捣毁特大地下钱庄
我国地下钱庄的成因及对策分析
我国地下钱庄的成因及对策分析引言改革开放30多年来，许多重大经济事件或交易的幕后，都能见到地下钱庄暗流涌动：飙升的房价，恶炒的股票，非法走私，边境贸易，外汇交易，黄牛党，金融中介，连人们生活的必需品都成为他们炒作的对象。
地下钱庄的活动猖獗，并且不断蔓延，严重扰乱了正常的金融管理秩序，影响着国家的经济安全和社会稳定。
地下钱庄的存在有其现实的客观基础，其独特的营运方式使其有足够的生存空间。
国内外学者仍未对地下钱庄形成系统的研究。
国际组织及发达国家所指的地下钱庄一般是主要从事地下汇款及替代性汇款业务的组织。
美国、加拿大、日本等地的华人称地下钱庄为“地下银行”，主要从事华人社区的汇款、收款业务。
类似地下钱庄的组织在亚洲还有很多，一些地下钱庄在印度、巴基斯坦已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。
德国联邦金融监管署(BaFin)将地下钱庄表述为地下银行，是指在合法的银行系统以外进行的资金转移。
相对来说，国内对地下钱庄进行研究的学者比较多，比较有代表性的有国家自然科学基金资助立项的《中国地下金融规模与宏观经济影响的侧度方法研究》课题组负责人李建军1主编的《中国地下金融调查》一书。
该书对地下钱庄的定义是，地下钱庄是地下金融的主要表现形式之一。
它是具有类似银行功能的、专门从事资金交易活动的非法金融组织。
岳竹芳2认为资金供需矛盾为地下钱庄提供了市场空间。
一方面，金融机构对中小贷款客户设置了较高的贷款门槛，客观上限制了对其贷款的发放；另一方面，资金剩余者对资金投向渠道与运用效益缺乏满足感，相对较高的投资回报成为闲置资金进入地下钱庄的根本诱因。
黎友焕3指出地下钱庄的存在助长了各种走私、骗逃税、骗汇、贩毒、洗钱等违法犯罪行为。
而且，地下钱庄由于其非法性质，往往与涉黑团体脱不开干系，严重侵犯到客户人身利益，甚至会对一个地区的社会稳定构成严重威胁。
1李建军，2005：《中国地下金融调查》，上海人民出版社，第4页。
2岳竹芳，2009：《我国地下钱庄的成因、危害及对策》，《黑龙江金融》第58页。
特大地下钱庄涉案数亿拖垮多家地产公司——湖南以非法经营罪批捕首例高利贷案
“ 到了 ２ ０ 年 ６ ，瑞祥 ・ ０９ 月 ‘ 凯特 国际 ’ 的所 有施工就 都开始停滞不前 ， 工地现场可 以说是一片死寂。 刘军说 ， ” 当时 ，瑞祥 ・ “ 凯特 国际” ３ 的 栋楼 在武陵大道与＠ ｎ 路交 ｐ ｔ 汇处呈“ 字形布局 ， 中两栋 ２ 层和 １ 层 的楼字 已经 品” 其 ４ ６ 封顶 ， 另一栋 １ 层 即将封顶 ，但 就差这么一点儿就是完 ６ “
１ １ ， 德 市 公 安 局 经 侦 支 队 的 办 案 人 员 披 露 月 ６日 常
了此案 的个 中详情 。 “ 当时 ， 我们购 买这 里的房 子就是 看 中了楼盘 所在 的黄金地段 。 刘军说 ， ” 由常德 市南华房地产 开发有限公
司开 发 的楼 盘 “ 祥 ・ 特 国 际 ” 于 常 德 市 两 大 交 通 要 瑞 凯 位
特大地 下钱庄涉案数亿 拖垮 多家地产公 司
— —
湖 南 以非 法 经 营罪批 捕 首例 高利 贷 案
而在警方 的调查 中，瑞祥 ・ “ 凯特国际” 的开发商姚某还不是张南华的“ 地下钱
庄” 中受害最深的债务 人。在这家“ 钱庄” 中还发 生过借 ８ ０ 元还 ２ ０ ０万 ７ ０万
元的荒唐事 。
得 到了一 系列 相似的证词。 张南华心太黑 ， “ 不但 利息奇 高， 在讨债时 ， 简直就是用锄头挖我们的 肉， 用刀抠我 们 的心 。一 位欠账 的房地产公 司老板这样 形容着 自己的 ” “ 债主” 张南华 。
２０ 年 ， ０ ６ 常德市南华房地产有限公司的法人代表张 南华获得了位于武陵大道与柳 叶路交汇处的９ ４ ．平方 ２ ８１ 米土地的使用权 ， 拟用于商业 、 住宅用地开发。
而在警方的调查 中，瑞祥 ・ “ 凯特 国际” 的开发商姚某 还不是张南华 的“ 地下钱庄” 中受害最深 的债务人。在这
【涉黑实录】常德市张南华地下钱庄案侦破纪实
常德市张南华地下钱庄案侦破纪实2011年4月29日，一起涉嫌“高利贷”的刑事案件在常德武陵区法院开庭审理。
这是一起广受关注的地下钱庄案。
从常德警方侦查到开庭审理，历时一年多，卷宗多达62本。
被告人张南华等人涉嫌非法转让倒卖土地使用权、非法经营、非法吸收公众存款三项罪名。
这一地下钱庄是如何让当地名噪一时的“瑞祥·凯特国际”楼盘开发商“人间蒸发”的?他们的钱来自哪里?地下钱庄如何触犯了法律的底线?市民集体上访案件露出端倪瑞祥•凯特国际楼盘由常德市南华房地产开发有限公司开发，位于常德两大交通要道———武陵大道与柳叶路交会处，面积为9248.1平方米，有精品住宅248个单位，面积从90平方米到136平方米不等。
黄金地段自然吸引了很多业主光顾。
家住常德市武陵区的刘军就是其中一个。
2007年9月24日，准备结婚的刘军倾尽积蓄，在瑞祥•凯特国际楼盘购买了一套面积为92.81平方米的房子，双方协定交房时间为2008年5月30日。
可到了2009年6月，房子还没竣工。
和他一样，还有203户已全额交款的业主们。
他们在工地现场看到，三栋楼呈“品”字形布局，其中两栋已经封顶，另一栋即将封顶，整体上显得气势非凡。
但工地现场一片死寂，所有施工已停滞。
6月13日，开发商姚某“人间蒸发”，就连平时十分热闹的售楼部也人去楼空。
200多户购房者陷入焦虑之中，他们已经交付购房款5000余万元。
不少人开始上访。
合作开发实质就是高利放贷开发商姚某“人间蒸发”，引起常德市政府的关注，市建委牵头，联合房产局等单位成立调查组。
经查，瑞祥•凯特国际不能顺利完工的主要原因是资金问题。
12月7日，常德市公安局经侦支队接手调查此事。
12月9日,常德市公安局成立了以局长汤向荣为指挥长的常德市打击非法经营金融犯罪专案指挥部，下设专案组，由经侦支队抽调办案经验丰富的精干民警组成。
经调查，在2006年，常德市南华房地产有限公司法人代表张南华获得位于武陵大道与柳叶路交会处的9248.1平方米土地的使用权，拟用于商业、住宅用地进行开发。
银行反洗钱可疑案例分析(地下钱庄篇)
【案例1】上海罗某特大地下钱庄案2007年8月6日，上海市第一中级人民法院对上海罗某地下钱庄案一审宣判，认定罗某等4名被告人通过中国境内数家银行的23个私人储蓄账户，跨国非法买卖外汇，金额高达53亿余元人民币。
法院以非法经营罪分别判处罗某、莫某、李某和陈某4人有期徒刑14年至9年不等，其中新加坡籍被告人罗某、莫某、李某被并处驱逐出境。
自2005年11月起，央行上海总部陆续收到由交通银行上海分行报送的重点可疑交易报告，称罗某等4人在其分支行将大量款项汇往全国各地，与此同时叉从全国各地汇入大量款项，资金流动呈现出集中分散、分散集中的特点，极为可疑。
罗某于2005年5月31日在该银行上海陆家嘴支行申请开立个人账户，之后频繁发生异常交易。
其经常以现金本票、电话银行以及交通银行通存通兑等方式将一笔或多笔较大资金转入其账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资金分散转往全国各地交通银行开户的多名收款人账户下，每次提取5万到30万元人民币不等的现金。
罗某还有意将交易分散在交通银行多个网点、多名柜员处进行，以躲避银行的关注。
银行工作人员发现上述交易很可疑，柜面人员就向罗某询问其资金用途，罗某声称是在做外贸生意。
之后罗某生怕事情败露，便于2005年10月20日通过电话将其账户内的余额全部转出至另一客户陈某账户下，到2005年11月16日，罗某的账户余额一直为零。
陈某的账户交易情况与罗某相同，经柜面人员了解，陈某为罗某所雇佣，陈某操作资金时，两人经常同时到场，有时会有另一外籍人Daniel随行。
柜面人员曾经建议陈某办理一张VIP卡，陈某欣然应允，而当时在一旁的罗某立即进行阻止。
据该银行介绍，该银行对交易量大的大客户有优惠政策和便利措施，于是柜员就想给他们办一张VIP卡，可以比较方便地办业务，但要留下比较详细的个人资料。
一听到要留下详细资料，他们就拒绝办VIP卡，宁愿排队。
罗某曾先后介绍另两名新加坡籍男子Daniel、Lee Kee Yong来该银行上海分行开立借记卡，工作人员在调取这几人的开卡资料时，发现他们所留地址与罗某为同一住处，且这两名新加坡籍男子的交易情况也与罗某基本一致。
特大“地下钱庄”案
要案精选可是由于资金流动量大，这样的“小收益”积累多了就为犯罪团伙带来了巨额利润。
警方根据从杨某团伙电脑中提取到的电子会计账，对该团伙每天通过交易美元和港元所得的利润进行了计算，2014年1月至10月该团伙日常收益在五万以上，最多的一天竟达153万元！每个月的平均利润为200万元左右。
十个月内，就赚了2072万元！而这仅仅是依附在赵光宜团伙下的一个洗钱团伙的非法收益。
案发后，部分商业银行业务系统不能有效识别NRA账户的漏洞已被堵死。
“地下钱庄”伴生斑斑劣迹地下钱庄，是一种特殊的非法金融组织。
从事地下钱庄，从不过问客户的身份、资金来源及去向，这无疑为各类违法犯罪活动大开方便之门。
专案组民警愤慨地说，地下钱庄助长了走私、逃汇、洗钱等违法犯罪活动，成为各种犯罪活动转移赃款的通道，还成为贪污腐败分子以及暴力恐怖活动转移资金的“洗钱工具”和“帮凶”。
一些“灰色资金”通过地下钱庄跨境流入流出，不仅对我国外汇管理造成严重影响和冲击，而且直接扰乱国家金融资本市场秩序，危及我国金融安全。
从金华“9·16”特大地下钱庄案中专案组就深挖出多种隐性犯罪活动。
一类是骗取政府出口奖励。
专案组在分析赵光宜犯罪团伙的“客户”时，发现了潘某、詹某、刘某三个犯罪团伙。
2013年以来，以潘某为首的犯罪团伙在宁夏注册了12家贸易公司，在没有真实贸易的情况下，通过深圳、大连、青岛等地的报关行、货运代理公司购买出口数据，由其名下公司报关出口。
同时向赵光宜犯罪团伙购买外汇，制造收汇假象，从而骗取了当地政府的出口奖励，累计高达人民币3800余万元。
目前，潘某等人以诈骗罪被逮捕。
另一类是骗取出口退税。
专案组发现俞某犯罪团伙频繁向赵光宜犯罪团伙购买美元，累计达数千万元。
经查，俞某是绍兴市某外贸公司经理，他用公司身份做掩护，与当地一家袜业老板及会计合谋，签订虚假购货合同，由袜业公司虚开增值税发票，俞某以公司名义虚构出口，同时向赵光宜犯罪团伙购买外汇制造收汇假象。
9.16地下钱庄专案告破抓捕303人 涉案4100亿
9.16地下钱庄专案告破抓捕303人涉案4100亿9.16地下钱庄专案告破：抓捕303人涉案4100亿【曝光】涉案4100亿！地下钱庄竟变贪腐赃款“洗白”工具300多警员参战，全国多地同步抓捕，涉案金额4100亿元汇兑型地下钱庄庞大网络曝光编导：刘雅馨侯珍玛景延导读：在全球经济一体化的大背景下，伴随着国内外经贸、人员往来以及跨境资金流动的活跃，我国部分地区的地下钱庄又开始暗流涌动。
据公安部发布的最新数据，从2015年的4月到11月，全国已经破获地下钱庄转移赃款的案件170多起，涉案的金额是数千亿元。
从破获的案件来看，地下钱庄涉案金额是越来越大，交易手段则更加隐蔽，已经成为许多犯罪活动转移赃款的重要通道。
300多警员参战，全国多地同步抓捕，打击地下钱庄行动声势浩大、收效显著。
2014年12月15号，浙江省展开了一场抓捕行动，这次抓捕行动可谓是声势浩大，调用了金华市公安局以及义乌、兰溪、婺城等下属地区的大批警员，共计340多名警员参战，警员分成不同抓捕组，分别按时到达目标地点，统一等待抓捕的命令。
上午十点刚过，指挥员当即下达了抓捕命令。
就在抓获犯罪嫌疑人赵某的同时，在浙江、广东、广西、新疆等7个省份的抓捕组也同步展开了行动。
在现场，警方封存了30多台电脑，查扣了100多张用于转账的信用卡，100多枚公司印章，以及大量用于转账的银行U盾。
警方在犯罪嫌疑人的办公场所查扣了100多枚公司印章、大量用于转账的银行U盾。
涉案金额4100亿元、交易对手14000余，全国范围内涉案金额最大的汇兑型地下钱庄网络曝光。
2014年12月15号，“9.16”专案成功告破，共打掉地下钱庄犯罪团伙8个，抓获犯罪嫌疑人303人，捣毁犯罪窝点26个，涉案金额高达4100亿元。
浙江省金华市公安局经侦支队副支队长张辉：9.16案件，是目前全国范围内涉案人数最多，涉案金额最大的汇兑型地下钱庄案件。
4100亿元涉案金额的背后，是一张组织严密的网。
福建“地下经济”现象调查
福建“地下经济”现象调查“地下经济”是处于政府管理、监督之外，未向政府申报和纳税，其产值和收入未纳入政府统计的国民生产总值的各种经济活动的统称，是不合法、不公开、藏身于“地下”的经济行为。
它既包括非法经济活动，也包括属于未申报经济的“影子经济”。
作为当前世界范围内的一种普遍现象，地下经济被国际社会公认为“经济黑洞”。
福建是我国地下经济活动频发区之一，各种地下经济“形态”一应俱全。
记者最近赴福建明察暗访，揭开了地下经济的一角面纱：其经营规模之大、涉及领域之广、卷入人员之多、所得收入之巨，令人咋舌，发人深忧。
形形色色、规模庞大的“地下产业链”地下工厂是假冒伪劣商品产生的源头。
记者在福建采访了解到，福建的地下工厂生产的假冒伪劣产品，从假烟、假酒、假证到电器产品，无所不包。
采取的方式五花八门，如擅自使用与他人特有的商品相同或近似的名称、包装、商标或者标记；擅自使用他人特有的企业名称；在商品上隐匿依法应当标明的质量、产地、有效期限等，或对此做虚假的表示等，不一而足。
如今的制假贩假已向产业化发展。
云霄县是近10年来全国影响最大的假烟产区，曾被国家质量技术监督局列为全国30个假劣产品生产区域之一，鼎盛期甚至出现“村村冒烟”局面。
另据漳州、南安、宁德等地查明，许多山区农村都成了“制假专业村”。
记者在南安看到，民宅成了制假“地下工厂”。
这些民宅周围都安装了防盗网，房屋的外墙上还安装了摄像探头，监视门口动静。
假证制造也十分猖獗。
近年来，厦门连续查获“东南亚制证集团公司”、“环球证件公司”等地下假证制造工厂。
厦门警方调查显示，违法犯罪人员主要来自湖南省娄底市双峰县、莲源县和邵阳市的新邵县。
他们以经营小商品、摆地摊为掩护，制、贩、销一条龙，犯罪组织专业化，参与人员分工明确，相互之间多为单线联系。
今年5月，厦门警方捣毁一特大专门制造假证“地下工厂”，缴获伪造的国家机关、企事业单位印章、印模近千枚，做好的假证书“品种”达数百种。
山西破获特大地下钱庄案件
龙源期刊网
山西破获特大地下钱庄案件
作者：
来源：《中国防伪报道》2017年第11期
今年2月，公安部经侦局联合银行反洗钱部门从海量数据中监测发现了一批地下钱庄非法交易线索，部署山西等地公安经侦部门开展研判分析。
山西省公安厅经侦总队迅速指定太原市公安局成立专案组，开展立案侦查。
他们紧紧围绕线索涉及的人员、资金、物流、信息等数据，进行综合研判，同时利用侦查手段开展落地核查，逐步查明两个地下钱庄犯罪团伙的组织架构，锁定主要犯罪嫌疑人，获取犯罪证据。
在部经侦局统一指挥下，山西、广东等地公安机关同时收网，一举抓获9名主要犯罪嫌疑人。
经查，自2016年以来，黄某、谭某以位于广东深圳的出租房为窝点，欺骗他人办理银行卡，通过冒用他人购汇额度等方式，非法从事外汇买卖活动，牟取巨额利益，涉案金额高达100亿元。
年非法交易43亿元深圳大型地下钱庄被捣毁
年非法交易43亿元深圳大型地下钱庄被捣毁
佚名
【期刊名称】《中国经济周刊》
【年(卷),期】2007(000)031
【摘要】8月6日，国家外汇管理局透露，一个年交易额达43亿元的地下钱庄日前被国家外汇管理局深圳市分局和深圳市公安局联合捣毁。
4月26日，深圳警方接到广东省公安厅移交线抿深圳杜氏贸易有限公司涉嫌经营地下钱庄。
深圳警方立即立案侦查，并与国家外汇管理局深圳分局联合成立行动小组。
经过1个多月侦查，警方准确掌握了地下钱庄犯罪团伙的主要经营人员及活动规律。
【总页数】1页(P11)
【正文语种】中文
【中图分类】F832.1
【相关文献】
1.深圳：涉案金额达300亿元地下钱庄是如何被摧毁的 [J], 付旭
2.深圳地下钱庄闷声发财 [J], 宁方朋
3.我国地下钱庄一年涉案数亿元 [J], 王旭
4.整治汇兑型地下钱庄的制约因素及对策建议——以公安部督办的“910”特大汇兑型地下钱庄案件为例 [J], 武江;许井荣
5.揭秘地下钱庄——揭秘地下钱庄 [J], 程胜清
因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
公安部严厉打击地下钱庄
行、 国家外 汇管理 局等部 门组织 开展 了
法予 以查处 。要进 一步 加强督 导推 动 ，
据 了解
，
开 展 公 安
自
ｎｐ
打 专 击 项 利 行 用 动 离 岸 公 司 和 地 下 钱 庄 转 移 赃 款 公 安 部 将 定 期 报 情 况 ， 选 择 一 批 重 大 广东 、 上海 、 辽宁 、 浙江 、 新 疆 案件 挂牌督 办通 ， 并将 派 出工作组 赴重 点
辖 区学 校上交 通安 全教 育课 。课 堂上 ， 民警 深入浅 出地 为学 生讲 解 了交通 安全 知识 ， 并 围绕 今年 发生 的涉及 中小学 生
报、 派 发交 通安全宣传单 张 、 播放交 通安
全宣传 录像 等形式 ， 使师 生们加 深 了课 堂的认识 。 （ 张丽萍 ）
级
大 同市 严查 危 险 赞 物 运 输 车 和 茗 运 雾 车 也 是 进 一 步 深 化 公 安 机
重特 大道路 交通事故发 生 ， 在公安部 “ 打
非 治违 ” 统 一 安 排 的 第 三 波 次 整 治 行 动
，
耄 院 蓍 安 ， 库 — ｒ
输车、 １ ２ 辆公路 客车 、 １ ２ 辆旅 游客 车逾期
册登记 的危险货 物运输 车 、 公 路 和 旅 游
车辆 立 即报 废 ， 对 有 交通违 法的车辆 通 知车辆 当事人或 驾驶人及 时处理。
（ 张素明）
毛留交警积极开展秋季开学交通安全宣传
为进一步做好 中小学生交通 安全１ － 作， 使学生养成 良好 的交通 出行 习惯 ， 近 日， 山西省 屯 留县 交警 大 队深 入辖 区学 的事 故案 例 ， 分析 了当前严 峻 的交 通安 全形 势。民警还就上学期 间中小学生外 出活动 应 当注意 的事项 、 如何提 高 自我
深圳：涉案金额达300亿元地下钱庄是如何被摧毁的
深圳：涉案金额达300亿元地下钱庄是如何被摧毁的作者：付旭来源：《中国防伪报道》2016年第08期铲链条、捣窝点、打团伙，专案组历时两个多月，成功摧毁这一经营5年、涉案交易金额高达300余亿元的地下钱庄。
其中，深圳主战场成功捣毁地下钱庄犯罪窝点10处，抓获陈某中、陈某义等17名犯罪嫌疑人，冻结涉及13家商业银行的364个涉案账户，涉案交易金额高达300余亿元；汕头、揭阳警方捣毁地下钱庄窝点2个，抓获陈某君、吴某丰等9名犯罪嫌疑人。
铲链条用人唯亲以宗亲为纽带构建犯罪网络“破地下钱庄的案子，切入点就是找到嫌疑人控制使用的账户。
”该地下钱庄案的主办民警，深圳市公安局经济犯罪侦查局一大队民警钱硕介绍。
为了取得“破大案、打团伙、摧网络、挖源头、摧毁犯罪产业链”的成效，深圳市公安局经济犯罪侦查局成立“5·06”专案组，对涉嫌非法经营的账户展开盘查。
“追查涉案账户犹如大海捞针，各种数据盘杂交会。
而且嫌疑人为了躲避追查会不停地更换账户。
”钱硕说，专案组刚刚确定在深圳的涉案公司及个人账户，狡猾的犯罪嫌疑人便停用账户。
专案组只能重新调整侦查方向，重点围绕陈某义等20名重点开户人员的账户信息进行多次车轮式的分析、排查。
经过抽丝剥茧，涉案账户、人员的关系图逐渐清晰，背后的关系链条也浮出水面。
最终，专案组彻底查明该犯罪团伙掌控的境内外公司账户20个、个人账户69个，并逐步理清了该犯罪团伙掌控的资金归集、中转和支付账户情况。
该地下钱庄的幕后老板是陈某中，并以其为中心搭建起犯罪网络。
据办案民警介绍，该地下钱庄案中的犯罪嫌疑人以广东潮汕籍人员为主，钱庄的实际控制人员全部出自同一家族，彼此间以宗亲为纽带，全职或兼职从事非法汇兑活动，在5年的时间内逐渐形成了一个庞大的地下钱庄犯罪网络。
“5·06”地下钱庄案中的核心业务都由以陈某中为首的家族成员承担，形成了一条完整的链条。
犯罪嫌疑人陈某中是该地下钱庄的老板，全面负责钱庄的日常经营业务；犯罪嫌疑人陈某生、陈某义、苏某廷负责联系兑换外汇的“客户”，并根据换汇“客户”的需求协调境内外资金的划拨；而犯罪嫌疑人陈某君、陈某莲等则负责联系换汇的“客户”以及境内外银行账户的网银转账；犯罪嫌疑人陈某生等则负责提现等。
广东警方打掉一批地下钱庄 涉案金额2300余亿元
广东警方打掉一批地下钱庄涉案金额2300余亿元2016年10月12日06:26 第一财经日报近日，在广东省公安厅的统一指挥下，深圳、佛山、惠州、汕尾、东莞、江门、揭阳、云浮等多地警方先后开展了代号为“飓风6号”“飓风13号”等5波次打击地下钱庄集中收网行动，破获案件140余起，抓获犯罪嫌疑人350余名，初步统计涉案金额2300余亿元人民币。
10月11日下午，广东省公安厅召开新闻发布会。
记者了解到，今年以来，广东警方根据中央有关反腐败国际追逃追赃工作重要指示和中央反腐败协调小组工作部署，把打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动纳入“飓风2016”打击金融领域突出犯罪专项行动之中，组织各地开展统一行动。
行动伊始，广东省公安厅和人民银行广州分行迅速行动，密切配合，认真梳理了一批地下钱庄犯罪线索，并下发涉案地公安机关经营打击。
广东省公安厅经侦部门成立专案组，部署精干警力循线经营，要求深圳、佛山、惠州、汕尾、东莞、江门、揭阳、云浮等地公安机关把转移赃款作为打击重点，紧盯赃款去向不放松，通过打击地下钱庄切断违法犯罪资金的转移通道。
同时要求各地进一步加强警银合作，锁定大案要案，实施精准打击。
根据团伙犯罪规律特点，专案组不断调整打击策略，从“个案打击”向“集群打击”转变，从“局部打击”向“全链条打击”拓展，确保打击效果最大化。
经过近九个月的侦查，先后摸清了各个地下钱庄窝点的组织体系、犯罪网络和活动轨迹。
在专案组的统一部署指挥下，深圳、佛山、惠州、汕尾、东莞、江门、揭阳、云浮等多地警方分阶段、跨区域实施5波次全链条打击收网行动，成功打掉一批地下钱庄窝点。
其中，仅“飓风6号”行动就破获案件10余起，抓获70余名主要犯罪嫌疑人，涉案金额638亿元人民币。
经过5波次的全链条打击，猖獗的地下钱庄活动基本得到有效遏制。
在“飓风6号”行动中，汕尾市公安局多警种联动，捣毁犯罪窝点4个，刑事拘留10余人，现场缴获港币450余万元，人民币130余万元，冻结涉案银行帐户1200余个，冻结帐户折合8000余万元人民币，涉案金额500余亿人民币。
浙江警方破获一起非法集资洗钱案 涉案金额30多亿元
经侦战报Briefing98贫保险”为名目、以小投入大回报为诱饵，大肆实施诈骗活动。
2020年8月13日，铜陵警方在确定了主要犯罪嫌疑人身份后，赴江苏对该犯罪团伙采取集中抓捕收网行动，在当地警方的配合下成功抓获吕某、陶某等犯罪嫌疑人5名，捣毁犯罪窝点地一处。
据嫌疑人交代，该诈骗团伙假冒国家领导干部、伪造国家机关公文证件、虚构“中国梦护贫保险”项目，以红色中国梦、人人富裕、全民中产为口号，利用微信组建聊天群，以“拉人头”方式层层发展下线，形成传销式金字塔结构，让受害人缴纳所谓的保险金1800元，以此达到诈骗敛财目的。
该案涉及受害人500余人，涉案资金百万余元。
河北省永清县公安局侦破一起特大网络传销案件，抓获犯罪嫌疑人7人。
据介绍，2018年以来，该传销团伙通过网上操作，以高额利润为诱饵，以在境外种植医用大麻为名，开展传销活动，共获利3347万余元。
案发时，这一传销团伙已通过网络平台发展下线50000余人，人员涉及湖南、湖北、北京、天津等地，涉案金额达12亿元。
今年5月，永清县有关部门发现，当地一处门店有人涉嫌组织传销活动。
接到线索后，永清县公安局经侦大队迅速成立专案组展开侦破工作。
经侦查，专案组确定这是一个网络传销组织。
专案组对1000多个账户数十万条信息进行研判，梳理了这一传销组织的组织架构、人员构成、地域分布、资金运作模式等情况。
在掌握传销网络平台资金流的基础上，专案组将这一传销团伙的层级架构、工作分国内多地警方联动捣毁一个非法集资洗钱的犯罪团伙，共抓获23名犯罪嫌疑人，涉案金额高达30多亿元。
财务主管韦某因犯洗钱罪判处有期徒刑3年2个月，并处罚金350万元。
2018年4月，越城民警在工作排查中发现城区一家名为江苏煜百年生物科技有限公司绍兴分公司的投资公司，资金账户存在异常，在随后的调查中发现，其与另一家在北京成立的中皓翔宇投资管理有限公司存在联系。
经调查，中皓翔宇投资管理有限公司控制人毛某在全国各地设立了吸收公众资金的公司，并通过一些渠道抬高自己公司的知名度，塑造一个成功企业和成功企业家的形象，开始了非法敛财。
剿灭最大地下钱庄 涉1300家公司洗黑钱超万亿
财投资INVESTMENT72投资与理财01 July 2019摧毁13个地下钱庄，拘捕117名疑犯，涉案交易流水上万亿元人民币。
该案涉及国内外68个犯罪组织，逾1300家公司。
乔治剿灭最大地下钱庄涉1300家公司洗黑钱超万亿综合VARIOUS近日，公安部督办的“9·8特大系列地下钱庄案”取得重大进展。
黑龙江省七台河市公安局6月14日宣布，已摧毁13个地下钱庄，拘捕117名疑犯，涉案交易流水上万亿元人民币。
该案涉及国内外68个犯罪组织，逾1300家公司。
七台河市公安局办案人员称，从涉案规模上看，“9·8特大系列地下钱庄案”已成迄今为止国内最大的地下钱庄案件。
疯狂外汇买卖中国网报道称，一直以来，贪腐、走私、贩毒、电信诈骗等违法犯罪的赃款转移出境、洗白，有的就是通过地下钱庄。
地下钱庄这一游离于官方正规金融体制之外的民间地下金融组织，为多种犯罪资金的转移和洗白提供着“黑色支撑”。
清华大学金融研究院研究员韩晓宇对时间财经表示，此前，地下钱庄是影子银行的一部分。
近几年地下钱庄数量有所增加，增加的重要原因之一，是受到转移财产需求增长的影响。
目前国内地下钱庄较为集中的地方是海南省。
有消息称，可能与海南未来的定位有关。
新华每日电讯报道称，该地下钱庄案犯罪嫌疑人利用境内外的账户，按照客户需求，将境内人民币转移到境外，兑换成美元；或者将境外美元转移到境内，兑换成人民币。
在这两个过程中间分别赚取汇率差价和手续费。
以黑龙江七台河市警方侦破的“丁某某非法经营案”为例。
澎湃新闻报道称，2012年丁某某在俄罗斯做生意，因国际形势变化，经营惨淡，她就回到晋江，用丈夫庄某设的名字注册了泉州伍路兴贸易有限公司。
梁和丁在俄罗斯相识。
梁是做地下钱庄生意的，从俄罗斯等地低价收购美金，销售给国内有需要的公司，从中牟利。
2013年七八月份，梁电话丁，希望她帮助销售美金，许诺每销售一万美金，给她20至30元人民币提成。
丁卖了几笔后，看到买卖美金可以赚取利润，就用弟媳李某治的身份在香港注册了金瑞龙贸易有限公司，干起这个行当。
中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知
中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知银发[2002]30号中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，中国农业银行，中国农业发展银行：近年来，在部分农村地区，民间信用活动活跃，高利借贷现象突出，甚至出现了专门从事高利借贷活动的地下钱庄，破坏了正常的金融秩序，影响了社会安定。
为进一步整顿和规范金融市场秩序，依法打击、取缔非法金融活动和非法金融机构，现就有关问题通知如下：一、人民银行各分行、营业管理部应严格按照国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院〔1998〕第247号令）的规定，依法取缔辖区内的非法金融机构和非法金融业务活动。
人民银行各分行、营业管理部要组织力量摸清当地地下钱庄和高利借贷活动的情况；对非法设立金融机构、非法吸收或者变相吸收公众存款以及非法集资活动，一经发现，应立即调查、核实，经初步认定后，及时提请公安机关依法立案侦查；对经调查认定的各类形式的地下钱庄和高利借贷活动，要坚决取缔，予以公告，没收其非法所得，并依法处以罚款；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
发现金融机构为非法金融机构和非法金融业务开立账户、办理结算和提供贷款的，应当责令该金融机构立即停止有关业务活动，并依法给予处罚。
二、严格规范民间借贷行为。
民间个人借贷活动必须严格遵守国家法律、行政法规的有关规定，遵循自愿互助、诚实信用的原则。
民间个人借贷中，出借人的资金必须是属于其合法收入的自有货币资金，禁止吸收他人资金转手放款。
民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）的4倍。
超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。
三、人民银行各分支行应督促有关金融机构不断改进金融服务，加大对农村、农业和农民的信贷支持力度，逐步解决农民贷款难的问题。
特别要注重引导各地农村信用社充分发挥农村金融的主力军和联系农民的金融纽带作用，全面推广农户小额信用贷款，简化贷款手续，拓宽服务范围，支持农户扩大生产经营，解决生活中的困难。
打击地下钱庄实施方案
打击地下钱庄实施方案近年来，全省、全市赌博问题日益突出，我县赌博活动也比较严重，社会各界和人民群众反应强烈，赌博问题已成为突出的社会治安的热点、焦点问题，对国家和社会造成的危害日趋严重，中央领导同志对此做出了重要指示。
为深入贯彻落实党的十六大、十六届三中、四中全会精神，促进社会主义精神文明建没，推进党风廉政建设，保障广大人民群众的根本利益，有效维护社会稳定，经党中央、国务院批准，决定于20xx年x月至x月在全国范围内组织开展集中打击赌博违法犯罪活动专项行动。
现结合我县实际，制定本方案。
一、指导思想以“三个代表”重要思想和党的十六大、十六届三中、四中全会精神为指导，贯彻依法治国的方针，集中时间，突出重点。
打防结合，标本兼治，充分发挥基层党政组织和群众组织的作用，动员全社会的力量，加强综合治理，落实工作责任，力争通过专项行动扭转当前我县赌博违法犯罪活动比较突出的局面，净化社会环境，促进社会主义精神文明建设，全力维护我县社会治安稳定。
二、工作目标打掉一批赌博团伙、窝点，铲除、封堵一批赌博站，查破一批大案要案，依法惩处严重的赌博违法犯罪人员。
有效遏制络赌博、六合彩等非法彩票等赌博活动蔓延的势头；坚决取缔境外赌博(博彩)公司、赌博站在境内设立的代理机构、赌博点；本篇文章来自资料管理下载。
严肃查处党政领导干部、国家公职人员、国有企事业单位负责人参赌的问题；切实堵住我县公民到我周边国家境外赌场参赌的渠道。
建立打击赌博违法犯罪活动工作长效机制，形成广大人民群众自觉抵制赌博活动的社会氛围。
三、工作重点(一)打击的重点对象l、赌博站的开办者、经营者、维护者；2、非法彩票等赌博活动的组织者；3、赌场开设者、聚众赌博的组织者；4、参与赌博的党政领导干部、国家公职人员、国有企事业单位负责人；5、娱乐服务场所内利用游戏机等各种方式赌博的组织者或业主。
(二)整治的重点地区1、聚众赌博问题突出的乡、镇；2、非法彩票赌博问题突出，聚众赌博问题严重的乡、镇；3、娱乐服务场所利用游戏机等各种方式赌博严重的地方。
打击地下钱庄非法买卖外汇的难点及对策
打击地下钱庄非法买卖外汇的难点及对策2011年10月19日，汕头市公安局接到案件线索，称有一汕头人张某非法经营地下钱庄。
随后，汇警会商，共同研究对策，采取措施。
经缜密侦查，摸清该地下钱庄实际经营者、经营地点和交易方式。
在掌握该地下钱庄基本情况后，2012年2月7日，我中心支局与公安机关决定立即行动，在汕头市潮阳区谷饶镇抓获犯罪嫌疑人7人，现场查获作案用的传真机、电脑及账册等一批，冻结、追缴涉案金额合计1,354万元人民币、0.2万欧元。
目前，该案件已有张某等2人因非法经营罪被起诉，将依法追究其刑事责任。
该案为近年来汕头辖区破获地下钱庄非法买卖外汇案件中涉案金额最大、冻结款项最多的一宗案件。
一、案件特征（一）冻结涉案金额大。
冻结涉案户头共11个，金额合计超过千万元。
由于涉案金额已达到追究刑事责任的标准，对收缴非法交易资金已由公诉部门予以收没。
本案成功侦破并让犯罪分子付出较大的代价，这是对地下钱庄非法买卖外汇违法犯罪分子的有力打击，必将产生较大的威慑力。
（二）交易方式隐蔽性强。
从该地下钱庄运作方式看，资金以境内外的分离交割为主，属于传统型钱庄。
即根据客户非法外汇交易需求，通过境内外两个渠道分割进行资金划账，境外客户划入经营者境外账户，境内收取人民币，或是境内客户划入经营的人民币账户，境外收取外汇。
（三）交易客户类型以本地个人为主。
由于潮阳地区外贸依存度较高，一些企业属于没有进出口权的小规模纳税人，在有进出口业务时通过“卖单”（即报关业务由代理公司办理）后自行收付汇的情况屡见不鲜，在操作上通过地下钱庄向境外收取或支付货款，并借助个人账户以人民币形式在境内进行收付。
二、打击地下钱庄非法买卖外汇的难点（一）无跨境资金流动模式隐蔽性强，发现线索的难度大。
“地下钱庄”控制的人民币和外汇资金分别在境内、境外循环，这两条业务线相对独立，并通过境内外人民币与外汇对冲来实现资金的整体平衡和盈利。
此类通过境内外“对敲”方式经营的“地下钱庄”案件，由于缺乏资金跨境转移的相关痕迹，外汇部门执法调查手段有限，发现线索的难度增大。
黑龙江省肇东市418专案
黑龙江省肇东市418专案“418专案”的破获，对打击地下钱庄、非法集资犯罪行为具有重要意义。
近年来，全国公安机关不断加大对地下钱庄查处力度，对非法集资犯罪活动始终保持高压态势，取得了一定成效。
但在打击过程中，仍存在一些不容忽视的问题。
为进一步规范地下钱庄活动，有效遏制其发展蔓延势头，近日，全国公安机关向社会公开发布十大典型案例。
其中哈尔滨“5·12”专案被列为典型案例。
哈尔滨“5·12”专案是公安部挂牌督办的全国特大非法集资案件。
经过20多年对资金池的系统治理、对涉案资金进行归集处理、对非法集资人员进行集中打击等一系列工作，这起案件最终取得了良好的社会效果：截止2014年12月31日，全国公安机关共破获以公司名义向境外转移资金2264.62亿元；收缴境内非法集资本息约1507.5亿元；捣毁假公章窝点340个；抓获犯罪嫌疑人271名。
一、基本案情黑龙江省肇东市公安局于2012年5月12日立案侦查，抓获以杨某某为首的特大地下钱庄犯罪嫌疑人12名，捣毁地下钱庄窝点8个，缴获涉案资金100余亿元，查扣车辆10余台。
该案涉案资金规模之大、地域之广、人数之多世所罕见，被公安部列为全国十大典型案例之一。
黑龙江省公安厅将此案列为“5·12”专案，要求将此案作为“5·12”专案收网行动之一进行打击。
肇东市地处黑龙江省最北端，曾长期以农垦为主，农业产业化程度较高。
20世纪80年代末起随着农垦改革进行改制、经济发展和外向型经济兴起等因素影响，当地居民非法集资、诈骗、非法转让外汇等非法集资活动时有发生和猖獗。
肇东市公安机关在工作中发现辖区内有大量利用民间资金从事非法集资活动团伙作案嫌疑后，立即将案件线索上报至公安部并被列为挂牌督办案件之一。
该案共涉及人员众多、涉案金额巨大、时间跨度长且影响恶劣，警方先后辗转多地开展侦查工作，对案件线索逐条分析研究，对涉案犯罪嫌疑人进行依法抓捕和取证分析，为案件顺利侦破奠定了坚实基础。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
地下钱庄“庄主”朴贞爱。
近日，沈阳市公安局和平分局经过缜密侦查，一举打掉三个地下钱庄，缴获非法买卖外汇交易的人民币90余万元和大量外币，冻结涉案银行存款300余万元。
警方现已查明，这三个地下钱庄涉案金额高达20多亿元人民币，在全国极为罕见。
现在涉案的朴贞爱、成百万、李相范、崔桂顺、李德爱、李东升被依法逮捕，李东升的妻子崔某被取保候审。
地下钱庄
泛滥在西塔的浊流
沈阳西塔地区形成已有近百年历史，目前该区聚居着一万多朝鲜族居民，是仅次于延边的中国第二大规模的朝鲜族聚居区。
西塔街还是继美国洛杉矶之后，世界第二大韩国风情商业街。
其最重要的标志性建筑西塔街，全长682米，分布了105家企业、9家银行和两个购物中心。
近年来西塔地区经济快速增长，不可避免地孳生非法外汇交易活动，尤其我国的外汇管理至今尚不能监控境内人民币资金的流动，也不能管辖境外的外币交易，无形中增加了进行有效外汇监管的难度——地下钱庄的经营者利用这一监管盲区，大肆进行非法外汇交易。
今年4月，和平区警方接到线报，反映西塔地区地下钱庄活动猖獗，请求警方重拳出击，不遗余力予以打击。
和平公安分局贾世禄副局长责成经侦大队，抽调精干警力，尽快掌握西塔地区地下钱庄的犯罪证据，伺机端掉。
经侦大队李军大队长和外汇管理部门协同工作，深入西塔地区，调查非法买卖外汇的黑市活动情况。
调查了两个多月，终于廓清了缠绕地下钱庄周围的藤蔓，贞爱商社老板朴贞爱、沈阳新杰电器有限公司经理成百万被纳入警方视线。
朴贞爱在西塔地区开设一家贞爱商社，表面经营韩国商品，实际上搞非法外汇交易。
成百万长期大量收购外币，他的沈阳新杰电器有限公司仅是“外壳”。
此人很有韬略，知道西塔地区是敏感地带，就把自己的公司设在皇姑区的向工街，以远离是非之地。
平时成百万很少在公众场合露面，每次交易都由他的司机李相范开着宝马轿车忙来忙去。
在西塔地区的外汇黑市上，朴贞爱和成百万是“大鳄”级人物，无论单币种、双币种还是多币种，统统玩得转。
但警方掌握的这些情况仅是情况而已，必须在他们正在进行非法交易时摁住他们的黑手，才能抓住有力的证据，将这些“庄主”绳之以法。
6月中旬，李军大队长获得可靠情报：成百万和朴贞爱要做一笔外汇交易，时间定在6月21日，具体数目不详。
突击行动
两家地下钱庄“闭门”
6月21日10时许，一辆白色宝马轿车稳稳地停在西塔街某银行门口。
从车里钻出一个男子，穿着笔挺的西装，气度不凡，此人就是“新杰”公司老板成百万的司机李相范，奉命代表老板和贞爱商社交易。
银行大门台阶上站着一个女子，她是贞爱商社老板朴贞爱的侄女崔桂顺，代表老板出面。
两个人在这场合见面早已司空见惯，打个招呼，心照不宣，就进了营业大厅。
李相范从包里取出整整六沓钞票共60万元人民币，按崔桂顺提供的账户，轻松从容地把钱打进账户。
就在这次生意成交的一瞬间，和平公安分局经侦大队的侦查员迅速包抄过去，将李相范、崔桂顺当场抓获。
与此同时，另一组侦查员冲进贞爱商社。
朴贞爱正劈里啪啦敲着笔记本电脑，沉浸在这单生意成功的喜悦中，没想到警察从天而降。
“干什么，你们抓错人啦……”朴贞爱吵嚷个不停，但所有的辩解都是徒劳的，锃亮的手铐铐住了她那双点惯了人民币和韩币的双手。
警方在贞爱商社缴获用于非法买卖外汇交易的人民币5万元和银行卡50余张及笔记本电
脑、验钞机等作案工具。
兵贵神速。
李军大队长将朴贞爱、崔桂顺带回队里，让3名侦查员押着李相范，开着白色宝马轿车直扑向工街，抓捕成百万。
成百万长得四平八稳，有点大老板派头。
他丝毫没有察觉警方的动作，只关心那笔生意能带来巨额利润。
李相范的办事能力，成百万一百万个放心，这几年所有外汇交易，都由他经手，万无一失。
成百万坐在大班台后边，悠闲地品茶翻报纸，等着李相范带回的好消息。
突然，成百万听到了自己熟悉的宝马轿车的声音，他放下报纸，想听听李相范的汇报，等来的却是3个侦查员。
成百万心头一沉，知道自己该去什么地方了。
两个月的侦查，在短短一个小时之内就揭开了谜局。
贞爱商社和“新杰”公司这两个地下钱庄土崩瓦解。
一摞收条
牵出另一家地下钱庄
由于这两个地下钱庄交易额庞大，涉及人员众多，案件核实工作相当繁琐。
和平公安分局经侦大队在国家外汇管理局辽宁省分局、中国人民银行沈阳分行的默契配合下，一笔一笔地清点交易清单。
地下钱庄的客户群以韩国商人居多。
如果韩商需要中国国内投资，就将韩币在韩国存入地下钱庄指定账户，“庄主”确认收到韩币后，即刻将相应的人民币转入韩商在中国国内账户。
韩商在中国国内投资收益或者其他收入需要汇回韩国，只需将其收入的人民币资金交与“庄主”或转入地下钱庄账户，“庄主”收到人民币后，通过其在韩国的伙伴将对应的韩币转入韩商在韩国的账户，或电话通知韩国伙伴为其提取现金。
地下钱庄就这样长期将非法资金转往境外或转成外汇从中获利，严重干扰国民经济的正常运行，削弱了宏观调控效果，导致资金外流。
专案组核实朴贞爱从事非法外汇交易活动，涉案金额达8亿元人民币之多，成百万自2003年以来，非法收购外币交易额达2200余万元。
案件所涉远不止于此。
侦查员在检查成百万的宝马轿车的后备箱时，搜出一摞子收条，又牵出另一个地下钱庄。
那些收条是成百万的司机李相范每做成一笔交易，地下钱庄给“新杰”公司开具的。
在查实的成百万向境外银行账号打款的2200万元的收条中，有1000多万元是由东升商社开具的。
李军大队长带领侦查员顺藤摸瓜，查到了西塔地区朝鲜百货商店后身的东升商社。
东升商社装璜考究，规模比朴贞爱的贞爱商社和成百万的“新杰”公司大得多。
东升商社的女老板李德爱算是风云人物，她很少管生意上的事，负责打理商社内外事务的是其胞弟李东升夫妇。
这家商社生意很火暴，进进出出的大多是韩国人。
李东升个头不高，见谁都笑眯眯的，隐藏在笑容背后的是一笔笔见不得人的犯罪交易。
7月6日10时许，几辆警车停在“朝百”附近，身着便装的侦查员堵住“朝百”后身的胡同。
李军让侦查员郑中到东升商社打探情况。
郑中装成顾客，大摇大摆地进了东升商社。
商社里很静，韩国空调无声地制造凉气，室内凉爽怡人。
李德爱和李东升夫妇正在闲聊，见来了客人，连忙笑容可掬地迎上前寒暄。
郑中心中暗喜，要抓的人一个不少，他不慌不忙掏出手机，给李军发出行动暗号。
转眼之间，李德爱3人被押上警车。
令人震惊
仨钱庄涉案金额20多亿元
端掉李德爱的地下银行，警方在东升商社扣押赃款15万元人民币，用于互联网交易的电脑、验钞机、现代轿车各一台，以及各种银行卡60多张(其中境外银行卡40多张)，并冻结了李东升开办的各种银行账户70余个。
据李东升交待，东升商社从2001年起开始从事非法外汇交易。
为逃避公安机关的打击，他们在境内以自己或家人、亲戚、朋友等名义在各银行开设大量的银行账户，或借用、租用、
购买其它公司和个人的账户，进行地下钱庄交易。
交易隔一段时间便更换交易账号，有些账号只使用一次就不再使用。
成百万最初就是和东升商社合作，但贞爱商社在交易中抽取差价低一些，成百万的“赚头”比在东升商社要多一些，这样成百万就离开了“东升”与“贞爱”结成同盟。
打掉李德爱地下钱庄之前，朴贞爱和成百万对自己所犯罪行百般抵赖，避重就轻，给专案组调查犯罪赃款的资金流向、交易量及涉案金额造成困难。
李德爱、李东升到案后，交待各自交易账号和密码，专案组据此获取了成百万和“东升”、“贞爱”两个地下钱庄进行非法交易的大量证据。
令人震惊的是，三个地下钱庄非法买卖外汇，涉案金额高达20多亿元！
链接>>>
什么是地下钱庄？简单地说地下钱庄就是地下银行。
地下钱庄并不是一个确定的法律名词，国内目前也没有统一界定。
地下钱庄是对从事非法金融业务的类似组织的俗称，是非法金融机构，以非法汇兑为主要业务，为中国法律所禁止。
根据1998年6月30日国务院颁布实施的《非法金额机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定：“非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保、外汇买卖等金融业务的机构。
”据专家分析，近年来内地通过各种优惠政策引进的外资只不过每年400亿美元，而内地每年通过地下钱庄流出境外的资金额竟达2000亿元人民币，是引进外资额的60%！
打击地下钱庄要治标也要治本，治本关键一条是堵住地下钱庄的“资金流”。
《》。