认购、签约、回款流程与规范

认购、签约及回款流程规范

(试行版)

一、编制目的

为加强现场销售过程管控力度，规避销售风险，特制订如下制度。

二、适用范围

本流程适用于合作项目地产公司及销售代理公司，自正式公布之日起执行。

三、执行办法

特别告知：以下流程中“角色”部分可根据各城市实际情况填入相应岗位或人员姓名，制定城市公司的认购、签约及回款流程，但必须注意：置业顾问仅执行以下流程中“角色”清单中置业顾问岗，不得担任其他岗位职责。

（一）认购

1、认购基本流程

（二）签约

1、认购转签基本流程

（1）变更申请：

原则：签约与认购比较，主体、价格、或其他认购协议中约定内容发生任一变更，均需进行相关变更流程申报。

注：（2）与（3）的顺序根据各城市实际情况可适当换位，前提为客户接受且银行为驻场银行配合度高，目的与注意事项如下：

●先进行（3）主要目的为在签约同时甚至签约前已经完成所有贷款资料收集与初审，便于回款。

●先进行按揭办理时，必须按揭资料齐全且完成客户部分的按揭手续办理，由按揭银行客户经理书面

确认（完成初审）。该部分完成后，开始进行客户部分的预售合同签定与首付支付。

注：该合同签字盖章与商品房合同签字盖章需一致。

2、注意事项：

（1）关于合同公示。

合同公示放在现场。这是销售中的一个必要环节，必须引导提前确认合同的文本和附件。

（2）关于签约前的任一合约内容变更。

所有的变更手续均需要客户签约之前在明源系统上申报，审批完成方可签约。

（3）关于签约前的回访与确认。

遵循5-3-1基本守则：签约前5天回访提醒签约时间；3天回访告之客户所需准备资料及款项；

提前1天短信提醒确保资料齐全。如约定签约日小于5天，则根据约定签约周期相应调整提醒节点，一般可调整为3-3-1。

（4）关于客户签约准备资料。

包括但不仅限于（1）缴款通知单（如有）（2）税费交款单（如有，对现房）（3）认购书原件（4）定金收据/发票（5）银行贷款确认单（如有）（6）所有合同签署人身份证（7）户口本复印件（8）婚姻证明（9）授权委托书（如有，经公证为宜）等。

（5）关于销售/营销经理审核内容。

1）资料是否齐全。2）业务联系卡信息是否正确：（1）客户姓名与身份证号码与身份证复印件核对（2）房号、面积、金额与明源核对（3）签字信息一致（4）房款、契税、维修基金等交纳费用核算（如有）。

（6）关于网上合同打印。

由女专录入初始信息，现场销售经理复核后打印，核心注意：1）保证两个人以上参与合同打印，打印与审核分离。2）打印前要再次核实商品房管理网上房屋信息是否准确。

（7）关于签章核对或授权签章核对。

包括本人签章与指印。均须与本人及相关人员身份证原件、原签署文件上签字对照。如后期由于非客户本人签字发生损失，相关销售人员、复核人承担连带责任。

（8）关于外地户籍的人认定。

是否是外地户籍以户口本为准，集体户口、蓝印户口等同于外地户籍。

（9）关于一些内部流转单据。

《认购房源可售状态确认单》、《购房业务联系卡》、《缴款单》为内部流程文件，仅于内部存档，不得以任何形式（如拍照等）留存客户。另有可能涉及的文件，如《税费通知单》，适用于现房销售，开发商代收代缴情况，则参照《缴款单》办理。

（10）关于档案管理。

从开始有协议文件发生起建档。建档经办人为女专，存档人与责任人为我方销售经理，一经建档，即于我方办公处存档，后续女专更新存档，可向销售经理调取档案，做到立调立存；房款全款到账后、房屋交付前完成向客服的移交，客服相关人员为存档人与责任人；产证办理完毕后客服相关经办人员向档案室移交档案。所有移交工作必须有书面签收交接单。具体要求见《营销类档案管理办法》之“客户资料管理”及附件《客户档案归档交接记录》、《客户档案封面》。

（三） 回款

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、 回款基本流程

原则：贷款资料收齐之前营销为主要责任方，贷款材料收齐之后财务为主要责任方。

2、关于逾期回款的处理

详见附件《房款催告通知及解约函标准文本及使用指引（正式稿）》

3、其他要求：

根据2014年2月版[通知]《关于加强2014年销售回款管理工作”的要求》（OA内网已发文），加强以下工作实施：

1)每周召开应收款催收专题会议，明确责任人。对应收及逾期客户逐个进行分析，有针对性的采取催

收措施。限定最后完成时间点，完成重点客户问题清理。

2)针对银行已审批无额度放款的，由财务部加强与银行沟通，争取额度尽快放款。建议多合作利率优

惠且额度充足的银行。

3)由于地方政策差异，导致公积金审核和放款周期较长，尽量引导客户办理商业贷款。

4)对于资料未补齐的客户，落实到具体的责任相关人，在规定的时间内补齐按揭所需资料，长期拖欠

资料的要及时发函催收。

5)对于多次银行贷款被退的客户，在财务协助更换银行后，若再被退，则让客户做选择，或解约或用

现金补足房款。违约金不再减免。

6)现场增加业务员回款处罚条例，强化处罚力度。

7)易去化的房源应提前解押，以节约签约周期，每周派专人定期核对一次。

营销客服中心

201*年*月**日