说服客户买基金
基金销售技巧和话术
基金销售技巧和话术随着社会经济的不断发展,基金成为人们理财的重要工具之一,而基金销售技巧和话术也成为基金销售过程中不可忽视的重要环节。
本文从基金销售的角度,提出几种有效的销售技巧和话术,以帮助基金销售人员提高销售能力。
一、基金销售技巧1. 深入了解客户需求首先,基金销售人员应该充分了解客户的实际需求。
每个客户都有不同的投资目标,风险偏好和资金状况,针对不同的客户需求,销售人员需要根据实际情况进行个性化的理财建议。
这就需要销售人员具备专业的财务知识和分析判断能力,才能够更好地为客户服务。
2. 持续跟进服务基金销售不仅仅是一次性的交易,更是长期的服务过程。
基金销售人员需要维护和管理客户关系,及时跟进客户的投资情况和需求变化,并提供有针对性的理财建议,以增强客户的信任感和归属感。
3. 团队合作在基金销售的过程中,团队合作也是非常重要的一个环节。
基金销售人员可以通过团队合作把工作做到极致,共同协作完成客户的需求,同时,要注意团队内部的交流沟通,确保客户得到最完善的服务。
4. 不断提升销售技能同行竞争激烈,提高销售技能也是必不可少的一部分。
基金销售人员需要不断深化对市场规律、投资产品、理财技巧等方面的学习,并针对实际情况进行反思和总结,不断寻找自身的不足之处并加以改进。
二、基金销售话术1. 引人入胜开场开场白是基金销售人员的第一印象,一个好的开场白常常能够促使客户主动提出购买意愿。
常用的开场白如“您好,请问您对基金有了解吗?”或者是“很高兴见到您,有什么可以帮到您的吗?”。
2. 了解客户需求在与客户的交流过程中,了解客户的需求尤为重要。
销售人员应该问一些问题,并听取客户的回答,以帮助销售人员更好的了解客户需求。
比如问一下客户的投资目标,理财计划,以及资金量等等。
和客户沟通时尽量尊重对方,耐心地倾听对方讲述自己的需求和问题。
3. 与客户一起制定计划制定投资计划是一件非常重要的事情,很多客户往往会担心自己选择的基金不理想,所以销售人员可以根据客户的需求和情况提供一些可行的投资方案,然后和客户一起讨论,让客户能够更好地理解并参与到计划中来,从而提高客户的认同感。
基金及基金定投营销话术
基金及基金定投营销话术理财经理:长期持有是一种不错的投资策略,但是股票市场波动大,需要有一定的风险承受能力。
如果您平时比较忙,可以考虑购买股票型基金,这样可以通过专业基金经理的管理,分散风险,同时也省去了自己研究股票的时间和精力。
当然,选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。
如果您有兴趣,我们可以一起探讨一下,帮您找到适合您的股票型基金。
理财经理向客户解释说,他的情况不适合进行股票投资。
股票需要时间进行观察和研究,而且需要关注股票市场的变化。
即使我们推荐的股票适合长期投资,但是市场变化很快,也许明天就不适合了。
相比之下,基金更适合他。
基金有专业人员管理,投资人无需过多操心。
在邮政购买基金还可以享受贵宾服务,随时了解基金的动态。
客户表示会考虑,下次再购买。
理财经理提醒客户,有些理财机会是不可错过的,错过了就再也没有了。
客户表示还需要考虑一下,理财经理提醒他不要错过这个机会。
客户表示会考虑,并留下了理财经理的电话号码。
理财经理向客户解释,股票、权证、基金都不是全部,需要进行合理的配比。
如果将所有的钱都投入股票市场,风险太高,不保险。
股票市场也有风险,需要谨慎投资。
为了保证自己的收支平衡,需要配一个风险相对低的理财产品。
客户问道,现在的股市点位是否太高了,是否应该等待一段时间再进行投资。
理财经理回答说,当股市点位在1600点时,客户认为是低点,但是现在已经超过3000点了。
很多客户后悔没有在1600点时进入股市。
股市还会上涨,到达4000点的可能性很大。
有些机会是不可错过的,如果错过了就再也没有了。
理财经理:这要看你的投资目的和风险承受能力。
如果你希望获得高收益,愿意承担更高的风险,那么股票可能更适合你。
但如果你希望稳健的投资,不愿意承担太高的风险,那么基金可能更适合你。
当然,无论你选择哪种投资方式,都需要选择好的产品和管理人,以确保投资的安全和收益。
现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理,因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
基金话术
基金营销“掘金大法”口诀1、“我只做股票,不买基金的。
”答:看来您可能是一位专业投资者,不过今年的股市可不好把握哦,上蹿下跳的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易,劳心又劳力。
但是基金就不同了,现在已经是机构博弈的时代了!基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……,在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者,在行情低迷的时候,基金的损失要远远低于一般股民。
所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点基金,毕竟把所有的资产投资在一两只股票上的风险还是很大的。
2、“我买的好多基金都深套着,别让我买了。
”答:的确投资会有风险的,尤其经历了去年市场的大幅调整后,许多投资者都有一定的损失,但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于底部区域,获得升值的可能性要大于损失的可能性,您这个时候投资,风险应该说已经很小了,而且从长期以来,以“低位建仓”的原则进行分批建仓,可以摊低您前期的投资资本。
3、“我买基金赔了好多钱,在也不买基金了。
”答:去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失,您目前的心情是可以理解的。
但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天,市场的确是涨涨跌跌的,但从过去18年的证券市场来看,整体的底部是在逐渐提高的,可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的,这也充分体现了长期投资的优势。
4、“别的公司申购手续费都可以返还的,你能返还给我吗?”答:按照法律法规规定,基金销售机构是不能进行申购手续费返还的,但是可以在一定的时期提出申购费率打折的优惠,我公司就推出了这样的活动,通过网上交易系统申购我公司代销的基金可享受最低申购打折优惠(不低于0.6%,仅限场外前段申购),但是,您也知道,基金的交易的手续费,相对基金可能带给您的收益而言,也许就不算什么了,如果因为手续费打折的问题就放弃了低价入市的时机,那就比较遗憾了。
基金经理一分钟吸引客户话术
基金经理一分钟吸引客户话术1、资产配置王姐,我看您在我们这里的资产都是理财产品,我建议您可以做点资产配置,咱鸡蛋不能都放在一个篮子啊。
您可以配置一些我们的基金产品。
最近的股市行情挺好的,您关注么?您看(给客户展示今年来的K线图,开始产品展示。
国外一般人的资产配置里,基金是要占很高比例的。
不过您这之前没有相关的经验,我建议您先配置比例低一点,可以先拿个2,3万进行配置。
2、利息(小金额,让客户对基金产品进行初步尝试)您这理财产品到期的利息,放在活期里利息都很低的,也凑不够整数买理财,我建议您可以拿来配置点基金,丰富您的资产结构。
这些钱您要是不投资的话,平时也就拿去花了,挣的钱还是没存下,我建议您可以投资点基金产品,让这些零头钱也能产生消息,钱生钱嘛。
3、历史业绩分析通过历史业绩来向客户展示销售基金,可从同类型基金中四分位排名、净值变动情况、与业绩基准的比较等多方面展示业绩。
4、基金经理分析通过该基金经理历史管理基金的表现来判定。
Q1:你们销售的这个基金风险大不大?任何的投资都是有风险的,现在快要出存款保障金制度了,连存款严格意义上来说都是有风险的,但是风险很低。
我们这支是混合型基金,还是比较灵活的,在股市不好的时候会多投资债券、现金,从我们以往销售的产品来看,您要是做好了资产配置,分开管理您的资产,持有时间长的话,大部分基金收益都还可以。
Q2:这支基金会亏吗?基金的净值是有波动的,您买了以后我们会帮您关注的,定期告诉您最新的市值,我们可以找个行情比较好的时候卖掉,经济都是有周期的,前几年我们一些客户买的基金,当时是恰好遇上行情的大滑坡,净值跌了一些,后来持有到现在的,基本上都能赚回来。
基金销售口才的技巧和话术
基金销售口才的技巧和话术基金销售口才的技巧和话术1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份,便宜,未来更容易上涨。
专家解密:不少投资者喜欢购买新发的基金,主要是新发基金在认购期的宣传力度很大,容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击,加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销,致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实,从理财的角度看,新基金和老基金本质上并没有差异,完全是同质性的产品。
首先,新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番,新基金募集完成后需要在规定期限内建仓,买入股票、债券等,它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势,老基金也一样。
其次,老基金更容易判断和优选,我们买基金产品,就是希望基金净值能够上涨,而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久,以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力,投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高,上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数,认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵,已经没有什么上涨空间了,而净值低的基金不但划算,而且安全,不会往下掉多少,价格越便宜风险就越低,买到更多份额能赚更多钱。
专家解密:只要基金成长性好,净值高低没什么区别。
不同基金,就像不同的股票一样,不能仅凭价格来决定买卖,永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定,影响基金净值高低的因素主要有三个:一是基金运作时间的长短,二是基金的投资运作水平,即基金净值的增长率,三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准,净值只决定你买到多少份额,只要挑到一只有发展前途的就可以,净值不能代表什么,对投资没有太多的参考价值。
3、这只基金分红多分红多,证明基金经理的投资实力强,基金业绩成长好,能使投资者获得更多的实惠和回报。
专家解密:分红与基金本身没有任何关系,分红只是营销手段,如果你认同这支基金,分红或不分红没有关系。
基金销售话术宝典
基金销售话术宝典随着金融市场的快速发展,越来越多的人开始关注投资基金,希望通过投资基金来实现财务自由。
作为基金销售人员,如何与潜在客户有效沟通,将基金产品成功推销给他们,是我们亟需掌握的技巧。
本文将为大家分享一些基金销售话术宝典,希望能对大家工作有所帮助。
1. 引起客户兴趣在进行销售时,首先需要引起客户的兴趣,使他们愿意与你进行对话。
我们可以使用开放性问题引起客户的兴趣,例如:“您对投资基金有了解吗?”或者“您对养老金有什么规划吗?”通过这样的问题,可以让客户感觉到你对他们的关注和关心,为接下来的销售打下良好的基础。
2. 了解客户需求客户的需求多种多样,有些人可能希望获得更高的回报率,有些人则更看重风险控制。
与客户对话时,要耐心倾听客户的需求,了解他们的投资目标和风险承受能力。
只有了解客户的需求,才能为他们提供最合适的基金产品。
3. 强调基金的优势与客户沟通时,要重点突出基金的优势,例如稳定的收益、专业的基金管理团队以及多元化的投资组合等。
通过这些优势,让客户认识到投资基金的潜力和价值,并且相信基金可以帮助他们实现财务目标。
4. 提供成功案例一个有力的销售技巧是提供成功案例。
通过向客户展示他们身边的成功案例,让他们看到投资基金的实际效果。
例如,你可以跟他们分享一位朋友或者同事通过投资基金实现财务自由的故事,从而让客户对基金有更多的信心。
5. 回答客户疑虑在和客户的对话中,可能会遇到一些疑虑和担忧,比如风险、费用等方面的问题。
作为基金销售人员,我们需要准备好回答这些问题,以增加客户的信任感。
同时,可以通过向客户提供相关材料、报告或者邀请他们参加基金的展示活动来解决他们的疑虑。
6. 亲和力与信任与客户建立良好的亲和力与信任是进行销售的关键。
在交流过程中,要保持友善、真诚的态度,积极倾听客户的观点,与他们保持互动。
通过与客户建立良好的关系,他们更容易接受你的建议和意见。
7. 灵活变通每个客户都是独立的个体,所以我们的销售策略也需要根据客户的特点进行调整。
基金销售话术技巧2
可能错过了几天行情就没了,也有可能判断错了波段而损
失惨重。而长期持有正好就能分散各种风险,又能享受长
期带来的平稳收益。
• 您应该有这样的经验,有时为了短线收益错过了一些 大牛股或者错过大行情,做短线是很容易错过一些机会的。 当您对未来一段时间市场会上涨有一定把握的时候,您应 该拿出一部分资金来做中长线的,一段时期锁定部分仓位 的纪律性很可能给您带来可观的收益。
的过往成绩、基金投资团队、基金经理等各方面因素着手
对基金产品进行分析,再结合风险因素,努力挑选出中长
期内能够保持持续、稳健增长的基金产品,推荐给投资者。
并且我们的客户经理还要再根据您的实际情况匹配相应的
基金产品。挑选基金并不是只看基金业绩的,还要看基金
产品的特性与您是否匹配,是否适合您,只要是适合的就
永远都不能买价格最低的股票。
• 为什么基金的价格会有差异?
• 由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定,影 响基金净值高低的因素主要有三个:一是基金运作时间的 长短,二是基金的投资运作水平,即基金净值的增长率, 三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
• 净值高低不是选择基金的标准,净值只决定你买到多少份 额,只要挑到一只有发展前途的就可以,净值不能代表什 么,对投资没有太多的参考价值。
5.每次与您沟通都是劝我买基金,我 想问问您到底什么时候该赎基金呢?
• 答:您这问题问得好,我们投资都是为了获得回报的, 只有赎回基金,赚到钱了才算是真正获得了投资回报。我 们的建议是投资者赎回基金满足以下五个条件中的任何一 个即可,否则就不算是明智的选择。其一,投资者急需要 用钱,基金资产可以方便地变现;其二,投资者已经获得 了预期的回报,心满意足了,哪怕市场再涨投资者也不后 悔;其三,买的基金净值下跌并超出了投资者的风险承受 能力,投资者已经实在不能承受基金套牢之苦,再撑下去 心理负担过重会产生不良后果;其四,基金管理人或者基 金投资团队、投资环境等出现重大变故,可能会对产品业 绩带来不良影响;其五,投资者找到了比该基金产品更好 的投资途径。
五个基金销售常用话术
【营销技巧】五个基金销售常用话术近期市场上涨较多,一方面有很多投资人开始关注证券市场;一方面有很多客户对市场有所畏惧。
无所谓对错,更重要的是怎么把适合的产品给合适的客户。
以下介绍几个常见的基金营销话术1、客户:现在大盘从2100点已经涨到3300点,我还敢买基金吗?理财师:没错大盘已经涨了很多了,但是你看现在的环境已经出现了很大的变化。
在2100点的时候,新一届政府刚刚开始着手改革,改革面临着转型阵痛,改革红利还没有释放出来。
而你看看现在,国内政局稳定,投资人风险偏好加强。
美国经济已经出现明显的复苏,不说别的,各类指数不断新高,美国政府酝酿加息。
而且还在涨,咱们不能用静止的眼光看问题。
现在的资金面不是当年可比的,什么时候您见过上万亿的成交量啊!再说了,您是经过6000点的人,知道上涨过程牛市不言顶,现在才3400点啊,就算短期4000点难以站上,3500点还是可以预期的,这时候就怕畏首畏脚的把机会错过。
2、客户:我的基金都套住了,现在想买也没钱啊。
理财师:过去两年时间的大盘调整是套住了很多资深投资人,不过在去年的牛市中已经很多人开始不断解套而且逐步开始赢利了。
您现在还赔得很多吗?是不是手里的基金有问题?有哪些基金咱们一起分析一下吧?!3、客户:现在我的黄金基金还是损失惨重,有没有快速解套的方法。
理财师:您购买黄金基金的时候生不逢时,一出去就赶上黄金下挫了。
不过现在黄金价格真真的不高。
您看,马上过年了,第一,需求开始增加;第二,全球性的量化宽松开始了;第三,前两天瑞元的黑天鹅事件知道吧?还是黄金最保险。
现在油价也触底了,建议您开始要关注黄金了,如果要快速解套,我建议你可以定投黄金!4、客户:我想购买一只激进的股票型基金,为什么你给我推荐指数基金。
理财师:您选择激进的股票型基金说明您能够承受基金大幅波动的影响,一看您很专业。
之所以推荐指数型基金主要是因为,第一、指数型基金也是股票型基金的一种,但是它能够始终保持超过一般指数型基金的仓位,能够一直延续一个激进的投资风格。
基金销售话术实战要点
基金销售话术实战要点近年来,作为一种理财工具的基金在投资市场中变得越来越受人们的欢迎。
作为基金销售人员,掌握一些实战话术的要点非常重要。
本文将分享一些基金销售话术的实战要点,帮助销售人员更好地推销基金产品。
首先,了解客户需求是销售人员成功推销基金产品的关键之一。
在销售过程中,与客户的沟通是至关重要的。
通过主动倾听和提问,了解客户的财务目标、风险承受能力以及投资期限,以便针对性地推荐适合的基金产品。
例如,如果客户是初次投资者,风险承受能力较低,可以推荐一些低风险、稳定回报的基金,如债券型基金或货币市场基金。
如果客户是寻求长期投资增值的,可以推荐一些成长型基金或股票型基金。
其次,清晰明确地向客户解释基金产品的特点和风险是销售过程中的关键一环。
客户对于基金产品可能了解并不多,因此,销售人员应该以简单易懂的语言向客户解释基金的基本概念、运作方式和投资对象。
同时,也要向客户详细介绍基金的风险,如市场波动风险、投资机会风险和流动性风险等,以便客户能够全面了解基金的风险和收益。
进一步,销售人员应该具备一些具体的销售技巧,如名人推荐、案例分析等。
以名人推荐为例,通过引用一些权威人士的言论或建议,可以增加基金产品的可信度和吸引力。
例如,可以引用某位知名经济学家对某只基金的评价,或者引用某家权威机构对基金公司的评级。
案例分析是另一种有效的销售技巧。
通过分享一些成功的基金案例,包括基金的历史业绩和投资策略等,可以让客户更直观地了解基金产品的潜力和可能带来的收益。
此外,建立良好的客户关系是销售人员成功推销基金产品的重要环节。
销售人员应该关注客户的投资动态并及时与客户保持沟通,了解客户的需求变化和反馈信息。
通过建立稳固的信任关系,销售人员可以更好地为客户提供个性化的服务和建议,帮助客户优化投资组合,并持续推荐适合的基金产品。
最后,不断学习和提升自己的专业知识也是基金销售人员实战要点之一。
投资市场变化快速,新的基金产品和投资策略层出不穷。
客户投资理财咨询话术
客户投资理财咨询话术随着社会的发展和人们对财富增长的追求,投资理财咨询逐渐成为了人们生活中的一个重要环节。
无论是个人投资还是企业投资,都需要得到专业的指导和建议。
对于理财咨询师来说,如何与客户进行有效的沟通和咨询是至关重要的。
本文将为您介绍一些客户投资理财咨询的话术,帮助您更好地与客户进行沟通和交流。
为了更好地进行投资理财咨询,首先需要建立良好的沟通和信任关系。
在与客户进行初步接触时,可以通过以下开场白引起他们的兴趣:“您好,我是XX,负责为客户提供投资理财咨询服务。
我能帮助您了解目前的投资市场以及制定适合您的理财计划。
请问您目前对投资理财有什么具体的需求或疑问吗?”在客户表达出具体需求或疑问后,可以针对他们的需求和疑问进行针对性的回答和建议。
例如,如果客户问道:“我希望能够在短期内获取一定的收益,有什么投资产品可以推荐吗?”此时,我们可以回答:“根据您的需求,短期内获取收益的最佳选择之一是理财产品。
我们可以为您提供一些高收益、风险较低的理财产品,帮助您达到短期内的收益目标。
”而如果客户提出了更具体的问题,比如:“请问,我应该如何平衡风险和收益呢?”我们可以回答:“平衡风险和收益是投资理财中非常重要的考虑因素。
根据您的风险承受能力和财务目标,我们可以帮助您选择适合您的资产配置方案,并建议您分散投资以减少风险。
”此外,在与客户进行沟通时,我们还可以向他们提供一些投资理财的基础知识或教育。
例如,我们可以说:“根据过去的数据和经验,长期投资往往会比短期投资获得更稳定的回报。
因此,我们建议您考虑长期投资计划,并选择一些长期稳定的投资产品。
”在咨询过程中,也要时刻关注客户的反馈和意见。
如果客户有任何疑虑或不满意的地方,我们应当及时解答和解决。
例如,如果客户对某个投资产品表示不信任,我们可以回答:“我们完全理解您的担忧。
为了增加透明度和信任度,我们可以向您提供该产品的详细介绍和相关数据,让您更好地了解该产品的运作方式和风险收益情况。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术1、客户:别人得基金都涨,我得基金不涨,我用不用换?怎么办?理财经理:基金得品种有好多,类型也不一样,别人得基金涨就是因为它得投资内容不一样啊,您可以查下,您买得基金投向,就是不就是现在股票涨得主力等等就是成正比得。
(此问题从客户承受得风险角度回答,基金经理得能力与投资偏好),先生把您持有得基金代码告诉我,我回去给您查查,留个联系方式。
、2、客户:去年都跌了,今年还能涨不?理财经理:首先我不清楚您问得就是您得基金跌了,今年还能涨不?还就是问得去年整体行情,今年能否回调、如果您问得就是您得基金能否还能涨回来,首先还就是要瞧您持有得基金类型就是否与现在行情相对应得理财产品,还有您基金得管理人,还有基金公司业绩等等。
如果您买得基金各个方面都不错,而且还当时买得价位也不太高得话,我想在今年您得基金应该会有一个不错得收益、3、客户:以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来,从头理财不?您总需要把工资得一部分拿出来存款吧!可就是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道得清楚,现在银行都在做理财产品也就就是说她们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期得您都不合适,越存越少、根据您现在得情况我建议您最好定投,这可比放在银行合适多了,而且也强制您存款、4、客户:基金套住了,应该怎么办?理财经理:近来被问到得最多得一个问题就就是,基金套住了,应该怎么办?该不该割肉,能不能补仓?也许,我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险,谨慎得投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品得比例:其次,学会等待,审时度势、等待良机。
市场惨淡得时候更能瞧出基金管理人得投资能力,如果持有得确定就是一只优秀得基金,从中长期瞧,仍然有投资价值,在目前大盘距离前期高点拦腰一半得情况下,可考虑定投得方式介入:如果手中得基金表现很糟糕,根本经不起市场得检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回,这种基金不值得投资者得与其长相厮守。
基金销售话术
基金销售话术1、我只做股票,不买基金的?答:看来您可是一位专业投资者,不过今年的股市可不好把握哦,上窜下跳的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易,劳心又劳力。
但基金就不同了,现在已经是机构博弈的时代了!基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……,在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者,在行情低迷的市场中,基金的损失要远远低于一般股民……。
在发达国家,投资基金是大众主要的理财方式。
所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点基金。
毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。
2、我买的好多基金都深套着,别让我买了。
答:的确投资是会有风险的,尤其经历了去年市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。
但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于底部区域,获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
您在这个时候投资,风险应该说已经很小了,而且从长期来看,以“低位建仓”的原则进行分批建仓,可以摊低您前期的投资成本。
3、我买基金赔了好多钱,再也不买基金了。
答:去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。
您目前的心情是可以理解的。
但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天,市场确实是涨涨跌跌的,但从过去18年的证券市场来看,整体的底部是在逐渐提高的,可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的,这也充分体现了长期投资的优势。
您过去两年买基金有所损失,其实,如果您再早一些就开始投资基金的话,收益率还是不错的。
我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。
4、对基金不太懂,听买过的人说赔了好多钱,我也不敢买。
答:的确投资是会有风险的,尤其经历了去年市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。
但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于相对低位,获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
如何说服别人投资理财
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怎样说服别人买基金
怎样说服别人买基金牛市来了,究竟该投资股票还是股票基金的争论一直不断。
站在专业而中立的角度来说,有至少80%的客户其实更适合投资基金,而不是去炒股。
下面店铺来告诉你怎样说服别人买基金吧。
基金的诸多优点,如产品丰富、投资门槛低、购买赎回方便、运作相对规范等等,都已经是客户经理耳熟能详的了,炒股的客户也不可能不知道。
所以,要说服炒股的客户购买基金,必须给出更为专业的、更契合客户利益需求的说服理由。
说服别人买基金的方法:4个买基金的理由1.相比自己炒股,基金投资能获得专业机构和专业人员的协助,而且大大降低投资风险,因为基金经理已经为整个基金做好了系统化的风险管理。
2.普通的小散户投资者在股市里面很难参与或踩准一些政策推动的个股或项目,而直接购买基金可以免除大量相关的工作。
3.相比自己炒股,基金投资的范围更广,可以使投资者的投资整体风险变得更低。
4.基金的整体投资周期长于股票而又短于像国债那样的长期投资产品。
既可以有合理的时间去思考当前投资形式而做出针对性的买卖操作,又不至于因为做出一次的投资决定而令资本损失掉不可估量的“时间成本”。
说服别人买基金的方法:提醒客户买基金时应避免以下几个误区1不能以炒股票的心态炒基金基金与股票的运作模式并不一样,客户一旦选定某种基金,就应相信基金公司和基金经理的能力,站在长线的角度看待基金净值的涨跌。
客户经理在推荐基金产品时,最重要的是摸清楚客户的风险承受能力及投资期限,激进型投资者适合将资金较高比例用于购买风险较高的股票型基金,稳健型投资者则可以考虑均衡投资股票型、债券型及货币型基金。
2不能只买排名靠前的基金基金的业绩排名只能说明其过往表现,并非预测,只是提高业绩优秀的可能性概率而已。
另外,排名靠前的基金固然信赖指数更高,但也说明其风格恰好与前一阶段热点板块温和且仓位高。
如果市场风格调整,这些基金回撤损失的可能性往往也比较大。
例如,今年上半年,市场走势基本处于震荡区间,客户经理就应该向客户推荐风格轮动性或变化灵活的,能及时跟进市场的中小规模的基金。
基金电销话术(草稿)
电销话术(草稿)客户经理:喂!您好!请问是“某某某”先生/女士吗?客户:是的。
您是哪位?客户经理:王先生/女士,您好!我是富国基金的,我姓X,我叫“XXX”;您称呼我“XX”就可以了。
客户:哦,您有什么事吗?『如果客户经理与客户以前有过接触或认识,在这种情况下,建议在开场白中加入关心客户的内容,比如“最近股票做得怎么样啊?”……』是这样的X先生/女士,我们公司现在推出一款买基金送黄金的产品,该产品的固定收益在10%—11%。
预期年收益在15%以上,产品是一年期的,您看您感兴趣吗?客户:嗯……客户经理:因为现在我们公司考虑到广大投资者的投资理财需求,所以这次我们公司为投资者精选出一个很好的投资产品:黄金基金。
我们公司在众多的基金中精心筛选了一只收益较好的基金,推荐给您!『停顿,等待客户反应』说到这里,客户已经基本上了解了这个电话的用意,接下来就是于客户的互动过程。
在此互动过程中,应尽量让客户说,让客户发表意见,然后针对客户的顾虑和疑问,给客户以解答。
但由于客户互动的详细过程过于庞杂,故以下的客户质疑内容只做标题式的列举。
二、与客户的互动内容:三、⑴客户:这个基金保本吗?会不会亏钱?……1、客户经理:嗯,是的!现在绝大多数的基金都不承诺保本跟收益,但这咱们这个产品却恰恰可以做到这一点,这也是咱们这个产品最大的亮点。
2、客户经理:其实咱们基金公司以前发行的基金,非但没有出现过亏损的情况,相反发行至今的收益几乎都达到了××%。
退一万步讲,就算基金有可能出现低于面值的情况,您也不用担心啊,因为咱们公司有黄金给您做担保,假如真的出现这种情况您可以到咱们的托管银行提取跟您这个资金等量的黄金出来。
而且咱们公司还有一个风险储备金,这个资金就是专门为预防各种风险的一种专用资金,以保证咱们客户的最终收益,咱们公司还有专门控制这种风险的基金对冲技术,所以咱们这个产品基本是零风险。
(客户不纠结会不会亏的问题时不建议使用此话术)客户经理:给您介绍个实际的例如:咱们基金管理公司以前发行的基金”从去年3月12日成立开始到今年3月13日,固定收益达到了11%还要多预期收益也达到了当初的17%,由此可见咱们产品的可行性。
基金销售话术(汇总)0331
基金销售话术(修订试用版)第一部分:国融直销型开场白:一:XX先生/小姐(大叔阿姨等)。
你好,我是国融金控的XX。
现在有一款非常好的稳健收益型基金产品推荐给您,预期年化收益可达16%,能给您详细介绍一下吗?二:XX总你好,,我是基金公司的XX,上次在XX(银行或电梯等等)见过你的,,我们公司现在正好推出一款收益非常高的稳健收益型基金产品,。
我就想到您了,,给您推荐一下。
三:XX阿姨/大哥你好,,我是XX,。
还记得我吗?我现在在基金公司做基金经理。
正好我们公司现在推出一款收益非常高的基金产品,合规合法而且基本上算是风险极低的。
预期年化收益可达16%以上。
就想到给您推荐一下,你现在有时间吗?邀约型开场白:一:XX先生/小姐你好,我是国融金控的XX,我们基金公司在X月X日,将在XXXX举办一场针对2015年基金产品的现场路演,特邀请您来我公司参加交流。
不知道您那天方便驾临吗?二:XX先生/总你好,我是XX,最近忙吗?听说您一直在做基金理财投资,不知道收益如何,我们基金公司正好这个月XX号在XXXX举办一场2015年基金产品的路演和基民交流会,特邀请您来参加,我已经给您预留了位置,不知您是否方便光临呢?三:XX你好,我是XX,还记得我吗?我们公司将在XX月X日,在XXXX举办新基金的产品路演和投资者交流会,想邀请您来参加,到时不但会有一款收益比较高的基金产品推荐,还有对2015年金融投资形势的交流等,我已经帮您预定好了位置,而且还有精美礼品送的哦(如果确定有的话)。
希望你到时能来参加。
1、我只做股票,不买基金的。
答:嗯,今年股市行情是还不错,但股市毕竟有风险,而且劳心劳力,收益不见得比我们公司的基金产品高多少,而且我也不是让你完全抛弃股票,你可以抽一部分资金进行合理的资产配置。
买一部分基金来保障您投资的稳定收益,俗话说得好,鸡蛋不要放在一个篮子里嘛2、我买的好多基金都深套着,或亏损,,。
答:那是您买的基金品种不一样,您被套住的基金肯定是股票型的基金产品,而且是浮动收益的,和我给您推荐的基金产品是不一样的,我给你推荐的这款是稳健收益型的,差不多算是风险非常低了。
浅谈基金营销话术
基金营销话术一、公司版邀约客户话术客户经理当面邀约话术:客户经理:1、〔一般客户〕您好,…总,特不感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持,我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财宝论坛理财产品推介会〞。
我正想给您打的,刚好您来了,我就当面邀请您了,真诚的盼瞧您能参加。
具体时刻地点我会提早与您联系。
2、〔采办过理财产品〕您好,…总,感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持,我们营业部携手…基金公司在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财宝论坛理财产品推介会〞。
届时将邀请专业的理财师,为您提供最适合的理财产品。
,我正想给您打的,刚好您来了,我就当面邀请您了,真诚的盼瞧您能参加。
具体时刻地点我会提早与您联系。
客户经理邀约话术:〔第一次〕1、〔一般客户〕客户经理:您好,请咨询您是李先生〔李小姐〕吗?客户:是啊,您是?客户经理:我是方正证券某某营业部的客户经理小陈,盼瞧没有干扰到您。
是如此,我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财宝论坛理财产品推介会〞,届时我们将邀请专业的理财师,为您提供最适合的理财产品。
相信会对您的投资理财特别大关怀。
我们真诚的邀请您来参加。
客户:好吧客户经理:感谢您能够来参加本次推介会。
我们为您预备了精美礼物及基金理财讲座。
我会将邀请函送到您的手上,请咨询您是今天依旧改日方便?客户:那就改日吧!客户经理:那您瞧是改日上午依旧下午对比方便呢?客户:那就改日下午吧。
客户经理:特不感谢您,我会在改日下午3点将邀请函送到您的手上。
您将成为本次推介会特邀嘉宾,我部全体职员敬侯您的到来,在此祝福您及家人躯体健康、万事如意,再见!客户经理:您好!请咨询张先生吗?我是方正证券XXX营业部的客户经理XXX,您现在方便讲话吗?昨天我发给您一条金泉友贵来宾户侍候短信,不明白您瞧了没有?客户:“有〞或“没有〞客户经理:“太好了〞或“没关系〞,确实是根基牵挂您没收到因此打这一通给您。
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卖基金时客户的问题:
1、以前买过基金,亏了好多,不买了。
应答:您原来购买基金出现亏损,一定是有三个原因:
一、您买卖的点位不合适。
二、持有的时间不够长。
基金是一项长期投资,本身的风险
比较小,收益也只能在较长时间才能看出。
如果想很快
能看出效果,不如买股票、期货。
赚得更快。
三、选的基金品种不够好。
我们给您选的基金全是晨星评级
中的五星之选,都是位于净值排行最靠前的。
适时调出基金收益计算器诊断客户之前买过的基金。
拿出五星之选每天打印出的净值排行表。
当期推荐基金的公司业绩,投资品种,进行相关介绍。
2、说服没有买过基金的客户:不喜欢有风险的产品。
不喜欢的原因有三种:
一、原来买过,亏了,怕了。
(参照上述第一种客户)
二、听别人说基金赚不到钱。
应答:您自己买过没有呢?如果自己没有买过,您有没有想过别人是为什么没有赚到钱?他们现在基金是继续持有着还是已经赎回?他们拿了家庭中的多大一部分钱进行的投资?这些问题您想过没呢?每一个家庭的可支配的资产情况都是不同的,您完全可以给自己一个机会。
如果第一次您只拿
出不影响您生活品质的一小部分来试着投资一下,赚了您再追加资金,亏了您就把这部分资金放在里面一直不动,等牛市来的时候再看,您看可以吗?
三、不喜欢会亏损的产品
如果我告诉你一定能赚到钱您愿意尝试吗?
1、抱歉,我不能给您这样的承诺。
但是您完全可以尝试着用一小部分的资金搏一下,赚了您继续买入,亏了您就放到牛市,等解套了立马出来。
对您来说也是没有任何坏处的。
况且它万一赚钱了呢?可以给我一个机会,也是给自己一个机会。
2、不相信?是不相信我,不相信产品,还是不相信自己呢?呵呵。
其实像您现在的一个资产状况,完全可以尝试着用您买理财的收益去搏一下,赚了您继续买入,亏了您就放到牛市,等解套了立马出来。
对您来说影响不了您的资产。
况且它万一赚钱了呢?
像现在,越是行情不好,越是基金投资的最佳时机,每一次大幅下跌,从中长线来看可能都是一个黄金买点。
推荐的产品:FABE 特点(环境、技术、师资力量、售后服务)、优势(给客户带来的好处)、好处、见证
1、富国天惠
基金定投,从你的工资里面拿出固定的比例来进行定投,可以选择指数基金来投,每个月不需要投入太多的钱,保证你有一个基础的基金仓位。
如果你在之前已经有定投,在大盘行情不好的时候更要坚持定投,在条件允许的情况下,还可以适当的增加定投的金额。
实际上,我最新的定投方案就是从大盘跌破28
00点开始的,并且计划在沪指突破3000点后终止。
在有基金定投作为基础投资之后,如果你还有一定的闲钱,可以开始进阶投资,买一点新基金。
由于没有历史业绩作参考,有些专家并不推荐基民购买新基金,最近也有机构调查显示,过半的基民都拒绝购买新基金。
其实,基金的历史业绩只是一项参考,无数的数据都已经证明,历史业绩优异的五星级基金也是变脸无常,业绩持续性根本无法保证。
买新基金还是买老基金,还是要看你对市场走势的判断。
在牛市的初期、中期,都是老基金具有优势,牛市末期当然是不买基金最好,而熊市的初期、中期,由于有六个月建仓期的保护,新基金相对来说进可攻、退可守,相较老基金更有优势。
在下跌的市道中,用闲钱买一点新基金,总体来说风险较低,未来预期收益较高。
不过,如果真的已经见底反弹,新基金在仓位上的反
应可能会比较慢,收益会比老基金弱。
每月从工资中拿一点钱出来定投,多余的闲钱买一点新基金,有两大手段打底,坚持下来你的投资基本就已经胜券在握。
如果你有一定的投资经验,在市场高位的时候曾经卖掉了部分基金,或者是在基金分红的时候选择了现金分红,那么这些钱可以适当的买回基金了,这就是第三个层次,场内投基。
你可以把你准备投基的资金分成若干份,按照我一直在使用的“百点投基法”投资,沪指每涨跌破一百点,突破或者守住一个整数关口,就在场内买入一份传统的封闭式基金,或者是创新型的杠杆型基金。
为了保证投资的持续和安全,你可以把投资时间设定为每月只能投一次。
如果觉得百点的区间过大,可以考虑调整为每
隔50点进行一次买入。
最后说明一点,以上的基金投资都是指股票型基金,如果你持有比较多的债券型基金和货币型基金,在留够保障未来生活的安全仓位之后,可以适当地逐步转换成股票型基金。
按照我所说的三个层次结合起来进行投基。
下跌其实并不可怕,有足够的耐心,在低迷的行情中慢慢积攒基金份额,一旦迎来牛市爆发,
就是你收获的日子了。