风控部门制度汇总
公司风控部规章制度
公司风控部规章制度第一章总则第一条为规范公司风险控制工作，提高风险管理能力，维护公司利益，制定本制度。
第二条本制度适用于公司风险管理部门，包括风险控制、合规管理等相关工作。
第三条公司风控部门要严格履行职责，确保风险控制工作的有效实施。
第四条公司风控部门要加强与其他部门的沟通与协作，共同保障公司整体利益。
第五条公司风控部门要建立健全风险管理制度，完善风险管理体系。
第六条公司风控部门要定期组织风险管理培训，提升员工风控意识和水平。
第七条公司风控部门要定期向公司领导报告风险管理工作情况，及时汇报风险事件。
第八条公司风控部门要不断总结经验，改进工作方式，提高工作效率和质量。
第九条公司风控部门要依法合规开展工作，不得违反法律法规和公司规章制度。
第二章风险管理第十条公司风控部门要制定风险管理制度，包括风险评估、风险控制、风险监控等方面。
第十一条公司风控部门要建立健全风险评估机制，定期进行风险评估，及时发现风险隐患。
第十二条公司风控部门要制定风险控制方案，采取有效措施防范各类风险。
第十三条公司风控部门要建立风险监控系统，实时监测风险动态，及时调整风险防控措施。
第十四条公司风控部门要加强对各类风险事件的跟踪调查，做好事件处置工作。
第十五条公司风控部门要定期组织风险管理演练，提高应急响应能力。
第三章合规管理第十六条公司风控部门要遵守相关法律法规，确保公司经营活动合法合规。
第十七条公司风控部门要加强对内部员工的合规培训，提高员工合规意识。
第十八条公司风控部门要建立健全合规管理制度，明确合规责任，加强合规监督。
第十九条公司风控部门要定期组织内部审计，检查公司各项业务活动是否符合相关规定。
第二十条公司风控部门要定期向公司领导和监管机构报告合规管理情况，接受监督检查。
第四章保密管理第二十一条公司风控部门要遵守公司保密规定，严格保护公司机密信息。
第二十二条公司风控部门要建立健全保密管理制度，规范保密工作流程。
第二十三条公司风控部门要加强对员工的保密教育，提高员工保密意识。
风控部门管理规章制度
风控部门管理规章制度第一章总则第一条为了规范风险管理部门的工作行为，保障公司的财产安全，提高公司的风险管理水平，维护公司的良好形象，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司风险管理部门及其工作人员，包括管理人员、专业人员、技术人员等各类人员。
第三条风险管理部门应当根据公司的整体发展战略和风险管理需求，负责管理公司的风险管理工作。
第四条风险管理部门应当根据公司的需要，制定相关的风险管理政策、流程和制度，并严格执行。
第五条风险管理部门应当根据公司的风险管理工作要求，组织开展相关的培训和教育，提高员工的风险管理能力。
第六条风险管理部门应当建立健全风险管理档案，对相关的风险管理工作进行记录和归档。
第七条风险管理部门应当加强对外部风险因素的监测和识别，及时做出预警和应对措施。
第八条风险管理部门应当积极配合公司其他相关部门的工作，共同提高公司的整体风险管理水平。
第二章风险管理政策第九条风险管理部门应当根据公司的整体发展战略和风险管理需求，制定公司的风险管理政策。
第十条公司的风险管理政策应当包括风险管理的目标、原则、范围、流程、责任分工等内容。
第十一条风险管理部门应当定期评估公司的风险管理政策的有效性，及时调整和完善。
第十二条风险管理部门应当将公司的风险管理政策向全公司员工进行宣传和普及，确保每个员工都能够了解和遵守。
第三章风险管理流程第十三条风险管理部门应当根据公司的风险管理政策，建立完善的风险管理流程。
第十四条风险管理流程应当包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监控等环节。
第十五条风险管理部门应当针对不同类型的风险，制定相应的风险管理流程，并严格执行。
第十六条风险管理部门应当及时更新和调整公司的风险管理流程，以适应公司的业务发展和外部环境变化。
第十七条风险管理部门应当监督和检查公司各部门的风险管理工作，发现问题及时提出整改意见。
第四章风险管理责任第十八条风险管理部门应当明确公司各部门的风险管理责任，建立完善的责任分工机制。
风控部门制度范本
风控部门制度范本一、总则第一条为了加强风险管理，规范风险控制工作，保障公司稳健经营，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条风险控制部门（以下简称“风控部门”）是公司风险管理的归口管理部门，负责公司风险管理工作，对公司风险管理工作全面负责。
第三条风控部门应建立健全风险管理制度，确保风险管理工作制度化、规范化、科学化，有效防范和控制公司经营过程中的各种风险。
第四条风控部门应根据公司业务特点和风险状况，制定风险管理策略、政策和程序，并组织实施。
第五条风控部门应建立健全内部控制体系，确保内部控制制度的有效执行，对公司内部控制有效性进行全面评估。
第六条风控部门应建立健全风险信息收集、报告和披露制度，确保风险信息真实、准确、完整、及时。
第七条风控部门应加强与其他部门的沟通与协作，共同推进公司风险管理工作。
二、风险管理组织架构第八条公司设立风险管理委员会，作为公司风险管理工作的最高决策机构。
风险管理委员会由公司总经理、财务总监、风控部门负责人等组成。
第九条风控部门设有一个正职和若干名副职，负责风控部门的日常工作。
风控部门负责人由公司总经理提名，报董事会批准。
第十条风控部门设立以下岗位：风险管理岗、内部控制岗、风险评估岗、风险监测岗。
各岗位职责明确，相互制衡。
三、风险管理职责第十一条风控部门负责组织制定公司风险管理制度，建立健全公司风险管理体系。
第十二条风控部门负责对公司各类风险进行识别、评估、监控和控制，并提出风险应对措施。
第十三条风控部门负责对公司内部控制体系进行设计和完善，确保内部控制制度的有效执行。
第十四条风控部门负责对公司风险管理有效性进行定期评估，并向公司风险管理委员会报告。
第十五条风控部门负责组织风险事件的应对和处理，协调公司内部资源，确保风险事件得到及时、有效的控制。
第十六条风控部门负责风险信息的收集、整理、分析和传递，确保风险信息真实、准确、完整、及时。
第十七条风控部门负责与其他部门的沟通与协作，共同推进公司风险管理工作。
风控中心规章制度汇编表
风控中心规章制度汇编表第一章总则第一条为规范风控中心的运作，保障公司的财产安全，提高风险管理水平，制定本规章制度。
第二条风控中心是公司专门从事风险管理和控制工作的部门，负责监测、分析和防范各类风险。
第三条风控中心依据公司 relevant regulations and policies，配合公司各部门开展风险管理工作，提供风险预警和应急处理支持。
第四条所有公司部门和员工都应遵守本规章制度，配合风控中心的工作，积极开展风险管理工作。
第二章组织机构第五条风控中心设有主任一名，副主任一名，风险分析员若干名。
主任为公司领导任命，副主任和风险分析员由主任提名，得到公司领导批准。
第六条风控中心设有各类风险分析小组，根据公司业务特点和风险特点设立。
第七条风控中心主任负责全面领导风控中心的工作，副主任协助主任开展工作。
第八条风控中心人员应定期接受公司组织的风险管理培训，不断提升自身风险管理水平。
第九条风控中心应建立健全的风险管理档案，对公司各项风险进行分类记录和分析。
第三章工作职责第十条风控中心应定期对公司各项风险进行评估和监测，及时提出改进建议。
第十一条风控中心应配合公司各部门建立健全的内部风险管理制度，加强内控和风险防范。
第十二条风控中心应制定应急预案，对可能发生的风险进行预先处理，确保公司资产安全。
第十三条风控中心应向公司领导层和相关部门定期提交风险管理情况报告，及时汇报风险状况。
第十四条风控中心应定期开展风险管理经验交流会议，加强与其他相关部门的沟通合作。
第四章工作流程第十五条风控中心应建立完善的风险管理工作流程，包括风险监控、风险评估、风险控制等。
第十六条风控中心应根据公司具体业务开展风险评估工作，及时发现和应对可能的风险。
第十七条风控中心应制定风险管理计划，根据不同风险等级进行分类管理，提出相应处理措施。
第十八条风控中心应加强风险监控工作，做好信息收集和风险预警，及时发现并消除潜在风险。
第五章监督检查第十九条公司负责对风控中心的工作进行监督检查，对风险管理工作开展定期评估。
公司风控部门内控管理制度
第一章总则第一条为加强公司风控部门的管理，规范内控工作流程，提高风险防控能力，确保公司经营活动的合规性、安全性和有效性，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司风控部门全体员工，以及与风控部门工作相关的其他部门和人员。
第二章职责与分工第三条风控部门负责：1. 建立健全公司风险管理体系，制定和实施风险控制策略；2. 负责对公司各项业务进行风险评估，识别、评估和监控各类风险；3. 组织开展风险应对工作，制定应急预案，确保风险得到有效控制；4. 监督检查公司各部门和业务流程的合规性，提出改进建议；5. 开展内控培训和宣传教育，提高全员内控意识。
第四条各部门职责：1. 严格执行公司内控制度，确保业务活动合规；2. 积极配合风控部门开展风险评估和监督检查；3. 对风控部门提出的问题和建议及时整改，确保内控措施落实到位。
第三章风险识别与评估第五条风险识别：1. 风控部门定期对公司的各项业务、流程和制度进行全面的风险识别；2. 各部门应积极配合风控部门开展风险识别工作，及时报告潜在风险。
第六条风险评估：1. 风控部门根据风险识别结果，对各类风险进行评估，确定风险等级；2. 风险评估结果应作为公司决策的重要依据。
第四章风险应对与控制第七条风险应对：1. 风控部门根据风险评估结果，制定风险应对措施；2. 各部门应按照风控部门的要求，落实风险应对措施。
第八条风险控制：1. 风控部门定期对风险控制措施进行监督检查，确保风险得到有效控制；2. 各部门应积极配合风控部门开展风险控制工作。
第五章内控监督检查第九条风控部门负责对公司各部门和业务流程进行内控监督检查，发现问题及时提出整改建议。
第十条各部门应积极配合风控部门的监督检查工作，及时整改存在的问题。
第六章内控培训与宣传教育第十一条风控部门定期开展内控培训，提高全员内控意识。
第十二条各部门应积极参与内控培训，提高内控能力。
第七章附则第十三条本制度由公司风控部门负责解释。
第十四条本制度自发布之日起施行。
风控部门规章制度
风控部门规章制度1. 引言本文档旨在规范和细化风控部门的日常工作，确保风险管理的高效性和准确性。
风控部门是企业风险管理的核心部门，其职责是识别、评估和管理与企业业务相关的风险。
本规章制度适用于所有风控部门的成员。
2. 风控部门成员及职责2.1 风控部门成员风控部门成员由风控主管指定，包括但不限于以下职位：•风险分析师：负责收集和分析与企业业务相关的风险信息，提供风险评估报告。
•风险控制专员：负责制定和执行风险控制措施，监测和评估风险的实施效果。
•风险管理经理：负责协调和管理风控部门的日常工作，确保风险管理体系的顺利运行。
2.2 职责分工2.2.1 风险分析师的职责包括但不限于：•负责收集和整理与企业业务相关的风险信息。
•分析和评估风险的潜在影响和概率。
•提供风险评估的报告和建议。
2.2.2 风险控制专员的职责包括但不限于：•制定和执行风险控制措施，降低和管理风险。
•监测和评估风险控制措施的实施效果。
•提供风险控制的报告和建议。
2.2.3 风险管理经理的职责包括但不限于：•管理和协调风控部门的日常工作。
•确保风险管理体系的顺利运行。
•提供风险管理的报告和建议。
3. 工作流程3.1 风险信息收集风控部门成员负责收集与企业业务相关的风险信息，包括但不限于市场、信用、操作、战略等风险。
3.2 风险评估风险分析师对收集到的风险信息进行分析和评估，确定风险的潜在影响和概率，并提供相应的评估报告和建议。
3.3 风险控制风险控制专员根据风险评估报告的建议，制定和执行风险控制措施，降低和管理风险。
同时，监测和评估风险控制措施的实施效果，并提供相应的报告和建议。
3.4 风险管理风险管理经理负责协调和管理风控部门的工作，确保风险管理体系的顺利运行。
他/她会定期汇报风险管理的情况，并提出改进和优化的建议。
4. 保密与合规4.1 保密风控部门成员需严格遵守企业的保密政策，确保风险信息的机密性。
4.2 合规风控部门成员必须了解和遵守相关的风险管理法规和规定，确保风控工作的合规性。
风控部规章制度范本
风控部规章制度范本第一章总则第一条为规范风险控制工作，提高风险管理效率，维护企业利益，特制订本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司风险控制部门，负责公司各项业务的风险管理及控制工作。
第三条风控部门的主要职责包括但不限于：1. 制定和完善公司的风险管理政策、制度及流程；2. 进行风险评估分析，提出风险预警和控制建议；3. 协助公司各部门开展风险管理培训和宣传工作；4. 监督、检查公司各项业务风险管理情况，及时报告风险情况。
第四条风控部门应按照公司的风险管理政策和规定履行职责，严格执行风险管理流程，确保公司的整体风险控制工作顺利进行。
第五条风控部门应建立健全相应的风险管理制度和控制措施，不断完善风险管理体系，提高风险管理的科学化和专业化水平。
第二章组织架构第六条风控部门的组织架构如下：1. 部门负责人（风险总监）2. 风险管理组3. 内部控制组4. 技术支持组第七条部门负责人（风险总监）负责对风控部门的工作进行整体管理和协调，制定风险管理的长期规划和短期目标，并向公司领导层汇报工作情况。
第八条风险管理组主要负责风险管理政策的制定和执行，对公司的风险进行分析和评估，并提出有效的风险控制措施。
第九条内部控制组主要负责公司内部控制的设计和优化，加强对公司各项业务的监督和检查，预防风险的发生。
第十条技术支持组主要负责为风控部门提供必要的技术支持和数据分析，保障风险管理工作的顺利进行。
第三章职责分工第十一条部门负责人（风险总监）的主要职责包括：1. 制定公司的风险管理策略和规划；2. 组织开展风险评估和分析工作；3. 定期向公司领导层报告风险管理情况；4. 领导和指导部门其他成员的工作。
第十二条风险管理组的主要职责包括：1. 制定公司的风险管理制度和流程；2. 开展公司风险评估和分析工作；3. 提出风险预警和控制建议；4. 协助公司其他部门开展风险培训和宣传工作。
第十三条内部控制组的主要职责包括：1. 设计和优化公司的内部控制机制；2. 加强对公司各项业务的监督和检查；3. 及时发现和纠正潜在风险隐患；4. 提出内部控制改进建议。
公司风控管理制度
第一章总则第一条为加强公司风险管理工作，确保公司稳健经营，提高风险管理水平，保障公司利益，根据国家相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有员工，包括但不限于各部门、各子公司、分支机构等。
第三条公司风控管理制度旨在建立全面、系统、有效的风险管理体系，通过预防、识别、评估、控制和化解各类风险，确保公司经营安全、利益最大化。
第二章风险管理组织架构第四条公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的统筹规划和决策。
第五条风险管理委员会下设风险管理部门，负责具体实施风险管理工作。
第六条风险管理部门的主要职责包括：（一）制定公司风险管理制度，并组织实施；（二）对公司各类风险进行识别、评估和监控；（三）对风险事件进行预警、报告和处理；（四）对风险管理措施的实施情况进行监督和评估；（五）组织开展风险管理培训和宣传教育。
第三章风险识别与评估第七条公司应建立健全风险识别和评估机制，定期对公司经营活动中存在的各类风险进行识别和评估。
第八条风险识别和评估应遵循以下原则：（一）全面性：涵盖公司经营活动的各个方面；（二）客观性：以事实为依据，科学合理地进行评估；（三）前瞻性：关注未来可能出现的风险；（四）重要性：优先考虑对公司影响较大的风险。
第九条风险管理部门应定期组织专家团队，对识别出的风险进行评估，确定风险等级，并提出相应的风险应对措施。
第四章风险控制与应对第十条公司应针对评估出的风险等级，制定相应的风险控制措施，确保风险在可控范围内。
第十一条风险控制措施包括：（一）预防措施：通过制度建设、流程优化、技术手段等手段，预防风险发生；（二）应对措施：针对已发生的风险，采取有效措施降低损失；（三）转移措施：通过保险、担保等手段，将风险转移给第三方。
第十二条风险管理部门应定期对风险控制措施的实施情况进行跟踪和评估，确保措施的有效性。
第五章风险报告与沟通第十三条公司应建立健全风险报告制度，确保风险信息的及时、准确传递。
风控部规章制度范本
风控部规章制度范本一、总则第一条为了加强公司风险管理，规范风险控制行为，保障公司稳健经营，根据《公司法》、《证券法》等有关法律法规，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司风险管理部门（以下简称“风控部”）的组建、职责、工作流程等方面的规定。
第三条风控部是公司风险管理的归口管理部门，负责公司风险管理的组织、协调、监督和评估工作。
第四条风控部应遵循独立、客观、公正、有效的原则，开展风险管理工作。
二、风控部的组建和职责第五条风控部应由公司高层领导负责组建，并根据公司规模和业务特点，设立相应的岗位和人员。
第六条风控部的职责包括但不限于：（一）制定和更新公司风险管理制度和流程；（二）对公司各项业务进行风险评估和识别，提出风险控制建议；（三）监控公司风险状况，及时发现和处理风险事件；（四）制定和实施风险应对措施，减轻风险对公司经营的影响；（五）定期向公司高层报告风险管理情况，提供风险管理建议；（六）协助公司其他部门进行风险管理和内部控制。
三、风控部的工作流程第七条风控部应建立完善的风险评估流程，包括风险识别、风险分析和风险评价等环节。
第八条风控部应根据公司业务特点和风险管理需要，制定相应的风险控制措施，并监督执行。
第九条风控部应建立风险监控体系，通过定期检查、内部审计等方式，监控公司风险状况。
第十条风控部应建立风险应对流程，包括风险预警、风险处理和风险后评估等环节。
四、风控部的人员管理第十一条风控部人员应具备相应的专业知识和技能，具备风险管理经验和能力。
第十二条风控部人员应保持独立性和客观性，不受其他部门和个人的不当影响。
第十三条风控部人员应定期接受风险管理培训，提高风险管理水平和能力。
五、附则第十四条本规章制度自公司董事会批准之日起生效。
第十五条本规章制度由风控部负责解释和修订。
第十六条本规章制度未尽事宜，按照公司其他相关规章制度执行。
风控部日常管理制度
第一章总则第一条为加强公司风险控制管理，确保公司业务稳健发展，提高风险管理水平，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司风控部全体员工，以及其他参与风险管理工作的人员。
第三条本制度遵循以下原则：（一）预防为主，综合治理；（二）权责分明，责任到人；（三）科学合理，持续改进；（四）严格规范，高效执行。
第二章组织架构与职责第四条风控部是公司风险管理的核心部门，负责制定、实施和监督公司风险控制政策、制度和程序。
第五条风控部的主要职责包括：（一）制定公司风险控制战略、政策和程序；（二）对公司业务进行风险评估，识别、评估和控制风险；（三）监督和评估公司各部门的风险控制措施；（四）组织开展风险培训和教育；（五）收集、整理和分析风险信息；（六）向公司领导层提供风险报告和建议；（七）处理突发事件和风险事件；（八）其他与风险管理相关的职责。
第六条风控部下设以下岗位：（一）部门经理：负责部门全面工作，制定和执行部门工作计划；（二）风险经理：负责具体业务领域的风险评估和风险控制；（三）风险管理师：负责风险信息收集、整理和分析；（四）风险专员：负责风险事件的报告和处理；（五）其他辅助岗位。
第三章工作流程第七条风险识别（一）各部门在日常工作中，应主动识别业务领域内的风险点；（二）风控部定期组织开展风险识别工作，对业务流程、管理制度等进行全面梳理；（三）对识别出的风险点，进行分类、分级和评估。
第八条风险评估（一）风控部根据风险识别结果，组织相关部门进行风险评估；（二）风险评估应包括风险发生的可能性、风险发生后的影响程度、风险控制措施的可行性等方面；（三）风险评估结果应形成风险评估报告，报公司领导层审批。
第九条风险控制（一）根据风险评估结果，制定风险控制措施；（二）风险控制措施应包括风险预防、风险缓解、风险转移和风险承担等方面；（三）各部门应按照风险控制措施执行，并定期进行效果评估。
第十条风险监控（一）风控部定期对风险控制措施执行情况进行监控；（二）监控内容包括风险控制措施的实施情况、风险控制效果等；（三）对监控中发现的问题，及时采取措施进行整改。
央企风控部门管理制度汇编
央企风控部门管理制度汇编第一章总则第一条为规范央企风控部门管理，保障公司资产安全，提高公司综合管理水平，特制定本制度。
第二条央企风控部门管理制度适用于央企风险管理、合规管理、信息安全管理等相关部门。
第三条央企风控部门管理应遵循合规、安全、负责的原则。
第四条央企风控部门管理制度是央企风险管理工作的基本依据，具有强制性、适用性、约束力，必须严格执行。
第五条央企风控部门管理制度应与央企公司治理结构相衔接，确保公司治理稳健，风险可控。
第六条公司应当建立健全央企风控部门管理制度宣传教育和培训体系，确保全员参与、全员了解、全员服从。
第二章部门设置第七条央企风控部门应当根据公司的发展战略和业务特点，合理设定部门设置。
第八条央企风控部门主要包括以下几个部门：风险管理部、合规管理部、信息安全管理部等。
第九条部门领导应当根据部门工作情况和业务发展变化，合理分配资源、优化部门结构。
第十条各部门领导需定期开展职能交叉融合，提高团队协同作战能力，做到资源融通、信息共享、合作互助。
第三章职责分工第十一条风险管理部主要负责公司风险管理工作，包括市场风险、信用风险、操作风险等方面。
第十二条合规管理部主要负责公司合规管理工作，包括合规培训、合规监控、合规评估等方面。
第十三条信息安全管理部主要负责公司信息安全管理工作，包括网络安全、数据安全、信息系统安全等方面。
第十四条部门间需积极协同合作，形成切实有效的风险管理工作机制，共同应对和化解公司风险。
第四章工作流程第十五条央企风控部门应当建立规范、高效、灵活的工作流程，确保风控工作顺利开展。
第十六条部门应当根据公司实际情况，制定相关的风险管理、合规管理、信息安全管理工作流程。
第十七条部门领导应当定期评估工作流程的有效性和适用性，及时调整和改善工作流程。
第十八条每个部门应当建立自己的工作手册，明确工作流程、工作要求、工作标准等。
第五章制度执行第十九条央企风控部门应当建立健全制度执行机制，确保制度严格执行。
物资公司风控部门管理制度
物资公司风控部门管理制度第一章总则第一条为规范物资公司风控部门管理，提高公司风险管控水平，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于物资公司风控部门所有员工，包括管理人员、风险分析师、风险控制员等。
第三条物资公司风控部门应遵守国家相关法律法规和公司规章制度，恪守诚实守信、公平客观的原则，维护公司利益，保障公司安全。
第四条风控部门应履行以下职责：根据公司战略和经营特点开展风险管理工作；建立健全风险管理制度；负责风险管理信息报告和风险情况分析；定期组织开展风险培训、演练等工作；对市场风险、信用风险、操作风险等进行监测和预警等。
第五条风控部门应建立风险管理档案，严格保护公司机密信息，不得泄露公司风险管理相关信息。
第六条风控部门应对上级管理层负责，对风险管理工作成果进行定期汇报，接受上级领导的指导和监督。
第七条公司风险管理委员会是公司风险管理的最高决策机构，对公司风险管理工作负有指导和监督责任。
第八条风控部门应定期进行风险自评，及时发现和解决问题，提出改进建议。
第九条公司风险管理工作应秉承风险防范、合规运营的宗旨。
第十条风控部门应结合公司实际工作，制定年度风险管理计划和目标，并对计划和目标的实施情况进行跟踪和评估。
第二章组织机构第十一条风控部门设风险管理中心，部门主要包括风险管理部、内部审核部、合规与法律部。
第十二条风险管理部主要负责公司风险管理工作，包括但不限于风险定量评估、风险预警、风险应对等。
第十三条内部审核部主要负责公司内部审计工作，包括但不限于内部风险控制、内部合规检查、内部责任追究、内部规章制度监督等。
第十四条合规与法律部主要负责公司合规与法律工作，包括但不限于合规指导政策、风险合规培训、法律风险预警、法律诉讼风险防范等。
第十五条风控部门内设办公室，主要负责部门日常管理、人事管理、信息化建设等工作。
第十六条风控部门下设风险管理、内部审核、合规与法律等职能部门，负责公司风险管理的具体工作和实施。
第十七条风控部门负责人由公司领导任命，直接对公司领导汇报工作。
风控法务部门管理制度范本
一、总则为加强公司风险管理和法律事务管理，保障公司合法权益，提高公司运营效率，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
二、部门职责1. 制定和完善公司风险管理体系，包括但不限于风险评估、风险预警、风险控制、风险化解等。
2. 负责公司法律事务的咨询、审核、处理和监督，包括但不限于合同、知识产权、诉讼、仲裁等。
3. 参与公司重大经营决策，提供法律意见和风险评估。
4. 对公司内部各部门的法律事务进行指导和监督，确保法律合规。
5. 定期对公司法律风险进行评估，并提出改进措施。
6. 参与公司内部控制体系的建立和完善，确保公司合规运营。
三、风险管理制度1. 风险评估：对公司的业务、财务、法律、技术等各方面进行风险评估，识别潜在风险。
2. 风险预警：建立风险预警机制，对潜在风险进行预警，及时采取措施防范风险。
3. 风险控制：制定风险控制措施，对已识别的风险进行控制，降低风险损失。
4. 风险化解：对已发生的风险进行化解，降低风险损失。
四、法律事务管理制度1. 合同管理：负责公司合同的起草、审核、签订、履行和终止等工作。
2. 知识产权管理：负责公司知识产权的申请、维护、保护和侵权处理等工作。
3. 诉讼与仲裁：负责公司诉讼、仲裁案件的办理，包括但不限于立案、调查、取证、答辩、上诉等工作。
4. 法律咨询：为各部门提供法律咨询，解答法律疑问。
五、内部监督与考核1. 内部监督：风控法务部门对各部门的法律事务进行监督，确保法律合规。
2. 考核：对风控法务部门及其员工的工作进行考核，考核内容包括但不限于风险控制、法律事务处理、内部监督等方面。
六、附则1. 本制度由公司风控法务部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
3. 本制度如有未尽事宜，由公司风控法务部门根据实际情况予以补充和修订。
公司名称：年月日。
风控中心规章制度范本
风控中心规章制度范本第一章总则第一条为了加强风控中心的管理，规范员工行为，保障公司稳健经营，根据国家法律法规及相关规定，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于风控中心全体员工，包括管理人员、风险控制人员、合规人员等。
第三条风控中心应坚持以下原则：（一）合法合规原则：严格遵守国家法律法规、行业规定和公司内部管理制度。
（二）全面风险管理原则：对各类风险进行全面识别、评估、监控和控制。
（三）内部控制优先原则：确保风控中心的内部控制体系有效运行，防范潜在风险。
（四）保密原则：保护公司及客户的商业秘密、个人隐私和敏感信息。
第四条风控中心的主要职责包括：（一）制定和完善风险管理制度，确保制度合规性和有效性。
（二）开展风险识别、评估和监控工作，及时发现并报告风险事件。
（三）制定风险应对措施，协助各部门应对和处理风险事件。
（四）组织开展内部控制评价，确保内部控制体系持续改进。
（五）定期向公司领导层报告风险管理情况，提供决策支持。
第二章组织架构与职责分工第五条风控中心设立风险管理部、合规部、内部控制部等职能部门，各部门职责如下：（一）风险管理部：负责风险识别、评估、监控和报告工作，协助各部门处理风险事件。
（二）合规部：负责合规审查、合规培训和合规监督工作，确保公司及员工合规行为。
（三）内部控制部：负责内部控制制度的制定、评价和改进工作，确保内部控制体系有效运行。
第六条风控中心设立总经理一名，负责风控中心的整体工作。
总经理以下设各部门负责人，负责各自部门的日常工作。
第三章风险管理第七条风控中心应建立风险管理制度，包括但不限于：（一）风险识别与评估：通过定性和定量方法，识别和评估公司面临的各类风险。
（二）风险应对：根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，确保公司稳健经营。
（三）风险监控：建立风险监控机制，对风险事件进行实时跟踪、报告和处理。
（四）风险信息披露：按照法律法规和公司规定，对外披露风险管理情况。
第八条风控中心应定期开展风险培训和演练，提高员工的风险意识和应对能力。
风控中心规章制度范本大全
风控中心规章制度范本大全第一章总则第一条为规范风控中心的运作管理，保障风险管理工作的顺利开展，制定本规章制度。
第二条风控中心是公司对风险管理工作进行统一管理和协调的机构，主要负责公司风险管理工作的规划、组织、指导、监督和协调。
第三条风控中心的任务是：根据公司的经营战略和风险承受能力，制定风险管理政策和规划，建立完善的风险管理体系，开展风险评估和监控，提出风险预警和风险应急处置措施，保障公司正常经营和稳健发展。
第四条风控中心的业务范围包括但不限于：市场风险管理、信用风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、资产负债管理等。
第五条风控中心应当依法合规开展工作，遵守国家金融监管相关法律法规和公司规章制度，确保风险管理工作的有效性和合法性。
第六条风控中心负责人直接向公司高层领导汇报工作，对风险管理工作负有全面的责任。
第七条风控中心设有内部审计职能部门，负责监督和检查公司风险管理工作的执行情况。
第二章风险管理政策第八条风控中心应当根据公司的经营战略和风险承受能力，制定并不断完善风险管理政策，明确管理原则和政策框架。
第九条风险管理政策应当包括但不限于以下内容：（一）明确风险管理的目标和任务；（二）确定风险管理的原则和方法；（三）确定风险管理的组织结构和职责；（四）建立风险管理的内控制度。
第十条风控中心应当定期对风险管理政策进行评估和调整，确保其与公司的实际经营情况和市场环境相适应。
第三章风险评估和监控第十一条风控中心应当建立完善的风险评估和监控体系，对公司的风险承担情况进行全面的分析和评估。
第十二条风险评估和监控主要包括但不限于以下内容：（一）对市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等进行定量和定性分析；（二）对各类风险的潜在损失和可能性进行评估；（三）监测和分析公司的风险敞口和敞口限额情况；（四）定期向公司高层领导和董事会报告风险评估和监控结果。
第十三条风控中心应当建立风险预警机制，定期对公司可能面临的重大风险进行预警，并提出应对措施。
风控部门管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司风险控制工作，确保公司稳健发展，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门及员工，旨在规范风险控制流程，提高风险防范能力。
第三条风险控制部门（以下简称“风控部”）负责公司风险控制工作的组织实施，对各部门的风险控制工作进行监督、指导、协调和考核。
第二章风险控制部门职责第四条负责制定公司风险控制战略、政策和制度，并组织实施。
第五条负责识别、评估和监控公司各类风险，对潜在风险进行预警和报告。
第六条负责组织公司内部审计，对各部门的风险控制工作进行审计监督。
第七条负责对公司重大投资、融资、担保等事项进行风险评估和审批。
第八条负责协调各部门之间的风险控制工作，确保公司风险控制体系的有效运行。
第九条负责制定公司应急预案，并组织演练。
第十条负责收集、整理和上报公司风险控制相关信息。
第三章风险控制流程第十一条风险识别：各部门应定期进行风险识别，将识别出的风险及时报告风控部。
第十二条风险评估：风控部对各部门上报的风险进行评估，确定风险等级。
第十三条风险监控：风控部对评估后的风险进行持续监控，确保风险得到有效控制。
第十四条风险报告：风控部定期向公司管理层报告风险控制情况，对重大风险进行专项报告。
第十五条风险处置：风控部根据风险等级和实际情况，制定风险处置方案，并监督实施。
第四章风险控制考核第十六条公司对各部门的风险控制工作进行考核，考核内容包括风险识别、评估、监控和处置等方面。
第十七条风险控制考核结果作为各部门和员工绩效评价的重要依据。
第五章附则第十八条本制度由风控部负责解释。
第十九条本制度自发布之日起实施。
风险控制部门管理制度范本（完）。
风控部门制度汇总
风控部门制度汇总以下是风控部门制度的汇总：一、总则1.1、风控部门是公司的重要部门，负责企业风险管理与控制。
1.2、风控部门的职责是：制定企业风险管理制度，统筹对公司内部及外部风险进行有效控制；根据公司经营情况和风险预警，制定及时有效的风险应对措施，确保企业业务的稳健、合规和安全；将风险策略与公司经营战略进行有效融合，形成完整的风险管理体系。
1.3、风控部门应当遵守《公司法》、《证券法》、《银行法》等相关法律法规以及公司的内部管理制度，保护公司及客户的合法权益，维护公司的形象和声誉。
二、机构设置2.1、风控部门设立风险管理中心、内部审计部、合规管理部。
2.2、各部门具体职责：（1）风险管理中心：负责公司的风险管理，制定和完善公司的风险管理制度，对公司的业务进行风险分析和评估，提出风险处理方案。
（2）内部审计部：负责对公司经营管理进行审计检查，发现问题并提出改进意见，防止公司内部失控风险。
（3）合规管理部：负责审核公司的业务操作是否合规，防范公司因操作失误造成违规风险。
三、工作流程3.1、风控部门应当通过定期报告、分析、评估等方式，对公司的运营风险进行分析、评估和监控，并及时制定相应的风险应对措施。
3.2、风控部门应当与业务部门紧密合作，共同探讨解决风险问题的方案，确保公司业务的稳定和健康。
3.3、风控部门应对重大风险事件及时报告公司高层管理人员，并按照公司的应急预案及时开展风险应对。
四、资料保密4.1、风控部门内部资料应严格保密，未经授权不得外传，尤其是涉及公司敏感信息和个人隐私的信息。
4.2、风控部门应当采取相应措施，保护公司机密资料的安全，防止信息被窃取、篡改、泄露等风险。
五、考核评价5.1、公司的风险管理工作应当纳入绩效评价指标体系，对风控部门进行考核评价。
5.2、风控部门应当定期自我评估与评价，不断改进风险管理工作和制度。
以上是风控部门制度的汇总，以便企业合理规范风险管理工作。
部门风控管理制度
部门风控管理制度第一章总则第一条为了规范部门风险管理工作，提高部门内部风险防范意识，保障部门正常运营，根据国家相关法律法规及公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于部门内所有相关人员。
第三条部门风控管理的核心任务是维护公司的资产安全，规避风险，确保部门业务正常持续进行。
第四条部门领导是部门风控工作的第一责任人，应该高度重视风险管理工作，落实风险管理的责任。
第二章部门风险管理职责第五条部门风控管理委员会是部门风险管理的最高决策机构，负责审议风险管理方案和相关政策，并监督风险管理工作的执行。
第六条部门风控管理部门是专门从事部门风险管理工作的机构，负责制定风险管理框架和政策流程，并协助各职能部门开展风险管理工作。
第七条部门各职能部门负有配合风险管理部门开展风险管理工作的责任，并积极主动报告可能存在的风险问题。
第八条部门员工应当自觉遵守公司相关风险管理规定，加强风险意识，配合部门风控管理工作。
第九条部门领导应当带头履行风控管理责任，示范员工主动报告可能存在的风险问题。
第十条部门风险管理委员会应当定期对部门风险管理工作进行评估和监督，并做出必要调整和改进。
第三章部门风控管理制度第十一条部门风险管理框架包括资产风险管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理等内容。
第十二条部门风险管理政策应当明确部门风险管理的目标、原则、流程和责任分工。
第十三条部门风险管理流程包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测、风险应对等环节。
第十四条部门风险管理应当建立风险评估指标和报警机制，及时发现并应对可能存在的风险。
第十五条部门风险管理应当建立风险管理信息系统，确保管理人员及时了解部门风险情况。
第四章部门风险管理工作第十六条部门风险管理部门应当建立专门的风险管理团队，配备专业的风险管理人才，并定期进行相关培训。
第十七条部门风险管理部门应当定期组织风险管理学习交流，加强风险管理人员的专业知识和技能。
第十八条部门风险管理部门应当建立健全的风险管理档案，完善风险管理台账，确保风险管理数据真实可靠。
风控部管理制度
风控部管理制度本文旨在对风控部的管理制度进行详细说明，以确保企业的安全和稳定。
风控部作为企业的重要部门，负责风险管理和控制，是保证企业可持续发展的关键因素。
以下将从组织结构、工作职责、流程管理等方面详细阐述。
一、组织结构风控部一般由部长、副部长、员工等组成。
部长为风控部的核心领导，负责对部门进行全面管理和领导决策。
副部长协助部长工作，并在其缺席时代理其职责。
员工根据需要担负风险管理、风险控制等具体职责。
二、工作职责1. 风险评估与预警：风控部负责对企业的风险进行评估和预警，制定相应的风险应对措施，以确保企业的安全性和稳定性。
2. 风险管控策略：根据风险评估结果，风控部制定详细的风险管控策略，包括但不限于流程改进、风险防范、风险转移等，旨在降低企业遭受风险的可能性和影响。
3. 内部控制制度：风控部负责制定和完善内部控制制度，确保企业各项业务的合规性和规范性。
4. 风险信息管理：风控部负责对企业的风险信息进行收集、整理和分析，及时向相关部门汇报，以便及时采取措施应对风险。
5. 外部风险监测：风控部通过与外部风险监测机构的合作，不断跟踪全球风险动态，提前预警潜在的外部风险，并建立相应的风险防范机制。
三、流程管理1. 风险管理流程：风控部根据企业的业务特点，建立完善的风险管理流程，确保每个环节的风险都能被有效管控和掌控。
2. 风险控制流程：风控部负责建立风险控制的流程，包括风险识别、风险评估、风险控制方案制定等环节。
3. 风险应对流程：一旦风险事件发生，风控部将启动风险应对流程，通过快速反应和对策制定，最大限度地减少损失和影响。
4. 风险监督流程：风控部将建立风险监督机制，对风险防范和控制措施进行监督和检查，以确保其有效性和适用性。
四、绩效评估为了确保风控部的工作有效进行，绩效评估是必不可少的一环。
绩效评估内容包括但不限于风险管理的准确性、风险控制的成果、风险事件的应对等方面。
绩效评估的结果将作为风控部的工作改进和对职责追责的依据，进一步推动风险管理和控制的优化。
风控中心规章制度汇编范本
风控中心规章制度汇编范本一、总则第一条为了加强风险控制中心（以下简称“风控中心”）的规范化管理，确保风控中心各项工作的高效、有序进行，根据国家相关法律法规和公司规章制度，制定本汇编。
第二条风控中心是公司风险管理的重要部门，主要负责对公司各项业务的风险进行识别、评估、监控和控制，以保障公司稳健经营和可持续发展。
第三条本汇编适用于风控中心全体工作人员，及相关业务部门。
二、组织架构与职责第四条风控中心设主任一名，副主任若干名，下设风险管理部、合规部、内部监控部等部门。
第五条风控中心主任负责风控中心的整体工作，副主任协助主任工作，对主任负责。
第六条风险管理部负责对公司业务风险进行识别、评估、监控和报告，制定风险管理政策和程序，推动风险管理文化的建设。
第七条合规部负责对公司各项业务进行合规审查，确保公司业务符合国家法律法规和公司规章制度。
第八条内部监控部负责对公司内部控制体系进行监督和评价，确保公司内部控制体系的有效性。
三、风险管理第九条风控中心应建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
第十条风控中心应定期进行风险评估，对公司各项业务的风险进行识别和评估，制定相应的风险控制措施。
第十一条风控中心应建立风险信息收集和报告机制，及时了解公司业务风险状况，并向公司高层报告。
四、合规管理第十二条风控中心应加强对公司各项业务的合规审查，确保公司业务符合国家法律法规和公司规章制度。
第十三条风控中心应定期进行合规培训，提高员工的合规意识和能力。
五、内部监控第十四条风控中心应加强对公司内部控制体系的监督和评价，确保公司内部控制体系的有效性。
第十五条风控中心应定期进行内部审计，发现问题及时整改，并向公司高层报告。
六、员工管理第十六条风控中心应加强对员工的管理，确保员工遵守国家法律法规和公司规章制度。
第十七条风控中心应定期进行员工培训，提高员工的专业能力和综合素质。
七、附则第十八条本汇编自发布之日起实施，如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。
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风险控制管理制度汇编人：吕璐时间：2013年9月5日第一章总则根据《典当管理办法》、《担保法》和《物权法》等有关法律制度的规定，为严格防范、控制和化解风险，保持公司安全运营，特制定本工作细则。
本办法所称典当业务是指当户将其房地产或财产权利作为当物质押或者作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息，偿还当金、赎回当物的行为。
本办法适用于公司典当业务风险控制的全过程。
第二章风险管理原则一、建立健全各项规章制度的原则建立健全各项规章制度是控制典当业务风险最重要的措施。
要在完善各项典当业务的操作标准流程的基础上，认真制定公司内部典当业务的管理办法和业务流程，如申报表、资信调查报告、风险预警报告等，并以制度的形式加以确立，并要求每个环节认真落实。
二、风险控制体系完备，组织构架科学合理的原则典当业务风险控制为综合风险控制体系。
构建一个公司风险管理部门监管，每一级都具有完整的制度、流程和控制手段，从组织结构上严控典当业务风险。
三、职业道德教育与奖惩结合的原则加强对典当业务从业人员以及负责人的职业道德教育，以提高风险控制意识，增强对公司忠诚度。
在典当业务风险控制中，应坚持奖励与惩罚相结合的原则。
四、规范性、严肃性和灵活性相结合的原则在规范制度，严格按各项流程管理的同时，也应注意突出典当业务快速、灵活的特点，发挥其便捷的服务功能。
这就要求典当业务机构和公司风控部门制定科学合理的工作流程，既严格按规章程序办事，又提高工作效率和工作灵活性，最大限度地简化手续和环节，优质高效做好服务客户的工作。
五、综合控制风险原则典当业务管理涉及面广，应发挥综合管理的优势，采用各种手段不断完善风险控制体系和制度，最大限度控制、减小典当业务的风险。
根据公司典当业务风险管理需要，公司已制定《风险控制流程管理制度》作为公司风险管理最重要的措施，各典当经营负责人员及员工必须严格遵守。
第三章风险管理体系一、公司典当业务风险管理实行风险管理部门监督管理、典当业务领导小组监督管理与典当企业法人治理结构内部风险控制相结合的综合风险管理体系。
二、风险管理部门职责风险管理部门的主要职责是对典当业务的经营管理制度、典当业务的标准流程等进行监管，同时建立必要的临机干预的手段和措施，防范典当业务的风险。
三、典当业务风控部门负责人职责主要职责是制定监督典当企业落实典当风险控制的流程和制度，对风险控制员进行业务监督、指导，并对大额典当业务进行集中管理，并提交评审会审批。
典当业务风控部门负责人通过定期或不定期对所属典当企业和风险控制员进行考核、评比。
典当业务风控部门负责人应根据典当业务需要，定期或不定期组织下属典当企业业务人员进行典当业务的风险管理培训和制度及专业技能学习，及时加强从业人员的业务水平，完善各项制度并第一时间掌握市场信息，控制业务风险。
四、风险控制员风险控制员应接受风险管理部门和典当企业负责人的领导。
风险控制员的主要职责是对每一笔典当业务进行全面的调查、登记、备案、跟踪，分析风险因素，提出应对风险的措施，并及时以文字形式向报风险管理部门负责人报告。
五、典当企业负责人的职责典当企业负责人主要职责是对典当企业日常经营进行有效管理，为公司、股东创造利润并严格控制经营风险。
典当企业负责人应全面熟悉掌握典当业务，并组织员工加强对典当业务的培训和学习，杜绝和防范因水平不高、业务能力较差带来的管理风险。
要不断加强自身和业务人员的职业道德与操守的教育和学习，严格防止出现内外串通、用虚假的手续蒙骗公司、造成公司利益损失的问题。
典当企业应建立健全包括风险管理制度在内的各项规章制度及标准流程，并在审批典当业务各个具体环节全面落实风险防范的具体要求，严格遵循必要的内部审核和上报审批流程，服从风险管理部门和典当业务领导小组的风险监管，及时反映化解、经营管理中的困难、问题。
第四章风险控制贷前程序适用于大额典当业务或期限较长典当业务。
一、准入判断业务人员接到客户申请后，部门负责人与其到现场进行查看，并判断企业是否具备准入条件。
风险控制部门负责人在必要时，可与业务人员同时与客户初步接洽。
二、资信调查准入判断审查合格的项目，由业务人员进行资信调查工作，并形成资信调查报告。
资信调查报告须经主协办人员、部门经理及分管领导进行审核签字确认。
经资信调查审查合格的项目，经办人员按公司规定报送审批。
主要对借款人的收入情况、还款来源、担保等进行系统调查的同时，还要对借款人的信用高低进行评估、财务分析，以确定借款人将来按照合约规定及时偿还贷款的意愿和能力。
其内容包括：品德、才干、经营情况、担保方式、经营环境等，根据分析的结论，确定授信额度，评估还款能力，预测未来盈利趋势，形成贷前调查报告。
三、项目审查（一）会前书面审核1、审核内容分为合规性审核、实质性审核。
合规性审核包括授信申请资料、企业基础资料、财务资料、业务资料、项目进出资料、项目进度资料及担保人资料等。
实质性审核包括资信调查报告的真实性、完整性、财务信息及贷款用途的合理性等。
2、审核处理方式1）风险控制人员对业务人员提交的资信调查报告、客户资料进行审查。
发现基础资料的真实性、资信调查报告的完整性或准确性存在问题，有权要求业务人员进行修改或补充。
2）若审查合格，风险控制人员应及时复核。
（二）复核风险控制人员对企业进行复核调查，经其调查且审核通过后安排评审会议。
具体如下：1、风控部确定一名风险控制人员与业务人员同时进行实地调查。
2、实地调查应了解企业和项目背景，了解企业负责人的信用和能力，考察企业管理团队和整体素质，企业市场竞争情况、销售和利润，弄清借款用途和还款来源。
3、主要核实企业现金流的真实情况，生产型企业，通过考察企业主要生产经营场所，核实企业存、发货明细判断企业生产销售情况；贸易型企业，通过核实企业上、下游客户情况判断企业销售获利情况；在资料审核和实地调查的基础上，对已经获取的信息进行综合判断、分析、比较和评价，得出分析结论，并最终形成复核报告。
综合分析的要点包括：1）分析、判断申请人的主体资格、还款意愿；2）分析环境对企业的影响，主要包括：企业在行业中的地位、产品的市场竞争能力等；3）分析企业的还款能力，主要通过对其现金流的分析掌握企业的真实财务状况和偿债能力，预测企业未来的发展趋势，预计在未来的借款期间是否能够产生足够的现金流来偿还借款。
4、复核报告应包括但不限于以下主要内容：1）融资租赁申请人的背景情况；2）项目的基本情况；3）产品销售及市场预测分析；4）财务状况及偿债能力分析；5）借款用途计划及还款来源；6）银行负债及或有负债情况；7）担保措施；8）综合分析风险程度；9）其他需要说明的问题；10）调查结论。
四、评审会议（一）评审会议程序1、评审会议召集程序：原则上，评审会议召开前一天，风险控制部门应将会议内容、会议地点、会议时间等通知参加会议人员；特别紧急的项目，可临时召集会议。
2、评审会委员必须按时参加，因特殊情况不能出席时，必须事先向风控部门负责人请假。
若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分之二的，则会议改期进行。
风控部门应另行确定时间、地点，并通知评审会委员；3、与会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见；4、会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在《评审会决议》上签字，不得弃权，三分之二以上的与会评审会人员同意视为项目评审通过；5、授权终审人根据评审会意见进行项目终审，对评审会通过项目，授权终审人执行一票否决权；6、评审会的会议纪要视为档案的一部分必须进行归档。
五、复议项目1、复议项目概念：审批未获通过，业务分管领导提出复议申请的项目；或是已上评审会，但由于调查资料欠缺或其他原因，但资料齐全后，经风控部门负责人同意可考虑审批的项目。
此复议项目在评审会上直接由评审委员决议。
2、复议由负责该项目的业务部门申请，风控部组织并召集召开评审会进行审批，并做好《项目评审会会议纪要》。
3、对于评审会审批结论为不同意的项目，原则上不鼓励重新复议。
确需重新复议的，应增加相应的担保措施，降低项目的风险系数，以增加项目重新通过的概率，减少人力物力的重复和浪费。
4、提交给评审会的复议项目业务申报书应简要说明前次的审批意见，对前次审批中提出的不同意理由逐一作出分析，为审批中需关注的重要情况提供决策信息。
5、同一笔项目原则上最多只能复议一次。
第五章贷后管理一、贷后管理的岗位设置贷后管理工作实行业务部与风控部门双线管理的方式进行，各自按照不同的工作重点进行独立的贷后管理。
业务部门：定期走访客户，保持对客户的维护和管理，定期以贷后检查报告的形式向风控部门书面汇报贷后管理情况。
风控部：负责贷后管理制度建设，动态更新台账数据，对业务部的贷后检查报告独立进行抽查。
负责安排财务一同对不良业务的清收催收工作财务部及时向风控部门提供客户的还本付息及欠款信息。
法务部主要负责清收与代偿过程中的案件诉讼等法律事宜。
二、贷后检查的工作内容（一）首贷检查的管理1、每月3号前，风险控制工作人员出具《当月首贷检查客户名单》（见附件一），业务人员每月月底完成当月《首贷检查报告》（见附件二），风险控制人员进行核查。
2、风险控制工作人员建立相应客户《首贷查台帐》（见附件三），对于未按约定用途使用授信的客户，风险控制人员需对此予以记录，如其资金直接流入关联企业，业务人员需进一步了解资金流向。
（二）贷中检查的管理1、每月3号前，风险控制工作人员出具《当月贷中检查客户名单》（见附件四），业务人员应在月末完成企业该月贷中检查并出具《贷中检查报告》（见附件五），报风险控制工作人员审核。
2、建立贷中检查台帐，对于客户的经营情况及风险预警进行跟踪。
同时风险控制工作人员与业务人员一起实地调查其认为有需要调查的客户。
业务人员出具贷中检查报告，风险控制工作人员出具贷中检查复核报告。
3、风险控制工作人员建立《贷中检查汇总表》，对于经营情况发生变化，风险升级的客户，需如实登记，并制定风险控制措施。
4、其主要内容为：1）营业执照、税务登记、贷款卡等年检材料并及时更新档案资料；2）股东变动情况资料、公司章程修改资料、实收资本变动信息、对外重大投资信息及其他重要信息；3）客户在他行融资信息、担保方式、利率水平信息；4）财务报表分析真实性；5）风险预警信号资料；6）其他认为需要的相关的资料。
如发现上述情况有异样或情况，要及时向风险控制部门报告，风险控制部门经核实后，及时向总经理报告，并积极采取相应对策，化解贷款风险。
如贷款期限少于一个月（包括一个月）的客户，可简化此程序。
（三）到期前检查的管理建立到期前检查台帐。
对于还款可能会有逾期风险的客户，业务部门需在还款前定期对客户进行追踪，了解其资金安排等情况并定期向风险控制人员汇报。