SAC培训完整截屏-证券业从业人员违法违规行为案例分析 2
非法证券活动案例分析
非法证券活动案例分析一、非法证券投资咨询典型案例非法证券投资咨询，是指有关机构或个人未经中国证监会批准，擅自从事为投资者或客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
非法证券投资咨询主要有以下几种手法：案例一：树起“专家”形象 网上撒网“钓鱼”投资者李某在浏览网页时，看到一个财经类博客，该博客发布了“重大借壳机会，潜在暴力黑马”等40多篇股评、荐股文章。
在对这些文章的评论中，一些匿名人士回复说：“绝对高手”、“好厉害，我佩服死了”、“继续跟你做”等。
李某通过博客中提供的QQ号码与博主取得了联系，缴纳3600元咨询年费后成为会员，但换来的却是几只连续下跌的股票，李某追悔莫及。
作案手法剖析：不法分子通常在网络上采取撒网“钓鱼”的方法，通过群发帖子及选择性荐股，树立起网络荐股“专家”的形象。
其实，这些所谓的“专业公司”都是无证券经营资质的假“公司”，所谓的“专家”也大都初涉股市，并不具备高深的证券投资知识和技巧。
监管部门提醒：投资者接受证券期货投资咨询和理财服务，应委托经中国证监会批准的具有证券经营业务资格的合法机构进行。
合法证券经营机构名录可通过中国证监会网站（)、中国证券业协会网站（）、中国证券投资者保护基金公司网站（）和中国期货业协会网站（）查询。
案例二：通过假冒或仿冒合法证券经营服务机构之名从事非法证券投资咨询。
投资者张某接到金某来电，称其是大型证券公司员工，通过上海证券交易所得知他的股票账户亏损，可以为其推荐股票，帮助赚钱。
出于对改大型证券公司的信任，张某向金某提供的账户汇入了3个月的会员费6000元。
此后，金某多次通过手机飞信和电话向张某推荐股票。
但是，张某非但没有从其推荐的股票获得预期的收益，反而出现了亏损。
感觉不妙的张某致点该公司后才知自己上当受骗。
作案手法剖析：不少不法分子为实施诈骗，用与合法证券公司、基金公司等市场专业机构近似的名称蒙骗投资者，或者直接假冒合法证券公司、基金公司的名义来实施诈骗。
证券从业人员廉洁从业 案例
证券从业人员廉洁从业案例
近年来，证券市场的发展迅速，证券从业人员的数量也不断增加。
然而，一些不良从业人员利用自己的职务便利，违规操作，损害了投资者的利益，严重扰乱了市场秩序。
在这样的背景下，廉洁从业成为了证券从业人员应当具备的重要素质之一。
廉洁从业不仅是一种职业道德，更是一种法律责任。
只有始终坚持廉洁从业，才能为投资者创造更加安全、公正的投资环境。
下面介绍两个典型案例：
案例一：某证券公司股票交易员张某，违反规定收受客户贿赂，利用内部信息操作股票，最终被有关部门查处。
张某因此被撤销证券从业资格，并被判刑。
案例二：某证券公司客户经理李某，因工作压力过大，将客户资金挪用于个人股票投资，造成了严重的投资损失。
李某被公司开除，并被有关部门追究刑事责任。
以上两个案例表明，证券从业人员必须时刻铭记自己的职业责任和法律责任，严格遵守相关规定，始终坚持廉洁从业，保护投资者的合法权益，维护市场秩序。
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证券业廉洁从业案例
证券业廉洁从业案例
在证券业中，廉洁从业是至关重要的。
以下是一些证券业廉洁从业的案例：
1. 涉嫌内幕交易案
某证券公司的一名员工，在股票停牌期间，利用其职位获取了重要的内幕信息，并在停牌结束时进行了大量的股票交易。
这名员工最终被证监会调查，证实了其违规行为，并被罚款并被禁止从事证券业务。
2. 违反信息披露规定案
一家上市公司在财务报告中隐瞒了重要信息，导致投资者误判其财务状况。
证监会最终调查发现了这一问题，并对公司进行了罚款和处罚。
3. 违规操纵市场案
某投资机构在市场上买入了大量的某股票，并进行了大量的炒作，导致该股票价格暴涨。
最终证监会对该机构进行了罚款，并禁止该机构的相关从业人员从事证券业务。
以上案例表明，证券业从业人员必须严格遵守证券法律法规，遵守廉洁从业规定，否则不仅会被罚款、禁业，还会受到诸如信用丧失等更为严重的影响。
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sac 2023年证券从业人员职业道德要求及常见违规行为
sac 2023年证券从业人员职业道德要求及常见违规行为一、诚信守信诚信是证券从业人员职业道德的核心要求。
证券从业人员应当以诚实守信为原则，遵守国家法律法规、行业规范和自律准则，对投资者负责，对市场负责，对自己负责。
二、客户至上证券从业人员应当以客户为中心，积极维护客户的合法权益，提供专业、高效、优质的服务。
在执业过程中，应充分考虑客户的利益，不得以追求自身利益为唯一目标。
三、勤勉尽责证券从业人员应当勤勉尽责，以高度的责任心和敬业精神履行职责。
在处理业务时，应充分了解相关情况，仔细分析风险，避免因疏忽或懈怠给客户或市场带来损失。
四、公平公正证券从业人员应当秉持公平公正的原则，不得利用内幕信息、未公开信息等违规获取利益。
在提供服务时，应保持客观中立，不得偏袒任何一方，确保市场的公平和公正。
五、保守秘密证券从业人员应当保守客户和公司的商业秘密和机密信息，不得泄露或利用相关信息谋取个人利益。
在执业过程中，应严格遵守保密义务，维护市场的公平和秩序。
六、廉洁自律证券从业人员应当廉洁自律，不得利用职务之便谋取私利。
在处理业务时，应严格遵守相关法律法规和行业规范，不得接受或索要贿赂、回扣等不正当利益。
七、持续学习证券从业人员应当持续学习，不断提高自身的专业素养和业务能力。
随着市场的变化和国家法律法规的更新，应不断更新自己的知识和技能，以适应市场的需求。
八、合规经营证券从业人员应当遵守国家法律法规和行业规范，确保公司的合规经营。
在处理业务时，应严格遵守相关规定，不得从事违法违规行为。
九、社会责任证券从业人员应当履行社会责任，关注企业环保、可持续发展等问题。
在投资决策时，应将环境、社会和公司治理（ESG）因素纳入考量，推动资本市场的可持续发展。
十、尊重同业证券从业人员应当尊重同业，保持良好的竞争关系。
在执业过程中，应遵守行业规范和道德准则，不得诋毁、贬低竞争对手，应共同维护行业的健康发展。
非法证券活动典型案例分析
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非法证券活动典型案例分析
此后数周，张某按陈某的指示，连买数只所谓的 “牛股”，却连连下跌。张某心生悔意，想讨回服 务费，打电话找陈某，发现电话无人接听，再去登 陆“上海中信证券”网站，也登不上去了。
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非法证券活动典型案例分析
手法分析：不法分子往往利用主要门户网站、主要 财经网站以及热门股吧，假冒合法证券公司名义， 设立山寨证券公司网站招揽客户，企图鱼目混珠， 混淆视听。这些网址多为数字或数字与英文字母组 合，如, ， , 。不法分子往 往声称公司经证券监管部门批准，并刊登了各类虚 假的资质证书。在收费时，通常会要求投资者将款 项汇到个人银行账户中。一旦投资者上当汇款，这 些所谓的专业人士和专业投资网站就会消失得无影 无踪。
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非法证券活动典型案例分析
李某因近期市场震荡，股票套牢，便心急如焚地花 5000元购买了该软件，使用期为3个月。不久，李 某发现该软件的实际效果与宣称内容大相径庭，遂 向公司提出退款。公司则称可以免费给李某展期1 个月，并推荐有内幕消息的股票。随后，李某每次 都是高买低卖，不仅没有赚到钱，反而陷入重度亏 损的境地。
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非法证券活动典型案例分析
这就像“扔飞镖”的游戏，总会有一些人得到的荐 股信息是“屡荐屡中”的，不法分子随即对这类人 群展开强大的宣传攻势和心理战。还有不法分子利 用少数股票交投不活跃的特点，在开盘或收盘的几 分钟内瞬间拉抬股价，甚至达到涨停板，造成荐股 准确的假象。因为该股交投不活跃，投资者根本买 不到或成为不法分子的出货对象。网站上的“专业 报告”，也往往是免费收集或者盗版文章，甚至杜 撰小道消息。
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非法证券活动典型案例分析
案例2：投资者李某在浏览某知名门户网站时，看 到一个财经博客，该博客发布了“重大借壳机会， 潜在暴力黑马”等40多篇股评、荐股文章。评论栏 目中，一些匿名人士回复：“绝对高手”、“好厉
2013年度C10016证券业从业人员违法违规行为案例分析(90)
一、单项选择题1. 基金从业人员的（）行为通常是指基金从业人员利用自身所具有的身份、职责、权限等优势，通过执行职务或其他途径知悉基金投资信息，抢先在低位建仓，待基金买入拉升个股股价后，个人再卖出股票获利的行为。
( B )A. 违规信息披露B. “老鼠仓”C. 市场操纵D. 内幕交易二、多项选择题2. 《证券法》规定禁止任何人操纵证券市场，其中，操纵证券市场的手段可以包括（ABCD ）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量B. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C. 单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量D. 以其他手段操纵证券市场3. 利用互联网编造、传播虚假证券市场信息，有可能造成的后果或影响包括（ ABCD ）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 可能使相关证券的交易价格与交易量呈现较大幅度的波动B. 可能会对相关公司正常的生产、经营与信息披露造成恶劣影响C. 直接破坏了证券市场公平交易环境和市场秩序D. 可能使公众投资者，甚至一些机构在相关个股的投资决策上出现偏差、失误甚至重大误解4. 对利用资金的交易型操纵市场行为和利用推荐证券操纵市场行为，以下说法正确的是（AD ）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 利用资金的交易型操纵市场和利用推荐证券操纵市场行为，不同的只是手段，实质都一样B. 只有利用资金的交易型操纵市场行为，才属于法律上规定的操纵证券市场行为C. 利用推荐证券操纵市场在《证券法》中没有明确规定，不属于操纵证券市场行为D. 利用资金的交易型操纵市场和利用推荐证券操纵市场行为，都属于法律禁止的操纵市场行为5. 基金从业人员“老鼠仓”行为的危害主要体现在（ACD ）等方面。
（本题有超过一个的正确选项）A. “老鼠仓”行为扰乱了公平交易的市场秩序B. “老鼠仓”行为严重破坏了基金行业赖以生存的信任基础，破坏了投资者的信心C. “老鼠仓”行为以基金份额持有人的利益最大化为行为标准，实现了互利互惠D. “老鼠仓”行为损害了基金财产和基金份额持有人利益6. 按照《证券法》的规定，（ACD ）以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。
sac证券公司资产管理业务典型违规行为及其合规管理建议
sac证券公司资产管理业务典型违规行为及其合规管理建议
典型的资产管理业务违规行为可以包括如下几个方面：
1. 资产挪用：将客户资产用于非法用途或个人投资，违背了客户授权的使用目的。
合规管理建议：建立严格的资金管理制度，确保资产使用符合监管规定，加强内部审计和风险控制措施。
2. 内幕交易：利用未公开信息进行交易，获取非公平的利益。
合规管理建议：加强内部交易监控，确保员工了解和遵守相关法律法规，设立举报渠道以便员工及时报告可疑交易。
3. 不当披露：提供虚假或误导性的信息，欺骗客户和投资者。
合规管理建议：建立健全信息披露制度，确保披露内容真实准确，及时公开相关信息。
4. 隐瞒风险：故意隐瞒投资产品风险或信息不对称，欺骗客户。
合规管理建议：加强风险管理能力，充分披露投资产品的风险，为客户提供真实可靠的投资建议。
5. 违规操纵市场：通过不正当手段干预市场价格，损害投资者利益。
合规管理建议：建立严格的内部控制制度，加强对市场操纵行为的监测和打击，充分保护投资者的权益。
综上所述，合规管理建议包括加强内部控制制度的建设，加强内部审计和风险控制措施，提高员工的法律法规意识和职业道
德，增强透明度和信息披露的真实性和准确性，以及加强对市场操纵行为的监测和打击。
这些措施有助于提升资产管理业务的合规性和风险控制水平，保护客户和投资者的利益。
证券公司违规案例及分析
证券公司违规案例及分析案例：国泰君安证券“砸盘”新三板2015年12月31日14:50分，为执行本部门“卖出做市股票、减少做市业务当年浮盈”的交易策略，国泰君安做市业务部对圆融科技、凌志软件等16只股票以明显低于最近成交价的价格进行卖出申报，造成上述股票尾盘价格大幅波动。
其中，13只股票当日收盘价跌幅超过10%，跌幅最大的达19.93%。
上述行为严重影响了多只股票的正常转让价格，扰乱了正常市场秩序，市场影响恶劣。
对于上述行为，王仕宏，作为做市业务部负责人，是做市业务的直接主管人员，同时具有向他人透露做市交易策略的行为，负有主要责任。
陈扬，作为场外市场部总经理，召集了讨论决定交易策略的部门会议，负有领导责任。
李仲凯，作为交易总监，直接指示交易员执行了当日的交易行为，负有直接责任。
故2016年1月，全国股转公司给予国泰君安证券股份有限公司公开谴责，给予王仕宏公开谴责，给予陈扬、李仲凯通报批评的处分。
2016年2月16日，国泰君安证券公告称收到了上海证监局《行政监管措施事先告知书》，监管措施包括限制新增做市业务三个月等。
案例分析：一、新三板做市商常见违法行为包括：不履行或不规范履行报价义务；内幕交易，即利用内幕信息进行投资决策和交易。
操纵市场，即利用信息优势和资金优势；串通报价或信息；以不正当方式影响其他做市商做市；与所做市的挂牌公司及其股东就股权回购、现金补偿等作出约定；做市业务人员通过做市向自身或利益相关者进行利益输送。
二、国泰君安证券及有关责任人的行为涉嫌如下三种违法违规行为：①国泰君安证券构成了异常交易。
国泰君安的“砸盘”行为，破坏了市场正常机制的发挥，曾给一些挂牌企业当时正在开展的定增融资蒙上了一层阴影。
②王仕宏“具有向他人透露做市交易策略的行为”涉嫌泄露公司商业秘密，违反公司内部控制相关规定。
③国泰君安证券的异常交易，涉嫌操纵市场。
全国股转公司没有提及国泰君安证券异常交易的股票数量和总金额，但明显其股票数量和总金额应该不低。
证券公司违规案例及分析
证券公司违规案例及分析证券公司作为金融行业的核心机构之一，其合规经营至关重要。
然而，由于行业的复杂性和监管的不完善，一些证券公司存在违规行为，给市场带来了不良影响。
本文将通过分析一些典型的证券公司违规案例，探讨违规的原因，并提出相应的解决方案。
首先，证券公司违规行为主要包括内幕交易、资金挪用、虚假陈述等。
这些违规行为不仅损害了投资者的利益，也破坏了市场的公平性和透明度。
近年来，国内外多个证券公司发生了较为严重的违规事件，其中最知名的案例之一就是美国的雷曼兄弟倒闭事件。
雷曼兄弟是美国一家知名的证券公司，在2024年因为其大规模的抵押贷款投资亏损，无法偿还巨额债务而宣布破产，引发了全球金融危机。
造成证券公司违规的原因主要有以下几点。
首先，一些证券公司管理层缺乏有效监督和控制机制，导致了内部违规行为的发生。
其次，一些从事证券交易的员工在职业道德和风险意识方面有缺陷，导致其容易利用内部信息进行内幕交易或其他违法行为。
另外，由于信息不对称和监管不力，一些投资者在购买证券时容易被虚假陈述误导，从而导致市场恶性循环。
针对证券公司违规问题，需要从多个层面进行解决。
首先，加强证券公司的内部监督和控制机制，建立相应的风险管理体系。
管理层应严格监督员工的行为，确保内幕交易等违规行为得到有效防范和打击。
其次，加强员工的职业道德和风险意识培养，通过加强员工的道德教育和风险管理培训，提高员工的自律性和违法意识，从源头上遏制违规行为的发生。
同时，加强对投资者的教育和保护，提高投资者的风险意识和警惕性，避免被虚假陈述误导。
此外，加强监管也是解决证券公司违规问题的关键。
监管部门应加大对证券公司的监管力度，及时发现和处置违规行为。
同时，建立健全的投诉与举报机制，鼓励投资者和员工举报违法行为，形成有效的监督机制。
最后，加强国际间的合作和信息共享，加强对跨国证券公司的监管，遏制国际金融风险的传播。
总之，证券公司的违规行为不仅损害了投资者的利益，也破坏了市场的公平性和透明度。
证券从业合规案例
证券从业合规案例案例一：老鼠仓事件。
有个证券经理叫老王。
老王呢，在管理客户资金进行股票投资的同时，自己偷偷搞小动作。
他利用自己提前知道的客户投资计划，比如客户要大量买入某只股票，他就赶紧用自己老婆的账户悄悄先买入这只股票。
等到客户的买入操作让股票价格上升的时候，他再把老婆账户里的股票卖掉获利。
这就像在粮仓里养了老鼠，偷偷把本应属于客户利益的那部分粮食（股票收益）据为己有。
这种行为严重违反了证券行业的合规要求，损害了客户的利益，也破坏了市场的公平性。
老王被监管部门发现，受到了严厉的处罚，不仅被罚款，还被行业禁入，声誉也彻底毁了。
案例二：内幕交易的小李。
小李在一家证券相关的公司上班，偶然间听到公司高层在讨论一个大消息，就是某家上市公司即将被一家巨头企业收购。
这可是超级机密的内幕消息啊。
小李那叫一个贪心，他觉得这是个发大财的好机会。
于是，他背着公司，用自己所有的积蓄，还找朋友借了不少钱，买入了那家即将被收购的上市公司的大量股票。
可是呢，天网恢恢疏而不漏，监管部门有一套严格的监控系统。
他们发现小李这种异常的交易行为，经过调查，就发现了小李利用内幕消息交易的真相。
小李最后不仅没赚到钱，还欠了一屁股债，而且还面临着法律的制裁。
这就告诉我们，在证券行业，内幕消息就像个诱人的陷阱，一旦碰了，就会掉进合规的大坑里。
案例三：未如实披露信息的证券公司。
有家证券公司为了吸引更多的投资者来购买某个企业发行的债券，在宣传材料里把这个企业的财务状况描绘得超级好，就像一朵盛开的鲜花一样完美无瑕。
但实际上呢，这个企业的财务状况有很多隐藏的风险，比如说有高额的债务即将到期，而且盈利模式也存在很大的不确定性。
证券公司为了自己的利益，没有如实披露这些重要信息。
很多投资者就被忽悠了，纷纷购买了这个债券。
后来，这个企业的财务问题爆发，债券价值暴跌，投资者损失惨重。
监管部门介入后，发现证券公司未履行如实披露信息的合规义务，对这家证券公司进行了严肃的处罚，要求他们赔偿投资者的损失，还对相关责任人进行了警告和罚款，让他们知道在证券行业里，信息披露必须像镜子一样真实透明，一点都不能弄虚作假。
证券公司处罚案例
证券公司处罚案例一、内幕交易处罚案例。
1. “某华证券员工的内幕消息买卖”故事是这样的。
有一家公司，咱们就叫它A公司吧，正打算进行一项重大的并购重组。
这事儿在公司内部那可是高度机密，就像家里藏着的宝贝，不想让外人知道。
可是呢，某华证券有个员工，就像是个爱偷听墙角的小机灵鬼。
他通过自己在这个项目里的一些关系，偷偷地获取到了这个内幕消息。
然后呢，他就像发现了宝藏地图一样，开始动用自己的账户大量买入A公司的股票。
他心里可能想着：“这可是稳赚不赔的买卖啊，等消息一公布，股价肯定蹭蹭往上涨。
”但是呢，天网恢恢，证券监管部门可不是吃素的。
他们通过各种蛛丝马迹，发现了这个员工账户的异常交易。
这个员工被处罚得可惨了。
不但要把通过内幕交易赚的钱都吐出来，还被罚款了一大笔，自己在证券行业的名声也臭了，就像在村里干了坏事被大家指指点点一样。
某华证券呢，也因为对员工监管不力，被警告了，还得进行内部整改，就像一个家长因为孩子犯错被老师批评，得好好教育自家孩子一样。
2. “某信证券保荐项目违规”有个公司要上市，找了某信证券做保荐机构。
某信证券在这个保荐项目里就像一个答应要好好照顾孩子的保姆，但是却没尽到责任。
他们在对这家拟上市公司的尽职调查中，那叫一个马虎。
好多重要的信息都没核实清楚，就像给病人看病，都没好好检查就开药了。
比如说，这家拟上市公司的财务状况有很多疑点，某信证券的保荐团队就像睁眼瞎一样，没看出来或者根本就没认真看。
结果呢，这家公司上市后不久就出了各种问题，就像一个外表光鲜但是内里已经烂掉的苹果。
监管部门一看，这可不行啊。
就对某信证券进行了处罚，罚款不说，还限制了他们在一段时间内的保荐业务，就像把一个厨师的厨艺展示机会给剥夺了一部分。
这对某信证券来说，那可是个不小的打击，在行业里的声誉也受到了影响，其他公司看到这种情况，再找保荐机构的时候可能就会多犹豫一下，就像找对象的时候看到对方有不良记录，得多考虑考虑了。
二、违规销售处罚案例。
违法违规案例分析-中国证监会
违法违规案例
分析与警示
中国证监会上海监管局
稽查局 中国证监会
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目录
第一部分
公司案例 高管案例
第二部分
第三部分
工作建议
中国证监会上海监管局
稽查局
中国证监会
2
目录
第一部分
1、利润造假 2、资金占用
公司案例
3、有失公允交易
4、处罚结果
提示: • 公司、个人为化名 • 案情简化
稽查局
中国证监会
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目录
第三部分 工作建议
1、面对违法违规，董事的几种做法
2、建议
中国证监会上海监管局稽查局来自中国证监会29
第三部分 工作建议
1、面对违法违规，董事的几种做法
①利益相关或其他原因去主动配合 ②应该知道，推说不知道 ③其他途径知道后，装不知道 ④明显不合理、有疑点，也不管 ⑤的确不知道、不专业（极少）
深圳地群
阳光科技
北京中德
共签订10个项目的技术开发合同，全部是软件：缴费、批发 交易、音乐平台业务、供销通信、供电卡等系统、、、
中国证监会上海监管局
稽查局
中国证监会
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第一部分 公司案例
方式二：虚增收入
子公司：运华科技
10个项目合同总额：4900万 当年确认4878.46398万元营业收入 实际情况:对方连软件运行界面都显示不出,运 华科技根本没有完成软件开发!
关联公司：东平飞扬
中国证监会上海监管局
稽查局
中国证监会
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第一部分 公司案例
2、资金占用（III）
再经过多家 机构周转后
北京分公司
证券职业道德培训—案例警示
到2009年情况发生变化，合同由最初的“资产管理协议” 转变为“定向资产管理合同”。报料者称，客户经理梁某 对此的解释是：“资产管理协议方式的理财是银河公司的 违规产品，证监会在查银河证券公司，公司内部必须全面 整理合同，所以2009年更改为定向资产管理合同”。该 “合同”现在看来至关重要。据爆料者称，合同所盖的印 章变为“中国银河证券股有限公司业务公章”，少了一个 “份”字。印章是伪造的，这正是梁某涉嫌ห้องสมุดไป่ตู้法的罪名之 一。 这篇报料帖认为，该案件涉嫌一系列重大违法行为，比 如涉嫌账外经营、违规销售保本保底的理财产品、伪造公 章等。 据称该案件受害客户三十多人，损失上千万。
固定收益，实际收益超出固定收益的部分作为徐某的报酬，低 于固定收益或亏损的，由徐某向蔡某补足本金和固定收益。此 后，徐某通过办公室电脑进行热自助委托和网上委托等方式， 操作蔡某提供的证券账户及其资金下单进行证券交易。徐某在 接受蔡某委托进行证券交易期间未有违法所得。
广东证监局认定，徐某作为证券公司从业人员，私下接受 客户委托进行证券交易，违反了《证券法》第一百四十五条有 关“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所 私下接受客户委托买卖证券”的规定，构成了《证券法》第二 百一十五条规定的证券公司从业人员违法私下接受客户委托买 卖证券的行为。据此，广东证监局对徐某作出相应的行政处罚。
4、泄露客户资料
◆案例1： 案例 ： 银行卡一直在自己身边，密码也没有交给其他人，然而卡内 资金却不翼而飞。近日，上海司法机关查获了一起关于买卖银行 客户信息的案件，总计19名涉案人员中，出现了4名银行员工的 身影。上述案件涉及到的银行分别为某国有银行福州鼓楼支行、 某国有银行武汉黄陂支行、某国有银行无锡荣龙支行以及一家城 商行，共4名员工。目前，这3家银行的4名涉案员工已有两名被 检查机关批捕。批捕罪名包括涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡 信息罪和涉嫌出售公民信息罪。上述3家银行的员工出售客户信 息资料，主要包括客户征信记录以及银行卡卡号。 其中，征信记录主要包括个人基本信息姓名、证件类型及号 码、通讯地址、联系方式、婚姻状况、居住信息、职业信息等； 同时，还包括交易信息，比如信用卡信息、贷款信息。各家银行 内部员工可通过内网查询，可以获得客户银行卡卡号、开户时间、 开户银行、余额等，并可以查询到账户流水。 此前，被出售的银行客户资料一般仅用于向私人侦探、高利 贷从业者、企业提供信息，随后则发展到了通过银行员工知晓银 行卡号再行复制相同卡片盗取钱款。