行为时，各票据行为均依其票据上所载文义，分别独立发生效力， 其中一个行为无效，不影响其他行为的效力。
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第一节 票据法律制度概述
（二）票据行为的法律特征
要式性：是指票据行为均具有法律规定的行为方式与效力，不允 许行为人任意选择或变更。票据行为要式性的目的在于使票据的 款式明确统一，易于当事人辨别票据上的权利与义务，从而促进 票据的流通。
无因性：是指票据行为具备法定形式有效成立后，即与其基础关 系相分离，即使基础关系存在瑕疵或无效，对票据行为的效力均 不产生影响。
4
思考 [12-1-1]：
甲、乙之间签订了一份假酒买卖合同，甲供货后，乙于3 月10日签发了一张面额为10万元、期限为3个月的商业承 兑汇票交付给甲，3月20日，甲从丙公司购原材料，便将 该汇票依法转让给了丙。之后，假酒被查封，甲、乙之 间的合同被裁定为无效。试分析：票据到期后，丙提示 付款，乙能否以买卖合同无效为由，拒绝兑现票据金额？ 解析：不能拒绝兑现票据金额。票据是无因证券，依法 出票后，便与当初签发票据的基础原因分离，不论基础 原因是否合法，只要票据本身无缺陷，持票人依法取得 票据，即享有票据权利，付款人应当见票付款。
《票据法》所称的票据是指狭义的票据。根据《《票 据法》的规定，票据是指汇票、本票和支票。
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第一节 票据法律制度概述
票据的特征
票据是设权证券 票据是流通证券 票据是要式证券 票据是文义证券 票据是无因证券 票据是债权证券
票据的功能
支付功能 信用功能 汇兑功能 融资功能
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思考 [12-1-2]：
2012年3月22日，煤矿供应完约定的1000吨煤，同日纺织厂签发了一张 以纺织厂的开户银行为付款人、煤矿为收款人、票面金额为38万元、 出票后3个月内付款的汇票，经签章后交给了煤矿。4月18日，煤矿向 机械厂购买了价值38万元的机械。于是，煤矿便将由纺织厂签发的汇 票依法背书转让给机械厂。4月28日，机械厂持该汇票向纺织厂开户 银行提示承兑，而该开户银行则以纺织厂账户存款不足为理由拒绝承 兑该汇票。问题：（1）机械厂应如何维护其利益？（2）机械厂可要 求的追索金额范围有多大？（3）若机械厂向煤矿追索到38万元票据 金额，那么煤矿能否向纺织厂追偿？为什么？ 解析：（1）机械厂在到期日前向纺织厂开户银行提示承兑而遭拒绝， 这样就享有了追索权，可向其前手追索。出票人、背书人都可作为追 索对象，他们承担连带责任。机械厂可凭着银行出具的拒绝承兑证明 书和汇票，在纺织厂、煤矿中选择一个作为追索对象。（2）按《票 据法》规定，追索金额包括票据金额、法定利息和追索费用。本案中 票据尚未到期，故不涉及从票据金额到期日起到清偿日止的利息，所 以机械厂可要求38万元的票据金额以及追索费用。（3）作为被追索 人的煤矿已履行了付款义务，这样就享有再追索权，可向其前手（纺 织厂）进行追索。
票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利。包 括付款请求权和追索权两种。
（二）票据权利的内容
付款请求权指票据债权人请求票据主债务人或其他付款人按照票 据所载金额支付金钱的权利。付款请求权是第一次请求权。 追索权指当持票人的第一次请求权不能实现，即债权人行使付款 请求权而遭拒绝或者因其他法定原因而不能实现时，在保全票据 权利的基础上，向除主债务人以外的前手（包括出票人、背书人、 保证人）请求偿还票据金额及其损失的权利。