证券公司开立客户账户规范100分
证券市场基本法律法规测试卷及答案
证券市场基本法律法规测试卷(考试时间90分钟,总分100分)准考证号:_________________________姓名:__________________________一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、下列有关股份有限公司股份发行的说法，错误的是（ ）。
A、股份的发行，同种类的每一股份应当具有同等权利B、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额C、公司的股份采取股票的方式，每一股的金额相等D、同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格可以不相同【答案】D【解析】同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同（）2、（2020年真题）下列笑于合伙企业财产的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ合伙企业的财产仅包括合伙人的出资Ⅱ合伙人除法律另有规定外，在企业清算前，不得请求分割企业财产Ⅲ除合伙协议另有约定外，合伙人转让其份额的须经其的合伙人一致同意Ⅳ合伙人以其在企业中财产份额出资的，须经其他合伙人一致同意A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】根据《合伙企业法》第二十条的规定，合伙企业的财产包括由合伙人的出资、以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产。
（）3、按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的（ ）。
A、50%B、100%C、200%D、500%【答案】D【解析】本题考查证券自营业务的风险控制指标。
自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%。
（）4、获得批准的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范围变更登记，向（ ）申请换发经营证券业务许可证。
A、证券行业协会B、证券交易所C、中国证监会D、证券登记结算机构【答案】C【解析】本题考查证券公司业务范围变更的申请。
（）5、按照《期货交易管理条例》的规定，下列属于期货交易所内部管理制度规定的是（ ）。
C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求(课后测验高手亲做100分卷1)
一、单项选择题1。
根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。
A。
2B。
4C。
3D. 12。
根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将（）交由客户签字确认。
A. 业务合同书B. 风险揭示书C. 身份确认书D。
账户信息表3. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理（）.A。
资金账户B. 证券账户C。
客户账户D. 客户交易结算资金存管手续二、多项选择题4。
根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务,销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的( ).A. 财产收入状况B。
风险偏好C。
证券投资经验D. 身份5. 证券公司开立客户账户过程中的主要风险包括( )等方面。
A。
新开不合格账户B. 客户适当性管理失效、客户档案管理失控C. 不正当竞争问题D。
开设非法网点三、判断题6. 对于见证开户,既可视为服务行为，又可视为营销行为.（）正确错误7. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用.( ）正确错误8. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系,客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕.( ）正确错误9. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。
证券公司客户资金账户管理规则解读
证券公司客户资金账户管理规则解读证券公司客户资金账户管理规则是指证券公司为了保护客户资金安全、规范资金账户管理行为而制定的一系列规定。
其主要目的是加强对客户资金账户管理的监管，确保客户资金安全，防止风险的发生，并对违规行为进行严肃处理。
该规则包含了以下几个方面的内容：首先，规定了资金账户的开立和管理要求。
根据相关法律法规的规定，证券公司必须对客户资金账户的开立进行严格审查，并要求客户提供真实、准确的身份和资产证明材料。
同时，证券公司还需要确保客户资金账户与客户本人身份的真实一致，以防止资金账户被他人冒用。
其次，规定了资金账户的交易管理要求。
证券公司需对客户资金账户进行实时监测，并在发现异常交易行为时及时报告相关机构，采取措施进行风险控制。
此外，证券公司还要求客户在进行交易前要充分了解产品信息，并风险自担。
再次，规定了资金账户的资金划转要求。
证券公司要求客户进行资金划转时必须按照相关规定办理手续，并确保划转行为合法、合规。
同时，资金划转必须符合证券公司与客户之间的合同约定，且不得存在操纵市场、欺诈客户等不当行为。
此外，证券公司客户资金账户管理规则还对违规行为进行了明确的处罚措施。
对于客户资金账户违反管理规定的行为，证券公司将依法对违规行为进行追责，包括对其资金账户进行冻结、限制其交易权限、责令其作出赔偿等处罚措施，并将其列入诚信黑名单，影响其在资本市场的信用。
最后，在客户资金账户管理规则中还明确了客户权益保护的措施。
证券公司将加强与客户之间的沟通和交流，确保客户充分了解相关规定和风险，提高客户的风险意识和自我保护能力。
同时，证券公司还将加强风险管理，确保客户资金安全，避免资金账户被非法侵占。
综上所述，证券公司客户资金账户管理规则是为了保护客户资金安全、规范资金账户管理行为而制定的一系列规定。
通过对资金账户开立和管理要求的规定，交易管理的要求，资金划转的要求，违规行为的处罚措施以及客户权益保护等方面的规定，证券公司能够加强对客户资金账户的管理，确保客户资金安全，规范市场秩序，维护资本市场的稳定和健康发展。
证券公司客户资金账户管理规则
证券公司客户资金账户管理规则一、背景介绍证券公司作为金融机构，为客户提供证券交易和资金管理服务。
为了保护客户的权益，规范证券公司的资金账户管理行为，维护市场秩序，保障金融安全，需要制定一系列的规则和制度，以保证客户资金的安全性和合法性。
二、资金账户的开设1. 客户资金账户的开设需符合相关法律法规，并按照证券公司的规定提交相关材料。
2. 客户须提供真实、准确的身份信息，并承担相应的法律责任。
3. 证券公司根据客户需求和风险承受能力，开设适合的资金账户类型。
三、客户资金的存入与提取1. 客户可以通过银行转账、现金存款等方式将资金存入资金账户。
2. 客户提取资金时，需按照证券公司的规定和程序进行操作，并提供必要的身份验证和相关证明文件。
3. 证券公司根据法律法规的要求，对客户的资金存取行为进行监控和管理。
四、资金的划转与支付1. 客户可以在自己的资金账户之间进行划转操作，但需符合证券公司规定的条件和限制。
2. 客户可以通过资金账户支付证券交易费用、佣金等相关费用。
3. 证券公司对客户的划转和支付行为进行监控和审核，以确保交易的合法性和安全性。
五、客户资金的保护与风险控制1. 证券公司应建立健全的风险管理制度，对客户资金进行风险评估和控制。
2. 证券公司应建立专门的客户资金专户，并与自有资金进行分离，确保客户资金的独立性和安全性。
3. 证券公司应加强对客户资金的监管，确保资金的安全运作和合规管理。
六、客户资金账户的查验与对账1. 客户有权随时查验自己的资金账户情况，并及时核对账户余额和交易明细。
2. 证券公司应提供便捷的资金账户查询方式，并确保查询结果的准确性和安全性。
3. 客户如发现资金账户存在异常情况，应及时向证券公司报告，并配合证券公司进行调查核实。
七、违规处理与争议解决1. 对于违反证券公司资金账户管理规则的行为，证券公司有权采取相应的处理措施，包括但不限于警示、限制交易、冻结账户等。
2. 客户如对证券公司的处理决定存在异议，可以依法申诉或提起仲裁，以解决争议。
证券开户资格要求
证券开户资格要求
1、投资者本人需要年满18周岁，具有完全民事行为能力。
2、需要准备好投资者的有效身份证件，如身份证、户口簿等。
3、准备好银行卡，作为后续交易缴费以及资金转入、转出的账户。
4、如果是法人开立证券账户，需要同时出具企业营业执照原件（或复印件）及法人授权书。
5、不存在严重不良诚信问题，或者被司法机关限制了证券交易。
6、如果是通过手机端自助开通，会指定对应的业务人员，在业务人员的帮助下开通证券账户。
7、按照证券公司的要求，拍摄或扫描上传身份证正反面照片，照片必须清晰，且不要有遮挡物。
8、按照证券公司的要求，录制视频，视频中需要包含开户本人头部影像，并且期间不要有遮挡物。
9、按照证券公司的要求，回答风险测评问题，并且评估出您的风险承受能力。
10、设置交易密码和资金密码，并且选择三方存管银行。
11、提交开户申请，等待证券公司审核通过，并且完成新户激活。
证券公司账户管理制度
第一章总则第一条为规范证券公司账户管理，保护投资者合法权益，防范和化解风险，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）的有关规定，制定本制度。
第二条本制度适用于证券公司及其分支机构开展账户管理业务。
第三条证券公司应当建立健全账户管理制度，确保账户管理业务的合规、安全、高效。
第二章账户开立第四条证券公司应当遵循合法、自愿、审慎原则，为客户开立账户。
第五条客户开立账户应当提供真实、准确、完整的身份证明、联系方式等基本信息。
第六条证券公司应当对客户提供的身份证明、联系方式等基本信息进行审核，确保其真实、准确、完整。
第七条证券公司应当建立客户身份识别制度，对客户进行分类管理，并根据客户的风险承受能力，提供相应的服务。
第三章账户使用第八条客户使用账户时，应当遵守法律法规、证券公司规章制度及账户管理协议。
第九条客户不得将账户用于非法交易、洗钱等违法行为。
第十条客户不得出租、出借、转让账户，或者允许他人以自己的名义使用账户。
第十一条证券公司应当对客户账户的使用情况进行监控，发现异常情况及时采取措施。
第四章账户变更与注销第十二条客户信息发生变更的，应当及时通知证券公司，证券公司应当及时进行变更。
第十三条客户申请注销账户的，证券公司应当核实客户身份，并按照规定办理注销手续。
第五章风险控制第十四条证券公司应当建立健全账户风险控制体系，确保账户管理业务风险可控。
第十五条证券公司应当对客户进行风险评估，根据客户的风险承受能力，提供相应的风险控制措施。
第十六条证券公司应当加强对账户的监控，及时发现、防范和化解风险。
第六章内部控制第十七条证券公司应当建立健全账户内部控制制度，确保账户管理业务的合规、安全、高效。
第十八条证券公司应当设立专门的账户管理部门，负责账户管理业务的日常运营。
第十九条证券公司应当定期对账户管理业务进行自查，确保合规运作。
第七章附则第二十条本制度由证券公司负责解释。
证券公司客户资金账户管理规则
证券公司客户资金账户管理规则第一章总则第一条为规范证券公司资金账户管理工作，防范业务风险，保护客户合法权益，根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国个人信息保护法》《证券公司监督管理条例》《证券经纪业务管理办法》《证券经纪业务管理实施细则》等相关法律法规、监管规定及自律规则，制定本规则。
第二条资金账户是指证券公司为客户开立，在接受客户委托进行证券、金融产品交易或者提供金融服务过程中，用于资金划拨、交易、清算并记载其资金余额及资产变动情况的账户。
第三条证券公司为客户办理资金账户业务时，应当遵循合法、自愿、审慎原则，落实账户实名制要求，履行反洗钱义务，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确、完整和有效。
证券公司发现客户不符合本规则要求的，应当拒绝为客户办理资金账户业务。
第四条证券公司应当严格根据客户本人意愿为其开立资金账户，不得诱导无投资意愿的客户开立资金账户。
第二章资金账户开立第五条符合相关法律法规、监管规定和自律规则的境内自然人、法人、非法人组织、各类金融产品以及符合规定的境外客户，可以申请开立资金账户。
第六条除法律法规、监管规定及自律规则另有规定外,证券公司可以在营业场所内为客户现场开立资金账户，也可以通过见证、网上以及中国证监会认可的其他方式为客户开立资金账户。
本规则所称现场开户，是指证券公司在营业场所柜台，通过适当的方式或信息技术手段验证客户身份，与客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。
本规则所称见证开户，是指证券公司工作人员面见客户，通过适当的方式或信息技术手段验证客户身份、见证客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。
本规则所称网上开户，是指证券公司通过网上开户系统，以适当的方式或信息技术手段验证客户身份，并与客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。
第七条证券公司应当严格落实账户实名制要求，履行资金账户开户环节实名制审核义务，并采取措施防止客户冒用他人名义开立账户。
证券公司网上开户规定
证券公司网上开户规定
案例一：
1，打开客户经理的连接进行开户。
2，填写手机号注册，获取验证码。
3，上传身份证正反面照片。
4，进行身份信息确认，选择营业部。
5，您本人进行视频录制，最后设置交易密码。
6，进行填写风险测评以及填写第三方存管银行，上传银行卡信息，开户完成。
案例二：
1、下载证券公司APP，或者点击客户经理发来的链接2，根据提示注册填写个人信息，3，上传身份证照片；4，阅读并签署开户协议5，选择需开通的账户6，录制视频认证7，设置账户密码，确认开通8，等待电话回访
案例三：
有自己本人的身份证和银行卡。
2、年龄在十八周岁以上。
3、没有黑名单和不良的记录。
满足这三点要求您就可以联系证券公司的客户经理，让客户经理去协助您在线使用手机或者电脑去申请开户。
在线开户对于时间和位置这些是没有要求的，所以，您随时随地都能去申请开户。
案例四：
第一、打开券商客户经理的专属开户链接，然后按照开户系统的提示输入手机号，验证码；第二，拿出准备好的身份证原件，按照系统提示扫描身份证原件的正反面（不支持扫描身份证照片）；第三，填写工作信息，居住信息（详细到门牌号）和收入信息；第四，在线录制开户视频，语速不要太快，要讲普通话；第五，设置交易密码和登录密码；第六，选择第正规托管银行，建议选择大一点的银行，比如中农工建；第七，在线完成风险测评问卷并提交开户申请。
证券公司开立客户账户规范
证券公司开立客户账户规范第一章总则第一条为规范证券公司客户账户开立行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本规范。
第二条证券公司依照法律法规为客户开立账户适用本规范，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的有关规定。
法律、行政法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。
第三条证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整。
第四条证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。
第五条证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。
本规范所称见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户。
本规范所称网上开户，是指客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户。
第二章业务规则第一节一般规定第六条证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。
证券公司在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。
自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件。
第七条客户账户开立前，证券公司应当指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字，按规定履行投资者教育职责。
客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育。
第八条客户账户开立前，证券公司应当按照规定了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存。
证券公司开立客户账户规范100分
一、单项选择题1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户适用于（）。
A. 自然人客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请B. 机构客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请C. 自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请D. 机构客户的代理人凭合法有效数字证书及有效的授权委托书的开户申请2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司为客户办理开户时，应当遵循的原则不包括（）。
A. 审慎B. 合法C. 公平D. 自愿二、多项选择题3. 下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控制要求的是（）。
A. 证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户制度B. 证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统C. 证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账户采取限期规范等措施D. 证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制E. 证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制4. 证监会2010年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》针对客户开户回访提出了明确的要求，其中包括（）等。
A. 证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%B. 回访内容限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户C. 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年D. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访三、判断题5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，现场开户和网上开户适用于所有客户，而见证开户仅适用于自然人本人开户，不适用于机构客户及自然人委托代理人开户。
（）正确错误6. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理。
证券账户规定
证券账户规定证券账户规定一、账户开立1. 凡年满18周岁的中国公民或合法机构均可在证券公司办理证券账户开立手续。
2. 账户开立需提供有效身份证明文件、银行存折或银行卡、经纪业务协议书等资料，须填写账户开立申请表并经过证券公司审核。
3. 开立账户时，应提供真实、准确、完整的个人或机构信息，如发现提供虚假信息或者信息不完整的情况，证券公司有权拒绝开立账户或者关闭已开立的账户。
二、资金操作1. 客户需在证券账户中储存足够的资金进行交易。
可以通过银行转账、现金存入、支票存入等方式向证券账户充值。
2. 客户可以随时将证券账户中的余额取回，并按照约定的方式进行提现操作。
3. 对于账户资金的转账操作，应提供相应的银行账户和证券账户信息，确保转账的准确性和安全性。
三、交易规则1. 客户可以通过证券账户进行证券买卖交易。
每笔交易需提供买卖指令，包括证券名称、代码、数量、价格等信息。
2. 交易时间以中国证券市场的开市时间为准，不同的证券交易所有不同的开市时间，客户需关注市场公告或咨询证券公司以获取准确的交易时间。
3. 在交易时，客户需遵守相关的交易规则，包括遵循指定的交易方式和报价规则，并确保交易指令的准确、完整、合法。
4. 客户应自行承担交易风险，包括但不限于市场风险、政策风险等。
证券公司不对交易行为的盈亏做任何保证。
五、账户管理1. 客户须自行保管好证券账户的密码，不得将密码告诉他人或在不安全的环境中使用，以防止账户被他人非法操作。
2. 客户可以随时登录证券账户查询持仓、资金、交易记录等信息，并及时核对账户信息的准确性。
3. 证券公司有权对账户进行日常和定期的风险评估和审查，客户应积极配合并按要求提供相关资料。
4. 如发现账户异常或存在风险情况，客户应及时向证券公司报告，采取相应的措施以保护账户安全。
六、账户费用1. 证券账户的开户、销户等操作及相关服务可能产生一定的费用，费用标准由证券公司在合法合规的前提下自行制定，并在账户开立时告知客户。
C18002S证券公司客户交易行为管理-100分
C18002S证券公司客户交易行为管理-100分单选题（共2题，每题10分）1 . 证券公司客户交易行为管理的目标是（C）。
∙ A.落实监管要求∙ B.查处客户异常交易行为∙ C.维护市场公开、公平、公正的交易秩序，引导理性投资，保护投资者利益∙ D.确保投资者正常交易的进行2 . 以下不属于客户异常交易行为的是（D）。
∙ A.一段时期内进行大量且连续的交易∙ B.以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易∙ C.进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易∙ D.在证券交易价格产生重大影响的信息披露之后，大量或持续买入或卖出相关证券多选题（共4题，每题10分）1 . 关于证券公司在客户交易行为管理工作中担任的角色与职责，下列描述正确的是（ABC）。
∙ A.证券公司的客户交易行为管理以异常交易的识别、处理为主线，以保护投资者合法权益、维护市场稳定为最终目的∙ B.证券公司一线分支机构有机会直接与客户接触，能够更好的了解客户的交易行为与交易需求∙ C.证券公司可以直接以会员的身份接受交易所、证监会相关业务指导，并在发现客户异常交易行为后直接向交易所进行报告2 . 以下属于个人客户的交易特点的是（ABC）。
∙ A.资金量小，抗风险能力较差∙ B.抗干扰能力差，容易受虚假信息和从众心理影响，追涨杀跌，跟风交易∙ C.专业性差，对交易规则的理解不够深入，尤其是对异常交易行为认识不够，出现异常交易的可能性比较大3 . 金融产品等特殊机构在开户过程中，证券公司应额外重点关注并登记如下信息（ABCD）。
∙ A.金融产品具备托管人的，核实并记录托管人相关信息∙ B.结构化产品的初始杠杆比例∙ C.产品合同中涉及的聘用证券投资顾问信息∙ D.有存续期产品的产品到期日4 . 根据形成异常交易的驱动因素，可将异常交易分为（ABC）。
∙ A.内幕信息驱动的异常交易∙ B.技术性异常交易∙ C.由不可抗力因素导致的异常交易判断题（共4题，每题10分）1 . 在自己控制的账户之间进行证券交易，不属于异常交易。
证券公司 客户资金账户管理规则
一、证券公司客户资金账户管理规则概述证券公司是我国证监会监管的专业机构，其业务范围涉及证券交易、证券承销与保荐、资产管理、证券投资沟通等领域。
作为证券公司的客户，资金账户管理规则对于个人投资者和机构投资者均具有重要意义。
本文旨在全面介绍证券公司客户资金账户管理规则，帮助投资者深入了解相关规定，有效保障投资者的合法权益，确保资金账户管理规范、透明、安全、稳定。
二、证券公司客户资金账户管理规则的基本内容1. 客户身份认证要求：证券公司应按照《证券公司客户身份识别规范》的要求，认真履行客户身份识别义务，并对客户的身份信息及相关责任进行登记、管理和保存。
客户应如实提供身份信息，唯一识别信息件应完整、真实、有效。
2. 客户资金账户开立要求：证券公司应依法对客户进行风险承受能力评估，并根据客户的风险承受能力和投资偏好，提供相应的风险警示和投资建议。
客户在开立资金账户时，应如实填写相关申请书和协议，签署相应的风险揭示书等文件。
3. 客户资金账户管理要求：证券公司应建立健全的客户资金账户管理制度，包括客户的资金划转、交易结算、资金安全保障等方面，确保客户资金账户管理规范、安全、透明。
4. 客户资金交易行为规范：客户在进行证券交易时，应严格遵守《证券法》、《期货交易管理办法》、《证券公司监督管理规定》等法律法规和证券公司规章制度，严禁内幕交易、操纵市场和其他违法违规行为。
5. 客户资金账户风险管理：证券公司应建立风险控制机制，对客户资金账户的风险进行实时监控和预警，及时采取相应的风险防范措施，保障客户的资金安全。
6. 客户资金账户信息披露：证券公司应向客户定期披露客户资金账户的交易清单、持仓明细、资金流水等信息，并向客户提供相关的投资风险提示和投资建议。
三、证券公司客户资金账户管理规则的重要意义1. 保障客户资金安全：客户资金账户管理规则的制定和执行，有利于保障客户的资金安全，防范资金风险，有效维护客户的合法权益。
证券资金账户管理条例实施细则
第一章总则第一条为了规范证券资金账户管理，保障证券市场秩序，保护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，制定本实施细则。
第二条本实施细则适用于在中国境内从事证券经纪业务的证券公司及其客户。
第三条证券资金账户管理应当遵循以下原则：（一）合法合规：证券公司应当依法合规开展证券资金账户管理工作，遵守国家有关法律法规和政策。
（二）安全保密：证券公司应当采取有效措施，确保客户资金账户信息的安全和保密。
（三）公平公正：证券公司应当公平对待所有客户，不得利用资金账户管理从事不正当竞争。
（四）高效便捷：证券公司应当提高资金账户管理效率，为客户提供便捷的服务。
第二章资金账户的开立第四条证券公司应当依法办理客户资金账户的开立，并遵循以下要求：（一）客户应当向证券公司提交真实、准确、完整的身份证明文件和其他相关材料。
（二）证券公司应当对客户提交的证明文件进行审核，确保其真实性和有效性。
（三）证券公司应当为每位客户开立一个资金账户，并确保资金账户与客户证券账户相对应。
（四）证券公司应当建立客户资金账户管理制度，明确资金账户开立、变更、撤销等操作流程。
第五条证券公司应当对客户身份进行识别，包括但不限于以下内容：（一）客户的姓名、身份证号码、住址等基本信息。
（二）客户的职业、收入、资产状况等。
（三）客户与证券交易相关的投资经验、风险承受能力等。
第三章资金账户的管理第六条证券公司应当建立健全资金账户管理制度，确保资金账户管理的规范性和安全性。
（一）资金账户的开立、变更、撤销等操作应当有明确的审批程序和记录。
（二）证券公司应当对客户资金账户进行定期检查，确保资金账户信息的真实性和准确性。
（三）证券公司应当对客户资金账户的使用情况进行实时监控，防止资金被非法挪用。
（四）证券公司应当对客户资金账户的异常交易行为进行核查，发现可疑交易时，应当及时报告相关监管部门。
第七条证券公司应当采取以下措施，保障客户资金账户信息的安全：（一）建立健全客户资金账户信息管理制度，确保客户信息的安全和保密。
证券公司业务规范
在追究证券经纪业务法律责任方面，中国证监会制定了《关于加强证券经纪业务管理的规定》《证券经纪人管理暂行规定》，国务院制定了《证券公司监督管理条例》。
证券经纪业务可分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性证券经营机构不得接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格证券经纪商与客户的关系是委托代理关系证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务证券公司经营经纪业务的，净资本不得低于人民币2000万元。
客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。
证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。
证券公司代理开立证券账户，应当妥善保管相关开户资料，保管期限不少于20年证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%。
证券营业部的信息系统建设和管理是防范技术风险的重要基础和根本保障。
发现违法违规经营问题的且该违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员。
证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。
非交易过户对于赠与情形，目前仅受理经省级（含）以上民政部门或作为受赠方基金会的业务主管单位确认的向基金会捐赠涉及的过户登记申请客户开立资金账户时，必须签署《证券交易委托代理协议》《风险揭示书》《买者自负承诺函》（均一式两份），以及《客户资金存管合同》（一式三份）等文件。
中国证券登记结算有限责任公司审核证券账户注册资料变更审核通过后5个工作日内更改相应注册资料证券存管，是指证券登记结算机构接受证券公司委托，集中保管证券公司的客户证券和自有证券，并提供代收红利等权益维护服务的行为投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为委托。
C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求 答案(100分)
一、单项选择题1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（）完成回访。
A. 开通前B. 开通后10个工作日内C. 开通后5个工作日内D. 开通后3个工作日内2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，从事客户账户见证的工作人员必须满足相应要求，其中不包括（）。
A. 可以为营销人员B. 为证券公司的正式员工C. 具有证券从业资格D. 经培训合格后方可上岗二、多项选择题3. 《证券公司开立客户账户规范》对证券公司针对新开户客户账户开通前需完成的回访工作的回访内容提出了明确的要求，包括（）等。
A. 确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款B. 提醒客户自行设置和妥善保管密码C. 确认客户开户方式D. 确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限E. 确认客户开户为其真实意愿4. 下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控制要求的是（）。
A. 证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制B. 证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户制度C. 证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制D. 证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统E. 证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账户采取限期规范等措施三、判断题5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。
（）正确错误6. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。
（）正确错误7. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应采集并妥善保存能真实反应其见证过程的影响资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。
证券公司评级标准分数
证券公司评级标准分数评估总分为100分，基础指标总分为60分，加分指标和扣分指标总分分别为20分。
加分指标主要反映券商为资本市场诚信建设做出的贡献，扣分指标主要反映券商违法失信和不配合评估的情况。
评估结果根据得分排名情况分为五个等级，由高到低分别为5A级（AAAAA）、4A级（AAAA）、3A级（AAA）、2A级（AA）、1A 级（A）。
在入会、登记、备案、注册、业务创新安排等工作中，5A级券商将享有优先办理、简化程序或报送材料等服务，1A级券商将被暂缓或不予办理。
同时，监管将对5A级券商减少检查比例和频次，对2A、1A级券商增加检查比例和频次。
券商诚信评估要来了据了解，诚信评估每两年开展一次，评估周期为上一年度1月1日至下一年度12月31日。
诚信评估采取券商自评和协会复评相结合的方式。
在一个评估周期内，成立不满一年的公司可申请不参加该评估周期内的评估。
诚信评估指标主要分为基础指标、加分指标和扣分指标。
评估总分为100分，基础指标总分为60分，加分指标和扣分指标总分分别为20分。
基础指标主要为反映证券公司落实《证券行业诚信准则》中要求的诚信基本义务和内部诚信管理责任的情况。
加分指标主要为反映证券公司及其工作人员为资本市场诚信建设做出的贡献、获得外部守信激励和加强内部守信激励的情况。
扣分指标主要为反映证券公司及其工作人员存在违法失信和不配合评估的情况。
诚信评估结果根据得分排名情况分为五个等级，由高到低分别为5A级（AAAAA）、4A级（AAAA）、3A级（AAA）、2A级（AA）、1A级（A）。
对于存在以下情况的，评估结果直接划为1A级：公司及董事、监事、高级管理人员被纳入失信被执行人的；在评估过程中弄虚作假或误导欺骗的；无正当理由不参加评估的；因失信行为产生严重不良影响的其他情况。
据了解，诚信评估的信息来源主要包括协会开展的现场或非现场检查、证券期货市场诚信档案数据库、证券行业执业声誉信息库及行业机构自评报送材料、外部政务信用信息查询分析平台等。
中国证券登记结算有限责任公司关于进一步规范账户管理工作的通知-
中国证券登记结算有限责任公司关于进一步规范账户管理工作的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国证券登记结算有限责任公司关于进一步规范账户管理工作的通知各证券公司：根据《证券法》、《证券账户管理规则》的规定，按照中国证监会关于证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的监管要求，为配合客户交易结算资金第三方存管的全面推进，现将账户规范工作有关事项通知如下：一、休眠账户另库存放休眠账户是指证券账户余额为0、资金账户余额不超过100元且最近连续3年以上无交易的投资者A股账户及对应的资金账户（以下分别简称休眠A股账户和休眠资金账户）。
对休眠账户实行另库存放，即让休眠账户暂时退出交易领域，实施单独存放管理。
休眠账户原则上以2007年7月31日为截止时点进行统计，各证券公司可结合各自第三方存管账户规范工作的实际情况确定所管理投资者账户中的休眠账户，并在规定期限内完成数据报送，实施另库存放。
中国证券登记结算公司（以下称本公司）按统一时点对全市场休眠账户实施另库存放。
具体安排如下：1、各证券公司应制订休眠账户另库存放的工作方案，明确相关业务的实施程序、具体方式、时间安排以及休眠账户激活和恢复使用的业务流程等，以适当方式告知投资者。
2、各证券公司应按照休眠账户标准，自行筛选出休眠A股账户和休眠资金账户，结合各公司实际情况和时间安排，在2007年9月28日前完成柜面交易系统休眠账户另库存放、单独管理工作。
要按照证监会关于客户交易结算资金第三方存管的要求，将休眠资金账户中的资金集中存放在银行开设的“客户交易结算资金小额休眠账户”下。
3、各证券公司已在其柜面交易系统作另库存放的沪市休眠A股账户明细数据，应按要求的格式和时间报送本公司；同时，各证券公司还需向本公司报送证券账户余额为0、但对应资金账户余额大于100元的深市A股账户明细数据。
中国证券业协会关于发布《证券公司开立客户账户规范》有关情况的说明
中国证券业协会关于发布《证券公司开立客户账户规范》有关情况的说明文章属性•【公布机关】中国证券业协会•【公布日期】2013.03•【分类】行政法规草案和对草案的说明（参考行政法规制定程序条例-24条）正文中国证券业协会关于发布《证券公司开立客户账户规范》有关情况的说明（2013年3月）为推动证券公司创新发展，进一步规范证券公司客户账户开立活动，更好地满足客户需求，中国证券业协会（以下简称协会）于2013年3月15日正式发布《证券公司开立客户账户规范》（以下简称《规范》）。
《规范》以鼓励证券公司差异化发展为导向，以客户账户开立的基本流程和标准为主线，通过强化自律管理，引导证券公司作为风险控制的主体，在探索新开户方式的同时，不断加强和完善内控制度，防范不合格账户的产生。
一、明确适用范围《规范》明确，证券公司依照法律法规为客户开立账户适用《规范》，但证券公司代理登记结算机构开立的证券账户，应遵循证券登记结算机构的相关规定。
法律、行政法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。
二、明确证券公司开立客户账户主要环节《规范》要求，证券公司开立客户账户应包括身份验证、资料审核、投资者教育、协议签署、账户开立、账户回访等必备环节，并对每项业务环节提出了原则性的规范要求。
三、强调合法、自愿和审慎原则《规范》明确要求证券公司无论采取何种方式开立账户，均应当遵循合法、自愿和审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整。
这一核心要求，始终贯穿于开户的各个环节。
四、强化客户回访《规范》明确了回访组织、回访内容、回访时间以及回访留痕等要求。
在回访内容上，强调了应确认客户身份、客户开户意愿、客户开户方式等；在回访时间上，明确了证券公司须在账户开通前完成对新开户客户的回访，不仅对见证、网上开户的客户回访做了专门规定，而且进一步强化了现场开户的客户回访要求。
五、强化投资者教育《规范》明确了客户账户开立前，证券公司应按规定履行投资者教育职责。
《证券公司开立客户账户规范》解读答案
竭诚为您提供优质文档/双击可除《证券公司开立客户账户规范》解读答案篇一：c13033《证券公司开立客户账户规范》解读答案100分篇二：c13025证券公司开立客户账户关注问题及监管要求课后测验(100分)一、单项选择题1.《证券公司开立客户账户规范》规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在（）完成回访。
a.1个月内b.2个月内c.3个月内d.账户开通前您的答案：d题目分数：10此题得分：10.02.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的（）个交易日内办理完毕。
a.1b.2c.3d.5您的答案：b题目分数：10此题得分：10.03.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（）。
a.5%b.10%c.15%d.20%您的答案：b题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：（）。
a.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜b.采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户c.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利d.为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动您的答案：c,b,d,a题目分数：10此题得分：10.05.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户（）进行审查。
a.申报的姓名或者名称b.职业状况c.身份的真实性d.收入状况您的答案：c,a题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6.《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
一、单项选择题
1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户适用于（）。
A. 自然人客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请
B. 机构客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请
C. 自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请
D. 机构客户的代理人凭合法有效数字证书及有效的授权委托书的开户申请
2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司为客户办理开
户时，应当遵循的原则不包括（）。
A. 审慎
B. 合法
C. 公平
D. 自愿
二、多项选择题
3. 下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控
制要求的是（）。
A. 证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户
制度
B. 证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统
C. 证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账
户采取限期规范等措施
D. 证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制
E. 证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制
4. 证监会2010年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》针
对客户开户回访提出了明确的要求，其中包括（）等。
A. 证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客
户）的10%
B. 回访内容限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户
操作账户
C. 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年
D. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访
三、判断题
5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，现场开户和网上开户适
用于所有客户，而见证开户仅适用于自然人本人开户，不适用于机构
客户及自然人委托代理人开户。
（）
正确
错误
6. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式
为客户办理开户手续应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制
等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理。
（）
正确
错误
7. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。
（）
正确
错误
8. 根据《证券公司开立客户账户规范》，自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托书。
（）
正确
错误
9. 《证券公司开立客户账户规范》明确指出，证券公司依照法律法规为客户开立账户适用本规范，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的有关规定。
（）
正确
错误
10. 2013年6月15日，经中国证券业协会常务理事会表决通过，并经中国证券监督管理委员会批准后，《证券公司开立客户账户规范》正式发布实施。
（）
正确
错误。