(法律法规课件)金融法规作业(第一次)
金融法律与法规作业
金融法律与法规作业一．思考题6.如何理解中国人民银行业务的禁止性规定？人民银行的禁止性业务有：不得向商业银行发放超过1年期的贷款；不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券；不得向地方政府、各级政府部门提供贷款；不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款，但国务院决定人民银行可以向特定的非银行机构提供贷款的除外；不得向任何单位和个人提供担保。
中国人民银行业务的禁止性规定主要是为了通过避免中国人民银行形成或有负债，从而避免其超额增发货币，包括财政发行和偿还债务而导致的发行货币，来控制货币流通，防止通货膨胀。
同时也避免中国人民银行与其他商业性银行之间的竞争，以保证商业银行的合法利益。
7.2003年后中国人民银行有无金融监管权？其意义何在？具体有哪些方面的金融监管权？中国人民银行依然有金融监管权，中国人民银行履行下列职责：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；负责金融业的统计、调查、分析和预测；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；国务院规定的其他职责。
中国人民银行作为我国的中央银行，是银行的银行、政府的银行和发行的银行，是金融系统的最后贷款人，为维护国家金融稳定，可以采取各种法律手段，具有金融监管的特殊优势。
中央银行正确制定和实施货币政策的前提条件是充分了解银行、整个金融、经济的运行情况，而对银行进行必要的监管则是及时、准确获取真实、可靠信息情况必不可少的有效途径，否则货币政策就缺乏了基础。
所以，实施货币政策必须维护金融稳定，赋予中国人民银行一定的监管权是必须的。
二．案例分析案例2：包更生诉中国人民银行上海分行没收假币案1999年4月28日，原告包更生到上海市老西门邮电所缴付当月的移动电话费，递给当班营业员5张百元面额的人民币。
《金融法律制度》PPT参考课件
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六、一般存款账户
在基本存款账户开户行以外的银行办理的。 （一）使用范围：用于办理： 贷款转存、贷款归还和其他结算的资金收付。 该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。 （二）开户要求 （三）开立程序
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第三节 银行结算账户
一、银行结算账户的概念及特点：
1、办理人民币业务（与外币存款账户不同） 2、办理资金收付结算业务（与储蓄账户不同） 3、不活期存款账户（与定期存款账户不同）
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二、银行结算账户的分类
依存款人不同分为：单位银行结算账户 个人银行结算账户
单位银行结算账户又分为： 基本存款账户 一般存款账户 专用存款账户 临时存款账户 QFII专用存款账户（核准制）
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十一、银行结算账户的管理
（一）中国人民银行的管理 （二）开户银行的管理 （三）存款人的管理
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十二、违反银行账户结算管理制度的处罚 （一）存款人违反账户管理制度的处罚（考点）
（二）银行及其有关人员违反账户管理制度的 处罚（考点）
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第四节 票据结算方式
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三、银行结算账户管理应当遵守的基本原 则
1、一个基本账户 （不得多头） 2、自主选择银行开立（不得强令） 3、守规合法（不得利用犯罪） 4、存款信息保密（银行有权拒绝他方查询）
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四、银行结算账户的开立、变更和撤销
（一）银行结算账户的开立（实名开立） 应注意的问题： 1、存款人的预留签章 2、名称保持一致性 3、注册验资与增资验资的退还 4、信息查询
金融法规作业1答案
金融法规作业1答案第一章金融法综述一、单项选择1 А2 А3 A4 C5 D二、多项选择1 ABD2 ACD3 ABCD4 ABC5 ABC三、判断题1 √2 Ｘ3 Ｘ4 Ｘ5 √6 √7 Ｘ8 √9 Ｘ 10 Ｘ第二章中国人民银行法一、单项选择1 D2 B3 D4 C5 A二、多项选择1 ABCD2 ABC3 BD4 BCD5 ABD三、判断题1 Ｘ2 √3 Ｘ4 Ｘ5 Ｘ6 √7 Ｘ8 Ｘ9 √ 10 Ｘ四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。
2、有。
这是中国人民银行法规定给中国人民的职权。
3、不能。
4、信托公司和建筑公司签订的合同已经成立，但是还没有生效。
第三章商业银行法一、单项选择1 A2 B3 C4 C5 D二、多项选择1 BCD2 ABC3 ABCD4 ABC5 ABD三、判断题1 Ｘ2 Ｘ3 Ｘ4 √5 Ｘ6 √四、案例分析答案要点：1、不能，《商业银行法》规定，商业银行不得向企业投资。
2、能。
《商业银行法》禁止向关系人发放信用贷款，并不禁止向关系人发放担保贷款。
只是发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
3、不合法。
因为《商业银行法》关于资产负债比例管理的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
设商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款已超过其资本余额的10%。
4、正确。
因为该商业银行巨额贷款无法收回，可能发生信用危机，在此情况下人民银行可以对该银行实行接管。
第四章票据法一、单项选择1 C2 D3 A4 D5 B6 A7 C8 B9 D 10 C二、多项选择1 ABC2 ABCD3 BCD4 ABCD5 AD6 BC7 ABCD8 CD9 ABCD 10 ABCD三、判断题1 √2 √3 Ｘ4 Ｘ5 Ｘ6 Ｘ7 Ｘ8 Ｘ9 √ 10 √四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。
金融法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
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本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
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演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
福师《金融法》在线作业一【标准答案】
福师《金融法》在线作业一【标准答案】一、选择题1. 金融法的主体范围包括金融机构、金融市场、金融产品和业务等。
(正确)2. 金融机构包括商业银行、证券公司、保险公司等。
(正确)3. 我国金融法主要立法机关是全国人民代表大会。
(错误)4. 金融市场主要是指股票市场和期货市场。
(错误)5. 金融法的核心理念是保护金融机构的利益。
(错误)二、判断题1. 商业银行属于金融机构的一种。
(正确)2. 金融法是指规范银行业务的法律体系。
(错误)3. 银行保险机构是金融机构的一种。
(正确)4. 证券公司是属于银行的一种。
(错误)5. 金融法的立法目的是为了保护金融机构和金融市场的健康发展。
(正确)三、简答题1. 解释金融法的主要功能。
金融法的主要功能是规范金融机构和金融市场的行为，保护投资者的权益，维护金融市场的稳定和安全。
2. 金融法对金融市场有何作用？金融法对金融市场起到监管和保护的作用，通过制定金融法规范金融市场的运作，维护市场的秩序，防范金融风险。
3. 简述金融法发展的意义。
金融法的发展对于现代金融体系的健康发展具有重要意义，能提升金融市场的透明度和规范性，增强投资者的信心，促进金融市场的发展。
四、分析题某银行为客户提供投资咨询服务，并收取一定的咨询费用。
客户在银行咨询下进行投资，结果亏损。
客户要求银行返还咨询费用并赔偿损失。
请分析客户的权益和银行的责任。
客户有权要求银行返还咨询费用并赔偿损失。
根据金融法的相关规定，银行在提供投资咨询服务时应当具备一定的专业知识和能力，同时应当履行勤勉义务，依法提供真实、准确、完整的咨询信息。
如果银行未能履行相关义务，导致客户投资亏损，客户有权要求银行返还咨询费用，并根据实际损失要求赔偿。
银行应承担相应的责任。
五、论述题金融法的立法宗旨是维护金融市场的稳定和安全，保护投资者的权益。
请论述金融法在金融市场监管中的重要作用。
金融法在金融市场监管中起到了重要作用。
首先，金融法规范了金融机构和金融市场的行为，维护了市场的秩序，提升了市场的透明度和规范性。
《金融法规》作业 (第一次)(doc 29页)
《金融法规》作业（第一次）第一章金融法综述一、单项选择题1、金融市场按照融资的期限，可分为（）A、货币市场和资本市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场2、外汇按照能否自由兑换，可分为（）A、管制外汇和非管制外汇B、自由外汇和记帐外汇C、居民外汇和非居民外汇D、经常项目外汇和资本项目外汇3、下列不属于我国金融法渊源的是（）A、民法B、基本法和专门法C、行政法规D、国际条约4、下列不属于金融法律关系客体的是（）A、证券B、金银C、财产D、货币5、下列不属于国际收支的资本项目是（）A、证券投资B、私人长期投资C、政府间长期借贷D、单方面转移收支二、多项选择题1、金融业的作用主要有（）A、中介作用B、调节作用C、转换作用D、服务作用、2、下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（）A、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单3、社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成（）A、金融宏观调控体系B、金融机构组织体系C、金融市场体系D、金融管理体系4、金融法律关系具有以下特点（）A、双重性B、有偿性C、行政性D、广泛性5、下列行为属于逃汇的有（）A、不按规定将外汇卖给外汇指定银行。
B、擅自将外汇携带出境。
C、擅自将外币存款凭证者邮寄出境。
D、以人民币支付应当以外汇支付的进口货款。
三、判断题1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。
（）2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。
（）3、金融法的调整对象是金融业。
（）4、我国实行的是复合型的中央银行体制。
（）5、金融目标是资金融通预期要达到的结果。
（）6、我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。
（）7、100美元等于831.35元人民币。
这是间接标价法。
（）8、套汇一般是指利用不同外汇市场上的外汇差价进行买进卖出，从中获利的行为。
（）9、根据我国外汇管理法的规定，所有的外汇收入都要办理结汇。
（）10、凡是违反金融法的行为都属于金融犯罪。
金融培训课件——金融法规
互联网金融的法规监管应该遵循公开透明、创新友好、风险可控等原则，重点包括市场准入、运营监管、信息披露等方面的规定。
互联网金融的法规监管
资产证券化的定义
资产证券化是指将缺乏流动性的资产转化为可在市场上交易的证券，从而提高资产流动性和资金使用效率。
资产证券化法规监管的重点
03
金融创新与法规监管
金融创新是指对传统金融业务、金融工具、金融机构以及金融市场的变革和拓展，以满足社会不断增长的金融需求。
金融创新的定义
金融创新的发展可以分为三个阶段，即初级阶段、发展阶段和成熟阶段，每个阶段具有不同的特点和发展重点。
金融创新的发展阶段
金融创新的定义与发展
互联网金融的定义
互联网金融是指借助互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付和信息中介等业务的金融模式。
金融法规的修订与完善
06
案例分析与实践操作
金融法规案例分析
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04
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06
期货交易实践操作流程
详细了解期货交易所的交易规则与流程。
熟悉期货经纪公司的业务范围与运营特点。
P2P网络借贷实践操作流程
分析借款人信用评估与风险控制的方法。
熟悉投资人的权益保障措施与运营管理。
金融法规实践操作流程
05
金融法规的执行与监督
金融法规的执行机构与职责
负责制定和实施货币政策，进行金融宏观调控
中央银行
证监会
银监会
保监会
监管证券期货市场，维护市场秩序和投资者权益
监管银行业金融机构，防范和化解金融风险
监管保险业金融机构，确保行业规范发展
监督机制
金融法规实施过程中，相关机构通过监督检查、行政处罚等方式保障法规的遵守和执行
《金融法规》作业参考
《金融法规》作业作业1第一章金融概论一、单项选择题1.B2.A3.C4.D5.D二、多项选择题1.ABCD2.ABD3.AB4.ABCD5.ACD三、判断题1.x2.x3.√4.√5.x第二章货币管理法一、单项选择题1.A2.A3. D4.D5.A二、多项选择题1.A B2.A BCD3.BCD4.ABCD5. BC三、判断题1.√2.x3.√4.√5.x四、案例分析（一）1.根据《中国人民银行法》第19条规定：禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。
在商品上使用人民币图样的行为，侵犯了人民币法定图样的专用权。
2. 根据《中国人民银行法》第44条规定：在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行法应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处5万元以下罚款。
（二）1.残缺污损的人民币纸币，是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。
2.有权回收残缺污损人民币的金融机构包括中国人民银行及办理人民币存取款业务的金融机构。
3.乙储蓄所应该收回甲夫妇残损的一百元人民币，并兑换完整的五十元人民币给甲夫妇，之后再将残损币交存当地的中国人民银行。
第三章金融犯罪及其法律责任一、单项选择题1.A2.C3. C4.A5.B二、多项选择题1.ABCD2.ABD3.ABCD4.AB5.BCD三、判断题1.x2.x3.√4.x5.√四、案例分析（一）1.萧某的行为属于变造票据。
萧某超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。
2.首先，根据“在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责”的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。
故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。
其次，李某应对建筑工程公司承担被迫索20万元的义务。
《金融法》第一次作业
《金融法》第一次作业1、【多选题】甲签发一张银行承兑汇票给乙，乙将该汇票背书转让给丙。
下列有关票据关系当事人的表述中，正确的有（）。
a.甲是出票人b.乙是收款人，也是背书人c.丙是被背书人d.银行就是承兑人，也就是付款人2、【单选题】甲、乙签定了买卖合同，甲以乙为收款人送出一张票面金额为5万元的银行承兑汇票，做为预付款交货于乙，乙拒绝接受汇票后将其背书受让给丙。
后当事人因不可抗力中止该合约。
以下关于甲的权利主张的定义中，合乎票据法规定的就是（）。
a.甲有权建议乙退还汇票b.甲有权建议丙退还汇票c.甲有权请求付款银行停止支付d.甲有权建议乙退还5万元预付款3、【单选题】a公司以欺诈手段诱骗得b公司与之签定合约，b公司因而核发一张汇票给a公司，随后a公司将汇票背书受让给c。
汇票到期前，b公司辨认出被骗，即为向法院提出申请撤消与a公司的合约。
如果合约撤消，以下观点恰当的就是（）。
a.汇票效力随之撤消b.汇票效力不受到影响c.汇票违宪d.a公司不享有汇票权利，c也不能享有4、【多选题】甲公司与乙公司签订买卖合同后，为了支付价款，甲公司签发了一张以乙公司为收款人的银行承兑汇票，公司财务经理签字，并加盖了公司的合同专用章。
承兑人丙银行的代理人签字并加盖了银行的汇票专用章。
乙公司背书转让给丁公司后，丁公司在票据到期时向丙银行请求付款。
根据票据法律制度的规定，下列表述中，错误的有（）。
a.丙银行可以拒绝付款b.丙银行无权拒绝付款c.如果丙银行婉拒退款，丁公司可以向甲公司行使追索权d.如果丙银行拒绝付款，丁公司可以向乙公司行使追索权5、【多选题】根据有关规定，单位在填写票据时，下列选项中，应当遵守的有（）。
a.金额以中文大写和阿拉伯数字同时记载并一致b.收款人名称必须清楚并不得更改c.签章应属单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其许可的代理人的亲笔签名或者盖章d.标明签发票据的原因6、【多选题】甲受乙胁迫开出一张以甲为付款人，以乙为收款人的汇票，之后乙通过背书将该汇票赠与丙，丙又将该汇票背书转让与丁，以支付货款。
金融培训课件——金融法规
金融培训课件——金融法规1. 引言金融法规是指制定和管理金融行业运作和金融市场的法律和规定。
在金融行业中，法规的遵守是至关重要的，它们为金融机构和金融从业者提供了明确的法律框架和行为准则。
本课件将介绍一些重要的金融法规，包括国内外的金融法规，并详细解释这些法规对金融行业的影响和意义。
2. 国内金融法规2.1 中国人民银行法中国人民银行法是中国金融监管的基本法律。
它规定了中国人民银行的职责、权力和组织结构，并确保了货币政策的平稳运行和金融系统的稳定。
2.2 银行业监督管理法银行业监督管理法是为了加强对银行业的监督管理而制定的法律。
它规定了银行业的组织形式、运营管理、监督措施等，保护金融消费者的权益，维护金融市场的秩序。
2.3 证券法证券法是中国证券市场的基本法律，它规定了证券发行、交易、监管的制度和要求。
证券法的实施促进了中国证券市场的发展，提高了市场的透明度和资金效率。
2.4 保险法保险法是为了保护保险消费者的权益、规范保险市场行为而制定的法律。
它规定了保险机构的注册和运营条件、保险合同的订立与履行、保险监管等事项。
3. 国际金融法规3.1 巴塞尔协议巴塞尔协议是国际银行监管机构之间达成的一系列共识，旨在规范银行的资本充足性和风险管理。
巴塞尔协议的实施对于保障金融体系的稳定性和风险防范具有重要意义。
3.2 美国《金融现代化法案》美国《金融现代化法案》是美国金融产业改革的重要法律，旨在促进金融创新、提高金融机构的竞争力和监管能力。
该法案对整个美国金融体系产生了重大影响。
3.3 欧洲金融市场基础设施条例欧洲金融市场基础设施条例是为了提高金融市场的效率和风险管理能力而制定的法规。
它规定了欧洲金融市场基础设施的运作要求和监管措施。
4. 金融法规的意义和影响金融法规的制定和实施对金融行业和金融市场具有重要的意义和影响。
首先，金融法规能够为金融机构和金融从业者提供明确的行为准则，规范市场行为，提高市场的透明度和公平性。
质(法律法规课件)第章金融法律制度优质
(法律法规课件)第章金融法律制度（2）谁的钱进谁的账，由谁支配（3）银行不垫款例:下列各项中(C)不属于支付结算基本原则.A.恪守信用、履约付款B.谁的钱进谁的账，由谁支配C.先收后付,收支抵用D.银行不垫款三、支付结算的一般规定1．结算收付双方必须在银行开户，付款单位必须有足够的存款余额2．结算收付双方必须根据经济合同和有关制度办理支付结算3．结算金额起点的规定注：汇兑一般不受起点限制4．正确的填制票据和结算凭证四、办理支付结算的基本要求１．单位、个人和银行办理支付结算，必须使用中国人民银行统一规定印制的票据和结算凭证２．单位、个人和银行应当按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定开立、使用账户３．票据和结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实,不得伪造、变造４．填写票据和结算凭证应当规范，做到要素齐全、数字准确、字迹清晰、不错不漏、不潦草、防止涂改。
五、填写票据和结算凭证的基本要求1．中文大写金额数字应当用正楷或者行书填写（繁体字也应受理）2．中文大写金额数字到“元”为止的，在元后写“整”或正，在角后面可以不写整，分后面不写整3．大写金额数字前应标明“人民币”三字。
4．阿拉伯数字中间有“0”时，中文大写应按照汉语语言的规律、金额数字的构成和防止涂改的要求进行书写5．阿拉伯小写金额数字前面应填写人民币符号“￥”，不得连写6．票据出票日期必须使用中文大写，月为壹、贰和壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾、叁拾的，应在其前面加“零”；日为拾壹至拾玖的，应在前面加“壹”例:票据(D)日期必须使用中文大写A.结算B.交易C.往来D.出票7．出票日为小写的银行不受理，大写未规范的，银行可予受理六、支付结算的纪律和责任银行办理支付结算，不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金，不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项，不准受理无理拒付、不扣少扣滞纳金；不准违章签发、承兑、贴现票据；套取银行资金；不准签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款；不准在支付结算制度之外规定附加条件第二节现金管理制度一、现金管理的基本原则1．现金包括：铸币、纸币和信用货币，我国的现金是指人民币。
(法律法规课件)金融法规电大本科
《金融法规》名词解释、简答论述、案例分析题答案名词解释：1、金融法：金融法是调整货币资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范的总称。
2．金融犯罪：是指违反金融法律、法规，侵犯金融机构或其他单位或个人的利益，妨碍金融业务的正常开展，扰乱国家金融秩序，情节严重，依法应受刑事处罚的行为。
3．货币法：货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。
4．商业银行的接管：是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。
5．票据法律关系：是指有关当事人之间因设立、变更或消灭票据上的权利义务而表现的一种票据债权债务关系，包括因票据本身所产生的法律关系，以及与票据相关的法律关系。
6．票据行为：是指设立、变更或消灭票据法律关系的合法活动，包括出票、背书转让、承兑、参加承兑、保证、更改、禁止背书、付款和参加付款等活动。
7．票据抗辩：是指票据债务人根据票据法的规定，对票据债权人拒绝付款或者暂时不付款的行为。
8．抵押：指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以抵押财产折价或者拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。
9．质押：指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，作为债权的担保。
如果债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以质押财产折价或者拍卖、变卖，所得价款优先受偿的一种法律制度。
10．共同保证人：是指在保证合同中，有两个或两个以上的保证人为一个被保证人担保，以增强担保的效力。
11．动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。
12．对外担保：是指我国境内的中国法人以保证、抵押和质押方式对境外机构或境内的外资机构承诺，当债务人不履行合同义务时，代为履行偿付义务。
13．信托：是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。
《金融法规》课件(1)
（二）票据当事人 （三）票据行为 （四）关于票据丧失的补救
第二节 我国银行结算制度
一、银行结算的概念 银行结算又称非现金结算，是指不直接
使用现金而采用支付工具通过银行将款项从 付款人账户划拨到收款人账户的货币收付行 为。 二、银行结算的原则 1、恪守信用，履约付款。 2、谁的钱进谁的帐，由谁支配。 3、银行不垫款
第六章 证券法
第一节 第二节 第三节 第四节
证券 证券监管机构 证券经营机构 证券的发行与交易
第一节 证券
一、证券的概念 证券是代表各类财产所有权或债权
的证书或凭证的总称。广义的证券包括 证据证券和有价证券。狭义的证券仅指 资本证券。 二、证券具有如下法律特征：证券是一 种权益证书；证券是一种投资证书；证 券是一种可流通转让的凭证。
三、贷款的一般程序
1、贷款申请 2、贷款调查和审批 3、签订合同 4、发放贷款 5、贷后检查 6、贷款归还
四、借款合同
借款合同是作为贷款人的金融机构与按约定用途使用 并到期还本付息的协议 。
（一）借款合同当事人的权利与义务 （二）借款合同当事人的违约责任
第一节 中央银行概述
一、中央银行的概念 二、中央银行形成的原因 三、中央银行的演化发展 四、中央银行的职能 五、中央银行的体制和资本结构 六、中央银行的组织体系
第二节 中央银行的法律地位
第一、是国家机关法人 第二、是特殊的金融机构 第三，相对独立于政府。
第三节 中央银行的货币发行 与信用调控
三、对证券欺诈行为的管制
（一）内幕交易 （二）操纵市场 （三）欺诈客户 （四）虚假陈述
金融法规(第1-3章)
第一章金融法概论第一节法的概念和意义一、法的概念法是由国家制定和认可的，反映国家意志的，并由国家强制力保证实施的行为规范。
二、法的意义1、保护当事人的合法权益2、规范行为第二节金融和金融法一、金融的概念1、金融的概念金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称。
广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖。
狭义的金融一般是指货币资金的融通。
金融分为直接金融和间接金融。
2、金融的意义首先，金融在现代经济中处于核心地位。
其次，金融是现代经济中调节宏观经济的重要杠杆。
最后，在现代经济生活中，货币资金作为重要的经济资源和财富，成为沟通整个社会经济生活的命脉和媒介。
二、金融法概述金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
金融关系包括金融组织关系、金融财产关系、金融经营关系、金融调控关系和金融监管关系，是法律化、系统化的金融经济关系。
狭义的金融法是指国家权力机关依照法定权限和法定程序制定和认可的，并以国家强制力保障实施的调整金融关系的规范性文件，也就是我们通常所称的金融法律。
广义的金融法除金融法律外，还包括金融行政法规、行政规章、司法解释，以及地方性法规和国际条约等。
第三节金融法律关系一、金融法律关系的主体金融法律关系主体是参与金融活动，依法享有权利和承担义务的金融法律关系当事人。
第一类主体是金融监管机构文件第二类主体是金融业的自律管理主体第三类主体是金融企业第四类主体是实施金融活动的普通单位和个人二、金融法律关系的内容：是指各金融法律关系主体在从事金融活动中，依法享有的权利和应承担的义务。
1、金融监管的权力：金融法规的立法权、金融法的执法权、金融业的管理权、货币政策权，以及货币流通与货币融通的监督管理权。
同时也是义务。
2、金融业自律管理主体的权利义务：法定的特殊金融业务经营权、依据合同约定对其成员的监督管理权和违约处罚权。
金融企业的权利：金融业务经营权、金融财产权和业务经营收益权。
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（法律法规课件）金融法规作业（第一次）
《金融法规》作业（第一次）
第一章金融法综述
一、单项选择题
1、金融市场按照融资的期限，可分为（）
A、货币市场和资本市场
B、股票市场和债券市场
C、证券市场和票据贴现市场
D、间接融资市场和直接融资市场
2、外汇按照能否自由兑换，可分为（）
A、管制外汇和非管制外汇
B、自由外汇和记帐外汇
C、居民外汇和非居民外汇
D、经常项目外汇和资本项目外汇
3、下列不属于我国金融法渊源的是（）
A、民法
B、基本法和专门法
C、行政法规
D、国际条约
4、下列不属于金融法律关系客体的是（）
A、证券
B、金银
C、财产
D、货币
5、下列不属于国际收支的资本项目是（）
A、证券投资
B、私人长期投资
C、政府间长期借贷
D、单方面转移收支
二、多项选择题
1、金融业的作用主要有（）
A、中介作用
B、调节作用
C、转换作用
D、服务作用、
2、下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（）
A、定期存款单
B、支票
C、定活两便存款单
D、大额可转让存单
3、社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成（）
A、金融宏观调控体系
B、金融机构组织体系
C、金融市场体系
D、金融管理体系
4、金融法律关系具有以下特点（）
A、双重性
B、有偿性
C、行政性
D、广泛性
5、下列行为属于逃汇的有（）
A、不按规定将外汇卖给外汇指定银行。
B、擅自将外汇携带出境。
C、擅自将外币存款凭证者邮寄出境。
D、以人民币支付应当以外汇支付的进口货款。
三、判断题
1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。
（）
2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。
（）
3、金融法的调整对象是金融业。
（）
4、我国实行的是复合型的中央银行体制。
（）
5、金融目标是资金融通预期要达到的结果。
（）
6、我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。
（）
7、100美元等于831.35元人民币。
这是间接标价法。
（）
8、套汇一般是指利用不同外汇市场上的外汇差价进行买进卖出，从中获利的行为。
（）
9、根据我国外汇管理法的规定，所有的外汇收入都要办理结汇。
（）
10、凡是违反金融法的行为都属于金融犯罪。
（）
四、简述题
1、简述金融工具的特征。
2、试述金融市场的作用。
3、试述金融法的基本原则。
4、简述资本项目外汇管理的主要内容。
五、案例分析
某信托投资公司业务发展较快，为了在业内取得比较好的经济实力印象，决定增加注册资本，由某建筑工程公司以一幢坐落在闹市区的写字楼出资入股人民币1亿元，在取得资产评估机构的资产评估证明后就去工商行政管理机关要求变
更注册资本和变更股东登记，可是被告知必须取得行业主管
部门人民银行的批准之后才能办理变更登记，该信托公司称批件马上就下来了，现在要签订一个重大的合同，对方要看我公司的经济实力如何，请尽快将注册资金变更登记办好。
工商局同意先给其作变更登记，要求马上将人民银行的批件送来。
但是由于信托公司后来发现建筑公司准备入股的资产已经向银行作了抵押，于是就拒绝建筑公司的入股要求。
建筑公司以双方已经签定了合同，资产抵押并不影响楼房的使用，要求信托公司立即办理增加注册资本登记。
请问：
1、写字楼能否作为资产入股？
2、工商局要求信托公司在办理变更登记前应当取得中国人民银行的批准是否有法律依据？
3、已经作了抵押的楼房能否作为入股的资产？
4、信托公司和建筑公司签定的合同是否有效？
第二章中国人民银行法
一、单项选择题
1、我国货币政策的目标是（）
A、稳定物价
B、充分就业
C、平衡国际收支
D、保持币值稳定，并以此促进经济增长。
2、中国人民银行行长由（）
A、国务院总理
B、国家主席
A、委员长 D、全国人大常委会
3、货币政策委员会是中国人民银行（）
A、货币政策的决策机构
B、货币政策的执行机构、
C、货币政策实施的监督机构
D、制定货币政策的咨询议事机构
4、下列不属于中国人民银行的职能是（）
A、服务职能
B、调控职能
C、领导职能
D、管理和监督职能
5、中国人民银行可以（）
A、向商业银行提供贷款
B、向非金融机构提供贷款
C、为单位提供担保
D、直接认购、包销国债
二、多项选择题
1、《中国人民银行法》的立法目的是（）
A、确立中国人民银行的地位和职责；
B、保证国家货币政策的正确制定和执行；
C、建立和完善中央银行宏观调控体系；
D、加强对金融业的监督管理。
2、中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）
A、存款准备金
B、再贴现政策
C、公开市场业务
D、利率
3、货币发行根据其性质可分为（）
A、统一发行
B、财政发行
C、集中发行
D、经济发行
4、货币政策的中介目标主要有（）
A、国民收入
B、利率、
C、汇率
D、货币供应量
5、货币政策按照其内容和调控措施，可分为（）
A、信贷政策
B、金融政策
B、利率政策 D、外汇政策
三、判断题
1、中国人民银行应当向国务院提出有关货币政策情况和金融监督管理情况的工作报告。
（）
2、中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现。
（）
3、中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
（）
4、经国务院批准，中国人民银行可以向地方政府提供贷款。
（）
5、中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。
（）
6、中国人民银行是国家机关，不是企业法人。
（）
7、中国人民银行具有独立制定货币政策的权力。
（）
8、中国人民银行开展业务，既要讲政策效益，又要讲经济效益。
（）
9、在我国市场上只允许人民币流通。
（）
10、人民币的发行权属于中国人民银行。
（）
四、简述题
1、试述中国人民银行的性质与法律地位。
2、试述中国人民银行的货币政策
3、简述我国中央银行实现货币政策的工具
第三章商业银行法
一、单项选择题
1、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（）
A、8％
B、5％
C、10％
D、13％
2、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）
A、 30％
B、25％
C、20％
D、35％
3、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（）
A、 65％
B、70％
C、75％
D、80％
4、下列可以充当贷款合同保证人的是（）
A、法人的分支机构
B、国家机关
C、具有代偿能力的法人
D、人民银行
5、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，
应优先支付（）
A、税金
B、存款利息
C、单位存款
D、个人储蓄存款本金和利息
二、多项选择题。