国外投资银行风险管理模式和方法_许建华
银行涉外业务风险管控与法律保护
银行涉外业务风险管控与法律保护近年来，随着全球化的进程加快和金融市场的日益开放，银行涉外业务风险管控和法律保护面临着越来越大的挑战。
银行作为金融系统的重要组成部分，其涉外业务风险管控的健全与否关系到整个金融体系的稳定和发展。
同时，法律保护是银行进行涉外业务的必不可少的环节，对于保护银行的权益和提供依据至关重要。
本文将从风险管控和法律保护两个方面探讨银行涉外业务的相关问题。
首先，银行涉外业务风险管控是确保银行资产安全的关键。
随着我国对外贸易和投资的频繁发展，银行涉外业务规模不断扩大，涉及的风险也日益复杂多样。
在资金流动性风险方面，银行应做好货币的兑换和支付风险管理，确保资金能够及时、快捷、安全地流动。
此外，信用风险是银行涉外业务中最常见的风险之一。
银行应当加强对客户信用状况和商业伙伴的尽职调查，减少违约风险。
此外，针对操作风险和流动性风险，银行也需要建立完善的内部控制机制和业务流程，确保风险的控制和防范。
其次，法律保护在银行涉外业务中具有重要意义。
法律保护体现在多个方面，包括国内法和国际法两个层面。
在国内法方面，银行应严格遵守各项监管规定，确保业务合规。
例如，根据外汇管理政策，银行在进行国际结算和外汇交易时需要遵守相关规定，确保资金的合法流入和流出。
同时，在合同签署和交易过程中，银行应遵守合同法和金融法的规定，确保客户权益得到维护。
在国际法方面，银行涉外业务还需要关注国际条约和国际惯例的适用。
例如，根据国际贸易规则和国际标准银行业惯例（UCP600），银行需要在信用证开证和付款过程中执行相应规定，确保信用证交易的顺利进行。
此外，从风险分配的角度看，国际业务中常使用担保和保险等方式来减轻银行的风险。
因此，银行需要在合理有效的范围内使用相关担保工具，确保在业务风险发生时能够得到法律保护。
总之，银行涉外业务风险管控和法律保护是保障银行资产安全和维护银行权益的关键步骤。
银行需要建立健全的风险管理机制，加强对各类风险的防范和控制。
风险管理导向下对外投资的内部控制
统， 即使 有也大部分流 于形式 。一些企 业虽然设 置 了内 部控制部 门，但 没有将风 险意识 白上而 下地传达下 去 ，
只是摆设 。对外投资企业 因其业务 的特 殊性 ， 需要特别 重视 内部控制和风 险防范 ， 但 往往存在 着公 司治 理不完
方法落后 、 管理工具单一 的现象 。一些企业 的风险管理 依靠从业人员 的经验确定 企业现金 的留存 数额 ， 凭借操 盘人员 的直觉 配置 、 投资、 处置不 同资产 ， 然而市场千变 万化并无规律 可循 ， 这样 的风险管理方法往 往将 企业置 于流动性不足或被套牢 的危 险境地 。
企业强化风险管理意识 ， 风 险管 理不只是企业 中高层管 理者 的工作 ， 应具体落实 到每个 岗位和员工 。投 资型企 业应将风险管理融人企业 文化 ，培养员工 的风 险意识 ， 同时加强员工 的风 险管理理论 知识 的学 习 ， 使员 工在处 理 日常业务时充分地衡量风 险与 收益的关系 ， 将 风险管 理转化为 日常 的 自觉行动 ， 只有从 上到下认真贯彻 风险 管理理念才能增强企业整体抵御风 险的能力 。 企业外部
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求极准确 的特点 ， 企业应充分 重视投 资的记录 和相关 信 息 的及时传递 ，实现企业投资决 策实时信息 的收集 、 加 工 和处理 。 对外投 资特别需要通过记 录控制将 整个企 业 价值链上 的控制点联系起来 ， 实现信息实 时共享 。
评价指标或模 型 ， 导致 不能从企业层 面宏 观把握 总体风 险， 管理方法 落后 。对 于风险 的应对 主要采取事后补救
立作 为内部控制 的一项 目标 ， 与我 国当前 的企业 在运转 过 程中忽视风险 的控制 ， 有 时甚 至存 在盲 目使用 资金等
投资银行风险管理
投资银行风险管理一、什么是投资银行风险管理投资银行的风险管理是投资银行能够识别风险、衡量风险、分析风险、进而有效地控制风险，以尽量避免风险损失和争取风险收益，风险管理是投资银行经营活动的一项重要内容。
二、投资银行风险管理的原则1．全面性原则风险管理必须覆盖投资银行的所有相关业务部门和岗位，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。
因此，投资银行倚重各业务部门去实施持续的风险识别、风险评估和风险控制程序。
2．独立性原则投资银行应设立风险管理委员会、审计稽核部等部门，部门内部设立风险管理小组，上述各风险管理机构和人员应保持高度的独立性和权威性，负责对投资银行管理业务及内部风险控制制度的执行进行监察和稽核。
3．防火墙原则投资银行必须建立防火墙制度，业务中的投资管理业务、研究工作、投资决策和交易清算应在空间上和制度上严格隔离。
对因业务需要知悉内幕信息和穿越防火墙的人员，应制定严格的批准程序和监督处罚措施。
4．适时有效原则在保证所有风险控制措施切实有效的基础上，投资银行业务内部控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和法律法规、市场变化等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
5．定性与定量相结合原则建立完备的制度体系和量化指标体系，采用定性分析和定量分析相结合的方法，同时重视数量分析模型和定性分析的应用，使风险控制更具科学性和可操作性。
三、投资银行风险管理的目标风险管理的目标是在识别与评估风险的基础上，控制和处置风险，防止和减少损失，保障投资银行各项经营行为的顺利实施，实质是以最经济合理的方式规避或消除风险导致的灾难性后果，并且产生最大化的收益。
第一，经济目标，即建立行之有效的风险控制机制，实现风险管理成本最小化目标。
它要求风险管理者运用最佳的技术手段来降低管理成本。
风险管理者应谋求用最经济合理的处置方式，把控制损失的费用降低到最低程度，通过尽可能低的管理成本达到最大的安全保障，取得控制风险的最佳效果。
外资银行合规风险管理的经验与借鉴
外资银行合规风险管理的经验与借鉴摘要：本文介绍了外资商业银行在合规风险管理方面的各项举措，总结丁其管理经验，并从合规风险管理职能、合规风险管理框架；与业务流程的关系、合规文化等方面提出了完善中资银行合规风险管理的建议。
作者：公司文章来源：企业点击数：132 更新时间：2010-9-8 0:25:02一、外资商业银行合规风险管理的经验(一)高级管理层重视合规经营出现合规风险的后果，除法律制裁或监管处罚、重大财务损失外，更为严重的是造成声誉受损。
对于商业银行这种经营资金的行业，声誉损失会严重危害其发展。
所以，许多外资银行都非常重视合规风险，设立专职合规风险管理人员，将合规管理作为风险的重要防线。
同时他们认识到要使合规风险管理有效必须具备两个条件：第一，企业文化强调诚信和正直。
第二，董事会和高级管理层必须作出表率。
如花旗银行和渣打银行等都确立了董事会和高层管理者的首要责任，明确了合规风险管理是全行风险的主要防线。
(二)不断调整和完善合规风险管理的组织架构，保证合规部门的相对独立从实践来看，外资商业银行合规风险管理主要存在两种组织结构，一是集中化组织结构，另一种是分散化组织结构。
在分支机构报告路线上，两种组织结构都存在矩阵式和条线式报告路线。
1.集中化的组织结构主要特点是在总行和各分支机构(或地区总部)都设有合规部门，总行合规部门是各分支机构合规部门的直接领导者。
总行合规部门直接向银行高级管理层(总裁或董事会主席)报告，并拥有直接向董事会或其下设委员会报告的权限。
这种组织结构形式又有两类：一类是成立单一、独立的合规部。
另一类是与法律和风险管理等职能结合形成法律合规部或风险管理与合规部等。
以荷兰银行、德意志银行、渣打银行为例。
荷兰银行是独立的合规部加矩阵式报告路线。
德意志银行独立的合规部加条线式报告路线。
渣打银行合规职能与法律职能合一，形成法务合规部加矩阵式报告路线。
(1)荷兰银行——独立的合规部加矩阵式报告路线。
国外商业银行个人业务风险防范体系
第二十七篇国外商业银行个人业务风险防范第一章西方发达国家商业银行个人业务风险防范第一节西方发达国家银行制度比较分析如果对世界各国的银行制度进行分类，其依据可包括银行所有制、业务经营范围、银企关系等。
在发达资本主义国家，银行大多为有限责任公司和股份公司，银行制度的差别主要体现在业务经营范围和银企关系上。
一、全能、专业银行制度比较分析根据银行被允许经营的范围的不同，可以把银行制度分为全能银行制度和专业银行制度两种。
除了存、贷、汇等传统商业银行业务外，在保险、权益、其他承销、共同基金、不动产、其他经纪业务方面，不同的发达国家银行业被允许经营的范围各不相同。
大致的分类见表!"#$#$。
表!"#$#$$$国商业银行被允许从事的业务比利时加拿大法国西德意大利日本卢森堡荷兰瑞士英国美国保险：经纪%&%%&!&%%&%&!承销%&&!%!&!&%&&%!&权益：经纪%%!%%%&%%%%%承销%%!%%%&%%%%!&!投资%%%%%%%%%%!&其他承销：—$!’$—第一章西方发达国家商业银行个人业务风险防范比利时加拿大法国西德意大利日本卢森堡荷兰瑞士英国美国政府债券!!!!!"!!!!!!私人债券!!!!!!"!!!!!"!共同基金：经纪!!!!!"!!!!"管理!!!!!!"!!!!"不动产：经纪!!"!!""!!!!"!投资!!!!!"!!!!"其他经纪：政府债券!!!!!!!!!!!私人债券!!!!!!!!!!!注："#不允许，!#允许，"!#不允许，但有例外，!!#允许，但不直接经由银行。
一国的银行制度是一国经济的历史产物，它由各国的国情和历史环境等条件所决定。
外资银行授信风险管理流裎模式及其启示
例，对已批准授信业务的审批流程和信贷政策标准执行情况(50 人左右)进行续的、不定期的信贷复查。
从零售业务授信管理来看，具有高度标准化、流程化、自动化、专业化的特征，其信卡贷款、消费者抵押贷款、小企业贷款的系统自动化决策所占比例分别达到 99%、53%、35%。
美国银行授信风险管理流程（二）花旗银行授信风险管理流程花旗银行各个业务单元负责自身的授信风险管理，并与信贷风险管理部门共同建立信贷额度和风险管理流程。
从公司类业务信贷风险控制流程来看，花旗银行只与少数大公司进行大宗的、量身定制的和复杂的交易。
在拉丁美洲金融危机和东南亚金融危机发生之前，授信审批曾经基本由业务单元自行决策；在危机发生以后，授信业务流程强调了风险管理部门的集中控制。
从零售业务信贷风险控制流程来看，花旗银行向许多个人提供标准化的和平均交易额较小的贷款产品，简化信贷申请过程，广泛应用统计学记分模型及征信机构信息，通过广泛应用行为模型与技术，实现批量回收。
（三）渣打银行授信风险管理流程渣打银行基本信贷业务流程分为制定信贷标准、资产组合管理及账户策略设计、评估及审批、文件管理，监测以及坏帐管理等环节，每一环节的具体活动如下图所示：渣打银行授信风险管理流程从外资银行的授信风险管理流程可以看出，每个部门在信用风险控制中发挥着不可或缺的作用，在流程中各负其责、相互协作，并且可以不断改进实现良性循环。
二、外资银行授信风险管理流程模式对我国商业银行的启示我国商业银行目前从事贷款管理的部门主要包括客户经理部、信用风险管理部、贷审会和稽核部。
客户经理部主要负责对贷款客户资质的前期调查(包括识别客户提供的虚假财务报表等)，它是银行信用风险的第一道防线。
信用风险管理部的主要职责是对各支行提出的贷款申请进行审查，并提出反馈意见。
将审查通过的贷款合并自己的审查意见提交贷审会。
贷审会是银行审批贷款的最高权利机构，一般由银行若干资深的专家组成。
他们投票决定贷款的发放和以及贷款的发放条件。
投行业务的风险管理与策略
投行业务的风险管理与策略随着全球化和市场化的浪潮，投行作为金融市场的重要角色之一，日益受到关注。
但是，投行业务伴随着高风险和高收益，这些风险在金融危机时期更是暴露无遗。
因此，投行需要加强风险管理和制定相应的经营战略。
首先，投行需要建立完善的风险管理框架。
风险管理是金融企业的核心工作，是日常经营的前提和保障。
投行应该制订风险管理政策、规程和流程，建立内部控制和监督机制，强化风险管理的全面性和实效性。
同时，投行还要加强人员培训和教育，增强员工的风险意识和管理能力，以提高全体员工的风险控制水平。
其次，投行需要根据市场和客户需求制定相应的业务策略。
投行业务涉及范围广泛，包含了股票、债券、衍生品、并购重组等多个领域。
投行需要紧密跟踪市场变化，了解客户需求，制定灵活的业务策略，以使投行的经营和市场需求相适应。
此外，投行还应该重视创新和技术创新，在业务模式、产品设计和技术平台方面持续创新，保持市场的领先和竞争优势。
再次，投行需要加强对风险的控制和监测。
风险控制是投行业务的核心问题，涉及到各个环节。
投行需要加强对客户信用、市场价格和流动性风险的控制，在交易前做好风险评估和测量，并制定相应的应对措施，减少投行因风险而带来的损失。
同时，投行还需要加强对风险的监测和跟踪，及时了解市场和风险变化，做好应对准备，避免出现风险失控的情况。
最后，投行还需要加强对合规和道德约束的重视。
投行作为金融市场的重要参与者，不仅应该遵守法律法规和监管规定，更应该遵守道德和商业规范，维护市场的公正和透明。
投行需要加强对合规和道德约束的培训和宣传，引导员工正确看待风险和利益，建立用人机制和考核机制，推动投行的合规和道德规范不断提高。
综上所述，投行业务的风险管理与策略是投行经营的核心问题。
投行需要建立完善的风险管理框架，根据市场和客户需求制定相应的业务策略，加强对风险的控制和监测，并加强对合规和道德约束的重视。
只有这样，投行才能在市场竞争中始终赢得主动，实现经营的可持续发展。
第11章投资银行的风险管控
第11章第11章投资银行的风险管控基本要求：风险与投资银行运转的伴生。
本章的教学要使先生了解投资银行运作进程中的各种风险，初步掌握识别和评价每一种风险的基本方法与有效管控风险的途径。
重点与难点：本章重点是投资银行运作风险的评价和有效管控。
难点在于对风险管控的技术工具，特别是对风险价值模型的剖析。
第1 节投资银行风险概述一、风险的涵义详细解说风险的概念，重点比拟风险和不确定性的区别风险是决策进程具有各种能够性的不同结局，或各种不同结果的随机变量散布的形状。
对风险涵义的了解，从不同的角度可以作不同的陈说和定义。
美国经济学家海斯〔Haise，1895年〕提出，风险是损失发作的能够性。
F•H•奈特〔Naite，1921〕以为，风险是概率估量的牢靠性以及将它作为一种可保险本钱停止处置的能够性。
以研讨风险效果著称的美国学者A•H•威雷特(Weitel,1934)以为，〝风险是关于不愿发作的事情发作的不确定性之客观表达。
〞朱赛特•考茨莱基〔Jozet Kozielecki，1977〕进而提出，不确定性可分为表层与深层两类：表层不确定性是指，决策者虽然一系列关于决策结果的假定，但却不知哪项假定将在做出选择后被证明是正确的；而深层不确定是指，决策者对实施进程将出现效果性质的各种状况一无所知，他必需对有关决策结果的各种形状做出种种假定，然后再证明究竟何种假定是正确的。
因此，风险是一种对决策结果难以正确估量的不确定性，而构成风险的中心要素也就是决策结果的不确定性。
二、风险的种类主要从系统风险和非系统风险两个方面解说风险的分类效果从风险性质和触及的范围角度而言，可以将其归结为两大类：一是系统风险，二是非系统风险。
而总风险就是系统风险和非系统风险之和。
〔一〕系统风险系统风险，是指由影响一切同类企业收益的要素所招致的那局部企业收益的不确定性，是单靠企业自身是无法扫除的风险，属不可分散风险。
主要引见以下要素：政治、政策法规、经济、体制、和社会1.政治风险。
投资银行业务中的风险管理
投资银行业务中的风险管理一、投资银行业务概述投资银行是指主要为上市公司、富豪个人、机构管理者及政府提供融资、并购咨询、交易及其他金融服务的银行。
投资银行通过股票发行、债券发行和其他金融产品的交易来帮助客户融资或对冲风险，并为客户提供交易和管理咨询服务。
投资银行是金融业中风险最大的领域之一。
投资银行业务的复杂性和关联性导致了许多潜在的风险，所以投资银行必须进行有效的风险管理来控制各种风险的水平。
二、投资银行业务中的风险投资银行业务面临的风险包括政治、市场、信用、操作和法律等方面。
1. 政治风险政治风险是指与政治和地缘政治动荡相关的风险。
这种风险可能导致外汇及利润损失、资产贬值和资金流动性约束等问题。
政治风险的严重程度随地域和市场条件变化。
例如，政治不稳定的开发中国家投资银行业务面临的风险要比发达国家的低。
2. 市场风险市场风险是指由市场因素带来的风险，如股票价格波动、利率变动、汇率波动等。
市场风险对投资银行的影响因为市场波动的不确定性而难以预测，所以市场风险是投资银行面临的风险中较难管理的一种。
3. 信用风险信用风险是指由债务方无法偿还债务引起的风险。
投资银行通常会向企业、政府和个人等方面提供贷款和融资，这意味着他们承担着一定量的信用风险。
当债务方无法按时支付借款，就会引发信用风险。
这种风险对投资银行业务有严重影响，因为它可能导致他们很难收回借款。
4. 操作风险操作风险是指由于操作错误、系统故障、欺诈等非市场或信用因素带来的风险。
例如，投资银行由于内部操作失误而导致市场错误估价风险（mispricings）、套利机会损失（arbitrage loss）和对冲套利品种的价格偏离（price deviation）的情况。
5. 法律风险法律风险是指投资银行业务中可能涉及的法律问题，如知识产权纠纷、市场操纵、证券欺诈、反垄断、违规等。
当投资银行的行为侵犯法律时，将面临巨额的赔偿和罚款，并且可能被迫赔偿损失给投资者和其他利益相关方。
跨国业务合规与风险防范管理制度
跨国业务合规与风险防范管理制度第一章总则第一条为了规范跨国业务的合规操作，防范风险，确保企业稳健运营，本制度依据相关法律法规和公司内部管理制度订立。
第二条本制度适用于全部从事跨国业务的部门、员工和外部合作伙伴，涵盖公司跨国业务的各个环节和流程。
第三条跨国业务包含但不限于：境外投资、跨境交易、海外市场拓展、国际合作等活动。
第二章业务合规管理第四条业务合规管理的目标是确保企业在开展跨国业务过程中遵守相关法律法规和国际商业道德准则，维护企业声誉，降低法律风险。
第五条跨国业务部门必需订立认真的业务合规流程，并定期进行评估和更新。
第六条跨国业务合规流程包含但不限于：合规审批程序、风险评估、合规培训、内部掌控、合规报告等。
具体流程由跨国业务部门负责人负责订立。
第七条跨国业务部门负责人应确保业务合规流程的有效执行，并定期向高级管理层报告合规情况。
第三章合规审批程序第八条对于涉及跨国业务的相关合同、协议和交易，必需进行合规审批。
合规审批程序应包含但不限于以下步骤：1.提交合规审批申请，说明申请事项、涉及法律法规、风险评估及掌控措施等。
2.由跨国业务部门负责人和法务部门负责人审核申请。
3.如有需要，申请还需经过风险管理部门或其他相关部门审核。
4.审批结果由合规部门负责记录并向申请人反馈。
第九条合规审批程序应严格依照规定的流程进行，相关文件和记录必需完整保管。
第十条跨国业务部门负责人应确保合规审批程序的及时性和准确性，对违规行为进行严厉处理。
第四章风险评估与防范措施第十一条在开展跨国业务之前，必需进行全面的风险评估，并订立相应的防范措施。
第十二条风险评估应包含但不限于以下内容：1.目标国家/地区的政治、经济、法律环境评估。
2.目标市场的竞争情形和消费者需求分析。
3.合作伙伴的背景调查和信誉评估。
4.跨国业务可能面对的法律风险和合规要求。
第十三条风险评估报告应认真记录风险评估的结果和防范措施，并提交给高级管理层。
第十四条跨国业务部门负责人应协调相关部门搭配进行风险防范措施的实施。
第九章 投资银行风险管理
用数学公式表示： VAR=E（W）-W* 其中：E（W）——资产组合的预期价值； W——持有期末资产组合的价值； 设W=W0（1+R）； W0——持有期初资产的价值； R——收益率； W*——置信区间C下最低的资产组合价值； 设W*=W0（1+ R* ）； R*——最低收益率。 运用数学期望的基本性质，可知： VAR= W0[E（R）- R* ] （9-1）
（3）风险政策小组
风险政策小组是风险监视委员会的一个工作小组，一般由 风险控制经理组成并由公司风险管理委员会的负责人兼任负责 人。 负责审查和检讨各种与风险相关的事项并向风险管理委员 会汇报。
（4）公司最高决策执行委员会
为公司各项业务制定风险容忍度并批准公司重大风险管理 决定。 它特别关注风险集中度和流动性问题。
2、经纪风险
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易 股票、债券、金融衍生工具的时候所面临的风险。 主要包括规模不经济的风险、信用风险或操作风险。
3、证券自营风险
4、基金管理风险 5、兼并收购风险 （1）融资风险和债务风险
投资银行除了提供咨询、策划操作的同时，一般还会为 企业提供一定的并购活动所需资金，通常叫做过桥贷款。
2、风险管理的组织架构和体系
美国的投资银行的风险管理结构： 董事会
审计和财务委员会 风险监视委员会 公司最高决策执行委员会 各种管制委员会
风险管理委员会
风险政策 小组
市场风险组
信用风险组
投资组合 风险组
风险基础 结构组
（1）审计和财务委员会
一般全部由外部董事组成，由其授权风险监视委员会制 定公司风险管理政策。
（二）对冲策略（hedging） 通过多样化投资分散风险只能消除非系统风险而 无法规避组合的系统风险。而对冲策略可以完全 或部分地规避组合所面临的市场风险和信用风险， 使组合价值不受或少受市场波动的影响。所谓的 对冲（hedging）也称套期保值，是指针对某一 资产组合所面临的金融风险，利用特定的金融工 具构造相反的头寸，以减少或消除组合的金融风 险的过程 。
境外投资财务风险的规避
境外投资财务风险的规避作者：李华云来源：《中国乡镇企业会计》 2011年第7期李华云境外投资是指在中国依法设立的企业通过新设、并购等方式在境外设立非金融企业或取得既有非金融企业的所有权、控制权、经营管理权等权益的行为。
在当前经济国际化日益加强的情况下，到境外投资建厂已经成为我国企业参与国际竞争的一种重要手段。
境外投资面临着如何加强海外投资管理，防范投资风险的问题。
然而，企业对外投资的发展风险总是与机遇并存。
本文就境外投资财务风险的规避谈谈自己的肤浅看法。
一、境外投资财务风险的内涵1.境外投资境外投资指投资主体通过投入货币、有价证券、实物、知识产权或技术、股权、债权等资产和权益或提供担保，获得境外所有权、经营管理权及其他相关权益的活动。
中国境外投资始于改革开放之初。
但当时国际收支平衡压力大，外汇资金短缺，投资主体单一（主要是国有企业），国际市场经验不足，因此境外投资主要是设立贸易公司或者窗口公司，投资规模较小。
20多年来，中国境外投资由无到有，不断发展壮大，尤其20世纪90年代中期以来，中国境外投资呈现出高速发展的态势。
2.财务风险财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。
财务风险是企业在财务管理过程中必须面对的一个现实问题，财务风险是客观存在的，企业管理者对财务风险只有采取有效措施来降低风险，而不可能完全消除风险。
财务风险有广义的定义和狭义的定义，决策理论学家把风险定义为损失的不确定性，这是风险的狭义定义。
日本学者龟井利明认为，风险不只是指损失的不确定性，而且还包括盈利的不确定性。
这种观点认为风险就是不确定性，它既可能给活动主体带来威胁，也可能带来机会，这就是广义风险的概念。
二、对境外投资要科学决策，防止盲目投资我们所处的时代，是科学技术日新月异、蓬勃发展的时代。
以信息技术、生物技术、纳米技术为代表的新科技革命浪潮，正在把人类社会发展推向一个新阶段。
浅谈投资银行风险管理所面临的问题及对策
浅谈投资银行风险管理所面临的问题及对策【摘要】投资银行作为金融市场的主要参与者，其风险管理显得尤为重要。
本文从市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险四个方面探讨了投资银行风险管理所面临的问题以及对策。
在市场风险方面，建议加强市场监测和应对机制；在信用风险方面，建议多元化风险投资组合；在操作风险方面，建议加强内部控制和监管机制；在流动性风险方面，建议采取合理的流动性管理措施。
投资银行需要不断优化风险管理模式，加强内部监管，提高风险识别和防范能力。
展望未来，随着金融市场的不断发展和变化，投资银行风险管理也将面临更多挑战，需要持续探索创新的管理模式和技术手段。
建议加强跨部门合作，加大技术投入，提高风险管理效率和水平。
【关键词】投资银行、风险管理、市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、管理对策、总结、展望、建议措施。
1. 引言1.1 背景介绍引言投资银行作为金融市场的重要参与者，其风险管理一直备受关注。
在金融危机的冲击下，投资银行的风险管理问题愈发凸显。
投资银行风险管理所面临的问题，涉及多个方面，包括市场风险、信用风险、操作风险以及流动性风险等。
市场风险管理涉及投资组合的价值波动风险，信用风险管理涉及债务方无力偿还的风险，操作风险管理涉及内部和外部事件所导致的风险，流动性风险管理涉及金融机构无法满足支付义务的风险。
为了有效管理这些风险，投资银行需要制定相应的风险管理对策。
市场风险管理对策包括多元化投资组合、资产配置、风险分散等措施，信用风险管理对策包括建立信用评级体系、控制信用风险集中度、加强对信用风险的监控等措施，操作风险管理对策包括建立完善的内部控制制度、提高员工风险意识、加强对外部环境变化的监测等措施，流动性风险管理对策包括建立有效的资金管理机制、加强流动性风险预警系统、设立流动性保险机制等措施。
投资银行风险管理问题的解决不仅关乎金融机构自身的稳健经营，也关系到整个金融市场的稳定和健康发展。
投资银行业务的核心与风险管理
投资银行业务的核心与风险管理投资银行业务在金融领域扮演着重要的角色，为投资者提供各种金融产品和服务。
然而，这一业务领域也伴随着一定的风险和挑战。
本文将探讨投资银行业务的核心内容以及如何有效地进行风险管理。
一、投资银行的核心业务1. 资本市场业务资本市场业务是投资银行的核心之一。
这包括债券发行、股票发行和上市、并购交易等。
在资本市场业务中，投资银行充当了咨询顾问和中介的角色，协助企业筹集资金，并进行股权交易等交易活动。
2. 交易与销售交易与销售业务是投资银行的重要组成部分。
通过这一业务，投资银行与客户进行交易，包括证券交易、外汇交易、衍生品交易等。
投资银行通过提供流动性和市场机会，帮助客户实现交易目标。
3. 资产管理资产管理是投资银行业务的另一个重要方面。
通过资产管理业务，投资银行可以为客户提供投资组合管理、风险分析、财务规划等服务。
投资银行依靠专业的投资团队和研究机构，帮助客户实现资产增值和风险控制。
二、投资银行业务的风险管理1. 市场风险管理投资银行在面临市场风险时需要采取相应的风险管理措施。
市场风险包括利率风险、汇率风险、商品价格风险等。
为了有效管理市场风险，投资银行通常使用衍生品工具进行对冲交易，建立风险限额和风险监控系统。
2. 信用风险管理信用风险是投资银行业务中的重要风险之一。
投资银行需要对客户的信用状况进行评估，并设立相应的信用风险管理机制。
这包括设立信用额度、进行信用审查、使用担保品等方式来降低信用风险。
3. 流动性风险管理流动性风险是指投资银行无法及时转换为现金以满足债务偿付的风险。
为了应对流动性风险，投资银行需要建立充足的流动资金储备，并进行流动性风险的监测与管理。
4. 法律合规风险管理投资银行业务需要遵守各种法律法规和监管要求。
为了管理法律合规风险，投资银行需要建立合规部门和合规流程，确保业务活动符合法律法规的要求，并及时进行相应的报告和沟通。
5. 操作风险管理操作风险包括人为失误、系统故障、欺诈活动等风险。
投资银行业务运营管理与风险控制
投资银行业务运营管理与风险控制投资银行作为一种金融行业的重要组成部分，是通往国际资本市场的大门，也是企业融资的重要渠道。
如何有效地管理投资银行业务，保证业务的正常开展，同时最大限度地控制风险，是投资银行业务管理的重要问题。
1. 业务运营管理投资银行的业务涉及众多领域，从股票发行和股票交易到企业并购、债券发行和信贷管理等。
因此，投资银行应当制定全面的业务管理策略，以确保业务操作得到良好的协调和管理，并提供优质的服务。
首先，投资银行需要明确其运营目标，有效规划资产配置，以确保业务运营处于稳定状态。
其次，投资银行需要建立完整的风险管理体系，包括管理风险、信用风险和操作风险等。
通过设立严格的风险管理标准和风险控制流程，并加强风险监控和风险评估，可以有效控制业务风险。
此外，投资银行也需要建立完整的客户关系管理体系，包括坚定的客户信任、个性化服务、高效管理和协调等。
客户关系管理是投资银行成功运营的关键所在，而不同客户类型的需求也需要不同的服务模式。
2. 风险控制投资银行业务的风险控制是运营管理的重要方面。
一方面，投资银行需要对其风险暴露程度进行充分评估，以提高其对市场风险和信用风险的敏感性；另一方面，在风险发生时，还需要快速有效地响应，尽量降低业务风险。
首先，投资银行需要加强对市场风险的控制。
市场风险是指由市场价格变动所引起的资产价值下降的风险，通常采用资产组合管理来进行控制。
投资银行一般应设立专门的风险管理机构，及时发现市场风险。
其次，投资银行需要加强对信用风险的控制。
信用风险是指债务人或交易对手方因不履行合同或不按时付款而产生的损失。
投资银行应严格执行信贷评级制度，加强合同条款的执行，并制定严格的措施，以确保信用风险得到有效控制。
综上所述，投资银行业务运营管理与风险控制是投资银行成功运营的关键所在。
如果能够建立完整的管理和监控体系，充分评估业务风险，并制定科学有效的风险控制手段，就能够更好地满足客户的需要，提高业务效率，提高运营稳定性，最终实现企业长远发展。
外商投资企业安全管理与法律风险控制
外商投资企业安全管理与法律风险控制第一章：外商投资企业安全管理概述外商投资企业是指在中国境内以外国投资者独资或合资的方式设立的企业。
随着全球化的进程，越来越多的外商投资企业开始涉足中国市场。
但是，由于外商投资企业存在跨国经营和文化差异等特点，其安全管理和法律风险控制亟需加强。
安全管理是指外商投资企业在生产经营过程中采取各种措施，保障员工生命财产安全，维护公司资产安全，避免不必要的损失。
法律风险控制则是指外商投资企业在生产经营过程中遵守中国法律法规，预防和化解可能涉及的法律纠纷。
第二章：外商投资企业安全管理措施（一）建立完善的安全管理体系外商投资企业应根据自身特点建立一套完整的安全管理体系。
该管理体系应包括安全责任人设立、安全标准和规程的建立、安全培训和应急预案制定等多个方面，确保企业在生产经营中保持高度警惕和预防风险的能力。
（二）加强员工安全意识教育外商投资企业应该定期开展员工安全意识的培训和教育。
通过及时宣传、定期演练等方式，让员工深入了解企业安全管理体系，掌握应急处理技能，提高安全意识，从而有效地避免意外事故的发生。
（三）完善保密制度，防范信息泄漏外商投资企业应该加强机密资料的保护，建立完善的信息安全管理制度，包括对于人员出入的限制、数据备份、密码保护等等。
另外，企业在向外部人员提供机密资料时，也需要进行充分的背景核查，并签署严格的保密文件。
第三章：外商投资企业法律风险控制（一）了解中国法律法规外商投资企业在进入中国之前，应对相关中国法律法规进行充分了解。
在运营过程中，企业应指定专人负责对于中国法律法规的更新和解读。
（二）加强知识产权保护对于外商投资企业而言，知识产权是一项重要的资产。
因此，企业在中国经营期间，应该加强对于知识产权的保护。
企业可以通过专利、商标等方式，对于其创造的知识产权进行保护。
（三）合规运营，预防商业纠纷外商投资企业在进入中国市场后，应当遵守相关的商业规则和法律法规。
企业应该通过与律师、财务等专业机构建立合作关系，预防和化解商业纠纷，从而保证企业长期健康发展。
西方投资银行的资产负债管理与风险控制
西方投资银行的资产负债管理与风险控制西方投资银行在其业务多样化、国际化、技术化的前提下能够对其市场、信贷、营运及其它风险加以有效地监管，主要得益于其集中统一的、多层次交叉性的风险监管体制架构，全面系统、严格而又灵活的政策、程序，的技术风险工具和资深的高素质专业人才队伍。
投资银行资产负债的主要特征 1.资产负债规模庞大并实施全球化经营随着世界日趋国际化，跨国公司的国际生产愈益全球化，一种特殊的跨国公司──跨国投资银行（或证券公司）不断得以壮大。
世界最大的投资银行──美林集团1996年末的资产总额达2130亿美元，它在全球45个国家设有办事处，在世界32个证券交易所拥有会员资格，其业务范围遍及世界各地。
1935年，摩根斯坦利还只是摩根商行的一个仅有20名职员的债券部，1996年末时已发展到拥有职员一万多人、分支机构遍及世界20多个国家、业务范围覆盖全球、资产规模近2000亿美元（1964.5亿美元）的巨型跨国投资银行。
此外，美国的所罗门兄弟、莱曼兄弟、高盛、第一波士顿，日本的野村、日兴、山一、大和等都纷纷采取各种战略措施，在世界各国设立分支机构，扩张自己的资产负债经营规模，由此形成全球化的国际服务。
投资银行的资产负债正是在综观全球资金来源与营运需求的基础上进行管理的。
2.业务范围不断扩展并向商业银行渗透投资银行不仅在一级市场上从事证券承销、分销、筹措资本，在二级市场上从事自营和委托代理买卖；而且还在国际范围内从事兼并与收购、资产管理、财务咨询、证券清算、风险控制和资金借贷。
例如美林集团1996年各项业务净收入如下：佣金，37.86亿美元，占净收入总额的28.9%；主要交易收入为34.54亿美元，占净收入总额的26.3%；资产管理及投资组合服务为22.61亿美元，占净收入总额的17.2%；承销及战略服务收入为19.45亿美元，占净收入总额的14.8%；而净利息、股息收入为10.04亿美元，占净收入总额的7.7%；其它收入为6.66亿美元，占净收入总额的5.1%.在融资负债方面，投资银行多以重购协议、商业票据及其它短期借贷、交易负债、长期借贷为主。
浅析海外项目资金如何管理和运作
金融经济FINANCIAL AND ECONOMIC浅析海外项目资金如何管理和运作许雷中国石化石油工程技术研究院计划财务部摘要：随着世界贸易组织的成立，我国加入世界贸易组织已有十余年，为了响应国家“走出去”战略，很多国有大中型企业陆续在世界各地投资项目或承揽工程，宣传“中国制造”的品牌。
而资金问题是很多海外项目在运营过程当中不能规避的重要问题，同时也会伴随着许多待解决的问题。
对于一个海外项目，要想进一步实现经济收益最大化，就必须在项目运作过程中合理的管控好资金，在加大资金回收力度的同时，防止不必要资金外流。
现实中，很多海外项目由于受到较多干扰因素、在资金的管控过程中困难重重，以至于耽误了整个项目的正常运营。
那么接下来就对海外项目的资金管理工作进行适当的分析，对更好的运作海外项目提出有效的措施，更好的解决资金管理上的困惑。
关键词：海外项目；资金管理；运作过程我们生活在物质充裕的时代，很多企业为了进一步扩大经济发展的规模，在全世界各地都开展了海外项目的运作，然而由于各种因素的干扰，海外项目在实际运作过程中往往会有很多需要解决的问题，特别是境外资金的管理和运作。
想要进一步提升海外项目运营过程中的整体效率，提高经济增加值，那么就需要认清当前海外项目在发展过程中遇到的资金问题，能够根据海外项目的运营规模和经营条款来有效的管控好资金，只有这样才能够提高海外项目的经营效率，创造更多的经济收益。
一、对企业在海外项目经营过程当中出现的资金问题进行深层次的分析随着全球一体化和外闯市场力度的加大，很多企业会发现海外项目在经营过程中比很多国内的项目难度要大很多，这主要是由于海外项目在经营过程中会受到各种各样的因素干扰。
如果把一个企业比作人体，那么资金就是流动在人体中的血液。
一旦出现供血不足，整个人体就会瘫痪。
当前很多企业在海外项目经营过程当中遇到的最大困难就是境外资金的管控，如何提高资金的管理水平是当前很多企业在海外项目运营过程中十分头疼的问题。