第十一章 金融监管

第十一章金融监管

一、名词解释

金融监管存款保险制度骆驼银行评级体系金融监管体系

自我监督管理适度竞争原则

二、单项选择题

1.金融风险是由于各种（）因素的影响，从而发生损失的可能性。

A.确定性

B.不确定性

C.稳定性

D.不稳定性

2.在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（）的任职资格进行审查。

A.董事会

B.理事会

C.高级管理人员

D.监事会

3.现场检查是指通过监管当局的（）来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。

A.查阅报表

B.经验判断

C.实地作业

D.窗口指导

4.非现场监督是监管当局针对单个银行在（）的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。

A.经营设施

B.单一报表

C.实地作业

D.合并报表

5.银行机构的流动性应保持在（）。

A.最高水平

B.最低水平

C.规定水平

D.适度水平

6.1988年7月巴塞尔银行监管委员会发布的《巴塞尔报告》，其内容就是确认了监管银行（）的可行的统一标准。

A.存款

B.贷款

C.资产

D.资本

7.《巴塞尔报告》的资本标准规定，核心资本占整个风险资产的比例最少为（）。

A.4％

B.8％

C.12％

D.16％

8.国际通行的贷款五级分类，即正常、关注、次级、可疑、损失贷款，其中（）为不良贷款。

A.后三类

B.后二类

C.前三类

D.前三类

9.下列（）采用的是主要负责式金融监管模式

A.英国

B.美国

C.中国

D.日本

10.我国于2003年4月28日正式成立（），对银行业实施监管。

A.证监会

B.银监会

C.保监会

D.银行业协会

三、多项选择题

1.金融监管的特征有（）

A.法制性

B.系统性

C.强制性

D.社会性

2.金融监管的目标有（）。

A.安全性

B.平等性

C.一致性

D.竞争性

E.稳定性

3.金融监管模式主要有（）。

A.主要负责式

B.分工合作式

C.参与配合式

D.共用式

4.采用“参与配合式”金融监管模式的国家有（）。

A.英国

B.日本

C.瑞士

D.瑞典

E.挪威

5.为避免单个金融机构因经营不善而给社会带来的震动，金融监管部门会对有问题的金融机构尽力采取挽救和保护措施，其中最后援助措施具体包括（）。

A.直接贷款

B.安排大银行兼并小银行

C.存款保险机构出资解决困难

D.购买银行资产

E.银行收归政府经营

6.我国金融体系中的金融监管机构是（）。

A.中国保监会

B.中国人民银行

C.金融资产管理公司

D.国家开发银行

E.中国证监会

7.我国商业银行核心资本包括（）。

A.实收资本

B.资本公积金

C.盈余公积金

D.未分配利润

E.贷款呆账准备

8.金融监管的意义表现为（）

A．维护信用、支付体系稳定 B.稳定商品价格

C.确保市场信息公开化

D.约束金融机构依法经营

E.调节国家、企业和个人三方关系

9.银行监管的内容包括（）。

A.市场准则监管

B.市场竞争监管

C.市场准入监管

D.市场运营监管

E.市场退出监管

10.国际上通行的“骆驼评级制度”内容包括（）。

A．资本适宜度 B．资产质量

C．银行设施 D．盈利水平

E．流动性 F．管理水平

四、判断题

1.在采用定期报告法实施金融监管时，对于银行众多、地域广阔的国家来说，适宜采取趋势分析法。

2.自我监督管理是金融监督管理制度的核心。

3.美国的金融监管模式是分工合作式。

4.日本对银行业的监管由日本中央银行独家进行。

5.金融监管体系中政府监管是根本，是市场经济有序、健康、繁荣与发展的关键。

6.银监会对金融机构的监管，主要是对金融机构市场准入的监管。

五、问答题

1.简述进行金融监管的原因。

2.简述金融监管的目标。

3.简述金融监管的原则。

4.简述金融监管的主要内容。

5.简述金融监管的现场检查分析法。

6.简述骆驼银行评级体系的具体内容。

7.试分析我国的金融监管体系。

8.如何完善我国的金融监机制。