员工借支现金管理办法
关于借支的管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借支行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司全体员工及临时聘用人员。
第三条借支是指员工因工作需要，经批准暂时从公司借款的行为。
第四条借支管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：借支必须符合国家法律法规和公司财务管理制度。
（二）真实性原则：借支用途必须真实，不得虚构。
（三）节约性原则：借支应尽量减少，严格控制。
（四）及时性原则：借支应及时报销，不得拖欠。
第二章借支范围第五条借支范围包括：（一）因公出差、培训、考察等产生的交通费、住宿费、伙食补助费等。
（二）因公接待、业务洽谈等产生的交通费、住宿费、餐饮费等。
（三）因公购买办公用品、设备等产生的费用。
（四）因工作需要，经批准的其他费用。
第三章借支程序第六条借支申请：（一）员工因工作需要借款，应填写《借支申请表》，详细说明借支事由、金额、期限等。
（二）部门负责人对借支申请进行审核，确认借支事由合理、金额合理后，签字同意。
（三）财务部门对借支申请进行审核，确认借款人身份、借支事由、金额、期限等无误后，签字同意。
第七条借支审批：（一）借支申请经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理借款手续。
（二）财务部门在办理借款手续时，应核实借款人身份，收取相关费用凭证。
第八条借支发放：（一）财务部门根据审批结果，将借款金额支付给借款人。
（二）借款人应妥善保管借款凭证，不得转借、挪用。
第四章借支报销第九条借支报销：（一）借款人完成借支事由后，应及时填写《借支报销单》，附上相关费用凭证。
（二）部门负责人对借支报销单进行审核，确认报销事项真实、合规后，签字同意。
（三）财务部门对借支报销单进行审核，确认报销金额、费用凭证无误后，签字同意。
第十条报销审批：（一）借支报销单经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理报销手续。
（二）财务部门在办理报销手续时，应核实报销事项、报销金额、费用凭证等。
工厂员工借支管理制度
第一章总则第一条为加强本厂财务管理工作，规范员工借支行为，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于本厂全体员工。
第三条借支管理应遵循合法、合规、安全、高效的原则。
第二章借支范围第四条员工因工作需要，确需临时垫付的款项，可申请借支。
借支范围包括：（一）因公出差产生的交通、住宿、伙食等费用；（二）因公接待客户产生的餐饮、住宿、交通等费用；（三）因工作需要购买的低值易耗品、办公用品等；（四）其他因工作需要确需垫付的款项。
第五条借支金额应合理，不得超过实际所需费用。
第三章借支流程第六条借支申请（一）员工填写《员工借支申请表》，注明借支事由、金额、期限等，经所在部门负责人签字同意后，报财务部审批。
（二）财务部对借支申请进行审核，确认借支事项合规、金额合理后，办理借支手续。
第七条借支发放（一）财务部根据审批通过的借支申请，办理现金或转账支付手续。
（二）员工凭《员工借支申请表》和有效身份证件领取借支款项。
第八条借支归还（一）员工应在借支期限到期前，将借支款项如数归还财务部。
（二）员工归还借支款项时，应填写《员工借支归还确认表》，并签字确认。
第四章借支期限第九条借支期限一般不超过三个月。
第十条特殊情况，如因工作需要，经财务部批准，可适当延长借支期限。
第五章借支审批第十一条借支审批权限（一）500元以下（含500元）的借支，由部门负责人审批；（二）500元以上至1000元以下的借支，由部门负责人和财务部负责人共同审批；（三）1000元以上的借支，由总经理审批。
第十二条借支审批流程（一）员工提交借支申请；（二）部门负责人审批；（三）财务部负责人审批；（四）总经理审批（如需）；（五）审批通过后，财务部办理借支手续。
第六章监督与处罚第十三条财务部负责借支管理的监督工作，对借支行为进行监督检查。
第十四条员工借支应如实反映情况，不得虚报冒领、挪用公款。
第十五条对违反本制度的员工，根据情节轻重，给予警告、记过、降级、辞退等处分。
员工借支规定
员工借支管理规定天雄集团项目建设总指挥部下属各项目建设指挥部、各部门: 为规范公司员工借支工作，合理安排员工借支，杜绝占用公司资金的情况，特制定本规定。
本规定适用范围为天雄集团项目建设总指挥部。
一、员工借支的分类公司员工借支分为三类：固定借支备用金、临时借支、因私个人借支。
1、固定借支备用金总指挥部所属各部及各项目指挥部可保留固定备用金的人员及标准如下:总指挥（常务副总指挥）以上级别人员——5000元司机每人——2000元2、临时借支员工出差、采购员采购以及其他不在固定备用金范围开支的因公借款等借支为临时借支。
一般职工临时借支由借支人员所在部门负责人根据借支事由估计借支额。
3、因私个人借支员工一般情况下不允许因个人困难借支，凡因特殊情况需借支的，不管是谁，必须报总指挥长批准。
二、员工申请借款的办理程序：1、员工开户申请借款的员工必须按规定在所在项目财务部门开立个人账户，且取得股东或具有担保资格的担保人的对借款额度的相应担保，员工开户须填写<<员工开户申请表>>。
2、严格按规定填写“借款单”，且单据填写必须符合财务部门的要求。
3、借款的审批：一般员工借款按下列程序审批：借款人填写借支单→部门经理签字→主管领导签字→财务审核→权力审批人批准项目部权力审批人的借支由主管财务的副总指挥批准。
总指挥部的权力审批人的借支由其他指定副总指挥长批准。
各项目部权力审批人为各项目部总指挥，总指挥部权力审批人为总指挥长或其授权代表。
三、借款的归还：1、报账抵备：对于临时性借款，当借款经办人完成该事项后，须凭发票及时到财务办理有关报账手续，结清借款。
2、现金归还：对于报账后仍不能还清所欠款项的，须补交现金；对于未用的借款须及时返回。
3、借款归还的时间要求：员工借支在出差回来或工作完成后七天内必须向财务报帐，结清借支（多退少补），超期报帐，按借支全额每日扣取万分之四的利息，由财务制表经领导批准后直接挂该人备用金帐户。
工程公司员工借款管理制度
工程公司员工借款管理制度第一条目的和依据为规范和约束工程公司员工借款需求，保障公司经济利益，提高员工借款管理的透明度和规范性，制定本制度。
本制度依据《中华人民共和国劳动法》、《公司章程》等相关法规规章和公司制度。
第二条适用范围本制度适用于工程公司正式员工在日常工作和生活中的借款需求。
第三条贷款申请1. 员工如需借款，应当认真计划用途、金额和还款能力，填写《员工借款申请表》。
2. 贷款审批部门对员工填写的借款申请进行审核，并根据公司情况和员工实际需求确定借款金额和期限。
3. 借款审批流程应当严格执行，不得违规审批或放款。
第四条放款与还款1. 公司将批准的借款金额按时发放到员工银行账户。
2. 员工应按照约定的还款期限和金额按时归还贷款本息。
3. 若员工因特殊情况需要延期还款，应提前向公司申请，并按照公司相关规定执行。
4. 逾期还款应当按照公司规定交纳罚金，并影响员工信用记录。
第五条利息和手续费1. 公司借款利息和手续费应当按照国家相关规定执行，确保员工利益。
2. 公司不得利用员工借款牟取不正当利益。
第六条管理与监督1. 公司应设立专门的借款管理部门，负责借款审批、放款和还款管理。
2. 借款管理部门应当建立健全的内部控制和审计机制，确保借款管理规范和透明。
3. 公司高层管理应当定期检查借款管理工作，发现问题及时解决。
第七条处罚措施1. 对于违反本制度和相关规定情况，公司有权对员工进行相应处理，包括但不限于暂停借款资格、扣减奖金和调整岗位。
2. 对于恶意违规行为，公司有权追究员工法律责任。
第八条其他规定1. 公司保留对本制度的最终解释权。
2. 本制度自颁布之日起实施，如有需要修改，应当经公司高层领导批准。
以上是工程公司员工借款管理制度的具体内容，希望员工们都能遵守规定，严格执行，确保公司财务安全和员工利益。
内部员工借款财务制度
内部员工借款财务制度为规范公司内部员工借款行为，保障企业资金安全，制定内部员工借款财务制度如下：一、借款范围1. 公司正式员工均可申请借款，包括全职、兼职和临时员工。
2. 借款用途应当合法合规，不得用于高风险投资、赌博等非法活动。
3. 借款额度按公司规定执行，不得超出规定范围。
二、借款申请流程1. 员工向部门主管提出借款申请，部门主管审核后将申请表提交给财务部门。
2. 财务部门对借款申请进行审批，并由财务总监最终审批决定。
3. 审批通过后，财务部门将借款款项转账至员工指定银行账户。
三、借款利率与期限1. 借款利率由公司财务部门根据市场情况和公司资金状况制定，不得高于市场利率。
2. 借款期限一般不超过6个月，特殊情况下可延长，但需得到财务总监的批准。
四、借款还款方式1. 借款应按期还款，不得拖欠。
2. 还款方式包括一次性还款、分期还款等，员工可根据自身情况选择合适的还款方式。
3. 借款逾期还款的，将按照公司相关规定处罚。
五、借款管理1. 公司设立借款资金专用账户，财务部门对借款资金进行专门管理。
2. 借款资金专用账户应当及时更新，确保资金安全。
3. 财务部门对借款流向进行监督和跟踪，确保资金使用合法。
六、借款风险控制1. 财务部门根据员工的信用情况和还款记录，对借款额度和利率进行评估，控制风险。
2. 借款风险评估表应当及时更新，确保信用监控的有效性。
3. 对于存在较大借款风险的员工，公司可以采取限制借款额度或禁止借款的措施。
七、借款监督1. 公司设立借款监督委员会，负责监督借款行为的合法性和规范性。
2. 借款监督委员会应当定期对公司借款情况进行审计和检查。
3. 对于违反借款制度规定的员工，应当及时处理并追究责任。
八、变更和解释1. 对本制度的任何变更必须得到公司董事会的批准。
2. 对本制度的解释权归公司董事会所有。
以上是公司内部员工借款财务制度，希望全体员工严格遵守，确保公司资金安全和良好的财务秩序。
员工借款管理制度_员工借款管理制度规定
员工借款管理制度_员工借款管理制度规定员工借款管理制度篇1一、目的为提高公司资金使用效益，规范公司员工借款的审批与管理，减少资金占用，特制定本制度。
二、借款范围暂借款是指因特殊用途的临时性借款，借款范围仅限于如下几种范围：1、差旅费借款(按销司规定严格执行);2、零星购物借款;3、备用金借款4、其他临时性借款。
三、借款原则“前帐不清，后借不准”四、借款程序和标准1、因公出差借款(按销司规定严格执行)：(1) 需借支差旅费时，应填写出差申请单、借款单，注明预借金额;(2) 经部门经理签批，报总经理审批;(3) 到财务部领款;(4) 财务部以出差申请单、借款单为借款依据;(5)因公出差借款限额原则上以住宿、交通工具支出标准，并以实际出差天数计算，超过限额需总经理特批。
2、对零星购物借款：(1)由采购部门填写采购申请单、借款单;(2)经部门经理签批，报总经理审批;(3)到财务部领款;(4)财务部以采购申请单、借款单为借款依据;(5)一般零星购物借款限额为1000元，超过时需总经理特批;3、对个人临时性借款：(1)一般不予借给，特殊情况经批准可借给;有借款尚未还清者，一律不准再借。
(2)借款人填写借款单，注明用途;(3)经部门经理签批，报总经理审批;(4)到财务部以请款单作为借款还款依据。
(5)一般个人临时性借款限额为1000 元。
由总经理批准;五、暂借款还款、报销期限：1、对出差人员，在返回公司5天内报销差旅费;2、对借用备用金的部门、个人、定期(不定期)报销;3、对个人临时性借款，最长不超过2个月还款。
4、借款人应按规定期限及时报销或还款。
六、附则1、借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用;否则，应按情节轻重追究责任2、财务部门定期、不定期清理暂借款。
对逾期未还、未报者，发送报销催办单通知当事人;仍未改进者，扣除工资和采取其他措施。
3、本办法由财务部解释、修订，经总经理批准颁行。
员工借款管理制度篇2(一)借款的制度通过借款制度，员工借款管理规定来规范员工的借款行为：.临时工能不能向企业借款问题，企业借款不还，不按规定的期限报销、还款，财务人员该如何处理，借款报销需要票据。
员工借款管理制度
员工借款管理制度1. 引言员工借款管理制度旨在规范和管理员工借款行为，保障公司和员工的利益。
本制度适用于公司全体员工。
2. 借款资格2.1 员工需具备正式员工身份，且在公司服务满6个月以上方可申请借款。
2.2 借款人应具备良好的信用记录，无不良贷款记录。
3. 借款额度3.1 借款额度根据员工的工作实际需要和信用状况来确定。
3.2 借款额度不得超过员工月薪的50%。
4. 借款利率4.1 借款利率由公司根据市场利率和风险评估制定，并在网站或内部通知公告上公布。
4.2 借款利率会根据借款金额和期限的不同而有所浮动。
5. 借款申请流程5.1 员工在需要借款时，需向人力资源部门提交借款申请。
5.2 员工需填写借款申请表，注明借款金额、借款用途、还款方式等相关信息。
5.3 人力资源部门将审核申请表，确认借款资格和信息的真实性。
5.4 经审核通过后，人力资源部门将与员工签订借款合同，并记录借款信息。
6. 借款还款6.1 借款还款方式分为一次性还本付息和分期还款两种方式。
6.2 借款人需在规定的还款期限内按时还款，逾期还款将产生相应的罚息。
6.3 员工可选择在工资发放时自动扣除还款金额，或自行办理还款手续。
7. 借款使用监督7.1 借款人应严格按照借款用途使用借款资金，不得擅自挪作他用。
7.2 公司有权对借款人进行使用情况的监督和检查，确保借款资金的合理使用。
8. 借款合同解除8.1 借款人可随时向人力资源部门提出解除借款合同的申请。
8.2 解除借款合同后，借款人需在规定的期限内偿还剩余的借款本金和利息。
9. 法律责任9.1 如借款人在借款过程中提供虚假信息或违反借款合同的约定，公司有权采取相应法律措施，并追究其法律责任。
9.2 公司有权在法律许可范围内对违反借款规定的员工进行相应的处罚，包括但不限于扣发工资、解除劳动合同等。
10. 其他规定10.1 本制度的解释权归公司所有，并保留随时修订的权利。
员工借款及部门备用金管理规定
XX有限公司员工借款及部门备用金管理规定1总则1.1目的为加强公司现金管理，提高资金结算的安全性和及时性，制订本规定。
1.2适用范围本规定适用于宁德本部及各发展区公司。
1.3员工对所借款项的安全性全权负责，且不得挪作他用。
2员工借款适用范围2.1开展项目（包括投资、并购、新建公司等项目）前期调研、评估、洽谈业务；2.2处理突发事件；2.3因业务需要一次长时间（15天以上）出差在外，出差地点不固定；2.4参与重大接待需使用现金支付的，可借支备用金；2.5在宁德以外地区从事经营活动的项目部（办事处）可指定专人借支备用金。
除以上情况外，员工不得从公司借款。
3员工借款的审批3.1员工借款必须遵循“前帐不清、后帐不借”的原则。
3.2员工只能在员工工作关系所在公司借款，不得在其他公司借款。
3.3在严格执行经批准的月（周）资金计划的前提下，员工因公借款须履行借款审批手续，填写纸质《借款申请单》（附件1）或在工作流系统上填写《借款申请单》，经部门负责人核准，财务负责人审核,总经理批准后，交由会计付款记账。
4员工借款额度4.1在项目开发、处理突发事件及其它需要大额款项的情况下，不同级别的员工按以下最高限额借款。
员工大额借款万元以上）须提前一个工作日通知财务部门。
5员工借款归还的管理5.1财务部门须严格按照审批时预计的还款时间跟催还款。
对已到还款期限的员工借款，财务部门须下发《员工借款清欠通知单》（附件2）催收。
5.2各财务部门须每月对员工借款进行一次全面清理，年中、年末员工借款必须清零。
5.3员工借款逾期且接到《员工借款清欠通知单》十日内，无特殊情况仍未偿还的，财务部门会同人力资源部门从借款人工资中逐月扣还。
5.4员工因工作调动、辞职、离职等原因离开原公司，必须到所在公司财务部门将所借款项还清方可办理离职（调动）手续。
5.5员工发生的项目专项借款，在该员工因离职或工作调动时须按照如下情况处置：（1）项目工作已完成的必须全额还款后方可办理调动（离职）手续; （2）项目工作未完成的必须与接替工作的员工办理借款的交接手续，填写《员工借款移交清单》（附件3）写明移交原因、时间、金额，并由部门主管审核签字，交由财务部门审核，办理借款余额转至接替工作人员（接受人）帐下的手续后，方可办理调动（离职）手续。
财务借款管理制度(精选20篇)
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公职人员借款规章制度
公职人员借款规章制度
一、总则
为规范公职人员的借款行为，维护国家和社会的利益，保障正常的工作秩序，制定本规章。
二、借款的定义
公职人员在规定的条件下，向他人或金融机构借用一定金额的资金，并按照合同约定的期
限和利率还款。
三、借款的条件
（一）公职人员应当遵守国家法律法规，不得从事违法违纪活动。
（二）公职人员应当具有稳定的经济收入来源，具备偿还借款本息的能力。
（三）借款用途必须合法合规，不得用于违法活动或个人消费。
（四）借款人需提供真实有效的个人身份证明和经济收入证明。
四、借款的程序
（一）借款人向相关金融机构或他人申请借款，按照合同约定获得资金。
（二）借款合同应当明确借款金额、利率、期限、还款方式等重要条款，双方签字盖章生效。
（三）借款人应当在规定的期限内履行还款义务，不得拖欠还款。
五、借款的管理
（一）公职人员借款需经单位主管领导审批同意，并报备单位相关部门备案。
（二）单位应当建立健全借款管理制度，明确借款程序和责任分工，确保借款合法合规。
（三）单位有权对公职人员的借款情况进行定期检查和监督，及时发现和处理问题。
（四）公职人员的借款需要公示的，应当按照相关规定进行公示，接受社会监督。
六、借款的处罚
（一）对于违反借款规定的公职人员，单位应当根据情节轻重给予相应的处罚。
（二）严重违反借款规定的公职人员，单位有权采取相应措施，甚至追究法律责任。
七、附则
本规章自发布之日起实施，如遇不明问题，由单位相关部门解释。
以上就是公职人员借款规章制度的相关内容，希望全体公职人员能够严格遵守，规范自身行为，维护公共利益。
借支管理规定及借支流程以及报销办法
借支管理规定及借支流程以及报销办法借支管理规定是指企事业单位为规范借支行为，确保资金使用的合理性和透明度，制定的针对借支事项的管理规定。
借支流程是指企事业单位在进行借支操作时所必须执行的一系列步骤，包括借支申请、审批、核对、支付等环节。
报销办法则是指企事业单位规定的报销事项的管理办法，用于指导职工和员工如何进行费用报销。
下面将分别对借支管理规定、借支流程和报销办法进行详细说明。
一、借支管理规定1.借支范围：明确规定了哪些情况下可以进行借支活动，例如各种费用开支、紧急应急资金调配等。
2.借支申请条件：明确了借支申请的条件，例如必须是单位员工、必须有正当的借支理由等。
3.借支审批程序：规定了借支申请的审批程序，包括需要哪些级别的领导批准、审批时限等。
4.借支额度限制：规定了借支的额度限制，可以根据不同岗位的需求设置不同的额度限制。
5.借支凭证管理：规定了借支时需要提供的凭证或报销单据，以确保借支行为的合法性和真实性。
二、借支流程1.借支申请：职工根据实际需要填写借支申请表，说明借支事由、金额、用途等，并提供相关的凭证或报销单据。
2.借支审批：申请表经过直接上级审核后，逐级提交至财务部门进行审批，以确保有足够的资金进行借支。
3.借支核对：一旦借支申请得到批准，财务部门负责核对申请表上的数据和报销单据的真实性，并确保借支金额的准确性。
4.借支支付：当借支申请获得核对通过后，财务部门将安排支付款项给职工，一般采用电子转账或现金支付的方式。
三、报销办法1.报销范围：明确规定了哪些费用可以报销，例如差旅费、交通费、办公用品费等。
2.报销申请条件：明确了报销申请的条件，例如必须在规定的时间内提交申请、必须提供相关的凭证和报销单据等。
3.报销审批程序：规定了报销申请的审批程序，包括需要哪些级别的领导批准、审批时限等。
4.报销标准：明确了各种费用的报销标准，例如交通费按照实际发生费用报销、差旅费按照国家规定的标准报销等。
《个人借支及备用金管理办法(草案)5篇》
《个人借支及备用金管理办法(草案)5篇》第一篇：个人借支及备用金管理办法（草案）个人借支及备用金管理办法（草案）一、总则1、制定目的为了提高公司资金的使用效率，将公司借支管理规范化，特制定本办法。
2、适用范围1）员工因公借支：差旅费借支，各部门日常费用借支，外调采购及费用借支，有关人员备用金借支；2）员工因私借支：员工个人或家庭突遭重大变故的情况下经董事长批准的特殊借支，除此之外，员工不得因私向公司借支；3、权责单位1）财务部、综合部负责本办法的起草、修改、监督执行工作；2）董事长负责本办法制定、修改的批准实施。
二、管理内容1、借支审批流程1）员工借支按“个人申请——部门经理审核——财务经理审核——总经理审批”流程审批（注：总经理出差在外时，授权委托人可代总经理审批。
2）总经理个人借支由董事长审批；2、因工借支额度1）员工差旅费借支按公司已颁布的《出差及差旅费管理制度》及实际预计所需进行控制；2）部门经理日常备用金借支限额为3000元；3）总经理、副总经理日常备用金借支限额为5000元；4）特殊公务按实际所需借支；5）外调采购及费用按实际所需借支。
3、因私借支额度1）临时借支按当月可领取的工资为最高限额；2）特殊情况可按当年未发工资的90%为最高限额。
4、因公借支的管理1）预借的差旅费应于返回后三日内报销并全额归还；2）各部门日常费用应于每月月底前办理完报销手续，过期后不再办理报销手续。
3）对外采购及费用借支须于每次采购完毕后三日内清账，并采取上不清下不借的原则；4）因公借支如未能按规定还清或清账，所欠款项在借支人当月工资中扣除，直至还清。
5）所有因公借支在每年12月31日前必须平账。
5、因私借支的管理1）按批准领导人的批准意见执行；2）一般情况下，在每年年终绩效工资发放后，财务账上不再有员工因私欠款。
本管理办法自董事长审批通过之日起颁布执行，原相关管理规定同时废止。
第二篇：货币资金管理办法及备用金管理办法关于颁发《货币资金管理办法》和《备用金管理规定》的通知公司各部门：经公司研究决定，现将《货币资金管理办法》和《备用金管理规定》予以颁发，请遵照执行。
员工借款管理规定
员工借款管理规定第一篇：员工借款管理规定员工借款管理规定第一章总则第一条为了加强员工借款管理，减少资金占用，更好地服务于企业生产经营，特制订本规定，本规定适用于公司所有员工。
第二章员工借款的审批和额度第二条员工借款审批。
(一)公司员工因公出差、零星采购、特殊情况材料采购借款及办理其他零星支付业务，根据需要可借用现金。
(二)公司员工借支现金需填写“领（借）款申请单”一式两份（一份交出纳留存备查，一份交会计记帐），经部门负责人批准，财务主管审核后，报总经理签批。
现金借支1万元以上的，要提前1个工作日通知财务部。
(三)临时工和试用期的员工不能借支现金，有出差任务时，由同行人员借支现金。
(四)现金借支人应亲自到财务部门支取现金并在现金支付备查本上签字，委托他人支取的，必须由受托人在现金支付备查本上签字。
第三条员工借款额度。
(一)为了更准确地掌握现金的收支，原则上200元以下的现金支出不予办理借款。
(二)员工借支现金前必须预计合理的借支额度，部门负责人应进行额度的审核，超出合理范围的员工借款，财务部门不予借支。
(三)对不同级别的员工设置最高借款限额，未还借款超过限额时，财务部不再向其借款，特殊情况下，由借款人提出借款事由，经总经理批准后，方可办理借款。
级别额度总经理20000元副总经理10000元市场部部长5000元市场部发货员3000元其他部门部长及主管2000元其他人员1000元(四)财务部对部分频繁进行现金支付的员工，可核定每人不超过2000元的借支额度作为周转使用。
第三章员工借款管理第四条对于符合规定的员工“领（借）款申请单”，财务部要及时进行账务处理。
第五条员工借款的报销应取得合法的报销票据，部门负责人审核其业务合理性后，财务部审核票据的合法性，并经总经理核准后，进行会计处理。
第六条员工报销款项应首先用于偿还借款。
有工作任务需支出现金时，需再次履行借款日批手续，财务部门不得直接支付现金。
第七条财务部要严格控制员工借款总量，准确掌握员工现金借支、报销和还款的情况，及时清理借支，对借款期限超过2个月的员工，财务部应下发“员工借款清欠通知单”(见附件)催收。
财务管理制度借支现金
财务管理制度借支现金1. 背景在企业经营过程中，存在一些突发事件需要进行应急处理，例如设备损坏、采购物料等等，这些情况可能需要使用现金进行解决。
为了保证企业资金的合理使用，制定一套财务管理制度是必要的。
本文将重点介绍企业现金借支管理规定和流程，并且提出建议，帮助企业合理运用企业现金。
2. 管理规定2.1 借支资格企业员工、管理层以及具有财务审批权限的人员可以向公司申请借支。
借支资格应该在企业内部分配清晰，并符合公司规定的相关规定。
2.2 借支额度借支额度应当根据公司的规模和资金情况进行制订，并且应当在公司相关部门进行审批后才能被执行。
2.3 借支流程企业应当制定出现金借支的流程，该流程应该包括以下步骤：1.申请：借支人向企业提交申请，包括借支金额、用途、借支时间等。
2.审批：企业内部相关领导和财务人员审核并批准申请。
3.发放：财务部门根据批准的金额将现金发放给借支人。
4.记账：财务部门将借支事项进行登记和核算。
3. 存在问题现金借支管理中常常存在以下问题：1.借支金额过大或是不必要借支导致经济风险。
2.借支申请审批流程不规范，引发工作纷争。
3.借支事项未及时登记等财务纰漏。
4.借支人员不按照规定使用公司资金。
4. 解决方案针对以上问题，我们提出以下建议：1.将借支额度限制在一个比较小的金额范围内，避免经济风险。
2.在借支申请中加入责任制，明确在申请人、领导和财务人员之间的责任分配，避免工作纷争。
3.财务部门应该及时登记和核算借支事项。
4.借支人员要对使用公司资金进行仔细的规划，不得违规花费。
5. 总结企业中现金借支是不可避免的，对现金借支的合理管理能够有效的减少企业的经济风险，提高财务部门工作效率，同步也能够提高企业的整体效益。
因此，在企业的经营中，应制定明确的财务管理制度，遵守相关规定，确保企业现金借支管理的规范化。
员工借支管理规范
员工借支管理规范一、背景介绍在企业运营过程中，员工借支是一项常见的经济行为。
为了规范员工借支管理，提高财务管理效率，保证借支行为的合规性和透明度，制定员工借支管理规范是必要的。
二、借支申请流程1. 借支申请员工需要填写借支申请表，包括借支金额、借支原因、还款方式等信息，并附上相关证明材料（如费用报销单、发票等）。
申请表需要经过员工直接上级审批并签字确认。
2. 财务部门审核财务部门收到借支申请后，进行审核。
核实申请表中的信息是否真实有效，以及借支金额是否符合公司政策规定。
如有必要，财务部门可以要求申请人提供进一步的证明材料。
3. 借支审批财务部门审核通过后，将借支申请表转交给负责借支审批的主管或部门负责人。
审批人需要对借支申请进行审查，确保借支符合公司政策和预算要求。
审批人可以根据具体情况提出修改意见或拒绝借支申请。
4. 借支发放经过审批的借支申请将由财务部门进行发放。
发放方式可以是现金、银行转账或其他合适的方式。
财务部门需要记录借支发放的日期、金额和方式，并通知员工借支已经发放。
三、借支还款管理1. 还款方式员工借支需要按照约定的还款方式进行还款。
还款方式可以是一次性还清、分期还款或其他合适的方式。
还款方式需要在借支申请表上明确，并经过财务部门审核确认。
2. 还款期限借支还款期限需要在借支申请表上明确，并经过财务部门审核确认。
员工需要按时还款，如遇特殊情况无法按时还款，需要提前向财务部门提出申请，并说明原因。
财务部门可以根据具体情况决定是否延期还款。
3. 还款记录财务部门需要建立借支还款记录，记录每一笔借支的还款情况，包括还款日期、还款金额、还款方式等。
还款记录应该及时更新，并与员工进行沟通确认。
四、借支管理的监督与控制1. 内部控制企业需要建立健全的内部控制制度，确保借支管理的规范性和合规性。
包括明确借支申请的权限和审批流程，加强财务部门的审核和监督，建立有效的风险防控机制等。
2. 监督与检查公司领导和内部审计部门需要对借支管理进行监督与检查，确保借支行为符合规范要求。
员工借支现金管理办法
员工借支现金管理办法1.目的规范员工借支现金的标准要求，使员工借支现金有章可循，财务执行现金借支管理时更加规范和明晰。
2.范围本文件适用于所有员工。
3.定义3.1私人现金借支：员工本人因生活、家庭等方面短期困难，而需向公司借支现金以渡过短暂的困难期，在此称为私人现金借支。
3.2差旅现金借支：员工因公出差,为便于出差工作的顺利实施，而需向公司借支现金,在此称差旅现金借支。
3。
3备用金:对于相关部门因业务需要,及业务本身持续性特点,为便于日常业务的顺利进行，而需预备一定的备用现金。
4.职责4。
1员工按照本管理办法要求履行现金借支的相关程序。
4.2财务部按照本管理办法执行员工现金借支，并予以现金财务记账。
4。
3公司高层领导负责员工借支现金的审核或审批.5。
内容5.1员工借支现金类别分为私人现金借支，差旅现金借支及备用金现金借支。
5。
2私人现金借支公司原则上不向员工进行私人现金借支，鉴于以下特殊原因,公司出于人文关怀，在经过相关程序审批后可以向员工进行私人现金借支：5。
2.1新入司员工第一个月因住宿、生活的紧张，且入司两周以上，可以向公司借支300元以内的生活费，入司一个月可以向公司借支600元以内的生活费,对于公司提供食宿的员工原则上不予心进行现金借支,对于借支现金员工，其借支金额不能超过其该段出勤应得岗位工资金额，且其借支金额将从该月工资中扣除,在发了第一个月工资后，公司将不在进行员工生活现金借支。
5.2.2对于在公司服务半年以上的员工，因家庭变故等重大原因而造成员工生活的重大困难，在没有其他经济来源来渡过此困难期的情况下，而向公司借支一定的现金来帮助其渡过此困难,其借支金额一般不能超过其未支付的工资，且有一定证据证明其处于非常困难时期，在经过公司高层领导审批通过的情况下，可以予以私人现金借支，借支期限经公司总经理审批有效.5。
3差旅现金借支因工程安装或其他工作原因出差，为便于正常工作的开展，根据预计出差天数而向公司提前借支一定金额的现金，当出差回司后在两个工作日内，根据差旅报销标准，到财务部办理结算手续，实行多退少补的办法处理；5.4部门或岗位备用金借支对于相关部门如采购部等，因部门日常业务需要，公司根据相关要素(如一定周期内的业务订单量，需付款的多少等）评估，而确定相关部门或岗位的备用金的多少。
借支管理制度
借支管理制度第一章总则第一条为加强公司资金管理，规范员工借支，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司转正员工。
第三条本制度借支适用范围包括员工临时业务、零星业务及长期固定业务。
第二章具体规定第四条公司根据借支适用范围分为以下两类：（一）临时借支备用金：因临时业务、零星业务需借用的资金是指：（1）员工（除风机运维项目外的人员）出差、招待；（2）零星采购；（3）其他因公司临时办理业务。
（二）定额备用金：公司长期开展业务，如公司长期派驻项目当地开展工作所需的费用：（1）风机运维项目人员办公用品、耗材、工具、招待费；（2）风机运维项目车辆油费。
第三章借支的管理第五条办理借支时，需在钉钉提交《个人借款申请》，写明借款用途、借款期限、借款金额，经部门负责人、财务、总经理审批后，办理借支，财务依据现金管理规定进行付款。
第六条借款期限及报销规定（一）临时备用金：原则上为1个月，具体根据业务开展情况，如临时出差、招待，因期限较短，可在出差或招待结束返回公司后，7日内凭合法票据到财务办理报销冲账手续，零星采购，在采购结束后，凭发票及其他票据到财务办理报销冲账手续，以上报销事项必须和借款事由一致，且一笔借款对应一项报销事项，并一次性完全结账，前账不清，后账不借。
（二）定额备用金：因运维项目周期长，平时可按照半月或月邮寄合法票据至公司报销，财务部审核无误后按照正常流程办理报销，平时无需办理冲账手续，待项目结束后对备用金进行归还并冲账。
第七条借款额度（一）临时备用金：（1）差旅费、招待费借款上限为2000元；（2）临时零星采购借款可根据采购额度借款。
（二）定额备用金：（1）运维项目办公用品费、耗材、工具、招待费、车辆油费等借支5000元备用金周转。
第四章附则第八条本办法由财务部制定并负责解释。
第九条本办法经公司总经理办公会审议通过，自2021年3月1日起试行。
现金借支报销管理规定
现金借支、报销管理规定为了加强企业内部财务管理，规范财务行为，明确经济责任，提高工作效率，结合实际需要，特制定本规定。
一、本规定合用于我司各部门（含各项目部）员工办理个人借支现金或项目专用资金和费用报销程序旳管理。
二、个人借支现金范围1、企业指派出差或外出学习、培训等；2、企业或部门特定旳零星采购支出；3、为办理企业固定业务旳支出；4、其他需由企业承担旳费用；5、因私需要借支现金旳（如个人生活费等）。
三、现金借支程序1、企业各部门员工借支现金时首先应填写《现金借支单》，写明借支原因、借款金额等，借支金额不不小于500元旳本部门主管或项目部负责人审核并同意；借支金额超过500元旳须报总经理同意同意后,由企业指定人员办理支付。
2、因私需要借支现金旳，原则上借支金额不得超过当月个人工资旳60%，特殊状况须经总经理审批。
试用期员工不容许借款。
3、员工借支现金须按照上述规定程序申请，不得无《现金借支单》口头申请，不得越级向企业领导、总经理等直接申请。
4、若因状况特殊无法及时填写《现金借支单》旳，应在回企业后两个工作日内补填《现金借支单》，报有关领导签字。
5、未经总经理或总经理授权人员签批旳借支单，财务部门有权拒绝支付。
6、各部门负责人须在当月发放工资之前向企业提交本部门所有《现金借支单》，若因提交不及时导致企业损失旳，当事人将承担对应责任。
四、借支报销程序1、因私借支现金旳员工，原则上须在当月办理还款或在当月工资中扣除，若无法当月还款旳应提前向企业财务人员阐明。
2、因公借支现金旳员工，应在经济业务结束后一周内，整顿好所需报销旳发票、原始凭证及报销清单，填写《报销凭证》，并在报销内容阐明栏中注明“冲借支”，经部门主管或项目部负责人审核签字后到财务部门办理冲账手续。
3、办理冲账时，财务人员在收回借支款项后，开具还款收据给借款人，出纳人员在《报销凭证》上签字确认。
4、机打发票中旳企业名称必须为企业全称“洛阳三信石化设备有限企业”，不能用简称，否则将导致开具旳发票无效，无法报销。
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员工借支现金管理办法
1.目的
规范员工借支现金的标准要求，使员工借支现金有章可循，财务执行现金借支管理时更加规范和明晰。
2.范围
本文件适用于所有员工。
3.定义
3.1 私人现金借支：员工本人因生活、家庭等方面短期困难，而需向公司借支现金以渡过短暂的困难期，在此称为私人现金借支。
3.2 差旅现金借支：员工因公出差，为便于出差工作的顺利实施，而需向公司借支现金，在此称差旅现金借支。
3.3 备用金：对于相关部门因业务需要，及业务本身持续性特点，为便于日常业务的顺利进行，而需预备一定的备用现金。
4.职责
4.1 员工
按照本管理办法要求履行现金借支的相关程序。
4.2 财务部
按照本管理办法执行员工现金借支，并予以现金财务记账。
4.3 公司高层领导
负责员工借支现金的审核或审批。
5.内容
5.1 员工借支现金类别
分为私人现金借支，差旅现金借支及备用金现金借支。
5.2 私人现金借支
公司原则上不向员工进行私人现金借支，鉴于以下特殊原因，公司出于人文关怀，在经过相关程序审批后可以向员工进行私人现金借支：
5.2.1 新入司员工第一个月因住宿、生活的紧张，且入司两周以上，可以向公司借支300 元以内的生活费，入司一个月可以向公司借支600 元以内的生活费，对于公司提供食宿的员工原则上不予心进行现金借支，对于借支现金员工，其借支金额不能超过其该段出勤应得岗位工资金额，且其借支金额将从该月
工资中扣除，在发了第一个月工资后，公司将不在进行员工生活现金借支。
5.2.2 对于在公司服务半年以上的员工，因家庭变故等重大原因而造成员工生活的重大困难，在没有其他经济来源来渡过此困难期的情况下，而向公司借支一定的现金来帮助其渡过此困难，其借支金额一般不能超过其未支付的工资，且有一定证据证明其处于非常困难时期，在经过公司高层领导审批通过的情况下，可以予以私人现金借支，借支期限经公司总经理审批有效。
5.3 差旅现金借支
因工程安装或其他工作原因出差，为便于正常工作的开展，根据预计出差天数而向公司提前借支一定金额的现金，当出差回司后在两个工作日内，根据差旅报销标准，到财务部办理结算手续，实行多退少补的办法处理；
5.4 部门或岗位备用金借支
对于相关部门如采购部等，因部门日常业务需要，公司根据相关要素（如一定周期内的业务订单量，需付款的多少等）评估，而确定相关部门或岗位的备用金的多少。
在个人或部门办理备用金时，财务部要做好相关备用金的签字审批手续，并做好账务处理。
根据报销程序，当备用金用到一定量时，可到财务部补充存量，确保备用金的持续，当岗位变动或离职时，到财务部办理备用金结算手续。
6.相关表格
申请人/日期：财务经理/日期：出纳/日期：。