合规知识题库 2019年考试范围3

多选题

4.中国人民银行的主要职责包括（ACDE ）。

A.经理国库

B.对银行业金融机构的日常监管

C.维护支付、清算系统的正常运行

D.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测

E.作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动

11.商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对保证人的哪些方面进行严格审查（BCD ）。

A.借款用途

B.抵押物、质物的权属和价值

C.偿还能力

D.实现抵押权、质权的可行性

13.下列不属于人民法院行政诉讼受案范围的有（ABCD）。

A.国防、外交等国家行为

B.行政法规、规章或者行政机关制定、发布的具有普遍约束力的决定、命令

C.行政机关对行政机关工作人员的奖惩、任免等决定

D.法律规定由行政机关最终裁决的行政行为

36.下列依法可以抵押的财产有（ABCD ）。

A.建筑物和其他土地附着物、建设用地使用权

B.以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权

C.正在建造的建筑物、船舶、航空器

D.交通运输工具

38.下列关于留置的说法，正确的有（ABCD ）。

A.债权人留置的动产，应当与债权属于同一法律关系，但企业之间留置的除外

B.留置财产为可分物的，留置财产的价值应当相当于债务的金额

C.留置权人负有妥善保管留置财产的义务；因保管不善致使留置财产毁损、灭失的，应当承担赔偿责任

D.同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权人优先受偿

48.以下能够充当信托财产的是（ABCD ）。

A.房屋

B.国有土地使用权

C.专利权

D.金钱

60.关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有（ABCDE ）。

A.编造引进资金、项目等虚假理由

B.使用虚假的经济合同

C.使用虚假的证明文件

D.使用虚假的产权证明作担保

E.超出抵押物价值重复担保

61.关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有（ABDE ）。

A.本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度

B.吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款

C.本罪主观方面是故意，并且以非法牟利目的为必要

D.“吸收客户资金不入账”是指不计入金融机构的法定存款账簿

E.本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员

62.下列哪种犯罪必须以非法占有为目的（ABCD ）。

63.

A.贷款诈骗罪

B.票据诈骗罪

C.集资诈骗罪

D.金融凭证诈骗罪

E.非法吸收公众存款罪

68.下列哪些机关有权查询储户的个人存款（ABCD ）。

A.公安机关

B.人民法院

C.检察院

D.海关

E.储户的近亲属

80.金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（ABC ）。

A.向关系人发放信用贷款

B向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件

C.违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款

D.对小额贷款办理信用贷款

82.单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交（ABC ）。

A.公安机关

B.中国人民银行

C.办理人民币存取款业务的金融机构

D.国库

102.作为质押品的定期存单包括（ABCD ）。

A.未到期的整存整取

B.存本取息

C.外币定期储蓄存款存单

D.具有定期存款性质的权利凭证

103.在中华人民共和国境内，哪些单位可以从事单位定期存单质押贷款活动（ABCD ）。

A.企业

B.事业单位

C.社会团体

D.作家协会

108.商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能，负责（ABD ）。

A.对商业银行内部控制进行审计

B.及时报告审计发现的问题

C.检查评估

D.监督整改

111.商业银行应遵循（ABC ）的原则，规范地披露信息。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.可追溯性

119.个人贷款支付包括（AD）。

A.贷款人受托支付

B.贷款人委托支付

C.借款人委托支付

D.借款人自主支付

D.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的

125.单位存款人使用银行结算账户，资金不能由其（BCD ）转账存入。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

150.下列属违反重要岗位分岗作业规定的有（ACD ）。

A 重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约的

B 近亲属未回避的

C 安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作

D 或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作的

章

167.员工违反职业操守，有下列行为的（ABCD），给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

A 将本人的操作密码、柜员卡、授权卡、名章钥匙交给他人使用

B 借用他人操作号、柜员卡、授权卡办事业务

C 超出自身职责、权限办理业务

D 违反分岗作业规定进行混岗、串岗、交叉操作

177.给予员工纪行处分必须坚持的原则（BCD ）。

A实事求是、客观公正 B 事实清楚、证据确凿