关于收取银行承兑汇票的管理规定
公司银行承兑管理制度范本
公司银行承兑管理制度范本第一条总则为了加强公司银行承兑汇票管理，规范财务行为，防范财务风险，根据《企业财务通则》、《支付结算办法》等有关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条银行承兑汇票的办理公司对外办理银行承兑汇票，应严格按照国家有关法律法规和银行的相关规定执行。
办理银行承兑汇票时，需提供真实、合法的交易背景，确保票面金额、出票日期、到期日期、付款人等信息准确无误。
第三条银行承兑汇票的使用公司使用银行承兑汇票进行结算，应确保交易真实、合法。
禁止将银行承兑汇票用于虚构交易、套取资金等非法用途。
第四条银行承兑汇票的保管公司应加强对银行承兑汇票的保管，设立专门的银行承兑汇票保管人员，确保银行承兑汇票的安全。
银行承兑汇票应存放于保险柜中，实行双人保管，确保钥匙和密码的安全。
第五条银行承兑汇票的贴现公司办理银行承兑汇票贴现，应严格按照国家有关法律法规和银行的相关规定执行。
贴现利息计算准确，确保实付贴现金额正确。
第六条银行承兑汇票的到期兑付公司应加强对银行承兑汇票到期兑付的管理，设立专门的银行承兑汇票到期兑付人员，确保到期银行承兑汇票的及时兑付。
第七条银行承兑汇票的内控管理公司应加强对银行承兑汇票的内控管理，建立健全银行承兑汇票的内控制度，确保银行承兑汇票的办理、使用、保管、贴现、到期兑付等环节的合规性。
第八条银行承兑汇票的审计和监督公司应定期对银行承兑汇票进行审计，确保银行承兑汇票的办理、使用、保管、贴现、到期兑付等环节的合规性。
对审计发现的问题，应及时进行整改。
第九条违规行为的处理对公司违反本制度的行为，应当依据公司的相关规定对相关人员进行处理。
构成犯罪的，依法追究其刑事责任。
第十条制度的修订本制度根据国家法律法规和公司实际情况进行制定，如有变更，需经公司领导批准后进行修订。
第十一条制度的生效本制度自颁布之日起生效。
公司全体员工应严格遵守本制度，确保公司银行承兑汇票管理的规范性和安全性。
注：本制度仅供参考，具体内容需根据公司实际情况进行调整。
银行承兑汇票业务管理实施细则
银行承兑汇票业务管理实施细则第一章总则第一条为加强银行承兑汇票业务(下称承兑业务)的管理，规范我行承兑汇票业务行为，控制承兑风险，维护我行资产安全，根据《票据法》、《支付结算办法》和本行有关管理制度制定本实施细则。
第二条本细则所称承兑，是指由出票人申请，经过本行审查同意在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
第三条承兑业务必须按照‚统一授信、审贷分离、分级审批、责权分明‛的原则办理。
第四条本行下属支行要遵循安全性、流动性、效益性原则，办理银行承兑汇票视同贷款进行管理，进行签发前的调查、审查和签发后的跟踪管理工作，并按签发额度，按贷款审批程序进行审批(保证金100%的除外)。
第五条为防范承兑业务风险，本行及各支行都要建立、健全承兑汇票的管理制度，包括办理承兑的申请、调查、审查、办理、签发后的跟踪管理、承兑台帐、承兑报表、承兑档案等。
第六条银行承兑汇票会计处理手续，按照中国人民银行《支付结算会计核算手续》的有关规定办理。
第七条建立银行承兑汇票业务的检查制度和业务管理考核制度。
由公司业务部及其它相关检查部门定期或不定期对承兑汇票管理情况进行检查或抽查，重点检查以下内容：1、对银行承兑汇票的管理是否符合相关法律法规和本实施细则；2、是否建立了银行承兑汇票管理责任制，每个岗位、环节的人员是否明确了个人的职责；3、支行办理此项业务中存在的其他问题。
第八条根据承兑申请人的不同情况，采取相应的措施。
(一) 有下列情形之一的企业，要坚决停办该项业务：1、承兑申请人未支付或未足额支付其签发银行承兑汇票票面金额造成本行垫款的；2、未以商品交易为基础签发银行承兑汇票的；3、以非法手段骗取承兑的，如：关联企业套取信用，是指合同交易当事人存在关联关系，签订合同的目的不是为了生产经营，也没有真正的贸易发生（表现为没有和合同一致的增值税票或其他能证明交易确实履行的单据等，而是为了通过虚拟的贸易合同办理承兑汇票后，进行贴现，然后用于申请人、关联人的生产经营)；4、出票人用承兑汇票贴现的；5、以本行授信缴保证金、偿还承兑汇票差额的(指在本行取得贷款、临时贷款后在很短的时间内直接或间接先转到本行其他帐户或转到其他行的申请人或关系人帐户，再转回保证金帐户或偿还承兑差额)；6、其他违规行为。
银行银行承兑汇票业务管理办法
＃＃银行银行承兑汇票业务管理办法第一章总则第一条为规范银行承兑汇票管理，有效防范风险，促进票据业务健康发展，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》和《中国＃＃银行信贷基本制度》,制定本办法。
第二条本办法所称银行承兑汇票是指由承兑申请人（即出票人）向银行申请，经银行审查同意承兑签发的商业汇票。
银行承兑是指银行作为汇票付款人，承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
贴现是指银行承兑汇票的持票人为取得资金，在汇票到期日前贴付一定利息并将票据权利转让给银行的票据行为。
第三条办理银行承兑汇票业务必须以真实、合法的商品或劳务交易为基础，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
第四条银行承兑汇票的最长期限（自汇票出票日至汇票到期日）不得超过6个月。
第五条办理银行承兑汇票业务的分支机构必须经上一级行授权，并向中国人民银行当地管辖行备案。
未经授权不得办理该项业务。
第六条开办银行承兑汇票承兑业务实行总量控制。
各级行应在上级行核定的承兑总量内办理银行承兑汇票业务，未经批准不得突破。
各级行计划部门负责核定、控制和调整辖内银行承兑汇票的承兑总量指标。
第七条银行签发的用于客户开展商业性业务的银行承兑汇票金额，纳入客户最高综合授信额度项下一般授信额度控制；用于政策性业务或准政策性业务的，纳入客户最高综合授信额度项下专项授信额度控制。
第八条办理银行承兑汇票，按照中国人民银行及监管部门的规定费率向承兑申请人收取手续费。
第二章承兑申请人第九条申请办理银行承兑汇票承兑业务的客户,除具备《中国＃＃银行信贷基本制度》规定的基本条件外，还应具备下列条件：（一）与银行有真实委托付款关系的法人或其它经济组织；（二）资信良好，近两年无不良贷款、欠息及其他不良信用记录（剔除政策性挂账占用贷款和储备贷款），没有未决重大诉讼事项或被政府机关、监管机构勒令停业、整顿等重大事项；（三）具有真实合法的商品或劳务交易合同；（四）具有支付汇票金额的可靠资金来源，能够按照规定交付保证金和提供担保。
银行承兑汇票管理办法
银行承兑汇票管理办法一、引言银行承兑汇票是指商业银行对持票人出具的汇票进行承兑并负责兑付的行为。
承兑汇票是商业活动中常用的支付工具之一，对于有效防范风险、规范金融市场秩序具有重要意义。
为了加强对承兑汇票的管理，本文将探讨银行承兑汇票的管理办法，以确保金融交易的安全可靠。
二、承兑汇票的定义和特点承兑汇票是指银行作为出票人为持票人出具的一种无条件付款的票据，具有无条件兑付的特点。
其有效期一般为3个月，可以作为借款、支付商品或服务、结算贸易等各种商业活动的支付工具。
一旦银行承兑了汇票，就意味着银行承担了支付责任，对持票人具有很高的信用价值。
三、银行承兑汇票的管理程序1. 验证汇票的真实性：银行在接收到汇票后，应认真核对票面信息，包括汇票的金额、出票人和收款人的名称、汇票号码等。
对于大额的承兑汇票，要进行更为严格的审核，例如要求出票人提供相关的证明文件，以确保汇票的真实性。
2. 审核汇票的背景和目的：银行在承兑汇票之前，应仔细审查汇票背后的交易背景和目的。
这包括核对商业合同、交易凭证、贷款协议等相关文件，以确保此笔交易符合法规和银行的业务政策。
3. 内部审批程序：银行在承兑汇票之前，应按照内部规定进行审批程序。
这包括由相关部门进行汇票信息核对、风险评估等工作，以确保承兑汇票的安全可行性。
4. 承兑汇票登记和记录：银行应建立完善的承兑汇票登记和记录制度。
对于每一笔承兑汇票，应详细记录有关信息，包括汇票的金额、出票日期、承兑日期、到期日期等，以方便后期的核查和管理工作。
四、银行承兑汇票的风险控制1. 严格审核承兑汇票申请人的资质：银行在审核承兑汇票申请人的资质时，应注重其信用记录和还款能力。
对于存在信用风险的客户，应进行更为严格的审核和风险评估，以减少风险发生的可能性。
2. 制定有效的授信政策：银行应制定有效的授信政策，明确承兑汇票的授信额度和期限，并根据客户的信用记录和还款能力进行评估。
3. 定期风险评估和监测：银行应定期对承兑汇票的风险进行评估和监测，及时发现并处理潜在的风险问题，确保业务的正常运行。
中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知
中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2012.10.08•【文号】银监办发[2012]286号•【施行日期】2012.10.08•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知（银监办发[2012]286号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社：近年来，银行承兑汇票业务快速增长，票据业务风险隐患逐渐积累，票据相关案件时有发生。
为加强银行承兑汇票业务监管，现就有关问题通知如下：一、银行业金融机构要高度重视银行承兑汇票业务风险，认真落实有关监管要求。
要加强客户授信调查，严格审查票据申请人资格、贸易背景真实性及背书流转过程合理性。
要加强票据业务保证金、贴现资金划付和使用、查验和查询查复、重要空白凭证和业务印章等关键环节的管理。
要完善业务流程，强化制度执行，切实防范票据业务风险。
二、银行业金融机构要推动银行承兑汇票业务的审慎发展。
要根据自身发展战略、客户结构、风险管理水平和内控能力，合理确定业务规模和发展速度。
三、银行业金融机构要加强银行承兑汇票业务统一授信管理。
要科学核定客户票据业务授信规模，防止签发超过企业授信限额的票据，防范各种“倒票”违规行为。
四、银行业金融机构要加强银行承兑汇票业务统一授权管理。
原则上支行或一线经营单位仅负责票据承兑和直贴业务，转贴现、买入返售、卖出回购等业务由总行或经授权的分行专门部门负责办理。
五、银行业金融机构要完善银行承兑汇票监测和查库制度，加强票据集中保管。
已贴现票据、质押票据应作为重要会计凭证入库，由总行或经授权的分行专门部门集中保管，支行或一线经营单位不得自行保管。
已贴现票据必须完成贴现企业向银行的背书，防止银行合法权利悬空。
六、银行业金融机构要加强银行承兑汇票业务保证金统一管理。
银行承兑汇票管理制度
银行承兑汇票管理制度一、总则为规范银行承兑汇票的管理行为，保障银行资金安全，提高金融风险应对能力，根据国家相关法律法规和监管要求，银行制定本管理制度。
二、适用范围本管理制度适用于银行对客户的承兑汇票管理，包括承兑汇票的承兑、签发、兑付、贴现等各个环节。
三、承兑汇票的种类承兑汇票有银行承兑汇票和商业承兑汇票两种。
银行承兑汇票是指由银行出具汇票，并由银行承兑的汇票，商业承兑汇票是指由非银行金融机构或者企业出具，并由银行承兑的汇票。
四、承兑汇票的管理流程1. 客户申请客户在需要承兑汇票的情况下，向银行提出承兑申请，包括承兑金额、汇票到期日、汇票用途等详细信息，并提供相应的贷款担保。
2. 银行审核银行对客户的承兑申请进行审核，包括客户的信用、还款能力、担保条件等，确保承兑汇票符合相关法律法规和监管要求。
3. 承兑经过审核合格的承兑申请，银行对汇票进行承兑，并签发相应的承兑凭证。
4. 签发银行在完成承兑后，签发相应的汇票，并将汇票交付客户或指定的收款人。
5. 兑付承兑汇票到期后，银行按照约定的时间和金额进行兑付。
6. 贴现客户如需在汇票到期前将汇票贴现，需提出相应的贴现申请，银行根据具体情况审核并决定是否贴现。
7. 追索权如客户提供的汇票出现欺诈等情况，银行有权向持票人追索相关责任人的违约责任。
五、风险管理1. 信用风险在承兑汇票过程中，银行需对客户的信用状况进行充分的调查和评估，设置合理的担保条件，以降低信用风险。
2. 流动性风险银行在承兑汇票过程中，需合理安排资金流动，确保充足的资金供给，避免出现流动性风险。
3. 操作风险银行在承兑汇票的操作过程中，需建立完善的内部管理制度，确保各个环节的操作准确、及时，避免出现操作风险。
4. 欺诈风险银行需对客户提供的汇票信息进行审慎核实，避免因欺诈而导致的风险发生。
六、内部控制1. 制度建设银行应建立健全承兑汇票管理制度，包括承兑申请、审核、承兑、签发、兑付等各个环节的具体操作规定。
关于规范承兑汇票收取的通知
关于规范承兑汇票收取的通知
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为防范承兑汇票财务风险，结合公司票据收付情况，财务部现将承兑汇票收取范围明确如下：
一、拒绝接受的承兑汇票
1、拒绝接受商业承兑汇票；
2、拒绝接受纸质承兑汇票；
3、拒绝接受财务公司等非银行类金融机构作为承兑人出具的银行承兑汇票；
4、拒绝接受农村商业银行、农村合作信用社作为承兑人的银行承兑汇票。
二、可以接受票据出票日至到期日不超过6个月的电子银行承兑汇票。
白名单如下：
中国银行、农业银行、建设银行、工商银行、招商银行、民生银行、兴业银行、华夏银行、交通银行、光大银行、浦发银行、宁波银行、中信银行、南京银行、平安银行、江苏银行、浙商银行、浙江泰隆商业银行、张家港农村商业银行、江苏常熟农村商业银行、杭州银行、重庆银行、杭州联合农村商业银行、江苏江南农村商业银行、郑州银行、嘉兴银行、浙江杭州余杭农村商业银行、昆山农村商业银行、宁波鄞州农村商业银行、台州银行、珠海华润银行、长沙银行。
本通知自*月*日起执行，最终解释权归财务部。
*****财务部
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关于收取银行承兑汇票的操作指南
关于收取银行承兑汇票的注意事项目前市场上的承兑汇票有两种，一种是银行承兑汇票，一种是商业承兑汇票，目前本集团只收取银行承兑汇票，暂不收取商业承兑汇票。
接受银行承兑汇票时1）先查看票面是否整洁、票面各要素是否齐全，票面文字是否清晰可辨认；2）银行承兑汇票的到期日是否在收受日或之后；背面粘单粘贴是否规范，背书人填写是否正确，骑缝章盖的是否清晰准确，背书印章必须清晰，与背书单位的名称必须一致；3）目前各银行出票都是机打票，对手写票应慎收；4）对于大面额的票据（如50万元以上的），应仔细辨认，如业务员无法辨认的可找专业人员或求助银行进行辨认；5）关于背书：对于前手，一定要背书。
特殊情况对方不具备背书资格的个体经营户，经本单位主要领导批准，应由持票人出具说明，承诺承担由此而产生的损失，并提供其本人身份证复印件；6）业务员收到银行承兑汇票后应及时交到财务部，如财务部门发现银行承兑汇票有疑问需前手配合的，经手业务员应积极与对方联系，以便安全兑付。
关于用银行承兑汇票支付货款、结算款的有关规定一、集团所属各单位因用银行承兑汇票支付货款、结算款（包括收取银行承兑汇票需要找零的业务），一律按规定填写请款单。
具体要求：请款单所列各要素必须填写清楚，款项用途、收款人及金额应如实填写，经办人、审核人、批准人必须由本人亲笔填写。
填写必须字迹工整、清晰，易于辩认。
二、领取银行承兑汇票时，出纳人员必须认真审查请款单填写是否完整、清晰。
1）支付的银行承兑汇票必须保留复印件；2）收款人（单位）派人来领取的，应由其签收并留其身份证复印件；3）由请款人（部门）领取的，送交收款人（单位）后必须取得收款人（单位）出具的回执，该回执要求收款人（单位）注明收到票据的时间、票据编号、金额及送达人，收款人（单位）应签章（名）以示负责。
三、请款人（部门）领取银行承兑汇票后，原则上不邮寄，派专人送交收款人（单位），以防遗失，也便于向对方索取回执。
四、领取的银行承兑汇票，必须妥善保管，确保票据安全。
规范银行承兑汇票管理的相关规定
关于规范银行承兑汇票管理的规定为加强对银行承兑汇票的管理，降低票据风险，特制定本规定，望各公司遵照执行。
一、要认真审查银行承兑汇票的规范性1、接收银行承兑汇票，要认真检查票面是否规范，有无涂改的痕迹，并依据销售情况选择合适的票面额度。
2、尽量不接收回头背书的银行承兑汇票。
银行对此种汇票往往不给予贴现，只能在到期后兑付，难以满足企业急于使用现金的需求。
3、要认真检查票面用章是否规范，盖章和单位名称是否一致，是否是财务专用章，对于盖章不规范的情况是否附有加盖财务章、法人章、公章的证明信等。
二、要保证银行承兑汇票存放的安全性1、银行承兑汇票视同资金管理，必须存放保险柜。
2、承兑汇票如附有证明信，要将证明信等单据和承兑汇票一起保存，确保承兑汇票的完整性。
三、要建立完善的查询、交接手续1、各公司必须建立专门的银行承兑汇票台帐，并且按照时间顺序建立档案，以方便查询。
2、票据保管者要认真责任，对于每张票据的到期时间要了如指掌，及时提醒相关业务人员，进行托收、兑付等，不能出现遗漏。
3、对于因人员调整等原因需要移交承兑汇票的，要对照台帐逐一进行核查、交接。
四、要加大对承兑汇票的监管力度1、要安排人员对票据、账簿和印章分别进行保管，建立互相之间的监督机制。
2、转让银行承兑汇票时，要注意汇票的期限，以便合理安排付款。
3、在银行承兑汇票的转让过程中，要做到填写规范，文字准确。
特别是涉及到双方责任和利益的关键环节，一定要划分好责任，不能因为背书语言不清晰而引发纠纷。
4、对于业务往来较多的单位，要有针对性地建立辅助性台帐，以方便查询。
五、各公司不得擅自进行承兑汇票的置换1、集团内部各公司之间互相置换拆借银行承兑汇票的，必须经集团财务部同意后方可操作。
2、集团内部各公司不得私自联系置换银行承兑汇票，严禁互相代对方将票据直接转交或邮寄至供货商。
六、要确保承兑汇票付款的合规性向供货商支付银行承兑汇票时，对方单位收款人需提供单位出具、加盖公章的授权委托书，经办人身份证，以及加盖财务专用章的收据，且在我公司的经办人员带领下从财务领取票据。
市场银行承兑汇票业务的管理规定
市场银行承兑汇票业务的管理规定一、总则承兑汇票是市场银行作为支付行为的一种业务形式，旨在为客户提供便捷的支付工具，并促进市场经济的发展。
为规范承兑汇票业务，提升金融机构的风险管理能力，特制定本管理规定。
二、业务流程1. 客户申请：客户需提供有效身份证明及相应的资信证明材料，并填写《市场银行承兑汇票申请表》。
2. 风险评估：市场银行应根据客户的资信状况及背景进行风险评估，确定是否承兑该汇票。
3. 承兑决策：市场银行根据风险评估的结果，进行承兑决策。
如果决定承兑汇票，应签署《市场银行承兑汇票协议》，并通知客户。
4. 汇票签发：承兑行应在规定的时间内签发承兑汇票，并将其交付给客户。
5. 资金划转：当汇票到期时，市场银行应按照约定的方式支付相应的款项给收款人，并进行账务处理。
三、承兑汇票的管理要求1. 客户资信审核：市场银行应严格审核客户的资信状况，包括信用记录、财务状况、经营情况等，并根据审核结果决定是否承兑汇票。
2. 信用额度设定：市场银行应为每个客户设定不同的信用额度，并根据客户的资信状况进行动态调整。
3. 严禁超期承兑：市场银行应确保承兑汇票的期限不得超过规定的最长期限，并对超期承兑行为进行严肃处理。
4. 监测资金流动：市场银行应加强资金流动的监测，确保承兑汇票的支付能力，防止因资金不足导致无法兑付。
5. 风险分散：市场银行应将承兑汇票业务进行风险分散，避免因单一客户的违约而引发的大面积风险。
6. 信息披露：市场银行应及时向相关部门披露承兑汇票业务的风险状况，并做好风险防范工作。
7. 风险控制：市场银行应建立完善的风险控制机制，包括内部风险管理部门、风险评估模型等，确保风险可控。
8. 外部协作：市场银行应积极与其他金融机构、监管部门等进行合作，共同防范承兑汇票业务风险。
四、监督检查市场银行承兑汇票业务应接受监管部门的监督检查，做到业务规范、风险可控。
监管部门有权对市场银行的承兑汇票业务进行调查，要求其提供相关的业务信息。
关于对银行承兑汇票相关管理规定的通知G
一汽解放汽车销售公司财务控制部便函［2011］一汽解放销财便字第008号关于收取银行承兑汇票相关管理规定的通知各网员单位、商务代表处：为加强票据管理，避免由于票据票面存在瑕疵而延误入账时间，同时规避网员单位自身的票据风险，要求各网员单位在收取票据时和向我公司交票前均要对票据进行规范性审验。
（具体验票参考说明见附件1、2）网员单位在收取票据时发现“银行承兑汇票”票面存在一般性要素如：填写或加盖印鉴不规范的票据，可以通过向填写或加盖印鉴不规范的单位获取证明后一并随票据交我公司，即票据均要在确认票面合规后交付我公司。
我公司对收取“银行承兑汇票”时进行票面审验、登记和开具收到票据收据（票据收到日以开据收据时间为准）。
每月对票据经审验存在问题或缺少证明的网员单位将在“公司视频例会”予以通报；对累计三次交付我公司票据存在问题的网员单位，我公司将不再受理其该单位的“背书银行承兑汇票”。
本通知规定自发文起执行，特此通知。
二0一一年四月十二日附件1：票据正面应审验注意的事项：说明：上面票据票面信息要完整，即：票样标注所指各项填写要清晰准确；出票人预留印鉴（财务专用章和名章）、出票（付款）行汇票专用章、经办人名章或签名等信息不可缺少且要清晰；出票日、到期日区间不得超过陆个月；大小写金额必须相符；票面不得有破损。
5、付款银行印鉴齐全且清晰4、出票人印鉴齐全且清晰附件2 ： 背书票据应审验注意的事项：说明： 1、被背书人（或盖章）填写字体必须规范、清晰；被背书人名称填写与背书印鉴名称必须完全一致（包括繁体字），若印鉴为繁体字而填写为简体字必须附带证明。
2、票据背书必须连续，箭头（连线）所指各项必须规范清晰，背书章必须盖在边框内，骑缝章更要规范清晰；票据粘单必须用与票据尺寸相同的标准粘单。
称填写必须完全一致（包括繁体字）能空白且被背书人连续4、骑缝章不能倒盖且要清晰能撕扯且需用与票据尺寸相同的标准粘单6、背书印鉴加盖不得超出边框2/3且不能压到被背书人栏内。
银行承兑汇票管理办法
银行承兑汇票管理办法第一节总则第一条为了防范银行承兑汇票风险，保障资金安全，明确管理责任，全面掌控资金信息，依法合理利用相关资源，降低财务成本，改善银行承兑汇票管理手续，提高工作效率。
根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》等文件精神，特制定本办法。
第二条纳入江西****公司（以下简称公司）合并报表范围的下属单位按照本办法的规定办理银行承兑汇票相关业务，各下属企业可参照本办法规定制定对所属企业的银行承兑汇票管理办法。
第三条财务部是公司银行承兑汇票的管理部门,负责全公司银行承兑汇票管理体系设计、制度建立和管理工作。
第二节收票和保管第四条由于银行承兑汇票所存在的风险性，在对外背书转让、贴现、委托收款等银行承兑汇票业务中，供应商、银行均不接受地方性商业银行和信用社等金融机构签发的银行承兑汇票，因此，公司各单位在经营活动中不得接收商业承兑汇票，尽可能接收国有商业银行及大型股份制银行签发的银行承兑汇票，对地方性商业银行、信用社等金融机构签发的银行承兑汇票要严格审核，在有防范风险措施确认零风险的前提下，才能收票，否则，收票人对可能发生的风险负责。
第五条各单位销售产品或提供劳务等相关业务收到银行承兑汇票时，应按下述要求对票面要素及背书进行严格审核。
（一）票面要素的审核1．银行承兑汇票记载的事项必须齐全、正确，银行承兑汇票在提示付款期限内。
2．银行承兑汇票记载的收款人或被背书人是否确为本单位。
3．银行承兑汇票票面整洁、字迹清晰、印章齐全、清楚，不得有破损、污迹、涂改，不得有错别字，前后背书要连续一致并符合规定，印章不得重叠。
4．银行承兑汇票要素填写齐全、规范、正确。
（1）出票日期。
其填写要符合人民银行的规定，即年月日填写要使用中文大写，在填写月、日时，月为壹、贰和壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的，应在其前加“零”，日为拾壹至拾玖的应在其前加“壹”。
且不得出现出票日期在交票日期以后的情况，即“远期银行承兑汇票”，还要注意闰年、闰月及各大、小月份的自然天数，不要出现“零贰月零叁拾零日”或“肆月叁拾壹日”等现象。
承兑汇票管理制度承兑汇票
承兑汇票管理制度承兑汇票承兑汇票管理制度第一章总则第一条为加强公司银行票据管理，进一步规范银行票据行为，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》和《票据管理实施办法》的有关规定，制定本制度第二条本制度所称承兑汇票包括：银行承兑汇票和商业承兑汇票。
第二章票据收取第一条承兑汇票的收取，是指公司按合同规定向客户收取的用于支付货款及保证金等的承兑汇票。
其他经济往来，不得收取承兑汇票。
特殊原因需收取承兑汇票时必须经集团董事长同意。
第二条公司收取的承兑汇票时，其直接前手（即客户单位）必须在承兑汇票上背书。
第三条交纳承兑汇票的单位，必须保证交纳承兑汇票的真实性和合法性，必须保证承兑汇票能够贴现和到期承付。
第四条收取银行承兑汇票的出票人开户行原则上为信誉良好的商业银行。
如工商银行、建设银行、农业银行、中国银行四大银行。
收取商业承兑汇票的出票人必须是信誉良好、经营状况良好、财务状况良好、社会信誉度较高的企业，必须经集团董事长同意后方可收取。
第五条公司收取银行承兑汇票时，必须认真鉴定银行承兑汇票的真实性，并对银行承兑汇票记载的各要素进行严格审查，对要素齐全、符合要求的银行承兑汇票给交票单位开具收款收据，并在收据上注明交票单位的全称、银行承兑汇票号码，并由交票单位的工作人员在收据上签字（集团内收取加工费暂不执行）。
对不能辨别真伪，记载要素不全、不符合要求的银行承兑汇票一律不得收取。
收取商业承兑汇票时给交票单位开具的收款收据必须注明待本汇票承兑后收据才有效。
第三章票据管理第一条公司对收到的银行承兑汇票、商业承兑汇票要视同现金管理，指定专人，设定专门账簿进行登记。
第二条公司收到承兑汇票，经审查无误后，出纳员应及时开具收款收据并登记台账。
登记完毕，将承兑汇票妥善保管。
分管会计不定期进行账、票的检查、核对工作，保证账票相符，如有不符的，要查明情况，及时处理。
第三条出纳员要认真仔细地登记承兑汇票收取、承兑、贴现、退回台账。
银行银行承兑汇票业务管理办法
银行银行承兑汇票业务管理办法（修订）第一章总则第一条为规范我行银行承兑汇票业务管理，防范业务风险，根据《中华人民共和国票据法》和有关管理规定，特制定本办法。
第二条本办法所称的银行承兑汇票是指由承兑申请人签发并向开户银行申请，经银行审查同意承兑的商业汇票。
银行承兑汇票包括纸质银行承兑汇票和电子银行承兑汇票，电子银行承兑汇票的办理按照我行电子商业汇票业务的具体规定执行。
第三条本办法所称银行承兑汇票的承兑，是指根据出票人的申请，由xx 银行作为付款人，承诺对有效银行承兑汇票按约定的日期向收款人或持票人无条件支付汇票金额的票据行为。
第四条我行银行承兑汇票业务应按照《xx银行公司类客户统一授信管理办法》的相关规定纳入客户统一授信额度管理。
第五条我行银行承兑汇票业务视同贷款管理，严格按照贷款政策和贷款风险管理要求审查和审批。
第六条我行签发银行承兑汇票的基本原则：（一）坚持择优扶持的原则，重点支持信誉好、效益好、产品畅销、有充足的经营性现金流量的企业；（二）坚持以合法的商品交易为基础，签发银行承兑汇票必须具备真实的贸易背景。
第二章承兑申请与受理第七条申请办理银行承兑汇票业务的客户必须具备以下条件：（一）经工商行政管理部门或主管机关核准登记的企（事）业法人或其他经济组织；（二）在我行开立存款账户，资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源；（三）以真实、合法的贸易或商品交易为基础；（四）承兑申请人符合我行流资贷款规定的其他条件。
第八条银行承兑汇票业务申请人申请签发银行承兑汇票时应向我行提供下列资料：（一）银行承兑汇票业务申请书，内容包括但不限于：1.企业基本情况、发展变化和上年度及近期经营状况；2.申请银行承兑汇票业务的具体金额、期限及测算，用途，担保方式；3.企业历史信用状况；4.担保（单位、物、权利）基本情况；5.保证金补充方式及资金来源。
（二）银行承兑汇票业务申请人及担保人的资格证明文件、财务状况及相关法律文件。
银行承兑汇票收取主要事项
银行承兑汇票收取注意事项一、清晰性：主要指票据平整洁净，字迹印章清晰可辨、有粘单的骑缝处必须清晰，达到“两无”,即：—无污损，指票面无折痕、水迹、油渍或其他污物。
—无涂改，指票面各记载要素、签章及背书无涂改痕迹。
二、完整性：主要指票据没有破损且各记载要素及签章齐全，达到“两无”,即：无残缺，指票据无缺角、撕痕或其他损坏。
无漏项，指票面各记载要素及背书填写完整、各种签章齐全。
三、准确性：主要指票面各记载要素填写正确，签章符合规定，达到“二无”,即：无错项，指票据的行名、行号、汇票专用章等应准确无误，背书必须连续等。
无笔误，指票据大、小写金额应一致，书写规范，签发及支付日期的填写符合要求。
（月份要求1,2 月前加零，日期要求1-9 前加零，10,20,30 前加零）四、合法性：主要指票据能正常流转和受理，达到“两无”即：无免责，指注有“不得转让”、“质押”、“委托收款”字样的票据不得办理贴现。
无禁令，指票据应不属于被盗、被骗、遗失范围及公检法禁止流通和公示催告范围。
五、背书过程中的瑕疵情况（一）、轻微（有有效证明的可以带回）①、背书章和被背书相符，但背书位置偏离，压框或完全出背书栏框外。
②、背书公章和私章外框重叠。
③、票据正面记载事项或背面被背书栏未使用黑色或蓝黑色。
④、被背书书写不规范，辨认字迹困难，但无明显错字。
⑤、刻制的被背书人名称印章加盖时字样颠倒。
（二）、一般情况（有证明的并且与财务处核实允许后可以带回）1、票据纸张缺乏完整性，缺边、缺角，但不影响票据正反面要素的验审。
2、背书章、被背书位置进入相邻栏内超过四分之一。
3、背书印章或骑缝章色浅模糊。
4、粘单撕过重粘，但骑缝章与被背书连续且被背书无涂改现象。
5、同一栏中背书章重复加盖或被背书人名称重复书写。
6、背书日期不符合逻辑规则，前后不连续或存在涂改现象。
7、背书章与被背书不连续，票面已由原记载人在更改处签章做更改，但未由相关责任人出具证明。
中国工商银行关于印发《中国工商银行银行承兑汇票管理规定》的通知
中国工商银行关于印发《中国工商银行银行承兑汇票管理规定》的通知文章属性•【制定机关】中国工商银行•【公布日期】1999.09.09•【文号】工银发[1999]175号•【施行日期】1999.09.09•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】票据正文中国工商银行关于印发《中国工商银行银行承兑汇票管理规定》的通知（1999年9月9日工银发［1999］175号）各一级分行、直属分行：为进一步加强银行承兑汇票业务管理，总行对1996年印发的《中国工商银行银行承兑汇票管理暂行规定》进行了修改和完善，现印发给你们，请遵照执行。
附：中国工商银行银行承兑汇票管理规定第一章总则第一条为加强银行承兑汇票业务管理，防范风险，保证银行承兑汇票业务健康发展，根据《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《贷款通则》等有关法律法规，制定本规定。
第二条银行承兑汇票是指由出票人签发并向开户银行申请，经银行承兑的商业汇票。
第三条银行承兑汇票必须以商品交易为基础，禁止办理无商品交易的银行承兑汇票。
第四条办理银行承兑汇票业务的分支机构必须经上级机构授权，未经授权不得办理该项业务。
第二章申请和审查第五条申请办理银行承兑汇票的客户应当是依法成立的法人，并符合下列条件：（一）在承兑银行开立存款账户；（二）与承兑银行具有真实的委托付款关系；（三）有商品交易合同或发票；（四）资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源。
第六条办理银行承兑汇票业务，应当根据信贷原则和有关票据管理规定，对客户申请进行严格审查，审查内容如下：（一）审查承兑申请人的合法资格；（二）审查承兑申请人的财务报表、商品交易合同或发票等资料是否齐备，申请书填写是否完整、真实；（三）审查承兑申请人的信誉情况，是否有不良记录；（四）审查承兑申请人的资产负债、效益、现金流量情况，测算企业是否有到期兑付票款的能力；（五）对按规定需要提供担保的，审查承兑申请人或保证人能否提供足值、有效的担保。
银行票据管理办法
银行票据管理办法第一章总则第一条为了规范银行票据管理行为,加快货款的回笼,保证资金的及时入帐,最大限度地降低销售业务中的资金风险,根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》和公司财务制度等有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称银行票据包括:支票,银行汇票，银行承兑汇票，商业承兑汇票。
第三条成都各公司财务部和公司经手对银行票据的部门,适用于本办法。
第二章银行票据收取范围第四条公司可以收取或代总公司(指加冠总公司）收取的银行票据有:(一)收款人为本公司的真实有效的支票、银行汇票(现汇)、银行承兑汇票;（二）被背书人为本公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票;(三）代公司收取的收款人为公司或被背书人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票；（四）经批准代公司收取并附质押协议的、客户用于质押的真实有效的银行承兑汇票;(五）代公司收取经公司财务总监批准收取的真实有效的商业承兑汇票。
第五条公司可以收取的银行票据有：（一)收款人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票;(二）被背书人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票;(三)经批准可以收取并附质押协议的、客户用于质押的真实有效的银行承兑汇票；(四)经公司财务总监批准收取的真实有效的商业承兑汇票。
第六条公司不予收取的银行票据有:(一）票面不整洁的银行票据;(二)伪造、变造、克隆的银行票据；（三)代垫的银行票据;(四）远期支票(指出票人将未来的某日记载为出票日的支票)、空头支票(指出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票);(五)距出票日超过一个月的、实际结算金额更改的或实际结算金额超过出票金额的银行汇票；(六)承兑期限（指出票日至到期日的期限)超过六个月的银行承兑汇票或收到时公历日期已超过到期日的银行承兑汇票；（七)收款人超出汇票辖区范围的有区域限制的汇票(如不得收取办给公司的四川省外的其它省份的省辖汇票);(八)票面要素有更改或打印票据时票面要素错位的银行票据；（九)出票日和到期日使用小写填写的银行票据。
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关于业务收款及收取银行承兑汇票的
管理规定
为规范应收账款及银行票据管理，提高资金周转效率，保证资产质量安全，促进公司良性发展，现对所有业务收款及收取银行承兑汇票做如下管理规定。
一、业务收款。
1、所有业务收款，正常情况下只接受对方转账或现金交易。
2、任何情况下，均不得接受商业承兑汇票。
3、所有业务在与客户签订合同时，至少一式两份，一份交由财务备案，在收款方式上如无特殊说明，一律视为现金,不得收取银行承兑汇票。
二、银行承兑汇票的收取。
特殊情况收取银行承兑汇票时，须遵守如下管理规定：
1、各业务员或相关经办人提出申请，填写《收取银行承兑汇票申请表》，经财务经理、分管副总、总经理确认后方可接受。
2、银票以票面金额1.50%的利率由经办人向客户收取费用，如未能按时收回的，则相关费用从经办人业务费及工资中扣除。
具体费用明细按月出表，财务专人管理，按月通知相关人，及时结算。
3、银行承兑汇票的直接前手（即客户单位）须在承兑汇票上背书。
4、交纳承兑汇票的单位，必须保证交纳承兑汇票的真实性和合法性，必须保证承兑汇票能够贴现和到期承付。
5、银行承兑汇票的出票人开户行原则上应为信誉良好的商业银行，如
工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等。
6、收取银行承兑汇票时，财务必须认真鉴定银行承兑汇票的真实性，并对银行承兑汇票记载的各要素进行严格审查，对要素齐全、符合要求的银行承兑汇票给交票单位开具收款收据，并在收据上注明交票单位的名称、银行承兑汇票号码，并由交票单位在收据上签字。
对不能辨别真伪，记载要素不全、不符合要求的银行承兑汇票一律不得收取。
三、票据管理。
1、财务对收到的银行承兑汇票要视同现金管理，指定专人，设定专门账簿进行登记。
2、对收到的承兑汇票，经审查无误后，出纳员应及时开具收款收据并登记入账，妥善保管。
3、分管会计不定期进行账、票的检查、核对工作，保证账票相符，如有不符的，要查明情况，及时处理。
4、出纳员要认真仔细地登记并完善承兑汇票收取、承兑、贴现、退回的相应台账。
四、票据的使用、贴现和提示付款。
1、根据公司筹资计划确实需向银行申请贴现时，出纳员根据银行要求及时提供各种资料，同时登记入账。
2、银行承兑汇票到期日起十日内向付款人提示付款，到开户银行办理托收手续，并及时登记台账。
3、付款人因故拒付时应及时通知财务经理，由财务经理联系相关业务人员进行处理，必要时要通知总经理。
4、分管会计要及时调整账务，确保账实相符。
五、其它。
1、本管理规定由公司财务部负责解释并执行。
2、本管理规定自下发之日起执行。
江苏嘉晟染织有限公司
二0一六年十一月十四日
（注：范文素材和资料部分来自网络，供参考。
只是收取少量整理收集费用，请预览后才下载，期待你的好评与关注）。