反洗钱知识考试(自测)

反洗钱知识考试（自测）

一、不定项选择题：（每题3分，共20题）

1、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A、上海经合组织；

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组；

C、亚太反洗钱小组；

D、金融行动特别工作组。

2、以下法规同时于2007年1月1日起开始实施的是

A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《中华人民共和国反洗钱法》

D、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

3、以下活动可能存在洗钱行为的是。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、频繁开户销户，且销户前发生大量资金收付。

4、下列属于可疑支付交易的是________。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

5、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？

A、负责人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、监护人。

6、金融机构及其分支机构的反洗钱工作职责有

A、依法建立健全反洗钱内控制度；

B、设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责该项工作；

C、制定反洗钱内部操作规程及控制措施；

D、对工作人员进行反洗钱培训

7、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可采取下列措施进行反洗钱现场检查：

A、进入金融机构检查；

B、询问金融机构工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的额文件、资料，并对可能被转移、隐匿、销毁或篡改的文件资料予以封存；

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

8、中国人民银行及其分支机构实施现场检查后，应当制作现场检查意见书，加盖公章送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括

A、检查情况；

B、检查评价；

C、改进意见与措施；

D、处罚决定

9、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有。

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；

B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5万美元以上；

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇20万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇100万美元以上。

10、金融机构应履行的反洗钱义务包括。

A、了解客户义务；

B、大额交易报告义务；

C、可疑交易报告义务；

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；

E、保存记录义务。

11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是

A、金融机构同业拆借

B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

D、金融机构内部调拨资金

12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

13、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，。

A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任

D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任

14、根据《金融机构反洗钱规定》，在情形下金融机构应当重新识别客户身份。

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的

C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的

D、办理业务中发现异常现象

15、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立账户。

A、实名账户

B、匿名账户

C、真名账户

D、假名账户

16、根据国务院授权，代表中国政府开展发洗钱国际合作

A、中国海关

B、中国银监会

C、中国证监会

D、中国保监会

17、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。

A、《介绍信》；

B、《办案协查函》；

C、《协助查询存款通知书》；

D、《查询令》。

18、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（）。

A、《现金管理暂行条例》；

B、《个人存款账户实名制规定》；

C、《境内外汇账户管理规定》；

D、《金融机构反洗钱规定》。

19、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证；

B、学生证；

C、机动车驾驶证；

D、介绍信；

E、法定身份证件的复印件。

20、中国人民银行或其分支机构对金融机构实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示。

A、执法证；

B、工作证；

C、检查通知书；

D、介绍信；

二、判断题：（每题2分，共10题）

1、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的统一户名下的另一账户内的大额定期存款可以不作为可疑交易报告。（）

2、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的交易或者行为，保险公司可以作为可疑交易进行报告。（）

3、金融机构及其工作人员发现交易有异常清醒，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国人民银行当地支行提交可以交易报告。（）

4、法人、其他组织和个体工商户之间20万元以上的单笔转账支付属于大额支付交易。（）

5、金融机构对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期整改，给与警告。逾期不改正的，可以处以1000元以上5000元以下罚款。（）

6、金融机构应按年度向中国人民银行报送执行客户身份识别制度情况；协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况；向公安机关报告涉嫌犯罪情况以及中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱信息。（）

7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和说客户交易信息移交工商局指定的机构。（）

8、金融机构为按照规定建立反洗钱内控制度的，有国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令改正。情节严重的，责令其直接负责董事、高管人员和其他直接责任人纪律处分。（）

9、违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究经济责任。（）

10、保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的且以现金形式缴纳的寿险保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司应当确认投保人、被保人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或其他身份证明文件。（）

三、填空题：（每题2分，共10题）

1、金融机构应当按照、、、的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

2、金融机构委托第三方作为履行识别客户身份的，应当承担未履行客户身份识别义务的责任。