数据集中系统核心业务培训材料之九-汇划业务讲解学习

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汇线通业务培训资料内部资料

汇线通业务培训资料内部资料

汇线通业务培训资料1. 介绍汇线通是一家专注于电子支付与结算的公司,为商户提供全方位的支付和结算解决方案。

本文档是汇线通内部培训资料,旨在帮助我们的工作人员更好地理解和应用汇线通的业务。

2. 电子支付与结算概述2.1 电子支付电子支付是指通过电子设备或网络进行的支付交易。

它与传统的现金支付相比,具有快捷、安全、便利等优势。

电子支付主要包括以下几种形式:•线上支付:指通过互联网进行的支付,常见的有网银支付、第三方支付平台支付等。

•线下支付:指在实体店铺或实体终端进行的支付,常见的有扫码支付、POS支付等。

2.2 电子结算电子结算是指通过电子方式进行资金清算和交换。

它取代了传统的纸质结算方式,大大提高了结算效率和准确性。

3. 汇线通业务汇线通致力于为商户提供全方位的电子支付与结算解决方案,以下是我们的主要业务:3.1 在线支付我们提供安全、便捷的在线支付解决方案,帮助商户接受网上付款。

通过我们的支付接口,商户可以接受各种支付方式的付款,包括信用卡、借记卡、第三方支付平台等。

3.2 移动支付移动支付是指通过移动设备进行的支付交易。

汇线通提供移动支付解决方案,支持扫码支付、NFC支付等方式。

商户可以通过我们的移动支付SDK轻松接入移动支付功能。

3.3 POS终端汇线通的POS终端可以实现线下支付功能,支持刷卡、插卡、扫码等支付方式。

我们的POS终端具有高度的安全性和稳定性,可以满足各种行业的支付需求。

3.4 结算服务汇线通提供快速、准确的结算服务。

我们通过与各大银行和第三方支付平台的合作,实现了资金的快速结算,为商户提供资金周转的支持。

4. 如何使用汇线通业务4.1 在线支付接入商户可以通过参考汇线通提供的开发文档,将汇线通的在线支付功能接入到自己的网站或应用中。

具体步骤包括:1.注册汇线通账号。

2.在汇线通后台申请支付接口,获取商户号和密钥。

3.根据接口文档,调用接口进行支付操作。

4.处理支付结果回调,并更新商户系统的订单状态。

中央银行会计核算数据集中系统业务操作规范—业务处理中心教材

中央银行会计核算数据集中系统业务操作规范—业务处理中心教材

附件中央银行会计核算数据集中系统业务操作规范—业务处理中心目录第一部分凭证影像审核规范 (7)1.基本审核要素 (7)2.通用审核规范 (8)3.具体业务审核规范 (9)3.1支票转账 (9)3.2普通转账 (10)3.3借记业务 (11)3.4代理转汇 (11)3.5通用账务调整 (12)3.5.1冲正 (12)3.5.2补记 (12)3.5.3冲正补记 (13)3.5.4红字记账 (13)3.5.5表外冲正 (13)3.5.6表外补记 (14)3.5.7蓝字反方 (14)3.6再贷款 (15)3.6.1再贷款发放 (15)3.6.2常备借贷便利发放 (16)3.6.3再贷款展期 (16)3.6.4再贷款归还本金 (17)3.6.5再贷款还本主动扣收 (17)3.6.6再贷款归还欠息 (17)3.6.7再贷款欠息主动扣收 (17)3.6.7.1再贷款欠息主动扣收-转账凭证 (17)3.6.7.2再贷款欠息主动扣收-表外凭证(再贷款核销欠息) (18)3.6.8再贷款停息挂账 (18)3.6.9再贷款账务调整 (19)3.6.10再贷款核销 (19)3.6.10.1再贷款核销本金 (19)3.6.10.2再贷款转待核销 (20)3.7再贴现 (20)3.7.1再贴现发放 (20)3.7.2再贴现还款 (22)3.7.3再贴现主动扣收 (22)3.7.4再贴现转逾期贷款 (22)3.8现金及发行基金 (22)3.8.1现金及发行基金支取 (22)3.8.2现金及发行基金交存 (23)3.9同城票据交换 (24)3.9.1同城提出借方票据 (24)3.9.2同城提出贷方票据 (24)3.9.3同城提入借方票据 (25)3.9.4同城提入贷方票据 (26)3.9.5同城提入被退回贷方票据 (26)3.9.6同城退回提入借(贷)方票据 (27)3.9.7同城票据轧差净额清算 (27)3.10重要空白凭证管理 (27)3.11表外业务 (28)3.12支付往账 (29)3.13准备金管理 (30)3.13.1一般存款余额采集 (30)3.13.2一般存款余额采集更正 (30)3.13.3特种准备金管理 (31)3.13.4特种准备金更正 (31)3.13.5差别准备金管理 (32)3.13.6差别准备金更正 (33)3.13.7批准动用准备金管理 (33)3.13.8批准动用准备金更正 (34)3.14财政性存款交存 (34)3.15特种存款 (35)3.15.1特种存款办理 (35)3.15.2特种存款支取 (35)3.15.3特种存款账务调整 (36)3.16开销户处理 (36)4.凭证影像审核退回规定 (37)5.其他相关说明和要求 (38)第二部分支付业务操作规范 (38)1.支付往账操作规范 (39)1.1业务描述 (39)1.2业务操作 (39)1.2.1往账补录 (39)1.2.2确认录入 (39)1.2.3补录认证 (40)1.3特殊处理 (40)2.支付来账操作规范 (41)2.1业务描述 (41)2.2业务操作 (41)2.2.1来账处理 (41)2.2.2来账主管审核 (42)2.3业务处理 (43)2.3.1一般支付来账处理 (43)2.3.2支付来账归还再贴现处理 (43)2.3.3支付来账归还再贷款处理 (45)2.3.4国库同城交换净额清算来账处理 (46)2.3.5特殊处理 (46)3.查询、查复操作规范 (47)3.1业务描述 (47)3.2业务操作 (47)3.2.1发出查询处理 (47)3.2.2接收查复处理 (47)3.2.3接收查询处理 (48)3.2.4发出查复处理 (48)为进一步提高中央银行会计核算数据集中系统(以下简称ACS)业务处理的质量和效率,规范凭证影像审核操作和支付业务操作,防范业务风险,根据《中华人民共和国票据法》、《中国人民银行会计基本制度》、《支付结算办法》、《中央银行会计核算数据集中系统业务处理办法》及《大额支付系统业务处理办法》等法规和制度,制定本规范。

银行数据大集中系统简版操作指南

银行数据大集中系统简版操作指南

银行数据大集中系统简版操作指南(节选)、中间业务公共交易1、签约业务二、批量代付业务流程图及注意事项批量代付注意事项:1、登记编号存在新开户未关联重空时,新开户标志、新开户产品类型、新开户产品子类、转存大类、转存子类即使是初始化状也不可修改3、本金账号为内部账时,手续费收取方式只能是现金。

4、新开户的密码设置:新开户证件号码超过7位的,密码为证件号码倒数第七位至倒数第二位;证件号码不超过7 位的,密码8888885、新开的存折、存单账户需要激活方可使用,操作支取方式变更及密码管理(029187)修改密码后可激活(请勿选择变更支取方式),批量开卡激活操作卡密码修改(037340) 修改密码后可激活代付业务资金流转图冲正注意事项:1、扣账冲正可冲正未使用的扣账流水;已使用但无成功入账金额且无过账金额的扣账流水;2、单笔冲正可冲正跨批次的明细入账记录,(已入历史库的批次不可冲正),只能调账;4、批量代付的定期单产品,已配重空后不可冲正;5、批量冲正只可冲正当前批次,且批量冲正后批次结束,不可再次提交入账;6、过账冲正不支持跨批次冲正7、手续费收取冲正不支持隔日冲正三、批量代收业务流程图及注意事项冲正注意事项:1.代收款项必需当天过账,否则不能关机;2.已申请入账的登记编号不能修改任何有关的资料, 只能操作查询交易,如需手工发起入账,应先撤销申请3.【单笔冲正】、【批量冲正】、【过账冲正】不支持跨批次冲正手续费收取手续费收取冲正代理业务手续费 收入:9+机构号00164900014 .【批量冲正】后,批次结束,不能再次提交入账;5 .【手续费冲正】不支持隔日冲正 2、批量代收业务资金流转图: 缴费业务 1、缴费业务概述 (1)缴费业务分类明细账户■提交入账单笔冲正 I 批量冲正1代收业务暂收款 9+机构号+2260002过账过账冲正^・(2)中间业务缴费流程图:缴费业务注意事项:1.缴费第三方重空凭证只可打印一次,不可以重打!2.缴费交易冲正后,已打印的第三方重空凭证为使用状态,必须要当天用【029167】交易手工作废该凭证;(3)缴费交易冲正销号冲建意事项:1已经对雌业务税轴E2已经冲正的交易不嫡重复冲正;3颇评缴魁天冲正。

农村商业银行综合业务系统培训

农村商业银行综合业务系统培训

通存通兑规则
• 通存通兑辖域范围:系统约定对公存款在 县辖范围内通存,不允许通兑;对私存款 可在全省范围内通存,凭密码可在全省范 围内通兑
• 通存通兑业务限制:整存整取部提、书面 挂失及解除挂失、挂失换折;冻结及解除 冻结;通知存款办理通知取款手续、部分 支取、销户;储户密码的挂失、重置不允 许办理通存通兑。
冲正类交易说明
• 当日冲正 • 隔日单方冲正 • 隔日/隔年单方补帐 • 隔年单方冲帐 • 单方补帐 • 红蓝字记帐
冻结
• 冻结/解冻 • 只有活期和定期帐户允许冻结/解冻,只允
许冻结在本机构开立的账户。 • 解冻时就按冻结方式解冻,对于部分冻结
的情况,解冻时金额一次性全部解冻 • 冻结时,若为只进不出冻结,帐务可存不
• 3、结算户活期存款可以办理转帐业务,储蓄户活期存款 不可以办理转帐业务;活期储蓄转帐交易只能是本机构的 帐户之间办理转帐业务,不能跨机构.
• 4、批量开户时,无需建立客户信息,直接在操作界面中 录入或读取相关客户信息。
返回
2、查询打印
• 主要包括了活期储蓄帐户信息、帐户明细、未登 折项的查询,打印活期帐户对帐单,打印储蓄帐 户存款证明书等业务功能。
查询打印
• 查询打印包括对公活期存款的帐户信息和 明细查询,对公活期存款的利息试算,打 印对公活期帐户对帐单。
对公定期
• 对公定期开户 • 对公定期部分提前支取 • 对公定期销户 • 对公凭证更换 • 对公通知存款部提及销户 • 办理对公通知手续 • 查询对公通知存款登记薄
• 对公定期销户只能转帐,不能取现
农村合作银行 综合业务系统培训
日终业务处理
• 1、柜员现金碰库 • 2、柜员凭证碰库 • 3、柜员平帐检查 • 4、机构平帐检查 • 5、机构日结、打印流水账 • 7、打印现金收付日记簿 • 8、打印科目日结单 • 9、打印表外科目汇总凭证

综合业务复习题(十九)(汇划业务)

综合业务复习题(十九)(汇划业务)

汇划业务一、单项选择1、实时清算系统中“三级清算”是指:(B)。

A、总行、级分行、二级分行B、总行、二级分行、支行C、二级分行、支行、网点D、一级分行、二级分行、支行2、通存通兑业务的资金清算由( A )完成。

A、系统自动B、联机交易C、前台柜员D、业务主管3、实时汇划业务可在( A )内到账。

A、2小时B、24小时C、12小时D、实时4、以下不归查询查复基本原则的是(B )。

A、有疑速查B、查必授权C、有查速复D、复必详尽5、资金汇划清算的基本原则是实存资金、同步清算、( A )。

A、头寸控制,集中监督B、分行控制,分散管理C、总行监控,集中管理D、下管一级,监控二级6、对特大额资金汇划业务报文,若其额度超过主机参数设定的网点发报最大限额,必须由( B )进行授权后才能发送。

A、发报经办行主管B、发报清算行主管C、支行主管D、省行清算中心7、工商银行跨行支付系统是与(A)系统相连的。

A、人民银行现代化支付B、人民银行外汇汇款C、人民银行电子联行D、工商银行实时清算8、跨行大额汇划业务采取(C )。

A、日间批量发送B、日终批量发送C、逐笔实时发送D、日间实时发送9、对账是防止内外账务发生差错,确保账务准确、真实的重要措施,是保证账账、(D )、账表、内外账务相符的重要手段。

A、账款、账面、账据B、账款、账实、账面C、账面、账实、账据D、账款、账实、账据10、跨行支付系统的操作处理模式有(A)。

A、分散式和集中式B、直连式C、集中式D、分散式11、跨行支付分散与集中模式是指(A )。

A、对跨行支付业务收报的分散或集中处理B、对跨行支付业务发报的分散或集中处理C、对跨行支付业务收发报的分散或集中处理D、对跨行支付业务资金清算的分散或集中处理12、处理跨行支付业务要有权限控制。

对于金额在(B)以上的发报业务须经有权人授权。

A、100万元B、10万元(含)C、10万元D、1亿元13、办理跨行支付业务特大额发报授权的是(B)。

中国银行对公网上银行客户端功能(汇划即时通)操作培训

中国银行对公网上银行客户端功能(汇划即时通)操作培训
34
延伸模式:同级多人授权
应用2:合资企业模式: 无论金额大小,均需1位中方财务经 理和1位外方财务经理同时授权;
35
解决方案(一) 如:企业只有1位中方经理和1位外
方经理; 则:直接设置为1级,同级2人授权
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解决方案(二)
如:企业有2位中方经理和2位外方经理;
则:需变通为:2级,每级内1人授权
BCDA 32
标准模式:举例
客户财务管理授权模式为:
级别: Ⅰ


人员: A1
B1
C1
A2
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
B2
C2
A3
B3
如:每组中任何一人授权即可
则:可直接设置授权权限
Ⅳ D
33
延伸模式:同级多人授权
应用1: 客户财务管理授权模式为:
有权签字人共6人,其中任意2人授权即可。 则:账户授权设置:1级;
同一级别内2人授权。
汇划即时通
境内转账支付 境外转账支付
收款人维护 转账委托 转账复核 转账授权 转账查询 转账撤销
对公账户查询
今日余额查询 今日交易查询 历史余额查询 历史交易查询
客户服务
页面定制
修改密码
银行代码下载
15
汇划即时通业务流程
收款人维护
客户
转账委托
转账复核 复核
委托 转账授权
转账撤销
授权
BOC
企业 SAP
63
演示内容
对公网上银行系统架构 汇划即时通3.1 对公账户查询 客户服务 其他需明确的问题
64
客户服务
客户服务
页面定制 修改密码 银行代码下载
65
银行代码下载

数字业务知识点总结

数字业务知识点总结

数字业务知识点总结第一部分:数字化转型的概念与意义1. 数字化转型是指企业通过利用数字技术和信息化手段,重塑商业模式、业务流程和组织架构,实现业务的快速发展和持续创新的过程。

2. 数字化转型的意义在于提高企业业务的效率和灵活性,拓展企业的市场和客户群体,增强企业的竞争力和盈利能力,推动企业的可持续发展。

3. 数字化转型的核心是以数字技术为基础,重塑企业的组织结构和业务模式,实现企业的创新和发展。

第二部分:数字化转型的关键技术和工具1. 云计算技术:通过云计算技术,企业可以将计算资源和服务进行云端化,实现数据的集中管理和共享,提高数据的安全性和可靠性。

2. 大数据分析:通过大数据分析技术,企业可以对海量的数据进行分析和挖掘,发现数据之间的关联和规律,为企业的决策提供有效支持。

3. 人工智能技术:通过人工智能技术,企业可以实现智能化的数据处理和业务决策,提高企业的工作效率和决策精度。

4. 物联网技术:通过物联网技术,企业可以实现设备和物品的互联互通,提高生产和管理的效率和可靠性。

5. 区块链技术:通过区块链技术,企业可以实现数据的去中心化管理和交易的安全性,保障数据的可信和不可篡改性。

第三部分:数字化转型的关键要素和实践经验1. 企业文化的转型:数字化转型需要企业树立开放、创新和学习的文化氛围,推动员工的积极参与和创新思维。

2. 业务流程的优化:数字化转型需要对企业的业务流程进行彻底的优化和重构,实现业务的自动化和高效化。

3. 数据资产的管理:数字化转型需要企业对数据资产进行有效管理和保护,确保数据的安全性和可靠性。

4. 企业组织的重构:数字化转型需要企业对组织结构进行合理调整和适应新的业务模式和发展需求。

5. 人才能力建设:数字化转型需要企业加大对数字化技术和工具的培训和引进,提高员工的数字化素养和能力。

6. 合作伙伴的选择:数字化转型需要企业选择合适的合作伙伴,共同推动业务的创新和发展。

第四部分:数字化转型的应用案例与展望1. 金融行业的数字化转型:金融行业通过利用大数据分析和人工智能技术,提升金融服务的智能化和个性化,实现金融业务的创新和发展。

数据业务流程学习精彩笔记

数据业务流程学习精彩笔记

数据业务流程学习精彩笔记1. 简介数据业务流程是指数据在一个组织内的流转和处理过程。

它是组织内各个部门或团队之间共享、处理和管理数据的方式和手段。

数据业务流程的学习对于企业和组织来说非常重要,能够帮助它们更高效地利用数据资源,提高决策效能和竞争力。

2. 数据业务流程的组成数据业务流程由以下几个主要组成部分组成:2.1 数据采集数据采集是指从不同的数据源中收集数据的过程。

数据源可以是企业内部的数据库、文件系统、传感器等,也可以是外部的数据服务提供商。

数据采集的目的是获取组织需要的数据,为后续的数据处理和分析做准备。

2.2 数据处理数据处理是对采集到的原始数据进行清洗、整合和转换的过程。

数据处理的目的是提高数据的质量和一致性,使其能够被后续的分析和应用程序所使用。

数据处理涉及到数据清洗、数据转换、数据集成等技术和方法。

2.3 数据分析数据分析是对处理后的数据进行探索和挖掘的过程。

通过数据分析可以发现数据中隐藏的规律和趋势,为组织的决策提供支持。

数据分析包括统计分析、数据挖掘、机器学习等技术和方法。

2.4 数据应用数据应用是将数据分析的结果应用到实际业务场景中的过程。

数据应用可以是生成报表、制定决策、优化业务流程等。

数据应用需要将分析结果与业务流程结合起来,实现数据驱动的运营和决策。

3. 数据业务流程的学习方法3.1 学习理论知识学习数据业务流程需要掌握一些理论知识,包括数据采集、数据处理、数据分析的基本概念和方法。

可以通过阅读相关的书籍、论文和教材来学习这些理论知识。

此外,还可以参加培训班、在线课程等学习机会。

3.2 实践项目案例学习数据业务流程最好的方法是通过实践项目案例来学习。

可以选择一些真实的项目,从数据采集到数据应用的整个流程进行实操。

通过实际操作,可以更好地理解数据业务流程的各个环节,并学会解决实际问题。

3.3 参与社区交流参与数据业务流程相关的社区交流是获取实践经验和知识的重要途径。

可以在社区中与其他业界专家和从业者交流,分享自己的学习心得和实践经验。

国库会计数据集中系统业务操作规程培训资料

国库会计数据集中系统业务操作规程培训资料

国库会计数据集中系统业务操作规程培训资料一、系统概述国库会计数据集中系统是国家财政部门进行财务核算和管理的重要工具,主要用于财政收支的数据录入、数据处理和数据查询。

系统采用客户端-服务器架构,数据的录入和处理在客户端进行,存储在服务器上。

二、系统登录1. 打开电脑,启动国库会计数据集中系统客户端。

2. 输入用户名和密码,点击“登录”按钮。

3. 根据系统要求进行双因素认证。

4. 登录成功后,进入系统主界面。

三、业务操作1. 收入业务(1)录入收入数据:点击系统主界面的“收入录入”按钮,按照要求填写收入数据的相关信息,包括预算单位、收入项目、收入金额等,点击“保存”按钮完成录入。

(2)审核收入数据:点击系统主界面的“收入审核”按钮,按照要求选择需要审核的收入数据,点击“审核通过”或“审核不通过”按钮完成审核。

(3)查询收入数据:点击系统主界面的“收入查询”按钮,按照要求选择查询条件,点击“查询”按钮完成查询。

2. 支出业务(1)录入支出数据:点击系统主界面的“支出录入”按钮,按照要求填写支出数据的相关信息,包括预算单位、支出项目、支出金额等,点击“保存”按钮完成录入。

(2)审核支出数据:点击系统主界面的“支出审核”按钮,按照要求选择需要审核的支出数据,点击“审核通过”或“审核不通过”按钮完成审核。

(3)查询支出数据:点击系统主界面的“支出查询”按钮,按照要求选择查询条件,点击“查询”按钮完成查询。

3. 会计凭证(1)录入会计凭证:点击系统主界面的“凭证录入”按钮,按照要求填写凭证的相关信息,包括凭证日期、摘要、凭证号等,通过“添加分录”按钮添加借方和贷方分录,点击“保存”按钮完成录入。

(2)审核会计凭证:点击系统主界面的“凭证审核”按钮,按照要求选择需要审核的会计凭证,点击“审核通过”或“审核不通过”按钮完成审核。

(3)查询会计凭证:点击系统主界面的“凭证查询”按钮,按照要求选择查询条件,点击“查询”按钮完成查询。

国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)

国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)

国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)为规范国库会计数据集中系统(以下简称数据集中系统)业务处理,确保国库会计核算工作正常有序地进行,根据《国库会计管理规定》、《国库会计数据集中系统业务处理办法(试行)》等有关规定,制定本操作规程。

第一章国库会计凭证国库会计凭证是国库会计核算的依据,分为原始凭证和记账凭证。

一、原始凭证国库原始凭证包括:收入缴库凭证、收入退库凭证、更正凭证、库款支拨凭证、资金结算专用凭证、国债凭证等。

(一)收入缴库凭证。

国库收入缴库凭证包括税收通用缴款书、税收汇总专用缴款书、一般缴款书、非税收入一般缴款书、出口货物税收专用缴款书、海关专用缴款书、其他专用缴款书(含以上凭证对应的电子缴税入库清单)等,是办理预算收入缴库的专用凭证。

(二)收入退库凭证。

收入退库凭证的形式为收入退还书(含电子退库清单),是办理预算收入退付的专用凭证。

(三)更正凭证。

更正凭证为更正通知书(含电子更正清单),是办理预算收入更正与调库的专用凭证。

(四)库款支拨凭证。

库款支拨凭证包括预算拨款凭证、财政直接支付凭证、财政授权支付凭证、财政性资金申请划款凭证、财政性资金申请退款凭证(含以上凭证对应的电子拨款清单)等。

预算拨款凭证是办理各级财政部门实拨资金的拨付凭证;财政直接支付凭证是办理各级财政直接支付业务的凭证;财政授权支付凭证是办理预算单位授权支付业务的凭证;财政性资金申请划款凭证是办理集中支付的代理银行向人民银行国库申请清算已支付财政性资金的凭证;财政性资金申请退款凭证是办理集中支付的代理银行向人民银行国库申请退回已清算财政性资金的凭证。

(五)资金结算专用凭证。

资金结算专用凭证包括支付系统往来专用凭证、国库内部往来专用凭证、行库往来专用凭证等。

支付系统往来专用凭证是全国国库业务处理中心(以下简称中心)接收支付系统来账业务的凭证;国库内部往来专用凭证是中心与核算主体之间办理资金汇划的来账凭证;行库往来专用凭证是核算主体与会计营业部门之间办理资金汇划的凭证。

国库会计数据集中系统业务操作规程试行

国库会计数据集中系统业务操作规程试行

国库会计数据集中系统业务操作规程试行1. 引言本业务操作规程是国库会计数据集中系统(以下简称“系统”)的操作指南,旨在规范系统的日常业务操作,提高工作效率和数据准确性。

所有参与系统操作的人员都应严格遵守本规程的要求。

2. 系统登录与退出2.1 登录系统在浏览器中输入系统的网址,打开系统登录界面。

输入正确的用户名和密码,点击登录按钮即可成功登录系统。

2.2 退出系统在系统界面右上角找到退出按钮,点击即可退出系统。

3. 系统界面与功能介绍3.1 导航栏系统界面的顶部是导航栏,包含了系统的各个功能模块的链接。

通过导航栏可以快速切换到不同的功能模块。

3.2 左侧菜单栏系统界面的左侧是菜单栏,包含了当前所在功能模块的子菜单。

通过菜单栏可以快速访问当前功能模块的各个子功能。

3.3 数据展示区系统界面的中间是数据展示区,用于展示系统中的数据。

数据展示区的内容会根据当前选择的功能模块和子功能而变化。

4. 系统业务操作流程4.1 新增数据1.在左侧菜单栏选择“新增数据”子菜单。

2.在数据展示区点击“新增”按钮。

3.根据页面提示,填写相应的字段信息。

4.点击“保存”按钮,完成数据的新增操作。

4.2 查询数据1.在左侧菜单栏选择“查询数据”子菜单。

2.在数据展示区输入查询条件,点击“查询”按钮。

3.系统将根据查询条件从数据库中检索数据,并在数据展示区显示查询结果。

4.3 修改数据1.在左侧菜单栏选择“查询数据”子菜单。

2.在数据展示区输入查询条件,点击“查询”按钮,找到需要修改的数据。

3.点击需要修改数据行对应的“修改”按钮。

4.根据页面提示,修改相应的字段信息。

5.点击“保存”按钮,完成数据的修改操作。

4.4 删除数据1.在左侧菜单栏选择“查询数据”子菜单。

2.在数据展示区输入查询条件,点击“查询”按钮,找到需要删除的数据。

3.点击需要删除数据行对应的“删除”按钮。

4.系统会提示确认删除操作,点击确认按钮即可完成数据的删除操作。

数据业务常态化培训方案

数据业务常态化培训方案

数据业务常态化培训方案根据集团公司的统一工作要求,为贯彻“客户为根、服务为本”的工作思路,加强对客服人员的数据业务知识培训,提高业务素质,进一步提升数据业务的服务质量,已将“数据业务培训”列为客服中心的一项常态化工作进行开展。

为全面贯彻此项工作,特拟定此培训计划。

一、培训方案(一)、培训人员构成本项工作由信息资讯室拨测项目组牵头组织,中心各部室配合开展。

拟由信息资讯室、电子渠道室共同组成培训讲师团队。

讲师由业务讲师和驱动式操作讲师构成。

(二)、培训形式培训内容:主要分为两个部分,一是业务理论培训:由培训讲师进行数据业务理论方面的讲解;二是任务驱动式培训:培训地点尽量选择业务体验室,参与培训人员在参加完理论培训后立即进行相关数据业务的实际体验,完成驱动任务,从而理论联系实际,强化业务学习,达到培训的预期效果。

业务驱动式培训由二至三名操作类讲师负责,按班组实际水平配比。

讲师要求:每次培训由一名业务讲师和一名助教(为讲师,两人配合)组成。

业务讲师负责准备培训材料,进行理论知识的业务讲解;培训助教负责培训前的摸底调查、指导业务体验,培训人员安排等工作。

前期准备:1、每次培训前讲师需要结合培训的内容对相应培训的班组进行摸底(拨测、测试等),从拨测中可反馈出员工对问题的几种态度及解答习惯,并结合质检的现状分析来作为培训课件的整理。

2、有必要的可利培训前十分钟进行测试,助教快速批阅后在培训结束后作总结性讲解。

3、结合摸底和测试的结果有针对性的进行班组培训,培训的重点不限于单纯的业务讲解,要从听问题、理解问题、回答问题等几个方面来帮助员工找到解答的关键点。

(三)、培训频次和分层将21项数据业务按照话务员实际掌握程度和客户咨询量情况进行合理分层,按照话务员掌握不全面、生疏薄弱的业务优先重点培训的原则,将数据业务进行分层培训。

每月进行1-2项数据业务培训。

(四)、培训检测在每项数据业务培训后,进行培训效果的检测工作。

新员工入职运营知识培训—集中业务系统基础知识介绍

新员工入职运营知识培训—集中业务系统基础知识介绍

(二)集中业务系统对建设流程化银行的意义
✓简化前台业务操作 ✓有效控制运营风险 ✓提高业务处理时效 ✓降低运营成本
✓处理环节流程控制 ✓处理规则系统控制 ✓处理风险过程控制 ✓业务处理标准化、专业化
网点转型从设计新的网点目标运营模式开始
新的网点目标运营模式
新的网点模式
网点网络(类型1)
销售
面向客户 的流程
网点
总中心
方式一业务基础信息、影像信息
凭证审核、业务基础 信息录入、影像扫描
支付结算业 务记账结果
错误处理、退回前台
分中心
方式二业务基础信息、 影像信息
录入、审核、特殊录入、复核、差错处理、 检件、电话联系
通过要素校验的 支付结算业务送 往分中心验印
分中心发起提回、 非实时业务等
工厂化操作
定义
• 通过细化和分割复杂的操作流程,并对简单操作的步骤进 行最小单元的细分以及标准化的定义,将这些环节通过图 像拆分,并行处理等方式来完成作业,达到规模效应,适 用于操作技能要求低、录入要素比较简单直观,业务处理 逻辑可标准化定义的业务环节。
原有网点
销售
1 网点#1
处理
行政性任务
后台集中化
2
共享服务中心
非面向客户 流程
行政性任务
1 提升销售能力
重新设计网点网络 • 基于不同的客户和交易类型,网点运营有 所差异 提升销售效力 • 将后台集中化后腾出的人力转移到营销岗位 销售激励计划
2 后台集中化
通过规模效应来节省成本
通过提升专长来改进服务水平 通过IT技术,如影像和工作流来减化/梳理 工作流程 科学系统化的运营绩效管理
四、集中业务系统现有流程简介
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2020/6/4
人行天地对接业务
• 连接方式:直联和非直联 • 直联方式:指核心系统与人行天地对接
系统连接,核心系统进行账务处理并将 报文送人行天地对接系统。 • 非直联方式:指核心系统不直接与人行 天地对接系统连接,即核心系统进行账 务处理,人行天地对接系统对报文进行 处理 。
2020/6/4
直联方式流程
2020/6/4
行内汇划汇出划付业务
银行汇票
柜员审 核凭证
1102单位活期存入 4114银行汇票付款
汇出
• 一、转账银行汇票解付 • 启1102单位活期存入,交易类型选择“4-电子汇划” • 启4114银行汇票付款交易(代理解付),交易类型选择“交换提入” • 二、现金银行汇票的解付 • 启4114银行汇票付款交易,处理方式选择“1-代理解付”,交易类型选择
2020/6/4
汇划来账人工干预入帐处理
入帐不成功
4760打印人工 判别入帐清单
4760打印 未入帐业务补充报单
4742电子汇划来 账人工判别入帐
4743电子汇划来账人工清分转发
4744/4117/4141/4163/4609/ 4153/7002交易手工入帐
• 自动入帐和人工判别入帐的客户回单,通 过“4760电子汇划往来账清单凭证打印” 交易,选择“电子汇划客户通知”进行打 印。记账凭证在次日批报表中打印。
2020/6/4
0088冲正交易 7087传票错账当日冲正
行内汇划来账业务流程
汇入信息
Y 是否联机核押
N
4760交易打印-核押清单
电子汇划来账联机核押入账
4741电子汇划来账联机核押入帐
成功
Y
成功
Y 启4760打印入帐回单
N
N
4760交易打印-人工判别入帐清单
4742电子汇划来账人工判别入帐
4760交易打印-未入帐业务补充报单
回单 交客户
柜员启动4140汇兑汇出交易,交易类别选择“转账” 如为个人通过存折或信用卡办理汇兑的,应选择K “对私结算业务”,汇划途径选择“1-行内汇划”。
2020/6/4
行内汇划汇出划收业务(现金)
现金
4212凭证出售
客户填 审核 写凭证
4140汇兑汇出
回单
柜员启4212交易码,系统联动9993现金主交易手 续费,收取标志选“现金”。再执行4140交易,交 易类别选“现金”,支取类别按是否办现金汇款选 择“现金”或转账,汇划途径选择“1-行内汇划”。
汇划信息录入
非直联方式汇出
• 信汇、电汇票据:柜员启动4140交易,汇划途径选“ 天地对接”。
• 委托收款到期付款:柜员启动4152交易,交易类别选 择“转帐”,汇划途径选择“天地对接”。
• 托收承付到期付款:柜员启动4162交易,交易类别选 择“转帐”,汇划途径选择“天地对接”。
• 内部帐户付款:柜员启动7002交易,传票类型“05电 子汇划”,汇划途径选择“天地对接”。
2020/6/4
发出事务类业务处理
需查询时
4751电子汇划 事务往函录入
报文发出
• 当需要发出查询报文时,柜员启“4751电 子汇划事务往函录入”交易,录入查询信 息后,提交主机并打印事务凭证。
2020/6/4
接收事务类业务的处理
4701汇划事务查询 (事务未处理)
4760电子汇划往来账清单凭证 打印-汇入业务查询查复书
(统一汇出联行机构)
现代化支付系统业务处理
• 同行内汇划业务处理流程(略)
2020/6/4
汇兑汇出典型交易演示
• 4140汇兑汇出 • 4141汇兑汇入 • 4142往帐直接借记业务汇出 • 4731电子汇划往帐密押录入 • 4732电子汇划往帐跟单录入 • 4741电子汇划来帐自动核押入帐 • 4742电子汇划来帐人工判别入帐 • 4743电子汇划来帐人工清分 • 4760电子汇划往来帐清单凭证打印
2020/6/4
4141汇划汇入手工入帐
2020/6/4
“1-现金”
2020/6/4
行内汇划汇出直接借记业务
经审 核后凭证
4142往账直接 借记业务
汇出
• 通过签订协议授权可以办理直接借记业务 的账户,启“4142往账直接借记业务”交 易,汇划途径为“1-行内汇划”。
2020/6/4
汇出业务的跟单处理
• 在汇出信息的“加急标志”若选择“2-加急 跟单”,复核成功后系统会自动连动“4732 电子汇划往账跟单信息录入”交易,进行跟 单信息的录入。但“4142往账直接借记业务 ”交易需要在复核后,人工启动“4732”交易 进行处理。
2020/6/4
注意事项
• 解付银行汇票来账需落地处理。柜员启“4117电子汇 划来账汇票入账”交易,凭证号码根据汇票底卡凭证号 码录全、汇入流水号根据“未入账补充报单”中的汇入 流水号输入 。
• “0088冲正交易”冲正的汇划内容:①当天被退回的 报文状态为“退回待查”(通过“4702汇划报文查询 ”交易查看)的汇划信息可冲正;②选择“跟单发送” 的汇划业务,在汇划复核后未执行“4732跟单文件录 入”和“4733跟单文件发送”的情况下可以冲正。当 天已发送的报文(通过“4702汇划报文查询”交易查 看该报文状态为“已发送”)不能使用“0088冲正交 易”进行冲正,否则系统会出现流水不平现象,影响机
行内汇划汇出操作流程
1102/4140/4152/ 4162/7002等渠道
4142往账直接 借记业务汇出
生成汇划信息ห้องสมุดไป่ตู้加 急 跟 单 4732电子汇划
往帐跟单录入
4733跟单 文件发送
2020/6/4
系统自动编押
汇出
行内汇划汇出划收业务(转账)
客户提交 电汇凭证
柜员审 核凭证
4140汇兑汇出
4114-322016-1汇票解付交换提入代理付 款
2020/6/4
4114-322016-2汇票解付交换提入代理付 款
2020/6/4
4114-322010一级分行现金汇票
2020/6/4
4142往帐直接借记业务
2020/6/4
4140-1汇兑汇出跟单业务
2020/6/4
4140-2汇兑汇出跟单业务
• 贷:××科目—— ××户 (开户行)
2020/6/4
非直联方式汇入
• 汇入集中点将汇入资金记入相应机构:
借:31400000200006人行天地对接清算户 (统一汇出联行机构)
贷:31400000XXXXXX (各相应机构) 营业机构: 借:31400000XXXXXX (本机构)
贷:××科目—— ××户 (开户行)
2020/6/4
注意事项
• 收到的来账状态为核押待判别,说明该汇 划信息是被报文的原汇入行清分来的,不 必打印核押清单,但必须先启动“4761电 子汇划凭证清单补打印”交易,打印“3未入账补充报单”,以未入账补充报单做 记账凭证,然后直接做落地处理。
• 对于跨一级分行的非本机构未入账业务, 不能通过4743电子汇划来帐人工清分转发 交易处理。
2020/6/4
非直联方式日终清算
• 汇差为借方
借:31400000200006人行天地对接清算户
(统一汇出联行机构)
贷:11200000000001存中央银行存款
(开户行)
• 汇差为贷方
借:11200000000001存中央银行存款
(开户行)
贷:31400000200006人行天地对接清算户
2020/6/4
2020/6/4
退回待查报文的处理
4701汇划事务查询 (事务退回待查)
4760电子汇划往来账 清单凭证打印
(退回待查事务清单)
4768标志错误事务
重新录入 4751电子汇划事务往函录入
4769取消错误事务
4702汇划报文查询 (报文退回待查)
4760电子汇划往来账 清单凭证打印
(退回待查报文清单)
2020/6/4
非直联方式汇出
• 会计分录: • 借:××科目——××户 (开户行) • 贷:31400000200006 人行天地对接清算
户 (统一汇出联行机构)
2020/6/4
非直联方式汇入
• 汇入集中点直接记客户账:
• 借:31400000200006 人行天地对接清算户
• )
(统一汇出联行机构
汇出
• 启4152委托收款到期付款、4162托收承付到 期付款交易,汇划途径选择“1-行内汇划”。
2020/6/4
行内汇划汇出划收业务(内部账)
电汇凭证
柜员审 核凭证
7002传票录入
7003传票复核
柜员启动7002传票录入交易,传票交易类别选择“传票 电子汇划”,7003传票复核成功后生成报文汇出。
2020/6/4
行内汇划汇出划收业务(交换提入)
交换提入 电汇凭证
柜员审 核凭证
4601交换票据提入登记
4140汇兑汇出
柜员启动4140汇兑汇出交易,交易类别选择“交换 提入,汇划途径选“行内汇划”,办理汇划手续。
2020/6/4
行内汇划汇出划收业务(委收、托收)
到期凭证
柜员审 核凭证
4152委托收款到期付款 4162托收承付到期付款
需答复
4751电子汇划事务往函录入
4754电子汇划事务人工清分 需转发
2020/6/4
注意事项
• 通过来账直接入客户账的委托收款、托收承付业 务划回,柜员需要启动“4153委托收款划回处理 ”和“4163托收承付划回处理”交易,交易类别 选择“手工划回”,销记系统登记的发出委托收 款记录。
• 当天未处理的来账、往账系统自动挂账,但次日 必须处理完毕,否则在机构日结时报“有未处理 汇划业务”,不允许机构日结。当机构日结提示 “有未处理汇划业务”时,柜员应通过“4702报 文查询”交易,选择“1-报文/事务明细查询”查 询,日期输入前一日和当日分别进行查询,查看 报文状态,再根据报文状态进行相关处理。
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