信托违约案例

信托违约案例
信托违约案例
【篇一：信托违约案例】
1、中信踩雷5亿古冶项目中信信托旗下中信古冶集团铸造产业链
信托贷款集合资金信托计划1号、2号项目（以下简称中信古冶信
托）已逾期两个月有余，信托公司并未向投资者兑付剩余本金及利息。

据了解，该信托计划1号、2号共募集资金5亿元。

中信信托发布的临时信息披露报告显示，截至2015年3月8日，中信古冶信托计划1号受益权到期，古冶集团未如期偿还信托受益权信托本金及相应利
息，已构成严重违约。

2、光大兴陇再临兑付危机有投资人对《中国经营报》记者报料称，
于2013年5月购买的甘肃信托-黄氏控股集团有限公司路桥建筑装饰城二期项目（以下简称黄氏装饰城二期），到期日为2015年5 月6日，但是截至5月21日时尚未兑付。

投资人反映，光大兴陇方面给出的解决方式为，延期半年兑付，收益在原有基础上提高0.5%，仍然按季付息。

据记者了解，光大兴陇在此次遭遇逾期的信托项目为黄氏装饰城二期。

根据公开信息显示，该产品成立于
2013年5月，信托规模为3.29亿元，于2013年5月6日由甘肃信托成立并计息，期限为24个月。

3、渤海信托两项目遇险渤海信托公司两款信托产品同时面临着违约风险。

两款产品分别为：安徽大雄特定资产收益权项目集合资金信托计划和安徽中杭股份流动资金贷款项目集合资金信托计划。

5月25日，投资者祁先生向本报记者反映，自己购买了140万元渤
海信托安徽中杭信托计划，本该最迟至4月21日兑付第三期，但到
当天都没有兑付，而信托公司只是回应表示融资方没钱了。

据渤海信托官网信息显示，2014年7月11日，安徽中杭信托计划成立，该信托计划共募集信托资金人民币19990万元整。

该信托计划的信托
资金用于向中杭股份贷款，用于后者补充流动资金。

信托期限为24个月，收益每满3个月分配。

4、古冶产业链信托暴雷公开信息披露显示，古冶产业链信托募集
资金5亿元，向山西古冶实业（集团）有限公司（下称古冶集团）发放贷款，信托计划期限为2+1年，其中，1号信托收益权信托本金 2.3亿元，到期日为2015年3月8日，2号信托收益权信托本金 2.7 亿元，到期日为2015年3月31日。

但自2014年8月开始，古冶集团未能依照合同约定分期偿还贷款本息。

截至1号信托受益权到期
日2015年3月8日，古冶集团应偿未付1号信托受益权贷款本金 2.162亿元，应付未付1号信托受益权贷款利息约2933.6万元。

2015 年3月20日，1号信托受益权剩余贷款本息的最后还款观察期已届满，古冶集团仍未归还1号信托受益权剩余贷款本息。

2015年3月23日，中信信托发布第四次临时信息披露，宣布古冶1号信托期限延长至信托财产处置变现为止；3月31日，中信信托发布第五次临时信息披露，宣布古冶2号提前于2015年3月26日到期，信托期限延长至信托财产处置变现为止。

5、新华信托镇江项目产品未按期兑付记者从新华信托的投资者处获悉，延期半年兑付的新华信托镇江冠城商业中心项目收益权投资集
合资金信托计划（第二期，原定于2014年12月27日到期）目前仍未按期兑付投资者的剩余本金及收益。

上述投资者表示，新华信托镇江项目在2015年2月、4月份兑付了投资总额的50%及10%的本金及延期收益，剩余40%的本金及延期收益至今未收到。

6、长城信托宁波新金和项目逾期违约长城信托在其官网公告，公司
发行的长城新盛-财富3号宁波新金和股权收益权投资集合资金信托计划8月1日到期，股权收益权的回购款共计10885万元，截至7
月31日，未收到融资方金新和的该款项。

长城信托在其官网公告，
公司发行的长城新盛-财富3号宁波新金和股权收益权投资集合资金信托计划8月1日到期，股权收益权的回购款共计10885万元，截
至7月31日，未收到融资方金新和的该款项。

2015年信托违约事件参阅:
【篇二：信托违约案例】
项目性质资金投向风险事件房地产委托贷款：主要用于联强国际大厦”项目商业物业装修及偿还前期开发贷款。

不同于业内10个工作日
内兑付本息收益的普遍做法，吉林信托推迟兑付信托计划23天，业
界质疑项目方还款出现问题。

1、财产抵押：南京牡丹园置业有限公司将目标项目联强国际大厦裙房3-5层，建筑面积2万平方米的在建工程及分摊的土地面积1494平方米抵押，评估价值为 5.8亿元，抵押率34.4%。

2、第三方担保：全资子公司及实际控制人提供无限连带责任担保。

南京联强大厦曾在土建阶段因缺乏资金，国内公开转让项目。

后该项目通过信托融资盘活，2011年取得销售许可证。

但由于国家宏观调控，项目租售不力，未能按照预期销售，项目方无法按期支付导致信托公司违约。

同时项目方再无可抵押资产加剧项目方资金链紧张。

事件处理结果该信托计划延后兑付；华融资产管理公司接盘。

华澳信托：大连实德塑料建材有限公司项目性质资金投向风险事件名为工商企业委托贷款，实为房地产项目委托贷发放贷款用于采购化工建材和日
常经营周转该信托计划运作仅半年，因长信2号”兑付不利，华澳信托起诉大连实德董事长及多家实德关联公司。

股权质押、土地抵押、连带责任保证、资金监管。

大连实德董事长因涉嫌经济案件，被相关部门调查并控制。

该信托计划最终投向是房地产开发，同时信托对应部分被质押股权已被法院冻结。

此前华澳信托长信2号”本金未及时兑付，引发业界质疑这两款产品能否如期兑付。

事件处理结果双方庭外达成和解，长盈11号”计划项下抵（质）押物，华澳信托为第一顺位抵押或质押，如被告不履行偿付义务，原告可直接申请法院强制执行，华澳信托对上述资产及实德相关资产进行了查封，以保证产品兑付。

中融信托：鄂尔多斯凯创房地产开发有限责任公司项目性质资金投向风险事件房地产股权投资投资鄂尔多斯伊金霍洛旗棚改造和城市之巅两大房地产项目受宏观经济影响，鄂尔多斯2012年房价
大跌，大批房地产在建项目停工。

当地多款信托资金有被挪作偿还民间借贷之疑。

1、信托公司持有项目公司96%股权，凯创地产以其大部分收益保证信托投资收益。

2、产品结构化设计，优先次级比0.75:1 ，有效控制产品风险。

项目方开发资质为四级，实力较弱。

当地政府在棚户改造中资金紧张，完工遥遥无期，而城市之巅”项目也已停工近一年，去化不利影响回款。

事件处理结果中融信托发布公告，信托计划于2012.10.24提前结束，投资者获得本金及收益。

中融信托：青岛凯悦置业集团有限公司项目性质资金投向风险事件房地产股权投资凯悦中心项目的建设及约定的其他合法资金用途。

因项目方去化不利违约还款，中融申请法院拍卖抵押物。

抵押资产评估价缩水高达38.85%，引起业界关注。

1、凯悦中心1-5层商业部分在建工程抵押。

2、法定代表人及股东提供连带保证担保。

2011年，青岛凯悦曾
因四川信托接盘未果而名声大噪，成为业界著名的烂尾”信托。

抵押物价值虚高，受国家宏观调控影响，中高端楼盘去化速度和经营管理不善造成销售不畅是危机爆发的原因。

事件处理结果中融信托以刚性兑付”原则在信托计划约定期限如约兑付。

之后，信托计划对应的房产被公示拍卖，历经三轮，终于在2013年1月完成拍卖，成交总
额6.4亿元。

中信信托：青岛舒斯贝尔房地产开发有限公司项目性质资金
投向风险事件收益权投资（资金信托）购买舒斯贝尔黄岛综合项目”和乾正置业温泉住宅项目”特定资产收益权。

该青岛海景高端楼盘，因项目公司工程进度停滞，于法院司法申请拍卖青岛黄岛区和即墨温泉镇的两宗抵押土地，底价7.89亿元。

1、产品结构化设计，信
托计划的次级受益权由项目公司股东以股权和股东债权认购，在利益分配顺序上劣后于优先级受益权；2、三个项目的土地使用权抵押给
中信信托，评估价值为127,511万元；3、信托公司拥有项目公司一50%股权，拥有项目公司二100%股权，对项目公司重大决策拥有一票否决权。

舒斯贝尔项目定位高端别墅，受国家宏观调控大。

信托项目设立时项目公司尚未取得土地使用权证；因拆迁问题与当地区政府产生纠纷，未能如期办理建筑施工许可证。

工程进度严重滞后、拖欠员工工资，通过销售回款以支付信托计划本金收益无望。

事件处理结果由于证照不齐、融资成本过高，无人接盘。

相关抵押物于2013年1
月8日公开拍卖，但首轮流拍。

中信信托于2月24日先行兑付自然
人投资者信托份额。

直至5月24日，经过四轮拍卖，中信信托通过司法拍卖处置信托资产共收回资金 6.5亿元，覆盖本息支付。

安信信托：泰宇房地产开发有限公司项目性质资金投向风险事件房地产委托贷款2亿元投入泰宇花苑项目后续开发建设，2亿元调整债务结构、
偿还银行及公司外部借款。

泰宇花苑”项目楼盘已停工近一年，公司
负责人已于2012年7月1日由上海浦东出境，出逃前其将建行账户中的4亿元预售款全部提走。

1、两地块土地使用权抵押，价值7.7 亿地块以第一顺位抵押，价值 3.8亿地块以第二顺位抵押。

初始抵押率45.21%，2012年2月后34.78%。

2、实际控制人个人连带责任担保。

2011年温州楼市进入谷底，当地爆发多起过度民间借贷导致企业资金链断裂事件。

项目方通过民间借贷筹集资金，数额 4.9亿左右，同时泰宇花苑的实际销售价格没有达到预期。

评估公司以土地使用
权升值”为由，将原估价为3.69亿元的两地块评估价抬高至11.5亿元，使得泰宇顺利从安信信托方面融得4亿资金。

事件处理结果温州市平
阳县政府与安信信托就接盘进行协商，之后某房地产开发企业接盘2013年4月26日到期的2亿元信托份额，从而保证该部分信托份额到期兑付。

同时，3月20日，安信信托收到法院判决书，确认了借款人平阳县泰宇房地
产开发有限公司拖欠安信信托4亿元信托贷款本
金，以及挪用2000万信托保证金的事实。

五矿信托：上海荣腾置业有限公司项目性质资金投向风险事件收益权+股权投资购买荣丰休
闲购物广场”项目三、四期特定资产收益权及上海荣腾置业有限公司60%股权。

7 7号”违约，共涉及6期近10亿元资金，目前兑付风波仍在持续发酵中。

焦虑但等待不到解决方案的投资者继续将矛头指向代销这起产品的，多名投资者出现在建行总部，要求维权。

有投资者向记者表示，尽管融资主体联盛能源提出重组已经过去4个月，但是这只信托目前仍没有给出重组方案。

有山西籍投资人向记者表示，最新情况是，有贷款银行不满意重组方案，退出谈判，而当地
政府给予投资者的是以时间换空间”的建议，也令兑付显得更加不明朗。

信托兑付危机一个接一个。

年初，高达30亿元的中诚信托兑付危机
因最终有接盘方出现，而解除了打破刚性兑付”第一单的危机。

不过，同样在去年年底开始陆续到期的吉信-松花江77号”的投资者却没有
那么幸运，目前仍等不到任何解决方案。

目前，谁也没有给我们一个明确的说法，投资者非常焦虑。

”山西籍投资者人李先生是吉林信托吉信-松花江77号”下简称松花江77 号”第二期的投资者，目前正在为自己投进去的300万元资金，联系
全国各地的其他投资者，第二次奔向建设银行北京总行维权。

我以为我买的是普通银行理财产品，300万打过去，几日后拿到合同，才知道是信托产品。

”李先生告诉记者，对于大额资金，他的理财诉求是先求稳，买时没想到会遭遇兑付问题。

吉林信托2012年4月披露的吉信松花江77号”的管理报告显示，这一信托计划总共有6期近10亿元，托管方为建行山西分行。

李先生告诉记者，第一期购买起点是100万元，从第二期开始，购买
起点提高至300万元，购买这起信托的均为建设银行的高净值客户。

有很多人是因为理财经理说收益高，就抱团购买了这只信托。

”李先
生告诉记者，按当初的合同承诺，松花江77号”是24月期的产品，
给投资者承诺的年化收益是10 .8%。

记者亦拿到了一份投资者之间抱团购买的代持”合同。

和信托公司签订合同有接近300人，而实际上，涉及的自然人大概有500-600人。

”李先生认为，这反映了银行在代销这只信托时审查不严格。

自从联盛能源提出重组，购买该信托的投资者便陷入了焦虑中，可是如今重组已经超过4个月，松花江77号”的6期产品亦已陆续到期，即便第六期的约定兑付时间已经过去了50天，投资者仍等不到重组
方案。

记者发现，在此期间，市场曾出现3个重组版本。

最新的一个重组版本是，针对联盛能源45亿元的注资计划未变，由与联盛有互保关系的9位民间债权人共同出资15亿元，另外引进战略投资30亿元，完成对联盛集团的重组。

不过，听说最近事情出现波折。

”一名同为山西籍的投资人告诉记者，据其打听到的情况，谈判过程中，有两家股份制商业银行已退出联盛重组。

而据公开报道，至2013年10月底，联盛在29家金融机构的融资总额为281亿元，风险敞口（扣除）总计为259.16亿元。

在此过程中，当地政府的态度也变得暧昧。

李先生告诉记者，近期投资者向山西省金融办进行咨询时，金融办相关官员建议投资者以时间换空间，让市场来解决问题。

”而在此之前，山西当地政府曾回复投资者，说要积极推动联盛重组，现在却一字不提，这为重组添了一层不确定性。

中诚信托最终出现兜底，令我们对松花江77号如期兑付有了信心，可是如今看来，并不乐观。

”一位同样参加了维权的投资者告诉记者，目前投资者情绪非常激动。

对于焦虑的投资者而言，如今他们只能将矛头指向代销该信托的建设银行。

我们买产品的时候，没有接触过信托公司，更没有接触过联盛，不找建行找谁？”李先生告诉记者，在此过程中，他们已经多次和建设银行山
西分行以及北京总行进行沟通，但是建行方面没有给出任何回应。

安全警示
今年是信托集中兑付的一年，用益信托的数据显示,共计有8547个信托产品将到期，总规模达到12733.06亿元。

业内的普遍观点认为，
信托刚性兑付”必将打破。

投资者购买信托和矿产信托尤为小心谨慎。

，尤其是购买信托是不要被理财经理忽悠了，结果买了不靠谱的信托产品，后悔莫及。