第六章业务员收款技巧
销售员要知道的收款六大技巧
销售员要知道的收款六大技巧导读：本文是关于销售员要知道的收款六大技巧，希望能帮助到您！当销售员与客户签过单子以后，接下来的任务就是收款了，怎么能顺利收款，是困扰很多销售员的难题。
下文就介绍了销售员收款的六大技巧，可供参考!销售员在收款时，要把握好以下六点。
一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。
宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。
须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。
很多销售员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。
二、货款无归的风险有时是由推销人员造成的。
有些推销人员惟恐产品卖不出去(特别是在市场上处于弱势的产品)，因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。
为避免发生这种情况，可以在企业与销售员之间实行“买卖制”，即企业按照100%的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售员负责收醛?这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售员身上，销售员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。
一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。
这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。
三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。
一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。
反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。
因此，催款人员的精神状态是非常重要的。
还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。
如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。
客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方(第三方)购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。
业务员收款办法
业务员收款办法
(一)营业员弗成向客户讲出本身的高待遇。
(二)查出客户最恰当的收款时刻。
例：1.凡不忌讳“一天早上尚未开市不肯被收款者”，可排在早上第一家收款。
2.若“客户”不睡午觉，可排在“正午”收款。
(三)每一家客户都要养成“按期收款”的适应。
(四)要表示重要感，弗成笑，弗成摆出低姿势，例如，弗成说：“对不起，我来收款。
”不然，有些客户会认为你好欺负，而迁延付款。
(五)不克不及心软，要义正词严，表示出非收弗成的立场。
(六)弗成与其他公司相提并论，要有信念照本公司规定履行。
(七)弗成欠客户情面，以免收款时拉不下脸。
(八)收款要诀：六心
1.适应心
2.仿照心
3.同情心
4.自负心
5.良心
6.恐吓心
(九)尽可能幸免在大年夜庭广众之下催讨。
(十)先小人后正人，售前明告付款前提。
(十一)临走前切勿说出：“还要到别家收款”这类的话，以显示特地收款的姿势。
(十二)反复访问付款成就不佳的客户。
(十三)若客户说：“今天不便利”，计策如下：问客户：“何时便利？”客户答复：“三天后”。
则当着客户的面说：“今天是某月某日，三天后是某月某日，我就在那天再来收款。
”同时当着客户的面前在帐单的空白处写“某月某日再来”。
?
届时必定准时来收款。
(十四)幸免票期被拖长。
(十五)幸免被客户要求“折让”。
企业业务员在收债过程中要做到以下几个方面
企业业务员在收债过程中要做到以下几个方面一、建立正确的心态史宾赛（edmand Spencer）曾说过一句话：“善恶在一念之间，悲欢贫富也是如此！一个收款成功与否，也在收款人员的一“念”之间。
“念”是什么呢？“念”最简单的解释就是“心态”（或称信念）。
业务人员欲收款成功，首先必须始终保持正确和积极的心态。
业务人员应该记住：你的口气、你的意志、你的感觉、你的行为、你的努力，都是心态的反映。
心态正确，收款才会积极。
假如业务人员对收款工作缺乏正确的心态，也就是说，没有真正了解收款的意义的目的，要想取得最后的成绩是不可能的。
建立正确的心态还要树立高度的自信。
高度的自我肯定可以带来收款成功，低毒自我肯定往往会导致收款失败。
顶尖的收款高手都具备高度的自我肯定---信心十足，他们对自己成为行业翘楚深具信心，非常重视“成果导向”，他们对工作、服务都非常投入，所以他们的收款绩效永远遥遥领先。
他们收款绩效遥遥领先的关键是：信心十足，把收款工作当做是一件很快来的事情去做。
这种快来、积极态度是高度自我肯定的具体表现。
催款应该直接了当，有话直说，这需要勇气和果敢。
所以业务人员要敢看口请对方付款，坚持要把账款收回来，这需要拥有高度的自我肯定。
在收款时，低度的自我肯定，让对方觉得你缺乏自信或不够专业，收不到就是意料之中的事了。
担心被拒绝时导致收款无功的最大障碍，怎样才能帮自己建立高度的自我肯定，杜绝被拒绝的恐惧呢？以下两个办法，可以帮助业务人员建立收款的自信心，不再视收款为危途：（1）把自己当成老板如果这笔贷款是你自己的，你会什么时候去收？你会用什么态度和付款的对象沟通、交谈？你会用哪些更有创意的方法去收？你会不敢或不好意思开口吗？你想赚更多钱吗？那么，就先收回更多的钱。
业务人员只要下决心把自己从受雇人的角色变成自己就是公司老板的角色，找到收款工作中的创造力，开口要求对方付款，并且提供你所能提供的最佳服务，让客户高兴地把贷款结清。
业务员收款财务管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理制度，规范业务员收款行为，确保公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有业务员在收款过程中的财务管理。
第三条业务员收款应遵循合法、合规、安全、高效的原则。
第二章收款流程第四条业务员在收款前，应明确收款金额、收款时间、收款方式等信息。
第五条业务员在收款时，应向客户出示相关收款凭证，确保客户了解收款内容。
第六条收款完成后，业务员应及时将收款凭证及现金（如有）送至财务部门。
第七条财务部门收到收款凭证及现金后，应及时进行核对，确认无误后办理入库手续。
第八条财务部门将收款凭证及现金存入公司指定账户，确保资金安全。
第三章收款凭证管理第九条业务员收款时，应使用公司统一的收款凭证。
第十条收款凭证应包含以下内容：收款单位、收款人、收款金额、收款日期、付款单位、付款人、付款方式、备注等。
第十一条收款凭证填写应规范、清晰，不得涂改、伪造、变造。
第十二条业务员应在收款凭证上签字确认，财务部门在核对无误后加盖财务章。
第四章财务审核与监督第十三条财务部门负责对业务员收款进行审核，确保收款流程合规。
第十四条财务部门每月对业务员收款情况进行汇总，形成收款报表。
第十五条财务部门定期对业务员收款情况进行检查，发现违规行为及时纠正。
第十六条财务部门对业务员收款过程中的问题进行跟踪处理，确保问题得到有效解决。
第五章奖惩措施第十七条对业务员收款过程中表现优秀的，给予一定的奖励。
第十八条对业务员收款过程中存在违规行为的，按照公司相关规定进行处罚。
第十九条对业务员收款过程中泄露公司机密、挪用公款等违法行为，依法严肃处理。
第六章附则第二十条本制度由公司财务部门负责解释。
第二十一条本制度自发布之日起施行。
第二十二条本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。
第二十三条本制度如有未尽事宜，由公司财务部门负责修订。
营业员的收费技巧
营业员的收费技巧营业员的收费技巧当销售员与客户签过单子以后，接下来的任务就是收款了，怎么能顺利收款，是困扰很多销售员的难题。
下文就介绍了销售员收款的六大技巧，可供参考!销售员在收款时，要把握好以下六点。
一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。
宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。
须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。
很多销售员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。
二、货款无归的风险有时是由推销人员造成的。
有些推销人员惟恐产品卖不出去(特别是在市场上处于弱势的产品)，因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。
为避免发生这种情况，可以在企业与销售员之间实行“买卖制”，即企业按照100%的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售员负责收醛?这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售员身上，销售员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。
一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。
这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。
三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。
一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。
反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。
因此，催款人员的'精神状态是非常重要的。
还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。
如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。
客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方(第三方)购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。
生意行业13个收款小技巧
生意行业13个收款小技巧1.催款应该直截了当。
催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。
2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。
是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收账策略。
3.直接找初始联系人。
顺便提审下在图文快印店日常经营中，签单客人的单子上一定要签字，留下电话号码；如我们员工送货到对方那里，经手人不在时，一定得在单子上备注客人单子的内容且附上小样张，日后让经手补签，否则结账时会让客户牵着鼻子走。
4.不要做出过激的行为。
催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。
脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。
5.不要怕催款而失去客户。
到期付款，理所当然。
害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。
其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。
当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不了的？6.当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁；否则只会越陷越深。
7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。
时间拖得越久，就越难收回。
国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于账龄而不是账款金额，2年以上的欠账只有20%能够收回，而2年以内的欠账80%能够收回。
8.最大的失策之一是要求先付一部分款。
经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。
9.采取竞争性的收款策略。
只要客户还在营业，他总得向供货商付款。
如果你没有收到钱，那他肯定付给了别人。
获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。
10.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。
我从实践中摸索出了对债务人（业务当事人、主管负责人、财务负责人）实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。
收款时的应对要领和技巧
收款时地应对要领和技巧请注意以下几个方面：表情：在收款地过程中表情要严肃，到达顾客公司后直接表明来意：和贵公司约好了今天清算货款.开门见山，向顾客表明来意，引起顾客重视.既严肃又不失于热情，有利于货款地回收.礼节：中国是一个礼仪之邦，业务人员与顾客接触地过程中礼节要尽可能多地周到，见到顾客后先鞠躬，但收款时地态度却必须坚定，然而语气要温和.表现：业务人员在收款过程中要表现出：拿不到货款，誓不罢休地态度和气势.即使是朋友也要坚决做到理智摆中间，交情放两边.如果你收款时地表情很积极并一直坚持到底，顾客为了避免麻烦，也不会坚持.如果你地表现很软弱，顾客自然就会欺软怕硬地使用各种手段来延期付款.所以是否能够收回货款必然与收款过程中地表现有很大关系.掌握心理心理学是一门研究人地心理活动及其发生、发展规律地科学.心理学与人们地生活密切相关.作为业务人员极有必要了解每位顾客地心理，一般应掌握以下六种顾客地心理：同情心：业务人员在回收账款地过程中应该学会善于诉苦，不断向顾客讲述自己地难处、苦处.因为人皆有同情心，人皆有恻隐之心，通过向顾客诉苦来获得顾客地同情心，很利于货款地回收，能大大缩短回款时间.模仿心：有些顾客总是在看到其他人付款之后才肯付款，总感觉自己在别人之前付款会很吃亏.抓住顾客地这种模仿心理之后，在收款地过程中要学会不断向顾客强调：现在只有您没有支付货款，其他顾客已经按时付款了.此时，顾客意识到只有自己还没有付款了，出于模仿心理，也会跟随支付货款地.公正心：销售产品后收回货款是业务人员地责任，拿到商品后支付货款是顾客理所当然要尽地义务，这个道理人人皆知.人都有一个公正心，销售产品之后，售后服务很到位，顾客没有什么可以挑剔，他就没有理由延期支付货款.自负心：有很多人大都认为自己很优秀，有一种自负地心理，遇到这种顾客，业务人员地态度要卑微一些，要学会赞美对方.多讲一些“同行都夸赞您是最好地、最棒地，都要向您学习”之类地赞美对方地语言.顾客地心情愉快了，才能顺利地回收货款.自立心：有些顾客很自私自利，做生意时总是利字当头，只要对自己有利地事情他就会去做.利用顾客地这种自立心，业务人员应该向顾客强调：公司对所有地顾客都有一个信用地评定，如果您能按时支付货款，公司会对您地评价非常高，在未来地交易中，您会获得更多地优惠、更高地折扣、较长地回款期.顾客听到竟然有这么多好处，自然会按时支付货款.恐惧心：用尽所有地收款方式以后，仍然不能够收回货款，只有提请诉讼，运用法律手段来解决这个问题.例如此时可以直接告诉顾客，义务已经尽到了是您没有按约定支付货款，不会再来收款了，您等律师地电话吧.人都有恐惧地心理，顾客意识到问题严重了，自然会很快支付货款.名正言顺收款时名正言顺，顾客才会支付货款，那么如何才能够做到名正言顺呢？有以下几个方面需要注意：确定送达：销售产品之后，业务人员要确定货物是否按时送达对方，货物数量是否正确.确认这些之后收款时才能名正言顺，如果在送货过程中，货物数量出现错误，顾客会有理由延期付款，所以有必要确定货物是否按时送达.拆包陈列：货物送达顾客方之后应该拆包陈列，尤其是日用百货，送达顾客后要把所有地货物拆包，陈列在货架上，让消费者能够看见他，并且购买它，顾客地产品顺利销售后才会按时支付货款，收款也会名正言顺.事先通知：在回收货款之前要事先通知顾客，如果不事先通知，贸然去收款，顾客会提出抱怨：“你们没有事先通知我准备货款，现在我没有资金”.所以在收款前应该通知顾客准备货款，顾客有了准备，收款时才会名正言顺.４、先赠后收：如果有赠品给顾客，应该向顾客说明，将货物和赠品全部交给顾客之后才能向顾客要求支付货款，这样才能名正言顺.如果赠品没有给顾客就向顾客要钱，顾客会有一种被欺骗地感觉，当然不会按时支付货款.５、避免争辩：业务人员必须记牢：永远不要与顾客吵架.因为每个人都爱面子，要给足顾客面子.在收款地过程中，顾客有时会因为一些小事发牢骚，抱怨.此时，业务人员应洗耳恭听，不要跟顾客争辩，因为在大庭广众之下跟他争辩，他会很没面子，会另外找出各种手段延期付款.其他注意事项业务人员在收款地过程中除了以上要注意地几个方面以外，还有其他要注意地事项，主要有以下几个方面：１、先下手为强在２１世纪地今天，做事要讲求速度，速度是做事成败地关键因素.业务人员收款也要先下手为强，捷足先登.因为顾客地资金总是有限地，一定要赶在竞争对手之前将货款收回.２、计算要迅速、熟练收款是一个数字游戏，不同阶段应收帐目地数目，业务人员要心中有数.对于应收账款地计算不仅要快而且要准确无误.只有这样才能够赢得顾客地信赖，顺利收回货款.３、准备零钱有时收账款地数目并不像几千、几万这样整，而是要有零有整，比如应收账款是３２８０元，如果顾客给支付了３３００元，必须找还顾客２０元.这就是要随时备好零钱，不要让顾客找到理由而有理由延期付款.４、应收账款数目要正确业务人员一定要明确应收账款地数目，收款要正确，如果应收账款地数目与对方应付账款地数目不符，少收了货款，会给公司造成损失；多收货款会影响自己在顾客心目中地形象.所以收款数目一定要准确.５、依照规定执行收款时一定要依照公司地规定来执行，绝对不能给顾客延长还款期限.有时顾客会抱怨：“其他公司还款期限都是３个月，为什么你们公司地就是２个月呢？”此时应该告诉顾客：“每家公司地制度与服务都各有不同，虽然我们公司地还款期限是２个月，但在产品价格、提供库存和缩短货期等服务中我们做得很完善”.软硬兼施在收款过程中如果遇到一些比较麻烦地顾客，想要赖账，想要延期付款，应该如何应对呢？此时应该软硬兼施，双管齐下.主要有以下几个方面：１、讨价还价顾客想要延期付款时，一定不要心软，利用自己所掌握地一些谈判方法和技巧跟顾客讨价还价，不要随便给他让步，因为只要让一次，下次就会更麻烦，因为它会得寸进尺，继续要求延期付款.２、请律师出面如果遇到某位顾客想赖账，不想支付货款，此时最好请律师出面.因为人都有恐惧心理，毕竟自己理亏，通过法院解决问题对自己不利，所以请律师出面来帮助收回货款，是最有效地方法.３、邀请有力人士从中调解如果在收款地过程中遇到一些麻烦，可以通过邀请同行业中一些比较有威望地人士出面，帮助解决问题，有时他们地一句话胜过千言万语，问题会迎刃而解.所以邀请有力人士从中调解，也是很有效地方法.中断时效时效中断，是指在时效进行中，因法定事由地发生阻碍了实效地进行，致使以前经过地时效期间统归无效，从中断时起，其时效期间重新计算.为了避免长期地催讨超过法院所定地期限，要学会中断时效.以下三件事情，其中任何一件都可以中断时效：１、发函在收款地过程中，应该经常发函给顾客表明意图：催收货款.这个催收函就表明厂方一直在催收，只是对方一直没有支付货款，将来即便是通过法律手段解决，也有发涵作为凭证.２、请债务人签《债务确认书》请债务人签《债务确认书》之后，就表示他欠地这笔账款已不再存在时效问题了.在《债务确认书》中会写明债务金额、还款方式、还款期限.通过签订《债务确认书》可以维持应收账款地法律效力.３、起诉如果应收账款地时效超过了法院所规定地期限，顾客就可以以时效已经超过期限为由，拒绝支付货款.所以应该在应收账款地时效内，直接向法院起诉顾客，通过这种方式保障自己地权益不受侵害.受让债权债地主体包括债权人与债务人双方，不论是债权人变更还是债务人变更都为债地转移.债权人一方变更，债务人一方不变地，债权转移，又称为受让债权.顾客可以将自己地应收账款地债权转让给厂家，但是在受让债权地过程中应该注意以下几个方面：１、债权品质受让债权是一定要注意债权品质地好坏，在接受债权之前，应该通过各种途径对对方地还款能力进行全面地准确考察，确认对方有能力支付所欠款项之后，再与顾客签订关于受让债权地合同.２、抗辩事由在接受债权之前，应该彻底考察对方有没有抗辩地事由，顾客与他地客户之间是否还有一些其他问题、争端还没有解决、顾客没有收回账款地原因是什么，一定要注意有没这些抗辩事由.３、转让限制债权为财产权，一般具有可转让性，债权人可将其债权让与他人.但是并非所有地债权都具有可让性，对于那些不具有可让性地债权，债权人不得转让.所以一定要注意顾客地债权是否可以转让.４、签订书面文件口说无凭，接受债权时，一定要与顾客签订相关地正式文件和书面协议，协议中要写明顾客转让债券地时效、还款方式和金额等各项内容，通过书面协议，厂家地权益才能得到全面保障，有利于成功地回收账款.５、通知第三债务人债权转让合同为转让人与受让人之间地意见表示一致地协议，因此，债务人不为债权让与合同地当事人.从法律行为地一般原理上说，债务人地意见不能影响债权让与合同地效力.但因债权转让合同所转让地债权与债务人有关，与转让生效后，债务人须向受让人履行债务，因此债权转让合同是涉及债权人地合同，是要通知第三债务人地.私下和解如果当诉讼费用超过应收账款地金额，或者起诉后收回账款地可能性有限，此时可以与顾客私下和解.在和解地过程中应注意以下几个方面：１、先谈先赢和解地过程中应当恰当地把握好时间，先谈先赢，尽量多地收回货款，如果对方确实没有能力完全支付货款，可以适当做出一些让步，比如只要求顾客偿还应付账款地１／２，也许顾客还清这一笔货款以后，再也没有能力支付其他货款了，所以要捷足先登.２、让步不要太快与顾客谈判地过程中，不要让步太快.应该根据调查，根据顾客现有地还款能力做出让步，应该本着尽量多地收回账款地原则进行谈判.３、形成书面文件口说无凭，与顾客私下和解时一定要签订书面文件.文件中要写明顾客支付货款地金额和还款方式，通过书面文件，厂家地权益可以得到进一步地保障，把损失控制在最小地范围之内.４、邀请律师出面如果方便，与顾客私下和解地过程中可以请一位律师出面，做一个见证.如果以后顾客抵赖，还可以重新通过法律手段解决.诉诸法院如果用尽了所有地收款方式和手段之后，还是没能够将货款收回，只有诉诸法院，运用法律手段来保护厂家地合法权益，诉诸法院时要注意以下几点：１、备妥文件、证据在法庭上，一切都讲求证据.所以在收款地过程中所发地催收函、与顾客签订地《债务确认书》以及其他相关文件都可以作为证据，在诉诸法院之前，这些文件证据都要准备齐全.２、速战速决做事情要速战速决.如果准备运用法律手段来解决问题，就应该尽快地向法院提起诉讼，在最短地时间内，把事情处理完，以免影响以后地工作.３、请律师处理如果对相关地法律法规不是很了解，不懂整个诉讼地流程，最好请一位律师来帮助解决这个问题，相信专家可以给出一个满意地答复.这是最后地方法，也是迫不得已地方法.总结：本文主要讲述了收款时应对要领和技巧：定期拜访、态度至上、掌握心理、名正言顺、其他注意事项、软硬兼施、中断时效、受让债权、私下和解、诉诸法院.其中拜访客户之前应该注意以下几个方面：１、确认时间和金额，先收后卖，坚持到底.２、顾客地六种心理：同情心、模仿心、公正心、自负心、自利心、恐惧心.受让债权地过程中应该注意地几个方面：注意债券地品质、抗辩事由、转让限制、签订书面文件、通知第三债务人.。
公司业务员收款守则
公司业务员收款守则作为公司的业务员，收款是我们工作中至关重要的一环。
良好的收款守则能够确保公司的资金流动和业务的稳定运转。
本文将介绍一些公司业务员应当遵循的收款守则，帮助大家更好地处理和管理收款事务。
1. 仔细核对收款信息在收到客户的付款时，务必仔细核对付款金额和付款人的信息。
确保所收款项与订单金额一致，并确认付款人的身份和联系方式可靠。
此外，应仔细核对付款方式和账户信息，确保资金可以正常入账。
2. 及时跟进未付款客户对于未付款的客户，业务员需要及时跟进并催促付款。
可以通过电话、邮件等方式与客户进行沟通，了解付款的原因和进展情况。
对于长时间未付款的客户，应该及时与上级沟通并制定相应的解决方案。
3. 建立定期付款的合作伙伴与一些合作伙伴建立定期付款的合作关系，可以帮助业务员更好地管理收款事务。
可以与客户约定每月或每季度的付款时间和金额，减少临时催款的麻烦。
同时，建立长期合作伙伴关系也有助于提高业务的稳定性。
4. 配合财务部门进行核对和对账作为业务员，应积极配合财务部门进行核对和对账工作。
定期与财务部门沟通，确保收款记录的准确性。
如果发现任何异常，应及时整理相关证据并与财务部门一起进行核实和解决。
5. 建立良好的客户关系建立良好的客户关系对于收款工作非常重要。
通过与客户的有效沟通和良好的服务态度，可以增加客户的信任感和满意度，促使其更及时地付款。
另外，及时解决客户遇到的问题和投诉，也是维护客户关系的重要一环。
6. 定期审查坏账和逾期款项业务员应定期审查坏账和逾期款项，并与财务部门进行沟通。
对于无法收回的款项，应及时报备，并根据公司的规定进行相应的处理措施。
此外，也应与财务部门协调催收逾期款项的工作，以减少公司的损失。
7. 遵守公司的收款政策和流程作为公司的一员，业务员需要严格遵守公司的收款政策和流程。
在与客户进行业务洽谈和合同签订时，应明确收款方式、付款时间和收款条件。
同时，应熟悉公司内部的相关流程，确保收款工作的规范进行。
教你如何收账
一、回款工作的安排1、回款难的原因：收不到款的原因很多，比如赊帐、倒账、支票、跳票、呆帐等。
但是，究其原因，大多问题都是发生在销售人员的推销方法和洽谈内容上，正如某营销专家所说："客户所有的反馈，都是销售人员提供的"。
比如：（1）、开发新市场时，都说，先试试我们的产品，钱晚点付没有关系。
（2）、碰到老主顾时说，这个月任务比较重，你先帮我代销，钱以后付没关系。
这样，虽然完成了铺货出仓，却是很难收到钱。
这和公司的业务考核及回款制度有关。
现在，商场上尔虞我诈，身为营销人员，处在这种环境里，不得不小心谨慎。
2、收款要领：（1）、销售人员在任何情况下不的讲出自己的"薪酬待遇"，无法应付的情况下，也要以一句"差不多的收入啦"来应付。
以免客户认为你在赚他的钱。
一定要记住，你的佣金是公司给你的"报酬"，是公司给你待遇，而不是你的客户。
（2）、选择合适的收款时间。
①早晨。
许多人忌讳早晨付帐款，但不会拒绝买东西。
而且一般公司老板或财务都会在上午处理公务的。
②傍晚。
大部分公司会在傍晚开碰头会，这时是收款的好时机。
但不要太晚，以免客户以财务上银行为借口拖延。
（3）、养成定期收款的习惯。
给客户形成一个条件反射，你来一是业务，二是收款。
（4）、要理直气壮，不低声下气。
欠债还钱天经地义，否则客户会认为你好欺负，进而更加拖延付款。
（5）、不能心软，要义正严词，表明非收不可的态度。
（6）、不可与其它公司相提并论，要按本公司的制度执行。
（7）、不可欠客户人情，以免收款时拉不下脸。
（8）、收款要诀--"六心术"习惯心、模仿心、同情心、事业心、良心、恐吓心。
（9）、对于多次拒付款的客户，尽可能在大庭广众下催讨。
但注意不要让客户无法下台。
（10）、先小人后君子，供货前先明确条件。
（11）、临走前不能随口说"还要到别家收款"之类的话，以免造成客户拖款攀比的心理，一定要显示专程收款的态势。
收款的技巧
收款的技巧
许多业务人员热心于推销，却对收款及售后服务缺乏兴趣。
企业倒闭之原因多半在于周转不灵，所谓黑字倒闭就是资产负债表上许多应收帐款，亦列有盈余，但是大半的货款收不回来，弄得资金周围不灵而倒闭。
收款工作之顺利否成功为企业盛衰的关键。
业务员应有此认识，我们提供商品，店头提供陈列面，彼此平等，向店家收款是理所当然的事。
在事实上，业务员常有一种心理障碍，担心一旦向店头收款，可能引发店老板将未销之商品退回，以致一拖再拖。
因此收款是否顺利，实在是业务员之客情培养、信用调查、售后服务是否落实，客户服务不佳，收款技术再高明亦属罔然。
收款技术一般而言可诉求下述顾客付款心理。
1、养成顾客定期付款的习惯。
2、提出同业的付款情况，刺激业者模仿，提高收款效益。
3、诉求同情心，如诉求收款不佳将受到主管的责难、减薪，或
是公司资金周转困难等等，引发店头同情。
4、给予顾客遵荣及自负，例如：“像您这样的店，这点帐款一定
不成问题”。
5、碰到有心赖帐的客户，要考虑是否须停止交易，切忌害怕退
货而延误解决时机，造成呆帐。
要收款顺利，除了上述各点，掌握零售点最好的收款时期及时段，和管理单位及时提供正确的由款资料也是须要注意的。
1。
销售员收款的六个必杀技
销售员收款的六个必杀技销售员收款的六个必杀技：销售员收款的必杀技一、收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。
时间拖得越久，就越难收回。
国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。
销售员收款的必杀技二、采取竞争性的收款策略。
只要客户还在营业，他总得向供货商付款。
如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。
获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。
销售员收款的必杀技三、收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。
我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。
虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。
销售员收款的必杀技四收款要有“柔劲”。
从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。
但不少欠债单位，有的对你板着老脸，有的对你不屑一顾，有的甚至不让你进门!收债人此时就得屈尊就下，用兵之计，攻心为上，说尽人间好话暖语，赔上一个真诚的笑脸，对那“三种人”实施“情感投资”，精诚所至，为争金石所开。
销售员收款的必杀技五、收款要有“韧劲”。
清收欠款是一项长期艰苦的业务，讨债人要有一种坚韧不拔的毅力，哪怕别人无理地把你象打发乞儿一般，也须忍辱负重，坚守阵地。
临阵逃脱，则会前功尽弃。
看见了一丝曙光，决不放过机会，同时要学会诉苦，不能同情对方，相反要让对方同情。
销售员收款的必杀技六、求助于专业收帐人员或诉诸法律。
总有一些骗子和不讲理的客户存心赖帐不还，与他们讲理无异于“对牛弹琴”，采取正常的收款方法往往难于奏效，而一些很不正规、甚至别出心裁的催帐方式则有奇效。
因此，当收款难度较大时，可以请那些有特殊收款能力和丰富收款经验的“专业收帐人员”去收帐。
业务员收款的技巧.doc
业务员收款的技巧
许多业务人员渴望促进销售，但对收集和售后服务缺乏兴趣。
企业失败的大部分原因是由于无效的周转。
所谓的“黑字失败”意味着资产负债表上的许多应收账款也有盈余，但大部分贷款无法收回，导致企业周围资金的失败。
收藏工作的成功是企业兴衰的关键。
以下是向小编辑收钱的技巧。
欢迎阅读！
销售人员应该有这种理解。
我们提供商品，商店负责人提供展示面。
我们彼此平等。
从商店收钱是理所当然的事。
事实上，销售人员经常有一种心理障碍，担心一旦他们从店主那里收钱，他们可能会导致店主退回未售出的商品，从而长时间拖延。
因此，收款是否顺利，真正的问题是业务员的客户培训、信用调查、售后服务是否落实，客户服务不好，收款技术不够好。
一般来说，收集技术可以吸引以下客户的支付心理。
1、养成客户定期付款的习惯。
2、提出同业支付情况，激励运营商模仿，提高收款效率。
3、同情呼吁，如果收集不良的呼吁将被主管指责、减薪，或公司的现金流困难等。
，引起经理的同情。
4、给顾客带来荣誉和自负，例如:“对于像你这样的商店，这个账户不成问题。
”
5、当遇到想要拖欠账户的客户时，他们应该考虑是否停止交易。
他们不应该因为害怕退货而推迟结算，从而造成坏账。
为了顺利收款，除以上几点外，还需要掌握零售网点的最佳收款
周期和时间段，并由管理单位及时提供正确的付款信息。
【税会实务】收款时的应对要领和技巧
【税会实务】收款时的应对要领和技巧第一，定期拜访，态度至上。
和客户一定要确定一个收款的时间，在收款当天的前五天就要和他们保持联系。
给予准确的时间信号。
在整个过程从铺货到收款这一个时间段都要定期的给予问候、关心与联系。
让他记得你的同时，也知道你们的合约。
第二，确定金额。
和财务要进行一个详细的清单，同时把明细表和客户进行详细的审查。
以免到现场再出现一些意外。
第三、先收后卖。
在没有把上次的钱收回来之前，千万不要和他谈新的产品。
以免客户会说等你下次进货的时候一起拿走吧。
这让我们很被动。
很多做销售的业务员为了做业绩，盲目铺货，怕得罪客户就不敢要求客户。
会销售的高手一般都是先去财务把上次的钱结清。
否则，我们面谈。
这样让我们对客户的财务与信用有一定的了解。
第四、坚毅到底。
一般客户会用推、拖、拉、骗的流程。
当然这一块是客户给我们通用的问题。
俗话说的好“好女怕缠汉”“一缠天下无难事”。
切记往往有时候就是我们和客户心里、毅力的一场较量。
理智放中间，交情放两边。
第五、掌握心理。
同情心、模仿心、公正心、自负心、自利心、恐怖心。
针对客户的实际情况加以运用。
第六、软硬结合。
这就要具体情况具体对待了。
会计是一门操作性很强的专业，同时，由于会计又分很多行业，比如工业企业会计、商业企业会计、酒店企业会计、餐饮企业会计、金融企业会计等等。
会计处理，关键是思路，因为课堂上不可能教给你所有行业，怎么样才叫学会了实操呢，就是你有了一个基本的账务处理流程，知道一些典型的业务金额是怎么由凭证最后转接到到报表的。
也就是有一个系统的思维，每一笔业务发生后，你都知道最后会影响到报表上那个栏目的数据。
这是学习的重点，要时刻思考这个问题，想不明白，多问老师。
等你明白了，会计真的很简单了。
如何向客户收款
如何向客户收款1、调整优势心态。
坚定催欠信心。
催欠难，这是公认不争的事实。
因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持，一开口说话便羞羞答答，吞吞吐吐，好像理亏的不是欠款户，而是自己。
让客户觉得“好欺负”，从而故意刁难或拒绝付款。
要想不当孙子，自己就必须摆正自己的架势。
所以见到欠款户第一句话就得确立你的优势心态。
通常应当强调是“我”支持了你，而且我付出了一定的代价。
如：“你老兄这倒做成无本生意了，我费了多少口舌才说服财务部哟！”；“哎呀，为你赊这次货，我找头儿批准，真没少费口舌！”尤其是对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，你来的目的不是求他收购自己的货物，而是他该付自己一笔货款，且是专程前来。
让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。
不能给对方任何机会让他处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的关系。
如果这样认为，你不仅永远收不到欠款，而且也保不住以后的合作。
客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向别的公司进货，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。
2、做好欠款的风险等级评估。
按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。
对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。
3、做好催收欠款全面策划。
依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或“武”收还是“文”收的准备。
“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。
“文”收就是做工作，帮助他催收他客户欠他的款，或给他搞促销。
确定是“武”收还是“文”收的标准主要看他是否与公司友好配合。
对那些居心不良，成心赖帐的经销户只能是“武”收。
4、做好产品进货记录。
并让对方签字，以免日后有争议。
销售员实用的收款技巧有哪些
销售员实用的收款技巧有哪些推荐文章销售有哪些实用的技巧热度：很实用的销售技巧热度：电话销售的实用技巧热度：销售中很实用的技巧热度：客户常用的拒绝话术有哪些热度：总有一些骗子和不讲理的客户存心赖帐不还，与他们讲理无异于“对牛弹琴”，采取正常的收款方法往往难于奏效。
那么销售员实用的收款技巧有哪些呢?下面，就随店铺一起去看看吧，希望您能满意，谢谢。
销售员实用的九个收款技巧：销售员实用的收款技巧一、当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则只会越陷越深。
7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。
时间拖得越久，就越难收回。
国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。
销售员实用的收款技巧二、最大的失策之一是要求先付一部分款。
经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。
销售员实用的收款技巧三、采取竞争性的收款策略。
只要客户还在营业，他总得向供货商付款。
如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。
获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。
销售员实用的收款技巧四、收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。
我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。
虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。
销售员实用的收款技巧五、催款应该直截了当。
催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。
销售员实用的收款技巧六、在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。
是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。
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• 2．请债务人签《债务承认书》 债务人签定《债务承认书》之后，就表示 他欠的这笔货款已不再存在时效的问题了。在 《债务承认书》中会写明债务金额，还款方式， 还款期限。通过签定《债务承认书》可以维持 应收账款的法律效力。 • 3．起诉 如果应收账款的时效超过了法院所规定的 期限，顾客就可以以时效已经超过期限为由， 拒绝支付货款。所以应该在应收账款的时效内， 直接向法院起诉顾客，通过这种方式保障自己 的权益不受侵害。
• 4．坚持到底 有时顾客会使出最拿手的推、拖、拉、骗的绝招： ①推，顾客把所有的问题都推到你这边，比如他 会提出产品有问题，有瑕疵，货款应该等到这些问题 全部解决之后再支付； • ②拖，顾客会找出理由拖延时间，例如他会提出自 己最近财务状况不好，款项还没有到位； • ③拉，就是拉交情，比如“我是你们的老顾客了， 买了你们这么多产品，收款还这么急，不是很好吧。” • ④骗，例如“对不起，董事长出去了还没有回来。” 其实董事长根本就没有出去。这些都是顾客常用的几 种手段。 使用这些手段，顾客只有一个目的：延期付款。 业务人员遇到这种情况只有一个办法应对：就是坚持 到底。无论顾客使用哪种方法你都要随机应变地坚持 到底，一定要千方百计地把货款收回。
• 3．邀请有力人士从中调解 如果在收款的过程中遇到一些麻烦，可以 通过邀请同行业中一些比较有威望的人士出面， 帮助解决问题，有时他们的一句话胜过千言万 语，问题会迎刃而解。所以邀请有力人士从中 调解也是一个很有效的办法。
【自检】
分析： ______________________________________________________ _________________________________________________________ 对策： ______________________________________________________ _________________________________________________________
• 3．表现 业务人员在收款的过程中要表现出：不拿 到货款，誓不罢休的态度和气势。即使是朋友 也要坚决做到理智摆中间，交情放两边。如果 你收款时的表现很积极并一直坚持到底，顾客 为了避免麻烦，也不会再坚持。如果你的表现 很软弱，顾客自然就会欺软怕硬地使用各种手 段来延期付款。所以是否能收回货款必然与收 款过程中的表现有很大关系。
业务员收款时 应对要领和技巧
定期拜访
• 通常在交易时，业务人员就已经与顾客约定了还款的 期限和日期。但是在收款、拜访顾客之前还应该切实 注意以下几个方面。 1．确认时间 • (五天前一个电话,出发前一天一个电话) 在拜访顾客之前，应该事先打个电话给他，确认 一下时间是否与当初所约定的时间相同，有没有新的 临时变化。确认时间最好在拜访顾客的前5天进行， 以便确认之后，自己还有时间做充足的准备。
• 2．确认金额 在与顾客确认时间的同时也要确认金额，双方默 认的金额是否一致，最大限度地避免到达顾客公司之 后才发现双方的意见不一致，此时再重新追查原因。 如果是由于厂方财务出了问题，会给顾客留下十分不 好的印象。所以应该事先确认应收账款的金额。 3．先收后卖 业务人员拜访顾客的习惯就是一见到顾客就急着 谈生意，这个习惯很不好。拜访顾客的目的是收回货 款，而不是推销商品，应该把收回货款放在各种要解 决的问题的首位，等到应收账款结清之后再考虑自己 的业绩，再与顾客谈新的生意。
中断时效
• 时效中断，是指在时效进行中，因法定事由的发生阻 碍了时效的进行，致使以前经过的时效期间统归无效， 从中断时起，其时效期间重新计算。 为了避免长期的催讨超过法院所定的期限，要学会中 断时效。以下三件事情，其中任何一件都可以中断时 效。 1．发函 在收款的过程中，应该经常发函给顾客表明意图： 催收货款。这个催收函就表明厂方一直在催收，只是 对方一直没有支付货款，将来即便是通过法律手段解 决，也有发函作为凭证。
• 3．事先通知 在回收货款之前要先通知顾客，如果不事先通知他，贸然 去收款，顾客会提出抱怨：“你们没有事先通知我准备货款， 现在我没有资金。”所以在收款前应该通知顾客准备货款，顾 客有了准备，收款时才会名正言顺。 4．先赠后收 如果有赠品给顾客，应该向顾客说明，将货物和赠品全部 交给顾客之后才能向顾客要求支付货款，这样才名正言顺。如 果赠品没有给顾客就向顾客要货款，顾客会有一种被欺骗的感 觉，当然不会按时支付货款。 5．避免争辩 业务人员必须牢记：永远不要跟顾客吵架。因为每个人都 爱面子，要给足顾客面子。在收款的过程中，顾客有时会因为 一些小事发牢骚，抱怨。此时，业务人员应该洗耳恭听，不要 跟顾客争辩，因为在大庭广众之下跟他争辩，他会很没有面子， 会另外找出各种理由延期付款。
பைடு நூலகம்
• 识别欠款客户的种种借口，巧妙应对，结合以下示例， 谈谈你的应对策略。 顾客理由：1．由于电脑故障，现在无法打印支票；
• 2．哎呀，最近太忙了，再说也没收到你的对账单。
分析： _________________________________________ _____________ _________________________________________ ___________________ 对策： _________________________________________ _____________ _________________________________________ ___________________
• 5．依照规定执行 收款时一定要依照公司的规定来执行，绝 对不能私自给顾客延长还款期限。有时顾客会 抱怨：“其它公司的还款期限都是3个月，为 什么你们公司的就是两个月呢？”此时，应该 告诉顾客：“每家公司的规章制度都不同，不 能相提并论，我们公司的还款期限只能是两个 月，不能延长。”
软硬兼施
• 在收款的过程中如果遇到一些比较麻烦的顾客，想要 赖帐，想要延期付款，应该如何应对呢？此时应该软 硬兼施，双管齐下。主要有以下几个应对方法。 1．讨价还价 顾客想要延期付款时，一定不要心软，利用自己 所掌握的一些谈判方法和技巧跟顾客讨价还价，不要 随便给他让步，因为只要让一次，下次就会更麻烦， 因为他会得寸进尺，继续要求延期付款。 2．请律师出面 如果遇到某位顾客想赖帐，不想支付货款，此时， 最好请律师出面。因为人都有恐惧的心理，毕竟自己 理亏，通过法院解决问题对自己很不利，所以请律师 出面来帮助收回货款，是最有效的方法。
掌握心理
• 心理学是一门研究人的心理活动及其发生、发展规律的科学。 心理学与人们的生活密切相关。作为业务人员极有必要了解每 位顾客的心理，一般应该掌握以下六种顾客的心理。 1．同情心 业务人员在回收账款的过程中应该学会善于诉苦，不断向 顾客讲述自己的难处、苦处。因为人皆有同情心，人皆有恻隐 之心，通过向顾客诉苦来获得顾客的同情心，很利于货款的回 收，能大大缩短收款时间。 2．模仿心 有些顾客总是在看到其他人付款之后才肯付款，总感觉自 己在别人之前付款就会吃亏。抓住顾客的这种模仿心理之后， 在收款的过程中要学会不断向顾客强调：现在只有您没有支付 货款，其他顾客都已经按时付款了。此时，顾客意识到只有自 己还没有付款，出于模仿心理，也会跟随支付货款的。
• 5．自利心 有些顾客很自私自利，做生意时总是利字当头， 只要对自己有利的事情，他就会去做。利用顾客的这 种自利心，业务人员应该向顾客强调：公司对所有的 顾客都有一个信用的评定，如果您能按时支付货款， 公司会对您的评价非常高，在未来的交易中，您会获 得更多的优惠、更高的折扣、较长的回款期。顾客听 到竟然有这么多好处，自然会按时支付货款。 6．恐惧心 用尽所有的收款方法之后，仍然不能收回货款， 只有提请诉讼，运用法律手段来解决这个问题。例如 此时可以直接告诉顾客：义务已经尽到了，是您没有 按照约定支付货款，不会再来收款了，您等律师的电 话吧。人都有恐惧的心理，顾客意识到问题严重了， 自然会很快支付货款。
【自检】
• 请你针对以下现象，回答相关问题。 一些销售人员在催款中会表现出某种程度的软 弱，这里一个很重要的问题，例如有的业务员收款 时“ 心太软”： 1、“不欠款客户就不会进货，欠款实在是没有办 法的事。” 2、“客户资金怪紧张的，就让他欠一次吧！” 3、“看这位客户不像是个骗子，过几天就会回 款。” 1、针对以上说法，你的观点是什么？ • 2、在收款的过程中，应该保持什么样的心态？
其它注意事项
• 业务人员在收款的过程中除了以上需要注意的几个方 面之外，还有其它需要注意的事项，主要有以下几个 方面。 1．先下手为强 在21世纪的今天，做事要讲求速度，速度是做 事成败的关键因素。业务人员收款也要先下手为强， 捷足先登。因为顾客的资金总是有限的，一定要赶在 竞争对手之前将货款收回。 2．计算要迅速、熟练 收款是一个数字游戏，不同阶段应收账款的数目， 业务人员要心中有数。对于应收账款的计算不仅要快 而且要准确无误。只有这样才能赢得时间，赢得顾客 的信赖，顺利收回货款。
名正言顺
• 收款时名正言顺，顾客才会支付货款，那么如何才能 做到名正言顺呢？有以下几个方面需要注意。 1．确定送达 销售产品之后，业务人员要确定货物是否按时送 达顾客方，货物数量是否正确。确认这些之后收款时 才能名正言顺，如果在送货过程中，货物数量出现错 误，顾客会有理由延期付款，所以有必要确定货物是 否按时按量送达。 2．拆包陈列 货物送达顾客方之后应该拆包陈列，尤其是日用 百货，送达顾客方后要把所有货物拆包，陈列在货架 上，让消费者能够看到它，并且购买它，顾客的产品 顺利销售之后才会按时支付货款，收款时也会名正言 顺。
• 3．公正心 销售产品之后收回货款是业务人员的责任，拿到 商品后支付货款是顾客理所当然要尽的义务，这个道 理人人皆知。人都有一颗公正心，销售产品之后，售 后服务很到位，顾客没有什么可以挑剔，他就没有理 由延期支付货款。 4．自负心 有很多人大都认为自己很优秀，有一种自负的心 理，遇到这种顾客，业务人员的态度要卑微一些，要 学会赞美对方。多讲一些“同行都夸赞您是最棒的、 最好的，都要向您学习”之类的赞美对方的语言。顾 客的心情愉快了，才能顺利的回收货款。 •