关于创办设立商业保理有限公司项目的可行性报告

关于创办设立商业保理有限公司项目

的可行性报告

目录

第一章出资人基本情况 (3)

第一节主要出资人简述 (3)

第二节自然人出资人简述 (4)

第二章拟设立商业保理公司情况 (4)

第一节拟设立公司经营情况 (4)

第二节企业管理机构设置及人员配备 (5)

第三章拟开展商业保理业务情况 (6)

第一节保理业务市场分析 (6)

第二节国内保理行业现状及前景 (10)

第三节基本业务流程及操作规范 (15)

第四章设立企业风险控制制度说明 (16)

第五章小结 (18)

附件1：保理业务管理办法 (20)

附件2：保理过程管理流程 (27)

附件3：保理业务风险审查管理办法 (65)

第一章出资人基本情况

第一节主要出资人简述

发起人：

注册时间：

注册地址：

注册资本：人民币万元

法定代表人：

经营范围：

有限公司是该商业保理公司的主要投资人l、是一家以煤炭经营为主线多种经营并存的民营企业.公司成立以来l、坚持发扬“客户至上l、信誉至上l、互惠互利”的精神l、坚持实行优质服务l、有着丰富煤炭经营经验l、凭着高度的敬业精神、良好的信誉l、诚信为广大客户服务.公司现为多个电厂、销售企业、碱厂等供应煤炭l、业务关系中间环节少,煤炭具有源头上的保障l、进一步保证了煤炭质量.经营货种主要有铜煤l、贫瘦煤等；主要产地有山西、张家口等.公司有一支素质良好l、技术水平过硬的职工队伍l、公司通过人性化管理l、量化式的奖惩制度l、激励每一个员工用自己辛劳的汗水换取成功的明天l、在这样的良好发展中l、员工们解放思想l、开拓创新l、吃苦耐劳l、逐步走出一条联系多方面渠道l、采取优势互补的方针l、建立经济共同体的成熟之路使公司成为一家资本雄厚、规模效益明显、管理先进和团队优秀的现代企业集团.

第二节自然人出资人简述

姓名：

性别：

基本情况：（学历、工作简历）

第二章拟设立商业保理公司情况

第一节拟设立公司经营情况

因长期涉足煤炭经营行业l、发现此类行业资金流动量大l、上下游客户的往来款项占用了大部分的流动资金l、如回款不及时l、则经营状况遇到瓶颈.为了解决社会资金占压成本的问题l、有限公司决定注资成立内资商业保理公司l、公司基本情况如下：

公司名称：

注册地址：

法定代表人：

注册资本：5000万元人民币

经营范围：以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付结算、管理与催收；销售分户（分类）账管理；与本公司业务相关的非商业性坏账担保；客户资信调查与评估；商业保理相关咨询服务；法律法规准予从事的其他业务.

经营年限：30年

出资情况：

第二节

企业管理机构设置及人员配备

保理公司注册地为天津滨海新区.管理机构设置如下：

评审委员会：由各部门负责人和保理公司内外专家组成的专门为项目评估而设立的机构.

融资部：负责公司融资业务l 、准备融资资料l 、对企业发展进行融资支持. 业务部：主要负责客户开发、维护、从事保理业务.

财务部：负责管理、监督、处理公司的财务.

综合管理部：处理公司日常行政管理、人事、人才培训、人才开发与招聘管理事务.

我公司董事会成员：；总经理：；监事：；财务总监： .

第三章拟开展商业保理业务情况

第一节保理业务市场分析

（一）保理业务的起源

在国际贸易中为了维持良好的合作关系l、卖方企业一般都会给予买方企业一定的赊账期l、但是由于买方企业的信用层次不齐l、卖方企业就很可能面临由于赊销而遭受到的资金紧张和买方信用风险等问题.怎样能更好的权衡这两方面问题呢？一种集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的新兴综合性金融服务就应运而生—保理.目前在国内l、保理作为一项新兴的业务正在逐渐被广大银行所推出l、被广大企业所采用.

原始的保理业务是一种商务代理制度l、指保理商直接为供应商在异地推销、储存和运输货物l、同时也提供管理、收账、坏账担保和资金融通l、在美国较为盛行.而现代保理业务则主要源于两大分支:一是上述的原始代理商l、即美国代理商的商务代理；另一为欧洲大陆贴现商的贴现业务l、即出口商把应收账款全部拿来贴现并通知债务人债权己经给贴现商并将货款直接付给贴现商.这两支不同形式的保理业务就构成了现代保理的全部内容.

（二）保理业务的优势

对于供货商l、首先可以为企业的客户提供更多的具有竞争实力的付款条件l、既维护了良好的客户关系l、又能够确保资金的及时回笼l、加速了资金的流通l、增加了企业的利润.其次l、开展保理业务之后可以由保理公司进行账款的催收和信用风险的控制l、在一定程度上将风险转嫁给了保理公司.此外l、相比较信用证交易的繁琐l、保理业务的手续相对简便.

对于进货商来说l、由于银行为供货商提供了提前的资金融通l、因此供货商可以给予进货商更优惠的付款条件l、有利于进货商的业务扩大l、利润的增加.

在欧美国家的国际贸易中l、保理已基本取代信用证成为最主要的结算方式.主要是由于近年来国际贸易竞争日益激烈l、买方市场逐渐形成l、赊销日益盛行.与传统的汇款托收信用证等结算方式相比较l、保理业务能为企业带来扩大销售、降低成本费用、控制风险等益处l、具体如表2－1 所示.

表2－1 保理业务对购销双方所带来的益处

益处对销售方对购买方

增加营业额对于新的或现有的客户提供更有

竞争力的O/ A、D/ A 付款条件l、

以拓展市场l、增加营业额

利用O/ A、D/ A 优惠付款条

件l、以有限的资本l、购进更

多货物l、加快资金流动l、扩

大营业额

风险保障进口商的信用风险转由保理商承

担l、出口商可以得到100 %的收

汇保障

纯因公司的信誉和良好的财

务表现而获得进口商的信贷l、

无须抵押

节约成本资信调查、账务管理和账款追收都

由保理商负责l、消除财务报表中

的应收账款l、减轻业务负担l、节

约管理成本l、提高企业的财务能

力

省却了开立信用证和处理繁

杂文件的费用

简化手续免除了一般信用证交易的繁琐手

续

在批准信用额度后l、购买手

续简化l、进货快捷