中国人寿收展基本法 PPT课件

团体保障
职级
准收展员 收展员（收展员延长期）
高级收展员 收展主任 高级收展主任 准组经理 组经理 高级组经理 处经理 高级处经理 区经理
团身险 3万 3万 5万 5万 5万 5万 5万 10万 10万 10万
险种及保险金额
团意险 3万 3万
团体医疗险 计划一（8500元） 计划一（8500元）
3万
新人津贴拿 全3个月哦
签约时间
第1－3个 月
月FYC区间
10M（含）以上 4M（含）—10M 2M（含）—4M 1M（含）—2M
新人津贴 基数（元
） 2000
1800
1200
1000
参会率 90%（含）以
上 80%(含)-90% 70%（含）-
80%
70%以下
参会率系数 1.0 0.8 0.7 0
销售系列收展人员--职级津贴
计划二（17000元）
5万
计划二（17000元）
5万
计划一（8500元）
10万
计划一（8500元）
10万
计划一（8500元）
10万
计划二（17000元）
10万
计划二（17000元）
20万
计划三（26500元）
注：具体保障额度公司每年会另行下文。
养老保障
收展员的年资、职级
任收展员不满一年 任收展员满一年而不满俩年者
一、职级 二、职责 三、考核 四、利益 五、保障
一、职级
二档六级
我的目标
三档六级
行销精英系列
高级收展主任
收展主任
高级收展员
Hale Waihona Puke Baidu收展员延长期 收展员
准收展员
收展主管系列
区经理 高级收展处 处经理 高级组经理 组经理 准组经理
基本法内容概述
一、职级 二、职责 三、考核 四、利益 五、保障
二、责任—销售系列人员的职责
什么叫“基本法”
“根本”大法 职责、内容、规范展 业（遵循规则）、劳动报酬、保险保 障
浅层次 考核大法 深层次 激励大法
1
为什么讲基本法？
1、书中自有黄金屋，基本法中也有真正的黄金 2、让基本法唯我所用，而不是管我所用 3、让基本法引领职业发展（职涯规划、目标设定） 4、收入与地位的双丰收
2
3
基本法内容概述
收展员延长期人员职级津贴
基数按照收展员职级津贴基数 标准的50%执行。
销售系列收展人员当月新单FYC为零或参会率低于70%时，职级津贴基数 为零。
日常考核得分
销售系列收展人员日常考核采用积分制，包括新单业绩、成功增员、参会管理三 个定量考核项目，基本分均为100分，权重分别为50%、30%、20%。 一、新单业绩
基本法内容概述
一、职级 二、职责 三、考核 四、利益 五、保障
☺ 保险保障方面： ☺ 团体人身保险、团体人意外伤害保险、团体医疗保险： 按《关于明确收展人员团体保障有关事宜的通知》 （国寿人险苏办发[2010]98号）规定执行 ☺ 养老保险：《国寿销售精英团体养老年金保险（分红 型）》
☺自愿办理，个人交费：月FYC、续期佣金、职级津贴、管理津 贴合计数提取8%；单位基本缴费标准按下列标准执行：
准收展员考核期提前达成升级考核指标者，可提前升级为收展员。
销售系列职级考核——不在考核期内的处理
准收展员、收展员延长期人员升级为收展员后，如不满一个考核期，
并入下一考核期，FYC考核指标按以下标准执行，其它指标不变。
原职级
准收展员 收展员延长期
考核累计FYC
五个月
四个月
3.3M
2.7M
5.0M
4.0M
800元 • 升级为组经理前个人直接推荐3人（含）以
上 • 考核时拟建团队人数达到6人 • 考核时拟建团队中收展有效人力达到3人
基本法内容概述
一、职级 二、职责 三、考核 四、利益 五、保障
收展人员委托报酬如下表
销售系列收展人员—新人津贴
做多拿多，高佣金高底薪
新人津贴＝新人津贴基数×月参会率系数
基本法内容概述
一、职级 二、职责 三、考核 四、利益 五、保障
销售系列职级考核——准收展员考核
收展人员（含机动收展人员）按季度考核，每年1、4、7、10月为考核月。当季 任职未满三个月者，并入下一考核期。
准收展员考核周期为三个月，当月15日前签约者，当月起按考核周期进行考核； 当月15日后签约者，如在当月举绩则从当月起按考核周期进行考核，如在当月未 举绩则从次月起按考核周期进行考核。
职级系数标准如下:
职级
职级系数
组经理职级(含)以上
2.0
高级收展员(含)以上
1.4
收展员
1.2
准收展员（含收展员延长期）
1.0
说明：推荐者对被推荐者未履行辅导育才职责时，公司可停发育才
奖，该奖项可由实际承担辅导育才工作的收展人员享受。
销售系列收展人员—复效奖
复效奖是指对分配时已失效后又复效的主险业务的奖励，奖励标准为每 件30元。同一失效保单的复效奖对同一收展员计发一次。
最高日常考核得分＝100×50%＋70＋100×20%=140
销售系列收展人员当月新单FYC为零或参会率低于70%时， 职级津贴基数为零。
基本法利益最大化——职级津贴
职级
收展员X11 （首次考核期）
收展员 （X11/X10） 高级收展员X12
收展主任X21
高级收展主任X22
职级津贴基数
800 800/400
销售系列收展人员—推荐奖
被推荐的人员取得代码后于准收展员期间第一个月新单件数达到1 件（含）以上，当月奖励推荐者100元，升级为收展员后次月，奖励推 荐者推荐奖200元。
销售系列收展人员—育才奖
推荐者推荐的人员与公司签约后,按下列标准自次月起对推荐者发放育才奖,育
才奖累计发放为12个月。
育才奖=被推荐者月FYC×8%×被推荐者职级系数
4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计
2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 24000
5400
400
500
500
500
600
600
600
4500
1400 1400 1400 1764 1764 1764 2016 2016 2016 17780
收展员晋升准组经理指标
• 任收展员（含）以上职级满三个月以上 • 个人保单持续率达到90%以上 • 个人FYC达到3M且卡折式新单保费达到
800元 • 个人直接推荐人数2人（含）以上 • 考核时拟建团队人数达到4人 • 考核时拟建团队中收展有效人力达到2人
收展员晋升组经理指标
• 任收展员（含）以上职级满三个月以上 • 个人保单持续率达到90%以上 • 个人FYC达到3M且卡折式新单保费达到
任收展员俩年以上者 高级收展员
收展主任、高级收展主任 各级组经理 各级处经理 区经理
单位基本缴费标准
个人FYC的8% 个人FYC的8% 个人FYC的8% 个人FYC的8% 个人FYC的7% 个人FYC、培育津贴、管理津贴之和的5% 个人FYC、培育津贴、管理津贴之和的5% 个人FYC、培育津贴、管理津贴之和的5%
日常考核得分
三、参会管理 销售系列收展人员月参会率对应积分标准：
参会率 90%（含）以上
80%(含)-90% 70%（含）-80%
70%以下
积分 100分 80分 60分 0分
参会管理数据来源于考勤系统 参会率＝收展人员实际参会次数/月应参会次数。
日常考核得分
日常考核得分＝新单业绩积分×50% ＋成功增员积分×30% ＋参会管理积分×20%；
收展员职级维持考核指标
• 保单持续率达到90%以上 • 新单指标：
– 首次考核：考核期内FYC达到2M – 常规考核：考核期内FYC达到3M
• 考核期内卡折式新单保费达到800元 • 考核期内推荐人数达到1人
收展员晋升高级收展员指标
• 考核期内保单持续率达到90%以上 • 考核期内FYC达到6M • 考核期内卡折式新单保费达到800元 • 考核期内推荐人数达到1人
销售系列收展人员—孤单资源
• 准收展员于签约当月，在收展新兵营训练期间， 经考核掌握孤儿保单相关服务理念和技能后公司 可发放孤儿保单进行服务拓展，累计发放孤单件 数不超过50件。
销售系列收展人员—续收津贴
销售系列收展人员续收津贴按月发放。 收展人员孤儿保单总件数原则上不超过240件，续收津贴按240件以内 孤单实收件数计发，计算公式为： 收展人员续收津贴＝6元×孤单实收件数×保单持续率系数 保单持续率系数如下：
二、成功增员 本人当月成功增员1人，该项目权重按40%计算； 当月成功增员2人，该项目权重按55%计算； 当月成功增员3人及以上，该项目权重按70%计算。 本人最近三个月内有成功增员则不扣分，该项目权重按30%计 算；未能成功增员，该项目扣除30%权重分数。 成功增员是指收展新人签约且在3个月内举绩，若签约在上月， 举绩在次月，则成功增员计算在次月。
新单业绩得分=（月FYC完成额/月FYC责任额）×100分。
个人月FYC责任额标准如下：
职级 收展员（首次考核期） 收展员（常规考核含延长期）
高级收展员 收展主任
高级收展主任
月FYC责任额 1.0M 1.6M 2.2M 3.5M 5.5M
新单业绩分值取整，按四舍五入法计算，新单业绩最高分100分。
日常考核得分
1000 1300 1600
月FYC责任额
1.0M/ 500元 1.6M/ 800元 2.2M/ 1100元 3.5M/ 1750元 5.5M/ 2750元
最高职级津贴
1120 1120/560
1400 1820 2240
• 如果您是本科及以上学历，你的收益将会更大！
销售系列收展人员--成长津贴
• 成长津贴按月发放，升级为收展员（含）以上职级的收展人员达到以 下条件时，发放成长津贴。未升级为收展员职级的收展人员，不发放 成长津贴。
谋在当下，赢在未来？
单打独斗做业务
➢每月2件主险，健康、养老等传统保障型险种 ➢按全辖件均保费5000元计算（十年期及以上
缴费期） ➢转化为新单佣金收入即FYC2000元
抱团创业建队伍
➢每月有效增员1人 ➢人人每月2件主险=FYC2000元
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收展人员委托报酬如下表
发展路演——第一年
收入项目 1月
准收展员升级考核指标： 1M=FYC500元
1.考核期内FYC达到1.5M；
2.考核期内卡折式新单保费达到800元； 3.考核期内推荐人数达到1人。
FYC750+卡800 或FYC750+1人
对上述指标中有2项指标未达成者（其中第1项为必达指标），不予
升级并解除代理合同。
准收展员连续3个月FYC为零或在签约起9个月内按最近三个月累计达成 情况进行考核不能升级为收展员者，则解除代理合同。
销售系列收展人员职级津贴按月发放。
职级津贴＝职级津贴基数×（日常考核得分/100）
销售系列职级津贴基数标准：
销售系列职级 收展员
高级收展员 收展主任
高级收展主任
职级津贴基数 800 1000 1300 1600
各职级人员职级津贴基数适用 于大专学历，本科（含）以上 学历人员按照上述标准的 110%执行，高中及其他学历 按照上述标准的80%执行。机 动收展人员职级津贴基数按销 售系列收展员职级津贴基数的 50%标准执行。
佣金
2000
新人津贴 1800
成长津贴
职级津贴
续收津贴
直管组津贴
所辖组津贴
直接培育津贴
间接培育津贴
培育组经理奖
新锐组经理奖
新锐处经理奖
推荐奖
育才奖
月度直接新增
各月职级
准收展 员
年收入
2月 3月
2000 2000
1800 1800
400
400
1120 1120
120
120
100
300
160
320
1
1
收展员
• 1.遵守法律、法规及保险代理合同约定的内容； • 2.掌握保单的服务功能及其服务区域内的业务情况，有效管理业务清
单和客户资料，做好客户资料的保密工作； • 3.全面掌握客户与原销售情况，建立客户服务卡，及时更新客户保单
信息，定期开展相关客户服务活动，积极开拓二次保单，不断提高区 域客户服务满意度； • 4.负责续期保单和附加险、卡折式业务的续保工作，协助客户对个人 保险业务的咨询、变更、给付等保单保全与服务工作，主动回访客户； • 5.按时完成公司规定的有效拜访客户数量和准客户积累工作，认真填 写《活动日志》等工具； • 6.拓展新单业务，并进行增员和新人辅导； • 7.按公司规定准时参加早会、二次早会等会议、培训和活动； • 8.协助开展生调等工作； • 9.完成公司委托的其他事宜。
• 成长津贴发放条件及标准：
签约月份
第4-6个月 第7-9个月 第10-12个月
新人当月FYC
1M（含）以上 2M（含）以上 2M（含）以上
累计直接推荐 新单举绩人力
0
1人 2人
成长津贴
400 500 600
说明：二次签约者可享受新人成长津贴。直接推荐的当期新单举绩 人力是指新人签约后直接推荐的，当期举绩且在核发该津贴时仍在 签约状态的人力。