中国平安股权质押贷款信托简介

2002-2003年
累计发行信托计划4个 累计发行信托规模1.7亿
2004-2005年：
累计发行信托计划27个 累计发行信托规模37.94亿 平均每个信托超过1.4亿元
2006年： 累计发行信托计划96个 累计发行信托规模150.57亿 资金运用方向涉及证券投资、
外币结构性存款、股权融资 等领域
中国平安股权质押贷款信托简介
**股权质押贷款信托产品简介
1、信托期限：信托计划期限36个月，自信托计划成立之日起计算。信托计划满12个月时融 资方可提前偿还本金、当期利息。
2、信托规模：不低于3亿元。 3、信托预计年收益率: (前12个月)9.5%/年，（后24个月）15%/年 4、信托参与方式：投资者直接认购签署信托合同。 5、信托的成立：当募集的资金达到预期信托规模，受托人宣告成立即本信托成立。 6、信用增级方式：
包括超市、商场、 组合（如收费公路、 的金融业、消费品
办公楼、酒店式公 电力、天然气管网、 业等为主
寓等）
水务等）
资产管理
高价值个人业务
法人业务
▪通过提供一系列优
质的理财产品，积 累起高忠诚度、高 价值的个人客户群
▪在集团内开展交叉
销售，通过产、团 险业务员将信托产 品销售给现有的法 人客户
平安信托业务迅速壮大
不低于3亿元
6200万股**股份
4.85元/股 (前12个月)9.5%/年, （后24个月）15%/年
信托期限
信托财产 二级市场最近
价格
质押率
成立日起36个月 本金+预计收益
18.37元/股 26%
股权质押贷款方案结构图
融资方 **
平安信托
签署贷款合同
信托管 理费
管理
股权质押贷款
信托计划
融资方如不按期还 款或追加保证金， 平安信托有权启动 司法程序对质押股 份进行拍卖
2007年
良好的信用保证：
目前所有信托产品均正常运作，已按合同约定成功终止兑付所有到期产品，其他产品在信 托期间利益支付正常，投资者已按期分享了信托收益。累计兑付信托资金166.04亿元，优良 的公司信用受到市场投资者的广泛认可。
平安信托的优势
平安信托自身优势
平ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ集团优势资源
注册资本达69.88亿元，国内注册资本最大的信托公司 银监会评定为A类信托公司 第一批获准重新登记的38家信托投资公司之一 首批获得异地信托业务经营资格的信托公司之一 华南地区首家获准外汇信托资格的信托公司 专业化的国际管理团队 稳健的经营理念 卓越的品牌价值
庞大的客户资源
3000万个优质客户资源 400万企业客户资源
强大的分销网络
3000多家分支机构 18万个营销人员
资本优势、渠道优势、专业优势、人才优势、品牌优势
平安信托的集团优势
广泛的 投资领域
品 平安集团是中国三大金融服务
牌
集团之一、中国第二大保险集 团。
知名的 金融品牌
集团优势
经 平安集团管理资产逾2500亿元
庞大的 客户资源
验
人民币，三年来的年投资收益 率均高于市场及同业。
平 平安集团旗下的产、寿、证券、
台
银行等遍布全国的机构可提供 方便、及时的服务。
丰富的 投资经验
便捷的 服务平台
资 全国3000多万名个人保险客户 源 和70多万家法人保险客户。
领 域
可在物业、基建、债券、股票、 基金、信托投资等方面提供全 面的技术支持和信息共享。
齐全的业务线
平安信托
非传统投资
物业投资
基建投资
私人权益投资
▪侧重于产生收入的 ▪侧重于风险小、周 ▪私募信托资金（主
物业
期长的基建项目 要是针对机构客户）
▪组建以零售物业为 ▪组建起规模可观的 ▪以高风险高回报长
主的规模可观的物 以能源、交通、水 期股权投资为主，
业投资组合（主要 务为主的基建投资 开始以发展潜力高
质押率＝融资额/质押股票60日均价或质押股票市值（孰低原则）×100%； 股价预警线＝每股质押价×（1+信托资金预期年收益率＋信托年管理费率）×N×180％（N：年化信托存续期限且不小于1）。
B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时，要求融资方在5个工作日 内补充保证金或追加质押股票数量。如融资方不在约定期限补充保证金，我司有权处 置质物，实现质权。
**股权质押信托计划投资保障
投资收益高
信托预计年收益率： (前12个月) 9.5%/年, （后24个月）15%/年
资产保障 6.5元安全线
A.第三方6200万股;以近60个交易日均价22.91元/股计算，股权对应 的市值为142,042万元，融资额为担保股权市值的21%。
B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时，要求融 资方在五个工作日内补充保证金。如融资方不在规定期限补充保证 金，我司有权处置质物，实现质权。
A.第三方‘**’以其持有的6200万股**的股份做质押。 B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时，要求融资方在5个工作日内 补充保证金或追加质押股票数量。如融资方不在规定期限补充保证金或追加质押股票数 量，我司有权处置质物，实现质权。
信托规模 质押股份 质押价折合/股 预计年收益率
出质方 **
签署质押合同
本金 加信 认购资金 托收 益
受益人
市场
办 理 质 押
中登公司
项目方简介
• （一）公司简介：
信托收益分配
融资人
股权质押贷款
平安信托
认购资金
本金加信 托收益
收益分配：平安信托按信托合同的约定终止进行信托财产的清算分配。
受益人
信托收益=投资本金* 预计年收益率*存续天数/365
信托清算分配收益=投资本金+信托收益 于信托计划终止时进行清算分配
支持的法律文件：受托人与受益人签订的《资金信托合同》等
融资主要事项
（1）资金用途: 资金用于**的流动资金周转。
（2）还款资金来源保障：
A. **有限公司的日常经营性收益 B．处置质物的收入
（3）融资担保：
A.第三方‘**’以其持有的‘**’6200万股;以近60个交易日均价22.91元/股计算，股 权对应的市值为142,042万元，融资额为担保股权市值的21%。
起步阶段
快速发展阶段
产品多样化阶段
迅速发展的信托业务，良好的兑付
450.00 400.00 350.00 300.00 250.00 200.00 150.00 100.00
50.00 0.00
单位：亿元
416.21
150.57
1.73
9.60
30.90
2004年以前
2004年
2005年
2006年