资产证券化系统介绍

前置系统
转账交易应答
日终模块
分录借贷是否相等检查 生成分户流水 更新分户余额 生成总账信息 总分核对 生成并账文件
联机模块
资产包信息参数查询维护 并账标志查询维护 本地分录查询 客户流水登记薄查询
发卡会计分录查询
……
资产证券化系统根据账 户余额做封包日会计处 理
登记账户 余额 登记账户流 水
会计核算 处理
存续期
打标账户余额变动明细文件 打标账户最后还款日文件
发Fra Baidu bibliotek系统
打标账户账单日文件 打标账户去标文件
资产证券化 系统
汇划
定期将收到的客户还款划转给受让方，本金、费用、 利息分别划出。
联机转账交易请求
资产证券化 系统
资产证券 化系统
前置系统
封包日
SAS系统对信用卡账户 做分析，跑出符合条 件的一定量的账户
根据SAS数据结果再次 筛选，确定资产池数 据与标记文件
资产池数据导入资产证 券化系统，同时将账户 标记文件导入发卡系统
转让资产正式发售后， 每日生成并账文件
批处理发卡打标账户余 额变动文件，不生成并 账文件
资产证券化系统方案分析
方案一：信用卡核心系统改造标记转让资产。 方案二：外挂系统管理转让资产。 因发卡系统是交易和会计未做分离的系统，直接 在发卡系统做修改会工作量大，影响范围广，周期长， 故采用外挂系统的方式将转让至表外账户单独处理，
新建资产证券化系统。
系统架构图
SAS系统
发卡系统
FTP 服 务 器