考前突击模拟1-基金
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟卷附带答案
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟卷附带答案单选题（共20题）1. （）对固定利率债券和零息债券特别重要。
A.信用风险B.利率风险C.通胀风险D.流动性风险【答案】 B2. 合格境内机构投资者基金的风险不包括( )。
A.汇率风险B.国别风险C.税务风险D.管理风险【答案】 D3. 风险价值（VaR)估算方法历史模拟法有其局限性，VaR所选用的历史样本期间十分重要，以下对历史模拟法选用测算区间说法正确的是（）A.选用的历史区间与预测区间大致相同，时间相隔越近越好B.选用的历史区间与测算区间不需要一致，时间间隔越远越好C.选用的历史区间与预测区间需要完全一致，时间相隔越接近越好D.选用的历史区间与测算区间需要完全一致，时间间隔越远越好【答案】 A4. 关于全球投资业绩标准（GIPS），以下说法错误的是（）。
A.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性B.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基C.GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率D.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连【答案】 D5. （）假定，股利是投资者在正常条件下投资股票所直接获得的唯一现金流，则就可以建立估价模型对普通股进行估值。
A.自由现金流贴现模型B.股权资本自由现金流贴现模型C.超额收益贴现模型D.股利贴现模型【答案】 D6. （）是指投资组合持仓与基准不同的部分。
A.波动率B.主动比重C.久期D.凸性【答案】 B7. 财务比率分析可以用来比较不同行业、不同规模企业之间的财务状况，也可以用来比较同一企业的各期变动情况，关于财务比率，下列说法不正确的是（）。
A.流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率B.速动比率=（流动资产-存货）/流动负债C.常用的财务杠杆比率包括资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数D.营运效率比率包括短期比率、中期比率、长期比率【答案】 D8. 当技术分析无效时，市场至少符合（）。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟考试试卷附带答案
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟考试试卷附带答案单选题（共20题）1. 按照道氏理论，股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。
其中，（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。
A.长期趋势B.中期趋势C.短期趋势D.中期趋势和短期趋势【答案】 A2. 以下关于基金业绩计算说法错误的是（）。
A.基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投资的算术平均收益率B.常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近三年、最近五年、最近十年等C.夏普比率、信息比率等风险调整后收益也是基金业绩计算的重要部分D.风险调整后收益使得两只基金可以在风险水平相等的条件下进行对比【答案】 A3. 某基金股票部分收益率为7.52%，沪深300指数的收益率为1.12%，假设该基金股票资产权重为70%，沪深300指数资产权重为30%，则该基金的收益率为（）。
A.1.45%B.0.31%C.1.52%D.5.6%【答案】 D4. 在下列哪种市场中，证券价格只能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息？（）A.无效市场B.半强有效市场C.弱有效市场D.强有效市场【答案】 C5. 合格境内机构投资者，简称为()。
A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】 B6. 按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为()。
A.资产=负债+所有者权益+收入-费用B.资产=负债+资本公积+盈余公积C.资产=负债+收入-费用D.资产=负债+所有者权益【答案】 D7. 基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数( )。
A.是基金M的两倍B.小于基金祕的两倍C.大于基金M的两倍D.等于基金M的夏普指数【答案】 C8. （）是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算。
考前突击模拟1-基金(含解析)
单选题1.下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法，正确的是（）。
BA：特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率，用的是全部风险B：特雷诺指数无法衡量基金经理的风险分散程度C：夏普指数以贝塔系数作为基金风险的度量D：詹森指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标页码：385-388；解析：特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险；夏普指数以标准差作为基金风险的度量；特雷诺和夏普指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标，詹森指数给出的是差异收益率。
2.我国第一只开放式基金是（）。
CA：基金开元B：基金金泰C：华安创新D：南方宝元页码：16；解析：我国第一只开放式基金是华安创新。
3.下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。
AA：基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势B：保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分C：证券公司目前是我国基金销售渠道的主要渠道D：基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道页码：143，145；解析：保险公司是国外基金销售渠道的重要组成部分，目前，我国开放式基金的销售形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系。
4.货币市场基金的投资应当符合（）。
BA：投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金总资产的10%B：投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的30%C：可以投资于股票、可转换债券等金融工具D：投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过397元页码：249，250；解析：投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%，不得投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券等金融工具，投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。
5.以下不属于我国基金监管的原则有（）。
DA：监管的连续性和有效性原则B：监管与自律并重原则C：审慎监管原则D：投资者利益优先原则页码：226，227；解析：基金监管原则：1、依法监管原则；2、三公原则；3、监管与自律并重原则；4、监管的连续性和有效性原则；5、审慎监管原则。
基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟题库附答案
基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟题库附答案单选题（共20题）1. 做市商制度也被称为()。
A.市场交易B.场内交易C.网上交易D.柜台交易【答案】 D2. 某基金于5月24日公告宣布投资者每份派发0.15元现金红利，并确定权益登记日和除息日同为5月28日，已知该基金5月27日基金份额净值为1.4元，5月28日，基金卖出持有股票30万股，卖出价较上一日收盘价上涨3元，已发行基金份额为1000万份，假设其他条件不变，则当日基金份额净值为（）。
A.A1.64元B.B1.25元C.C1.34元D.1.32元【答案】 C3. 基金单位资产净值的计算公式为（）。
A.NAV＝期末基金资产净值/预计发行的基金总份额B.NAV＝期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额C.NAV＝期末基金净资产收益率/期末基金单位总份额D.NAV＝期末基金资产净值/期末基金单位总份额【答案】 D4. 其他条件不变，债券到期日越长，债券价格受市场利率影响就（）A.越大B.无影响C.越小D.不能确定【答案】 A5. 仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A6. 甲公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为5%，则该债券的内在价值为（）。
A.680.58元B.783.53元C.770.00元D.750.00元【答案】 B7. 证券X的期望收益率为12%，标准差为20%;证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。
如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为()。
A.12.00%B.13.50%C.15.50%D.27.00%【答案】 B8. 目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债权的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A.上市公司、发行债券的企业B.基金管理公司C.中央结算公司D.基金托管银行【答案】 A9. （）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。
突击模拟1-基金
单选题1.基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。
BA：TB：T+1C：T+2D：T+32.ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。
CA：7位B：6位C：8位D：5位3.债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于（）。
BA：未来利率的高低B：能否准确地预测未来利率水平C：能否保持对利率变动的敏感性D：以上说法都不正确4.当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为（）。
CA：-1B：0C：1D：大于15.证券投资基金起源于（）。
DA：1943年英国的海外政府信托契约B：1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C：1873年苏格兰的美国投资信托D：1868年英国的海外及殖民地政府信托基金6.关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。
CA：基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B：基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C：基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D：基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配7.以下关于基金估值方法的表述，错误的是（）。
BA：交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值B：交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值C：对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值D：首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值8.确定证券投资政策涉及到（）。
AA：投资规模的确定B：个别证券的选择C：投资时机的选择D：多元化9.基金的存款利息收入计提方式为（）。
AA：按日计提B：按周计提C：按月计提D：按季度计提10.在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率BA：债券到期期限较短B：债券预期流动性较差C：债券发行人信用度较高D：债券发行条款对投资者有利11.因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时，托管人应该（）。
CA：不承担责任B：承担全部责任C：承担连带责任D：承担小部分责任12.相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是（）。
考前突击模拟2-基金(含解析)
单选题1.我国第一只开放式基金是（）。
CA：基金开元B：基金金泰C：华安创新D：南方宝元页码：17；解析：我国第一只开放式基金是华安创新。
2.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（）。
AA：合格境内机构投资者B：合格境外机构投资者C：合格境内、外机构投资者D：合格机构投资者页码：53；解析：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
3.以下关于资本资产定价模型（CAPM）的表述，错误的是（）。
AA：假设投资者都是追求利益同时厌恶风险的B：β系数作为衡量系统风险的指标，与其收益水平是正相关的，即风险越大收益越高C：可以根据对市场走势的预测来选择具有不同β系数的证券或者组合以获得较高的收益或者规避市场风险D：在熊市来临之际，应选择低β系数的证券或者组合，以减少因市场下跌而造成的损失页码：292；解析：考核资本资产定价模型（CAPM）相关知识。
4.因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时，托管人应该（）。
CA：不承担责任B：承担全部责任C：承担连带责任D：承担小部分责任页码：115；解析：因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时，托管人应该承担连带责任。
5.基金管理公司内部控制体系中的最低层次是（）。
BA：基本管理制度B：业务操作手册C：内部控制大纲D：部门业务规章页码：100；解析：由上到下依次为：内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等4大部分。
6.某投资人赎回某某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金分额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。
DA：10000B：11447.5C：14825.5D：10447.5页码：65；解析：10000*1.0500*（1-0.5%）=10447.5。
7.下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有（）。
CA：系统性风险是可分散风险B：系统性风险不包括汇率风险C：系统性风险即市场风险D：系统性风险包括基金管理公司的经营风险页码：35；解析：系统性风险即市场风险，系统性风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。
考前突击模拟1-基础含解析
单选题1.基金托管费支付给（）的费用。
BA：基金管理人B：基金托管人C：基金监管机构D：基金持有人页码：135；解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
2.股份有限公司溢价发行股票，募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户，超过股票面值金额的溢价款列为公司的（）。
CA：股本B：盈余公积C：资本公积D：未分配利润页码：53；解析：溢价款列为公司的资本公积。
3.在美国发行的外国债券被称为（）。
AA：扬基债券B：武士债券C：龙债券D：欧洲债券页码：110；解析：在美国发行的外国债券被称为扬基债券。
4.以下不属于金融衍生工具产生的原因是（）。
AA：承担风险，追逐利润B：20世纪80年代以来的金融自由化C：金融机构利润驱动D：新技术革命页码：150-151；解析：金融衍生工具产生的最基本原因是避险。
5.在各类证券投资基金中，相对风险最大的基金（）。
BA：货币市场基金B：股票基金C：国债基金D：指数基金页码：123-126；解析：股票基金风险大于指数基金大于国债基金大于货币市场基金。
6.NASDAQ综合指数是按每个公司的（）来设定权重的。
DA：股本总数B：市场成交量C：成交金额D：市场价值页码：257；解析：NASDAQ综合指数是按每个公司的市场价值来设定权重的。
7.股东大会一般每（）定期如开一次。
BA：两年B：一年C：半年D：一月页码：64；解析：股东大会一般每年定期如开一次。
8.以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的（）。
CA：大额投资资金B：大额储蓄资金C：小额储蓄资金D：小额投资资金页码：88；解析：以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的小额储蓄资金。
9.按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议，称之A：远期合约B：金融远期合约C：远期汇率合约D：远期利率合约页码：154；解析：此题考察远期汇率合约的定义。
10.美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括（）。
基金考试冲刺试题及答案
基金考试冲刺试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 基金的英文缩写是：A. ETFB. ETFsC. ETFID. ETFsI2. 下列哪项不是基金的特点？A. 投资门槛低B. 投资风险高C. 投资期限灵活D. 投资方式多样3. 基金的托管人是：A. 基金管理公司B. 基金托管银行C. 基金销售机构D. 基金投资者4. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的市场价格B. 基金的净资产价值C. 基金的发行价格D. 基金的购买价格5. 基金的申购和赎回价格通常以：A. 基金的发行价格C. 基金的净值D. 基金的预期收益6. 基金的投资组合通常包括：A. 股票和债券B. 股票和房地产C. 债券和黄金D. 黄金和房地产7. 开放式基金和封闭式基金的主要区别在于：A. 投资策略B. 投资期限C. 交易方式D. 管理费用8. 基金的分红方式通常包括：A. 现金分红和再投资B. 现金分红和股票分红C. 股票分红和债券分红D. 债券分红和再投资9. 基金的业绩比较基准是：A. 基金的发行价格B. 基金的净值C. 基金的预期收益率D. 基金的同类产品的平均收益率10. 基金的风险管理措施包括：A. 投资组合多样化B. 基金经理的个人能力D. 基金的分红政策答案：1-5 DBBCB6-10 ACDCA二、多项选择题（每题2分，共10分）1. 以下哪些因素会影响基金的净值？A. 基金持有的资产价值变化B. 基金的分红政策C. 基金的交易费用D. 基金的托管费用2. 基金的分类方式包括：A. 按投资对象分类B. 按投资策略分类C. 按基金的开放程度分类D. 按基金的收益类型分类3. 基金的风险包括：A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险4. 基金的监管机构可能包括：A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 基金业协会5. 基金的投资者需要关注的信息包括：A. 基金的净值变动B. 基金的分红公告C. 基金的季报和年报D. 基金经理的变更信息答案：1. ABCD2. ABCD3. ABCD4. ACD5. ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 基金的净值越高，说明基金的业绩越好。
突击模拟1_基础(解析版)
突击模拟1_基础(解析版)单选题1.非累积优先股票的特点是股息分派以()为界,当年结清。
CA：每个经营周期B：每个分配年度C：每个营业年度D：每个生产周期页码：69；解析：非累积优先股票的确特点是股息分派以每个营业年度为界,当年结清。
2.设立证券公司的主要股东的净资产应当不低于人民币()亿元。
BA：1B：2C：3D：5页码：274；解析：设立证券公司的主要股东的净资产应当不低于人民币2亿元。
3.证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使（）的法人，其它组织或个人。
AA：股东权利B: 股东义务C：管理者权利D：股权激励页码：298；解析：实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人，其他组织或个人。
4.我国证券公司的设立采取()。
AA：审批制B：核准制C：注册制D：备案制页码：275；解析：我国证券公司的设立采取审批制。
5.E TF的申购和赎回用（）来交换ETF份额。
B A：现金B：一篮子股票C：国债D：定期存单页码：127；解析：ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。
6.下列关于国际债券的表述不正确的有（）。
C A：发行人发行国际债券筹集到的资金一般是一种可通用的自由外汇资金B：国际债券资来源广，发行规模大C：不存在汇率风险D：国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家页码：109-110；解析：国际债券存在汇率风险。
7.证券市场是指（）。
CA：发行市场B：交易市场C：股票，债券，投资基金等有价证券发行和交易的场所D：流通市场页码：3；解析：这是证券市场的定义。
8.股利正式发放给股东的日期叫做（）。
A A：派发日B：股权登记日C：股利宣布日D：除息除权日页码：51；解析：股利正式发放给股东的日期叫做派发日。
9.2001年3月30日，（）成立，标志着全国集中，统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟考试试卷包含答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟考试试卷包含答案单选题（共20题）1. 对于10,12,9,8,5,6,20,25,30,13这样一组数据，其中位数为（）。
A.10B.6C.11D.12【答案】 C2. 风险承担意愿取决于投资者的（）。
A.心理预期B.投资预期C.资金流动性D.风险厌恶程度【答案】 D3. （）不采用托管人结算模式。
A.证券投资基金B.保险资产C.证券公司单一信托计划D.企业年金基金【答案】 C4. 我国QDII设立标准及监督管理未来的发展方向，主要修订内容不包括（）。
A.调整证券经营机构QDII业务的资格准入条件B.根据实践情况调整QDII产品的业绩披露标准C.调整QDII产品投资金融衍生品的市场风险D.完善外汇额度管理的有关表述【答案】 C5. 任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的( )%。
A.5B.10C.15D.20【答案】 D6. 不属于大额可转让定期存单的特点的是（）。
A.一般面额较大，且金额为整数B.投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业C.可以提前支取D.不记名，可以在二级市场上转让【答案】 C7. 按债券利率是否固定分类，可分为（）和浮动利率债券。
A.贴现债券B.累进利率债券C.固定利率债券D.复利债券【答案】 C8. 市盈率等于每股价格与（）比值。
A.每股净值B.每股收益C.每股现金流D.每股股息【答案】 B9. 下列关于夏普比率的说法，错误的是( )。
A.夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高B.夏普比率是对绝对收益率的风险调整分析指标C.夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率D.夏普比率使用的是系统风险【答案】 D10. 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的()所决定的。
A.跨期性B.杠杆性C.风险性D.投机性【答案】 A11. 下列关于资金时间价值的叙述错误的是（）。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟考试试卷附有答案详解
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 股票未来收益的现值被称为股票的（）。
A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值【答案】 B2. 特雷诺比率与夏普比率的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对总体风险进行了衡量。
这种说法（）。
A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误【答案】 A3. （）是最大的对冲基金管理公司。
A.麦格理集团B.世邦魏理仕全球投资集团C.贝莱德D.布里奇沃特投资公司【答案】 D4. 基金的（）是评估投资组合收益的原因或来源的技术，回答的是“收益从哪里来”这个问题。
A.风险价值B.绝对收益C.相对收益D.业绩归因【答案】 D5. 基金资产估值是指对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行估值。
A.基金资产总值B.净资产C.全部资产及所有负债D.基金份额净值【答案】 C6. 下列属于企业再融资行为的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 B7. （）是—个绝对风险指标，跟踪误差则是相对于业绩比较基准的相对风险指标。
A.下行风险B.期望收益C.波动率D.跟踪误差【答案】 C8. 投资风险管理分为事前、事中以及事后三个环节，以下对于事前、事中以及事后说法错误的是（）。
A.事前风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理、以及按照法律法规、公司制度和产品合同规定设置基金的投资限制和需要监控的风险指标B.事前风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。
风险管理贯穿基金整体投资流程。
C.事中风险险管理体现为，在投资过程中，对持仓证券和基金整体风险指标进行监控，对不符合投资限制的投资指令进行预警或拦截,风险指标超过投资的时候及时调整组合D.事后风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。
风险管理贯穿基金整体投资流程。
【答案】 B9. 某基金持有可转债A，该转债面值200元，转股价5元，票面利率为1%.关于可转债A的利息核算，以下表述正确的是（）A.转股日进行利息核算B.可转债付息日进行利息核算C.可转债不进行利息核算D.按日计提利息，当日确认为利息收入【答案】 D10. 假设某基金在2012年12月3日的单位净值为1.5151元2013年9月1日的单位净值为1.8382元。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷A卷含答案
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷A卷含答案单选题（共100题）1、基金会计报表不包括( )。
A.所有者权益表B.资产负债表C.利润表D.净值变动表【答案】 A2、非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括（）。
A.财务风险B.经营风险C.流动性风险D.以上选项都对【答案】 D3、关于市盈率和市净率的说法，错误的是（）。
A.对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，公式表达为市盈率(P／E)=每股价格每股收益（年化）C.当前市净率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点D.每股净资产通常是一个累积的正值，因此市净率也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司【答案】 C4、无风险资产收益率是资金投资于某项（）的投资对象而获得收益率。
A.低风险B.高风险C.没有风险D.以上三种均有可能【答案】 C5、下列可以列入基金费用的有（）。
A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的赛用支出或基金财产的损失B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用C.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于险资赛、会计师和律师费、信息披露费用等费用D.基金份额持有人大会费用【答案】 D6、私募股权投资最早在()地区产生并得到发展。
A.欧美B.东亚C.北美D.南美【答案】 A7、下列关于分散化投资的原理，说法错误的是（）。
A.投资组合中多个资产同时发生亏损的概率要远远小于单个资产亏损的概率B.有效地分散化投资所构建的投资组合中各资产的相关性一般较弱，能降低系统性风险C.整个投资组合收益的波动性低于投资组合各资产收益的平均波动性D.在分散化投资组合中，当某资产发生亏损时，可能有其他资产产生了收益【答案】 B8、目前，我国证券市场推出的权证为（）。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟考试试卷
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟考试试卷单选题（共20题）1. 如果基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票型基金属于（）。
A.潜力型基金B.价值型基金C.成长型基金D.大盘股基金【答案】 B2. 关于卖空交交易，以下表述错误的是（）A.融券业务同样会放大投资收益率或损失率,如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度B.用证券冲抵保证金时,对于不同的证券,按照同一折算率进行折算C.卖空交易即融券业务,指投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出,当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证券公司，自己则得到投资收益D.卖空交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买证券外，不能用于其他用途【答案】 B3. （）指未到期债券的持有者无法以面值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。
A.通胀风险B.再投资风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 C4. 短期债券的偿还期为（）。
A.1年以下B.2年以下C.3年以下D.4年以下【答案】 A5. （）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险【答案】 C6. 下列关于投资基金所得税的说法，错误的是( )。
A.买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税B.从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税C.从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税D.申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税【答案】 D7. 下列关于可赎回债券的说法，错误的是( )。
A.约定的价格称为赎回价格，包括面值和赎回溢价B.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权C.赎回条款是发行人的权利而非持有者D.赎回条款是保护债权人的条款，不是保护债务人的条款【答案】 D8. 关于另类投资的优点，以下说法正确的是（）。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟卷提供答案解析
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟卷提供答案解析单选题（共20题）1. 已知企业A的资产负债率为0.4，则其负债权益比为（）。
A.2.5B.1.67C.15D.0.67【答案】 D2. 以下不属于盈利能力指标的是（）A.销售利润率(ROS)B.资产收益率(ROA)C.净资产收益率(ROE)D.应收账款周转率【答案】 D3. 根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会()。
A.位于证券市场线上B.位于证券市场线下方C.位于资本市场线上D.位于证券市场线上方【答案】 D4. 下列关于财务报表中的各个项目的关系，说法错误的是（）。
A.资产=负债+所有者权益B.流动资产=流动负债C.净利润=息税前利润-利息费用-税费D.净现金流量=经营活动产生的现金流量+投资活动产生的现金流量+筹资活动产生的现金流量【答案】 B5. 下列不属于资本资产定价模型的假设条件是（）。
A.投资者对证券的收益、风险及证券间关联行具有完全相同的预期B.资本市场没有摩擦C.投资者都依据期望收益评价证券组合的收益条件D.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的。
【答案】 D6. 以下不属于债券按嵌入的条款分类的是（）。
A.可赎回债券B.通货膨胀联结债券C.结构化债券D.浮动利率债券【答案】 D7. 下列股票估值方法不属于内在价值法的是（）。
A.股利贴现模型(DDM)B.自由现金流量贴现模型(DCF)C.超额收益贴现模型D.市盈率【答案】 D8. 下列关于货币市场基金的利润分配，说法错误的是（）。
A.每日按照面值进行报价的货币市场基金，可在基金合同中将收益分配方式约定为红利再投资B.每日按照面值进行报价的货币市场基金，应当每日进行收益分配C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D.当日赎回的基金份额自本日起不享有基金的分配权益【答案】 D9. 目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（）个月，且持有资金不得低于50万元人民币。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷A卷含答案
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷A卷含答案单选题（共60题）1、( )是不动产的主要类别。
A.房地产B.住宅型建筑物C.公寓D.商业不动产【答案】 A2、做市商制度是指（）。
A.保证金交易市场B.经纪人市场C.报价驱动市场D.指令驱动市场【答案】 C3、目前常用的三种风险价值模型技术的方法不包括（）。
A.蒙特卡洛模拟法B.历史模拟法C.参数法D.贴现模型法【答案】 D4、按（）分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。
A.发行主体B.偿还期限C.计息方式D.付息方式【答案】 A5、按照现行法规要求,个人持有公开发行上市公司股票股息红利免征个人所得税的前提是持股期限（）。
A.1个月至1年B.2年以上C.1个月以内（含1个月）D.1年以上【答案】 D6、根据基金的分类标准，( )以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.75%B.80%C.85%D.90%【答案】 B7、以下不属于目前最常用的风险价值估算方法的是（）。
A.最小二乘法B.历史模拟法C.蒙特卡洛摸拟法D.参数法【答案】 A8、以下有关银行间债券市场债券结算的说法错误的是（）。
A.纯券过户的特点是快捷、简便B.见券付款有利于付券方控制风险C.见款付券的收券方会有一个风险敞口D.券款对付的结算风险双方对等【答案】 B9、下列关于证券市场的做市商和经纪人的说法中，错误的是（）。
A.两者对于市场流动性的贡献不同B.经纪人在交易中执行投资者的指令C.两者有时可以共同完成证券交易D.两者的利润均来源于证券买卖差价【答案】 D10、下列投资中，属于另类投资形式的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B11、影响个人投资者资产配置的因素包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、关于相关系数，以下说法正确的是（）。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟题库附答案
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟题库附答案单选题（共20题）1. （）是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。
A.份额投资B.现金分红C.基金份额分拆D.分红再投资【答案】 C2. ()可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此常用于对基金过去收益率的衡量上A.简单(净值)收益率B.时间加权收益率C.算术平均收益率D.几何平均收益率【答案】 D3. 在我国，从事期货黄金交易的市场是（）。
A.上海黄金交易所B.上海期货交易所C.香港金银业贸易场D.天津贵金属交易所【答案】 B4. 银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过（）天。
A.180B.365C.120D.360【答案】 B5. Brinson模型中,资产配置效应是指把资金配置在特定的行业子行业或其他投资组合子集带来的（）A.整体收益B.超额收益C.绝对收益D.相对收益额【答案】 B6. 以下属于基金交易费的是（）。
A.上市年费B.分红手续费C.印花税D.开户费【答案】 C7. 下列关于证券公司设立QFII的说法，错误的是()。
A.经营证券业务5年以上B.净资产不少于5亿美元C.最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D.最近三年平均净资产利润率不低于6%【答案】 D8. 不同类型的股票基金所面临的风险不同，（）往往是投资回报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。
A.系统性风险B.非系统性风险C.利率风险D.汇率风险【答案】 A9. 下列关于期货合约交割等级的说法中，错误的是（）。
A.许多期货交易所都允许在实物交割时，实际交割的商品的质量等级与合约规定的标准交割等级可能有所差别B.为保证期货交易的顺利进行，替代品的质量等级和品种一般也由证券交易所规定C.交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人不能拒收D.用替代品进行实物交割时，价格需要升水或贴水【答案】 B10. 某资产管理公司负责人认为，每位投资者的需求和自身情况都极有可能随着时间而改变，定期的客户交流会议是一个询问客户需求、投资目标或者投资限制是否发生变化的绝佳时机。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺测试卷附答案详解
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺测试卷附答案详解单选题（共20题）1. 基金估值的第一责任主体是（）A.基金托管人B.基金管理人C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会【答案】 B2. 关于可转换债券有如下四种表述，其中正确的个数是（）。
A.3B.1C.4D.2【答案】 C3. 基金份额登记机构计算基金申赎数额的基金价格来自于()A.基金托管人B.基金管理人C.第三方销售机构网站D.证监会网站【答案】 B4. 关于期货交易中的"投机"，以下表述错误的是（）。
A.投机者承担了风险，并提供风险资金B.投机者是使套期保值得以实现的重要力量C.投机交易承担了套期保值者转移的风险D.投机交易减弱了市场的流动性【答案】 D5. 下列各项中N日乖离率计算正确的是（）。
A.（当日开盘价-N日移动总价）/N日移动平均价*100%B.（当日开盘价-N日移动平均价）/N日移动平均价*100%C.（当日收盘价-N日移动平均价）/N日移动平均价*100%D.（当日收盘价-N日移动平均价）/N日平均价*100%【答案】 C6. 为防范证券结算风险，我国设立了（），用于垫付或弥补因违约交收、技术故障等造成的证券登记结算机构的损失。
A.证券结算风险基金B.证券交易风险基金C.管理风险准备金D.投资者保护基金【答案】 A7. 下列证券价格指数中,使用加权平均法编制的是（）A.美国价值线指数B.标准普尔500指数C.道琼斯股票价格平均指数D.伦敦金融时报指数【答案】 B8. 下列（）情形不可以暂停基金估值。
A.法定节假日B.证券交易所暂停营业C.因不可抗力导致无法准确评估基金资产价值D.基金公布年报【答案】 D9. 下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。
A.动力煤B.钢铁C.铜D.橡胶【答案】 A10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（）。
A.会员制B.公司制C.合同制D.承包制【答案】 A11. 无论是哪一种衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了衍生工具的（）特征。
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单选题1.我国第一只开放式基金是（）。
CA：基金开元B：基金金泰C：华安创新D：南方宝元2.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（）。
AA：合格境内机构投资者B：合格境外机构投资者C：合格境内、外机构投资者D：合格机构投资者3.以下关于资本资产定价模型（CAPM）的表述，错误的是（）。
AA：假设投资者都是追求利益同时厌恶风险的B：β系数作为衡量系统风险的指标，与其收益水平是正相关的，即风险越大收益越高C：可以根据对市场走势的预测来选择具有不同β系数的证券或者组合以获得较高的收益或者规避市场风险D：在熊市来临之际，应选择低β系数的证券或者组合，以减少因市场下跌而造成的损失4.因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时，托管人应该（）。
CA：不承担责任B：承担全部责任C：承担连带责任D：承担小部分责任5.基金管理公司内部控制体系中的最低层次是（）。
BA：基本管理制度B：业务操作手册C：内部控制大纲D：部门业务规章6.某投资人赎回某某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金分额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。
DA：10000B：11447.5C：14825.5D：10447.57.下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有（）。
CA：系统性风险是可分散风险B：系统性风险不包括汇率风险C：系统性风险即市场风险D：系统性风险包括基金管理公司的经营风险8.水平分析是一种（）的债券组合管理策略。
AA：积极B：中庸C：消极D：以上说法都不对9.马柯威茨模型所需要的基本输入变量不包括（）。
DA：期望收益率B：方差C：协方差D：贝塔系数10.关于ETF的申购，下列说法正确的是（）。
AA：申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍B：ETF的申购分为场内申购和场外申购两种C：在基金份额折算日之前可以办理申购D：申购赎回申请提交后可以撤销11.在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律，这被称为（）。
DA：小公司效应B：低市盈率效应C：短期趋势D：日历效应12.货币市场基金的份额净值（）。
AA：固定为1元B：固定为10元C：固定为100元D：会随着份额的变化而变化13.某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。
BA：9523.81B：9383.06C：9852.22D：9535.3314.从资产配置的角度看，依据买入并持有策略构造的市场投资组合的价值与证券市场价值总体上保持（）。
BA：反方向同比例B：同方向同比例C：反方向反比例D：同方向反比例15.基金绩效衡量的目的在于（）。
DA：衡量基金的实际收益率B：衡量基金经理的业绩C：鉴别投资回报优厚的基金D：鉴别投资能力优秀的基金经理16.基金产品设计的起点在于（）。
AA：确定具体的目标客户B：了解投资者的风险收益偏好C：选择金融工具及其组合D：详细了解产品市场的信息17.收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64.3928元，收益率为9.02%时其价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为（）元。
BA：0.0548B：0.0274C：0.0254D：0.020018.开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理，也可以由其委托其他机构代为办理。
AA：基金管理人B：基金销售机构C：商业银行D：保险公司19.（）发表的《证券组合的选择》标志着现代证券组合理论的开端。
DA：威廉.夏普B：约翰。
林特耐C：简。
摩辛D：哈理.马柯威茨20.信息披露义务人为吸引投资者将基金信息粉饰后再进行披露（）。
AA：违反了信息披露真实性原则B：违反了信息披露准确性原则C：违反了信息披露完整性原则D：违反了信息披露及时性原则21.（）是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律方件。
AA：基金合同B：基金招募说明书C：基金代销协议D：基金托管协议22.当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现（）买入并持有策略。
BA：优于B：劣于C：两者无法比较D：以上说法都不正确23.证券X的期望收益率为12%，标准差为20%。
证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。
如果两个证券的相关系数为0.7，则它们的协方差为（）。
BA：3.56%B：3.78%C：3.98%D：4.20%24.衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调查整收益指标的是（）。
DA：现金比例变化法B：成功概率法C：二次项法D：M2测度25.假设在20个季度内，在股票市场出现上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个，在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经理预测正确了4个，则该基金的成功概率为（）。
CA：75%B：37.5%C：25%D：50%26.关于两证券之间协方差与相关系数的描述正确的是（）。
CA：协方差与相关系数的符号总是一正一负B：协方差是相关系数的标准化C：协方差与相关系数的符号相同D：协方差与相关系数无关27.行为金融理论中的BSV模型认为（）。
DA：投资者总是过分相信自己的能力和判断B：投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向C：投资者分为有信息与无信息两类D：人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差28.基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（）方面。
DA：招募说明书摘要B：基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C：基金资产的估值D：基金运作方式29.下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。
AA：基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势B：保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分C：证券公司目前是我国基金销售的主要渠道D：基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道30.保本基金的投资目标是（）。
BA：保证获得与银行同期存款相当的收益水平B：在锁定风险的同时，力争获得潜在的高回报C：追求超额投资收益D：保证本金不受损失31.基金管理公司的最高投资决策机构为（）。
AA：投资决策委员会B：总经理C：风险控制委员会D：股东会32.关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。
BA：债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低B：国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额被称为信用利差C：不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为基础利差D：不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为品质利差33.以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。
AA：委托理财、随大在流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式B：投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场C：投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利D：投资者总可以通过掌握更多的信息获利34.在证券投资基金营销过程管理的内容中，对营销业绩进行评估并根据结果进行行为调整的环节为（）。
AA：营销控制B：营销实施C：营销计划D：营销分析35.周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较（），会（）投资者的负担。
AA：高，加重B：高，减轻C：低，加重D：低，减轻36.基金信息披露的主要监管者是（）。
BA：基金托管人B：证监会及其派出机构C：证券业协会D：基金业协会37.当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将（）。
BA：随之降低B：随之提高C：保持不变D：不确定38.基金绩效衡量的分组比较法的好处在于（）。
BA：适当的，即与被评价基金具有相同风格的风险特征B：比不分组的全域比较更能得出有意义的衡量结果C：明确的组成成分，即构成组合的成分的名称、权重是非常清晰的D：可衡量的，即指基准组合的收益率具有可计算性39.公司型基金的最高权力机构是（）。
CA：基金持有人大会B：公司董事会C：股东大会D：监督管理委员会40.契约型基金的营运依据是（）。
AA：基金合同B：公司章程C：股东大会D：会员大会41.朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职官运亨通，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。
以下说法正确的是（）。
BA：如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任B：朱某不能接受聘任C：如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任D：证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任42.消极型股票投资策略以（）为理论基础。
DA：技术分析B：基本分析C：市场异常策略D：有效市场假说43.目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。
AA：商业银行B：证券公司C：证券咨询机构D：专业基金销售公司44.已知两种股票A、B的贝塔系数分别为0.75、1.10，某投资者对两种股票投资的比例分别为40%和60%，则该证券组合的贝塔系数为（）。
CA：0.75B：1.1C：0.96D：0.545.根据有关规定，结算备付金账户以（）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
CA：托管人和基金联名B：基金C：托管人D：管理人46.与债券相比，债券基金投资风险的特征有（）。
CA：随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降B：随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升C：可以通过分散投资有效避免较高的信用风险D：可以通过分散投资有效避免较高的通货膨胀风险47.ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。
CA：7位B：6位C：8位D：5位48.下列哪一种资产配置策略的广泛实施加剧了1987年美国的股票市场灾难（）。
DA：动态资产配置B：买入并持有C：恒定混合D：投资组合保险49.关于两证券之间协方差与相关系数的描述正确的是（）。
BA：协方差与相关系数无关B：不相关和协方差为零是等价的C：协方差是相关系数的标准化D：协方差与相关系数的符号总是一正一负50.2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。
AA：华夏基金管理公司B：华安基金管理公司C：南方基金管理公司D：招商基金管理公司51.公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。
AA：法律形式不同B：投资者的地位不同C：基金营运依据不同D：运作方式不同52.证券投资基金的市场营销不包括的活动有（）。
DA：目标市场与客户的确定B：营销环境的分析C：营销过程的管理D：营销的事后管理53.一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险（）大型资本股票战略。
DA：可能高于也可能低于B：等于C：低于D：高于54.关于免疫策略，以下说法错误的是（）。
BA：免疫策略是被许多债券投资者所广泛采用的策略B：目的是使所管理的资产组合免于通货膨胀风险C：假定市场价格的公平的均衡交易价格D：试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合55.基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是（）。