39金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
反洗钱重点可疑交易识别与报告要求
符合什么标准的交易,必须作重点可疑交易上报给中国人民银行当地分支机构和当地公安机关答：一、金融机构反洗钱规定第十三条“金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告”.二、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第二十五条“金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易,应当进行分析、识别,有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当同时报告中国人民银行当地分支机构,并配中国人民银行的反洗钱行政调查工作”.三、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第九条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施.一国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单.二司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单.三联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单.四中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单.法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的,遵守其规定.四、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：一客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文的.二对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人帐号和汇款人住所及其他相关替代性信息的.三客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的.四采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的.五履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为.五、中国人民银行反洗钱调查实施细则试行第二十五条客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告.同时,除按照上述五条规定的可疑交易上报人民银行当地分支机构外,按银石办发200961号加强重点可疑交易报告报送及协助做好反洗钱调查工作的通知文件要求,对司法机关查封、冻结的相关客户的帐户或交易,有理由怀疑该客户或交易涉嫌洗钱或洗钱的上游七类犯罪的,也要作为重点可疑交易,以书面形式上报人民银行当地分支机构.上报重点可疑交易报告有哪些要求答：1、重点可疑交易分析报告的语言要精练,数据分析有理有据,可疑点分析强调主观分析和非数据因素.2分析报告要对可疑交易进行描述“发现过程、可疑账户开户情况、可疑交易情况、可疑点分析和初步判断意见”.3、除上述分析报告外,还需复印和扫描可疑交易原始凭证资料,同时打印明细账并加盖公章.。
反洗钱考试-吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题(二)
反洗钱考试-吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题（二）1、（）依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
A.人民银行B.司法机关C.工商机关D.税务机关2、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）行政调查。
A.账户管理B.征信管理C.现金管理D.反洗钱3、《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，（）。
A.可以用于民事诉讼B.只能用于反洗钱行政调查C.未经当事人允许，不得用于任何用途D.只能用于反洗钱刑事诉讼4、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A.反洗钱行政主管部门或者公安机关B.检察机关C.纪检部门D.税务机关。
5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
接受举报的机关应当（）。
A.对举报人和举报内容保密B.对举报人适当表彰和嘉奖C.将举报人列为出庭证人D.就举报内容向被举报人求证6、中国人民银行及其分支机构监管走访金融机构前，应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》，《反洗钱监管通知书》应当提前（）个工作日送达相关金融机构，告知其监管走访目的和需要了解核实的事项。
A.1B.2C.5D.107、（）不属于客户身份识别的法定证件。
A.护照B.临时身份证C.户口D.驾驶证8、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的（），进行核对并登记。
A.驾驶证B.身份证件或者其他身份证明文件C.工作证D.学生证9、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户。
A.匿名或者假名B.对公C.对私D.储蓄存款10、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）客户身份。
最新反洗钱知识测试-单选题
1、持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低？（身份证）2、FATF通过公布（不合作国家和地区名单），促进所有国家和地区执行反洗钱国际标准。
3、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（不利于管理层作出正确决策）4、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的）5、证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（可稽核性）或可追溯性6、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（客户身份识别）7、金融行动特别工作组全会讨论通过新版的《四十条建议》是在（）8、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是（新40条建议）9、（客户身份识别）是证券期货业机构反洗钱工作的基础工作10、国际保险监督协会成立于（1994）年11、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就“明知”规定为（推定明知）12、客户在证券期货业机构进行资金交易时，通过银行账户划转款项的，由（银行）向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告13、金融行动特别工作组成立于（1989）年的西方七国首脑会议14、证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（中国人民银行）14、FATF的（反洗钱和反恐怖融资建议）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际发洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时，可由法定代表人直接办理也可（授权单位员工办理）开户业务16、国际刑警组织于（1983）年成立了预防犯罪行动基金工作组，负责调查并监测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相关的17、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得）18、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（客户身份识别制度）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案
2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
(正确)2.反洗钱法规规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错误)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错误)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(正确)5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错误)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(正确)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
(正确)8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(正确)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
(错误)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错误)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
(正确)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错误)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理规定
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理规定文件排版存档编号：[UYTR-OUPT28-KBNTL98-UYNN208]金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法中国人民银行令〔2007〕第1号1.根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。
行长：周小川二○○七年六月十一日第一条为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称的恐怖融资是指下列行为：（一）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
（二）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
（三）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
（四）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
第三条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司。
（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务、基金销售业务和保险经纪业务的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用本办法。
第四条中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
第五条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。
2016反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)讲解
中国人民银行地市级分支机构
金融机构总部
、人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，发现该银行存在大量客户身份信息
A银行可能受到的处罚有（ A、B、C、D ）
处二十万元以上五十万元以下罚款
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款
对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息
对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、
销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
、某日，某金融机构在收到公安机关公布的恐怖活动组织及人员名单后，通过比对客户信
发现其中某恐怖活动人员在该机构存有大量资产。该金融立即对有关资产实施冻结，然
．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当
B ）
．提交可疑交易报告
．重新识别客户
．中止办理新业务
．终止与客户的业务关系
、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ D ）向中国反洗钱监
、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通
对
、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委
对
、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关
对
、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，
致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法随着国际社会对恐怖主义的关注不断增加，金融机构在防范恐怖融资方面的责任也日益重大。
对于涉嫌恐怖融资的可疑交易，金融机构必须加强管理，建立有效的监测和报告机制，以确保金融体系的安全和稳定。
因此，本文将就金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法进行探讨。
首先，金融机构应建立健全的内部控制机制，包括完善的客户身份识别、交易监测和风险评估体系。
通过客户身份识别，金融机构可以对客户进行全面的背景调查，确保客户的身份真实可靠。
同时，建立健全的交易监测体系，可以及时发现异常交易行为，对涉嫌恐怖融资的可疑交易进行识别和监控。
此外，金融机构还应建立完善的风险评估体系，对不同客户和交易进行风险分类和评估，及时发现和阻止潜在的恐怖融资行为。
其次，金融机构应加强员工培训，提高员工的风险意识和反恐怖融资能力。
通过定期的培训和教育，金融机构可以提高员工对恐怖融资的认识和了解，增强他们对可疑交易的识别和处理能力。
同时，金融机构还可以通过模拟演练和案例分析等方式，提高员工对涉嫌恐怖融资的可疑交易的处理水平，确保他们能够及时、准确地报告和处理可疑交易。
另外，金融机构应建立健全的报告机制，确保对涉嫌恐怖融资的可疑交易进行及时、准确的报告。
金融机构应明确报告的程序和要求，建立专门的报告渠道和机构，确保报告的信息安全和保密。
同时，金融机构还应加强与监管机构和执法部门的沟通和合作，及时报告可疑交易情况，共同防范和打击恐怖融资活动。
最后，金融机构应加强对合规风险的监测和评估，建立健全的内部审计和风险管理机制。
通过加强对合规风险的监测和评估，金融机构可以及时发现和纠正存在的合规风险问题，提高对恐怖融资的防范和控制能力。
同时，建立健全的内部审计和风险管理机制，可以对金融机构的反恐怖融资工作进行全面的监督和检查，确保其合规性和有效性。
综上所述，金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法需要建立健全的内部控制机制、加强员工培训、建立健全的报告机制和加强对合规风险的监测和评估。
《银行业反洗钱与反恐怖融资培训手册》题库（四）
《银⾏业反洗钱与反恐怖融资培训⼿册》题库（四）第六章反恐怖融资(⼀)判断改错题I．涉恐⿊名单的处理⾄少包括三个步骤：第⼀。
将涉恐⿊名单嵌⼊业务系统；第⼆，办理业务时匹配⽐对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。
T2．联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。
T3．⾦融机构应就涉恐⿊名单管理制订明确的内部控制管理制度。
T4．将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐⼈员纳⼊反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。
F5．银⾏在监测涉恐资⾦时应⾼度关注慈善机构及⾮营利性组织。
T(⼆)不定项选择题1．根据<</span>⾦融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法)的规定．恐怖融资的表现形武包括(ABCD)A．恐怖组织、恐怖分⼦募集、占有、使⽤资⾦或者其他形式财产B．以资⾦或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分⼦以及恐怖主义、恐怖活动犯罪c．为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使⽤以及募集资⾦或者其他形式财产D.为恐怖组织、恐怖分⼦占有、使⽤以及募集资⾦或者其他形式财产2．从融资⽬的来划分，恐怖融资的表现形式分为(CD)。
A.主体为恐怖组织、恐怖分⼦⾃⾝的融资⾏为B．主体为他⼈或其他组织的融资⾏为c．资助恐怖主义或恐怖活动的融资⾏为D．资助恐怖组织或恐怖分⼦的融资⾏为3．以下说法正确的有(AC)。
A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分⼦，其在⾦融机构保有的全部资⾦和其他形武的财产。
都属于恐怖融资范畴B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分⼦，其在⾦融机构保有的全部资⾦和其他形武的财产，才属于恐怖融资范畴。
客户不是恐怖组织或恐怖分⼦，就不会涉嫌恐怖融资c．⽆论是恐怖组织、恐怖分⼦⾃⾝。
还是其他⼈或组织。
只要其⽢的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资⾦或财产都属于恐怖融资范畴D．该项资⾦或财产没有真正⽤于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资⾏为 4．⾦融机构对于以下哪些情形应进⾏报告?(ABCD)A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分⼦以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资⾦或者其他形式财产的 B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分⼦、从事恐怖融资活动的⼈以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资⾦或者其他形武财产的c．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分⼦保存、管理、运作或者企⽥保存、管理、运作资⾦或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对⼿是恐怖组织、恐怖分⼦以及从事恐怖融资活动⼈员的5．⾦融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对⼿与下列哪些名单有关的，应进⾏报告? (ABCD)A．与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分⼦名单B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分⼦名单C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分⼦名单D.中国⼈民银⾏要求关注的其他恐怖组织、恐怖分⼦嫌疑⼈名单6．涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些⾓度分析?(ABCD)A．账户及存取款特征 B．电⼦汇兑特征C．⾏为异常表现 D．敏感国家或地区7．从账户开⽴和使⽤的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易? (ABC)A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收⼀笔存款或⼀系列存款。
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法简介金融机构在进行交易监管和风险防范工作时，需要对大额交易和可疑交易进行监测和报告。
为了规范金融机构对大额交易和可疑交易的管理，维护金融市场的稳定和安全，相关监管部门制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。
1. 目的和适用范围本管理办法的目的是加强金融机构对大额交易和可疑交易的监测和报告，防范金融风险，维护金融市场的稳定和安全。
本管理办法适用于在中国境内开展金融业务的金融机构。
2. 大额交易的定义和监测大额交易是指金融机构在进行交易监测时，根据实际情况设定的金额阈值进行监测的交易。
金融机构应当建立监测系统，对大额交易进行实时监测，并及时报告相关信息给监管部门。
3. 可疑交易的定义和报告可疑交易是指金融机构在进行交易监测时，发现交易可能涉及洗钱、恐怖融资、走私等违法犯罪活动的交易。
金融机构应当建立可疑交易监测和报告机制，对可疑交易进行识别、记录和报告。
金融机构在发现可疑交易后，应及时报告给监管部门并采取相应措施进行调查和处理。
4. 大额交易和可疑交易报告的内容和要求金融机构在报告大额交易和可疑交易时，应当提供相关交易的基本信息、交易金额、交易对象、交易时间等必要信息，并根据监管部门的要求，填写相应的报告表格。
金融机构应当确保报告的准确性和完整性，并妥善保管相关记录和资料。
5. 监管部门的职责和权益金融机构的报告信息应当及时、准确地提供给监管部门，并根据监管部门的要求进行配合和协助。
监管部门有权对金融机构进行检查和核实，对不符合规定的行为进行处罚，并及时公布相关处罚信息。
6. 保密和数据安全金融机构在进行大额交易和可疑交易监测和报告时，应当严格遵守保密规定，保护客户信息和交易数据的安全和机密性。
金融机构应当建立健全的信息安全管理制度，并采取相应的技术和措施进行保护。
7. 处罚措施和法律责任对于违反本管理办法的金融机构，监管部门有权采取相应的处罚措施，包括警告、罚款、责令改正、限制交易活动等。
反洗钱阶段性测试(二)2之欧阳治创编
反洗钱阶段性测试（二）一、判断（共10题，20分）1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
√4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
√5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
√6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
×8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
√9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
×10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选100题）
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选100题）2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选100题）1、从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理（D）A由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无明显关系的情况下B客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款C难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户D在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保（投保一年以内），尤其是以现金支付的保单2、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易向（D）部门报告。
A当地安全机关B当地公安机关C当地反恐部门D中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构3、（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资防范指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A.2003年B.2012年C.2007年D.2013年4、中国人民银行于（B）成立了中国反洗钱监测分析中心。
A.2006-10-1B.2004-6-1C.2005-2-1D.2003-8-15、客户身份识别应遵循的原则不包括（C）A全面性B持续性C审慎性D重点识别6、金融行动特别工作40项建议最初发布于（A）A.1990B.2001C.2003D.19967、根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金额为（B）A退保保费或现金价值人民币2万元以上的B人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上C财产保险新契约投保，保险费金额现金人民币1万以上或转账10万以上D理赔给付金额人民币2万元以上的8、下列属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金的方式是（A）A利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品B打着宗教的幌子，向本明旭个体经营商户收取“保护费”C通过贩卖毒品筹集资金D进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费9、金融机构应当建立健全大额交易和可交易监测系统，以（D）为基本单位开展资金交易监测分析。
反洗钱技能知识竞赛测试题
反洗钱技能知识竞赛测试题⼀、填空题（10分，每空0.5分，共计10题）1、反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种⽅式掩饰、隐瞒毒品犯罪、⿊社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、⾛私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏⾦融管理秩序犯罪、⾦融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的⾏为。
2、⾦融机构破产和解散时，应当将客户⾝份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
3、⾦融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，1、中国⼈民银⾏对《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》(中国⼈民银⾏令〔2016〕第2号发布)进⾏了修订,⾃（ B ）起施⾏。
A、2017年1⽉1⽇B、2017年7⽉1⽇C、2017年6⽉1⽇D、2017年6⽉31⽇2、⾦融机构应当在⼤额交易发⽣之⽇起（ B ）个⼯作⽇内以电⼦⽅式提交⼤额交易报告。
A、3B、5C、10D、153、⾦融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其（ C ）负责。
B、完整性C、有效性D、前瞻性4、恐怖活动组织及恐怖活动⼈员名单调整的,⾦融机构应当⽴即开展（ B ）,并按前款规定提交可疑交易报告。
A、⾏政调查B、回溯性调查C、针对性调查D、全⾯性调查5、⾦融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将⼤额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的⼯作记录等资料⾃⽣成之⽇起⾄少保存（ C ）年。
A、1B、3C、5D、106、义务机构应当⾄少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当（ D ）复核初审后拟上报的交易,并( )对初审后排除的交易进⾏复核。
A、按合理⽐例逐份B、按合理⽐例按合理⽐例C、逐份逐份D、逐份按合理⽐例7、义务机构提交可疑报告后,应当对相关客户、账户及交易进⾏持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪或活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发⽣显著变化的,应当⾃上⼀次提交可疑交易报告之⽇起（ B ）提交⼀次接续报告。
2021年反洗钱知识竞赛判断题70题及答案(精选)
2021年反洗钱知识竞赛判断题70题及答案（精选）1.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
（对）2.金融机构破产或解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。
（错）3.我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。
（对）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
（对）14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）进行了修订，经2016年12月9日第9次行长办公会议通过，现予发布，自2017年7月1日起施行。
行长周小川2016年12月28日金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第一章总则第一条为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。
（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。
（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。
（五）中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构。
第三条金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
第四条金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。
第二章大额交易报告第五条金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
反洗钱题库判断题
判断题:1．《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为.(√)2．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
(√）3．司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。
(√) 4．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。
(×）5．任何单位和个人发现洗钱活动,均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。
（√）6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报,应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。
(√）7．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记.(√)8．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年.（×）9．金融机构在为客户办理业务时,如在规定期限内累计交易超过规定金额,但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。
（×)10．金融机构进行客户身份识别,认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
（√) 11．金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定.(×)12．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
（√）13．只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法随着全球恐怖主义活动的不断增加，打击恐怖融资成为了国际社会共同的任务。
金融机构在这一过程中扮演着重要角色，他们有责任发现和报告涉嫌恐怖融资的可疑交易。
然而，管理这些可疑交易并非易事，需要制定一套有效的管理办法来保证金融体系的安全稳健运行。
首先，金融机构应加强对客户身份的识别和验证。
这包括确保客户的身份信息真实可靠，并对涉嫌恐怖融资的高风险行业和国家进行特别审查。
通过建立客户信息档案，金融机构可以更好地跟踪和监测可疑交易的来源和目的地，从而提前发现潜伏的风险。
其次，金融机构应运用科技手段加强可疑交易的监测和分析能力。
利用先进的数据分析技术，机构可以实时监测大量的交易信息，并建立模型以识别出高风险的模式和行为。
同时，金融机构还可以与其他机构共享信息，并通过数据挖掘技术发现更大范围的恐怖融资网络。
第三，建立严格的报告制度是打击恐怖融资的关键。
金融机构应制定详细的报告流程，并加强内部员工的培训，确保他们能够准确识别和报告可疑交易。
同时，建立与执法部门的紧密合作机制，确保报告的及时性和有效性。
只有通过各方合力，我们才能更好地打击恐怖融资活动。
除了以上措施，还有几个方面需要被关注。
首先，金融机构应加强对合规风险的评估和监测，确保公司内部风险管理措施的合规性和有效性。
此外，互联网金融的快速发展也需要我们加强网络安全，避免恐怖分子通过虚拟货币等方式进行资金转移。
最后，金融机构要加强与国际组织和其他国家的合作。
恐怖主义并不止限于一个国家，跨国合作是打击恐怖融资的重要手段。
金融机构应积极参与国际反恐金融合作机制，分享经验和情报，并与其他国家共同制定和执行相关政策。
在全球化时代，打击恐怖融资已经成为国际金融体系的一项重要任务。
金融机构作为金融体系中的重要一环，要在办理业务的同时，时刻警觉可疑交易的存在。
通过加强身份识别和验证、运用科技手段加强监测和分析能力、建立严格的报告制度、加强风险评估和合规监测、加强国际合作，我们才能更好地管理和打击涉嫌恐怖融资的可疑交易，确保金融体系的安全和稳定。
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。
行长：周小川二○○七年六月十一日金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第一条为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称的恐怖融资是指下列行为：（一）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
（二）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
（三）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
（四）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
第三条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司。
（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务、基金销售业务和保险经纪业务的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用本办法。
第四条中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
第五条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。
反洗钱网上培训考题-人民银行反洗钱培训题汇总
人民银行反洗钱培训题汇总1。
反洗钱岗位人员包括哪些：反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员2.反洗钱培训对象：新员工、一线人员、中高级管理人员、反洗钱岗位人员3。
金融机构反洗钱培训的目的：A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B让公众了解反洗钱知识C员工了解反洗钱法律法规的具体要求D掌握反洗钱工作必备的技能.4.反洗钱培训包括哪些内容：基础知识、法律法规培训、业务操作、法律、财会等综合性知识培训5。
以下说法错误的是：反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关。
6.以下说法正确的是:A为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作；B金融机构应在分析本机构以洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划C金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制定宣传计划D反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。
1.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日日每天发生持续3天以上。
2。
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了7种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型.3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了5种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
4。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确,商业银行等应将18类交易或者行为作为可疑交易进行报告。
5。
下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是(C）A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金交易量较小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C。
客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D。
客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑1、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答问
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答问《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称《办法》）于2024年12月30日由中国人民银行（以下简称央行）颁布并实施。
该《办法》的出台旨在加强金融机构对大额交易和可疑交易的管理，防范和打击洗钱等非法金融活动。
下面将从目的、内容、运作等方面进行详细讨论。
首先，这项《办法》的目的在于规范金融机构对大额交易和可疑交易的报告管理。
央行希望通过制定具体的管理规定，加强金融机构对大额交易和可疑交易的监控，确保金融机构按照法律的要求履行自己的风险防范和防范洗钱责任。
此外，该《办法》的出台也是对国际上反洗钱合作机制的响应，能够与国际主要反洗钱组织、机构的标准接轨，增强中国金融行业的国际竞争力。
其次，该《办法》主要内容包括报告范围、审核机构、报送要求等方面的规定。
根据《办法》，金融机构应报告符合境内和境外交易金额较高标准的大额交易和可疑交易。
具体来说，应报告的大额交易标准为：人民币现金交易单笔达到或者超过人民币50万元；跨境人民币交易单笔超过人民币100万元；境外非人民币交易等值的法定货币交易金额超过等值人民币100万元。
可疑交易则根据反洗钱监测系统和内部风险识别而定。
报告应提交给所属法人行的反洗钱机构，由其审核后再上报央行，央行负责对报告进行汇总和分析。
再次，在运作方面，《办法》对金融机构进行了较为详细的规定。
首先是大额交易的报告要求，《办法》规定金融机构应及时、准确报告符合大额交易标准的交易，报告内容应包含客户身份信息、交易时间、金额和方式、交易目的以及交易后续动态等。
然后是可疑交易的报告要求，《办法》要求金融机构应建立完善的内部报告制度，设立相应岗位和负责人员，确保可疑交易报告能够及时准确地上报。
此外，金融机构还应配备相应的反洗钱人员，组织开展反洗钱培训，提高员工的风险认识和识别能力。
最后，《办法》对违反报告要求的金融机构进行了处罚规定。
根据央行的规定，对违反《办法》的金融机构，央行有权采取警告、罚款、责令限期整改、查封封存涉案资金或者冻结涉案账户等措施；对涉嫌洗钱犯罪的，将移交给公安机关进行调查处理。
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2007年06月11日 18:23 中国政府网
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。
行长：周小川
二○○七年六月十一日
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第一条为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称的恐怖融资是指下列行为：
(一)恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财
产。
(二)以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖
主义、恐怖活动犯罪。
(三)为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或
者其他形式财产。
(四)为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形
式财产。
第三条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
(一)政策性银行、
商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
(二)证券公司、期货公司、基金管理公司。
(三)保险公司、保险
资产管理公司。
(四)信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
(五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务、基金销售业务和保险经纪业务的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用本办法。
第四条中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
第五条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。
第六条履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。
第七条金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
第八条金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：
(一)怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
(二)怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
(三)怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
(四)怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
(五)怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。
(六)怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。
(七)金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。
第九条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
(一)国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
(二)司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
(三)联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。
(四)中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。
法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，遵守其规定。
第十条金融机构按照本办法报告可疑交易，具体的报告要素及报告格式、填报要求参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2006]第2号发布)及相关规定执行。
第十一条金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行(3.01,0.00,0.00%)业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：
(一)责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
(二)取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
(三)责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反本办法的，应当报告上一级中国人民银行分支机构，由上一级分支机构按照前款规定进行处罚或者提出建议。
第十二条中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反本办法的行为给予行政处罚的，应当遵守《中国人民银行行政处罚程序规定》(中国人民银行令[2001]第3号发布)的有关规定。
第十三条金融机构开展预防和打击恐怖融资工作时，履行建立健全内部控制制度、客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、保密以及其他相关义务，参照反洗钱相关规定执行。
第十四条本办法自发布之日起施行。