E@ble CLS SWIFT外汇清算系统案例介绍
国际结算案例分析
一、教学案例分析案例1、小丁是一家公司外贸部的职员，该公司位于上海，主要从事工业用纸的生产和国内外销售工作，公司有非常稳定的日本、越南、加拿大、俄罗斯客户群。
小丁已经有两年多的工作经验，对国际结算非常熟悉。
近日，公司来了一个实习生小徐，没有真正接触过国际结算的内容，工作不知如何下手。
货款的收付直接影响双方的资金周转和融通，以及各种金融风险和费用的负担，关系到买卖双方的利益和得失。
所以外贸部经理告诉小徐向小丁学习。
小丁打算先给小徐做一个简单培训。
分析：国际结算是指国际间债权债务的清偿或跨国转移资金而发生的在不同国家之间的货币收付业务。
国际结算是一门以国际金融、国际贸易和商业银行学为基础而形成的交叉学科。
与国内结算相比,国际结算要复杂很多,风险也更大,涉及因素多,需要掌握贸易、金融、法律、外语、商品等相关知识和理论基础。
在公司贸易中发生的货币收付，需要运用金融工具(如汇票、本票、支票等),采取约定的结算方式(如汇付、托收、信用证等),利用一定的结算渠道(如SWIFT网络等),通过金融机构,使国际间的债权债务得以清偿。
整个过程周期长，手续复杂，风险大。
小丁应针对本公司的贸易特点，从国际结算的产生与发展、国际结算的性质和特点、国际结算的种类、内容等方面展开培训，着重讲解与实际应用相关的票据、汇付、托收、信用证、单据等事项。
案例2、公司接到一个来自加拿大的订单，需要定制一款尺寸特殊的擦拭用纸，包装的设计和材料也是定制的，货款价值5万美元，双方协商后决定采用6个月的远期信用证结算。
远期信用结算是公司常用的一种结算方式，因信用证是一种银行信用，既能保证出口商安全迅速受到货款，也能保证买方按时受到装运单据。
根据信用证使用流程，需要根据买卖合同规定，填写开证申请书，向开证行申请开立信用证。
开证行接受进口方的开证申请，收受开证押金后，依据开证申请书内容开出信用证，发送出口商所在地的通知行。
通知行鉴定信用证表面真实性后通知出口商，出口商审核信用证与买卖合同条款相符后，按信用证规定转运货物。
E@ble CLS SWIFT外汇清算系统系统白皮书
CLS SWIFT 外汇清算系统 白皮书Longtop E@ble CLS White PaperSWIFT 外汇清算系统目录1. 1.1. 1.2. 1.3. 2. 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 2.5. 2.6. 3. 3.1. 3.2. 4.综述.......................................................................................2 外汇清算 ........................................................................2 SWIFT外汇清算系统为您带来什么 ...........................................2 SWIFT外汇清算系统的优势....................................................3 SWIFT 外汇清算系统 ...................................................................4 SWIFT 外汇清算系统 ..........................................................4 来账清算 ........................................................................4 往账清算 ........................................................................7 对账单处理 .....................................................................8 资金头寸管理...................................................................9 事务报文管理................................................................. 10 系统体系结构.......................................................................... 12 系统网络结构................................................................. 12 系统环境 ...................................................................... 13 更多产品信息.......................................................................... 14第 1 页 共 15 页SWIFT 外汇清算系统1. 综述 1.1. 外汇清算支付是银行的基础职能之一，是银行实现其经济价值和社会价值的基本途径；在金融 产品化的背景下，银行开发出越来越多的与支付相关的业务品种，来满足客户的个性化要 求。
CLS风险监管模式对构建我国统一外币清算系统的启示
作者： 亢林 王培荣 王禹人
作者机构： 中国人民银行呼和浩特中心支行
出版物刊名： 金融会计
页码： 35-39页
主题词： 外汇交易结算风险 外币清算系统 CLS 监管模式 外汇交易市场 金融市场 市场作为支付系统
摘要：外汇市场作为金融市场的重要组成部分是金融市场中组成最复杂、情况最多变、因素最活跃的部分。
由于外汇交易清算跨越不同的国家和时区，涉及不同国家的支付系统和不同的处理流程，因此交易双方在清算过程中面临着外汇交易结算风险。
如果外汇交易的—方出现支付问题，可能会影响到与之相关的其他外汇交易善其他外汇交易者也可能因此出现自己的支付问题，继而又影响到其他外汇交易活动的正常支付。
结算风险的系统性扩张严重时会导致整个外汇市场的恐慌，冲击外汇交易支付体系，危害整个外汇交易市场。
持续连结清算系统（Continuous Linked Settlement，简称CLS）银行自成立以来，不断完善系统建设，努力营造安全的清算平台，有效地控制了外汇结算风险。
CLS逐步成熟的系统架构、高效的交易运行和完善的风险管理为我国构建统一的外币清算系统提供了参考样本和诸多启示。
E@ble CLS SWIFT外汇清算系统案例介绍介绍
z 在外汇汇款方面，数据集中系统产生付款信息 及付款报文，在外汇清算系统的支持下重新组织和 处理后，通过网络发出。
z 对于数据集中系统需要的汇入汇款报文及信 息，外汇清算系统将经过一定方式处理后，再提交 数据集中系统处理。 z 在未全行集中清算之前，总行负责外汇清算总 帐户的管理和操作，分行负责其各自分帐户的管理 和操作；各分行负责其辖内汇出汇款报文的审核的 发送，以及检查是否成功发出。 z 在全行集中清算后，在总行建立汇款处理中 心，集中处理柜面系统内生成的汇出汇款报文；集 中管理和操作所有的外汇清算帐户，集中处理境外 的汇入汇款。
东南融通 SWIFT 外汇清算系统配合东南融通 SWIFT 报文综合处理系统，在某银行建立集中的报文 处理平台，以及实现全行集中的外汇清算处理，在推进某银行外汇业务的发展方面发挥了重要作用。
■ 某银行 SWIFT 报文清算系统(MPS)
项目背景
2005 年，某银行为了推进本行的国际业务， 为用户提供高效、优质的支付清算服务，在原核心 系统 OTS 的基础上，利用东南融通的 SWIFT 报文 及清算系统，实现外汇清算的直通处理。
项目目标
项目的目标是建立一套自动化的外汇清算业务 处理系统：
z 自动接收从 OTS 系统或者由人工录入的汇出 汇款信息，并转换成标准的汇出汇款 SWIFT 报文并发送到 SWIFT 网络；
z 自动接收并理；
z 自动接收并分发来自 SWIFT 网络的帐务（对 帐单）报文，根据报文内容做对帐和销帐处理；
z 自动接收并分发来自 SWIFT 网络的客户支付 报文，根据报文内容做客户支付处理。
运行支撑环境
硬件环境
应用服务器 IBM RS6000、2CPU、4G 内存
数据库服务器
伦敦银行自动清算支付系统演示教学
非现金支付工具中位居领先优势。银行在收到贷记转账指令的当日借记客户 账。如果收款人也在同一开户行，通常在当天贷记收款人账户；跨行转账若 通过大额支付系统CHAPS则当日到账，通过小额支付系统BACS则需3个工 作日才贷记收款人账户。BACS电子贷记转账正日益用于支付工资、商品和 其他交易。目前90%以上的工资是通过BACS贷记转账支付。 • • （二）直接借记。直接借记是指收款人通过其开户行向付款人发起的委托 收款，因为付款人已授权开户行在见到托收支付指令时可以直接从其账户扣 款，因此称“直接借记”，国内将此业务称为“定期借记”。直接借记通常 用于公用事业费和保险金等定期支付项目，也可用于贷款和信用卡余额等还 款项目，以及活期存款账户资金的转移。
支票和贷记清算系统
• 由支票和贷记清算公司运营，是纸基英镑和欧元清算系统，批量处理英格兰 和威尔士的各种纸基支付工具，从周一到周五24小时运营。每笔支付从提交 银行办理托收到借记出票人账户通常需3天，如果持票人与出票人在同一银行 开户，则时间短些。支票提出行要采集支票底部磁码线上的行号、账户号和 序列号，连同支票数量形成电子信息，通过银行间数据交换网络（IBDE）传 送到出票人开户行。同时，实物支票必须交换到出票人开户行，作安全检查 和防范欺诈。关于支票托收款何时贷记收款人账户、何时计付利息及何时能 取现，各银行制订自己的政策并向公众公布。常见的是支票金额于托收当日 贷记收款人账户，第三日是起息日，第四或第五日才是取现日，这样可以有 足够的时间确信支票不被退回。
伦敦自动清算支付系统
英国央行的支付清算系统
• CHAPS (Clearing House Automatic Payment System)伦敦自动清算支付系统，是全球最大的 大额实时结算系统之一。仅次于美国FEDWIRE。
中国跨国支付清算系统运用情况案例分析
中国跨国支付清算系统运用案例分析XX(跨国支付清算系统)运用情况分析(以实例来分析)跨境支付清算系统是货币国际化最重要的基础设施。
随着人民币逐渐成为国际化货币，中国正在致力于完善人民币跨境银行间支付清算系统。
本文分析了全球国际货币跨境银行间支付清算系统的特征和发展趋势，研究了人民币跨境银行间支付清算系统的现状、局限和未来发展，并从全球和前瞻性视角对建立安全、高效、低成本的人民币跨境支付清算系统，以及中国银行业相关业务的开发，提出了对策建议。
1、现状：从现实情况来看，人民币离岸市场最常见的人民币结算模式还是代理行模式和清算行模式。
其中代理行模式相对普遍，但其无法进行净额结算，因此流动性效率较低。
清算行模式则避免了这一问题，从而大大提高了交易者的资金效率，降低了其风险水平，设置清算行也因此成为我国支持离岸人民币市场发展的重要措施。
2003年12月24日，中银香港成为香港首家人民币业务的清算行，并于2004年2月25日开始为开办个人人民币业务的香港持牌银行提供存款、兑换、汇款和人民币银行卡等清算服务。
2004年8月，经国务院批准，中国人民银行决定为在澳门办理个人人民币存款、兑换、银行卡和汇款业务的有关银行提供清算安排。
继港澳台地区之后，中国人民银行先后在新加坡、伦敦、法兰克福、首尔、巴黎、卢森堡、多哈、多伦多、悉尼等地确定一家中资银行作为境外人民币业务清算行，在当地建立人民币清算安排。
不过在清算行模式下，授权特定商业银行为“唯一清算行”导致了金融市场的垄断问题，也使得清算业务的经营风险高度集中。
通过人民币跨境支付系统（CIPS）的建设，上述问题将逐步得到改进。
2、存在的问题从目前情况看，人民币跨境支付系统已经基本能够满足人民币离岸业务开展的需要，但也仍然存在一些问题，主要体现在跨境人民币支付的效率制约和离岸人民币外汇交易的风险控制方面。
以香港为例，香港金管局、香港银行同业结算有限公司为若干币种提供PvP结算服务。
区块链技术在金融业中的应用案例
区块链技术在金融业中的应用案例随着科技的飞速发展，区块链技术在各个领域得到了广泛应用，金融业也不例外。
区块链技术的去中心化、安全性和透明性等特点，为金融行业带来了革命性变化。
本文将介绍几个区块链技术在金融业中的应用案例，展示其带来的巨大潜力和优势。
1. 跨境支付跨境支付一直是金融领域中的痛点问题之一。
传统的银行间跨境支付往往需要经过多个中介机构，流程繁琐，费用高昂，并且需要较长时间来完成。
区块链技术作为一种去中心化的分布式账本技术，能够消除传统支付系统中的中介环节，实现点对点的支付。
举个例子，Ripple是一个基于区块链技术的跨境支付系统，其通过建立一个全球分布式网络，实现了快速、低成本的跨境支付。
通过Ripple，银行可以直接与其他银行进行交互，实时结算，大大提高了跨境支付的效率和便利性。
2. 数字身份认证传统的身份认证通常需要依赖第三方机构，如政府、律师事务所等，这样可能会造成信息泄露和不必要的繁琐流程。
区块链技术可以通过去中心化和分布式的特性来解决这一问题，实现可靠的数字身份认证。
以Estonia电子居民身份卡为例，该卡通过区块链技术实现了数字身份的管理和认证。
每个居民都有一个数字身份，可以方便地进行在线银行交易、投票和签署文件等操作，提高了安全性和便利性。
3. 供应链金融供应链金融是金融业中的一个重要领域。
传统的供应链金融通常存在信息不对称、贸易融资难等问题。
区块链技术的透明性和可追溯性可以改善这些问题，提高供应链金融的效率和安全性。
比如IBM和Maersk合作开发了一个基于区块链技术的供应链金融平台TradeLens，该平台通过建立一个共享的分布式账本，实现了供应链各个环节之间的信息共享和可信交易。
这样可以减少纸质文件和人工审核环节，提高供应链金融的效率和透明度。
4. 银行间清算传统的银行间清算通常需要依赖中央机构，这样存在单点故障和风险集中的问题。
区块链技术可以通过去中心化和分布式的特性来解决这一问题，提高清算的效率和安全性。
(繁体)XX银行外汇清算系统详细设计方案
中國民生銀行外匯清算系統詳細設計說明書深圳XX電腦有限公司2000年12月一、系統概述 (3)二、系統環境 (3)三、參考文檔 (4)四、網路結構 (4)五、資料庫設計 (4)六、功能模組設計 (14)七、電文業務處理流程 (23)八、介面設計 (28)九、運行設計 (29)十、出錯處理 (29)十一、安全保密設計 (29)十二、維護設計 (30)十三、其他 (30)十四、備註 (31)民生銀行外匯清算系統詳細設計說明書一、系統概述●編寫目的編寫本說明書是為了明確外匯清算系統的設計方案，以及系統代碼設計時應遵循的框架、規程和要求等，並作為外匯清算系統開發和維護的參考文檔。
本說明書的讀者物件為專案管理者、專案設計開發者和專案驗收者。
專案背景●專案背景●本專案系統全稱：《中國民生銀行外匯清算系統》；●本專案任務提出者：中國民生銀行總行；●本專案開發者：深圳XX電腦有限公司；●本專案最終用戶：中國民生銀行總行外匯清算業務員；●本專案目標: 完成符合《中國民生銀行外匯清算需求書》的要求，解決民生銀行全行外匯業務資訊發出和接收進行分揀及帳務處理。
二、系統環境系統運行環境硬體為每個使用外匯清算系統的人員一台工作站，若干台工作站連接到並共用一台伺服器：●工作站（P200以上CPU 、32M以上記憶體、網卡），中文Windows95/98/NT/2000；安裝Delphi BDE SYBASE CLIENT等；●伺服器NT或UNIX伺服器（P3/450以上CPU 、128M以上記憶體、網卡），安裝SYBASE SERVER 11.5或更高版本。
●資料庫名稱：SWIFTDB●前臺運行檔案名稱：MSClearing.exe●應用程式伺服器運行檔案名稱：MSAppServer.exe三、參考文檔●《中國民生銀行外匯清算需求書》●《中國民生銀行外匯清算系統總體設計說明書》●《中國銀行SWIFT實用手冊》(第二版)●《SWIFT Standars September2000 edition》四、網路結構五、資料庫設計資料庫各表結構描述(暫定，以附件的為准)BRANCHINFO分行資料表BANLANCE940對帳單餘額表ACCOCODE會計科目表MTSORTMN 電文分類管理……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………上次簽退日期 上次簽退時間 聯繫電話 Email 地址 狀態標記 復核授權標記 經辦用戶號 經辦用戶名 經辦日期 經辦時間 復核用戶號 復核用戶名 復核日期 復核時間 授權用戶號 授權用戶名 授權日期 授權時間A—可用,P—Pending,D—刪除 O—經辦，C—復核，G—授權授權時間＝最後更新時間USERAUTH 用戶許可權表說明：用戶許可權的設置流程同用戶資料表，若要修改用戶許可權，用戶資料表的相應用戶記錄的狀態標記、復核授權標記要相應置位元欄位名欄位描述用戶號交易代碼對應於交易代碼表TRANCODE 交易代碼表欄位名欄位描述交易代碼交易代碼別名 交易代碼由本系統自行設計，別名則可有用戶設計便於記憶的代碼，應用於熟練的用戶可以通過該代碼別名直接進入交易介面交易代碼說明授權控制標記 N—不用復核授權、C—僅需復核、G—需要復核授權狀態標記A—可用,P—Pending,D—刪除復核授權標記 O—經辦，C—復核，G—授權經辦用戶號經辦用戶名經辦日期經辦時間復核用戶號復核用戶名復核日期復核時間授權用戶號授權用戶名授權日期11……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………授權時間授權時間＝最後更新時間ERRCODE 錯誤代碼表欄位名欄位描述錯誤代碼CHAR(7)，SUC0000 表示成功，ERRnnnn 表示錯誤錯誤代碼說明PROGPARA 系統參數表欄位名欄位描述參數類型CHAR(6)參數代碼CHAR(4)參數名稱VARCHAR(20)參數順序號 SMALLINT可用標記A－可用，D－刪除PROGLOG 日誌表欄位名欄位描述流水號日期時間用戶號用戶名稱交易代碼狀態標記SUC0000—成功，ERRnnnn 表示錯誤日誌描述KEYGENN 流水號表欄位名欄位描述日期YYYYMMDD，不用的日期段用 X 代替，如 2000XXXX，200012XX流水號名CHAR(8)順序號INT 資料庫存儲過程描述存儲過程名稱 傳入參數 傳出參數 功能說明 相關資料庫表 備註Sp_GetUniqueKey YYYYMMDD 日期、KeyName 流水號名稱 UniqueKey 順序號KEYGENN12……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………存儲過程名稱 傳入參數 傳出參數 功能說明相關資料庫表 備註Sp_CheckRepeat 天數，默認為 30 天 無 將總行新製作的電文、分行發給總行的電文與指定天數內的有效電文進行 比較，對每筆新電文設置重複標記SWIFTPUB存儲過程名稱 傳入參數 傳出參數 功能說明 相關資料庫表 備註Sp_AutoTick 無 無 電文自動撮合 SWIFTPUB存儲過程名稱 傳入參數 傳出參數 功能說明 相關資料庫表 備註Sp_AutoCloseDibit 無 無 電文自動勾對(匯出匯款) SWIFTPUB存儲過程名稱 傳入參數 傳出參數 功能說明 相關資料庫表 備註Sp_AutoCloseCredit 無 無 電文自動勾對(匯入匯款) SWIFTPUB存儲過程名稱 傳入參數 傳出參數 功能說明相關資料庫表 備註Sp_Backup 無 無 將總行新製作的電文、分行發給總行的電文與指定天數內的有效電文進行 比較，對每筆新電文設置重複標記SWIFTPUB13……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………六、 功能模組設計本系統設計的功能模組主要按照《中國民生銀行外匯清算需求書》中要求完成的功能進行結構化分類，以後的代碼編寫將按照結構化編程模式將功能模組逐一實現。
SWIFT国际资金清算系统
SWIFT国际资金清算系统折叠编辑本段发展历史折叠 SWIFT管理SWIFT是一个私营股份公司，股东来自会员，由25名董事长领导下的执行股东会为最高权力机构。
SWIFT的股东来自世界各地，他们在金融通信方面的实践经验对公司的管理由很大的影响。
执行部门由一组全职人员构成，由CEO领导，并处于董事会的监督之下。
包括6个委员会，其中决策权由董事会授与。
财务委员会(The Audit and Finance Committee,AFC)负责会计、财务报表、财务管理、审计与常规监督、预算、融资以及长期财务计划编制、监督SWIFT运作和内部控制。
常服委员会(The Board Compensation Committee)负责评估公司绩效，并决定董事会成员和其他主要主管的薪酬，负责雇员薪酬管理津贴计划。
董事会还设有2个商务委员会(Business Committee)，分别负责银行与支付(Banking & Payments)和证券(Securities);2个技术委员会(Technical Committee)，分别负责标准(Standards)以及技术和产品(Technical & Production)为了对SWIFT进行有效管理与监督，十国集团(G10)的中央银行作出对SWIFT进行了监督管理的特定安排，比利时的国家银行(NBB)在SWIFT的监督中起主导作用，G10的中央银行进行协助。
折叠 SWIFT会员分类SWIFT的成员分为持有股者和非持股者。
持有股者(会员)，即Shareholder(Member)包括银行、符合资格的证券经销商(eligible securites broker-dealers)以及符合规定的投资管理机构(investment management institutions)，都可以持有SWIFT的股份。
会员拥有董事选举权，当股份达到一定的份额后，有董事的被选举权。
伦敦银行自动清算支付系统
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英国央行的支付清算系统
CHAPS (Clearing House Automatic Payment System)伦敦自动清算支付系统，是全球最大的大额实时结算系统之一。仅次于美国FEDWIRE。 特点：用高度自动电脑化的信息传递，部分地取代了依靠票据交换的方式，使以伦敦城外的交换银行为付款人的部分交易（1万英磅以上）也可实现当天结算。
电话银行和电子银行日益普及，电话银行不仅提供账户咨询、转账和投资服务，还提供融资和跨行支付服务，且所有电话均留有记录，作为交易确认的证明。英国尚未制订适用于所有银行的电子银行业务标准，每家银行利用自己的系统向客户提供包括账户余额和交易报告，发起国内和跨境交易指令等电子银行服务。客户可以通过专线远程传输办理电子银行业务，也可以通过互联网传输办理电子银行业务。
BACS系统
由VOCA公司运营，是批量处理英镑、欧元贷记转账和直接借记交易的小额支付系统，主要处理发放工资、保险金、政府救济金，直接借记等业务。VOCA向BACS参与者按月收取依据业务笔数计价的支付费用，并按年收取会员资格费。BACS的运营时间是周一到周五每天7：00—22：30GMT。每笔交易从提交支付指令到完成账户结算需3天时间。
CHAPS特点
CHAPS允许银行以自己的帐户或代表客户对其他银行发放有担保的，不可撤销的英镑信贷，结算通过在英格兰银行持有的清算帐户进行。 CHAPS英镑系统通过直接或间接的方式几乎能够覆盖英国所有的银行，因此该系统也被认为是英国各银行的支付系统的中央清算所。
二、支付工具
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二、支付工具
三、支付系统
不断建立和完善全球外汇交易清算系统，是伦敦之所以成为国际外汇市场交易中心，长期占据国际外汇交易量首位的一个决定性因素。伦敦是全球最为重要的多币种清算系统CLS(持续联结清算系统)的业务处理所在地，CLS系统的建立使得全球任何一个地方的银行可以不再依赖于单个跨国银行的外汇清算渠道，通过其直接进入国际外汇清算网络。CLS系统具有全额和净额结算功能，所有参与者都是世界上主要的外汇交易银行(2006年中国银行正式成为其会员银行)。由于一方面CLS系统可以在欧洲、北美和亚洲实现不同时区的不间断清算，而且多种货币的交易和清算在同一个系统内完成并采取PVP清算模式，只有当一种货币的结算在另一货币划转后才得以实现；另一方面参与CLS清算的各币种必须拥有自己的RTGS清算系统，并通过它们及时弥补清算成员头寸的不足且具有同等程度的总结性，CLS系统最大限度地降低了全球外汇交易的市场风险。此外，伦敦还建有由英国一些大银行组建的跨国外汇清算系统FXNET，通过既定的框架协议处理现货和期货外汇交易的双边轧差清算；为了降低国际金融市场上广泛存在的外汇交易结算风险，避免跨时区信用危机引发的连锁性外汇交易市场风险，伦敦还成立了第一家向全球主要外汇市场ECHO成员提供14个币种、多边外汇交易轧差清算服务的环球外汇交易清算所ECHO。
外汇清算系统指导书
外汇清算系统指导书1外汇清算1.1 系统概述外汇清算系统实现清算报文的自动化处理，通过与核心系统、MPS系统、国际结算系统、外汇资金系统、花旗汇票系统等接口，实现报文自动清分与自动记账。
外汇清算系统涉及的术语较多，详见SWIFT相关文档。
外汇清算系统主要包括：收汇管理，付汇管理，对账管理，查询管理，头寸管理，报表管理，参数管理，报文打印，监控管理，权限管理，黑名单检索，共十一大功能模块。
其中收汇管理、付汇管理、对账管理是本系统的核心业务功能。
1.2 系统架构1.2.1网络拓扑1.2.2结构1.3 测试环境登录地址：http://22.5.232.147:9086/swfwork/load.jsp总行用户：swift、swift1、xxxjy pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 网点用户：100ts1、100ts2、100ts3 pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 来报模拟发送工具：通过开发提供‘导入工具.bat’程序执行业务人员：开发人员：平台总中心：22.5.232.42主机AS400 IP：22.5.232.1数据库：DB21.4 彷真1)开发提供彷真‘导入工具.bat’程序，在终端连接测试环境执行。
2)注意彷真中报文的业务含义及数据的填写，具体内容参照1.5—业务含义对照3)在彷真中收报行与发报行为12位，而系统中为11位，在第八位与第九位之间增加一位。
1.5 业务术语1.6 清算业务1.6.1付汇业务1.6.1.1 业务流程1)汇出报文的录入。
汇出报文种类：103客户汇款、202 头寸划拨。
2)汇出报文复核。
如帐户余额预警，需要总行授权。
根据参数维护-境外帐户行参数预警值资料维护判断帐户余额是否符合条件。
3)汇出报文授权。
需要授权的的交易经过此流程。
4)黑名单检索服务。
检索可疑交易进入黑名单交易，进行人工确认核对。
5)起息日检查服务。
可针对起息日不符的报文进行手工确认通过6)发送MPS，将状态置为‘发送MPS成功’7)登录总行，进入“对帐管理/回条模拟”，模拟汇出报文的ACK返回应答报文，也可通过彷真模拟报文应答。
CLS：低风险、高效率的外汇结算系统
CLS：低风险、高效率的外汇结算系统
邱浩然
【期刊名称】《中国货币市场》
【年(卷),期】2003(000)002
【摘要】2002年9月9日,一个旨在为外汇交易提供实时结算、消除结算风险的
全新外汇交易结算系统,名为持续联系结算系统(CLS)开始为全球外汇市场提供服务。
为此,我们特约汇丰集团的邱浩然先生为读者作专题介绍。
汇丰集团是全球最大规
模的银行及金融服务机构之一,在欧洲、亚太区、美洲、中东及非洲81个国家和地区经营约8400个办事处。
【总页数】3页(P9-11)
【作者】邱浩然
【作者单位】汇丰集团环还需资金管理部
【正文语种】中文
【中图分类】F830.92
【相关文献】
1.低风险高效率最优化--商务办公楼空调系统节能管理的持续改进 [J], 杨晟
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何仲
3.电子病历系统与医务结算系统间的数据交换规格CLAIM(CLinical Accounting InforMation)汉化版的制作 [J], 郭锦秋;铃木利明;中岛裕生;荒木贤二;吉原博幸;高田彰;牛铁;何苗;田中亨治;佐藤纯三;铃木斋王;高桥究;大门宏行
4.我国商业银行外汇风险管理的形势与策略——兼议外汇基准数据在风险管理中的应用 [J], 单既民;
5.高效率,低应力,低污染,低输出纹波通信开关电源的研制 [J], 杜中义; 赵国友
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世界外汇交易业正蕴育着重大变革_上_连续联结清算_CLS_系统_评析
世 界 外 汇 交 易 业 正( 上) 蕴 育 着 重 大 变 革 ──“连续联结清算 ( C L S ) 系统”评析陆晓明际 货 币 清 算 机 制 的 时 期 。
“连 续 联 结 清 算( Co n t i n uo u s L i n k e d Set t le m e n t , 简 称 CL S ) ”外汇清算系统正是在这一历史大潮的推涌下 ,蕴 育 、成长起来的 。
它的产生将把国际金融业带入 一个全新的外汇交易环境 。
因此我们有必要对这一新生事物的出现 ,给予充分的关注与评估 。
要了解这一新系统的优越性并预测它对世 界经济和银行业可能产生的贡献和影响 , 还需 从现有的外汇清算体系说起 。
一 、背景与概述随着全球经济一体化 ,商品 、资金 、资本的 跨国流动在近十年来呈爆炸性增长 。
由此引起的全球外汇市场日交易量目前已高达 30 , 000 亿美元 。
自 94 年以来 ,全球外汇支付量帄均年 增长率为 7 % ,预计到 2005 年 ,这一增长率将达 11 % 。
如此快速的外汇交易增长 ,使得原有的全 球外汇交易清算渠道 ──国际经济的循环系统 显得不堪重负 ,无法继续高效 、安全地承担运 载 、传递货币国际流动的重责 。
世界经济已到了 必须用一套全新的概念和体系来取代现有的国二 、目前世界上的主要 批发支付清算系统目前世界上大额资金支付和清算的方法体环 球 金 融系大致上可分为两大类──实时总额双边清算( R T GS) 和延迟净差额多边清算。
美国拥有当今世界上最早、最完备的R T GS 系统, 这就是著名的美国联邦储备系统的联邦资金电子转拨系统( Fe d w i r e) 。
其特点是,联储以中央银行的信誉和权威作保障, 利用各商业银行在联邦储备系统的储备帐户这一巨大而又稳定的资金来源, 为银行间大额资金划拨作清算, 从而不仅大大促进了资金收付在全社会的顺畅流动,并且大大降低了系统性风险。
全球外汇交易CLS结算系统
全球外汇交易CLS结算系统全球外汇交易CLS结算系统一、现汇交易量根据路透社伦敦2012年3月11日电讯：国际清算银行(BIS)周日发表季度报告称,自金融危机爆发以来,通过持续联系结算银行(CLS Bank)结算系统进行的外汇交易量已增加超过四分之一,部分原因在于投资者对银行间外汇结算风险的担忧升温.BIS称,从2007年4月至2010年4月,通过CLS系统的外汇交易结算量上升27%,"略高于"该行2010年发布的三年度报告中的预期增幅.BIS估计,全球外汇日成交量在2011年9月可能攀升至最多5万亿(兆)美元,随后在10月降至4.7万亿美元,并在当年年底和2012年初期大幅下降.该行表示,在雷曼兄弟于2008年9月破产后,外汇日成交量也大幅减少,在2009年4月跌至仅略高于3万亿美元,直到当年中期才开始回升.上述预估基于对半年度央行调查、交易平台成交量数据与CLS结算数据的分析得出.BIS于2010年发布的三年度报告显示,外汇日成交量为4万亿美元.CLS于1997年成立,以回应各央行提出的外汇交易结算风险担忧. BIS在报告中称："自CLS成立以来,交易结算量已大幅增长,既反映出市场规模扩大,也是由于其市场份额增加."CLS本月稍早发布的数据显示,2月现汇、外汇掉期以及远汇平均日结算额从1月的4.24万亿美元增至4.68万亿美元,较去年同期上升约6%.现汇交易量同比亦增长3%.但汤森路透交易平台和EBS数据显示,尽管交易量均较1月增加,但2月的现汇交易量仍分别较上年同期下降近5%和9%.二、CLS交易系统为了最大限度地降低跨国支付中由于时差和支付系统运行之间的差异产生的“赫尔斯塔风险”，20国集团开发出了“持续连接结算系统（CLS）”。
持续连接结算系统（CLS）由超过70家股东所拥有的位于英国的CLS服务公司负责系统的基础建设和系统运行，由CLS服务公司位于美国的CLS银行（“特许”银行）负责为外汇买卖提供实时支付服务。
SWIFT清算系统功能说明书
1.子系统描述SWIFT清算子系统采用最新的数据大集中体系结构，由操作前台、中间处理两部分组成，全行的SWIFT电文数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。
前台为业务处理的操作界面，处理电文的录入、读取，检查、撮合、下划、资料的维护等操作。
中台为业务处理部分，业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理，生成传票，对帐务进行处理，报文自动分发等操作。
并与ALLANCE系统相连，自动接收，发送报文。
外汇清算系统与国际结算系统、SWIFT ALLIANCE系统和记帐核心系统紧密相联，处理的业务内容包括行外来电的清分与转发、分行发往行外电文的转发、汇入款项的下划、分行每日付款总头寸统计、汇出款项的扣帐、所有汇入汇出款项的勾对核销、存放境外同业帐户余额的核对、退汇业务等，以及以上业务的帐务处理，并提供各种查询功能和清算业务量统计表。
2.系统参数设置●SWIFT清算窗口时间设置（由整个系统考虑）由清算系统设置SWIFT清算窗口时间,在该时间范围之外的SWIFT报文将全部后台等待。
●清算分支机构维护（由整个系统考虑）维护内容加入SWIFT号码、机构英文名称等内容。
●头寸报文条件设置系统根据此条件来判断报文是否为头寸报文，具体的参数设置为；●报文所属分行条件设置系统根据下列条件设置，根据报文类型以及报文中内容来判断报文的所属分行。
●报文所属外围系统条件设置对于由清算系统转发至各外围系统的报文，在此参数设置中配置：●SWIFT清算系统用户设置（由整个系统考虑）●黑名单维护由下载的文本文件自动导入，可以通过界面进行增、删、改。
●四角号码库维护●SWIFT参与行维护由SWIFT网站下载FI.DAT文件，系统自动导入。
●报文模版设置（该模板将用于手工生成报文）3. SWIFT电文收报处理3.1 系统自动收报该功能由系统后台自动处理，无输入输出界面，主要处理报文清算系统从ALLIANCE收取报文后台系统的一系列过程，包括：自动判断是否为头寸报文、自动识别该报文所属分行和所属外围业务系统，处理逻辑如下：算转发报文，具体体现在转发报文头第二位字符控制符，直接转发报文该控制符为N，已清算转发报文控制符为Y。
第一讲外汇交易即时清算系统
第一讲外汇交易即时清算系统外汇清算系统讲座第一讲《外汇交易即时清算系统》大通银行 S.NatarajanCLSCLS （Continuous Linked Settlement）是外汇交易即时清算系统。
在外汇交易中由于时差的问题，各种外汇交易交割时间有先有后。
由于交割时间不同，就会产生各种风险。
CLS建立的目的就是实现全世界各地的银行在外汇交易时能在同一时间得到清算，由此来降低外汇交易中的风险。
CLS事实上是外汇交易行为中连接交易银行双方的一个纽带。
CLS是一家银行，由全世界15家清算银行组成，在伦敦注册，在美国运作。
所有清算银行都有一个CLS代码，并在CLS都开有各种货币的账户。
目前通过CLS系统进行清算的货币有美元、欧元、日元、澳元、英镑、加拿大元、瑞士法郎，今后将逐步增加如：港币、新加坡元等。
CLS的运作方式是：首先，外汇交易双方的银行之间先达成交易协议，然后双方分别通过各自的清算银行发出交易确认书（a deal confirmation）给CLS银行也称T－Copy 。
CLS银行收到后将这两份交易证实书进行核对，证实交易的有效性。
CLS通过这两家的清算银行在CLS的账户进行借贷记，实现这笔外汇交易的外汇清算。
如同CHIPS成员银行是通过12家清算银行来实现美元的清算。
CLS的成员银行在CLS并没有账户，不能直接在CLS清算，必须通过其各自的清算银行进行外汇交易的清算。
CLS在每一种币种的中央银行都开有账户。
就每一家成员银行而言在CLS银行每天都有多笔交易。
其根据该成员银行的交易净额，通知成员银行。
成员银行再通过本地的清算银行利用RTGS系统付款给CLS银行。
CLS银行收款后再次核对，发出确认书给双方银行，确认买卖已成交。
RTGS系统指参加清算的成员行实行有款清算，无款则等待收款，有款则清算的联机即时清算方式。
CLS交易参与者经CLS系统所处理的外汇交易整个过程中涉及清算银行、第三方用户、CLS银行、RTGS系统和各币种的中央银行。
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案例介绍
某银行是 1993 年 3 月 20 日经中国人民银行批准，由中国银行、南洋商业银行、交通银行和浙江省 国际信托投资公司四家共同出资设立的中外合资银行。2004 年 6 月 30 日，某银行从外资银行重组为一 家以浙江民营资本为主体的中资股份制商业银行，并更名为某银行股份有限公司。
在分行外汇清算方面，数据集中系统能够实 现付款的处理，支行和二级分行能通过柜面系统直 接将汇出汇款、查询事务等有关信息递交分行，避 免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁、信息不 全或重复。
但是，在 SWIFT 报文处理方面，还必须开发 独立的外汇清算业务处理系统与数据集中系统共 同配合，才能完成全部业务流程。
运行支撑环境
硬件环境
应用服务器 IBM P520、4CPU、8G 内存
数据库服务器
软件环境
应用服务器 Weblogic 8.0.1
数据库
Informix 9.3
Jdk
Jdk1.4
物理拓扑结构图
物理拓扑结构图如下图所示。
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案例介绍
为客户带来的价值
z 系统上线后带来外汇清算业务在客户数、交易量 和交易金额等方面飞速发展，经济效益稳步提 高。
案例介绍
某国有银行是四大国有商业银行之一，是中国金融体系的重要组成部分。 某国有银行总行设在北京，银行网点遍布全国，资金实力雄厚，服务功能齐全，已成为中国最大的银 行之一。某国有银行在海外同样享有良好信誉，被《财富》评为世界 500 强企业之一。 作为合作伙伴，以东南融通的 SWIFT 清算系统为原型的某国有银行总行资金ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ算系统，提高了总行 资金清算业务的处理效率和风险监控能力。
物理拓扑结构图
物理拓扑结构图如下图所示。
SWIFT Network
(总行)操作机
高速打印机
OTS
SWIFT报文清算系统 SWIFTAlliance
总行局域网
防火墙
Intranet
防火墙 分行局域网
高速打印机
(分行)操作机
(分行)操作机
打印机
为客户带来的价值
z 大大提高了资金清算速度，减少资金在途时间， 给客户和银行带来双赢
作为合作伙伴，东南融通 MPS 系统为某国有银行建立了面向全行的 SWIFT 报文清算系统，除了可 以保留分行特色业务之外，同时实现了全行集中的外汇清算处理。在推进建设银行的管理规范化、自动 化和高效率方面发挥了重要作用。
■ 某国有银行 SWIFT 报文清算系统(MPS)
项目背景
2004 年，某国有银行在全行推广数据集中系 统，该系统完成了全行的会计数据集中。
东南融通 SWIFT 外汇清算系统配合东南融通 SWIFT 报文综合处理系统，在某银行建立集中的报文 处理平台，以及实现全行集中的外汇清算处理，在推进某银行外汇业务的发展方面发挥了重要作用。
■ 某银行 SWIFT 报文清算系统(MPS)
项目背景
2005 年，某银行为了推进本行的国际业务， 为用户提供高效、优质的支付清算服务，在原核心 系统 OTS 的基础上，利用东南融通的 SWIFT 报文 及清算系统，实现外汇清算的直通处理。
CLS SWIFT 外汇清算系统
案例介绍
案例介绍
某国有银行 ► 某国有银行 SWIFT 报文清算系统(MPS)
某银行 ► 某银行 SWIFT 报文清算系统
某银行 ► 某银行外汇清算系统
某国有银行 ► 某国有银行总行资金清算系统(COS)
某银行 ► 某银行外汇汇兑系统
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由于数据集中系统推广内容不包括独立的 SWIFT 清算报文处理部分，该业务功能的实现需 要每一家上线行单独考虑，极易造成版本的不统一 和重复投资，并加大维护成本。因此，由总行统一 开发分行外汇清算业务处理系统，与数据集中系统 同步推广，可以实现投资少、版本统一、维护统一， 同时也有利于总行在业务操作上的规范和管理。
运行支撑环境
硬件环境
应用服务器 IBM P520、4CPU、8G 内存
数据库服务器
软件环境
应用服务器
WebSphere 5.0
数据库
DB2
Jdk
Jdk1.4
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案例介绍
物理拓扑结构图
物理拓扑结构图如下图所示。
SWIFT Network
(总行)操作机
国结系统
二代系统
SWIFT报文处理系统 SWIFTAlliance
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案例介绍
某银行成立于 1987 年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金 融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。2005 年 8 月，正式更名“某 银行”。2007 年 4 月 27 日，某银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。经过二十年的发展， 已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
z 实现总分行联动的集中清算处理，节省大量的人 力资源耗费和时间耗费，提供便捷的清算功能。
z 向普通业务人员屏蔽复杂的清算业务规则，提高 业务处理的准确度，降低营运成本
该系统在某银行系统建设的大环境下进行准 确、合理的定位，实现在既有系统环境下整体业务 流程的合理化和优化。
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项目目标
z 在外汇汇款方面，数据集中系统产生付款信息 及付款报文，在外汇清算系统的支持下重新组织和 处理后，通过网络发出。
z 对于数据集中系统需要的汇入汇款报文及信 息，外汇清算系统将经过一定方式处理后，再提交 数据集中系统处理。 z 在未全行集中清算之前，总行负责外汇清算总 帐户的管理和操作，分行负责其各自分帐户的管理 和操作；各分行负责其辖内汇出汇款报文的审核的 发送，以及检查是否成功发出。 z 在全行集中清算后，在总行建立汇款处理中 心，集中处理柜面系统内生成的汇出汇款报文；集 中管理和操作所有的外汇清算帐户，集中处理境外 的汇入汇款。
z 优质的服务带来客户数、交易量和交易金额等方 面的发展，经济效益稳步提高
z 提高风险管理水平，有助于从内外两个方面改进 风险控制机制，降低资金运营风险。
z 便于进行集中管理，有效防范内控风险，为国际 业务集约经营创造条件。
z 方便技术人员维护，大量节约系统维护成本。
该系统建立了核心业务系统与 SWIFT 系统 之间的直通通道，即能满足推进外汇业务发展的迫 切要求，也能适应某银行未来科技规划的需要。
东南融通外汇清算系统为某银行建立全行集中的外汇清算系统，提高客户满意度，争取到更多的客 户，带来良好的经济效益。
■ 某银行外汇清算系统
项目背景
项目目标
随着我国加入 WTO，国内商业银行不仅需要 面对国内同业的激烈竞争，而且还面临着国外（资） 银行的强大竞争。国外商业银行在资金、技术和管 理上具有明显的优势，他们进入中国市场首先把技 术含量高、成本低、服务性强的国际结算、外汇清 算等作为竞争的焦点。
z 建设具有设计、积累和创新能力的清算业务设 计平台
z 建设高度自动化的清算业务处理平台 z 建设一个以精细化管理为目的的操作管理平
台。 z 建立完善的信息管理体系，为业务人员、管理
人员、决策人员提供完整的业务视图和业务信 息
运行支撑环境
硬件环境
■ 某国有银行总行资金清算系统(COS)
项目背景
某国有银行总行清算中心自 2001 年成立以 来，各项业务不断发展壮大，成为系统内各项业务 的本币最终清算机构和总行直接经营业务的资金 清算和会计处理中心，也就是总行直接经营业务的 大后台。其中，作为总行直接经营业务的大后台已 经成为总行清算中心的主要业务，根据统计，这部 分业务占据了清算中心业务处理量的 80％，所涉 及业务的资产总额超过 7000 亿元，年资金清算量 约 25 万亿元，而单笔清算金额在 5 亿元以上。
3、不能实现总分行联动的清算业务处理。
由于某银行的外汇清算体系为总、分行逐级 清算，随着其外汇业务的发展，原有的系统处理及 业务处理模式已经成为影响业务处理效率和业务 发展的“瓶颈”。为了适应核心系统的集中，有必 要建设与之配套的全行集中的外汇清算系统。
z 建设全行集中式的外汇业务清算平台系统，并 具备良好的扩展性和适应性。 z 建设高度自动化的清算系统，提高清算业务处 理的效率、正确性，降低人工劳动强度。 z 建设一个支付业务创新的外币支付清算系统， 为各种电子渠道上的新型支付业务提供支撑平台。 z 建设外币支付清算平台，通过外币支付清算系 统，汇集全面、完整的外汇资金收付信息，统一管 理清算资金头寸。
在引进东南融通 SWIFT 外汇清算系统之前， 某银行的外汇清算业务处理基本上还是手工模式， 外汇清算业务处理（包括账务处理）主要以人工识 别、人工录入的方式加以处理。而与清算业务相关 联的 SWIFT 报文则以人工的方式在报文系统中完 成。
因此，随着某银行外汇业务的发展，急需引 进一套全新的外汇清算系统，该系统支持总、分行 集中清算，与 SWIFT 报文收发、核心账务系统能 够实现方便接口。
z 提高风险管理水平，有助于从内外两个方面改进 风险控制机制，降低资金运营风险。
z 节省大量的人力资源耗费和时间耗费，提供便捷 的清算功能
z 便于进行集中管理，有效防范内控风险，为国际 业务集约经营创造条件。
z 方便技术人员维护，大量节约系统维护成本。
SWIFT 外汇清算系统凭借统一的报文处理平 台、直连的通讯网络、安全的报文传输、图形化的 的操作界面、参数化的流程配置、自动化的报文及 清算处理等优势，取代了原始落后的工作方式，极 大的推动建行外汇清算业务的发展。
案例介绍
某国有银行股份有限公司是一家在中国市场处于领先地位的股份制商业银行，为客户提供全面的商 业银行产品与服务。主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，多种产品和服务在中 国银行业居于市场领先地位。