如何选择基金ppt课件
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国家自然科学基金申请讲座 ppt课件
人才培养：青年科技骨干、博硕研究生
ppt课件
39
研究基础
1、工作基础
存在问题： 内容过简； 与申请项目无关。
撰写要求： 要介绍与申请项目直接相关的研究结果； 提供有关的研究论文、成果及专利等材料； 以往应用与申请项目有关的技术方法的经历。 工作积累也要包括项目组成员的所有信息。
ppt课件
40
2、工作条件 包括已具备的实验条件，尚缺少的实验条件和
•
内容不符合资助范围或超出资助能力;
•
申请者以往资助项目执行不利。
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14
查 重：由基金委信息中心组织实施。
① 高职申请与承担（含参加）面上、重点、重大 累计不超过3项；
② 在职研究生不作为限项申请的条件但只可申请 面上项目；
③ 申请者同期只能申请一项，每个项目申请者限 为一人;
④ 高职申请者当年申请及承担的在研面上项目累 计不超过两项;
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16
专家评审组或专业委员会评审（二审）。
主要对一审推荐项目进行评议，筛除 30％。
再次对二审会确定资助项目进行审查： 进一步查重； 以往承担项目是否按期完成； 是否有违反基金委有关申请规定。
基金委员会委务会审议。 下发批准、未批准通知。
ppt课件
17
三、如何撰写国家自然科学基金
申请书
ppt课件
1、研究目标
存在问题： 目标过大 撰写要求： 有限目标，与研究内容相呼应
如：探索……问题，明确……关系，揭示……规律， 阐明……原理（机制），建立……方法等
ppt课件
26
研究目标： 筛选出与老年性白内障相关的基因，明确
部分基因在白内障形成中的作用，从晶状体上 皮变化的角度阐明白内障的发生机理，为防治 白内障提供线索。
基金定投ppt课件
灵活运用止损和止盈
总结词
在基金定投中，灵活运用止损和止盈策 略可以帮助投资者控制风险，保护投资 收益。
VS
详细描述
止损是指在基金价格下跌到某一预定水平 时，自动卖出基金以减少进一步损失。止 盈则是指在基金价格上涨到某一预定水平 时，自动卖出基金以锁定盈利。灵活运用 止损和止盈策略可以帮助投资者在市场波 动中保持冷静，避免因过度贪婪或恐慌而 做出错误的投资决策。
结合个人风险承受能力和投资目标
总结词
基金定投的投资策略需要结合个人的风险承 受能力和投资目标，制定适合自己的投资计 划。
详细描述
每个人的风险承受能力和投资目标都不同， 因此需要根据自己的实际情况选择适合自己 的基金品种和定投策略。对于风险承受能力 较低的投资者，可以选择一些较为稳健的基 金品种，而对于风险承受能力较高的投资者 ，则可以尝试一些风险较高的基金品种以追 求更高的收益。
定投策略
该基金经理认为定投策略是一种有效的投资方式 ，他建议投资者在市场波动较大的时候采用定期 定额投资，降低市场波动带来的风险。
收益评估
该基金经理管理的基金业绩稳定，收益率长期稳 定在行业平均水平以上，得到了广大投资者的认 可。
06
总结与展望
总结基金定投的核心要点和注意事项
基金定投的定义
01
基金定投是指定期定额投资基金，具有降低投资风险、实现资
该投资者始终保持理性投资的心态，不追求短期内暴富，而是 注重长期稳定的收益。
经过几年的投资，该投资者的资产实现了稳健增长，收益率稳 定在合理水平。
案例三：某基金经理的投资策略
基金经理背景
该基金经理拥有多年的投资经验，管理着多只基 金，业绩稳定。
投资建议
基金定投PPT课件
• 选择手续费后端收费方式 后端收费则是申购时不收费，等到赎回
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
如何选择基金PPT课件
基金你选好了吗？
-
1
目录
1 如何评估自己的风险值 2 怎么选择基金 3 基金定投该怎么做
4 小窍门
-
2
风险偏好
-
3
➢ 100-您的年龄=风险值
➢ 10-30
低风险
➢ 30-50
中低风险
➢ 50-60
中高风险
➢ 60-80
高风险
-
4
低风 险
•国债 •存款 •保本基金
风险值
对应产 品类型
中低 •货币基金 风险 •债券基金
南方基金
史博
圆信永丰基金 范妍
中邮基金
任泽松
-
15
-
16
-
17
-
18
-
19
-
20
关注基金经理任期内收益率及相关排名
关注该基金经理过往同类型基金收益
基金募集规模及现在总规模
关注近1个月、3个月、6个月、1年的业绩排名及 收益
➢ 收益分配情况（目前业绩较好的基金大多会进行 业绩分配）
中高 •指数基金 风险 •混合基金
高风 险
•股票基金 •分级基金 •QDII基金 •FOF基金
-
5
如何选择基金
-
6
根据风险偏好选择 择时选择 先选人再选公司 业绩追踪 行业排名
-
7
根据行情选择 行情不好
➢ 低迷、下跌的行情选择抗风险能力较强的行业类 基金
➢ 白酒、医疗、食品类、百货
-
-
21
-
22
-
23
-
24
基金定投该怎么做
-
25
省时省 力
降低一 次性亏 损幅度
-
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目录
1 如何评估自己的风险值 2 怎么选择基金 3 基金定投该怎么做
4 小窍门
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风险偏好
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3
➢ 100-您的年龄=风险值
➢ 10-30
低风险
➢ 30-50
中低风险
➢ 50-60
中高风险
➢ 60-80
高风险
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4
低风 险
•国债 •存款 •保本基金
风险值
对应产 品类型
中低 •货币基金 风险 •债券基金
南方基金
史博
圆信永丰基金 范妍
中邮基金
任泽松
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20
关注基金经理任期内收益率及相关排名
关注该基金经理过往同类型基金收益
基金募集规模及现在总规模
关注近1个月、3个月、6个月、1年的业绩排名及 收益
➢ 收益分配情况（目前业绩较好的基金大多会进行 业绩分配）
中高 •指数基金 风险 •混合基金
高风 险
•股票基金 •分级基金 •QDII基金 •FOF基金
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5
如何选择基金
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6
根据风险偏好选择 择时选择 先选人再选公司 业绩追踪 行业排名
-
7
根据行情选择 行情不好
➢ 低迷、下跌的行情选择抗风险能力较强的行业类 基金
➢ 白酒、医疗、食品类、百货
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基金定投该怎么做
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省时省 力
降低一 次性亏 损幅度
指数基金ppt课件
31
2.4 ETF与封闭式、传统开放式指数基金的比较
项目
封闭式指数基金 传统开放式指数基金
ETF
对标的指数的 跟踪误差
组合透明度
较小
低，每季公告持股前 10
交易便利性
较高，可盘中实时交 易
交易价格
按市场成交价格，存 在较高折价率， 目前平均20%
较小
最小
低，每季公告持股前 高，每日公告投资组合 10
——巴菲特在伯克希尔公司报告中写道
据美国某权威机构统计，截至2011年为止的40多年里，3/4以上的主动型基 金，绩效不如标准普尔500指数。从长期来看，指数基金能够取得优于70%主
动型股票基金的业绩，是长期定投的良好选择。
3
2、指数基金品质更值得信赖
WIND资讯统计显示，截至2012年5月，股票型开放式基金历任基金经理
4. 费率成本低和尽量规避纳税或延迟纳税
29
ETF套利的图示说明
30
ETF投资汇报
短期投资：
对于那些希望能够迅速进出整个市场或市场特定的部分以捕捉一些短期 机会的投资者，ETF是一种理想的工具。这是因为ETF在交易制度上与 股票和债券一样，可以以极快的速度买入卖出以对市场的变化做出反应， 虽然每次交易都有成本，但交易费率相对低廉。投资者可以通过积极交 易ETF，获取指数日内波动、短期波动(一日以上)带来的波段收益。
指数型ETF
指数型LOF
可以在二级 市场交易， 也可以申购、 赎回，但申 购、赎回必 须采用组合 证券的形式
既可以在二 级市场交易， 也可以申购、 赎回。
16
（5）基金特点
费用低廉
分散和防 范风险
延迟纳税 监控较少
17
2.4 ETF与封闭式、传统开放式指数基金的比较
项目
封闭式指数基金 传统开放式指数基金
ETF
对标的指数的 跟踪误差
组合透明度
较小
低，每季公告持股前 10
交易便利性
较高，可盘中实时交 易
交易价格
按市场成交价格，存 在较高折价率， 目前平均20%
较小
最小
低，每季公告持股前 高，每日公告投资组合 10
——巴菲特在伯克希尔公司报告中写道
据美国某权威机构统计，截至2011年为止的40多年里，3/4以上的主动型基 金，绩效不如标准普尔500指数。从长期来看，指数基金能够取得优于70%主
动型股票基金的业绩，是长期定投的良好选择。
3
2、指数基金品质更值得信赖
WIND资讯统计显示，截至2012年5月，股票型开放式基金历任基金经理
4. 费率成本低和尽量规避纳税或延迟纳税
29
ETF套利的图示说明
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ETF投资汇报
短期投资：
对于那些希望能够迅速进出整个市场或市场特定的部分以捕捉一些短期 机会的投资者，ETF是一种理想的工具。这是因为ETF在交易制度上与 股票和债券一样，可以以极快的速度买入卖出以对市场的变化做出反应， 虽然每次交易都有成本，但交易费率相对低廉。投资者可以通过积极交 易ETF，获取指数日内波动、短期波动(一日以上)带来的波段收益。
指数型ETF
指数型LOF
可以在二级 市场交易， 也可以申购、 赎回，但申 购、赎回必 须采用组合 证券的形式
既可以在二 级市场交易， 也可以申购、 赎回。
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（5）基金特点
费用低廉
分散和防 范风险
延迟纳税 监控较少
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基金定投.ppt.ppt
每月定期投资金额 3788 元 2039．06 元
注：4.14%为未降息前银行零存整取5年期年利率，假设之后 15年再做3个同样的零存整取业务。
基金定投适合谁
上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
投资一族：
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
➢基金财富通 ➢基金周报 ➢季度开放式基金组合池报告 ➢封闭式基金池
目前我公司基金超市可供 定投的基金品种超过200只， 更有费率优惠哟！！
问题1. 到底要选哪只基金？
富国天瑞基金定投 当日净值 申购份额 累计分额
2007.10.16 2.2146 447.03 447.03
2008.02.18 0.9907 999.29 5330.09
2008.04.16 0.7456
1327.79 7866.82 ……
帐户资产 990.00 5280.52 5865.50
21.83％， （投入24期， 投资总额24000元， 收益5239.56元）
第三章 如何选择定投基金
什么基金都可以定投吗? 这么多基金，应该选择
什么样的来定投呢?
基金定投
基金累计净值增长率
基金分红比率
如何选择
借助专业公司的评判 投资顾问推荐
将基金收益与其他同类型的基金比较
基金收益与大盘走势的比较
第四章 中信建投证券的实力
国内第一家设立“基金超市”的券商
我们的研究成果
基金定投 聚沙成塔
聪明的孩子会理财
——培养财商100分 2021000年9年120月月
是否听过以下名词
股票，债券 基金，基金专户理财，基金定投 融资融券 ETF套利 期货，股指期货
《基金基础知识》课件
基金的分类
总结词
基金可以根据不同的标准进行分类，如投资对象、组织形式、投资策略等。
详细描述
按照投资对象划分，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等。按照组织形式划分，基金可以分为 公司型基金和契约型基金。按照投资策略划分，基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。了解基金 的分类有助于投资者根据自身风险承受能力和投资目标选择合适的基金。
02
基金的运作原理
基金的发起与设立
发起
基金发起人根据市场需求和投资 机会，提出设立基金的初步设想 。
设立
发起人通过募集资金、组建基金 管理团队、设立基金公司等步骤 ，完成基金的设立工作。
基金的募集与交易
募集
基金管理公司通过各种渠道和方式，向投资者募集资金。
交易
投资者通过证券交易所或其他交易平台，进行基金份额的买 卖交易。
信息披露
基金需定期披露投资组合、净值 等信息，确保投资者了解基金运
作情况。
报告制度
基金需定期向监管机构提交财务报 告、合规报告等，确保合规运作。
信息真实性
基金管理公司需确保披露信息的真 实性和准确性，防止误导投资者。
THANKS
感谢观看
《基金基础知识》ppt课件
目录
• 基金的定义与分类 • 基金的运作原理 • 基金的投资风险与收益 • 基金的投资工具与市场 • 基金的管理与监管
01
基金的定义与分类
基金的定义
总结词
基金是一种集合投资工具，通过汇集投资者的资金，由专业的投资机构进行管 理和运作，以实现资产的增值。
详细描述
基金的本质是将众多投资者的资金集中起来，交由专业的基金管理公司或基金 经理进行投资运作。这些专业机构和人员具备丰富的投资经验和专业知识，通 过多元化的投资组合降低投资风险，为投资者创造收益。
《基金基础知识》课件
封闭式基金
基金份额有限，不能随 时赎回，更适合长期投 资。
指数基金
追踪特定指数的பைடு நூலகம்金， 投资风险较低，适合新 手投资者。
投资基金的好处
1 分散风险
通过投资多个资产类别，降低风险，实现长期收益。
2 专业管理
由专业基金经理管理投资组合，提高投资效果。
3 灵活性
投资者可以根据自身需求灵活买入和赎回基金。
赎回流程
填写赎回申请，等待基金 赎回确认，收到赎回金额。
注意事项
了解基金的申购和赎回规 则，注意市场波动对赎回 金额的影响。
基金常用词汇解释
1 单位净值
2 基金经理
3 购买费用
基金资产减去负债后， 每单位所对应的净资 产价值。
负责基金投资和管理 的专业人士，决策对 基金绩效有重要影响。
购买基金时需要支付 的费用，包括前端销 售服务费和后端转换 费。
3
操作风险
投资者的错误操作或时机不当可能导致损失。
如何选择基金？
基金类型
根据自身需求和风险承受能 力选择适合的基金类型。
基金绩效
考察基金的长期绩效，关注 收益率和风险指标。
手续费
比较不同基金的费用结构， 包括管理费和销售服务费。
基金申购与赎回
申购流程
选择适合的基金，填写申 购表格，支付申购金额。
基金投资的实践
1
交易策略
2
根据市场情况，灵活选择买入和卖
出时机，控制交易成本。
3
资产配置
根据投资目标和风险偏好，合理配 置股票、债券、房地产等不同资产 类别。
买卖时机
根据基本面和技术面分析，把握买 入和卖出时机，获取较好的投资回 报。
金融行业银行理财基金定投课件PPT模板
全部卖出能拿到：30×160=4800元 亏了20% ！！
抵御通胀.
省时省心
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
假设你定投的基金从开始一直涨，之后又跌回了原价，这个时候赎回，平均价格
高于原价，所以是亏损的。
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
定投一共花了：1200×5=6000元
二狗持有的份额数量：40+30+20+30+40=160 久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大。
个人局限
为什么要选择基金定投
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
过去十年，有机会跑赢通胀的， 久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大。 只有一线城市房产和股票
为什么要选择基金定投
技术水平要求
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
基金定投PPT
我的建议： 选择5－6只股票，构建一个组合再加以定额
投资
目
录
投资的必要性 股票的定期定额投资 基金的定期定额投资
定期定额投资－－基金
在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如200元)投资到指定的开放式 基金中，即为基金定期定额投资。
• 定期定额投资的本质是有规律的“日常申购”，
周期可选择周、月、季、年等 • 在做好科学规划的前提下，仍应及时投资
• 定期定额投资是解决“未来的、持续稳定产生的、
结余的现金流”的投资问题。
定期定额投资－－基金
价值型基金
成长型基金 中小盘基金
指数型基金
基金定投的优点
1.逢低加码、逢高减筹，投资成本及风险自然摊低
一个例子：每月500元的定投，2个月内大幅下跌： 第1期
第2 期 合计： 盈亏点： 1000 / 750= 1.33元 单位净值 2.00 1.00 申购金额 500元 500元 1000元 获得份额 250份 500份 750份
目
录
投资的必要性 股票的定期定额投资 基金的定期定额投资
通货膨胀猛于虎
通货膨胀 美国：94年的1美元购买力约为50年的16美分 中国：08年的100元购买力约为78年的11元
现在10000元
通货膨胀 5%
银行储蓄负利率现状 90年代中期的11%到现在的4.14% （08年3月CPI同比增长8.3%） 13年后5133元
基金定投的误区（四）
滚雪球效应
每月新开户5,000户，户均申购500元，每年的保有量如下：
1年 申购量
收入 （按1.5%计 算）
2年 5.55亿
3年 9.15亿
投资
目
录
投资的必要性 股票的定期定额投资 基金的定期定额投资
定期定额投资－－基金
在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如200元)投资到指定的开放式 基金中，即为基金定期定额投资。
• 定期定额投资的本质是有规律的“日常申购”，
周期可选择周、月、季、年等 • 在做好科学规划的前提下，仍应及时投资
• 定期定额投资是解决“未来的、持续稳定产生的、
结余的现金流”的投资问题。
定期定额投资－－基金
价值型基金
成长型基金 中小盘基金
指数型基金
基金定投的优点
1.逢低加码、逢高减筹，投资成本及风险自然摊低
一个例子：每月500元的定投，2个月内大幅下跌： 第1期
第2 期 合计： 盈亏点： 1000 / 750= 1.33元 单位净值 2.00 1.00 申购金额 500元 500元 1000元 获得份额 250份 500份 750份
目
录
投资的必要性 股票的定期定额投资 基金的定期定额投资
通货膨胀猛于虎
通货膨胀 美国：94年的1美元购买力约为50年的16美分 中国：08年的100元购买力约为78年的11元
现在10000元
通货膨胀 5%
银行储蓄负利率现状 90年代中期的11%到现在的4.14% （08年3月CPI同比增长8.3%） 13年后5133元
基金定投的误区（四）
滚雪球效应
每月新开户5,000户，户均申购500元，每年的保有量如下：
1年 申购量
收入 （按1.5%计 算）
2年 5.55亿
3年 9.15亿
基金知识介绍PPT课件
• 方便購買 • 低投資門檻 • 專業經理人管理
– 注意人之異動
• 風險分散
– 持有每家不會超過3%
• 參與全球投資 • 賦稅上的優惠
– 110萬贈與免稅
9
如何管理基金風險
• 評估這檔基金最差的情況是多少
– 基金評估 – 基金管理公司及管理人評估
• 評估你能承担多少風險
– 投資人風險承担能力評估
• 適度分散風險
5
複利效果－每年投資120,000元
6
七二法則
72／投資年平均報酬率 ＝資產成長一倍的時間
利率(r%) 2 4 6 8 9 12 18 24
n=72/r 36 18 12 9 8 6 4 3
7
風險與報酬
• 高報酬的投資工具一定具有高風險 • 高風險的投資工具不一定具有高報酬
8
理財工具－共同基金的優點
高 65% 35%
31-40 已婚 幼兒
中高
41-50
小孩教 育、家 庭支出
中
51-60 退休準
備
中低
>61 進入退 休階段
低
75% 85% 95% 100%
25% 15%
5%
0%
41
3.如何挑選賺錢基金
• 選定投資市場 – 依投資市場區域範圍、產業，切成類別 – 再從類別挑
• 找出可投資基金 – 從類別裏面挑
45
B.衛星基金挑選-掌握市場投資趨勢
• 大的趨勢，通常必須能持續五到十年，不 是短期一二年的表現
• 找市場投資趨勢方法
– 經常留意基金公司，是否成立以新趨勢為主的 基金
– 研究其背後的假設夠不夠強，自己是否認同是 個大趨勢，而且持續五年以上
– 注意人之異動
• 風險分散
– 持有每家不會超過3%
• 參與全球投資 • 賦稅上的優惠
– 110萬贈與免稅
9
如何管理基金風險
• 評估這檔基金最差的情況是多少
– 基金評估 – 基金管理公司及管理人評估
• 評估你能承担多少風險
– 投資人風險承担能力評估
• 適度分散風險
5
複利效果－每年投資120,000元
6
七二法則
72／投資年平均報酬率 ＝資產成長一倍的時間
利率(r%) 2 4 6 8 9 12 18 24
n=72/r 36 18 12 9 8 6 4 3
7
風險與報酬
• 高報酬的投資工具一定具有高風險 • 高風險的投資工具不一定具有高報酬
8
理財工具－共同基金的優點
高 65% 35%
31-40 已婚 幼兒
中高
41-50
小孩教 育、家 庭支出
中
51-60 退休準
備
中低
>61 進入退 休階段
低
75% 85% 95% 100%
25% 15%
5%
0%
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3.如何挑選賺錢基金
• 選定投資市場 – 依投資市場區域範圍、產業，切成類別 – 再從類別挑
• 找出可投資基金 – 從類別裏面挑
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B.衛星基金挑選-掌握市場投資趨勢
• 大的趨勢，通常必須能持續五到十年，不 是短期一二年的表現
• 找市場投資趨勢方法
– 經常留意基金公司，是否成立以新趨勢為主的 基金
– 研究其背後的假設夠不夠強，自己是否認同是 個大趨勢，而且持續五年以上
《国家自然科学基金》课件
材料清单
准备齐全的申请材料，包括 申请书、研究计划、研究成 果等。
提交方式
通过国家自然科学基金委员 会的在线提交系统提交申请 材料。
时间节点
按照规定的截止日期前完成 提交。
评审流程与标准
形式审查
对申请材料进行形式审查，确保申请材料齐 全、格式规范。
专家评审
组织同行专家对申请项目进行评审，评估项 目的科学性、创新性和可行性。
培养优秀人才
国家自然科学基金注重人才培养 ，通过项目资助和人才培养计划 ，为我国科技发展培养了一批优 秀人才。
提升国际影响力
国家自然科学基金支持的优秀研 究成果在国际学术界产生了广泛 影响，提升了我国在国际科技领 域的地位。
对人才培养的支撑作用
培养创新思维
国家自然科学基金支持的项目注重创新性，通过项目实施，培养 了科研人员的创新思维和创新能力。
基础研究在解决国家重大 需求中的应用
重大工程中的基础问题研 究
应用基础研究中的关键技 术突破和集成创新
交叉学科研究领域
跨学科的交叉融合与创 新
跨学科人才培养与团队 建设
01
02
03
学科交叉中的关键科学 问题
04
交叉学科研究的国际合 作与交流
重点资助方向与政策调整
优先资助具有前瞻性、战 略性的研究方向
《国家自然科学基 金》ppt课件
目录
• 国家自然科学基金简介 • 申请与评审流程 • 研究领域与资助重点 • 申请经验与技巧分享 • 国家自然科学基金的影响与贡献
01
国家自然科学基金简介
成立背景与宗旨
成立背景
为了支持基础研究，提高国家科 技创新能力，国家自然科学基金 于1986年成立。
基金投资培训ppt课件
是第一位的，别的当事人都是为了激进投资者的收益而服务着，各方当事人努力的目标就是是投资人的利 益最大化。 • 基金管理人：处于日常经营管理活动的中心，负责基金的日常投资决策与管理，他不仅发起设立基金而且 负责基金投资的觉此，他们是专注于投资的专业人士，通过管理投资者的资金而获得报酬。 • 基金托管人：与基金管理人之间是一种相互监督和分工协作的关系。他们之间的相互监督与相互制衡体现 了保护投资者利益的内在要求。 • 基金承销人：承担了一个代理人的角色，他作为管理人的代理人与投资人进行基金单位的买卖活动，方便 基金的销售和赎回。
• 指数基金：是一种为使投资者能获取与市场平均收益相接近的投资回报而设立的功能上近似或 等于某种证券市场指数的基金。该类基金的收益随当期的某种价格指数上下波动，始终保持档 期的市场平均收益水平，不会过高也不会过低，故这类基金适合稳健的投资者。
14
契约型基金各关系人之间的关系
• 基金关系人之间的关系是由基金契约所确立 • 基金投资者：是基金资产的所有者，是基金信托资产的委托人优势基金信托资产的受益人。他的历史始终
13
按照投资对象划分
• 股票基金：是指以股票为投资对象，投资目标以追求资本成长为主，投资收益较高但风险也较 大，风险主要来自所投资股票的价格波动。
• 债券基金：是指以债券为投资对象的投资基金。这类基金能保证投资者获得稳定的投资收益， 而且风险较小。一般情况下定期派息，回报率较稳定，适合长期投资。
• 货币市场基金：是指投资于各类货币市场工具的基金，如大额定期存单，银行承兑汇票，商业 票据，短期国债等。由于货币市场工具期限短风险低，收益相对较为稳定。
• /CENTER/LIST.HTML#2850014_4
11
按照投资风险与收益目标划分
• 指数基金：是一种为使投资者能获取与市场平均收益相接近的投资回报而设立的功能上近似或 等于某种证券市场指数的基金。该类基金的收益随当期的某种价格指数上下波动，始终保持档 期的市场平均收益水平，不会过高也不会过低，故这类基金适合稳健的投资者。
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契约型基金各关系人之间的关系
• 基金关系人之间的关系是由基金契约所确立 • 基金投资者：是基金资产的所有者，是基金信托资产的委托人优势基金信托资产的受益人。他的历史始终
13
按照投资对象划分
• 股票基金：是指以股票为投资对象，投资目标以追求资本成长为主，投资收益较高但风险也较 大，风险主要来自所投资股票的价格波动。
• 债券基金：是指以债券为投资对象的投资基金。这类基金能保证投资者获得稳定的投资收益， 而且风险较小。一般情况下定期派息，回报率较稳定，适合长期投资。
• 货币市场基金：是指投资于各类货币市场工具的基金，如大额定期存单，银行承兑汇票，商业 票据，短期国债等。由于货币市场工具期限短风险低，收益相对较为稳定。
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按照投资风险与收益目标划分
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基金你选好了吗？
1
目录
1 如何评估自己的风险值 2 怎么选择基金 3 基金定投该怎么做
4 小窍门
2
风险偏好
3
➢ 100-您的年龄=风险值
➢ 10-30
低风险
➢ 30-50
中低风险
➢ 50-60
中高风险
➢ 60-80
高风险
4
低风 险
•国债 •存款 •保本基金
风险值
对应产 品类型
中低 •货币基金 风险 •债券基金
降低持续亏损。 ➢ 不知道该怎么选的时候，选择沪深300类型指数
基金做定投，平均收益稳定。 ➢ 行情越低迷，越要购买基金。
31
谢谢！
32
南方基金
史博
圆信永丰基金 范妍
中邮基金
任泽松
15
16
17
18
19
20
关注基金经理任期内收益率及相关排名 关注该基金经理过往同类型基金收益 基金募集规模及现在总规模 关注近1个月、3个月、6个月、1年的业绩排名及
收益 ➢ 收益分配情况（目前业绩较好的基金大多会进行
业绩分配）
21
22
23
24
基金定投该怎么做
25
省时省 力
降低一 次性亏 损幅度
自我解套功 能
26
国内的研究机构做个一个测算，从2007年7月开始 基金定投一只股票型基金到2018年1月，实际收 益可以达到投资本金的2-3倍。
27
➢ 选择两只不同类型的基金进行定投 ➢ 根据风险值选择对应产品,一般选择一个股票型
中高 •指数基金 风险 •混合基金
高风 险
•股票基金 •分级基金 •QDII基金 •FOF基金
5
如何选择基金
6
根据风险偏好选择 择时选择 先选人再选公司 业绩追踪 行业排名
7
根据行情选择 行情不好 ➢ 低迷、下跌的行情选择抗风险能力较强的行业类
基金 ➢ 白酒、医疗、食品类、百货
8
9
或混合性基金，再选一个债券型基金。 ➢ 行情好的时候按照设定的金额按月进行定投。 ➢ 行情低迷的时候增加额进行定投。可快速降低成
本做好市场转暖后的快速反弹。
28
➢ 行情好的时候选择现金分红 ➢ 行情低迷的时候选择份额分红 ➢ 每个月最好选择15-20号进行产品定投
29
小窍门
30
➢ 过往业绩好的基金经理，选择购买新发基金。 ➢ 基金定投选择过往业绩好的老基金。 ➢ 被套基金可以通过同家基金公司实现基金转换，
10
11
12
行情好 ➢ 选择蓝筹基金、成长类基金 ➢ 看新闻，了解政治热点。热点在哪儿就选哪种基
金 ➢ 比如海南板块、会选择怎么办？ ➢ 选择ETF ➢ 近期哪个走的强势就选择相关同类型基金
14
重点关注明星基金经理
华夏基金
张弘弢
景顺长城
刘彦春、 余广、黎海威
1
目录
1 如何评估自己的风险值 2 怎么选择基金 3 基金定投该怎么做
4 小窍门
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风险偏好
3
➢ 100-您的年龄=风险值
➢ 10-30
低风险
➢ 30-50
中低风险
➢ 50-60
中高风险
➢ 60-80
高风险
4
低风 险
•国债 •存款 •保本基金
风险值
对应产 品类型
中低 •货币基金 风险 •债券基金
降低持续亏损。 ➢ 不知道该怎么选的时候，选择沪深300类型指数
基金做定投，平均收益稳定。 ➢ 行情越低迷，越要购买基金。
31
谢谢！
32
南方基金
史博
圆信永丰基金 范妍
中邮基金
任泽松
15
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18
19
20
关注基金经理任期内收益率及相关排名 关注该基金经理过往同类型基金收益 基金募集规模及现在总规模 关注近1个月、3个月、6个月、1年的业绩排名及
收益 ➢ 收益分配情况（目前业绩较好的基金大多会进行
业绩分配）
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24
基金定投该怎么做
25
省时省 力
降低一 次性亏 损幅度
自我解套功 能
26
国内的研究机构做个一个测算，从2007年7月开始 基金定投一只股票型基金到2018年1月，实际收 益可以达到投资本金的2-3倍。
27
➢ 选择两只不同类型的基金进行定投 ➢ 根据风险值选择对应产品,一般选择一个股票型
中高 •指数基金 风险 •混合基金
高风 险
•股票基金 •分级基金 •QDII基金 •FOF基金
5
如何选择基金
6
根据风险偏好选择 择时选择 先选人再选公司 业绩追踪 行业排名
7
根据行情选择 行情不好 ➢ 低迷、下跌的行情选择抗风险能力较强的行业类
基金 ➢ 白酒、医疗、食品类、百货
8
9
或混合性基金，再选一个债券型基金。 ➢ 行情好的时候按照设定的金额按月进行定投。 ➢ 行情低迷的时候增加额进行定投。可快速降低成
本做好市场转暖后的快速反弹。
28
➢ 行情好的时候选择现金分红 ➢ 行情低迷的时候选择份额分红 ➢ 每个月最好选择15-20号进行产品定投
29
小窍门
30
➢ 过往业绩好的基金经理，选择购买新发基金。 ➢ 基金定投选择过往业绩好的老基金。 ➢ 被套基金可以通过同家基金公司实现基金转换，
10
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12
行情好 ➢ 选择蓝筹基金、成长类基金 ➢ 看新闻，了解政治热点。热点在哪儿就选哪种基
金 ➢ 比如海南板块、会选择怎么办？ ➢ 选择ETF ➢ 近期哪个走的强势就选择相关同类型基金
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重点关注明星基金经理
华夏基金
张弘弢
景顺长城
刘彦春、 余广、黎海威