基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题(含历年真题)-第八章至第十章

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基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题(含历年真题)模拟试题及详解【

第二篇模拟试题及详解基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试题及详解（一）单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1．对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。

A．受托管理业务B．基金销售业务C．基金管理业务D．募集资金活动【答案】A【解析】基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。

一些基金管理公司取得了全国社会保障基金、企业年金的管理资格，开展社保基金及年金受托管理业务。

2．证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。

A．提供就业机会B．将储蓄资金转化为生产资金C．购买大量消费品D．直接向工商企业提供信贷资金【答案】B【解析】证券投资基金将投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长。

3．对非公开募集基金推介方式的限制不包括（）。

A．私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失B．非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介C．不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D．不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】D【解析】非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。

不得通过下列媒介渠道推介私募基金：①公开出版资料；②面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；③海报、户外广告；④电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；⑤公共、门户网站链接广告、博客等；⑥未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；⑦未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；⑧未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介；⑨法律行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金协会自律规则禁止的其他行为。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附答案)

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共45题）1、基金合同特别约定的事项不包括（）。

A.基金运作方式B.基金当事人的权利和义务C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】 A2、基金客户服务内容包括（）。

A.①②④B.②③④C.①②③D.①②③④【答案】 A3、（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理部门的独立性?（）A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定B.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突C.合规管理部门拥有完善的规章制度D.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员【答案】 C4、2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。

A.基金公会B.基金业行会C.基金公司会员部D.证券投资基金业委员会【答案】 C5、关于公募基金的合同生效，以下表述正确的是（）A.基金如果募集失败，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除夕卜B.所有公募基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集规模必须不少于2亿元人民币D.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效【答案】 D6、（2016年真题）关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。

A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长B.督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细【答案】 B7、关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、关于专业审慎的职业道德规范，以下行为正确的是（）。

A.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任期为某重要业务部门负责人B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格C.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一【答案】 D2、在证券投资基金中，投资门槛最低的大众理财工具是（）。

A.私募基金B.债券基金C.公募基金D.股票基金【答案】 C3、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】 A4、(2016年)在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A.前一日B.当日C.次日D.下一日【答案】 C5、（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.全球股票基金D.国内股票基金【答案】 C6、基金与股票、债券的差异包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C7、根据相关法规和行业自律规则的要求，以下关于私募基金管理业务的表述，正确的是（）。

A.私募基金管理人从事公募基金管理业务，需向中国证券投资基金业协会申请核准B.从事私募股权投资的基金管理人可选择是否向中国证券投资基金业协会申请登记C.私募基金管理人办结产品备案手续后，还需要向中国证券投资基金业协会定期报送相关信息D.以“基金”名义开展证券投资活动的机构，无需向中国证券投资基金业协会申请登记【答案】 C8、反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、关于基金财产的运作，以下合规的是（）。

A.购买基金管理人的股权B.用于承销公开发行的债券和股票C.购买上市公司的定向增发股票D.用于设立合伙企业【答案】 C2、（）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

A.普通基金净值公告B.货币市场基金收益公告C.基金季度报告D.基金半年度报告【答案】 A3、关于独立董事说法正确的是（）。

A.人数不得少于2人B.不少于董事会人数的1/3C.人数不少于5人D.不少于董事会人数的1/4【答案】 B4、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。

活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.对相关高管及工作人员出具警示函B.责令该公司限期改正C.永久取消该公司基金销售业务资格D.责令对该批次宣传推介材料进行整改【答案】 C5、关于公司型基金，以下说法错误的是（）。

A.公司型基金投资者是基金公司的股东B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权C.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产D.公司型基金具有独立法人地位【答案】 B6、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。

A.基金销售的规模B.基金机构网点的数量C.基金机构的客户数量D.销售基金的保有量【答案】 D7、中国基金管理公司基金经理甲，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。

该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。

关于甲的行为，以下表述错误的是（）。

A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范B.甲应家意识到该行为与所在基金管理公司存有利益中突，应主动回避C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务D.甲的行为不符合廉洁公正规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则【答案】 C8、（2019年真题）某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题(含历年真题)-第六章至第七章

份额。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证
券交易所网上定价发售；场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构
以现金进行的认购；证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对指定的
证券进行认购。
3．某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1.020 元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元申购该基金，该基金招募说明列明申购费率 1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为 1.025 元，则可得到的基金份额是（）。[2017 年 11 月真题]
困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，
基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回
申请延期办理。
6．关于我国基金份额注册登记确认时间，如果 T 日是申购或赎回申请日，以下描述正确的是（）。[2017 年 11 月真题]
7．某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。[2017 年 11 月真题]
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A．注册登记机构
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【答案】A
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【解析】出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额
赎回或部分延期赎回。①接受全额赎回，当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申
请时，按正常赎回程序执行；②部分延期赎回，当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有
A．11110.00 B．8999.10 C．11122.22 D．9000.90 【答案】A 【解析】假设当日的基金资产净值 x 和基金份额总额 y，折算比例＝（x/y）÷（Ⅰ/1000）。在本题中，折算比例＝（1000000000/1000100000）÷（900/1000）≈1.11100001，该投资者折算后的基金份额＝10000×1.11100001≈11110.00（份）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附答案)

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共45题）1、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。

A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】 C2、基金注册登记机构的主要职责包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A3、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1B.5C.3D.10【答案】 C4、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。

A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】 C5、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。

A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能【答案】 B6、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起( )日内，更新招募说明书并登载在网站上。

A.60B.45C.30D.15【答案】 B7、基金交易业务控制的主要内容不包括（）。

A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.建立科学的交易绩效评价体系D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录【答案】 D8、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统【答案】 B9、货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。

A.临时报告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告【答案】 B10、（2017年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】 A2、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A.3B.20C.5D.10【答案】 D3、基金托管协议是( )签订的协议。

A.基金份额持有人和基金托管人B.基金管理人和基金托管人C.基金份额持有人和基金管理人D.基金监管机构和基金托管人【答案】 B4、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.10%B.8%C.5%D.3%【答案】 A5、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”【答案】 C6、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。

A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则B.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任C.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便D.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利【答案】 B7、私募基金募集应当履行的程序包括（）。

A.②③④B.①③④C.①②③④D.①②③【答案】 C8、基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附答案)

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共45题）1、（2017年真题）下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。

A.投资者缴纳基金份额认购款项B.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】 A2、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()A.高级管理人员的基本信息B.公司章程或者合伙协议C.主要股东或者合伙人名单D.公司内部控制制度【答案】 D3、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。

A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】 B4、基金投资跟踪与评价的核心是（）。

A.对基金销售业务以及人际关系的维护B.对基金新品种的研发C.对基金收益率的提升D.对基金安全性的巩固【答案】 A5、基金销售机构的职责规范包括（）。

A.对基金客户进行身份识别B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D.委托基金管理人开立基金【答案】 A6、(2016年)通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。

A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对【答案】 D7、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（），实现投资组合价值的保本与增值。

A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金【答案】 C8、（2016年真题）内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。

A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确【答案】 A9、（2017年真题）在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题

第一部分章节精练（含历年真题）第一章金融、资产管理与投资基金单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。

[2016年4月真题]A．六个月以内B．一年以内C．一年以上D．二年以上【答案】B【解析】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

2．（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

[2016年4月真题]A．企业年金B．第三方保险资产管理计划C．集合资金信托D．投资联结保险账户管理【答案】C【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。

C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

3．投资基金中最主要的一种类别是（）。

[2016年4月真题]A．对冲基金B．风险投资基金C．证券投资基金D．另类投资基金【答案】C【解析】人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。

其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。

4．以下均为债权类金融资产的是（）。

[2015年12月真题]A．基金、国债期货B．城投债、限售股C．可转债、票据D．现金、定期分红蓝筹股【答案】C【解析】金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。

债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

5．以下关于投资概念的描述，错误的是（）。

[2015年12月真题]A．投资未来收益具有不确定性B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间D．投资的产出会大于投入【答案】D【解析】投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共200题）1、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则【答案】 A2、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。

A.内控目标B.内控原则C.控制环境D.业绩评估【答案】 D3、基金合同特别约定的事项不包括（）。

A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式B.基金当事人的权利和义务C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则【答案】 C4、（2016年真题）基金监管的首要目标是保护（）的利益。

A.基金当事人B.基金行业C.基金投资人D.基金管理人【答案】 C5、基金管理人的后台部门包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、与股票、债券相比，基金是一种（）投资品种。

A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险适中、收益稳健D.以上都不是【答案】 C7、（2018年真题）在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D8、(2017年)某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元。

则可得到的基金份额是（）份。

A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】 B9、基金信息披露的原则体现在（）上。

A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求【答案】 A10、（2018年真题）关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是（）A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点B.LOF和ETF通常为主动管理型基金C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价【答案】 B11、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（）。

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题(含历年真题)-第十一章至第十

第十一章基金管理人公司治理和风险管理单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下关于独立董事的描述正确的是（）。

[2017年11月真题]A．独立董事人数不得少于5人B．独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任C．独立董事不得少于董事会人数的1/3D．董事会审议公司重大关联交易，应当经过1/3以上的独立董事通过【答案】C【解析】A项，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3；B项，独立董事应当独立于基金管理公司及其股东；D项，董事会审议重大关联交易，应当经过2/3以上的独立董事通过。

2．基金公司从专业角度设立各类专业委员会，以下关于机制的表述正确的是（）。

[2017年11月真题]Ⅰ．总经理办公会是公司投资的最高决策机构Ⅱ．专业委员会是公司内非常设的议事机构Ⅲ．专业委员会会议包括定期会议和临时会议Ⅳ．风险控制委员会，负责公司资产估值相关决策及执行A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】Ⅰ项，投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构；Ⅳ项，估值委员会负责公司资产估值相关决策及执行，保证资产估值的公平、合理。

3．关于各类风险的判断，表述正确的是（）。

[2017年11月真题]A．由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险B．因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险C．因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险D．由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险【答案】D【解析】A项，业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险；B项，流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；C项，市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、(2017年)对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2、基金财产应当用于下列（）投资或活动。

A.承销证券B.未上市交易的股票C.向基金管理人、基金托管人出资D.上市交易的股票、债券【答案】 D3、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。

A.基金持有人大会B.公司董事会C.股东大会D.监督管理委员会【答案】 C4、（）是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。

A.在岸基金B.离岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】 B5、下列关于基金市场营销的说法，错误的是（）。

A.市场营销不同于有形产品营销B.强调销售服务的持续性C.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段D.在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量【答案】 C6、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

A.十分钟B.5分钟C.15秒D.10秒【答案】 C7、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A.10B.15C.30D.60【答案】 C8、（2021年真题）基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。

A.托管费B.客户维护费C.管理费D.广告费【答案】 D9、下列属于内部风险的是（）。

A.决策失误B.经济C.文化D.法律法规【答案】 A10、公募基金定期披露的报告包括（）A.基金日报B.基金月报C.基金季报D.基金周报【答案】 C11、在基金运作中具有核心作用的是（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。

A.投资B.保险C.货币储蓄D.股票【答案】 C2、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

A.重点B.核心C.基础D.内涵【答案】 B3、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为( )A.150B.147.78C.140.55D.145.78【答案】 B4、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。

A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】 A6、在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。

A.10B.15C.30D.60【答案】 B7、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。

A.管理人、托管人和持有人B.发起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、发起人和持有人【答案】 A8、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。

A.平衡型基金B.增长型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】 A9、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关检测卷含答案讲解

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关检测卷含答案讲解单选题（共20题）1. 假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（）元。

A.1500B.1493C.1495D.1492.5【答案】 D2. 基金销售客户服务的特点不包括（）。

A.专业性B.规范性C.持续性D.反复性【答案】 D3. 下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4. （）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性【答案】 C5. ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。

A.申购、赎回清单B.基金份额净值C.基金份额参考净值D.基金净资产【答案】 C6. 依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（）。

A.及时办理基金清算，交割事宜B.召集基金份额持有人大会C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜D.计算并公告基金资产净值【答案】 A7. 资本市场又称为（）。

A.中期金融市场B.短期金融市场C.长期金融市场D.无期金融市场【答案】 C8. 基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9. (2017年)下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

A.控制环境B.控制利润C.控制成本D.控制目标【答案】 A10. 同—私募基金产品的投资者持有期间超过（）年的，无须再次进行投资者风险评估。

A.1B.2C.3D.5【答案】 C11. （）针对直接关系型群体。

A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法【答案】 A12. 公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、交易型场内货币市场基金的基金编码，以（）开头。

A.519B.511C.159D.915【答案】 B2、（2016年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。

A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.票据承兑市场和贴现市场D.票据市场和证券市场【答案】 B3、(2017年)基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（）情况。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4、（2016年真题）下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（）。

A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告B.接受全额赎回C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权D.部分延期赎回【答案】 C5、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。

A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除【答案】 D6、连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A.3B.1C.2D.0.5【答案】 A7、关于基金管理人内部控制，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点B.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任D.基金管理人严格遵守《证卷投资基金管理公司内部控制指导意见》【答案】 C8、（2020年真题）关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（）。

A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关【答案】 A9、(2017年)基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共60题）1、（）是投资基金的重要特征。

A.财产独立性B.运营独立性C.操作独立性D.管理独立性【答案】 A2、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标B.基金监管体制C.基金监管内容D.基金监管方式【答案】 A3、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。

以下选项不属于特殊情况的是（）。

A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉【答案】 D4、（）加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金发起人【答案】 C5、基金信息披露的内容不包括()。

A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的资产状况D.基金份额上市交易公告书【答案】 C6、(2017年)下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（）。

A.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露【答案】 C7、（2016年真题）下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】 D8、行政监管机构的监管具有强制性，下列不属于行政机构监管权的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共60题）1、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】 A2、(2017年)基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（）。

A.基金净值变动的收益B.销售佣金C.基金托管费D.基金管理费【答案】 B3、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。

A.当日基金资产净值B.上月基金资产平均净值C.前一日基金资产净值D.当月基金资产平均净值【答案】 C4、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。

A.功能互补B.相互促进C.内容交叉D.手段一致【答案】 D5、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+1日B.T-1日C.T日D.T+2日【答案】 A6、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。

A.公司型B.平准基金C.对冲基金D.契约型【答案】 D7、（2017年真题）关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。

A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】 C8、下列不能够申请成为基金行业协会特别会员的是（）A.基金托管人B.证券交易所C.对基金行业有重要影响的境外机构D.对基金行业有重要影响的地方股权交易中心【答案】 A9、（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共100题）1、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.代理发放红利【答案】 A2、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是( )。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】 D3、（2016年真题）属于基金托管人规范行为的有（）。

A.垫付基金管理人20％的注册资本B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C.单独为基金设立资金和证券账户D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户【答案】 C4、（2016年真题）下列关于公司型基金的表述中，正确的是（）。

A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构【答案】 A5、证券投资基金与银行存款差异表现在（）。

A.性质不同B.收益与风险特性不同C.信息披露程度不同D.以上都是【答案】 D6、一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（）为基准计算的。

A.基金份额净值B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金发行时的价格【答案】 A7、关于投资者教育，以下说法错误的是（）。

A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择【答案】 C8、(2017年)关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共20题）1、20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

A.封闭式基金B.指数型基金C.开放式基金D.保本基金【答案】 C2、内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行，这属于内部控制的（）原则。

A.健全性B.及时性C.有效性D.独立性【答案】 C3、下列属于欺诈客户行为的是（）。

A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。

C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

【答案】 C4、根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。

A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】 C5、在英国，证券投资基金被称为（）。

A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】 B6、下列关于混合基金的表述，正确的有（）。

A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高B.混合基金的预期收益低于债券基金C.比较适合偏好风险的投资者D.偏债型基金风险较低，预期收益率较高【答案】 A7、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

督察长履行职责，应当关注的事项不包括（）。

A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度【答案】 D8、(2016年)下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。