商业银行网上支付跨行清算系统应急预案

商业银行网上支付跨行清算系统应急预案

第一章总则

第一条为正确、高效处置常山联合村镇银行本行网上支付跨行清算系统突发事件，提高应对网上支付跨行清算系统危机的能力，防范支付清算风险，保障网上支付跨行清算系统支付业务的连续性及本行、客户资金的安全，特制定本预案。

第二条网上支付跨行清算系统中断开始至恢复期间，在发生电力故障、通讯线路故障、火情水灾、病毒爆发、网络攻击、人为破坏、不可抗力、计算机硬件故障、网络操作系统故障、漏洞、应用系统故障及其它异常事件影响导致业务中断时，我行须及时启用替代清算渠道或采用手工处理方式，保证网上支付跨行清算业务正常持续进行。业务应急的完整方案根据业务变化或演练情况不断完善。

第三条应急预案涉及机构、人员、业务场景

本预案适用于本行使用网上支付跨行清算系统办理业务的相关部门，包括网络金融部、运营服务部、总行营业部、信息科技部等。

本预案适用于预防和处置网上支付跨行清算系统面临的各种突发事件，主要包括以下三种：

（一）自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成系统或某一节点的崩溃；

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（二）突发社会安全事件造成人力资源操作限制，严重影响网上支付跨行清算系统的操作运行；

（三）网上支付跨行清算系统出现故障，恢复时间超过可容忍的时间极限。

第四条处置原则

（一）系统不间断原则。本行应建立灾难备份系统，发生突发事件时，应按规定程序切换到灾难备份系统，保障网上支付跨行清算系统的不间断运行；

（二）业务连续性原则。处置网上支付跨行清算系统危机时，应采取积极措施，处置措施预案应具有可操作性，保障网上支付跨行清算系统支付业务处理的连续性；

（三）数据完整性原则。处置危机时应尽快查找丢失的支付数据，确保数据的完整性和客户资金安全性。

第五条网上支付跨行清算系统的备份设施

本行网上支付跨行清算系统以同城票据交换系统、大小额支付系统、银联系统、兴业银银平台作为备份清算渠道。

第二章组织架构及职责分工

第六条网上支付跨行清算系统应急预案处理组织架构包括应急领导小组、应急执行小组及应急保障小组，各应急小组名单及联系方式见附件1。

（一）应急领导小组

应急领导小组由董事长领导担任组长，行长负责人担任副组长，

综合管理部、运营管理部、业务管理部、合规风险部、总行营业部、各支行负责人担任组员。

应急领导小组下设办公室，由综合管理部人员担任办公室成员，负责领导小组日常事务，承担相关信息的接收、传达、工作协调或者督办等职责。出现突发事件，统一向领导小组办公室报告，由领导小组办公室扎口管理。

应急领导小组负责系统突发事件的应急指挥、组织协调和过程控制；负责统一对外信息发布口径；负责建立应急处置的预授权制度；宣布重大应急响应状态的降级或解除；督察应急执行小组处置进，指导、制定、改进优化方案；评估应急处置中的薄弱环节及改进重点。

（二）应急执行小组

应急执行小组由运营服务部负责人担任组长，运营服务部人员担任组员。

应急执行小组负责执行应急领导小组的决策，实施系统突发事件的具体应急处置工作；负责对系统突发事件的业务影响进行分析评估；收集分析系统突发事件应急处置过程中的数据信息和日志；向应急领导小组报告应急处置进展和事态发展。

（三）应急保障小组

应急保障小组由办公室负责人担任组长，办公室及法律合规部人员担任组员。

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应急保障小组负责提供应急所需人力、物力等资源保障；做好客户的解释和安抚工作；做好秩序维护、安全保障、法律咨询和支援等工作；提供其它为降低事件负面影响或损失的应急支持保障等。

第三章日常运行监控、预警和预防

第七条运营管理部集中作业中心资金清算及账务部在日常业务操作过程中承担业务实时监控、预警职责；信息科技部承担技术实时监控、预防和预警职责，若出现系统无法登录、功能运行缓慢或功能运行中存在其它异常错误等情况，应及时报告应急执行小组。

第八条预防是指为防止网上支付跨行清算系统因突发事件导致系统出现故障和崩溃，或在出现故障和崩溃时能最大程度减少损失所采取的措施。

（一）业务日常监控工作中须做好以下预防措施：

1．重要的岗位和人员保证A、B岗，建立登记交接制度；

2．做好日终、月终、年终、系统升级等重要日期的数据备份，妥善保管日常业务凭证。

（二）技术日常监控工作中须做好以下预防措施：

1．日志检查与备份。做好日常设备运行日志的登记、检查；做好软数据备份；

2．观察设备运行状态。做好重要设备的日常运行监测，对日常设备做好维护保养，确保备用设备正常；

3．存储介质的检查。信息科技部须定期检查硬盘工作状态，关注硬盘存储空间的变化，做好硬盘存储空间的合理利用及及时扩

容；

4．数据库的维护。信息科技部须定期检查数据库运行情况，严禁未经主管领导批准擅自更改数据库相关内容，同时要做好数据库相关设备的日常维护；

5．软件维护。信息科技部须定期备份、更新所有在运行的重要软件；

6．建设网上支付跨行清算系统应急灾难备份系统。在条件允许的情况下，不定期进行生产环境切换到应急灾难备份环境的演练，确保应急灾难备份系统在突发情况下能快速、高效地投入使用。

第九条预警是指网上支付跨行清算系统发生异常情况可能或已对系统造成影响时触发系统预警信息。对预警信息的响应、传导和处置须做到早发现、早报告、早准备。

预警信息根据来源不同分为系统运行异常信息和突发事件信息。

系统运行异常信息是指网上支付跨行清算系统在运行过程中硬件设备、系统软件、应用软件、通讯网络等出现异常或影响业务处理的信息。

突发事件信息是指由于自然灾害、事故灾难、突发公共卫生事件、突发社会安全事件可能危及网上支付跨行清算系统硬件设备、系统软件、应用软件、通讯网络、场地环境、人力资源等影响业务处理的信息。

第四章报告与决策流程

第十条突发事件等级规定

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