合规知识题库 2019年考试范围3

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农村信用合作联社合规人员培训考试试题单位：姓名：得分：一、填空题（每题3分，共30分）1.合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与（信用风险、市场风险、操作风险）和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（全员主动合规、合规创造价值）等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

3.对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员）。

4.商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

商业银行的绩效考核应体现（倡导合规）和（惩处违规）的价值观念。

5.商业银行发现重大违规事件应按照（重大事项报告制度）的规定向银监会报告。

6.合规风险咨询方式分为（简易咨询）和（标准咨询）两种模式。

7.商业银行各业务条线和分支机构的（负责人）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

8.（合规政策、合规管理程序、合规指南）属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。

9.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（实地调查）为主，（间接调查）为辅。

必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

10.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（高层）做起。

二、单选题（每题3分，多选不得分，共30分）1.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。

核实应以（ B ）为主。

A、电话访谈B、实地调查C、间接调查D、外部调查2. 以下不属于法律风险的是( A ) 。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。

C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险。

新华保险-在职人员合规考试复习题

2019 年在职销售人员合规考试复习题第一部分：复习题涉及的主要法律法规及制度目录1. 中华人民共和国保险法2.保险从业人员行为准则3.保险代理人监管规定(征求意见稿)4.人身保险销售误导行为认定指引5. 中国保监会关于进一步加强人身保险公司销售管理工作的通知6.新华人寿保险股份有限公司销售行为管理规范(试行)7.保险公司管理规定8.关于加强自媒体保险营销宣传行为管理的通知9.新华人寿保险股份有限公司产品信息披露管理办法10.保险代理从业人员职业道德指引11.最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释第二部分复习题库一、判断题(60 题)1.我国《保险法》规定：保险合同是由投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。

投保人是指与保险人订立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义务的人。

保险人是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担赔偿或给付保险金责任的保险公司。

(A)2.我国《保险法》规定：保险公司依法破产的，在优先清偿破产费用和共益债务后，清偿顺序中第一位的为赔偿或者给付保险金。

(B)A 正确B 错误3. 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释》中，在人身保险中，因投保人对被保险人不具有保险利益导致保险合同无效，投保人主张保险人退还扣减相应手续费后的保险费的，人民法院应予以支持。

( A)A 正确B 错误4. 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释》中，投保人或者投保人的代理人订立保险合同时没有亲自签字或者盖章，而由保险人或者保险人的代理人代为签字或者盖章的，对投保人不生效。

但投保人已经交纳保险费的，视为其对代签字或者盖章行为的追认。

( A)A 正确B 错误5.根据我国《保险法》的规定，人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为二年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。

(A)A 正确B 错误6.根据我国《保险法》的规定，保险事故发生时，被保险人应当尽力采取必要的措施，防止或者减少损失。

合规知识题库单选100题

1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。

A 社会责任B 主要责任C 主体责任D 关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。

A 2B 3C 4D 5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。

A 个人B 他人C 个人和他人D 亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。

A 拷贝B 偷窥C 截屏D 违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。

A 单位负责人B 法人C 经办人员D 财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。

A 对账率B 对账人员C 对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A 当日B 次日C 第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A 该便利化措施在全国范围内推行B 试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C 超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。

合规知识题库单选100题

A社会责任B主要责任C主体责任D关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。

A2B3C4D5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。

A 个人B 他人C 个人和他人D亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。

A拷贝B偷窥C截屏D违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。

A单位负责人B法人C经办人员D财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。

A对账率B 对账人员C对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A当日B次日C第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A该便利化措施在全国范围内推行B试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。

题库2-合规知识题库

合规知识题库一、填空题1、根据《西宁农商银行合规政策》，管理合规风险是所有员工的责任，其中业务条线负责人承担全面和首要的合规责任。

2、关于合规，是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

3、合规专员就本单位合规管理和风险分析情况，向合规部门提供年度自我评估报告。

4、根据《西宁农商银行内部控制与合规委员会工作实施细则》，内部控制是指商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

5、根据《西宁农商银行合规管理暂行规定》，合规风险是指本行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失、声誉损失的风险。

6、根据《西宁农商银行分支机构合规绩效考核办法》，对于扣分项中涉及的各类问题情节特别严重，造成上级部门通报批评、新闻媒体曝光、监管机构处罚或造成较大经济损失的，经总行行长室审批同意后其质量100分打__8_折计算。

二、选择题1、合规专员应搜集、汇总本机构各条线员工对合规风险管理工作的意见和建议，包括现行制度中存在的缺陷或者制度缺失等情况，及时反馈给___B___，便于对制度及时进行更新和修订。

A.办公室B.合规部C.法律事务部D.信管部2、根据《青海辖内银行业金融机构合规风险评估指导意见（试行）》的规定，可以运用运行指标分析的方法进行合规风险评估，下列哪一项不属于较为常用、有效的运行指标？DA.消费者投诉增长率B.高风险客户开户增长数C.事故增长数D.放款审核通过率3、根据《西宁农商银行合规政策》的规定，下列哪一项不属于有效管理合规风险的三道防线之一？BA.业务条线负责人B.信贷员、柜员等一线员工C.内部控制部门D.稽核部4、根据《西宁农商银行合规管理暂行规定》的要求，下列哪一项关于合规风险评估报告的表述是正确的？AA.合规管理部门要根据风险和控制自我核查及合规性监控及测试结果，向总行行长室和内部控制和合规委员会提交合规风险评估报告。

合规师考试题库

合规师考试题库法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题11、浙江省保监局《浙江省保险公司中介业务管理指导意见》：76-82题12、总公司《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》：83-85题13、总公司《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》：86-93题14、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》：94-99题15、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规管理办法》：100-108题16、总公司《关于加强公司合规工作的若干意见》：109-112题17、总公司《中国人民财产保险股份有限公司对违法违规责任人处理的暂行规定》：113-119题18、总公司《理赔纪律八条禁令》：120题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。

新《保险法》从（）起施行。

DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。

D 第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。

合规考试试题

合规考试试题一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪项不属于合规风险的范畴？A. 市场风险B. 法律风险C. 监管风险D. 声誉风险2. 合规部门的主要职能不包括以下哪项？A. 确保公司遵守法律法规B. 监督公司内部控制C. 提供财务咨询服务D. 为公司提供合规培训3. 以下哪项不是合规检查的常见方法？A. 文件审查B. 现场检查C. 问卷调查D. 随机访谈4. 合规性审查通常不涉及以下哪项内容？A. 合同条款B. 财务报表C. 员工个人爱好D. 业务流程5. 以下哪项不是合规性审查的目的？A. 预防法律纠纷B. 减少公司成本C. 保护公司资产D. 提升公司形象6. 合规性培训的主要目标是什么？A. 提高员工的业务技能B. 增强员工的合规意识C. 增加公司的市场份额D. 提升公司的盈利能力7. 以下哪项不是合规性文档的常见类型？A. 政策手册B. 操作程序C. 员工日记D. 法律审查报告8. 合规性审计通常不包括以下哪项活动？A. 评估内部控制系统的有效性B. 检查合同的合规性C. 员工个人信用记录查询D. 评估风险管理流程9. 在合规性管理中，以下哪项不是关键的合规原则？A. 透明性B. 保密性C. 一致性D. 适应性10. 以下哪项不是合规性风险管理的步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险接受二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 合规性风险管理包括以下哪些步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险转移12. 合规性审查可能包括以下哪些内容？A. 财务报表审查B. 员工行为监控C. 业务流程评估D. 客户满意度调查13. 以下哪些因素可能导致合规性风险？A. 法律法规的变化B. 公司内部政策的不明确C. 员工的不合规行为D. 市场竞争的加剧14. 合规性培训通常包括哪些内容？A. 法律法规知识B. 公司政策和程序C. 行业最佳实践D. 个人职业发展规划15. 合规性审计的目的可能包括以下哪些？A. 确保遵守法律法规B. 识别潜在的合规性问题C. 提高员工的合规意识D. 增加公司的市场份额三、判断题（每题1分，共10分）16. 合规性风险管理是一个持续的过程，需要定期更新和维护。

合规知识题库单选100题(第三卷)

201、《单选》在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。

A 负责监督银行的合规风险管理B 负责银行合规风险的有效管理C 审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件D 对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估试题答案：B202、《单选》银行合规管理的独立性不体现在（）。

A 合规部门应在银行内部享有正式地位B 应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C 在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突D 合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员试题答案：B203、《单选》商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。

A 银保监会B 银行业协会C 证券业协会D 国务院试题答案：A204、《单选》银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）。

A 商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B 商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C 商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D 商业银行合规管理职能的独立性和权威性试题答案：D205、《单选》关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。

A 合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价B 内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计C 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人D 商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的试题答案：D206、《单选》根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于()。

A 操作风险B 战略风险C 国别风险D 信用风险试题答案：C207、《单选》《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。

2019年合规培训试题答案

2019年合规培训试题答案测试题1.按照集团公司《合规管理办法》的规定，“规”的范围除包括法律法规、监管要求、商业惯例、⾏业准则外，还包括（多选）：党内法规正确答案风俗习惯道德规范正确答案公司内部规章制度正确答案2.关于合规对于企业的意义，以下说法正确的是（多选）：合规反映企业品质正确答案合规是企业持续健康发展的基⽯正确答案合规是企业的⽣命线正确答案3.违规可能会给员⼯个⼈带来哪些影响（多选）：可能会被解除劳动合同正确答案可能会承担刑事责任正确答案可能会赔偿公司损失正确答案可能会危害⾃⾝健康和⽣命安全正确答案4.以下各项哪些是集团公司加强合规管理的主要原因（多选）：是防范越来越突出的合规风险的需要正确答案是落实中央和国资委关于依法合规要求的需要正确答案是开展国际合作促进海外业务发展的需要正确答案5.集团公司董事长王宜林强调：要牢固树⽴合规理念，始终坚持合规底线不可逾越，妥善处理好合规经营与业务发展的关系，做到（多选）：不合规的事情坚决不做正确答案不合规的效益坚决不要正确答案业务发展优先于合规6.集团公司提出要进⼀步树⽴的合规理念是（单选）：⼈⼈合规⾏稳致远⾼管带头全员合规合规是底线，合规⾼于经济利益正确答案主动合规违规必究7.集团公司合规管理的原则是（多选）：预防为主、惩防并举正确答案强化责任、客观独⽴覆盖全⾯、突出重点正确答案管业务必须管合规正确答案8.集团公司⼤合规管理格局的关键是各部门要做到（多选）：分⼯负责正确答案齐抓共管正确答案协同联动正确答案9.按照集团公司《合规管理办法》的规定，各项⽣产经营业务的合规责任主体是（单选）：合规管理综合部门业务管理部门正确答案纪检监察部门审计部门10.集团公司对员⼯诚信合规的基本要求是（多选）：守法合规正确答案诚信做事正确答案忠诚公司正确答案勤勉敬业正确答案11.对商业伙伴合规管理的认识，下列说法正确的是（多选）：应将诚信合规表现作为选择商业伙伴的重要条件。

合规知识测试题库

合规知识测试题库-2_1046(共20页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--合规知识测试题库一、单选题1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是（A）。

A．保险代理合同中与保险人的约定B．保险代理合同中与投保人的约定C．保险代理合同中与受益人的约定D．保险代理合同中与被保险人的约定2. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于（B）。

A．约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的（A）。

A．支付标准和支付方式B．支付标准和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4. 保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明（C）。

A. 保险合同是单务合同B. 保险合同是协商约定合同C. 保险合同是有偿合同D. 保险合同是附和合同5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是（B）。

A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管办法》有关规定的行为是（A）。

A．不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同B．利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益C．伪造、擅自变更保险合同D．为保险合同当事人提供虚假证明材料7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。

A．定额给付保险B．定额补偿保险C．变额给付保险D．变额补偿保险8. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。

A．职业道德B．国家政策C．职业规划D．管理能力9. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是（D）。

合规知识竞赛题库

合规知识竞赛题库合规知识竞赛题库一、单选题1、( a )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

a、银行业监督管理机构b、全国人民代表大会c、中国人民银行d、国务院2、( d )应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。

a、国务院b、全国人民代表大会c、中国人民银行d、国务院银行业监督管理机构3、银行业监督管理机构的派出机构在( a )的授权范围内，履行监督管理职责。

a、国务院银行业监督管理机构b、全国人民代表大会c、中国人民银行d、国务院4、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和( c )实行任职资格管理。

具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。

a、监事b、中层管理人员c、高级管理人员d、股东5、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其( c )进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。

a、声誉情况b、经营状况c、风险状况d、财务状况6、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( c ) 内予以回复。

a、十日b、二十日c、三十日d、十五日7、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向( a )负责人报告。

a、国务院银行业监督管理机构b、全国人民代表大会c、中国人民银行d、国务院8、( b )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

a、全国人民代表大会b、国务院银行业监督管理机构c、中国人民银行d、国务院9、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。

银行业自律组织的章程应当报( b )备案。

a、全国人民代表大会b、国务院银行业监督管理机构c、中国人民银行d、国务院10、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行( c )，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

合规知识考试试题题库

合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。

（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。

（对/错）13. 合规风险是不可预测的。

（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。

（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。

（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。

17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。

18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。

19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。

20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。

五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。

合规考试复习题库.doc

合规考试复习题库一、单选题1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

A.绩效考评制度B.诚信举报制度C.利益分配制度D.合规问责制度2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。

A.廉洁自律B.进取创新C.精细认真D.守法合规3、坚持（ B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。

A.感恩奉献B.廉洁自律C.团队协作D.精细认真4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。

在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。

A.高效执行B.恪尽职守C.认真负责D.谦虚谨慎5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。

A.诚信B.创新C.协作D.卓越6、公司授信不良资产责任认定遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（ D ）”的原则。

A.逐笔调查B.实事求是C.依法依规D.认责有据7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ B ）。

A.渎职B.未尽职8、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（ C ）A.作案人员B.管理责任人C.相关违法违规行为的实施人或参与人D.监督责任人9、自查发现、主动揭露案件的，应当给予（ B ）处理A.从重B.从轻C.免责二、多选题1、合规部门要保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估（ A ）和（ D ）的落实情况。

A.监管意见B.监管措施C.监管制度D.监管要求2、问责应遵循（ ABCD ）的原则。

A.谁主管谁负责B.谁审批谁负责C.谁签字谁负责D.谁经办谁负责3、对有关责任人进行问责处理的方式包括：（A B C ）。

《合规基础知识》试题（含答案

《合规基础知识》试题（含答案《合规基础知识》试题一、单选题1、合规工作包括对合规风险的监测、、评估和。

A、辨析、评价B、分析、备案C、识别、报告D、测控、报备（答案：C）2、以下不属于《保险法》所禁止的行为的是：A、挪用、截留、侵占保险费B、拒绝给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣C、散布虚假事实以损害竞争对手的商业信誉D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务（答案：B）3、以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是：A、根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品B、将所在机构出具的拒绝赔偿通知书及时送交客户，并说明理由C、迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠D、制止销售误导，确保公正、及时理赔（答案：D）二、多选题1、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合：A、公司内部管理制度B、监管机构规定C、诚实守信的道德准则D、法律法规E、行业自律规则(答案：ABCDE)2、以下属于保险从业人员应遵守的基本行为准则的是：A、执行所在机构的规章制度B、不泄露商业秘密和客户资料C、努力创新，不断开发新型保险产品D、尽职尽责，努力提高服务质量E、诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益（答案：ABDE）3、以下说法哪些是错误的：A、反洗钱制度的制订和实施由合规部门负责B、委托中介机构开展业务并不需要事先审查该机构的合法资质C、保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规的D、机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门E、为了取得市场竞争优势，保险机构可以自行决定降低保险费率（答案：BCE）4、合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发的：A、财务损失风险B、偿付能力不足风险C、监管处罚风险D、声誉损失风险E、法律责任风险（答案：ACDE）三、判断题1、和谐健康保险内部合规管理制度仅指《和谐健康保险股份有限公司合规政策》。

（答案：错误）2、根据《保险公司合规管理指引》，保险公司合规部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。

合规测试题3及答案

一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。

2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。

3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。

4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。

5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。

6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。

7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。

合规培训考试题库及答案

合规培训考试题库及答案一、单选题1. 合规是指企业及其员工的经营管理行为符合（）。

A. 法律法规B. 行业规范C. 企业内部规章制度D. 以上都是答案：D2. 合规风险是指因不合规的经营管理行为引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。

（）A. 正确B. 错误答案：A3. 以下哪项不是合规管理的基本原则？（）A. 全面性原则B. 独立性原则C. 灵活性原则D. 有效性原则答案：C4. 合规管理部门的职责不包括以下哪项？（）A. 制定合规政策B. 识别合规风险C. 处理客户投诉D. 监督合规政策的执行答案：C5. 以下哪项不是合规培训的目的？（）A. 提高员工的合规意识B. 增强员工的业务能力C. 确保员工遵守法律法规D. 预防合规风险的发生答案：B二、多选题6. 合规管理的对象包括（）。

A. 企业员工B. 企业业务C. 企业资产D. 企业决策答案：A、B、D7. 合规管理的主要目标包括（）。

A. 确保企业合法经营B. 防范合规风险C. 提升企业形象D. 增加企业利润答案：A、B、C8. 合规培训的内容可以包括（）。

A. 法律法规知识B. 企业内部规章制度C. 行业最佳实践D. 职业道德教育答案：A、B、C、D9. 合规风险评估的方法包括（）。

A. 定性分析B. 定量分析C. 风险矩阵D. 压力测试答案：A、B、C、D10. 合规监督的方式可以包括（）。

A. 定期检查B. 随机抽查C. 内部审计D. 第三方评估答案：A、B、C、D三、判断题11. 合规管理是企业内部控制的一部分，但不是企业风险管理的一部分。

（）A. 正确B. 错误答案：B12. 合规管理部门可以参与企业决策过程，但不应影响企业的正常运营。

（）A. 正确B. 错误答案：A13. 合规风险评估应当定期进行，以确保评估结果的时效性。

（）A. 正确B. 错误答案：A14. 合规培训只针对新员工，老员工不需要定期接受合规培训。

合规知识竞赛参考范围(完整版)

内控合规与风险管理知识竞赛参考范围1.合规部分1.1《保险法》重点内容：第二、三、四、五、六、七章1.2关于印发《中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》的通知（保监发[2008]70号）重点内容：第一、二、三、四项1.3合规管理基本规定1.3.1《保险公司合规管理指引》（保监发[2007]91号）重点内容：第一、二、三章1.3.2《关于加强公司合规工作的若干意见》（人保财险发[2009]232号）重点内容：“三道防线”的有关内容1.4业务经营管理规定1.4.1《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》（保监会令[2010]第3号）重点内容：第二、三、四、六章1.4.2《关于实施<财产保险公司保险条款和保险费率管理办法>有关问题的通知》（保监发[2010]43号）重点内容：第一、二条1.4.3《机动车交通事故责任强制保险条例》（国务院令[2006]第462号）重点内容：第十三、十四、十六、十七、三十八条1.4.4《关于加强机动车交通事故责任强制保险管理的通知》（保监发[2006]71号）重点内容：第三条1.4.5《关于防范车险理赔环节风险的通知》（保监发[2009]90号）1.4.6《关于大型商业风险和统括保单业务有关问题的通知》（保监发[2002]16号）重点内容：第一、二、三、四、五条1.4.7《关于统括保单业务有关问题的补充通知》（保监发[2002]32号）1.4.8《关于财产保险投标业务有关问题的通知》（保监发[2003]83号）1.4.9《关于规范财产保险公司电话营销专用产品开发和管理的通知》（保监发…2007‟32号）重点内容：第二、三、八、九、十、十一、十二条1.4.10《关于进一步加强财产保险公司电销专用产品管理的通知》（保监发…2010‟94号）重点内容：第一、二条1.5中介管理规定1.5.1《保险公司中介业务违法行为处罚办法》（保监会令2009第4号）重点内容：第七至二十一条1.5.2《关于加强保险公司中介业务管理的通知》（保监发[2010]107号）1.6机构人员管理规定1.6.1《保险公司管理规定》（保监会令2009年第1号）重点内容：第三条、第三章、第二十六条、二十七条、第六章、第三十八条、第六十条1.6.2《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令2010年第2号）重点内容：第四、五、十二、十三、十四、十五、十九、二十一、三十条1.7问责与禁令相关规定1.7.1《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发[2010]12号）重点内容：第三、八、十、十八、十九、二十条1.7.2《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》（人保财险发…2003‟177号）1.7.3《中国人民财产保险股份有限公司财经纪律“十五条”禁令》（人保财险发…2010‟11号）1.7.4《中国人民财产保险股份有限公司理赔纪律“八条”禁令》（人保财险发…2010‟195号）1.8反洗钱与关联交易管理规定1.8.1《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》（人保财险发[2007]72号）重点内容：第十二条、第十三条、第十四条、第二十八条1.8.2《保险公司关联交易管理暂行办法》（保监发[2007]24号）重点内容：第七条、第八条、第十条、第十一条、第十四条、第二十二条1.8.3《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证劵监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令{2007}第2号）重点内容：第十二条—第三十五条1.8.4《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第56号）重点内容：第五条—第三十二条1.8.5《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令{2006}第2号）重点内容：第十六条—第二十一条1.8.6《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号）重点内容：第二十三条—第二十七条1.8.7《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民银行令{2007}第1号）重点内容：第三条、第四条、第五条1.9其他1.9.1《关于规范保险机构对外担保有关事项的通知》（保监发[2011]5号）1.9.2《国有及国有控股保险机构“小金库”专项治理试点工作方案》（保监发[2010]65号）重点内容：第二条2.风险部分2.1 《保险公司风险管理指引（试行）》（保监会发【2007】23号）2.2 《保险公司偿付能力管理规定》（保监会令【2008】1号）2.3 《中国人民财产保险股份有限公司会计基础工作规范》（2008年版）重点内容：第二章、第三章2.4 COSO的《企业风险管理整合框架》（2005年版）东北财经大学出版社重点内容：第一章3．内控部分3.1 五部委规范3.1.1 《财政部证监会审计署银监会保监会关于印发<企业内部控制基本规范>的通知》（财会[2008]7号）3.1.2 《财政部证监会审计署银监会保监会关于印发企业内部控制配套指引的通知》（财会[2010]11号）重点内容：附件2《企业内部控制评价指引》3.2 《保险公司内部控制基本准则》：重点内容：第一章第四、五、六、七、八、九条；第二章第一节十二条、第二节、第三节；第三章、第四章3.3 中国人民财产保险股份有限公司内部控制手册（2010年版）重点内容：目录3.4中国人民财产保险股份有限公司内部控制评价手册（2010年版）重点内容：目录3.5 《公司主要业务流程不相容职务控制规定》重点内容：关于印发《公司主要业务流程不相容职务控制规定》的通知（人保财险发…2011‟312号）、《公司主要业务流程不相容职务控制规定》3.6 《中国人民财产保险股份有限公司规章制度管理办法(试行)》（人保财险发…2011‟309号）。

合规培训考试试题题库

合规培训考试试题题库合规培训是企业为了确保员工了解和遵守相关法律法规、公司政策和行业标准而进行的一种培训。

以下是一套合规培训考试试题题库，旨在帮助员工检验自己的合规知识水平。

一、单选题1. 合规培训的首要目的是：A. 提高员工的工作效率B. 确保员工遵守法律法规C. 降低公司的运营成本D. 增加公司的市场竞争力2. 以下哪项不是合规培训的常见内容？A. 反洗钱法规B. 公司财务政策C. 个人健康与安全D. 数据保护法规3. 在合规培训中，员工需要了解的最基本的法律概念是：A. 合同法B. 刑法C. 民法D. 劳动法4. 合规风险是指：A. 企业因不合规行为而可能遭受的法律制裁B. 企业因市场变动而可能遭受的经济损失C. 企业因技术故障而可能遭受的运营中断D. 企业因员工失误而可能遭受的声誉损失5. 以下哪个不是合规培训的方法？A. 线上课程B. 现场研讨会C. 个人自学D. 团队竞赛二、多选题6. 合规培训可能包括以下哪些方面？A. 公司政策B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化7. 在合规培训中，员工需要掌握的法律知识可能包括：A. 知识产权法B. 劳动法C. 环境保护法D. 反垄断法8. 合规风险管理的步骤通常包括：A. 识别风险B. 评估风险C. 制定策略D. 实施监控三、判断题9. 合规培训只针对公司高层管理人员。

（错误）10. 合规培训是一次性的，员工只需参加一次即可。

（错误）四、简答题11. 请简述合规培训对企业的重要性。

12. 描述合规风险管理的基本流程。

五、案例分析题13. 假设你是一家金融机构的合规经理，公司最近收购了一家海外公司。

请分析在这种情况下，合规培训可能需要涵盖哪些内容？结束语：合规培训是企业风险管理的重要组成部分，通过定期的培训和考试，可以确保员工对合规要求有清晰的认识，从而降低企业的法律风险，促进企业的可持续发展。

希望本试题题库能够帮助员工更好地掌握合规知识，为企业的稳健发展贡献力量。