银行个人经营客户营销面谈表

销售面谈

我们的健康状况大多数都处于三高一低的现状：重疾发病率越来越高；治愈率越来越高；治疗费用越来越高；发病年龄越来越低。这主要源于“生活环境的改变”、“饮食结构的改变”、还有“生活和工作的压力”。
有人说“什么都可以有，但不能有病，什么都可以没有，但不能没钱”，可如果一个人真的得了重大疾病，总会因病花光全部的存款，甚至负债累累，一病回到解放前。假使我们自己真的有一天遇到这样的事，有没有想过如何应对？
课程大纲
一、销售面谈的定义二、与缘故客户面谈前的准备三、与缘故客户进行销售面谈来自与缘故客户进行销售面谈
步骤一、寒暄赞美步骤二、建立信任（公司介绍）步骤三、激发需求（家庭阶梯保障法）
步骤一：寒暄赞美
业务员：老陈，一段日子没见了，听说最近你升职了，恭喜你呀！客户：谢谢，你最近怎么样？业务员：很好呀，最近忙坏了，公司上市前大型回馈感恩活动，忙的
5.前面是最基本的保障，就像房子的地基，没有这些保障，上面的都是空中楼阁，一但发生了，不但帮不了家人，还会拖累他们，家庭陷入困境．（导入珍爱幸福综合保障计划）
6.教育金：**姐，你家孩子多大的了，您一定希望他将来出人头地，成龙成才吧，您知道现在一个孩子上到大学需要多少学费吗？（导入少儿险）
7.养老金：**姐，您看我们辛苦这么多年一方面是为孩子，但也很希望自己退休时生活的很从容吧？**姐，您打算什么时候退休？您希望过什么样的退休生活，您认为每月需要多少养老金够花？您已经开始准备了吗？您想怎么准备？（导入养老险）
8.投资金：姐，你看，现在很多人都有余钱了，都想让钱保值增值，你自己有什么好的投资方向？您觉得在投资中收益与安全哪个更重要？其实家庭保障就像一个球场，要有守门员、有后卫，来保证我们的基本安全，又要有前锋去破门进球，就是为我们赚更多的钱，这两者具备方能自由驰骋，您已经有了守门和后卫，现在需要一个为我们赚钱的前锋，就是投资理财型的保险．我为您介绍一个国内最先进的理财产品（导入理财险）

个人经营贷款管理办法

附件中信银行个人经营贷款业务管理办法（2.0版，2012年）第一章总则第一条为支持个体、私营经济的发展，优化零售信贷结构，规范个人经营贷款业务，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》、《贷款通则》、《个人贷款管理暂行办法》等有关规定，制定本实施办法。

第二条本实施办法所称“个人经营贷款”是指我行向个体工商户、私营企业（包括独资企业、合伙企业、有限责任公司和股份有限公司）的主要合伙人、主要自然人股东或实际经营者发放的，用于经营用途的人民币贷款。

主要合伙人、主要自然人股东是指自行成立法人机构或其他经济组织，或在上述机构内持有10%（含）以上股份的自然人；实际经营者是指企业出具股东会（董事会）决议明确为公司实际控制人的自然人以及分行信审会认可的合法合规的实际经营者。

第三条对于私营企业主要合伙人、主要自然人股东或实际控制人以自然人名义申请实际用于该经营实体的个人经营贷款，经营实体在我行已有授信余额的，原则上不得交叉授信。

如在风险可控的前提下确有合理交叉授信需求的，报分行风险管理部审—1—查并报分行信审会或其授权机构审批。

第四条两个及以上自然人不得为同一经营实体申请个人经营贷款，符合本办法规定的房地产抵押方式除外。

第五条经营实体注册所在地原则上应在分行辖内分支机构所在地。

如经营实体注册地跨区域，仅限于以分行省内或直辖市内的住宅抵押且抵押率不超过50%，并报分行信审会按权限审批，此情况下如我行其他分支机构已对该申请人及其关联企业发放贷款的，分行不得办理。

采用房地产抵押方式的，抵押的房产原则上应在分行省内或直辖市内;对跨区域的抵押房产仅限住宅且抵押率不超过50%,并报分行信审会按权限审批。

对经营实地注册地及抵押的房产均跨区域的个人经营贷款，分行不得办理。

第六条贷款用途。

个人经营贷款资金用于经营实体的经营用途，原则上用于流动资金周转。

个人经营贷款项下不得发放无指定用途贷款,贷款资金不得以任何形式流入证券、房地产、期货市场等国家政策禁止领域。

客户销售统计表格模板

9。

3客户关系管理表格
9。

3。

1客户销售份额统计表
区域
客户名称
客户地区
:元
区域
9.3.4客户收款状况统计表
区域
单位：元
9。

3.5客户数量变动分析表区域
9.3.6客户登记表区域
9.3。

7特殊客户优惠申请表区域
客户企业信用度分析表客户名称
区域
客户货品送货单区域
区域
单位：元
客户名称
市场营销动态分析表区域
客户营业效率分析表客户名称
区域
客户赊销款余额管理表
区域
单位：元
客户绩效管理表客户名称
区域
客户资料表
区域
续
日期
区域
大客户汇总评定表区域
9.3.30大客户分析表区域
客户名称区域
区域。

开门红目标规划书(业务员面谈表)

序号
客户姓名
年龄
联系电话
职业
年收入
客户分类
酒会邀约
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客户姓名
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联系电话
职业
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客户分类
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49
50
一、方案策
（一）外勤养老金方案
（二）新产品加佣红包
（三）开门红方案
1.2012总分公司荣誉体系
3.2012春节开门红激励方案:
●在竞赛时间内, 标保≥3000元, 获888一套！
●在竞赛时间内, 标保≥8000元, 获888一套！
●在竞赛时间内, 标保≥30000元, 获888一台！
●在竞赛时间内, 标保≥60000元,
总公司养老金目标:
新人育鹰底薪目标:
22日-31日春节假日经营酒会目标: * * 营服 * *日酒会拟带人数: * * * 营服 * *日酒会拟带人数:
二月份连星连万达成:
二、面谈人签名: 面谈人签名:
客户名单整理：（准客户名单, 请列出50个名单）
注: 客户分类1.前期咨询过想给家人或孩子办保险的客户；2.前期拜访客户说过段时间再考虑的；3.有储蓄习惯的客户；4.有缴费能力的客户；5.有加保可能的老客户；6.高端客户

兴业银行个人经营贷款资料【范本模板】

兴业银行个人经营借款/额度申请审批表年月日填表说明：1、请用钢笔或水笔填写,字迹工整,无涂改，可在所选项目后的方格内填列有关信息或划“√”；2、如本表中的各项基础信息在《兴业银行个人借款额度申请表》中已有填写的，基础信息栏中的相应信息可不再填写。

兴业银行个人经营贷款申请谈话笔录面谈时间：面谈地点：客户姓名：您好，我是兴业银行信贷人员和，请问您是先生（女士)和先生(女士）吗?□是□否请出示您的有效身份证件——调查岗认真核对客户（及配偶）有效身份证件.申请人证件种类: 证件号码：配偶证件种类：证件号码：本谈话笔录将作为您向银行申请贷款所提供的相关资料，您在回答下列问题时，应慎重考虑并保证如实作答，对此，您清楚吗？□非常清楚□不清楚第一部分基本情况1、您目前的经常居住地址为,建筑面积为平方米。

2、该居住地属于:□租住□自由房产但贷款尚未付清□与父母同住□自有房产且已经全款付清□其他3、问：您目前的工作单位为,职务，收入是如何构成的？；月工资奖金收入元,其他收入: 元；以上收入中有那些可以体现在您的银行对账单中？4、您目前有哪些自有资产（包括房产、汽车、存款、国债、股票、基金等）？请列举并说明其价值?5、您的现有负债有哪些？贷款余额和还款情况如何？第二部分贷款情况1、您是否已准备向兴业银行申请个人经营贷款？□是□否2、您申请的个人贷款用途？□商用房装修□购置或更新经营设备□支付租赁经营场所租金□生产经营性流动资金□其他合法生产经营活动所需的周转资金3、您所购置（或抵押）的房屋的基本状况？您所购置（或抵押)的房屋位于，抵押物（房屋）类型（□住宅□非住宅）, 房型，上述房屋的建筑面积为平方米，土地使用年限为年。

4、您所购置（或抵押）的房屋的购买价格为万元。

5、您申请的贷款额为人民币万元，贷款期限为月？6、您作为贷款申请人,以您稳定、合法的收入扣除固定的必需支出后，应当有足够的债务承担能力对银行按期履行还本付息义务，对此您是否清楚？□是□否7、您所提供的身份和资信文件应真实有效，如有虚假证明，所引起的一切法律后果由您承担，这一点您是否知道？□是□否8、您申请的贷款必须专款专用，不得挪作他用。

面谈表模板范文

面谈表模板范文
一、基本信息
1. 姓名：XXX
2. 性别：X
3. 年龄：XX岁
4. 学历：XXX
5. 工作经验：XX年
6. 联系电话：XXX
二、面谈内容
1. 自我介绍：请简要介绍一下自己的工作经历和特点。

2.
职业规划：您对自己的职业发展有什么规划？您希望在工作中获得
哪些方面的提升？ 3. 工作态度：您对目前应聘的职位有什么看法？您的工作态度如何？ 4. 问题回答：请针对公司、职位和行业提出
一些问题，并谈谈您对这些问题的看法。

5. 团队合作：您在团队
中扮演的角色是什么？您如何与同事合作？ 6. 抗压能力：您如何
应对工作中的压力？您是否有过类似的经历？ 7. 领导能力：您是
否有过领导团队的经历？您认为一个好的领导者应该具备哪些素质？
8. 其他事项：请说明您认为自己适合这个职位的其他原因。

三、其他事项补充
1. 您认为自己最大的优点是什么？请列出三个。

2. 您认为
自己最大的缺点是什么？请说明一个改进的方法。

3. 您希望公司
给予什么样的培训和发展机会？ 4. 您对加班的看法是什么？如果
有需要加班的情况，您是否能够接受？ 5. 您对未来三到五年的职业规划是什么？您希望在这个公司得到哪些方面的提升？ 6. 您还有什么问题或意见需要向公司反映的？
以上就是面谈表的全部内容，请您仔细填写并认真思考每个问题，以便我们更好地了解您并为您提供合适的职位。

期待您的精彩表现！。

05个人贷款面谈记录

个人贷款面谈记录
面谈时间：地点：支行（分理处）申请人姓名：电话：
申请人工作单位：现住地址：手机：
感谢您对黄石滨江农村合作银行的信赖，现根据黄石滨江农村合作银行个人贷款的有关规定，请您回答几个问题，并保证内容的真实性。

1、您申请的个人贷款是口汽车消费贷款口综合消费贷款口个人经营贷款
口一般商业性助学贷款口小额短期信用贷款口工资保障贷款口个人住房按揭贷款
2、您申请贷款的用途是口消费口经营周转具体是用于
3、您在贷款资料中所提供的身份、职业、工作单位、住址、联系电话等个人资料是
否准确口是口否。

4、您个人月收入（或经营收入）元；配偶月收入（或经营收入）元；
家庭的全年经济收入元，全年总支出元，全年净利润元。

5、您归还贷款的主要来源是
6、您申请贷款的担保方式是口抵押口质押口保证口信用
7、您申请贷款的抵(质)押物是否您本人所有口是口否口部分是。

8、您申请办理抵押担保贷款，对即将签定的银行借款合同项下有关评估、登记、公
证、保险等费用，按有关规定将全部由您承担。

您是否清楚口是口否
9、您提供的资料是否真实口是口否
10、如果您提供的资料虚假，给贷款银行造成重大损失，依法您将承担刑事责任（见《刑法》第一百九十三条规定）。

对此您是否清楚：
口清楚口不清楚
11、你是否积极配合我行的贷后管理工作并按时还本付息口是口否。

12、以上谈话内容是否真实口是口否。

感谢您的合作!
申请人签字：银行调查人签字（客户经理和行长签字）：。

对银行各类型客户的专业化销售实操话术

根据客户的财务状况、风险偏好和财富目标，提供定制化的投资组合和理财方案，实现财富的保值增值。
投资理财产品
投资理财产品介绍
针对高净值客户需求，提供多种投资理财产品，包括股票、基金、
债券、信托、外汇等。
风险与收益平衡
根据客户的风险承受能力和投资目标，推荐适合的投资理财产品，实现风险与收益的平衡。
对银行各类型客户的专业化销售实操话术
目录
• 个人客户销售话术 • 企业客户销售话术 • 高净值客户销售话术
01
个人客户销售话术
储蓄卡客户
总结词
储蓄卡客户销售话术应突出利率优势、安全保障和优质服务。
详细描述
您好，我们银行的储蓄卡服务非常适合您这样的客户。您可以将资金存入我们的储蓄账户，享受较高的存款利率和安全保障。同时，我们的服务团队将为您提供全方位的咨询和服务，确保您的资金安全和收益最大化。
产品特点和优势
详细介绍投资理财产品的特点、优势和风险，让客户充分了解产品的属性和风险，以便做出明智的投资决策。
THANKS
感谢观看
时我们银行也会提供完
善的售后服务，促进长
期合作。
03
高净值客户销售话术
私人银行服务
私人银行服务介绍
私人银行服务是为高净值客户提供的一站式财富管理解决方案，包括财富规划、投资咨询、税务筹划、遗产继承等。
针对客户需求定制方案
长期合作关系建立
与高净值客户建立长期合作关系，通过定期沟通、市场分析和产品更新，持续优化客户的财富管理方案。
信用卡客户
总结词
信用卡客户销售话术应突出优惠活动、特权和安全保障。
详细描述
您好，我们银行近期推出了一系列信用卡优惠活动，包括购物折扣、积分兑换等。您申请我们的信用卡，不仅可以享受这些优惠，还能获得更多的特权和便利。同时，我们银行的信用评估体系和风险控制能力非常强大，能够确保您的资金安全和信用记录良好。

个人绩效面谈记录表

个人绩效面谈记录表一、基本信息
面谈日期：XXXX年XX月XX日
面谈地点：公司会议室
面谈对象：XXX
职位：销售专员
二、面谈内容
1. 目标回顾
本季度销售目标：XX万元
实际完成情况：XX万元
完成率：XX%
2. 亮点与成就
成功开发了XX家新客户
在某重点项目的谈判中发挥关键作用，成功签约
在客户关系维护方面表现出色，客户满意度高
3. 不足与挑战
销售业绩在本季度未达到预期目标
在某些关键时刻表现得过于保守，错失了一些机会
与部分客户的沟通不够深入，需要加强客户关系的维护
4. 改进建议与行动计划
针对销售业绩不佳的问题，建议加强市场调研，调整销售策略，提高产品知识水平
在与客户沟通时，应更加积极主动，深入了解客户需求，提高客户满意度定期与上级和同事进行业务交流，分享经验和教训，共同提高业务水平
三、面谈总结与反馈
面谈结束后，上级领导对XXX进行了反馈和指导，强调了持续改进和不断学习的必要性。

同时，也表达了对XXX未来发展的期望和信心。

XXX表示
将认真对待反馈意见和建议，努力提高自己的业务水平，为公司的发展做出更大的贡献。

银行个人贷款申请暨面谈记录表及审批表

售价：
元利润：
% 销售地：
担保人基本信息
客户姓名证件类型
□身份证 □户口本
户籍证件号码
□中国 □
性别
□男 □女
民族
□汉族 □
。
移动电话
婚姻状况
□已婚 □未婚 □离异 □丧偶
配偶姓名
证件号码
家庭成员状况
家庭地址
邮政编码
居住状况其他资产状况
负债情况 □有 □无担保人公司、企业信息
㎡住房用地类型
㎡
住房用地类型
贷款银行：
担保方式：
房产编号Βιβλιοθήκη （房产、地皮、门市、汽车）
金额：
期限：
贷款金额
贷款期限
借款卡号
还款方式 □按月等额本息 □按月等本金 □按季付息，本金一次性偿还
担保方式
□信用 □保证 □抵押 □质押贷款资金用途：
借款人公司、企业信息
公司全称
创办时间
公司地址营业执照厂房占地面积
经营范围
贷款银行：
担保方式：
房产编号
（房产、地皮、门市、汽车）
金额：
期限：
公司全称
创办时间
公司地址
单位性质
□私营 □个人独资 □股份制 □其他
营业执照厂房占地面积
经营范围
国地税务登记证
组织机构代码证
㎡
用地类型
□工业用地 □租赁
□出让
□其他
厂房结构类型
□钢架棚 □竹棚
□瓦棚
□其他
资金总投入
万元设备：万元流动资金：
单位性质
□私营 □个人独资 □股份制 □其他
国地税务登记证

信贷员销售技巧和话术

信贷员销售技巧和话术一、要克服自己的内心障碍有些人在打电话之前就已经担忧对方拒绝自己，遭到拒绝后不知该如何应对，只能挂断电话，甚至有些人盼着电话快点挂掉、无人接听。

总是站在接电话人的角度考虑，想象他将如何拒绝你。

假如你这样想，就变成了两个人在拒绝你。

那打出的电话也不会收到预期的效果。

克服内心障碍的方法有以下几个：(1)摆正好心态。

作销售，被拒绝是再正常不过的事情。

不正常的是没有人拒绝我们，假如那样的话，就不需要我们去跑业务了。

我们要对我们自己的产品和服务有百分之两百的信念，对产品的市场前景应当特别的乐观。

别人不用或不需要我们的产品或服务，是他们的损失。

同时，总结出自己产品的几个优点。

(2)擅长总结。

我们应当感谢，每一个拒绝我们的客户。

由于我们可以从他们那里吸取到为什么会被拒绝的教训。

每次通话之后，我们都应当记录下来，他们拒绝我们的方式，然后，我们在总结，自己假如下次还遇到类似的事情，怎样去将它解决。

这样做的目的是让我们再次面对通用的问题时，我们有足够的信念去解决，不会可怕，也不会恐惊。

(3) 每天抽一点时间学习。

学得越多，你会发觉你知道的越少。

我们去学习的目的不在于到达一个什么样的高度。

而是给我们自己足够的信念。

当然我们应当有选择性的学习并不是什么不知道的都去学。

打电话之前,把你想要表达给客户的关键词可以先写在纸上,以免由于紧急而语无伦次, 电话打多了自然就成熟了。

二、明确打电话的目的打电话给客户的目的是为了把贷款放出去，当然不行能一个电话就能完成，但是我们的电话要打的有效果，能够得到对我们有价值的信息。

三、客户资源的收集既然目的明确了，那么就是打电话给谁的问题了，任何行业的电话销售都是从选择客户开头，电话销售胜利的关键在于找对目标，或者说找到足够多的有效潜在目标客户，假如连这点都做不到，是根本谈不上制造什么良好的业绩的。

在电话销售过程中，选择永久比努力重要，一开头就找对目标虽然并不代表着能够产生销售业绩，但至少你获得了一个机会，获得了一个不错的开头。

销售面谈破冰技巧(优秀文档PPT)可修改全文

相邻市场的运作情况
销售形势好，好在哪里？
在书上、报纸、杂志、电视上或其他企业处了解到的新的促销方法
切忌谈到郁闷、压抑的事情销售形势不好，问题在哪里？
销售形势不好，问题在哪里？向客户介绍自己的市场运作方案
⑨ 向客户虚心请教
销售人员可以将自己的工作计划、乃至个人职业规划，摆出低姿态，向客户请教。把客户放到老师的坛上供着，客户一定会心情舒畅。
③ 观察
∆ 房间布局和桌面摆设 ∆ 客户的着装和姿态 ∆ 面部表情和性格特征 ∆ 公司架构和运营状态
④ 破冰
馈赠法，就是给与面谈者一些小的礼品。
方法一：向客户介绍自己的市场运作方案
∆ 用的营销及管理的方法与经验
除了指导客户规范填写外，不再介绍产品
When ：什么时机谈？
Who: How：
拜用访什谁么馈？策略和赠技巧法谈？，就是给与面谈者一些小的礼品。
销自售己人最员近B做说何：事客所户受对到我的的启谈发话不感兴趣，对我态度冷淡，让我站也不是走也不是，十分尴尬。销⑩售谈形客势户好感，兴好趣在的哪闲里话？ Whoa:t：拜与访他谁谈？些什么内容？
产品优点、独特卖点客公户司的伙品伴味被（评赞为美**（）奖项）
⑦销售当形下势最好流，行好事在件哪里？ ⑦How当：下用最什流么行策事略件和技巧谈？销用售的形营势销好及，管好理在的哪方里法？与经验
销售面谈破冰技巧
销售面谈破冰技巧
面谈流程——7步骤
5W2H原则
➢
Who: 拜访谁？
➢
Why: 为什么目的而拜访？
➢
What：与他谈些什么内容？
➢
Where：在哪里谈？
➢
When ：什么时机谈？

银行访谈记录范文

银行访谈记录范文银行访谈记录。

时间，2022年3月15日。

地点，某某银行总部。

参与人员，某某银行总经理、客户服务经理、某某客户。

记录员，某某。

记录内容：总经理，您好，欢迎来到我们银行。

请问有什么可以帮助您的吗？客户，您好，我是某某公司的财务经理，我们公司最近需要进行一笔大额资金的存取操作，希望能够得到您们银行的支持和帮助。

总经理，非常感谢您选择我们银行。

我们银行一直以来都致力于为企业客户提供优质的金融服务。

请问您具体需要什么样的服务呢？客户，我们需要进行一笔1000万元的存款，并且需要在未来半年内进行数次的资金划转操作。

我们希望能够得到您们银行的支持，提供灵活便捷的资金管理服务。

总经理，这个需求我们可以满足。

我们银行拥有丰富的资金管理经验和完善的金融产品，可以为您提供定期存款、活期存款、资金划转等多种服务，以满足您的资金管理需求。

客户服务经理，对于您的需求，我们可以为您提供专属的客户经理，负责协助您进行资金管理和操作，确保您的资金安全和便捷的操作体验。

客户，非常感谢您们的支持和帮助。

我还想了解一下您们银行的资金安全保障措施和利率政策。

总经理，我们银行一直以来都高度重视客户资金的安全。

我们拥有完善的风险管理体系和严格的资金监管制度，确保客户资金的安全和稳健运作。

另外，我们的利率政策也是市场竞争力强的，可以为您提供较高的存款利率和灵活的资金操作方式。

客户，非常感谢您们的详细介绍。

我对您们银行的服务和政策都感到满意。

我们会尽快与您们银行进行合作，希望能够建立长期稳固的合作关系。

总经理，非常感谢您的信任和支持。

我们会竭诚为您提供优质的金融服务，确保您的资金安全和良好的资金管理体验。

希望我们的合作能够取得双方的满意和共赢。

客户，谢谢您们的热情接待和详细介绍。

我对我们的合作充满信心，期待与您们银行共同发展壮大。

记录员，以上是本次银行访谈的内容记录，感谢各位的参与和支持。

希望我们的合作能够取得成功，共同创造美好的未来。

银行高层面谈记录内容

银行高层面谈记录内容一、面谈基本信息日期：2023年XX月XX日时间：上午10:00-12:00地点：银行总部会议室参与人员：1. 银行行长：A行长2. 副行长：B副行长3. 风险管理部总监：C总监4. 财务部经理：D经理5. 业务发展部主管：E主管6. 记录人：秘书F二、面谈主题本次高层面谈主要围绕银行年度经营策略调整、风险管理优化、财务成本控制以及业务拓展方向等议题展开深入讨论。

三、面谈内容摘要1. 年度经营策略调整A行长提出，鉴于当前金融市场环境及监管政策变化，银行应调整年度经营策略，重点关注数字化转型和普惠金融业务的发展。

B副行长补充，建议进一步细化目标市场，优化产品结构，并强调服务质量和客户体验的提升。

2. 风险管理优化C总监汇报了近一年来风险管理工作成果，并提议加强信贷风险评估体系，完善内部审计流程，以及提高对市场风险、操作风险的预警与应对能力。

全体参会人员对此表示赞同，并就如何落实风险管理新措施进行了深入探讨。

3. 财务成本控制D经理提出了下一阶段的财务成本控制方案，包括通过技术升级降低运营成本、优化资源配置以减少无效支出，并建立更为严格的预算管理制度。

在场领导一致同意此计划，并要求各部门密切配合，确保成本控制目标实现。

4. 业务拓展方向E主管分享了关于新兴业务领域的调研结果，如绿色金融、供应链金融等，并建议加大对这些领域的产品创新力度和市场推广力度。

经过讨论，大家确定了初步的业务拓展路线图，并明确了各自部门在其中的具体职责。

四、下一步行动计划根据本次会议讨论，决定成立专项小组负责推动各项战略举措的落地实施，并约定在下月同一时间再次召开高层会议，跟踪各项目标的执行情况并进行必要的策略微调。

五、结束语此次高层面谈气氛热烈且富有成效，各方充分交换意见并形成共识，为银行未来一段时间内的工作指明了方向，奠定了坚实的基础。

记录人签名：_______________审核人（A行长）签名：_______________日期：2023年XX月XX日（注：以上内容仅为示例，具体面谈记录需根据实际面谈情况进行详细记录）。

银行贷款面谈记录表

银行贷款人面谈记录表
尊敬地______女士/先生:
欢迎您办理我行贷款业务，您是代表您和您的债务共有使用人行使本谈话。

为便于我们为您提供更好的服务，我行工作人员将就以下问题与您
年月日谈话地点：
调查员（风控经理）说明事项：
1、你通过何种方式核实调剂申请人人和担保人身份的真实性？
调剂申请人：□核对身份证□到单位□到家里
□114 查询单位电话□其他_______ 担保人：□核对身份证□到单位□到家里
□114 查询单位电话□其他_______
2、你通过何种方式判断调剂申请人收入的合理性和真实性？
□通过单位电话查询□通过工资存折□其他_____
3、你通过何种方式调查抵押物的价值?
□通过实地查看，一同前往的调查员是___________
□参考同地段同类型房产价值
□仅参照评估报告
经办人员（签名）：
年月日。

个人贷款营销常见问题及注意事项

不必害怕询问客户的生意状况。判断潜在客户最感兴趣之处，并写入跟进回访计划。跟进再跟进。通常要经过5到10次接触才能销售成功。
8
营销流程—处理拒绝
v 如果遇到客户说比他行的利率高时，我们应当强调：
n 一是我们的贷款不需要请客送礼，也不需要欠人情，除利息外没有任何费用，实际上并不高；
n 二是放款速度快，一般资料齐全只需一周就可以拿到贷款； n 三是贷款可循环使用，方便灵活； n 四是如果客户守信用，按时还款的话，还有续贷利息优惠； n 五是兴业银行银行资金实力雄厚，可作为您长期的合作伙伴，随
即申请贷款优先办理，享受利率优惠，简化办理流程，为老客户贷款开通绿色贷款通道。
14
营销流程—处理拒绝
❖ 贷款必须首先让我们了解您的经营状况，知道您有还贷能力；
❖ 客户经理还可以在调查过程中帮客户组织和分析经营情况，判断贷款是不是适合您的情况需要；
❖ 这也是双方建立信任关系的环节。客户经理可以发现客户是诚实可信的客户，客户也可以发现银行是认真帮助客户的银行；
三年授信，循环使用。
13
营销流程—处理拒绝
❖ 强调我们的贷款已经很便捷了，最快三天就可以拿到贷款；
❖ 信贷人员还可以上门集中受理有意向的客户的申请； ❖ 可以让客户先把材料准备齐全，然后让担保人参加； ❖ 向客户耐心解释自己会一直跟随客户走过整个流程的。 ❖ 对信誉好的老客户提供“优先，优惠，优质”三优原则，
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营销流程—处理拒绝
❖ 我们做的是短期周转资金贷款，目前的额度还是能满足大部分客户的资金需求；
❖ 先办理小额贷款，积累信誉度，之后兴业银行银行开办其他较大额贷款时，有良好信誉记录的客户比较好申请。
❖ 额度虽然低，但是批准的贷款额度在贷款期限内可以循环使用，用于资金周转，好借好还。

面谈和居访记录

面谈和居访记录
尊敬的客户,为配合我行审批您的个人授信业务,请您就以下项目接受我行客户经理的访谈：
借款人姓名
共有人姓名
保证人姓名
抵押人姓名
贷款品种
贷款金额Байду номын сангаас
万元
贷款期限
年
贷款用途
借款人居住场所及居住情况
经办客户经理是否到借款人居住地进行了访查
是□否□
借款人对经办客户经理“居访”活动是否给予了积极配合
是□否□
收入来源
工资□租金□经营收入□其它_____
还款来源
工资□租金□经营收入□其它_____
能否保证交易的
真实性
能□不能□
能否保证收入来源的真实性
能□不能□
保证人是否愿意承担连带责任担保
愿意□不愿意□
抵押人（含共有权人）是否同意抵押
同意□不同意□
是否知道不按时还款会产生不良信用记录或法律诉讼
知道□不知道□
经办客户经理签名：
面谈日期：年月日居访日期：年月日
借款人未按合同约定履行义务时，借款人、保证人、抵押人是否愿意接受强制措施
愿意□不愿意□
其它需要说明的
事项
(1)借款人、保证人、抵押人、共有权人同意银行利用个人征信系统等渠道对其信用情况进行查询、打印信用报告、向人民银行个人信用信息基础库报送个人信息，无须另行授权；
(2)
借款人签名：共有权人签名：
抵押人签名：保证人签名：

银行面谈记录范文

银行内保守押人员谈话记录怎么写全年共完成日常押运700余人次，其中长途押运45余次。

保证了人员、枪支、车辆的绝对安全。

在守护方面始终坚持双人双岗执勤，从未出现过客户单位通报的脱岗、漏岗、单人值岗现象。

基本完成了中队年初拟定的工作目标。

以上成绩地取得具体表现在以下几个方面。

1、强化思想、提积极和违反制度的人员，中队根据公司《守押人员奖惩规定》，坚持做到优者必奖 . 违者必罚，从而树立队员的正确荣辱观，增强了队伍凝聚力和集体观念。

3 、重防范，确保守押工作绝对安全守押工作责任重大，决不允许有丝毫闪失。

因此工行守押中队一切工作围绕安全展开 . 确保守押工作的安全 . 第一严格武器装备管理 . 确保枪支弹药的安全。

做到了枪支弹药分开存放 . 双人双锁 . 双人保管，同开同启，定期对枪支进行保养维护。

同时不定期的组织人员对枪支进行分解结合训练，让大家对手中的武器性能做到烂熟于心，以备在出现危险情况做到临危不乱正确使用枪支，确保自身和财产的安全。

第二严格车辆管理维护，由于中队车辆车龄较长，车况较差的实际情况，中队指定了车辆专人负责制度，随时将车辆在运行过程中出现的状况和安全隐患向公司报告，并及时送到公司指定地维修点进行维护，保证车辆处于相对的良好状态。

第三严格驾驶员管理，要求驾驶员保持充足的睡眠跟休息，严禁出现疲劳驾驶。

在日常加钞、长途押运做到谨慎驾驶，不开飞车不开快车，牢固树立“宁让三分不抢一秒”，以安全平稳到达目的地为评价驾驶技术好坏的意识。

4、以严谨负责的态度积极做好其它工作。

我们在做好本职工作的同时，还服从领导的安排，尽我所能地完成领导交办或其它临时性工作任务，根据领导的交待将各项工作部署及时分解，明确工作目标和具体任务，并及时向领导反馈办理结果；全力做好日常工作。

押运工作事情繁杂，但却丝毫不能马虎，这些工作看起来是小事，可耽误了就是大事。

5、认清自我，找出差距。

在这一年的工作中，虽然我们平昌中队对工作十分认真，但出现的问题也不容忽视，如：自身素质有待进一步提高，有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善。