证券公司客户经理回访话术

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证券公司关于与客户商谈佣金的话术

关于与客户商谈佣金的话术

前言：

如果客户要与我们商谈佣金，我们把握好几点原则。

1、强调我们的服务，如客户经理一对一，咨讯服务等等；

2、强调我们的系统优势，就算行情转暖交易量激增，咱们公司交易通道也能经受考验，不会出现交易拥堵系统故障的情况。

（一）意向客户开户

客户：“我想到你们国信开户，你们佣金怎么收的，能不能便宜点？”

回答：“您好，XXX 先生/女士，网上交易费率和电话委托2.5‰，我们根据广东省证券业协会在下发的行业佣金收费标准来制定的，交易所规定的上限是3‰”

客户：“这些我都知道，但去其他券商没这么高，有的就1.5‰，再说我的交易量不小，一个月起码两百万”

回答：“如果您的交易量较大的话，我们到时可以根据您的具体情况再商谈，因为这跟您切身利益相关，您可以先来我们公司和我们的领导面谈，顺便可以参观了解一下我们公司，可以吗？”

（二）金色阳光客户

客户：“我的佣金收费很贵啊，比普通客户都贵”

回答：“（了解客户帐户信息，与其核对资料，）您好，XXX 先

生/女士，我刚才给您查询了一下，您是我公司金色阳光客户，金色阳光客户的佣金是固定的，金智慧2.5‰，金锦囊3.0‰，客户：“那为什么这么贵啊”

客户：“参加我们公司的金色阳光服务，可以享受到我们公司独有的资讯服务，全都由我们深圳总公司的资深的投资团队来为您进行一对一的投资咨询服务的，他们会为您提供及时的短信、电话、实时看盘指导的和网站专资讯业指导服务，所以手续费会偏高一点，而且都是固定的不能优惠的，请您谅解！”

（二）普通客户

客户：“我在你这儿的手续费太贵了，网上要2.5‰，”

证券营销话术集锦

1、预留客户电话营销话术

一、电话回访预留电话客户前的准备!

（一）初次接触客户后留下的潜在客户特征详细情况描述，例如客户特征、需求、性格等；

（二）注意自己打电话的语音语调，亲和力非常重要；

（三）当日回访客户的主题(内容)，尽量能写在纸上，有条理有思路，不至于被客户牵引着走(最好多使用问句，让客户自己去回答一些问题)；

（四）在打电话前保持良好情绪，充满热情，让客户感觉非常舒服；（五）坚持给潜在客户转发短信。

第一条短信内容应包括(当天发):

温馨提示:您好，我是今天在建设银行和您交谈的****的客户经理×××，在接下来的一段时间您将会享受到****的优质试用服务。请把我的手机号码存在您的手机里，以便您有什么问题可以及时联系我。祝您投资愉快!

接下来转发我们****服务短信。

二、第一次电话营销话术

第一种方式

打电话之前转发几条****信息)

你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？

客户：哦，知道了

你：我给您发的信息可以收到吗？

客户：收到了。

你：是吧，那您看了吗？

客户：没有/看了。

你：您看我们X号推荐的X股票，已经盈利×％，您没有看啊，真遗憾。

客户：最近比较忙，没时间看/都不看了，都套着呢，就那样，扔着吧

你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们财富中心的投资经理帮您分析一下!

客户：那个什么，X股……

你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。客户：有XXXXXXXX。

你：哦，您是满仓吗？

客户：是/不是。

你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？

证券公司客户经理回访话术

客户回访的最佳时间

电话业务的最大的特点就是客户无法拒绝与我们沟通，但如果不加以合理地利用，这也会成为电话业务最大的弊病。

下面根据证券的行业特点，拟定一个回访客户的最佳时间表供大家参考：

一、以一周为标准：星期一，这是双休日结束后上班的第一天，客户肯定会有很多事情要处理，一般公司都在星期一开商务会议或布置这一周的工作，所以大多会很忙碌。所以要联系客户，应该避开早上的时间，选择下午14:30-17:00较好。星期二到星期四，这三天是最正常的工作时间，可以安排上午9:30-11:00，下午15:00-17:00；星期五可以安排上午9:30-11:00回访客户，下午时间做些预约工作（例如确定周末参加股市沙龙的客户名单）并祝客户周末愉快！

二、依据客户的自身习惯，选择适当的时间回访。

1、如果是新开户的客户，要求第二天进行电话回访。告知客户，“我是您的客户经理XXX，以后有需要证券投资咨询可以直接联系我。或者有亲戚朋友想炒股也可联系我”（顺便再发送一条短信给客户，自己的姓名和手机号码，让客户今后方便联系）

2、遇到银行大规模开户的情况。可以妥当安排回访时间，通常在客户开户后的三天内完成回访任务。

3、如果是炒股的客户可以在交易时间挂电话，询问近期的股票交易情况。

4、如果是晚上仍在忙碌工作的客户，比较熟悉的或是和客户预

约好的，也可以在晚上打电话。但要注意，时间不宜过长。

总之，选择合适的时间，充分为客户着想。选择回访的时间是否合适。另外，和客户的熟悉程度也占一些因素，只要考虑到这两点，就可以找到一个合适的时间拨打电话，也会让客户有心情接受你，赢得一个高的起点。

金融客户管理部客户满意度回访话术

电话接听中……

客服：xxx先生/女士，您好！我是金融客户管理部xxx，为了能更好的为您服务，加强彼此的沟通联系，现在想耽误您几分钟时

间对咱们（车贷/企贷业务）做一个满意度调查回访，请问您现在方便吗？

(A)客户：不方便

请问您什么时间方便呢？我什么时间打给您合适?

详细确认二次回访的具体时间（具体哪一天哪个时间段）

详细记录被拒绝的原因。

结束语：xxx先生/女士，那您先忙，我们将会竭诚为您服务的，祝您生活愉快，再见！

(B)客户：方便

个金车贷业务

客服：1、您是以什么方式知悉我们（尚德金融）公司的呢？（汇总客户来源方式）

2、请问您对我们的收费价格是否满意？（是否有个人见

解？）

3、您对我们业务的贷款期限是否满意呢？（是否有个人见

解？）

4、您在业务办理过程中，对我们的服务及服务人员是否满

意？（是否有个人见解？）

5、您是否有更好的建议或者意见呢？（记录意见和建议）

结束语：xxx先生/女士，非常感谢您对我们工作的支持，我们将会进一步改进；同时，您的问题我已经详细记录，我们将在工作

日之内给您回复，后期我们有新的活动会以短信的形式发送到您

的手机，建议您多多关注，我们将会竭诚为您服务，祝您生活愉

快，再见！

企金仓储业务：

客服：1、您是以什么方式知悉我们（尚德金融）公司的呢？（汇总客户来源方式）

2、您对我们的业务模式是否满意？（询问之前是否有相同业务模式类型及意见）

3、请问您对我们的收费价格是否满意？（是否有个人见

解？）

4、您对我们业务的贷款期限是否满意呢？（是否有个人

见解？）

5、您在业务办理过程中，对我们的服务及服务人员是否

客户经理电话回访话术参考

电话回访的间隔期参考：一周，一个月，三个月，一年……重要或熟悉客户可适当增加拜访次数。
【提示】控制下降幅度0.3%—0.25%—0.2%—0.18%—0.15%—0.12%—0.1%—0.8%（下限）。
特别说明：
客户回访工作不适宜短期频繁进行，每次通话时间也不宜超过5分钟（除非客户非常乐意）。对于重要拜访，应提前做好充分准备（如客户姓名性别、产品推介说明书、客户持仓情况等），提前写下计划向对方表述的主要观点以避免遗漏；对于对话中谈及的重要问题，应及时记录并承诺回复时限。通话后，向对方发送一条包含员工姓名、工号及具体职务的感谢短信也会增加回访的效果。
【提示】了解客户对我司资讯的满意程度，逐步培养客户认同感。
2、您对我司或我的服务有什么意见或建议吗？您的宝贵建议或将帮助我们更好的为您提供服务。
【提示】我司特色服务：公司网页短信个性定制——股搜——，并约至营业部或上门指导，加深熟悉度。
3、您之前是否在银行等代销渠道购买过基金等理财产品？
【提示】在我司也可以购买大部分基金等理财产品，如申购金额大，手续费还可优惠。近期正在发售一只******基金，它的优势为（简单概括，尽量控制在50个字内）*****，比较适合像您一样***偏好/风格的客户，并邀约至营业部（或上门）具体为其介绍。
客户经理电话回访话术参考（一）
【说明：此话术适用于客户开户后的短期内，由客户经理进行的初次电话回访。】

客户回访话术

尊敬的客户，您好！感谢您选择我们的产品/服务，并给予我们宝

贵的意见和建议。为了更好地了解您的使用体验和需求，我们特意进

行了回访。在此，我将为您介绍一些客户回访的话术，希望能帮助您

更好地与客户进行沟通。

1. 开场白

首先，我们需要用一个友好的开场白来引起客户的注意和兴趣。例如：“您好，我是XXX公司的客户服务专员，我是专门负责回访的。我想

了解一下您对我们的产品/服务有什么意见和建议，以便我们能够更好

地为您提供服务。”

2. 询问客户满意度

接下来，我们可以询问客户对产品/服务的满意度。例如：“在使用我

们的产品/服务期间，您对我们的产品/服务满意吗？有没有遇到什么

问题或困扰？”通过这样的问题，我们可以了解客户的真实感受，并

及时解决客户的问题。

3. 询问客户的使用体验

除了满意度，我们还需要了解客户在使用产品/服务过程中的具体体验。例如：“您觉得我们的产品/服务在哪些方面表现得比较好？有没有什

么可以改进的地方？”通过这样的问题，我们可以了解客户对产品/服

务的优点和不足之处，从而进一步改进和提升我们的产品/服务质量。

4. 询问客户的需求和期望

在了解客户的使用体验后，我们可以进一步询问客户的需求和期望。

例如：“您对我们的产品/服务有什么期望和需求？我们是否能够满足

您的需求？”通过这样的问题，我们可以了解客户的需求，并根据客

户的反馈进行产品/服务的改进和优化。

5. 感谢客户并提供帮助

在回访结束时，我们需要向客户表达感谢之情，并提供帮助。例如：“非常感谢您抽出宝贵的时间与我们进行回访，您的意见和建议对我

回访话术模板

一、引言。

在进行客户回访时，良好的话术可以帮助我们更好地与客户沟通，了解客户的需求和反馈，提升客户满意度。本文将为大家分享一些回访话术模板，希望能够对大家的工作有所帮助。

二、客户信息确认。

1. 你好，我是XXX公司的客服人员，我们是来电确认您最近的购买情况和使用感受的，不知打扰到您了吗？

2. 请问是XXX先生/女士吗？我是XXX公司的客服人员，我们是来电确认您最近的购买情况和使用感受的，方便确认一下您的信息吗？

三、产品使用情况了解。

1. 请问您对我们公司最近购买的产品/服务有什么使用感受和反馈吗？我们非常重视您的意见和建议。

2. 您在使用我们的产品/服务时有没有遇到什么问题或困扰？我们会尽快为您解决。

四、客户需求了解。

1. 请问在您使用产品/服务的过程中，有没有什么地方让您感到不满意或者有改进的地方？

2. 您对我们公司的产品/服务有什么期待或建议吗？我们会认真听取您的意见，不断提升产品质量和服务水平。

五、客户满意度评价。

1. 在我们的产品/服务方面，您觉得哪些地方做得比较好？有没有什么让您特别满意的地方？

2. 您觉得我们公司的产品/服务有哪些需要改进的地方？我们会认真对待您的意见，努力提升客户满意度。

六、结束语。

1. 非常感谢您抽出宝贵的时间与我们交流，您的意见和建议对我们非常重要，我们会认真对待并不断改进。

2. 如果您在日后有任何问题或需求，都可以随时联系我们，我们会尽心为您解决问题。

七、总结。

以上就是一些客户回访时可以使用的话术模板，希望能够帮助大家更好地与客户沟通，了解客户需求，提升客户满意度。希望大家能够根据实际情况，灵活运用这些话术模板，为客户提供更好的服务。

银河证券-客户经理入职培训系列之—-证券营销话术

客户经理入职培训系列之—

证券营销话术

市场营销部田光飞

2012年6月

一、初次接触的话术。

二、银行驻点的话术。

三、电话营销话术。

四、投资报告会话术。

五、重点话术开发。

六、异议处理话术。

一、初次接触话术

户外初次接触客户时的话术

券商：先生/师傅/ 小姐/阿姨，您好，打扰一下！我们是银河证券的客户经理，请问您平时有炒股吗？

情形一：不炒、不懂（1）

券：那你周围的亲戚朋友有炒股的吗？

客：没有。

券：现在股市行情走得不错，你有兴趣了解一下吗？

客：不想。没有兴趣！

券：是这样的，你没有兴趣，是因为你不了解这个，如果你听完我介绍后，

你了解了，你也许就不会这么早做决定！

客：哦，那了解一下 / 不需要。

券：不好意思打扰了！（老顽固）

情形一：不炒、不懂（2）

券：那你周围的亲戚朋友有炒股的吗？

客：有，但是我不了解，不关心。

券：哦，这样呀，那你从现在要开始关心你的朋友了，因为我们这边正好有一款玖乐服务，在大盘有风险的时候，我们会及时的通知客户减仓，这样的话，可以帮你朋友逃过风险，你先说你朋友得多感激你！你不至于看着有风险而不去提醒你朋友吧！

客：不错，可以体验一下。 / NO，Thanks!

券：可以，您怎么称呼？你还有吗？

客：×××，

券：感谢你支持我们工作！祝你心情愉快！

情形二：不炒，刚上班，没有钱炒股！

券：没关系，可以先了解一下，在不久的将来，你一旦有闲钱，股市行情可以的话，你不至于把钱存到银行里面吧，现在银行的一年定期是7><3.5%。去年通货膨胀率是5.5%，存银行就意味着你每年是亏钱的，你可以试试炒股的，到那时候你再去了解，恐怕行情是不等你的！而现在就有这样一个学习的机会，可以体验一下我们银河的服务。

客户经理服务第一阶段全套话术大全

第一轮话术

本话术达到客户能让客户不反感你且留有下次接触余地为目的

一，态度较好的客户

我：你好，请问是XXX先生/女士吗

客户：是的，你是谁

我：我是XX证券的服务专员XXX，是这样的，请问您收到我们给您寄出的贺卡吗？

客户：没有收到啊？

我：那可能当初您在这边开户登记的地址改变了，麻烦您告知下新地址，我们给您补寄。

客户：哦，收到了，有什么事吗

我：是这样的，我们公司从现在开始做一对一的服务，你如果投资方面的问题都可以问我，包括：股票，基金，短期理财等，我叫XXX以后就是您专属的服务专员。这个服务是我们公司专门针对老客户升级的服务，而且是免费的。

客户：哦好的。（如果客户态度语气不抗拒的话，愿意交流还可以询问一下，他近期的投资状况，适合的提示一下风险）

我：明天我们公司的短信平台会将我的联系方式，公司地址发到你手机上，你查收一下。

客户：好的

我：那XXX先生，我就先不打扰了，有什么事情我们随时保持联系。

二，态度不好的客户

我：你好，请问是XXX先生吗

客户：是的，你是谁

我：我是XX证券的服务专员XXX，是这样的，请问您收到我们给您寄出的贺卡吗？

客户：哦，是的，就这样.

我：嗯，那好，您先忙，祝您节日快乐。

客户：我不做股票了。

我：没关系，我们理解，那您先忙，祝您节日快乐。

客户：我很忙。

我：那XXX先生，我就先不打扰了，祝您节日快乐，再见。

本话术咨询客户需求为主，人文关怀为辅。

95511：您好，XX叔叔（阿姨），我是上个星期跟您联系过的XX证券XX，你还记得我吧？

客户：哦，你好。

95551：是这样的，因为您开户较早，我们公司有些新的服务您可能还不全清楚，要不我给您简单介绍一下？

证券公司营业部理财产品营销话术

证券公司营业部理财产品营销话术营业部理财产品营销话术参考

话术一:

客户经理:先生,女士,您好～我是长江证券XX营业部的XXX～近期公司要推出针对中端客户专属的服务平台及项目～进一步提升对您的专业化服务～您的意见对我们改善服务非常重要～因此想耽误您几分钟做一个客户回访及需求调查阶段～可以吗,

投资者:1、可以。向下进行。

2、现在较忙没时间。,那您看我是明天上午还下午和您联系您比较方便呢,,

客户经理:您参与证券市场投资的时间是多久了,今年您的收益情况怎么样, 投资者:亏了很多,30%以上,

客户经理:您觉得今年出现亏损的主要原因有哪些呢,

投资者:1、行情不好,2、操作不当,3、选股不理想。

客户经理:您有尝试过进行资产配置吗～比如一部分资产进行低风险的债券回购交易～一部分进行基金类产品投资～一部分来炒股票。您对合理的资产配置有何看法,

投资者:1、没考虑过～不感兴趣～炒股票快,2、考虑过～未实施,3、感兴趣～想详细了解。

客户经理:1、在行情较好的时候～投资股票产品固然能够带来较为可观的收益～但您同时也承担了市场下跌的风险～就像现在。合理的资产配置～可以在一个较长的投资区间内～降低风险～增加收益。而从最后的投资结果看～收益也会高于投资于单一品种的。就像我们有个高端客户～在5月份的时候将60%的资产配置与我们推荐长江超越理财11号产品～目前整体的投资损失为12%～比您的损失少18%以

上。您如果觉得合理的资产配置对您有帮助～我想明天下午或后天上午去拜访您～给您详细介绍一下相关的内容～您看我什么时候过去方便, 2、3、现在我们提供的服务中～就有为您量身制定投资计划～我想明天下午或后天上午去拜访您～给您详细介绍一下相关的内容～您看我什么时候过去方便, 投资者:客户回复客户经理:您在日常的投资过程中还需要我们哪些具体的服务～请您说明～我进行记录～以便为您提供更优质、更全面的服务。

证券公司营销客户经典话术吸引客户

1。我没有时间碰股票？

你一直忙着工作，没有时间来想股票的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下股市行情，也不错，理性的股票投资,就是长期投资，获得上市公司的长期收益，而没有必要天天看盘,计较短期的得失.我们统计过，坚持长期价值投资的投资者，其实操作的很轻松,但一般年复合平均收益率却能超过8％，现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作赚钱,但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，"你不理财,财不理你"，就是这个道理。”象我们这样的年轻人可以跑不过刘翔,但不能跑不过CPI”.呵呵，开个玩笑。

2。我不敢炒股,股票的风险太大了，我的朋友都被套牢了？

您说得不错，今年的股市行情确实不好，但股市是波动的，没有只涨不跌的股票，也没有只跌不涨的股票，反过来你想一下，但别人已经亏损60％-70%时，你入场，您说，您的机会是不是要比别人大还是小?也许到别人解套的时候，您的资产已经翻倍都不止了.另外就是我们公司为了照顾好客户，我们可以有效规避风险，增加获利。如果我有机会为你服务的话（如果您有兴趣的话）,我们公司的咨询专家很乐意指导您一下，当然你可以邀请朋友一起听。

3。我对股票没兴趣？

A。你的回答，我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面时也说对股票不感兴趣,可后来..。。.。现在都已经成为很棒的投资人了。因为我们的专长和建议，让他们在股票市场知进退，不乱买股票，也就是说，买对了股票，涨上去了，没有出现卖点不要抛,狠狠赚一笔再出场，要是买错了股票，跌破止损价，小赔出场，这种赚多赔少的操作方式，我们会耐心的指导您,其实这就是我们公司推出的股票投资贴身服务。

O-话术之2---客户经理电话回访话术技巧

回访技能

一、回访前预备：

1、提早思索客户能够会咨询到的咨询题，做好种种咨询题的应答方法。

2、心态放颠簸，做好抗打压预备，有猎奇心。

二、回访三须要：

1、明白本次回访目标与要同客户表白的内容。〔说〕

2、发发掘户答复跟题咨询潜伏疑虑〔听〕

3、技能性答复客户直截了当咨询题，捉住客户潜伏疑虑，提出论点，并给予论据的支撑。〔辩〕

三、回访内容骨干：

1、规矩开始，留意语音、语速、语调。语速颠簸无力，亲热不乏专

业。

〔你好！请咨询你是X老师/蜜斯吗？〕

2、自我引见。

〔我是同济装潢的客户司理：XXX〕

3、阐明打本次回访的缘故：〔投石咨询路〕

〔要紧是想给你做个回访：如

A．不明白对咱们的计划师与效劳能否称心？

B．上回你想跟家人归去相同一下，不明白你跟家人本周末有不时间？能一同过去与计划师更进一步相同。

4、存眷客户答复语气，预备种种应答技能。

客户答复能够一：不给明白谜底

〔客户：没思索好，还能够！〕

应答方法：更深化了解。

〔客户司理：你看另有哪一方面需求我帮你引见跟解答的〔不克不及降价格〕，在资料、工艺、计划方面是不是还存在疑虑？

客户答复能够二：想再比拟一下

〔客户：我想跟其余公司再比拟一下〕

应答方法：咨询比拟哪个公司，说出我公司的上风。

〔客户司理：都有哪些公司呢？我这边也了解一些偕行业的状况，你

能够比拟的时分做一下参考。〕

跟科宝：

跟元洲、龙发

跟亚光亚：

客户答复能够三：不急、再联络。

〔还没顾上这事，再跟你联络吧〕

〔客户司理：那你计划什么时间装修呢？〕

客户答复能够四：跟计划师相同不敷充沛。

应答方法：先说我公司流程，咨询一下客户还想了解哪一方面。

东方证券开户回访话术

客服：您好，这里是东方证券客户服务人员，请问您是X先生、小姐吗？

客户：是的。

客服：X先生、女士您好，今天打扰您是想对您做一个简单的电话回访，大概耽误您3分钟左右的时间，不知您是否方便呢？

客户：现在方便。

客服：请问客户经理的姓名和联系方式您都知道吗？

客户：（不知道）客服为客户查询并告知。

客户：知道。

客服：请问X先生、女士，您对您的客户经理以及我们柜台工作人员的服务还满意么？

客户：满意或比较满意。

客服：好的，如果日后有什么问题，您都可以与您的客户经理联系，或者直接拨打我们XX的客服热线XXX

客服：请问X先生、小姐近期是否打算进行投资呢？您通过账户可以买卖股票、权证、基金、国债等多种交易品种，不知道X先生、小姐对哪些交易品种比较感兴趣呢？

客户：对XX感兴趣。

客服：建议您先到交易所网站了解此项交易品种及交易规则，在通话登记中详细记录，以便后期有针对性的进行产品营销。

客服：当日卖出股票的资金需要在下一交易日才可转到银行，但

当日可作买入资金使用。

客户：好的。

客服：请问您还有其他的问题及建议吗？

客户：没有了。

客服：谢谢您对我们工作的支持！股市有风险，投资需谨慎，最后祝愿您在证券市场获得理想的收益，再见！

证券产品电话销售话术

3. 说明你的优势。远离无意义的宣言，像“咱们的产品及服务就是要让客户成功”等客套话。你应该说明你的产品如何能帮助客户解决问题，如此他才会买你的东西。你的说明必须涵盖该产品所能解决的2～3个问题。

4. 找出客户的关键问题。一旦客户指出他们的首要问题，你就要立刻去了解这个问题。只有当你彻底了解对方的特殊问题时，你才有可能为他提供解决方案。

1、开场白

2、接通真正主事者 Key Man

3、有效询问

4、重新整理准客户之回答

5、推销商品功能及利益表

6、尝试性成交

7、正式成交

8、异议（反对问题）处理

1、开场白

咱们举一些错误的实例：

【开场白实例】

客户经理：“您好，陈女士，我是发财证券大牛路营业部林心如，咱们营业部已经有10年的历史，不晓得您是否曾经听说咱们公司？”

错误点：

2，准客户根本不在意你们公司成立多久，或是否曾经听过你的公司。

【开场白实例】

客户经理：“您好，陈女士，我是发财证券的林心如，咱们是专业的理财投资顾问，请问你现在在哪家券商进出？”

错误点：

2，在还没有提到对准客户有何好处前就开始问问题，让人立即产生防卫的心理。

【开场白实例】

错误点：

【开场白实例】

客户经理：“您好，陈女士，我是发财证券的林心如，咱们的专长是提供适合贵公司的投资理财规划，不晓得您现在是否有空，我想花一点时间和您讨论？

错误点：

1，直接提到商品本身，但没有说出对准客户有何好处。

2，不要问客户是否有空，直接要时间。

开场白：

要让准客户放下手边的工作，而愿意和你谈话，客户经理要清楚地让客户知道下列3件事：

我是谁/我代表那家公司

我公司的服务对客户有什么好处

私募基金跟券商拜访话术

回访话术

您好，我是XXX公司的客服人员，现需要给您做一下回访确认，为确保您的权益，我们将会对本次回访内容进行录音。

尊敬的投资者：

根据《私募投资基金募集行为管理办法》及《基金合同》的规定，您享有相应的投资冷静期，现投资冷静期已经届满。本公司需要对您进行回访，以便对您的投资行为及相关事宜进行再次确认。

以下回访问答，请您逐一确认并回答“是”或者“否”

1、_____________是否为您本人？

1.______________是否为__________公司法人/授权委托人？

2、您是否为自己（以_________公司身份）购买了《子盛海龟传承一期证券投资私募基金》基金产品，并按照要求进行签字盖章？

3、您是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容？

4、请您再次确认您的风险识别能力及风险承担能力是否与投资的私募基金产品相匹配？

5、您是否知悉基金产品的主要费用及费率、投资者的重要权利，信息披露的内容、方式及频率？

6、投资有风险，您是否知悉未来有可能承担投资损失？

7、您是否知悉投资冷静期的起算时间，以及冷静期期间所享有的权利？

8、您是否知悉出现纠纷时将通过协商、仲裁等方式进行解决？

本次回访到此结束，感谢您的配合，祝您生活愉快，再见！

证券公司客户经理营销话术

必问问题1

客户经理：您现在在哪个券商做股票？

客户：XX证券

❖如果客户回答的是高危券商或是被托管的券商，你的回答要围绕券商的实力不行，资金安全差，信誉差，服务肯定跟不上等

问题营销

❖如果客户回答的是中信证券、国泰君安、光大证券等大型券商，要围绕券商只服务于机构客户，不重视小客户，问他服务是不

是不好？

必问问题2

客户经理：您是什么时候入市的？

1客户：早了，很早入市

2客户：2001年前后入市

3客户：刚刚入市不久

❖要基本了解这个股市时间段的基本情况，可以和客户进行沟通❖问清楚这点，你基本上可以知道客户是如何入市，如果是老客户那新工作的客户经理就少说专业知识了，会弄巧成拙！

必问问题3

客户经理：在现场做？还是家里做？

1客户：现场做。

2客户：家里做。

客户经理：电话做？还是网上交易？

❖了解到客户的交易方式后，用我们的优势，来告诉客户

❖家里做的，多半用网上交易，用佣金优势一般都可以完美

的营销成功。

必问问题4

客户经理：现在的券商给您什么样的服务？

客户：没有什么服务。

客户经理：短信通知、邮件发送研发报告这

些都没有吗？大盘最近产生风险是否通知您

了？这些都是基本服务，不论是大户小户都

应该享受到的。

❖让客户心里对现状产生不满，这是营销客户的基础！

❖突出现在的券商服务差，随后告诉客户这些我们是可以做到的！

必问问题5

客户经理：在这么好的市场环境下，您的收

益一定不错吧？

客户：一般，以前套着的股票还是涨的不多。

客户经理：那您的证券公司是不是没有给您在行

情来临前，出帐户诊断报告呀？这个诊断报告可

以帮助您把一些业绩差的股票剔除，更换到热点