结构化业务客观题

较容易
11
投资银行部
结构融资处
初级
较容易
12
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
获得有权机构审批的授信额度后，分行 以__的形式向总行投资银行部上报结构 行发文 化融资项目请示 无风险缓释手段的结构化融资业务按照_ 比例占用风险资产。 经济利润（又称为考核利润） FTP净利润 =____-考核资本成本 风险资本回报率 =____/考核资本×100% FTP净利润 结构化融资业务净利润 =____+中间业务收入-费用-税金 结构化融资业务FTP净利润 =____+中间业务收入-费用-税金
结构化融资项目到 期日不得超过空置 授信额度最终允许 到期日 1 1 1
结构化融资项 结构化融资不 目的担保条件 能替换表内流 不得低于授信 动资金贷款 批复要求 2 2 2 3 3 3
分行在开展结构化融 资业务时，应选择与 总行准入名单内的中 介机构进行合作 4 4 4
C
单证
2
投资银行部
结构融资处
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投资银行部
结构融资处
初级
较容易
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投资银行部
结构融资处
初级
较容易
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投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 多选 务
较容易
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投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 多选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
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投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 多选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
客户融资成本 FTP价格 理财系统 信托公司 同业管理系统 信托委托人
营业净收入 CRM系统 以上都不是
A A B
15
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结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
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投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
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投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
结构融资处
初级
结构化融 资 结构化融 资 结构化融 资
结构化融资业 多选 务 结构化融资业 多选 务 结构化融资业 多选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解
结构化融资业务的开展遵循__的原则 我行结构化融资业务操作流程分为___等 主要环节 尽职调查工作包括但不限于__的初步安 排等
6年 我行FTP行内
8年 SHIBOR 非银行金融机 构
10年 LIBOR
D A
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投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
根据“127号文”规定，金融机构开展同 业投资业务，不得接受和提供任何直接 第三方金融机构 或间接、显性或隐性的__信用担保 结构化融资业务审批须遵循“授信先行 ”的原则，由__负责对具体项目风险进 行审批 授信审批部门
命 部门 序号 试题属性 序列 一级部名称 二级部名称 级别 考核模块 考核知识点 题型 难度 出题形式 题干
题
卡 选择项 正确答案 A B C D E F G 备注 财务管理
1
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
下列关于公司客户结构化融资业务的描 述错误的是
初级
结构化融 资 结构化融 资
结构化融资业 单选 务 结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解
3
投资银行部
结构融资处
初级
较容易
4
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
5
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
6
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
固定资产贷款首次提款的有效期为自授 信批复之日起_年， 综合授信业务首次提款（或办理首笔授 信业务）的有效期为自授信批复之日起_ 年。 分行行应做好结构化融资项目的临期管 理，在到期前_个月上报融资人还款资金 的准备情况， 分行行应做好结构化融资项目的临期管 理，在到期日前_周以书面形式向总行投 资银行中心报告到期偿付事宜说明 __在尽职调查的基础上，形成尽职调查 报告和尽职调查工作底稿，直接发起结 分行投资银行部 构化融资业务 授信额度期限从首次提款（或办理首笔 授信业务）之日起开始计算，授信项下 所有授信业务的最后到期日不得超过授 信额度期限到期日顺延_个月。 结构化融资业务放款完全比照__操作。 表内贷款
B A A
1
2 总行投资银行 部
3
4
A
支行
客户经理
A
7
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
1
2
3
6
D
8
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解
即使我行向其 他机构投资者 、我行理财资 产池等其他交 易对手转出我 对于我行自有资金 行自有资金投 投资的结构化融资 资的结构化融 业务，一旦发生即 资，授信额度 占用授信额度。 仍然不得释 放，直至结构 化融资项下融 资人还清相关 融资本息后方 可释放。 集中发起 专业审批 前期营销和尽职调 查 对融资人资质和与 信用状况的评价 授信审批和额 度申请 对法律及合规 问题的分析 重点支持类区 重点支持类区域的 域的择优支持 重点支持类客户 类客户
在风险资产和资本考 核方面，按照“谁受 益，谁承担”的原 则，由分行自行承担
B
23
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解
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投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
我行目前用于核算和反映我行自有资金 投资结构化融资项目的会计科目为 结构化融资业务每季度后__日内向总行 投资银行部报送存续期管理报告及加盖 分行行章的信息监测表 以下不属于结构化融资业务优势的是
每笔结构化融 资业务必须在 获得授信审批 部门的授信批 复和总行以行 发文形式下发 结构化融资业 务批复后方可 操作。
总行批复中未明确以 我行自有资金投资的 项目，分行可以自有 资金进行放款操作。
ABC
总额控制 签约放款
存续监控 存续期管理 项目资料收集 以上都是 抵（质）押物权利证 书
ABCD ABCD ABCD ABCD
理财业务 审批表 10% 利润 利润 30%
票据业务 部门发文 50% FTP价格 FTP价格
结算业务 以上都不是 100% 营业收入 营业收入
A A D A A
9
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
10
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资 结构化融 资
结构化融资业 单选 务 结构化融资业 单选 务
ABCD
接受我行对抵押物业 全部租金运营收入、 运营支出的监管，在 我行开立租金运营收 入监管账户
ABCD
占风险资产 百强县 深圳 还本付息安排的资金 匹配等情况 以上都不是 财务公司
ABC ABC ABCD ABCD ABC ABC
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投资银行部
结构融资处
初级
较容易
对交易方案结 构的设计 择优支持类区 根据我行房地产行业授信指引，可提供 域的重点支持 土地款结构化融资业务方案为： 类客户 担保方内部有 项目担保材料（如有），包括但不限于_ 担保人基础资 担保合同 权机构出具的 等 料 决议性文件 签订最高额质 押合同和应收 抵押物业应办 该项抵押物业可产 账款质押登记 开展结构化融资项下经营性物业抵押贷 理相关财产保 生稳定的自营收入 协议并在人行 款应满足以下基本条件 应收账款质押 险，保险第一 或租金收入 登记系统中办 受益人为我行 妥质押登记手 续。 不计入房地产、政 以下属于结构化融资业务优势的是 不计贷款规模 不计算存贷比 府平台等专项贷款 规模 根据我行政府融资平台授信指引，优先 经济发达地区 计划单列市层 直辖市 融资主体为__的平台业务。 省会城市 级 我行商品住宅和商业项目重点支持类的 城市有 结构化融资业务的投后检查，应密切关 注融资人的__ 分行投资银行部应核实结构化融资业务 相关材料的__ 与我行合作开展结构化融资业务的机构 主要包括___等机构 我行开展结构化融资业务时，应确保__ 。 北京 经营情况 真实性 信托公司 上海 财务状况 准确性 证券公司 广州 融资能力变化 情况 完整性 资产管理公司
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投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资 结构化融 资 结构化融 资 结构化融 资
结构化融资业 多选 务 结构化融资业 多选 务 结构化融资业 多选 务 结构化融资业 多选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解
40%
50%
60%
70%
C
27
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资 结构化融 资
结构化融资业 单选 务 结构化融资业 单选 务
较容易
28
投资银行部
结构融资处
初级
较容易
单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解
结构化融资业务期限原则上不超过 结构化融资业务自有资金价格按照__执 行
13
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
投资收益
客户融资成本 FTP价格
营业净收入
A
14
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解
投资FTP利差收入
513 30
B B
25
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
不计入房地产、政 府平台等专项贷款 不计贷款规模 规模
节约营业税
不占风险资产
D
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投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
结构化融资业务土地出让金融资比例原 则不超过 5年 我行FTP市场
21
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
以自有资金投资的结构化融资项目通过 信贷管理系统 ___放款 我行受让信托受益权的，应提供加盖__ 公章的信托受益权转让登记文件（原件 融资人 或传真件） 我行受让专项资产管理计划受益权的， 应提供加盖__公章的专项资产管理计划 融资人 受益权转让登记文件 原则上要求申请经营性物业抵押贷款的 物业需投入运营_年（含）以上 申请经营性物业抵押贷款的抵押物业必 须已完成竣工验收并已投入商业运营， 原则上其剩余土地使用期限至少长于贷 款期限_年 根据《中信银行房地产开发贷款管理办 法》，房地产开发贷款的抵押率按中信 银行规定执行，原则上不超过__% 我行对房地产开发企业实行名单制管理, 重点支持类客户为全国销售排名前__强 房地产开发企业
委托人 1 5 2 10
证券公司 3 15
以上都不是 4 30
C B B
40
50
60
70
B
10
30
50
100
D
22
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
下列关于公司客户结构化融资业务的描 述错误的是
各分行占用的 风险资产应按 投资的资金成 我行以自有资金投 照我行风险资 本参照同期限 资的结构化融资项 产计量的规 存款FTP价格 目投资主体为分行 则，统一计入 执行 公司业务条线 风险资产管理 137 10 155 15 154 20
较容易
单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解 单一知识 点的记忆 与理解
18
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
19投资Leabharlann 行部结构融资处初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
20
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
工商企业
事业单位
A
30
投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
投资银行部门 经营机构
分行
A
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投资银行部
结构融资处
初级
结构化融 资
结构化融资业 单选 务
较容易
单一知识 点的记忆 与理解
关于结构化融资业务额度控制及占用问 题，以下说法正确的是
32
投资银行部