2014年理财规划师基础知识测试题(最新整理)

合集下载

2014年理财规划基础考试试题及答案解析(二)

理财规划基础考试试题及答案解析(二)一、单选题（本大题50小题．每题1.0分，共50.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题非执业理财规划师违反职业道德规范，行业自律机构的制裁措施不包括( )。

A 罚款B 终生不得执业C 取消其理财规划师资格D 不得再次参加理财规划师职业资格考试【正确答案】：A【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 一般说来，非执业理财规划师如果违反职业道德规范，通常的制裁措施是取消其理财规划师资格，严重者可能终生无法再次参加理财规划师职业资格考试，或终生无法执业。

A项为执业理财规划师违反职业道德规范，行业自律机构的制裁措施。

第2题个人理财目标的首要目的是( )。

A 个人价值最大化B 个人财务状况稳健合理C 保障财务安全D 实现财务自由【正确答案】：B【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 个人理财的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。

第3题财务自由主要体现在( )。

A 个人是否有发展的潜力B 是否有适当、收益稳定的投资C 是否购买了适当的财产和人身保险D 投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出【正确答案】：D【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] ABC三项是衡量财务安全的标准。

第4题理财规划的必备基础是做好( )。

A 现金规划B 教育规划C 税收筹划D 投资规划【正确答案】：A【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 现金规划在整个理财规划中居于十分重要的地位，现金规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。

因此，做好现金规划是理财规划的必备基础。

第5题理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是( )。

A 现金规划B 投资规划C 消费支出规划D 风险管理与保险规划【正确答案】：C。

2014年理财规划法律基础考试试题及答案解析(七)

理财规划法律基础考试试题及答案解析(七)一、单选题（本大题60小题．每题1.0分，共60.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题下列情形不属于应处以吊销营业执照情形的是( )。

A 企业成立后无正当理由超过6个月未开业B 企业开业后自行停业连续6个月以上C 提交虚假文件以欺骗手段取得登记情节严重的D 个人独资企业登记事项发生变更时，未按本法规定办理有关变更登记的【正确答案】：D【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 被处以吊销营业执照的处罚的原因包括独资企业提交虚假文件以欺骗手段取得登记情节严重的行为，企业成立后无正当理由超过6个月未开业或开业后自行停业连续6个月以上的行为等。

D项个人独资企业登记事项发生变更时，未按本法规定办理有关变更登记的，责令限期办理变更登记；逾期不办理的，处以二千元以下的罚款。

第2题诉讼时效期间中止后，从中止时效的原因消除之日起，诉讼时效期间( )。

A 继续计算B 不再计算C 重新计算D 届满【正确答案】：A【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 《民法通则》第139条规定，在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。

从中止时效的原因消除之日起，诉讼时效期间继续计算。

第3题甲向首饰店购买钻石戒指二枚，标签表明该钻石为天然钻石，买回后被人告知实为人造钻石。

甲遂多次与首饰店交涉，历时1年零6个月，未果。

现甲欲以欺诈为由诉请法院撤销该买卖关系，其主张能否得到支持?( )。

A 不可以，因已超过行使撤销权的1年除斥期间B 可以，因首饰店主观存在欺诈的故意C 可以，因未过2年的诉讼时效D 可以，因双方系因重大误解订立合同【正确答案】：A【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 根据《合同法》第55条的规定，具有撤销权的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权的，撤销权消灭。

理财规划师基础知识试题-国家理财规划师基础知识试卷与试题

理财规划师基础知识试题-国家理财规划师基础知识试卷与试题一、多项选择题1. 家庭与事业形成期的理财方针有（）A. 采办衡宇，家俱和储蓄B. 增添收入，后世智力开发及营养费C. 削减债务并成立应急基金D. 采办保险，成立退休基金答案：A、B、C、D2. 理财规划中提防小我风险搜罗（）A. 过早衰亡B. 损失踪劳动能力C. 医疗护理费用和托管护理费用D. 财富和责任损失踪以及失踪业答案：A、B、C、D3. 下列有关收入确认的表述中，正确的有（）A. 广告建造佣金收入应在相关广告或商业行为起头呈现于公家面前时确认收入B. 属于与供给设备相关的特许权谋入应在设备所有权转移时确认C. 属于与供给初始及后续处事相关的特许权谋入应在供给处事时确认D. 为特定客户开发软件的收入应在资产欠债表日按照开发的完审查度确认答案：B、C、D4. 退休前期的理财方针有（）A. 提高投资收益的不变性B. 养老金C. 资产传承D. 采办家俱答案：A、B、C5. 甲公司当期发生的生意或事项中，会引起现金流量表中筹资勾当发生的现金流量发生增减变换的有（）A. 支出短弃置债利息B. 向投资者分拨现金股利300万元C. 收到投资企业分来的现金股利500万元D. 刊行股票时由证券商支出的股票印刷费用答案：A、B6. 在进行所得税会计措置时，因下列各项原因导致的税前利润与应计纳税所得额之间的差异中，属于永远性差异的有（）A. 支出的各项赞助费B. 采办国债确认的利息收入C. 支出的违反税收划定的罚款D. 支出的工资跨越积税工资的部门答案：A、B、C、D7. 退休期的理财方针有（）A. 保障财富平安B. 遗嘱C. 成立信任D. 筹备善后费用答案：A、B、C、D8. 下列项目中，属于会计估量变换的有（）A. 因固定资产改扩建而将其使用年限由5年延迟至10年B. 将发出存货的计价由后进先出法改为加权平均法C. 将幻魅账筹备按应收账款余额3%计提改为按5%计提D. 将某一已使用的电子设备的使用年限由5年改为3年答案：A、C、D9. 企业采用权益法核算持久投资时，能引起持久股权投资账面价质ё裒减变换的事项有（）A. 计提持久股权投资建值筹备B. 收到股票股利C. 被投资单元接管非现金资产捐赠D. 被投资单元提取盈利公积答案：A、C10. 在以资产地址地的地域分部为首要陈述形式时，其应披露的首要分布信罕有（）A. 分部营业收入和发卖成本B. 分部时代费用C. 分部营业利润D. 分部资产和分布欠债答案：A、B、C、D11. 可直接用于转增成本的成本公积搜罗（）A. 成本溢价B. 接管非现金资产捐赠筹备C. 股权投资筹备D. 拨款转入答案：A、D12. 从广义来看，税务规画搜罗（）。

2014年广西壮族自治区理财规划师考试《基础知识》最新考试试题库(完整版)

1、职业道德的特征包括（）（A）适用范围上的有限性（B）一定的强制性（C）绝对稳定性（D）利益相关性2、某客户在咨询中了解到定期寿险产品具有三大特点。

（）不属于定期寿险产品的三大特点之一。

（A）可续保性（B）可转换性（C）不可转换性（D）重新加入性3、当前股市和债市都不景气，小刘想寻找资金的避风港，同学建议他购买货币市场基金，货币市场基金的申购费率为（）。

（A）0％（B）3‰（C）5‰（D）10％4、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。

作为理财规划师，你应该建议她持有（）流动资产。

（A）3000元左右（B）6000元左右（C）9000元左右（D）12000元左右5、詹森指数反映了基金的选股能力，它通过比较考察期基金的收益率与由（）得出的预期收益率之差来评价基金。

（A）CAPM （B）APT （C）FCFF （D）EVA6、下列不属于教育资金的主要来源为（）。

（A）政府教育支助（B）客户自身的收入和资产（C）奖学金（D）向亲戚借贷7、股指期货作为一种金融衍生产品，主要是一种风险管理工具，股指期货最基本的交易方式有（）。

（A）套利交易、市场交易和跨期交易（B）套利交易、套期保值交易和投机交易（C）跨期交易、套期保值交易和投机交易（D）套利交易、跨期交易和投机交易8、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，下列四项中不属于教育贷款的项目为（）。

（A）商业性银行贷款（B）财政贴息的国家助学贷款（C）学生贷款（D）特殊困难贷款9、关于合作，正确的说法是（）（A）合作是企业生产经营顺利实施的内在要求（B）合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段（C）合作是打造优秀团队的有效途径（D）合作是确立垄断地位、实现共同利益的需要10、张先生购买了一张4年期的零息债券，债券的面值为100元，必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）。

（A）73．50元（B）95．00元（C）80．OO元（D）75．65元11、在分红现金价值寿险中，分红最常见的红利选择有：a、现金给付；b、抵缴保费；c.购买缴清增额保险；d、累积生息；e、购买一年定期保险。

2014年理财基础知识考试试题及答案解析(三)

理财基础知识考试试题及答案解析(三)一、单选题（本大题60小题．每题1.0分，共60.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题我通常这样看待自己的工作任务( )。

A 对单位重要的事情对我来讲同样重要B 对单位重要的事情对我来讲不一定重要C 单位的事情和我个人的事情没有关系D 大部分任务只是对单位有意义，对我个人而言无所谓【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第2题学习和工作( )。

A 是融合在一起的B 能够彼此促进C 人的精力有限，通常会顾此失彼D 我认为很难同时兼顾【正确答案】：B【本题分数】：1.0分第3题我的计划( )。

A 总是尽力执行，即使有时不能完全按部就班B 通常不能执行，因为毕竟计划赶不上变化C 计划只是个初步的想法，执行不执行没有什么大碍D 由于总是不能执行，所以我很少制定计划【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第4题作为普通员工，你对单位组织的公益活动的态度是( )。

A 既然大家都参加，我就参加吧B 一般都参加C 如有特殊情况就不参加D 领导若要求我就参加【正确答案】：B【本题分数】：1.0分第5题据报道，香港某富豪在自己家装了一个纯金马桶。

你对富豪此举的感受是( )。

A 纯属个人行为，无可厚非B 浪费财富C 如果这些钱用在公益事业上就好了D 花得气派【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第6题当有事和别人说时，我通常( )。

A 事先考虑好怎么说B 有时间就想一想再说，没时间就边说边想C 经常不做准备，想说什么就说什么D 总是边说边想【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第7题。

理财基础-测试

19、（）已经达到了财务自由。
A. 李小姐平均每月支出5000元，工资收入3000元，投资收入1000元B. 李小姐平均每月支出4000元，工资收入4000元，投资收入500元C.
李小姐平均每
月支出4000元，工资收入4000元，投资收入2000元D. 李小姐平均每月支出4000元，工资收入3000元，投资收入4000元【答案】D
28、根据家庭收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。
A. 30B. 35C. 40D. 45【答案】B
【解析】本题考查三种家庭模型的界定。家庭模型是根据家庭收入主导者的生命周期而定的，家庭收入主导者的生理年龄在35岁以下的为青年家庭，55岁以上的是老年家庭，介于中间的是中年家庭。
A. 财务自由B. 财务安全C. 工资最大化D. 收入最大化【答案】A
【解析】本题考查理财规划的目标的两个层次，先是财务安全，后是财务自由。财务安全是个人理财规划的首要目标；财务自由是个人理财规划的终极目标。
4、以下几种情况，哪一种达到了财务自由（）。
A. 月收入3000元，全部为工资收入，月支出2500元B. 月收入5000元，其中4000元是工资收入，1000元是投资收入；月支出3000元C.
A. 理财规划方案的交付B. 客户收益的获得C. 获得代理证书D. 理财方案实施【答案】C
【解析】取得客户代理授权的标志是获得代理证书。
24、根据客户风险偏好，（）客户的资产组合为成长性资产占总资产30%以下，而定息资产占总资产70%以上。
A. 保守型B. 轻度保守型C. 中立型D. 进取型【答案】A
?
理财规划师国家职业资格三级专项测试题理财基础（每题2分，50题，共100分）

2014年中国寿险理财规划师考试试题及答案(1)

2014年中国寿险理财规划师考试试题及答案(1)单项选择题(每小题中只有一个正确答案，将答案的题号填入题后的括号内。

)1、单身期的理财优先顺序是(A)A、职业规划，现金规划，投资规划，大额消费规划B、现金规划，职业规划，投资规划，大额消费规划C、投资规划，职业规划，现金规划，大额消费规划D、大额消费规划，职业规划，现金规划，投资规划，2、某股份公司从2002年1月1日起对期末存货采用成本与可变现净现值孰低计价，成本与可变现净值采用单项比较法。

该公司2002年6月30日，甲，乙，丙三种存货的成本分别是10万元，20万元，30万元，甲，乙，丙三种存货的可变现净值分别是8万元，22万元，25万元。

该公司当年6月30日资产负债表中反映的存货净额是(B)A.60万元B.53万元C.55万元D.62万元3，债务人以非现金资产清偿债务时，债权人收到资产的入账价值为(C)A.非现金资产的公允价值B.应收债权的账面价值C.应收债权的账面价值应支付的相关税费D.非现金资产原账面价值4、下列各项中，不属于筹资活动现金流量的是(A)A.银行存款利息收入收到的现金B.吸收权益性投资收到的现金C.发行债券收到的现金D.从银行借款收到的现金5、家庭与事业形成期的理财优先顺序是(A)A、应急款规划，房产规划;保险规划，现金规划;大额消费规划，税务规划;子女教育规划B、保险规划，现金规划;应急款规划，房产规划;大额消费规划，税务规划;子女教育规划C、大额消费规划，税务规划;应急款规划，房产规划;保险规划，现金规划;子女教育规划D、子女教育规划;保险规划，现金规划;大额消费规划，税务规划;应急款规划，房产规划。

理财规划师练习题(打印版)

理财规划师练习题（打印版）一、单选题1. 理财规划的核心目标是：A. 增加收入B. 降低支出C. 资产增值D. 财务自由2. 以下哪项不是个人理财规划的内容？A. 教育规划B. 退休规划C. 税务规划D. 企业并购3. 投资组合的多样化可以：A. 增加风险B. 降低风险C. 提高收益D. 减少收益4. 以下哪项不是理财规划师的职责？A. 评估客户财务状况B. 制定理财计划C. 执行理财计划D. 进行市场研究5. 理财规划中，风险评估的目的是：A. 确定投资金额B. 确定投资期限C. 确定风险承受能力D. 确定投资回报率二、多选题1. 理财规划师在制定退休规划时，需要考虑以下哪些因素？A. 退休年龄B. 预期寿命C. 退休后生活费用D. 退休金来源2. 个人理财规划中，以下哪些属于风险管理？A. 保险规划B. 投资组合管理C. 税务规划D. 遗产规划3. 以下哪些是理财规划师在进行教育规划时需要考虑的因素？A. 教育目标B. 教育费用C. 教育时间D. 教育地点4. 理财规划师在制定税务规划时，应考虑以下哪些因素？A. 个人收入B. 投资收益C. 税收政策D. 税收优惠5. 以下哪些是理财规划师在进行遗产规划时需要考虑的因素？A. 遗产分配B. 遗产税C. 遗产管理D. 遗产传承三、判断题1. 理财规划师应该根据客户的财务状况和目标，制定个性化的理财计划。

（对/错）2. 理财规划师不需要考虑客户的风险偏好，只需关注投资收益。

（对/错）3. 理财规划师在制定投资计划时，应该追求最大化的收益，而不需要考虑风险。

（对/错）4. 理财规划师在进行税务规划时，应该帮助客户合理避税，而不是仅仅遵守税法。

（对/错）5. 理财规划师在进行遗产规划时，不需要考虑遗产税的影响。

（对/错）四、简答题1. 简述理财规划师在进行投资规划时，如何平衡风险和收益？2. 描述理财规划师在制定教育规划时，需要考虑哪些主要因素？3. 解释理财规划师在进行遗产规划时，为何需要考虑遗产税的影响？五、案例分析案例：张先生是一位45岁的企业高管，年收入为100万元，目前有两个孩子，一个上大学，一个上高中。

2014年理财规划师模拟试题及答案

2014年理财规划师模拟试题及答案1. 经济萧条时期，正常应该选择的货币政策或政策组合有()A:提高再贴现率B:降低再贴现率C:中央银行在公开市场上买进政府债券D:中央银行在公开市场上卖出政府债券E:降低法定准备率【正确答案】BCE2. ( )适用专属管辖的诉讼。

A:因合同纠纷提起的诉讼B:因遗产继承纠纷提起的诉讼C:因侵权纠纷提起的诉讼D:因婚姻纠纷提起的诉讼【正确答案】B3. 根据奥肯定律，如果失业率高于自然失业率1%，则实际产出将低于潜在产出( )A:2.5%B:3%C:3.5%D:4%【正确答案】B4. 有两个事件A和B，事件A的发生与否不影响事件B发生的概率，事件B是否发生与A发生的概率同样无关，那么我们就说两个事件就概率而言是( )的。

A:互不相容B:独立C:互补D:相关【正确答案】B5. 我国税法规定，契税实行( )的幅度税率。

A:5%~6%B:2%~3%C:3%~5%D:4%~5%【正确答案】C6. 沪市新股申购代码的前三位为( )A:000B:600C:701D:730【正确答案】D7. 按照我国《个人所得税法》的规定，企业和个人按照省级以上人民政府规定的比例提取并缴付的住房公积金、医疗保险金、基本养老保险和失业保险金，( )A:免于征收个人所得税B:全额征收个个所得税C:减半征收个人所得税D:由当地税务机关决定是否征收个人所得税【正确答案】A8. 导致损失发生的媒介是()(A)风险因素 (B)风险不确定性(C)风险事故 (D)风险载体A:风险因素B:风险不确定性C:风险事故D:风险载体【正确答案】C9. 企业文化具有( )A:导向功能B:排斥功能C:娱乐功能D:健身功能【正确答案】A10. 老人、儿童为避免摔伤而尽量不走湿滑的地方，这一做法属于( )。

A:风险分散B:风险转移C:风险回避D:风险控制【正确答案】C422040111。

2014年理财规划法律基础考试试题及答案解析(六)

理财规划法律基础考试试题及答案解析(六)一、单选题（本大题60小题．每题1.0分，共60.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题公司实际上已向股东发行的股本总额是( )。

A 注册资本B 发行资本C 认购资本D 实缴资本【正确答案】：B【本题分数】：1.0分第2题一方当事人乘对方处于危难之机，为谋取不正当利益，迫使对方作出不真实的意思表示，严重损害对方利益的行为是( )。

A 不当得利B 无因管理C 乘人之危D 恶意串通【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第3题债务人根据特定事由，对抗债权人行使债权的权利是( )。

A 支配权B 请求权C 形成权D 抗辩权【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第4题若上市公司在1年内购买公司资产总额的30%以上，应该( )。

A 由董事会进行表决B 由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的三分之二通过C 由全体股东进行表决，三分之一通过方可D 报证监会审批【正确答案】：B【本题分数】：1.0分第5题除法律另有规定或当事人另有约定外，意思表示由第三人义务转达，而第三人由于过失传达错误或没有传达，使他人受到损失，承担赔偿责任的是( )。

A 第三人B 意思表示的受领人C 意思表示人D 意思表示人和第三人【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第6题合同的书面形式可以是( )。

A 电报B 传真C 电子邮件D 以上均可【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第7题。

2014年河南省理财规划师考试《基础知识》理论考试试题及答案

1、特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带来的（）。

（A）同报（B）超额同报（C）收益（D）平均回报2、关于奉献，正确的说法是（）（A）奉献是企业健康发展的重要保障（B）奉献不符合多劳多得的分配制度（C）由于见义勇为往往得不到好报，因此要倡导谨慎奉献（D）奉献是从业人员实现职业理想的途径来源:3、加强职业道德建设，要反对形形色色的错误思想，其中包括（）（A）个人主义（B）集体主义（C）享乐主义（D）拜金主义4、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）（A）多休息对身体健康十分重要（B）学习时要专心致志（C）节省开支，不浪费任何资源（D）时时反思自己的道德修养5、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。

作为理财规划师，你应该建议她持有（）流动资产。

（A）3000元左右（B）6000元左右（C）9000元左右（D）12000元左右6、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。

如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（）。

（A）高估（B）低估（C）合理（D）无法判断7、某客户在咨询中了解到定期寿险产品具有三大特点。

（）不属于定期寿险产品的三大特点之一。

（A）可续保性（B）可转换性（C）不可转换性（D）重新加入性8、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。

如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（）。

（A）高估（B）低估（C）合理（D）无法判断9、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不包括（）。

（A）人寿保险一般不会影响客户遗产的总值（B）人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产（C）人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止（D）人寿保险能够更好地实现客户财产的保值增值10、职业道德的特征包括（）（A）适用范围上的有限性（B）一定的强制性（C）绝对稳定性（D）利益相关性11、市净率是衡量公司价值的重要指标，市净率的计算公式是（）。

2014年理财规划法律基础考试试题及答案解析(一)

理财规划法律基础考试试题及答案解析(一)一、单选题（本大题60小题．每题1.0分，共60.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题不能成为民事诉讼当事人的是( )。

A 公民B 法人C 外籍华人D 组织【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第2题股东大会定期会议每( )召开一次。

A 3个月B 半年C 1年D 2年【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第3题下列不能成为著作权客体的是( )。

A 文字作品B 标语口号C 建筑作品D 计算机软件【正确答案】：B【本题分数】：1.0分第4题失踪人被宣告死亡的，其遗产继承开始的时间是( )。

A 利害关系人向人民法院提出申请宣告失踪人死亡的时间B 失踪人下落不明的次日C 人民法院判决中确定的失踪人死亡日期D 人民法院判决宣告之日【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第5题下列关于证据证明同一事实的效力顺利错误的是( )。

A 国家机关制作的公文证书的证明力一般要大于其他的书证B 经过公证、登记的书证证明力大于证人证言C 原始证据的证明力一般大于传来证据D 间接证据的证明力一般大于直接证据【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第6题甲和乙合伙开办了一个美丽彩扩部，丙将一卷柯达彩卷送到彩扩部冲洗，交给了正在值班的甲，并向甲交付冲洗费31.2元。

该债的法律关系的主体是( )。

A 甲和丙B 甲、乙和丙C 乙和丙D 美丽彩扩部和丙【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第7题。

2014年理财规划法律基础考试试题及答案解析(五)

理财规划法律基础考试试题及答案解析(五)一、单选题（本大题60小题．每题1.0分，共60.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题占有是对物为事实上的管领，下述占有属于非法占有的是( )。

A．甲租乙的房子居住B．甲占有并使用自己的电脑C．甲将拾得的一部手机据为己有D．甲为乙修理手表，在乙不支付修理费时，将手表予以留置【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第2题受要约人在承诺期限内发出承诺，按照通常情形能够及时到达要约人，但因其他原因承诺到达要约人时超过承诺期限，此时，承诺的效力如何?( )A．有效B．无效c．成为新要约D．除要约人及时通知受要约人因承诺超过期限不接受该承诺的以外，该承诺有效【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第3题( )是公司内部的监督机构，行使对公司的经营活动和经营管理的监督权。

A 股东大会B 董事会C 监事会D 经理层【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第4题下列不属于我国法律上的结婚条件是( )。

A 男女双方自愿B 均达到法定结婚年龄C 近亲D 患有传染病【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第5题下列不属于可变更、可撤销民事行为类型的是( )。

A 重大误解而实施的民事行为B 显示公平的民事行为C 乘人之危的民事行为D 无权处分的民事行为【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第6题解散的公司，应当自解散事由出现之日起( )日内成立清算组开始清算。

A 10B 15C 30D 60【正确答案】：B【本题分数】：1.0分。

2014年理财规划基础考试试题及答案解析(四)

理财规划基础考试试题及答案解析(四)一、单选题（本大题100小题．每题1.0分，共100.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题小田从大学毕业开始，就开始了理财投资，积累财富，这反映了( )的理财规划原则。

A 整体规划B 家庭类型与理财策略相匹配C 提早规划D 消费、投资与收入相匹配【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第2题对共同基金描述错误的是( )。

A 具有集合理财的特点B 具有专业化、大众化、相对低风险、高收益的特点C 投资起点低、比较适合大众投资者D 通过非公开募集资金的方式发行【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第3题下列对职业道德描述正确的是( )。

A 从业人员所应恪守的道德标准B 具有强制约束力C 通过行业自律机制确立的D 依靠自觉和集体约束【正确答案】：B【本题分数】：1.0分第4题理财师建议小张在信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为“卡奴”，这反映了理财规划( )的原则。

A 整体规划B 家庭类型与理财策略相匹配C 提早规划D 消费、投资与收入相匹配【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第5题以下哪项属于客户的财务信息?( )A 客户子女情况，B 客户收入状况C 客户理财目标D 客户理财需求【正确答案】：B【本题分数】：1.0分第6题财富管理服务的核心内容是( )。

A 家族股权管理B 私人服务C 财产保护、积累和传承D 利润最大化【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第7题。

2014年综合理财规划考试试题及答案解析(一)

综合理财规划考试试题及答案解析(一)一、案例分析（共100小题,共100.0分）第1题王先生，35岁，某研究所研究员，每月税前收入为7000元；张女士，31岁，股份制银行支行信贷员，每月税前收入为5000元，年终有20000元的奖金。

夫妻的小宝贝刚刚1周岁。

目前夫妻两人与张女士的父母住在一起，两位老人每月有1000元的收入。

王先生夫妇有一套价值60万的房产，公积金贷款40万，30年期，等额本息还款已还了8年。

家里准备备用现金5000元，每月家庭生活开支为4500元。

夫妻两人均有单位社保和补充医疗保险，两位老人也有社会医疗保险，全家人都没有购买商业保险。

家里有5万元定期存款，王先生有提前归还部分银行房贷的打算。

回答：王先生于2008年12月31日请您为其做理财规划方案，您为这个家庭编制的资产负债表和收入支出表时间选择分别为( )。

A 2008年12月31日、2008年12月31日B 2008年1月1日～2008年12月31日、2008年12月31日C 2008年12月31日、2008年1月1日～2008年12月31日D 2008年1月1日～2008年12月31日、2008年1月1日～2008年12月31日【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第2题王先生夫妇家庭高流动性的“现金与现金等价物”资产值为( )元。

A 5000B 50000C 55000D 4500【正确答案】：C【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 王先生夫妇家庭高流动性资产为现金和定期存款，所以资产总值=5000+50000=55000(元)。

第3题王先生夫妇家庭的“其他金融资产”值为( )元。

A 0B 5000C 50000D 55000【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第4题若个人资产部分只计算房产，并且王先生夫妇家庭的这套房产市价为65万元，王先生家庭的总资产额为( )元。

A 55000B 650000C 655000D 705000【正确答案】：D【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 总资产额=现金与现金等价物+其他金融资产+个人资产=55000+0+650000=705000(元)。

理财规划师基础知识习题-精品

【理财规划师基础知识】第一章理财规划基础一、单项选择题1.家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

A.应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划B.保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划C.大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划D.子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划【答案】A2.以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。

A.是否有稳定充足收入B.是否购买适当保险C.是否享受社会保障D.是否有遗嘱准备【答案】D3.家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）OA.应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女教育规划B.保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女教育规划C.大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划D.子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划【答案】A4.退休期的理财优先顺序为（）。

A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划【答案】A5.日常生活覆盖储备主要是为了（）。

A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击C.应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等【答案】A6.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。

A.青年家庭B.中年家庭C.老年家庭D.壮年家庭【答案】D7.下列关于理财规划步骤正确的是（）。

理财规划师考试理论知识考试试题

第二部分理论知识（26～125题, 共100道题, 满分为100分）一、单项选择题（26～85题, 每题1分, 共60分。

每小题只有一个最恰当的答案, 请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑））26、关于通货膨胀对于债权人和债务人的影响, 正确的说法是（）。

（A ）对债权人和债务人都不利（B ）对债权人和债务人都有利（C ）有利于债权人, 不利于债务人（D ）有利于债务人, 不利于债权人27、假定名义利率为6%, 通货膨胀率为3%, 则实际利率为（）。

（A ）3% （B ）4.62%（C ）2.91% （D ）2.62%28、（）属于预算赤字财政政策效应。

（A ）通货紧缩（B ）物价上升（C ）利率下降（D ）失业率上升29、（）的经济指标不属于同步指标。

（A ）GDP（B ）贸易销售额（C ）工业生产指数（D ）物价指数 30、定期存款属于（）货币层次。

（A ）M0 （B ）M1（C ）M2 （D ）M331.（）不属于中央银行职能。

（A ）发行国家债券（B ）为商业银行提供货币贷款（C ）组织全国资金清算（D ）集中商业银行存款准备金32.（）不属于政策性银行。

（A ）国家开发银行（B ）中国农业发展银行（C ）进出口银行（D ）交通银行33.远期外汇交易的交割期限通常是（）。

（A ）3个月（B ）6个月（C ）30天（D ）60天34.物价水平变动与居民的储蓄性货币需求变动的关系是（）。

（A ）相反方向变动（B ）相同方向变动（C ）两种方向均有可能（D ）没有关系35.根据中华人民共和国国家统计局的数据显示, 2005年9月全国居民消费价格指数（CPI ）为100.9, 则9月中国的货币购买力指数是（）。

（A ）3109108.9-⨯ （B ）310009.1-⨯（C ）100.9 （D ）9.910836.2005年第三季度, 中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会完成了第七期信用社改革试点专项票据的发行工作, 共计对19个省（区、市）的553个县（市）发行专项票据393亿元, 用于置换信用社不良贷款311亿元, 用于置换历年亏损挂账82亿元。

2014年理财规划法律基础考试试题及答案解析(三)

理财规划法律基础考试试题及答案解析(三)一、单选题（本大题60小题．每题1.0分，共60.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题公司利益法定分配顺序为( )。

1．缴纳所得税；2．在公司已有的法定公积金不足以弥补上一年度公司亏损的情况下，弥补亏损；3．提取法定公积金(税后利润的10%)；4．提取法定公益金(税后利润的5%～10%)；5．经股东会决议，提取任意公积金；6．有限责任公司按照出资比例，股份有限公司按照股份比例，对股东支付股利。

A 12345B 21345C 32451D 53412【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第2题民事法律事实可分为：( )。

A 行为事实和自然事实B 合法行为和违法行为C 事件和状态D 表示行为和非表示行为【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第3题公司与合伙企业的区别表述最正确的是( )。

1．成立基础不同；2．法律地位不同；3．组织管理不同；4．财产拥有权和支配权不同；5．承担债务的责任方式不同。

A 12345B 123C 234D 2345【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第4题甲是一机关单位干部，乙原为工厂工人，二人结婚已有10年。

后乙辞职经商，依法登记为个体户。

甲起初反对乙下海经商，但后来见收入不少，就不再反对，但一直没有参与乙的经营。

乙的经营收入用于家庭消费和储蓄。

一次因车祸导致乙损失货物价值13万元，债主找甲要账。

甲有存款14万元，这14万元是甲多年的工资收入以及继承其父亲财产所得。

对于乙所负债务，下列说法中正确的是( )。

A 乙的债务是个人债务，依《婚姻法》的规定，夫妻之间的个人债务，由债务人自己承担，不能由共同财产承担。

故此甲没有还债义务B 甲的14万元存款虽然是其个人财产，但夫妻间有相互扶养的义务，故甲有义务偿还乙所负债务C 应按照乙的经营收入所用于家庭消费而为乙所分享的比例，确定甲所应承担的该宗债务中的适当份额D 14万元存款是夫妻共同财产，乙所欠债务是共同债务，故甲有义务偿还债务【正确答案】：D【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 根据《民通意见》第43条规定，本题中的债务应由家庭共有财产清偿，根据《婚姻法》第17条规定，甲的14万元属于夫妻共同财产，因此应用于清偿债务。