家族信托.NEW

在欧美发达国家 发展为出色的家 庭财富管理、遗 产分配机制。在 中国香港及欧美 发达地区，以个 人名义设立的信 托占据信托市场 的70%左右。
中国之前关注 的侧重点是自 我的财富增值， 财产继承问题 一直处于冷关 注
随着财富持有 者年龄增长， 个人经营的家 族企业面临着 经营权交接和 财产继承的双 重关键挑战
简介
中 国 现 状
前景
发 案 展 例 限 制
要素
优势
设计方案
家族信托是一种信托机构受个人或家族 的委托，代为管理、处置家庭财产的财 产管理方式，以实现富人的财富规划及 传承目标，
1.个人
委托人
2.律师或顾问
受托人
受益人
3.私人信托公司 4.专业信托机构 5.共同受托人
信托财产
信托契约
委托人 （自然人）
相关法律 存在巨大 等传 统业务上的盈利空 间还很大，开展财 产类信托业务的积 极性并不高。
缺乏专 业人才
家族信 托意识 不明显
1.细化家族信托的客户需求，明确服务板 块。 2.提高家族信托的可行性
3.成立受托人委员会 4.完善《信托法》的立法进行，弥补法律 缺失
将个人 财产转 移至家 庭信托
签订信托合同
受托人 （信托公司）
按委托人 的意愿管 理信托财 产
家族信托
取得信托收益
受益人 （一般为委 托人的家庭 成员）
监管人 投资顾问
财富传承
避税节税
企业传承
财产隔离
信息保密
养老信托
人寿保险信托
遗嘱信托
子女保障信托
• 案例—默多克家族
• 世界传媒大亨默多克 也设立了家族信托，通过 GCM公司运作。新闻集团发行两种不同的股票，其 中A类是没有投票权的股票，B类是拥有投票权的 股票。默多克家族持有新闻集团近40%的B类股票 ，其中超过38.4%的B类股票由默多克家族信托基 金持有，受益权人是默多克的六个子女。默多克 与前两任妻子的四个子女是这个信托的监管人， 拥有对新闻集团的投票权;而默多克与第三任妻子 邓文迪的两个女儿仅享有受益权而无投票权。如 此一来，新闻集团的控制权，就牢牢掌握在默多 克家族的手中。
• 在中国推出实际家族信托计划的只有两家金融机构 • 1.平安信托的平安财富.鸿承世家2.招商银行家族信托
• 目前家族信托管理范围以境内资产为主 • 中国遗产税一旦推出，必将带动中国家族信托的发展
• 中国高净值人群已进入“财富传承”阶段，目前有约三
分之一的高净值人士在进行财富传承安排。 • 目前中国高净值人群以白手起家居多，他们更愿意自己 管理财富
5.注重家族信托的宣传