保险公司培训资料产品组合与销售

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新华保险公司产品组合

当尊享福星照进现实
医疗关爱
以35岁男性，10年交费，60岁领取养老金为例
重疾呵护
年金返还养老支持
35岁
45岁交费期间
60岁
80岁
意外保障
当尊享福星照进现实
当尊享福星照进现实
尊享福星保障计划
险种名称
尊享人生健康福星
基本保额
10万 10万
交费期间
10年 10年
保险期间
80岁终身
年交保费
能够合理的进行资产的传承。它还具有抵押贷款功能，能解燃眉之急。
促成：您看，这个方案即能让您守住钱，又能让财富增值，多好啊！您觉得五份够用吗？
03
当伙伴销售尊享福星
当伙伴销售尊享福星
条款简单，产品责任相对简单特点鲜明，解决众多需求满足品质养老的新需求
好讲
客户需求大目标人群广
这里添加文字
好卖
好收益
佣金收益高折标系数大达成方案更容易
当伙伴销售尊享福星
工具支持
“幸福人生” 展业手册
E家支持
电子化投保，方便快捷，实现理财、养老、健康一站式综合保险服务
谢谢聆听!
额，年龄越大，身价越高
多种权益人性关爱
特别关爱投保人，保费豁免保证理财利益
抵押贷款、累积生息，彰显产品贵族品质
当尊享福星照进现实
尊享福星——保障利益
合理理财，规划精彩年金返还：每二年领取9000元+分红；60岁到80岁，每年领取9000元+分红；规划理财：保额分红，复利递增，累积生息账户月复利增值，每年可按需领取全面保障，固定增长投保一年后，终身10万元32种重大疾病保障，且每年固定增加保障3000元投保一年后，终身10万元全残和身故保障，且每年固定增加保障1000元多种权益，人性关爱投保人因意外伤害身故或身体全残，豁免保费保障被保险人享有相应的利益抵押贷款、累积生息等保单功能，合理地将资产进行传承，彰显产品贵族品质

保险公司组合营销策划方案

保险公司组合营销策划方案第一节组合营销策划概述1.1 背景和目标随着经济的不断发展，人们对于保险的需求越来越高。

传统的保险公司主要通过单一的产品进行销售，但随着竞争的加剧和市场的变化，单一产品的销售模式已经难以满足人们的需求。

因此，保险公司需要转变策略，采用组合营销的方式来满足客户的多样化需求，提高市场占有率和销售额。

本文将从市场分析、目标群体确定、产品设计、渠道选择和推广策略等方面，提出一套保险公司组合营销策划方案，力求实现市场份额的增加和销售业绩的提升。

1.2 策划原则在制定组合营销策划方案之前，需要明确几个策划原则，以指导具体的操作步骤：1) 客户需求导向原则：以客户为中心，根据客户的需求和偏好，设计合适的保险产品组合。

2) 差异化竞争原则：通过不同的产品组合，与竞争对手进行差异化竞争，提高自身的市场竞争力。

3) 整合资源原则：充分整合内部和外部资源，实现组合营销的最佳效果。

第二节市场分析2.1 市场需求分析首先，需要对市场需求进行深入分析，了解消费者对保险产品的需求和偏好。

据市场调研显示，当前市场需求主要集中在以下几个方面：1) 健康保险：随着人们健康意识的提高和医疗费用的增加，健康保险成为当前市场最重要的保险产品之一。

2) 财产保险：人们对财产保险的需求也在不断增加，包括家庭财产保险、汽车保险和财产损失保险等。

3) 寿险和养老保险：随着人口老龄化的趋势，寿险和养老保险的需求也在逐渐增加。

2.2 市场竞争分析在制定组合营销策划方案之前，需要对市场竞争进行深入分析，了解竞争对手的产品和市场份额。

目前，市场上主要的竞争对手有以下几家保险公司：1) A公司：拥有较高的市场份额，主要产品包括健康保险、财产保险和寿险。

2) B公司：主要产品为健康保险和车险，在某些地区有一定的市场份额。

3) C公司：主要产品为养老保险和寿险，在老年人市场占有较高的份额。

2.3 市场机会分析通过对市场需求和竞争对手的分析，可以得出以下市场机会：1) 健康保险市场需求大，市场潜力巨大。

保险公司综合开拓培训材料

投保人可以申请将红利作为保险费全部或部分转入被保险人交费账户，未转入交费帐户的红利留存于本公司红利账户中储存生息。
减保选择权
投保人于本合同成立后至被保险人约定的养老保险金开始领取日前，可以书面通知本公司要求减少各被保险人的交费账户累积金额，但每一被保险人减少的金额不得超过其当时交费账户累积金额的10%，本公司将各被保险人交费账户累积金额减少部分全额退还投保人。
3、平安团体员工福利保障计划（经济型）
保险责任：意外伤害 6万元意外伤害医疗 6000元
缴费及投保规则：投保类别为一至4类职业一至三类职业： 100元/人/份/年，最高5份四类职业： 130元/人/份/年，最高3份
投保人数：1至3类不得低于8人，4类20人以上，且不得低于投保单位总人数的75%。
投保年龄：16至65周岁
4、平安团体员工福利保障计划（实惠型）
保险责任：意外伤害 8万元
意外伤害医疗 6000元
疾病死亡
3万元
意外伤害医疗住院津贴每日30元，最高180天
缴费及投保规则：投保类别为一至4类职业
一至三类职业： 150元/人/份/年，最高5份
四类职业： 195元/人/份/年，最高3份
保险利益:
意外伤害:
62000元
意外医疗:
3000元
(每次免赔额为100元，意外医疗费超过100元以上部份按80%赔付)
保费: 100元。
投保类别: 1-3类。
团险产品----长期险
短险指保险期限1年以内，长期险指保险期限1 年以上的险种，团险长期险多为年金型产品。
1、团体退休年金（分红型） 2、美满人生 3、团体分红综合计划（岁岁红）
1、个销团险业绩：可计入晋升和维持考核，

保险销售技巧培训课件

高额保单——话术
客户强调投资高回报答：投资可能赚钱是快乐的事，投资不等于财富，只是财富的一局部，只有做好理财，合理摆放财产，才是最合理的做法，赚钱有两方面：1、钱生钱；2、钱不缩水；摆放在保险的这局部钱就是最稳定最平安，保证钱不缩水的赚钱方法。要强调保险特殊功能---强制性预留现金是最稳定可靠的，用保险为客户预留。
高额保单——话术
企业家：企业是我个人的！所以企业的资产就是我个人的资产！我个人的资产也就是那企业里的资产！
答：我们身边有很多例子，由于经营不善或发生意外风险资产被冻结，无法再正常进行事业，如果他们注意了把个人资产与企业资产隔离就不会出现这样的情况，您是有大智慧的人，应该把局部资金一次性转存在保险帐户上，准备好“第三方备用金〞— 资产不被查封
保险销售技巧
SUMMARY REPORT
2016
目录
一、高额保单的销售观念二、开发高端客户前的准备三、开拓高端客户的渠道四、打动高端客户的方法五、高额保单的销售话术
ONE 高额保单的销售观念
一、为什么销售高额保单？
10月份，当你设定好100万的销售目标时，你会不会找100人跟你买保险，每个人只卖给他们1万元？还是找1－2个人来帮助你实现目标？？
解决第三个问题的要点：
用回忆过去的艰辛形成同理心，并铺垫“成功如此不易，应该对未来格外珍惜〞用展望未来生活来导入保险
销售过程中最重要的是每个环节中对客户心理的把握，要打动客户就是要对他们建立正确保险观念！
10，2456
21，1546
14，5471
30，5214
给客户建立正确的观念
1、富裕的生活不代表没有风险,只意味着风险来临时将会失去的更多；富裕人生不等于永福人生 2、购置保险是在选择以后的生活方式 3、保险保障的是家人的长期生活品质

平安福19Ⅱ产品功能组合销售13页

步骤④寿险保障：这份计划涵盖疾病身故及意外身故双重保障，人生在世，生老病死是无法避免的，特别是30-50岁，贷款、父母赡养、生儿育女后的教育金都是我们身上的责任重担，所以能做的只是未雨绸缪，留爱不留债，因此设计3050岁疾病身故100万保额，体现爱与责任；50-80岁拥有50万保额，退休期卸下重担，爱的延续；如不幸罹患重疾，赔付后身故依然有20万元最终费用用于丧葬及抚慰金，彰显人性关怀
情景案例演示
产品组合训练—平安福19Ⅱ（全面保障，终身有福，健康管理全流程，一款会长大的保险）
平安福19Ⅱ+e生保+小安定寿+就医360
产品名称
基本保额/ 份数
保险期间
保费交费年期
平安平安福19Ⅱ终身寿险
平安附加平安福19Ⅱ提前给付重大疾病保险
平安附加豁免保险费（C，100）重大疾病保险
平安附加长期（2019）意外伤害保险
30岁
重疾：100种，30万保额
轻症：50种，每次赔付20%6万元，可赔付3次共18万元，赔付
后主险重疾保额提升20%，最高可提升60% 50岁
70岁
疾病身故：100万元，其中定期50万（贷款/父母赡养）
疾病身故：50万元
最终费用（丧葬/抚慰金）：20万
意外身故：105万，自驾/ 公共双倍赔付共110万
平安附加意外伤害医疗保险 (B)
1万
1年

67元
1年
小安定寿
50万
至50岁
775元
20年
就医360（本部）总计
1份
1年
199元
1年
12604.54 元
➢ 案例背景：30岁男性，公司主管，已婚未育 ➢ 投保详情：平安福主险50万+重疾30万+意外5万+

保险产品设计中的产品组合与交叉销售策略

保险产品设计中的产品组合与交叉销售策略在保险行业中，产品组合与交叉销售策略是非常重要的，它们能够满足客户多样化的需求，并提供更全面的保障。

本文将介绍保险产品设计中的产品组合与交叉销售策略的重要性，以及如何优化这些策略，提升销售业绩。

一、产品组合的意义与优势产品组合是指将多个保险产品进行有机结合，形成一个完整的保险方案，以满足客户不同的需求。

产品组合有以下几个重要意义和优势：1. 完善的保障：通过产品组合，可以为客户提供更全面、多元的保障，包括寿险、意外险、医疗险等。

这样一来，客户在购买保险时可以根据自己的实际需求选择适合的产品，提高保障的全面性。

2. 资金规划：产品组合也可以满足客户在资金规划方面的需求。

比如，客户可以选择投资型保险产品，实现资产的增值，同时又享受到保险的保障。

这种组合不仅满足了客户的保障需求，还满足了他们对资金增值的追求。

3. 简化购买过程：产品组合使得购买保险变得更加便捷。

客户可以通过一次购买获得多种保障，无需多次与保险销售人员进行沟通和交流。

这对于节省时间和提高效率来说是非常重要的。

二、交叉销售策略的核心要点交叉销售策略是指将不同类型的保险产品进行组合销售，以充分满足客户的多重需求。

它有以下核心要点：1. 深入了解客户需求：在进行交叉销售时，保险销售人员应该通过深入对客户进行调查与了解，了解他们的家庭状况、职业、财务状况等信息，以便更好地推荐适合的产品组合。

2. 提供个性化推荐：根据客户的需求及风险承受能力，保险销售人员应该灵活地推荐不同类型的保险产品。

比如，对于风险投资型的客户，可以推荐投资连结保险；而对于追求保障安全的客户，则可以推荐传统的寿险。

3. 交叉销售技巧：保险销售人员应该具备一定的交叉销售技巧，如善于把握销售节点、合理搭配推荐产品等。

通过合理的销售技巧，可以更好地引导客户，提高销售转化率。

三、优化产品组合与交叉销售策略的方法为了更好地开展产品组合与交叉销售，以下是一些优化策略供参考：1. 联合销售：保险公司可以与其他金融机构合作，实现产品的联合销售。

保险组合销售的技巧

保险组合销售的技巧保险组合销售是指销售人员针对客户需求，将多种保险产品组合在一起进行销售的一种销售技巧。

这种销售方式可以让客户获得更加全面的保险保障，并且有时候还可以获得优惠折扣。

下面介绍一些保险组合销售的技巧。

1. 了解客户需求在进行保险组合销售之前，销售人员必须了解客户的需求和偏好。

这样才能够为客户提供最相关的保险服务，并且组合最合适的产品。

因此，在进行销售之前，必须仔细听取客户的要求，并向他们提供自己能够提供的不同保险组合方案。

2. 选择适合的保险产品组合适合客户需求的不同保险产品也是关键。

销售人员应该选择不同类型的保险产品，例如人寿保险、意外保险、旅行保险等，并根据客户需求进行组合。

例如，一个经常旅行的客户可能需要一份包含人寿保险和旅行保险的组合产品。

销售人员可以在产品上进行适当调整，使其符合客户特定的需求。

3. 提供特殊的优惠在进行保险组合销售时，销售人员可以为客户提供优惠折扣。

这些折扣可以是一定的折扣、一些保险产品的免费覆盖范围，或者在使用一定保险组合时提供的其他特殊优惠。

销售人员应该向客户介绍这些优惠，并解释保险组合为什么会为客户提供更好的价值。

4. 提供全面的保险解决方案保险组合销售除了向客户提供最合适的保险产品外，还应为客户提供全面的保险解决方案。

这可以使客户感到安全，信任销售人员。

销售人员应该确保客户知道有哪些产品可用，并给予客户充分的选择。

5. 显示销售记录保险组合销售可以用于增加销售额并提高客户忠诚度，但同时也需要销售人员如何处理复杂的保险组合产品。

因此，销售人员应该在销售记录中记录了客户的保险需求、选定的保险产品和保险组合的信息，以便在客户需要增加保险服务或索赔时更轻松地处理。

保险组合销售不仅可以使销售人员提高销售额，也可以为客户提供全面的保险保障，并实现更大的忠诚度和满意度。

因此，精心地准备保险组合销售计划，并通过提供优质的服务，使客户对保险产生信任。

保险销售培训中的技巧与策略分享

抵触情绪。
03
保险销售策略
市场定位策略
目标客户定位
明确目标客户群体，如年龄、性别、收入水平、职业等，以便制定更有针对性的销售策略。
市场细分
根据客户需求、购买行为等因素将市场划分为若干个细分市场，以便选择最有潜力的市场进行重点开拓。
产品组合策略
产品类型选择
根据市场需求和客户特点，选择适合的产品类型，如人寿保险、财产保险、健康保险等。
产品组合优化
根据市场变化和客户需求，不断优化产品组合，提高产品线的深度和广度。
价格策略
价格定位
根据产品类型、市场需求和竞争状况，合理确定产品价格，以保证利润和市场份额。
价格调整
根据市场变化和客户需求，适时调整产品价格，以保持竞争优势和客户满意度。
分销渠道策略
直销渠道
建立自己的销售团队，直接与客户建立联系，提供咨询、报价、投保等服务。
通过诚信和专业的服务，与客户建立长期信任关系。
关心客户需求
积极回应客户的疑问和需求，提供个性化的服务方案。
处理客户异议的技巧
倾听并认同
认真倾听客户的异议，并表达对客户意见的认同和理解。
提供解决方案
针对客户的异议，提供合理的解决方案或解释，打消客户的疑虑
。
保持冷静
在处理客户异议时，要保持冷静和专业，不要与客户发生争执或
应对策略包括加强合规意识、了解政策法规、遵循监管要求等。
THANKS
感谢观看
保险销售的重要性
保险销售是保险公司实现盈利的重要途径，也是满足客户需求、保障客户利益的重要手段。
保险销售的基本原则
01
02
03
诚信原则
保险销售人员应遵循诚信原则，向客户如实介绍保险产品，不隐瞒、不误导。

保险公司产品组合与销售

产品差异化策略
分析竞争对手的产品特点、优势和劣势，寻找产品差异化的突破
口。
通过创新产品设计、增加附加服务、提高产品质量等方式，实现
产品差异化。
突出产品差异化特点，在宣传和推广中强调产品的独特性和优势。
04
产品组合设计与优化
产品组合设计原则
客户需求导向
以客户需求为核心，设计符合不同客户群体风险保障和投资理财需求的产品组合。
个性化定制
借助大数据和人工智能技术，互联网保险可为客户提供个性化定制的产品推荐和购买方案。
跨界合作
互联网保险公司可与电商、社交平台等跨界合作，拓展销售渠道并降低获客成本。
多渠道整合营销策略
统一品牌形象
在不同销售渠道中保持统一的品牌形象和宣传口径，增强客户对品牌的认知度和信任感。
个性化产品策略
效果受限于其社交能力和专业知识。
高成本、低效率
02
传统销售渠道需要大量人力物力投入，包括代理人培训、广告
投放等，成本较高且转化率低。
难以满足个性化需求
03
传统保险产品通常标准化程度较高，难以满足客户的个性化需
求。
互联网销售渠道发展趋势
便捷性
互联网保险销售可随时随地进行，客户可自主选择产品并在线完成购买流程。
针对不同销售渠道的客户群体特点，设计个性化的产品策略和营销方案。
数据驱动决策
通过收集和分析各销售渠道的数据，了解客户需求和购买行为，为产品组合和销售策略提供数据支持。
协同合作
加强不同销售渠道之间的协同合作，实现资源共享和优势互补，提高整体销售效率和客户满意度。
06
风险管理与合规经营
风险评估及防范措施

保险公司培训体系及主要课程介绍

新人衔接训练课程操作要点——销售流程训练
课程内容
教学目标
课程要点
课时
1、促成的步骤及方法：促成的时机、促成的技巧、
促成与异议处理训练
掌握促成、异议处理的步骤与技巧
促成的要领 2、异议处理的步骤及方法：认识异议处理、异议处理步骤、异议处理方法
150
3、异议处理实战演练与通关
1、索取转介绍的方法
转介绍训练掌握转介绍的步骤与技巧
课时 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150
新人衔接训练课程操作要点——销售流程训练
课程内容
教学目标
课程要点
课时
电话约访训练
掌握电话约访的步骤、技巧
1、电话约访技巧：电话约访目的、原则；电话约
访前准备；电话约访步骤、话术；
150
2、电话约访训练：电话约访演练、电话约访实战
课时（分钟） 50 100 100 50 100 50 100 150 100 150 50 100 100 50 50 50
新人岗前培训课程操作要点——培训第一天，树立信心
课程内容
教学目标
课程要点
课时
朝阳行业欢迎你
1、引出问题——什么是朝阳行业
了解保险行业现状与前景，树立从业信心
2、保险业成为朝阳行业的三要素：潜力巨大、快速成长、国家支持
万一一网网制保作险收集资料下载门户网站整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
资深专务高级专务正式业务员见习业务员
资深经理高级经理
资深总监总监
业务部经理资深业务主任
高级业务主任业务主任
正式业务员见习业务员
销售队伍培训的框架

中国太平洋人寿保险股份有限公司产品组合与说明

11
谢谢观看/欢迎下载
BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
8
分组研讨
客户资料：
史泰龙，男30周岁，出租车司机，年收入 6万元，妻子经营服装店，年收入5万元，育有一女。
要求： 1、说出客户保险需求 2、设计保险套餐 3、列出综合保障利益
9
组合产品说明
1、利益叠加、突显丰厚 2、语言生活化，更为鲜活 3、有的放矢，突出重点 4、实事求是，切忌浮夸
10
课程回顾
3
产品组合案例一
长虹两全
100份
长顺安全B
40份
附加98住院医疗 1份
PHI
4份
20年缴 12900元/年 20年缴 4560元/年
360元 20年缴 1792元/年
合计： 19612元/年
4
客户保障利益
1、80周岁以前可分段领取生存给付金共计20.7万元； 2、自投保后，每年均可从我司领取红利至终生； 3、因意外造成的残疾，最高可领取40万元； 4、70周岁以前意外身故，可获身故金70万元； 5、70周岁以后意外身故，可获身故金60万元； 6、70周岁以前疾病身故，可获身故金30万元+长顺
安全已缴保费； 7、70周岁以后疾病身故，可获身故金29.12万元； 8、住院医疗费用每年最高可报销2万元； 9、住院期间每天可领取补贴160元； 10、重大疾病医疗保障10万元。
5
产品组合案例二

保险公司的产品组合与市场策略

保险公司的产品组合与市场策略保险业作为一种金融服务领域的重要组成部分，其产品组合和市场策略的设计对于公司的发展至关重要。

本文将探讨保险公司的产品组合和市场策略，并分析其对行业的影响和挑战。

一、产品组合的设计保险公司的产品组合是指公司所提供的各类保险产品的种类和数量。

产品组合的设计需要根据市场需求、竞争状况和公司实力等因素进行合理的规划。

1. 根据市场需求进行产品创新保险公司应密切关注市场需求的变化，并主动进行产品创新，以满足客户的多元化需求。

例如，在保险业务中，人寿保险、财产保险、健康保险等具有代表性的产品类别，都可以在不同细分领域中进行创新，例如推出儿童教育保险、旅行保险等。

2. 组合不同类型的保险产品为了满足客户的多样化需求，保险公司可以根据风险分散原理，将不同类型的保险产品进行组合销售。

例如，一份保单中可以包含人寿保险、意外保险和财产保险等多种保险，以提供全面的保障。

3. 引入衍生保险产品随着金融市场的发展和创新，保险公司还可以考虑引入衍生保险产品，如股指期货保险、信用违约互换等。

这些衍生保险产品可以满足投资者的定制化需求，并帮助公司进一步扩大市场份额。

二、市场策略的制定市场策略是指保险公司在市场竞争中采取的行动和手段，以实现公司目标的方式和路径。

保险公司在制定市场策略时需要考虑产品的定位、渠道的选择和市场推广等因素。

1. 产品定位和差异化竞争保险公司需要对产品进行定位，确定产品的目标客户和市场定位。

在市场竞争中，保险公司还应考虑如何通过差异化竞争来脱颖而出。

例如，通过特定的产品特色、服务质量或定价策略来与竞争对手区分开来。

2. 渠道的选择与合作保险公司在市场推广过程中需要选择适当的渠道来推销产品。

可以选择传统的保险代理人、经纪人等渠道，也可以借助互联网的发展拓展线上销售渠道。

此外，与银行、证券公司等金融机构进行合作也是一种有效的方式。

3. 市场推广与品牌建设市场推广是保险公司必不可少的一环，需要通过广告、宣传等手段向目标客户群体传递产品信息和品牌价值。

保险产品组合营销策划方案

保险产品组合营销策划方案第一部分：概述1.1 目标与背景目标：通过提供定制化的保险产品组合，吸引更多客户购买保险，增加销售额和市场份额。

背景：保险行业竞争激烈，客户需求多样化，传统的单一保险产品已经不能满足大多数客户的需求。

1.2 方案内容本方案将针对不同客户群体设计一系列保险产品组合，通过组合销售的方式来满足客户需求。

同时，利用市场营销手段，提高客户的认知度和购买意愿。

1.3 方案目标销售目标：增加保险产品销售额20%。

市场目标：增加市场份额5%。

客户目标：提高客户满意度和忠诚度。

第二部分：市场调研与定位2.1 市场调研通过市场调研了解客户需求和竞争对手现状。

调研内容包括：- 客户需求：不同群体的保险需求、购买偏好等。

- 竞争对手：竞争对手的产品组合、定价策略等。

2.2 产品定位根据市场调研结果，确定产品的定位。

- 目标客户：不同客户群体的特点和需求。

- 产品特色：产品组合的特点和优势。

- 定价策略：根据市场需求和竞争对手定价，保证产品的竞争力。

第三部分：产品组合策划3.1 针对不同客户群体设计产品组合根据市场调研结果和客户需求，针对不同客户群体设计产品组合，包括生命险、意外险、健康险等。

- 青年群体：设计灵活性较高、价格相对较低的产品组合，满足他们的风险保障需求。

- 成年群体：设计包括养老保险、重大疾病保险等的综合性产品组合，满足他们的全方位保障需求。

- 老年群体：设计主要包括养老保险、医疗保险等的保障性产品组合，满足他们的养老、医疗需求。

3.2 产品定价和优惠政策根据客户需求和市场价格水平，制定合理的产品定价，并结合促销活动和优惠政策来吸引更多客户购买。

3.3 产品创新和差异化通过产品创新和差异化，提高产品吸引力和竞争力。

例如，增加特色的保障项目、附加服务，提供更加灵活的理赔流程等。

第四部分：市场推广4.1 定义目标客户通过市场调研和产品定位，明确目标客户群体的特征和需求。

4.2 制定市场推广策略- 建立品牌形象：通过品牌包装、广告宣传等手段，树立信誉和形象。

万能销售四部曲—保险公司万能保险产品销售技巧话术专题早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料

简单销售法——话术讲解
业务员：帐户里的钱可能很少，可能只有几千元，那么这个帐户就不可以帮助你了。那假设投资回报率10％或15％，你看也应该是不可以帮到你吧，因为交的时间比较短。
其实我们公司现在也有一个账户，就是每个月你存500元钱进来，然后我帮你开个帐户。第一个帐户是储蓄账户，这个账户的投资按照月复利计息，领取灵活方面，你60岁的时候大概也可以拿回34万左右。
第三个部分也是我们这个账户赠送给您的轻症医疗金保障，这是行业里面独一无二的，像原位癌一些初期癌症，通过治疗可以完全治愈的疾病，我们可给你提供了2万元的医疗金，确保您的健康得到充足的保障和呵护。
长远来说，你有500元钱你觉得是放在这个保守投资帐户还是放在我们这个账户可以帮助你？客户：那应该是你们的那个账户。业务员：我们的这个账户就是我们怎么用500元钱解决12万元钱应急的问题。当然您有充足的资金，也可以多投入，收益跟保障也会更高。我给您专门制定了一个计划运用到这个账户，你想了解一下嘛？客户：好啊！
业务员：陈先生，首先谢谢你给我时间和你谈谈这个保险概念。假如有个相对比较保守的投资项目，每月500元钱，差不多一年6000元钱，假设一年投资回报率4.0％吧，那么假设你30岁开始投资到60岁，你知道60岁时能拿到多少钱吗？客户：没有算过。业务员：我前期算过，大概有34万，每个月放500元在这个帐户，到你60岁有额外的退休金给你也不错。但是有一个问题，如果很不幸开这个帐户3-5 年以后发生重疾，这个帐户可以帮助你吗？客户：不可以。业务员：是的，因为交的时间比较短。
｛医疗意外
人生要做规划——话术讲解
业务员：陈先生，今天我有一个观念想跟您分享：我们每个人从出生开始，都会经历一个过程，就是我们的一生，也就是我们的生命线。

2024年保险行业互联网保险产品培训资料

风险防范措施制定和执行情况回顾
风险防范措施
针对识别出的风险点，制定具体的风险防范措施，包括技术防范、管理防范等。
执行情况监测
定期对风险防范措施的执行情况进行监测和评估，确保措施得到有效执行。
风险防范效果评价
对风险防范措施的效果进行评价，及时调整和优化措施。
内部控制体系完善及效果评价
内部控制体系建设
信息安全防护策略部署
网络安全防护
加强网络安全管理，防范网络攻击和数据泄露等安全风险。
数据加密与隐私保护
采用先进的加密技术和隐私保护手段，确保用户数据的安全性和隐私性。
安全审计与监控
建立完善的安全审计和监控机制，实时监测和处置安全事件，提高风险防范和应对能力。
06 培训总结与展望
本次培训成果回顾
这次培训让我对互联网保险产品有了更深入的了解，特别是对于一些新兴产品的保障范围和适用场景，我感觉自己收获很大。
学员B
通过培训，我学习到了很多实用的销售技巧，比如如何更好地与客户沟通、如何快速抓住客户的需求点等，这对我的工作有很大帮助。
学员C
这次培训不仅让我学到了专业知识，更重要的是让我认识到了合规经营的重要性，我会在今后的工作中更加注重这方面。
合作伙伴关系建立及资源整合
合作伙伴选择标准
选择具有共同价值观和互补优势的合作伙伴，如银行、电商平台、旅游机构等。
合作模式探讨
根据双方资源和需求，探讨合适的合作模式，如跨界合作、品牌联名、资源共享等。
资源整合与协同
充分发挥各自优势资源，实现资源整合和协同效应，提高市场竞争力。
客户满意度提升途径探讨
完善互联网保险业务的内部控制体系，包括制度建设、流程规范等。

产品组合销售逻辑保险保险公司新兵营或衔接训练等培训项目的新人养成技能培训课件

1、重疾保障
2、年金转换
3、保单贷款 4、医疗保障 5、意外保障 6、伤残保障 7、身故保障 8、意外身故
组合计划各项保障如下
一旦确诊条款中承保的100种重疾，可获赔基本保额30万方式一：将获得的保险金给付全部或者部分转换为年金方式二：20个保单周年日后，如果申请解除合同，可以将当时现金价值的部分或者全部转换为年金贷款最高金额可达合同现金价值净额的80%，贷款期间仍可享受相关保障利益（合同中止期间除外）
注：保障内容详见产品条款
少儿版计划小结：
① 50万重疾/身故保障 ② 50万住院医疗保障 ③ 10万意外身故保障+1万意外医疗保障
首年保费仅6363元
注：保障内容详见产品条款
组合计划——成人版（以乐享无忧为例，其他重疾险同理）
30岁女士，首年保费7433元，保单构成：主险乐享无忧，20年交，年缴保费 6300元；附加险医无忧2档，首年保费873元；爱无忧2档，首年保费260元
（1）导入产品组合
③导入产品
客户：说的没错。
业务员：我们不能阻止风险发生，但是我们可以通过保险的科学规划，有效地应对风险。根据您的情况，我做了一份保障计划，可以较全面地应对意外和疾病这两大杀手。来，您看……（展示计划书）
成人版计划展示
1 重大疾病保险金
在90天等待期后，确诊条款中的 100种重大疾病，即可赔付30万
风险何时发生无法预测发生什么风险无法预测风险的影响也无法预测
只有更全面的计划才有更全面的保障
保障计划一般公式：
重疾险+医疗险+意外险
产品组合构成（以无忧产品体系为例）
无忧产品组合计划，同时解决客户重疾、医疗和意外需求，提供全方位的科学保障规划。