投融资管理制度51546
国有企业投融资管理制度
国有企业投融资管理制度一、引言为了规范国有企业的投融资行为，加强企业内部控制，降低经营风险，提高资金使用效益，根据国家相关法律法规，特制定本管理制度。
本制度旨在明确国有企业投融资活动的原则、程序和要求，确保规章制度的实用性和可操作性。
二、投融资管理原则1.依法合规：投融资活动必须遵守国家法律法规、行业规定和企业章程。
2.风险可控：建立健全风险管理体系，确保投融资风险的可控、可承受。
3.效益优先：以提高企业经济效益和社会效益为目标，优化资源配置。
4.科学决策：实行科学民主决策，防止盲目投资和跟风行为。
三、组织与职责1.成立投融资管理委员会，负责审议企业投融资方案，提出专业意见。
2.投融资管理部门负责组织编制、评估投融资方案，并组织实施经审议通过的投融资活动。
3.财务管理部门负责筹措资金、核算资金成本、管理债务等工作。
4.法务部门负责合同审查、法律风险防范等工作。
四、投融资决策程序1.立项：开展项目前期调研，编制项目建议书，明确投资目的、规模、方式和预期收益等。
2.可行性研究：对拟投资项目进行可行性研究，评估风险和收益，编制可行性研究报告。
3.评审与审批：将可行性研究报告提交投融资管理委员会评审，经审议通过后报请企业决策层审批。
4.执行与监督：按照审批通过的方案组织投融资活动，加强过程监控，确保投资安全和效益。
五、融资管理规定1.融资方式：根据企业实际情况和项目需求，选择合适的融资方式，包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资等。
2.债务管理：建立健全债务管理制度，合理控制债务规模和结构，降低财务风险。
3.资金成本：认真分析各种融资方式的成本和风险，优化融资结构，降低融资成本。
4.资金使用：严格按照资金用途使用融得资金，不得擅自改变资金用途或挪作他用。
六、投资管理规定1.投资方向：投资应符合国家产业政策和企业发展战略，重点投资于具有良好市场前景和较高回报率的领域。
2.投资决策：按照本制度规定的决策程序进行投资决策，防止盲目投资和跟风行为。
公司投融资管理制度_2024专业版
公司投融资管理制度_2024专业版第一章总则第一条为规范公司投融资行为，保护公司利益，提高公司经营效益，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有人投融资行为的管理。
公司所有人包括股东、股东代表、董事、监事及公司其他人员。
第三条公司投资活动包括直接投资和间接投资。
直接投资是指公司直接购买、持有或出售股权、债权、资产等。
间接投资是指公司通过资本市场购买、持有或出售股票、债券等金融产品。
第四条公司融资活动包括内部融资和外部融资。
内部融资是指公司通过利润留存、资产处置等形式筹集资金。
外部融资是指公司通过发行股票、债券、银行贷款等方式筹集资金。
第五条公司所有人应当按照法律法规、公司章程和本制度的规定，进行投融资活动。
任何公司所有人未经批准不得擅自进行投融资行为。
第六条公司投融资活动应当遵循市场化、法律化、风险可控的原则，并且要注重投资回报和资金安全。
第七条公司投融资活动应当符合公司的经营目标和战略规划，提高公司核心竞争力和市场地位。
第二章投资管理第八条公司投资活动应当按照风险评估、尽职调查、决策审批、资金安排、投后管理的程序进行。
第九条公司投资应当有明确的投资目标、投资范围和投资期限，投资所需资金应当合理决策预算。
第十条公司投资应当与企业核心业务相匹配，避免把全部鸡蛋放在一个篮子里。
第十一条公司投资应当注重资金的流动性和安全性，避免过度依赖债务杠杆。
第十二条公司投资应当遵守国家法律法规和监管政策，防范市场风险和政策风险。
第十三条公司投资应当加强投后管理，跟踪投资项目的运营情况，及时调整投资策略和风险控制。
第三章融资管理第十四条公司外部融资应当符合国家法律法规和监管政策，遵守交易所和证券监管机构的规定。
第十五条公司外部融资应当按照融资需求、融资对象、融资方式、融资条件等因素，选择合适的融资渠道和融资工具。
第十六条公司外部融资应当充分了解和评估融资方的信用风险，确保融资方具备还本付息的能力。
第十七条公司外部融资应当控制融资成本，合理安排还款计划，维护公司良好的信用形象。
某公司投融资管理制度
第一章总则第一条为加强公司内部控制，规范投融资行为，降低风险，提高经济效益，促进公司规范运作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规的相关规定和公司章程，制定本制度。
第二条本制度所称投融资决策主要是指公司投资、融资及资产项目的管理决策，包括：对内投资、对外投资、对外融资、重大资产重组、对外担保事项、关联交易等。
公司所有投融资行为应符合国家有关法律、法规、规范性文件以及公司章程的规定，符合公司长远发展计划和发展战略，有利于拓展主营业务，提高公司的盈利能力和抗风险能力，有利于公司的可持续发展。
第三条公司投融资决策实行分级管理，明确各级决策机构和人员的职责权限。
第二章投资决策管理第四条对内投资是指公司利用自有资金或银行贷款进行基本建设、技术改造、购买大型机器、设备及新项目建设等。
第五条公司对内投资的决策程序：（一）由公司总经理指定的相关部门按照公司规划方案，结合相关部门和单位组织编制的项目可行性研究报告，提出公司固定资产投资计划；（二）按本制度规定的审批权限履行审批程序；（三）根据审批结果负责组织实施，相关部门按公司有关规定办理项目建设手续。
第六条对外投资是指公司对外进行股权投资、债权投资、证券投资、产权交易（含专利等无形资产交易）、公司重组、合作联营、租赁经营、委托理财及委托贷款等。
第七条公司对外投资的决策程序：（一）由公司总经理指定的相关部门提出对外投资建议书，包括投资目的、投资对象、投资方式、投资金额、预期收益等；（二）按本制度规定的审批权限履行审批程序；（三）根据审批结果负责组织实施，相关部门按公司有关规定办理投资手续。
第三章融资决策管理第八条对外融资是指公司通过发行股票、债券、银行贷款等方式筹集资金。
第九条公司对外融资的决策程序：（一）由公司总经理指定的相关部门提出融资方案，包括融资目的、融资方式、融资规模、融资期限、预期收益等；（二）按本制度规定的审批权限履行审批程序；（三）根据审批结果负责组织实施，相关部门按公司有关规定办理融资手续。
公司投融资管理制度
公司投融资管理制度第一章总则第一条为规范公司在投融资活动中的行为，提高资金使用效率和企业经营效益，制定本制度。
第二条公司投融资管理制度适用于公司内部所有投融资活动。
第三条公司投融资管理遵循市场化、法治化原则，依法合规开展投融资活动。
第四条公司投融资管理应遵守商业道德，秉持诚实守信的原则，保护公司和投资者合法权益。
第五条公司投融资管理应该符合公司的战略规划和发展需求，确保资金使用合理、安全和有效。
第二章投融资审批流程第六条公司投资项目应按照公司战略规划确定，经过项目提出、评估、决策、实施、监控和评估等程序进行管理。
第七条投资项目提出应提交相关资料，内容包括但不限于项目概况、市场竞争分析、投资成本评估、风险评估等。
第八条投资项目评估应该进行市场调研、财务测算、风险评估等工作，确保项目的可行性和合理性。
第九条投资项目决策由公司董事会或经理层会议审定，确保项目符合公司战略规划和风险控制要求。
第十条投资项目实施应按照项目计划和预算进行，确保项目的进度和质量。
第十一条投资项目监控应每月进行项目进度和花费情况跟踪，及时发现和解决问题。
第十二条投资项目评估应于项目结束后进行，主要考核项目的绩效和效益。
第三章投融资风险管理第十三条公司应建立健全投融资风险管理体系，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。
第十四条公司在投资决策中应合理控制风险，严格执行风险管理政策和规定。
第十五条公司应配备专业的风险管理团队，对投资项目进行风险评估和管控。
第十六条公司应建立健全风险防范机制，及时应对可能出现的风险事件。
第十七条公司应建立健全风险溢价机制，确保风险投资的回报可观。
第十八条公司执行严格的风险报告制度，每月进行风险情况汇报，上报公司高管层。
第四章投融资绩效评估第十九条公司应建立投资绩效评估体系，对投资项目的财务、运营和风险情况进行监控。
第二十条对于已实施的投资项目，公司应对其绩效进行定期评估，指导下一步的投资决策。
第二十一条投资绩效评估应根据项目的投资回报率、财务效益、市场份额等指标进行评估。
国资公司投融资部管理制度
第一章总则第一条为加强我公司投融资管理，规范投融资行为，防范和控制投融资风险，提高资金使用效益，保障国有资产安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》等相关法律法规，结合我公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于我公司投融资部及其相关工作人员，涉及公司内部所有投融资活动。
第三条投融资管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保投融资活动合法合规。
（二）风险可控原则：合理评估投融资风险，采取有效措施防范和控制风险。
（三）效益最大化原则：优化资源配置，提高资金使用效益。
（四）信息公开原则：确保投融资信息真实、准确、完整，保障投资者合法权益。
第二章组织架构与职责第四条投融资部是公司负责投融资管理的专门机构，其主要职责包括：（一）负责制定公司投融资战略规划；（二）负责组织实施公司投融资计划；（三）负责评估和选择投资项目；（四）负责融资渠道拓展和资金筹集；（五）负责投融资项目的风险管理；（六）负责投融资信息报送和披露；（七）完成公司领导交办的其他工作。
第五条投融资部下设以下岗位：（一）投融资经理：负责投融资部全面工作；（二）投融资专员：负责具体投融资项目的执行；（三）风险管理专员：负责投融资风险管理和内部控制。
第三章投融资决策程序第六条投融资决策应遵循以下程序：（一）项目申报：各部门提出投融资项目申请，提交可行性研究报告；（二）项目评审：投融资部组织评审小组对项目进行评审；（三）决策审批：根据评审结果，提交公司领导审批；（四）组织实施：审批通过后，投融资部负责组织实施；（五）监督管理：对投融资项目实施全过程监督，确保项目合规、风险可控。
第四章投融资风险管理第七条投融资风险管理应包括以下内容：（一）风险识别：识别投融资活动中可能存在的风险；（二）风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级；（三）风险应对：根据风险评估结果，制定风险应对措施；（四）风险监控：对风险应对措施实施情况进行监控，确保风险可控。
公司投融资管理制度
公司投融资管理制度公司投融资管理制度是为了规范公司内部投融资活动，提高资金利用效率，降低风险，并确保公司健康、有序地进行投融资活动而制定的指导性文件。
本制度旨在建立一个健全的投融资管理体系，加强对公司投融资决策的监督和管理，确保投融资活动符合法律法规，并以公司长远利益为导向。
一、投融资决策程序1. 决策前准备工作在进行投融资决策前，公司应进行充分的准备工作，包括市场调研、财务分析、风险评估等，确保决策的科学性和合理性。
2. 决策审议投融资决策需要经过相关部门的审议和决策层的讨论，确保决策的合法性和有效性。
3. 决策执行决策通过后，必须落实执行，相关部门需按照决策方案进行具体操作，并及时上报决策层及时跟踪项目进展。
二、公司内部投融资活动管理1. 内部投融资流程公司内部投融资流程包括项目申报、评估和审批、合同签订、资金调拨和项目监控等环节，各个环节应严格按照程序进行，确保投融资活动符合公司政策和法律法规。
2. 投融资项目管理公司应建立完善的投融资项目管理制度，包括项目立项、风险评估、资金筹措和项目监控等内容。
三、风险管理1. 风险评估在进行投融资活动前，公司应对相关项目进行风险评估，评估风险大小及可能产生的影响，并采取相应的风险控制措施。
2. 风险分散公司应注意投融资项目的多样化，降低集中度，避免过度依赖某一项目或某一行业。
3. 风险监控公司应建立健全的风险监控机制，定期对投融资项目进行风险评估和监控，及时发现和应对风险。
四、信息披露与透明度公司应及时、准确地向投资者和相关部门披露投融资活动相关信息，保证信息的真实性和完整性，提高投资者的信任和公司的透明度。
五、违规与风险处置公司应建立违规和风险处置机制，对发生的违规行为和风险事件及时采取相应的处置措施，防止对公司造成严重损失。
六、投融资管理制度监督与修订公司应建立投融资管理制度的监督机制，定期对制度的执行情况进行检查和评估。
同时，根据公司内外部环境的变化，及时对制度进行修订和完善。
投融资管理的规章制度
投融资管理的规章制度第一章总则第一条为规范企业的投融资行为，保障企业的投融资安全，促进企业的稳健发展，特制定本规章。
第二条本规章适用于企业进行投融资活动的全过程管理。
第三条投融资管理的目的是实现企业的增值，降低风险，提高效益。
第四条投融资管理应当遵循合法、合规、风险可控、效益最大化的原则。
第五条投融资管理应当依法遵从国家相关法律法规，遵纪守法。
第六条投融资管理应当遵循市场化、专业化、信息化的原则。
第七条投融资管理应当具备科学、系统、规范的管理制度。
第八条投融资管理应当实施透明化、公开化、公平化的原则。
第九条投融资管理应当建立健全的内部控制体系，防范各种风险。
第十条投融资管理应当加强与各相关部门的协作，做好信息沟通和共享。
第二章投资决策第十一条投资决策应当依据企业战略规划，遵循市场规律，综合考虑风险和效益。
第十二条投资决策应当建立科学的风险评估模型，对风险进行定性和定量评估。
第十三条投资决策应当进行充分的尽职调查，对投资对象进行全面的分析和评估。
第十四条投资决策应当建立和完善决策审批程序，明确决策权限和责任。
第十五条投资决策应当建立风险管理机制，及时调整投资组合，规避风险。
第十六条投资决策应当定期进行评估和总结，不断优化投资组合，提升效益。
第十七条投资项目应当经过论证、评估和备案，确保项目合理性和可行性。
第十八条投资项目应当根据投资额度进行分类管理，确保资金使用的透明度和规范性。
第十九条投资项目的完成情况应当定期进行监测和分析，及时调整投资策略。
第二十条投资风险的管理应当根据不同风险等级定制相应的管理措施。
第三章融资决策第二十一条融资决策应当根据企业的融资需求和未来发展规划确定融资额度和方式。
第二十二条融资决策应当优先考虑自有资金融资，避免过度依赖外部融资。
第二十三条融资决策应当根据不同的融资项目，选择合适的融资方式，综合考虑成本和风险。
第二十四条融资决策应当建立融资审批程序，明确融资条件和责任。
公司的投融资管理制度
第一条为规范公司投融资行为，降低投资和融资风险，确保公司资金安全，提高资金使用效率，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其子公司的投融资活动，包括但不限于投资决策、融资渠道选择、资金使用、风险控制等。
第二章投资管理第三条投资决策应遵循以下原则：1. 符合国家产业政策和公司发展战略；2. 符合市场规律和公司实际情况；3. 风险可控，收益合理；4. 程序规范，决策透明。
第四条投资项目应进行可行性研究，包括市场调研、技术分析、财务评估等，确保项目符合公司发展战略和投资原则。
第五条投资决策程序：1. 项目部门提出投资建议；2. 财务部门进行财务分析；3. 投资委员会进行审议；4. 董事会或股东大会审批。
第六条投资风险控制：1. 建立投资风险评估体系，对投资项目进行风险识别、评估和预警；2. 制定投资风险应对措施，确保风险可控；3. 定期对投资项目进行跟踪和评估，及时调整投资策略。
第三章融资管理第七条融资决策应遵循以下原则：1. 符合国家金融政策和公司资金需求；2. 优化融资结构，降低融资成本；3. 程序规范，决策透明。
第八条融资渠道选择：1. 根据公司资金需求，合理选择融资渠道，如银行贷款、发行债券、股权融资等；2. 优先选择成本较低、风险较小的融资方式。
第九条融资决策程序：1. 财务部门提出融资建议；2. 投资委员会进行审议；3. 董事会或股东大会审批。
第十条融资风险控制：1. 建立融资风险评估体系，对融资项目进行风险识别、评估和预警；2. 制定融资风险应对措施，确保风险可控；3. 定期对融资项目进行跟踪和评估，及时调整融资策略。
第四章风险控制第十一条建立健全投融资风险管理体系，包括风险识别、评估、预警、控制和应对等环节。
第十二条加强投融资风险管理队伍建设，提高风险管理人员素质。
第十三条定期开展投融资风险检查，及时发现和纠正风险隐患。
第五章附则第十四条本制度由公司董事会负责解释。
投融资部门的管理制度
投融资部门的管理制度第一章总则第一条为了规范公司的投融资行为，降低投融资风险，提高投融资效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规和公司章程的规定，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及所属全资、控股子公司（以下统称“子公司”）的投融资活动。
第三条本制度所称投融资活动，是指公司以货币资金、实物资产、无形资产等向其他单位进行投资，或者通过借款、发行债券、融资租赁等方式筹集资金的行为。
第四条公司投融资活动应当遵循以下原则：（一）合法性原则：公司投融资活动必须遵守国家法律法规和公司章程的规定，不得损害公司及股东的合法权益。
（二）效益性原则：公司投融资活动应当以提高公司整体效益为目标，综合考虑资金成本、风险收益、回收期等因素，合理配置资源。
（三）谨慎性原则：公司投融资活动应当谨慎决策，严格控制风险，不得盲目投资或过度融资。
（四）集中管理原则：公司投融资活动应当实行集中管理，由公司总部统一规划、统一决策、统一实施。
第二章投资管理第五条公司投资管理的职责分工如下：（一）董事会：负责审批公司年度投资计划和重大投资项目。
（二）总经理：负责组织实施董事会批准的年度投资计划和重大投资项目。
（三）投融资部门：负责编制公司年度投资计划和重大投资项目的可行性研究报告，并负责投资项目的具体实施和跟踪管理。
第六条公司投资项目应当按照以下程序进行：（一）项目提出：由公司各部门或子公司根据业务发展需要，提出投资项目建议，并提交可行性研究报告。
（二）项目评估：由投融资部门对投资项目进行初步评估，包括市场前景、技术可行性、经济效益等方面，并提出评估意见。
（三）项目审批：由总经理组织相关部门对投资项目进行审议，并提出审批意见，报董事会批准。
（四）项目实施：由投融资部门负责组织实施投资项目，并按照项目计划进行跟踪管理。
（五）项目监督：由董事会对投资项目进行监督检查，确保项目按照预期目标进行。
第七条公司投资项目应当进行风险评估，并制定相应的风险应对措施。
公司投融资管理制度
公司投融资管理制度第一章总则第一条为了加强公司投融资管理，规范投融资行为，防范投融资风险，保障公司和股东的合法权益，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及所属各单位的投融资活动。
第三条本制度所称投融资，是指公司以货币资金、实物、无形资产等方式进行的投资和融资活动，包括但不限于长期投资、短期投资、固定资产投资、项目融资、股权融资、债券融资等。
第二章投资管理第四条投资原则（一）符合国家产业政策和公司发展战略；（二）风险可控，预期收益合理；（三）规范决策，科学管理。
第五条投资决策权限（一）公司董事会负责审议批准单笔投资金额超过_____元的重大投资项目；（二）公司总经理办公会负责审议批准单笔投资金额在_____元至_____元之间的投资项目；（三）单笔投资金额在_____元以下的投资项目，由公司分管领导审批。
第六条投资项目的可行性研究（一）对于拟投资项目，应当进行充分的市场调研和可行性研究，编制可行性研究报告。
（二）可行性研究报告应当包括项目背景、市场分析、技术方案、投资估算、财务评价、风险分析等内容。
第七条投资项目的审批程序（一）投资项目提出单位应当向公司提交投资项目建议书和可行性研究报告。
（二）公司相关部门对投资项目进行初步审查，提出审查意见。
（三）根据投资决策权限，提交相应的决策机构进行审批。
第八条投资项目的实施（一）经批准的投资项目，应当明确项目负责人和实施单位，制定项目实施计划。
（二）项目实施过程中，应当加强监督和管理，定期对项目进展情况进行评估和分析，及时解决项目实施中出现的问题。
第九条投资项目的后评价（一）投资项目完成后，应当对项目的投资效果进行后评价。
（二）后评价应当包括项目的实施过程、投资效益、存在的问题和经验教训等内容。
第三章融资管理第十条融资原则（一）满足公司发展资金需求；（二）优化融资结构，降低融资成本；（三）合法合规，诚实守信。
第十一条融资决策权限（一）公司董事会负责审议批准单笔融资金额超过_____元的重大融资项目；（二）公司总经理办公会负责审议批准单笔融资金额在_____元至_____元之间的融资项目；（三）单笔融资金额在_____元以下的融资项目，由公司分管领导审批。
投融资管理制度
投融资管理制度【投融资管理制度】一、制度目的：为规范企业的投融资活动，加强资金的合理使用和保障，维护企业的财务安全，提高企业的投资效益，制定本制度。
二、制度范围：本制度适用于企业内部的所有投融资活动，包括但不限于：资金分配、投资计划和决策、融资方式与渠道、贷款管理和使用、投资验收和监督等。
三、制度制定程序：本制度由企业管理层牵头组织制定，参与者包括公司法务、财务、投资等相关部门的负责人。
制定程序包括：征求意见、讨论、修改、审批、公布等环节。
四、相关法律规定：1.《劳动合同法》规定了企业在招聘、用工、解除劳动合同等方面的规定和要求。
2.《劳动法》规定了劳动者的权利和义务，规范了用人单位的管理行为，保障了劳动者的权益。
3.《劳动保障监察条例》规定了劳动保障监察的职责和权力，对企业的合法经营和保障员工权益起到约束和监管作用。
4.《行政管理法》规定了行政机关的职责和权力，明确了规范行政行为的原则和要求。
五、制度内容：1. 资金分配：企业应合理分配资金，根据不同的业务需求和风险要求进行细分，确保资金的安全和有效利用。
2. 投资计划和决策：企业应制定长期和短期投资计划，评估投资风险和投资回报，制定科学可行的投资决策。
3.融资方式与渠道：企业应根据自身的资金需求和综合评估选择适宜的融资方式和渠道，确保资金的低成本、安全、灵活。
4. 贷款管理和使用：企业应建立贷款管理制度，严格按照贷款合同的约定使用贷款，确保借款的安全、合规和有效利用。
5. 投资验收和监督：企业应建立投资项目验收和监督机制，定期对已投资项目进行检查、评估和监督，确保投资项目的有效性和合理性。
六、责任主体：1. 投资管理委员会：负责规划和决策企业的投资活动，确保投资计划和决策的科学合理。
2. 财务部门：负责资金管理、贷款管理、投资项目验收的任务，确保资金的安全和有效利用。
3. 法务部门：负责制定和执行相关法律、法规和政策的监督和约束，确保各项投融资活动符合法律和政策要求。
投融资管理制度
投融资管理制度投融资管理制度第一章总则为规范本集团公司的融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资成本，有效防范财务风险，维护公司整体利益，根据相关法律、法规和规范性文件以及公司章程的规定，结合公司实际情况，特制定本制度。
本制度适用于集团所有全资子公司、控股子公司及关联公司。
本制度所称融资，是指通过银行及非银行金融机构获得资金的所有融资行为，不包含资本市场的直接融资方式。
投融资工作的主要内容包括编制集团融资预算、制定各种投融资计划、审核确定投融资方案、推进实施投融资计划、维护投资与贷款运行安全、维护金融机构合作信誉。
公司融资活动应符合公司中长期战略发展规划，并遵循以下原则：满足集团资金需求为标准，遵从集团总预算原则；充分整合、利用政策与资源，积极降低融资成本的原则；兼顾集团长远利益与当前需求相平衡的原则；权衡资本结构支持可持续发展原则；慎重考虑公司偿债能力，适度谨慎性原则。
第二章投融资工作目标集团融资工作目标包括：融资业务流程控制，业务得到适当授权与审核；融资总量适度增长，满足企业发展壮大的需要；适当控制融资成本，降低利率或与利率同步调整；降低融资运营成本，保证廉洁自律，节能增效；融资方式创新突破，最大限度满足集团跨越式发展需求。
第三章投融资管理机构和职能控股集团投融资（资产管理）中心是集团融资工作的主管部门。
集团公司下属企业的融资工作接受控股集团投融资（资产管理）中心的统一监督、指导。
控股集团投融资（资产管理）中心负责制定、完善公司融资管理制度，控制融资风险。
控股集团投融资（资产管理）中心负责集团公司及所属企业所有的对外投资、融资业务的具体实施与监管。
公司董事会根据公司的发展战略，对重大投资、融资活动提出议案，控股集团投融资（资产管理）中心应积极组织对项目融资方案进行筛选、策划、论证、筹备，并负责组织具体实施。
控股集团投融资（资产管理）中心负责公司融资结构分析，拟定公司年度及中长期融资方案，并负责对公司的融资方案进行财务评价及效益评估，负责公司融资活动的策划、论证与监管，审核公司的重要融资活动，提出专业意见，并对公司的融资活动进行跟踪管理。
投融资管理制度
投融资管理制度第一章总则第一条为规范公司的投融资行为，提高资金使用效率，推动公司健康发展，根据公司治理的要求，结合公司实际，制定本制度。
第二条本制度适用于公司的董事会、股东大会、董事会和管理层的投融资决策与管理。
第三条投融资管理原则：融资专业、投资谨慎、风控精准、操作规范。
第四条投融资管理的目标：提高公司业绩，保障资金安全，增加投资回报。
第五条投融资管理责任：董事会对公司的投融资活动负总责，管理层负责具体执行，全员参与，共同维护公司的利益。
第六条投融资管理的基本要求：合法合规，诚实守信，独立自主，风险可控。
第二章融资管理第七条公司依法依规开展融资活动，维护公司及股东权益。
第八条融资管理主要包括：股权融资、债券融资、银行贷款等方式。
第九条股权融资应遵循市场化、合法合规的原则，保护投资者的利益。
第十条债券融资需遵循信用风险、市场风险的预测和控制。
第十一条银行贷款应加强信息披露，合理规划资金使用。
第十二条公司应建立详细的融资方案，明确用途、期限、利率等具体要求。
第十三条公司应建立完善的融资审批程序，经董事会或股东大会审议通过后方可执行。
第十四条公司应建立有效的融资风险评估机制，做好融资前的尽职调查工作。
第十五条公司应建立健全的融资使用、监督、追踪机制，确保资金使用效果。
第三章投资管理第十六条公司应依法依规进行投资活动，确保资金安全和稳健增值。
第十七条投资管理主要包括：股票投资、债券投资、基金投资、并购投资等方式。
第十八条股票投资应坚持价值投资理念，谨慎选择投资标的。
第十九条债券投资应注重风险控制，降低信用风险和市场风险。
第二十条基金投资应选择优质基金，分散投资风险。
第二十一条并购投资应慎重考虑经济效益和风险收益比，避免过度扩张。
第二十二条公司应建立投资决策委员会，主要负责投资项目的评估和决策。
第二十三条公司应建立完善的投资审批程序，经董事会或股东大会审议通过后方可执行。
第二十四条公司应建立有效的投资风险评估机制，做好投资前的尽职调查工作。
投融资管理制度
投融资管理制度一、前言随着经济的发展和企业的壮大，投融资活动变得越来越重要。
投融资管理制度的建立和落实，对于企业的发展、风险控制和利益最大化具有重要意义。
本文旨在建立一套完善的投融资管理制度，以规范企业的投融资活动，提高资金的使用效率和投资回报率。
二、投融资管理目标1. 提高投资回报率通过优化资金配置，选择高回报的投资项目，提高投资回报率。
2. 降低投融资风险通过合理的风险评估和控制措施，降低投融资活动的风险。
3. 规范投融资行为建立明确的投融资流程和决策程序，规范投融资行为，提高决策效率。
三、投资决策流程1. 投资前评估在进行投资之前，应对投资项目进行评估，包括市场分析、竞争对手分析、风险评估等。
2. 决策委员会设立投资决策委员会，由高层管理人员组成，负责对投资项目进行评审和决策。
3. 投资决策投资决策应经过严格的审议和讨论，确定投资项目的可行性和风险，并根据投资回报率、回收期等指标进行评估。
4. 投资监督建立投资项目的监督机制，定期对投资项目进行跟踪和监测，确保项目按计划进行和达到预期目标。
四、融资管理流程1. 融资需求评估通过与各部门的沟通和了解，评估企业的融资需求，包括金额、期限、计息方式等。
2. 融资方案制定根据融资需求和市场情况，制定可行的融资方案，包括选择合适的融资渠道和融资方式。
3. 融资评审设立融资评审委员会，负责对融资方案进行评审和决策。
4. 融资落实根据融资方案，通过与银行、投资机构等进行洽谈，达成融资协议，并完成融资手续。
5. 融资监督建立融资项目的监督机制，监测融资资金的使用情况，确保融资资金的安全和有效使用。
五、风险管理措施1. 风险评估在投融资活动中，应对风险进行评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
2. 风险控制建立完善的风险控制机制，包括风险分散、建立风险准备金、设置风险预警机制等。
3. 风险应对面对潜在的风险，应采取相应的措施进行应对，包括调整投资组合、变更融资方案等。
某公司投融资管理制度
某公司投融资管理制度一、总则1. 本公司投融资管理制度（以下简称“本制度”）是为了规范公司的投资与融资行为，确保资金的安全、高效运用，根据相关法律法规及公司实际情况制定。
2. 本制度适用于公司总部及其下属各分支机构的所有投融资活动。
3. 公司应建立和完善内部控制体系，对投融资活动进行有效监督和管理，防范财务风险。
二、投资管理1. 投资决策应基于充分的市场调研和财务分析，确保投资项目符合公司的发展战略。
2. 投资项目需经过专业评估机构或内部专家团队的评审，并由投资决策委员会最终审批。
3. 对于大额投资项目，应实行项目责任制，明确项目负责人，并对项目的进展情况进行定期评估和审计。
4. 公司应设立专项风险准备金，以应对可能的投资风险。
三、融资管理1. 融资活动应遵循成本效益原则，选择最优化的融资方案。
2. 融资计划应由财务部门提出，并经总经理办公会议审议通过。
3. 公司应优先选择信誉良好、条件优惠的金融机构进行合作。
4. 融资合同签订前，必须经过法务部门的审核，确保合同条款的合法性和公司利益的保护。
5. 融资后的资金使用应严格按照融资合同约定的用途进行，不得挪用。
四、风险管理1. 公司应建立健全风险评估机制，对所有投融资项目进行全面的风险评估和监控。
2. 对于重大投融资项目，应制定详细的风险应对预案，并进行定期的风险复审。
3. 公司应定期组织投融资风险管理培训，提高员工的风险管理意识和能力。
五、信息披露1. 公司应保证投融资活动的透明度，定期向董事会和监事会报告投融资情况。
2. 对于影响公司股价或投资者利益的重大投融资信息，应及时向社会公众披露。
六、附则1. 本制度自发布之日起实施，由公司总经理负责解释。
2. 如遇国家法律法规变化或公司经营状况发生重大变化，本制度可适时修订。
国有投融资公司管理制度
国有投融资公司管理制度第一章总则第一条为规范国有投融资公司的管理行为，保障国有资产安全和有效利用，制定本管理制度。
第二条国有投融资公司是依法设立的具有独立法人地位和独立核算的国有企业，其出资人为国家。
第三条国有投融资公司应当按照国家有关规定和本管理制度的要求组织实施各项投融资活动。
第四条国有投融资公司应当健全组织机构，明确管理责任，加强内部管理，确保各项投融资活动合法、规范进行。
第五条国有投融资公司应当遵守国家法律、法规和有关政策规定，遵守市场规则，维护国有资产安全和稳健运行。
第二章组织机构第六条国有投融资公司的组织机构包括董事会、监事会、经营管理层和内部审计部门。
第七条董事会是国有投融资公司的最高权力机构，对公司的重大事项负有决策责任。
董事会由董事组成，董事会主席由公司法人代表担任。
第八条董事会应当定期召开会议，研究并决定公司的发展战略、重大投融资项目、财务预算等重要事项。
第九条监事会是国有投融资公司的监督机构，负责对公司的经营管理情况进行监督。
第十条经营管理层是国有投融资公司的执行机构，负责具体的经营管理工作。
第十一条内部审计部门是公司内部的独立审计机构，独立于经营管理层和其他部门，负责对公司的内部管理、财务状况进行审计。
第三章经营管理第十二条国有投融资公司应当按照国家法律、法规和政策规定，开展各类投融资活动。
第十三条国有投融资公司应当建立健全的投融资决策机制，内部风险管理机制，确保投融资活动的合法、规范进行。
第十四条国有投融资公司应当建立健全的财务管理制度，健全内部控制制度，加强财务监管，确保资金的安全和有效利用。
第十五条国有投融资公司应当建立健全的信息披露机制，及时向社会公开公司的经营状况和财务状况。
第十六条国有投融资公司应当建立健全的绩效评估机制，确保公司的经营目标能够顺利实现。
第四章内部监督第十七条国有投融资公司应当建立健全的内部监督机制，有效监督公司的各项经营活动。
第十八条国有投融资公司应当建立独立的内部监察机构，对公司的各项经营活动进行监察。
公司投融资管理制度
公司投融资管理制度一、总则（一）为了加强公司的投融资管理，规范投融资行为，防范投融资风险，提高资金使用效益，保障公司和股东的合法权益，根据国家有关法律法规和公司的实际情况，特制定本制度。
（二）本制度适用于公司及所属各单位的投融资活动。
（三）投融资活动应当遵循合法、合规、效益、风险可控的原则，符合公司的发展战略和财务规划。
二、投融资决策机构及职责（一）公司设立投融资决策委员会，作为公司投融资决策的最高机构。
投融资决策委员会由公司董事长、总经理、财务总监、相关业务部门负责人等组成。
（二）投融资决策委员会的主要职责包括：1、审议公司的投融资战略和规划；2、审批公司重大投融资项目；3、监督投融资项目的执行情况；4、协调解决投融资过程中的重大问题。
（三）公司总经理负责组织实施投融资决策委员会的决议，协调公司各部门和所属单位的投融资工作。
（四）公司财务部门负责投融资的财务管理和风险控制，具体职责包括：1、参与投融资项目的可行性研究和评估；2、筹措和安排投融资资金；3、核算投融资成本和收益；4、监控投融资资金的使用和回收。
三、投资管理（一）投资的分类公司的投资分为对内投资和对外投资。
对内投资包括固定资产投资、无形资产投资、研发投资等；对外投资包括股权投资、债权投资、证券投资等。
（二）投资项目的可行性研究1、公司在进行投资项目决策前，应当进行充分的可行性研究。
可行性研究应当包括市场分析、技术分析、财务分析、风险分析等内容。
2、可行性研究报告应当由相关业务部门负责编制，并经财务部门、法律部门等审核后，提交投融资决策委员会审议。
（三）投资项目的审批1、公司的投资项目应当按照规定的权限和程序进行审批。
重大投资项目应当经投融资决策委员会审议通过，并报公司董事会或股东会批准。
2、投资项目的审批应当根据项目的性质、规模、风险等因素，综合考虑公司的财务状况、发展战略和投资预算等因素。
（四）投资项目的实施1、投资项目经批准后，应当由相关业务部门负责组织实施。
投融资管理制度
投融资管理制度1. 引言投融资管理制度是指企业为了规范投融资行为、确保资金使用的效益和安全性而制定的一系列管理规定。
本文档旨在制定一个全面有效的投融资管理制度，以保障企业的投融资活动达到预期目标。
2. 目的和范围2.1 目的本投融资管理制度的目的是确保企业的投资与融资活动能够符合法律法规的要求，提高企业资金的使用效益和安全性，降低风险，保障企业的可持续发展。
2.2 范围本投融资管理制度适用于企业的一切投资与融资活动，包括但不限于股权投资、债券发行、贷款、融资租赁等。
3. 规定3.1 投资方面3.1.1 投资决策流程•建立投资决策委员会，明确委员会成员和职责。
•投资项目需进行全面风险评估和财务分析，编制投资可行性报告。
•确定投资预算和时间表，进行定期监控和评估。
3.1.2 投资尺度管理•设立投资审批制度，明确投资额的审批权限。
•大额投资项目需进行投资审议，确保投资决策的合理性和透明度。
3.2 融资方面3.2.1 融资渠道管理•对融资渠道进行定期调查和评估，选择合适的融资渠道。
•与金融机构建立良好的合作关系，提前掌握市场信息和融资机会。
3.2.2 融资成本控制•制定合理的融资成本控制目标，通过多渠道融资降低融资成本。
•确保融资合同条款的合法性和明确性，避免不必要的融资成本。
3.3 风险管理3.3.1 风险评估•对投资和融资项目进行风险评估，制定应对策略和预案。
•定期监控项目进度和风险情况，及时调整投资和融资策略。
3.3.2 控制风险暴露•分散投资和融资风险，降低单一项目或单一融资渠道对企业的风险影响。
•引入风险对冲工具，如保险等，降低不可控风险。
3.4 监督与报告•建立投融资管理部门，负责投融资相关事务的监督和管理。
•编制投融资报告，定期向企业领导层和股东进行汇报。
4. 实施和执行4.1 培训和沟通•对投融资管理制度进行培训，确保相关人员了解并能够合理执行。
•加强内部沟通，建立健全的信息共享机制。
4.2 监督和评估•设立投融资管理绩效评估机制，定期对投融资活动进行评估。
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投融资管理制度第一章总则第一条为规范公司投融资行为,降低投融资风险,减少融资成本,提高投资收益,依照国家有关政策法规,结合公司的具体情况制定本制度。
第二条本制度中的投资就是指公司将货币资金以及经资产评估后的房屋、机器、设备、物资等实物,专利权、商标权、土地使用权等无形资产作价出资,为获取未来收益的行为。
包括对内投资与对外投资。
对外投资包括但不限于下列类型:(一)公司独立出资兴办的企业或经营项目;(二)公司出资与其她境内、外独立法人实体、自然人成立合资、合作公司或开发项目;(三)参股其她境内、外独立法人实体;(四)收购其她境内、外独立法人实体;(四)经营资产出租、委托经营或与她人共同经营;(五)其她投资行为。
包括各种股票、债券、基金、分红型保险等委托理财投资事项。
对内投资包括:重大技术改造项目与更新、基本建设(包括购置房产)、购置新型设备、新产品及技术开发等。
第三条本制度中的融资,包括权益资本融资与债务资本融资两种方式。
权益性融资就是指融资结束后增加了企业权益资本的融资,如增加实收资本;债务性融资就是指融资结束后增加了企业负债的融资,如向金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。
短期债务性融资,就是指负债期限不超过一年(含一年)的债务性融资。
长期债务性融资,就是指负债期限超过一年(不含一年)的债务性融资。
第四条投资管理应遵循的基本原则:投资行为必须符合国家有关法规及产业政策,符合公司发展战略与产业规划要求,有利于形成公司的支柱产业与有市场竞争力的产品,有利于公司的可持续发展,并有预期的投资回报。
第五条本制度适用于公司及其下属控股子公司的一切投融资行为。
第二章投资项目的审批权限及决策程序第六条公司总经理办公会议有权决定公司一年以内单个及单笔项目投资额在经审计的上一年度净资产1%之内(含1%)及累计投资额在经审计的上一年度净资产１0％之内(含１０%)的对外投资事项。
决策程序如下:公司相关职能部门起草投资方案,总经理办公会议研究通过后,报董事会备案。
董事会认为必要时可组织有关专家、专业部门进行评审,并抄送监事会备案。
第七条公司董事会有权决定公司一年以内单个及单笔项目及累计投资额在经审计的上一年度净资产20%之内的对外投资事项;决策程序如下:总经理办公会议拟定投资方案,经董事会批准后实施。
公司拟投资项目金额占公司最近一期经审计净资产的20%以上的,应当组织有关专家、专业部门进行评审,并报股东大会批准。
第八条公司投资的决策程序:(一)公司对拟投资项目进行初步评估,提出投资建议,提交总经理办公会议研究;(二)重大投资事项需经董事会战略委员会进行讨论并交董事会审议;(三)按本制度规定的审批权限履行审批程序;(四)管理层根据审批结果负责组织实施。
第九条公司下属子公司的投资,根据公司对其投资金额及参股比例,折算后按上述审批权限形成相应的决策意见。
第十条对外投资如果属关联交易事项,则应按公司关于关联交易事项的决策程序执行。
对内投资事项,参考对外投资的审批及程序。
我国法律法规及有关上市公司的规范性文件另有规定的,按相关要求。
第三章投资管理的范围及组织机构第十一条公司投资管理的范围包括:投资项目的申报、审查与评估、审批;编制公司投资预算;协调投资项目的筹资;监控与协调项目实施;组织项目验收与投产运营考核评价、总结投资经验以及对投资的监控管理等。
第十二条公司作为投资中心,行使投资管理职能,对所属控股子公司、以及由公司直接管理的参股子公司的投资、生产经营活动进行指导、管理、监督、与控制。
第十三条公司总经理办公会议、董事会、股东大会为公司投资的决策机构,各自在其权限范围内,对公司的投资作出决策。
第十四条董事会战略委员会为领导机构,负责统筹、协调与组织对外投资项目的分析与研究,为决策提供建议。
第十五条公司财务部为对外投资的财务管理部门,负责对投资项目进行投资效益评估、筹措资金、办理出资手续等。
第十六条公司董事会根据中国证监会与深圳证券交易所的相关规定,对投资项目的审批流程提供意见或建议,并及时履行信息披露义务。
第十七条公司其她部门按部门职能参与、协助与配合公司的对外投资工作。
第四章融资管理及审批程序第十八条发行股票或债券的方案,由董事会提出并经审议通过后,报股东大会批准。
第十九条公司贷款的审批权限规定如下:(一) 短期贷款:根据公司经营状况及财务预算,董事会决定公司年度短期贷款总额度范围,并授权董事长批准在此范围内短期贷款转期与新增短期贷款;(二) 长期贷款:根据公司股东大会批准的年度投资计划或财务预算,董事会决定公司长期贷款额度,由董事会授权董事长审批。
第二十条财务部融资责任财务部负责公司短期负债融资与长期借款、融资租赁等,主要负责以下事项:(一)ﻩ制订公司以上融资事项的管理办法。
(二) 提出以上融资事项具体方案,并负责落实。
(三)ﻩ提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。
(四) 负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。
财务部长应分析资本市场资金供给状况,为公司制定合理的融资政策提出建设性意见,协助建设、维护公司与资本市场、金融机构的公共关系。
第二十一条融资政策的选择融资政策应结合公司发展状况、资金需求、经营业绩、风险因素、外部资金市场供给情况、国家相关政策法规要求制定。
(一) 公司调整时期,应采取保守的融资政策,尽可能减少银行借款等负债融资。
(二)ﻩ公司发展时期,应采取稳健的融资政策,可通过增加银行借款等负债融资,改善资本结构,降低资本成本。
(三) 公司迅速扩张时期,可采取激进的融资政策,选择多种融资方式积极筹措资金,充分利用财务杠杆作用适当增加负债比例。
第二十二条权益资本融资公司根据经营与发展的需要,依照法律、法规的规定,经董事会分别作出决议,可以采用下列方式增加权益资本:(一) 增加新股东与新股本;(二) 向现有股东增加股本;(三) 寻求上市融资。
权益性资本融资的顺利募集需要以下各方面的配合:(一) 对资本市场动态的跟踪分析。
(二) 公司在资本市场的形象维护。
(三)ﻩ已募集资金投向与使用的严格管理。
(四)ﻩ与效益良好企业、优秀中介机构的积极配合。
第二十三条债务资本融资(一)债务资本融资方式:１.ﻩ通过银行贷款获取短期借款、长期借款。
２.ﻩ其她金融机构的借款。
3、融资租赁(二)公司短期借款融资程序:1.ﻩ财务部根据财务预算与资金计划确定公司短期内所需资金,编制融资计划表;2、按照融资规模大小,分别由财务总监、总经理与董事会审批融资计划;3、ﻩ财务部负责签定借款合同并监督资金的到位与使用,借款合同内容包括借款人、借款金额、利息率、借款期限、利息及本金的偿还方式、违约责任等。
(三)短期借款的管理1.ﻩ财务部在短期借款到位当日按照借款类别在短期借款台帐中登记。
２、ﻩ财务部负责监督借款资金的使用,原则上应按照借款计划使用该项资金,不得随意改变资金用途。
3、财务部及时计提与支付借款利息。
4、ﻩ财务部应建立资金台账以详细记录各项资金的筹集、运用与本息归还情况。
(四)长期借款融资程序及管理长期债务资本融资包括长期借款、融资租赁等方式。
(以下只考虑长期借款)1.ﻩ长期借款必须编制长期借款计划使用书,包括项目可行性研究报告、项目批复、公司批准文件、借款金额、用款时间与计划、还款期限与计划等。
2.ﻩ财务总监、总经理与董事会依其职权范围审批该项长期借款计划。
３、ﻩ财务部负责签订长期借款合同,其主要内容包括贷款种类、用途、贷款金额、利息率、贷款期限、利息及本金的偿还方式与资金来源、违约责任等。
4. 长期借款利息的处理按照《企业会计制度执行》。
(五)债务性融资的报批材料管理债务性融资的报批材料应包括以下内容:1、融资款项的用途及用款项目背景情况;２.ﻩ用款与还款计划;３、融资数量与债权人;4. 担保方式与内容;5、ﻩ用款项目经济性与还款能力分析;6、其她需要说明的事项。
如果某项筹资就是直接为项目投资服务的,则此项目的投资收益率必须大于该项筹资的资本成本;如果某项筹资的直接效果就是无法计量的,则应该选择资金成本最低的筹资方案。
第二十四条融资风险管理(一)风险评价的负责部门融资风险的评价由财务部负责。
(二)公司融资风险的评价原则:１.ﻩ以投资与资金的需要决定融资的时机、规模与组合。
２. 充分考虑公司的偿还能力,全面地衡量收益情况与偿还能力,做到量力而行;3. 负债率与还债率要控制在一定范围内;４、融资要考虑税款减免及社会条件的制约。
融资成本就是决定公司融资效益的决定性因素,对于选择评价融资方式有重要意义。
财务部应采用加权平均资本成本最小的融资组合评价公司资金成本以确定合理的资本结构(长期资本的资金成本计算见附件)。
(三)风险评价方法融资风险的评价方法采用财务杠杆系数法,财务杠杆系数越大,公司融资风险也越大。
财务杠杆系数ＤFＬ=税后利润变动率／息税前利润变动率公司财务部依据公司经营状况、现金流量等因素合理安排借款的偿还期与归还借款的资金来源。
第五章附则第二十五条本制度如日后与国家颁布的法律、行政法规、部门规章或经修改后的《公司章程》相抵触时,按国家有关法律、行政法规、部门规章与《公司章程》的规定执行。
第二十六条本管理办法的拟定与修改由公司财务部、经公司总经理审核后报董事会批准执行。
第二十七条本办法由公司财务部、董事会负责解释。
第二十八条本办法自公布之日起实施。
附件一:资本成本计算资本成本就是为筹集与使用资金而付出的代价,包括筹资费用与资金占用费两部分。
加权平均资本成本就是公司全部长期资金的总成本。
它就是以各种资本占全部资本的比重为权数,对个别资本成本进行加权平均确定的。
(一) 长期借款成本长期借款成本＝长期借款年利息*(1-所得税率)／[借款本金*(1－筹资费用率)](二)ﻩ债券成本债券成本=债券年利息*(1－所得税率)/[债券筹资额*(1-筹资费用率)](三) 留存收益成本计算留存收益成本的方法主要有以下三种:１、资本资产定价模型法留存收益成本=无风险报酬率+β＊(平均风险必要报酬率-无风险报酬率)２. 风险溢价法留存收益成本=债券成本+股东比债权人承担更大风险所需求的风险溢价风险溢价可以凭经验估计。
通常情况下,公司风险溢价对其自己发行的债券来讲,大约在３%—５%之间。
(四)ﻩ全部长期资金的总成本——加权平均资本成本式中:KW——加权平均资本成本;Kj——第j种个别资本成本;Ｗj——第j种个别资本占全部资本的比重(权数)。
附件二:资本成本分析表。