保险有限公司 内控合规监察／审计办事处管理办法
大型保险公司内控合规工作手册
4.省级分公司纪委工作职责…………………………………………………………6
5.分支机构内控合规重点工作………………………………………………………8
6.总公司监察审计部/法律合规部工作职责及内容………………………………14
7.总公司各部门内控合规员工作职责…………………………………………….24
8.公司特邀监察审计员工作职责………………………………………………….26
二、按照监管要求，协助省级分公司总经理室推动实施全面的企业内部控制管理，建立、健全内控组织体系，规章制度、工作流程和组织执行机制。组织开展内控合规基础工作，尤其明确业务一线部门、岗位的首要和第一位的合规责任，加强依法合规经营的监督检查，建立定期的考核、监督、检查机制，及时发现违法违规行为并进行处罚和责任追究。促进完善事前、事中、事后的内控三道防线，保障公司依法合规经营。
第三道防线：由审计委员会和内部审计部门组成。主要职责：针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。
第四章 省级分公司纪委工作职责
省级分公司主要负责人是第一责任人，按照《依法合规和风险管理责任状》要求，负责部署落实省级分公司本部及下辖机构内控合规和风险管理工作，并对发生的重大风险、合规事件承担责任。
《保险公司合规管理办法》
保险公司合规管理办法第一章总则第一条为了加强保险公司合规管理，发挥公司治理机制作用，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章，制定本办法。
第二条本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。
第三条合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
保险公司应当按照本办法的规定，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，推动合规文化建设，有效识别并积极主动防范、化解合规风险，确保公司稳健运营。
第四条保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。
保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第五条保险集团（控股）公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平。
各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求，对自身合规管理负责。
第六条中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。
第二章董事会、监事会和总经理的合规职责第七条保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：（一）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估；（二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，提出解决方案；（三）决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项；（四）决定公司合规管理部门的设置及其职能；（五）保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通；（六）公司章程规定的其他合规职责。
中国保监会关于印发《保险公司合规管理办法》的通知
中国保监会关于印发《保险公司合规管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2016.12.30•【文号】保监发〔2016〕116号•【施行日期】2017.07.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保监会关于印发《保险公司合规管理办法》的通知保监发〔2016〕116号各保监局，各保险公司、各保险资产管理公司：为进一步完善保险公司合规管理制度，提高保险合规监管工作的科学性和有效性，我会制定了《保险公司合规管理办法》。
现予以印发，并将有关事项通知如下，请遵照执行：一、各保险公司应当按照本办法的要求，设置合规管理部门、合规岗位，并配备符合规定的合规人员，相关工作应当于2017年7月1日前完成。
二、本办法实施以前，保险公司合规负责人兼管资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门，不符合本办法要求的，应当于2017年7月1日前予以调整。
三、2017年7月1日以后，保险公司申请核准任职资格的合规负责人由总经理以外的其他高级管理人员兼任的，须提供拟任合规负责人任职期间不兼管业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门的声明。
中国保监会2016年12月30日保险公司合规管理办法第一章总则第一条为了加强保险公司合规管理，发挥公司治理机制作用，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章，制定本办法。
第二条本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。
第三条合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
保险中介公司合规管理制度
第一章总则第一条为规范保险中介公司的经营行为，维护保险市场秩序，保护保险消费者合法权益，根据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等相关法律法规，结合本公司的实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本公司所有员工、分支机构及合作伙伴，旨在确保公司经营活动的合法性、合规性，提升公司整体风险管理水平。
第三条本公司合规管理坚持以下原则：（一）依法合规：严格遵守国家法律法规、监管政策和行业标准；（二）风险控制：建立健全风险管理体系，防范和化解经营风险；（三）客户至上：以客户需求为导向，提供优质、高效、专业的保险服务；（四）持续改进：不断完善合规管理制度，提高合规管理水平。
第二章合规管理组织架构第四条本公司设立合规管理部门，负责公司合规管理的组织实施、监督和检查。
第五条合规管理部门的主要职责：（一）制定和修订公司合规管理制度；（二）组织开展合规培训和宣传教育；（三）对公司经营活动进行合规审查；（四）建立健全合规风险预警机制；（五）对违规行为进行调查、处理和报告；（六）与其他部门协调，共同推进合规管理工作。
第三章合规管理制度第六条合规管理制度包括以下内容：（一）合规风险管理制度：明确合规风险的识别、评估、控制和报告流程；（二）业务管理制度：规范业务流程，确保业务合规开展；（三）财务管理制度：加强财务管理，确保财务合规；（四）人力资源管理制度：规范员工行为，确保员工合规；（五）信息技术管理制度：保障信息安全，确保信息技术合规；（六）合规培训制度：提高员工合规意识，确保合规培训效果。
第七条公司各部门、分支机构及合作伙伴应严格执行合规管理制度，确保公司经营活动合规。
第四章合规风险管理第八条公司应建立健全合规风险管理体系，定期评估合规风险，采取有效措施防范和化解合规风险。
第九条合规风险管理体系包括以下内容：（一）合规风险评估：对公司经营活动进行全面风险评估，识别潜在合规风险；（二）合规风险控制：制定风险控制措施，确保合规风险得到有效控制；（三）合规风险报告：对合规风险进行报告，及时向公司管理层和监管部门报告；（四）合规风险跟踪：对合规风险进行跟踪，确保风险得到有效化解。
保险公司内部控制监管制度
保险公司内部控制监管制度
保险公司内部控制监管制度是指保险公司在执行业务过程中，依据相关法律法规和监管要求，建立健全的内部控制制度，确保风险管理和合规性的有效运作。
保险公司内部控制监管制度通常包括以下几个方面：
1. 内控制度建设：保险公司应制定和完善内部控制制度，包括内部控制原则、目标、职责等，确保合规性、有效性和适度性。
2. 风险管理制度：保险公司应建立完善的风险管理制度，包括风险识别、评估、控制和监测等环节，确保风险得到合理管理和控制。
3. 合规监管制度：保险公司应建立合规监管制度，包括合规检查、内部审计、风险识别和合规培训等措施，确保公司员工和业务行为符合法律法规和监管要求。
4. 内部控制流程：保险公司应建立内部控制流程，包括业务流程、审批流程、风险管理流程等，确保业务运作的连续性、安全性和规范性。
5. 内部控制报告：保险公司应定期向监管机构提交内部控制报告，报告内容包括内部控制制度建设情况、风险管理情况、合规监管情况等，监管机构依据报告对保险公司的内部控制情况进行监管和评估。
以上是保险公司内部控制监管制度的一般内容，具体要求和控制措施可能因国家、地区和监管机构的要求而有所差异。
保险公司需要根据实际情况和监管要求，合理制定和执行相应的内部控制监管制度，提高风险管理和合规能力。
(完整版)保险公司内部控制制度
(完整版)保险公司内部控制制度保险公司内部控制制度(完整版)一、定义内部控制制度是指保险公司为了保障公司财务、管理、运营等方面的有效控制，从而达到合规经营、风险控制和利益最大化的目的而制定的一系列制度、规范和流程。
二、内部控制的目标1. 合规经营：确保公司在遵守相关法律法规和监管要求的前提下开展业务。
2. 风险控制：有效管理各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等，降低风险对公司造成的损失。
3. 资产保护：保护公司的各类资产，防范盗窃、灾害和风险事件对公司造成的损失。
4. 决策支持：提供准确、及时、完整的信息，为公司管理层决策提供支持。
5. 持续改进：通过不断优化和完善内部控制制度，提高公司的运作效率和质量。
三、内部控制的要素1. 控制环境：建立良好的内部控制文化和道德风险，确保员工诚实、守信并具备适当的技能和能力。
2. 风险评估：对公司各个环节进行风险评估，确定重要风险领域，并制定相应控制措施。
3. 控制活动：在公司各个业务流程中建立和执行适当的控制措施，包括授权、审批、核查等。
4. 信息与沟通：建立健全的信息系统和沟通机制，保证公司内部信息的准确传递和及时反馈。
5. 监督与反馈：对内部控制制度的有效性进行监督和评估，并及时调整完善。
四、内部控制的重要性1. 防止财务失误和舞弊行为，保护公司利益。
2. 提高公司运营效率，减少资源浪费。
3. 降低公司面临的风险，保障公司安全稳定发展。
4. 提升公司声誉和形象，增强投资者和合作伙伴的信心。
五、内部控制的实施步骤1. 确定内部控制目标和范围。
2. 制定内部控制制度，包括制定制度的指导原则、具体要求和流程规范。
3. 分配内部控制责任，明确各个岗位和部门的职责和权限。
4. 实施内部控制制度，并进行相关培训和沟通。
5. 对内部控制制度进行监督和评估，及时调整和改进。
六、内部控制的评价指标1. 合规性：内部控制制度是否符合法律、法规和监管要求。
2. 效力性：内部控制制度的有效性和适应性。
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司内部控制基本准则》的通知
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司内部控制基本准则》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.08.10•【文号】保监发[2010]69号•【施行日期】2011.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司内部控制基本准则》的通知（保监发〔2010〕69号）各保险公司、各保监局：为加强保险公司内部控制建设，提高保险公司风险防范能力和经营管理水平，促进保险公司合规、稳健、有效经营，我会制定了《保险公司内部控制基本准则》。
现予印发，请遵照执行。
中国保险监督管理委员会二○一○年八月十日保险公司内部控制基本准则第一章总则第一条为加强保险公司内部控制建设，提高保险公司风险防范能力和经营管理水平，促进保险公司合规、稳健、有效经营，保护保险公司和被保险人等其他利益相关者合法权益，依据《保险法》、《企业内部控制基本规范》和其他相关规定，制定本准则。
第二条本准则所称内部控制，是指保险公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程。
第三条保险公司内部控制的目标包括：（一）行为合规性目标。
保证保险公司的经营管理行为遵守法律法规、监管规定、行业规范、公司内部管理制度和诚信准则；（二）资产安全性目标。
保证保险公司资产安全可靠，防止公司资产被非法使用、处置和侵占；（三）信息真实性目标。
保证保险公司财务报告、偿付能力报告等业务、财务及管理信息的真实、准确、完整；（四）经营有效性目标。
增强保险公司决策执行力，提高管理效率，改善经营效益；（五）战略保障性目标。
保障保险公司实现发展战略，促进稳健经营和可持续发展，保护股东、被保险人及其他利益相关者的合法权益。
第四条保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则：（一）全面和重点相统一。
保险公司内控合规与风险管理监管要求
保险公司内控合规与风险管理监管要求保险业作为金融业的重要组成部分，承担着风险保障和财富保护的重要使命。
为了确保保险公司的健康发展和保障投保人的权益，监管部门对保险公司的内控合规和风险管理提出了严格要求。
下面将介绍保险公司内控合规与风险管理监管要求。
一、内控合规内控合规是指保险公司根据法律法规、行业准则和公司制定的规章制度，加强组织管理，规范业务运作，保证经营活动的合规性和稳健性。
以下是保险公司内控合规方面的监管要求：1.制定健全内控制度：保险公司应制定适用于其业务特点和规模的内控制度，明确组织结构、职责分工、授权审批、风险管控等方面的要求。
2.建立健全风险管理框架：保险公司应建立健全风险管理框架，明确风险管理的目标、任务、职责和流程，并将其纳入公司全面风险管理体系之中。
3.风险分类与评估：保险公司应对公司所涉及的各类风险进行分类，根据风险等级和可能性进行评估，确定风险管理的重点和优先级。
4.制定应急预案：保险公司应根据可能发生的风险情景制定相应的应急预案，确保在危机情况下能够及时、有效地应对。
5.实施内部控制：保险公司应建立健全内部控制制度，对业务流程、内部审计、信息系统等进行有效控制，减少内部操作错误和违规行为的风险。
6.加强合规培训：保险公司应定期开展内控合规培训，提高员工的合规意识和风险意识，确保员工严格遵守内控制度和合规要求。
二、风险管理风险管理是指保险公司在经营过程中，通过识别、评估、控制、监测和回报五个环节，全面管理风险，保证公司的健康发展。
以下是保险公司风险管理方面的监管要求：1.制定风险管理政策：保险公司应制定风险管理政策，并明确风险管理的目标、原则和方法，确保风险管理与经营战略相一致。
2.建立多层次风险管理体系：保险公司应建立多层次、多维度的风险管理体系，包括战略风险、市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等多个方面。
3.识别和评估风险：保险公司应对所涉及的各类风险进行识别和评估，包括风险的概率、影响程度和紧急程度等，为风险控制提供科学依据。
保险公司内控管理制度
保险公司内控管理制度在当今复杂多变的商业环境中，保险公司面临着诸多风险和挑战。
为了实现可持续发展，保障客户利益，维护公司的稳健运营，建立健全的内控管理制度至关重要。
内控管理制度犹如一道坚固的防线，能够有效防范风险、规范经营行为、提高运营效率，确保保险公司在合规的轨道上稳健前行。
一、保险公司内控管理制度的重要性1、防范风险保险行业涉及大量的资金流动和风险承担，内部管理的疏漏可能导致风险失控。
有效的内控管理制度能够及时识别和评估潜在的风险，如市场风险、信用风险、操作风险等，并采取相应的措施加以防范和化解，降低公司面临的损失。
2、保障合规经营保险行业受到严格的法律法规监管，违反规定可能面临严厉的处罚。
健全的内控管理制度能够确保公司的各项业务活动符合法律法规和监管要求，避免违规行为的发生，维护公司的良好声誉和形象。
3、提高经营效率通过规范业务流程、明确职责分工、优化资源配置，内控管理制度可以减少内部的混乱和冲突，提高工作效率和决策质量，使公司能够更迅速地响应市场变化和客户需求。
4、保护客户利益保险公司的稳健运营和良好信誉是客户信任的基础。
完善的内控管理制度能够保障客户的保险权益得到充分保护，提高客户满意度和忠诚度，促进公司业务的长期发展。
二、保险公司内控管理制度的主要内容1、组织架构与职责分工合理的组织架构是内控管理的基础。
保险公司应明确各部门和岗位的职责权限，形成相互制约、相互监督的工作机制。
例如，承保部门负责风险评估和核保，理赔部门负责审核赔付申请，财务部门负责资金管理和核算等。
同时，要建立清晰的汇报路线和决策流程，确保信息的畅通和决策的科学性。
2、风险评估与控制保险公司需要对面临的各种风险进行全面、系统的评估，包括风险的类型、发生的可能性和影响程度。
在此基础上，制定相应的风险控制策略和措施。
例如，对于市场风险，可以通过资产配置和套期保值等手段进行控制；对于信用风险，可以建立严格的客户信用评估体系和授信制度；对于操作风险，可以加强内部控制流程和员工培训等。
保险代理公司内部审计制度
保险代理公司内部审计制度在保险代理行业，内部审计是保证公司合规经营、防范风险的重要手段。
一套完善的内部审计制度，有助于提升公司管理水平，确保业务稳健发展。
本文将为您详细介绍保险代理公司内部审计制度的相关内容。
一、内部审计的目的和原则1.目的：确保公司遵守国家法律法规、行业规定及公司内部规章制度，提高公司经营效益，防范和化解风险。
2.原则：独立性、客观性、公正性、严谨性。
二、内部审计的组织架构1.设立独立的内部审计部门，直接向公司董事会负责。
2.内部审计部门负责人由公司董事会任命，对公司董事会负责。
3.内部审计人员应具备相关专业背景和从业经验，保持专业素质和职业道德。
三、内部审计的范围和内容1.财务审计：检查公司财务报表的真实性、合规性，评估财务风险。
2.风险管理审计：评估公司风险管理体系的有效性，检查风险防范措施的落实情况。
3.合规审计：检查公司业务活动是否符合国家法律法规、行业规定及公司内部规章制度。
4.内部控制审计：评估公司内部控制体系的完整性、有效性，提出改进建议。
5.其他专项审计：根据公司业务发展需要，对公司重大投资、股权变更、重大合同等进行审计。
四、内部审计的程序和方法1.制定年度审计计划，明确审计重点、时间安排和人员分工。
2.开展审计工作，采取查阅资料、实地调查、访谈等方式，收集审计证据。
3.编制审计报告，对审计发现的问题提出整改建议。
4.跟踪审计整改情况，确保问题得到及时、有效解决。
五、内部审计的保密和问责1.内部审计过程中，应严格遵守保密规定，保护公司商业秘密和个人隐私。
2.对审计过程中发现的违法违规行为，应依法依规追究相关责任人的责任。
六、内部审计的持续改进1.定期对内部审计制度进行评估和修订，确保其适应公司业务发展需要。
2.加强内部审计人员的培训和激励，提高审计工作质量。
通过以上内容，我们可以了解到保险代理公司内部审计制度的重要性。
保险机构内部审计工作规(5篇)
保险机构内部审计工作规章是为了对保险公司的内部控制、风险管理和合规性进行监督和审核，确保公司运营的合规性和稳定性。
下面是关于保险机构内部审计工作规章的一个示例：第一章总则第一条内部审计工作的目的是通过对保险公司的内部控制和风险管理进行监督和审计，提供有关改善内部控制、管理风险和促进公司健康发展的建议。
第二条内部审计工作要贯彻保险公司的管理理念，依法独立公正地履行职责，确保公司经营合规、风险可控和效益最大化，维护公司、股东和客户的利益。
第三条内部审计工作要遵守《保险法》、《公司法》、《内部审计管理办法》等相关法律法规的规定，保护公司和客户的商业机密和个人隐私。
第四条内部审计工作要与公司其他部门和外部审计机构密切配合，形成合力，共同推进公司的内部控制和风险管理。
第五条公司应建立健全内部审计机构，明确内部审计职责和权限，配置足够的内部审计人员，提供必要的培训和技术支持。
第二章内部审计机构第六条公司应设立专门的内部审计机构，由内部审计部门具体负责内部审计工作，部门的设置要合理，人员要具备审计资格和相关经验。
第七条内部审计部门要独立于被审计部门，直接向公司高层报告。
内部审计人员在履行审核职责时应独立公正、客观中立。
第八条内部审计部门要与公司其他部门保持紧密沟通和合作，及时了解公司经营情况和风险状况，为公司管理层提供有价值的建议和意见。
第九条内部审计部门要建立和维护客观、公正的信息采集和分析机制，确保审核结果真实可信。
第十条公司应任命一位具备内部审计资格和经验的高级管理人员负责内部审计工作，向公司高层负责。
第三章内部审计职责第十一条内部审计部门的主要职责包括：（一）审核和评估公司的内部控制体系，包括风险管理、业务流程、财务管理和信息技术系统等方面；（二）审核和评估公司的合规性，包括内部规章制度、业务操作、法律法规遵从等方面；（三）审核和评估公司的经营绩效和效益，包括收入、支出、利润、风险费用和资本运营等方面；（四）向公司高层报告审核结果，提供改善内部控制、管理风险和促进公司健康发展的建议；（五）及时发现和报告公司的风险和问题，并跟踪整改情况；（六）配合外部审计机构的工作，提供必要的协助和支持；（七）开展其他与内部审计相关的工作。
保险机构内部审计工作规范文
保险机构内部审计工作规范文第一章总则第一条为规范保险机构内部审计工作，提高审计质量和效益，保护保险机构利益，维护市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》和相关法律法规，制定本规范。
第二条本规范适用于中华人民共和国境内的各类保险机构的内部审计工作。
第三条保险机构应建立内部审计机构或委托合格的专业机构进行内部审计工作。
第四条保险机构内部审计工作应坚持公正、独立、客观、准确原则，确保审计工作的专业性、客观性和可靠性。
第五条保险机构应建立完善的内部审计制度和流程，明确内部审计的权限、职责和程序。
第二章内部审计机构第六条保险机构应设立独立的内部审计机构，专门负责内部审计工作。
第七条内部审计机构应具备相应的资格和能力，内部审计人员应具备专业知识和技能。
第八条内部审计机构应建立健全的人员管理制度，保障内部审计人员的独立性和专业性。
第九条内部审计机构应定期向保险机构的高级管理层报告审计结果和问题整改情况。
第十条内部审计机构应与内部控制、风险管理、合规管理等部门保持密切合作，共同提高保险机构的管理水平。
第三章内部审计工作流程第十一条保险机构应制定内部审计计划，明确审计范围、目标和时间计划。
第十二条内部审计应进行项目立项、审计准备、实施审核、问题整改、报告编制等工作阶段。
第十三条内部审计应采取合理的方法和技术工具，收集、分析和评估相关的信息和数据。
第十四条内部审计应充分听取被审计部门和人员的意见和解释，确保审计结果客观公正。
第十五条内部审计应及时发现问题和风险，提出合理的整改建议和风险防控措施。
第四章内部审计报告第十六条内部审计报告应准确、完整、清晰地反映审计结果，包括问题发现、整改建议和风险防控意见。
第十七条内部审计报告应及时提交给被审计部门和保险机构的高级管理层。
第十八条内部审计报告应保密，未经批准，不得对外公开。
第十九条内部审计报告应归档并建立相应的管理制度，以备将来的审计和监督。
第五章监督和整改第二十条保险机构应建立健全的内部监督机制，对内部审计工作进行监督和评估。
保险公司合规管理办法
保险公司合规管理办法第一章总则第一条为规范保险公司合规管理，防范和化解合规风险，保护保险消费者权益，促进保险行业健康有序发展，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险公司及其分支机构。
第三条保险公司应建立健全合规管理体系，明确合规管理目标、原则、组织架构、职责权限、管理流程等，确保公司经营管理活动符合法律法规、监管规定、行业准则和公司内部规章制度。
第二章合规政策第四条保险公司应制定合规政策，明确合规管理的总体目标、基本原则、管理要求等，作为公司合规管理的基础和指导。
第五条合规政策应与公司发展战略、经营目标相一致，并随着法律法规、监管要求的变化及时调整。
第三章合规管理架构第六条保险公司应设立合规管理部门，负责合规管理工作的组织、协调、监督和指导。
第七条合规管理部门应配备与业务规模、风险状况相匹配的合规管理人员，确保合规管理工作有效开展。
第四章合规风险管理第八条保险公司应建立合规风险管理机制，识别和评估合规风险，制定应对措施，确保业务活动合规。
第九条合规管理部门应定期向高级管理层报告合规风险管理情况，为决策提供参考。
第五章合规培训与宣传第十条保险公司应定期开展合规培训，提高全体员工的合规意识和能力。
第十一条公司应加强对社会公众的合规宣传，提升保险消费者的风险意识和自我保护能力。
第六章合规监督与考核第十二条保险公司应建立合规监督机制，对各部门、各分支机构的合规管理工作进行监督检查。
第十三条公司应将合规管理纳入绩效考核体系，对合规管理工作成效进行量化评估。
第七章合规责任与追究第十四条保险公司应明确各级管理人员和员工的合规责任，对违反合规政策的行为进行追究。
第十五条对严重违反合规政策的行为，公司应依法依规进行处理，并追究相关责任人的法律责任。
第八章附则第十六条本办法由保险公司负责解释，并根据实际情况进行修订。
第十七条本办法自发布之日起施行。
此合规管理办法仅为框架性内容，具体实施时保险公司应根据自身实际情况进行细化和完善。
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司内部审计指引(试行)》的通知
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司内部审计指引(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.04.09•【文号】保监发[2007]26号•【施行日期】2007.07.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司内部审计指引（试行）》的通知(保监发〔2007〕26号)各保险公司、保险资产管理公司，各保监局：为加强保险监管，建立保险公司内部审计制度，提高风险防范能力，保监会制定了《保险公司内部审计指引（试行）》。
现印发给你们，请各公司结合自身实际，认真贯彻落实。
特此通知二○○七年四月九日保险公司内部审计指引（试行）第一章总则第一条为加强内控管理，完善公司治理结构，提高保险公司风险防范能力，依据《保险法》、《审计法》等相关法律法规制定本指引。
第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险公司和保险资产管理公司。
第三条本指引所称的保险公司内部审计是指保险公司内部机构或者人员，通过系统化、规范化的方法，对其内部控制的健全性和有效性、业务财务信息的真实性和完整性、经营活动的效率和效果以及经营管理人员任期内的经济责任等开展的检查、评价和咨询等活动，以促进保险公司实现经营目标。
第四条保险公司应当健全内部审计体系，认真开展内部审计工作，及时发现问题，有效防范经营风险，促进公司的稳健发展。
第五条中国保监会依法对保险公司内部审计工作进行指导、评价和监督。
第二章机构与人员第六条保险公司应当建立与其治理结构、管控模式、业务性质和规模相适应，费用预算、业务管理和工作考核等相对独立的内部审计体系。
第七条保险公司应当在董事会下设立审计委员会。
审计委员会成员由三名以上不在管理层任职的董事组成。
已建立独立董事制度的，应当由独立董事担任主任委员。
审计委员会成员应当具备与其职责相适应的财务或者法律等方面的专业知识。
保险机构内部审计工作规范文
保险机构内部审计工作规范文第一章总则第一条为规范保险机构内部审计工作，提高审计质量和效益，保障机构的稳定和发展，制定本规范。
第二条本规范适用于保险公司、保险中介机构和其他注册保险机构的内部审计工作。
第三条内部审计是指在保险机构内部独立开展的、有计划的、系统性的审计活动，旨在评估和改进机构内部控制。
\\第四条内部审计应遵循法律法规和监管规定，坚持独立、客观、公正的原则，保护机构的利益。
第五条保险机构应设立内部审计部门或授权内部审计机构开展审计工作，必要时可委托外部审计机构提供专业支持。
第二章内部审计组织与管理第六条内部审计工作由内部审计部门或内部审计机构负责，设立内部审计领导并有明确的管理职责。
第七条内部审计部门或内部审计机构应由专业人员组成，具备审计、财务、法律等相关专业知识和技能。
第八条内部审计部门应定期制定年度审计计划，确定审计任务和目标，并按计划开展工作。
第九条内部审计部门应制定审计工作制度和操作规范，明确审计程序和方法，并及时更新和完善。
第十条内部审计部门应与其他部门保持密切沟通，了解机构的运营情况和风险状况，及时发现问题并提供建议。
第三章内部审计程序与方法第十一条内部审计应以风险为导向，确定审计重点和范围，确保审计资源的合理利用。
第十二条内部审计应充分利用信息技术手段，加强数据分析和挖掘，提高审计效率和准确性。
第十三条内部审计应采取抽样和取证等方式获取审计证据，并及时记录和归档。
第十四条内部审计应运用比较和对比、专家评估等方法，评估机构内部控制的有效性。
第十五条内部审计应依法独立行使审计权益，有权要求相关部门和人员提供相关资料和解释。
第四章内部审计报告与追踪第十六条内部审计报告应真实、准确、完整地反映审计结果，具备相应的解释和分析。
第十七条内部审计报告应及时提交给审计委员会或其他相关机构，为机构决策提供依据。
第十八条内部审计报告应保密，不得以任何方式散布给未经授权的人员或机构。
第十九条内部审计报告应有防伪措施，保证报告的真实性和完整性。
保险公司内控管理制度
保险公司内控管理制度在当今复杂多变的商业环境中，保险公司作为金融领域的重要组成部分，面临着诸多风险和挑战。
为了实现稳健经营、保障客户利益、防范风险，建立健全有效的内控管理制度显得尤为重要。
一、保险公司内控管理的重要性1、保障公司合规经营保险公司必须遵守国家法律法规、行业监管要求以及内部规章制度。
完善的内控管理制度能够确保公司的运营活动始终在合法合规的轨道上进行，避免因违规行为带来的法律风险和声誉损失。
2、防范经营风险保险业务涉及大量的资金流动和风险承担。
通过内控管理，可以对风险进行有效的识别、评估和控制，降低赔付风险、投资风险、信用风险等，保障公司的财务稳定。
3、提高经营效率合理的内控流程可以优化业务流程，减少不必要的环节和重复劳动，提高工作效率和资源利用效率，从而增强公司的竞争力。
4、保护客户利益健全的内控能够保证客户信息的安全，确保保险产品的设计和销售符合客户需求，理赔服务公正、及时，从而提升客户满意度和信任度。
二、保险公司内控管理的主要内容1、内部环境包括公司的治理结构、组织架构、企业文化、人力资源政策等。
清晰合理的治理结构和组织架构有助于明确职责分工，避免权力过度集中；积极向上的企业文化能够引导员工树立正确的价值观和行为准则；科学的人力资源政策可以吸引和留住优秀人才，提高员工素质。
2、风险评估对公司面临的内外部风险进行全面、系统的识别和分析，包括市场风险、信用风险、操作风险、战略风险等。
根据风险评估的结果，制定相应的风险应对策略。
3、控制活动涵盖了保险业务的各个环节，如保险产品开发与设计、销售与承保、理赔与给付、资金运用等。
通过制定明确的操作流程和控制措施，确保业务活动的准确性、完整性和合规性。
4、信息与沟通建立有效的信息系统，确保公司内部各部门之间以及与外部相关方之间能够及时、准确地传递信息。
同时，鼓励员工进行内部沟通和反馈，及时发现问题并加以解决。
5、内部监督通过内部审计、合规检查等方式，对内控管理制度的执行情况进行监督和评价，发现缺陷及时整改，以不断完善内控体系。
保险内控管理办法
保险内控管理办法保险行业是一个与日俱增的行业，因此，保险公司必须建立健全的内控管理办法，以确保公司的长期稳定发展。
本文旨在探讨保险内控管理办法的重要性以及应该采取的措施。
一、内控管理的定义和目标内控管理是指在保险公司内部建立一套规范、完善的管理机制，促进公司的正常运转和合规经营。
其目标是预防和控制风险，保护利益相关方的权益，增强公司的合规性和经营稳定性。
二、内控管理的重要性1. 预防和控制风险：内控管理可以帮助保险公司及时发现和识别潜在风险，采取相应措施进行预防和控制，从而保护公司的资产和利益。
2. 提高公司的合规性：内控管理可以确保公司依法经营，遵守相关法律法规和规章制度，降低违规风险，维护行业信誉。
3. 优化经营效率：内控管理可以规范保险公司的各项业务流程，促进信息的快速流通和沟通，提高业务处理的效率，减少错误和纠纷的发生。
4. 增强公司的稳定性：内控管理可以规范公司的内部组织结构、权责清晰，明确各职能部门的职责和权限，减少决策风险和内部纠纷，提升公司的稳定性和可持续发展能力。
三、保险内控管理的具体措施1. 制定和完善相关制度：保险公司应建立健全内控管理制度，包括内部审计制度、风险控制制度、合规管理制度等，确保公司各项工作符合规定并得到有效控制。
2. 建立风险评估机制：保险公司应定期对各项业务风险进行评估和分析，及时发现和解决问题，减少损失和纠纷的发生。
3. 加强内控培训和教育：保险公司应加强对员工的内控培训和教育，提高员工的风险意识和合规意识，使其能够熟悉和遵守公司的内部制度和规定。
4. 强化内部审计：保险公司应建立独立的内部审计部门，定期对各项业务流程和风险管理情况进行审计，及时发现和纠正问题。
5. 加强信息技术支持：保险公司应加大对信息技术的投入，建立先进的信息管理系统和数据分析平台，提高数据的准确性和可靠性。
四、内控管理的监督与评估保险公司应建立健全的内控管理监督和评估机制，包括内部审计、监事会、风险管理委员会等。
保险公司中心支公司内控制度
保险公司中心支公司内控制度一、总则为规范公司经营活动，维护公司利益，保障内外部各方合法权益，保险公司中心支公司制定本内控制度。
本制度是公司内控框架的基础，为公司内控体系的建立和运行提供制度保障，具有全面、系统的规范性和可操作性。
二、内控基本原则1. 合法合规原则：严格遵守国家法律法规，遵循保险监管机构的监管规定，坚持诚实守信，不得违反法律法规进行任何业务活动。
2. 风险控制原则：建立健全风险管理机制，确定业务风险和财务风险，采取有效措施预防和化解风险，确保公司经营活动的安全和稳定。
3. 信息披露原则：建立信息披露制度，及时、准确地向有关部门和公司管理层报告公司的经营情况和风险状况，不得隐瞒不良信息。
4. 业务独立原则：公司内各业务板块要相互独立，相互制约，避免出现利益输送、资金腐败等行为。
三、内控管理职责1. 总经理：负责内控制度的制定和实施，对公司内控合规运营负总责。
2. 部门经理：负责本部门内控制度的执行，包括风险控制、合规监督等方面的工作。
3. 内控管理部门：负责全公司内控体系的监督管理和风险评估。
四、内控制度建设1. 风险管理制度：建立全面的风险评估和控制机制，包括市场风险、信用风险、操作风险等各方面的风险管理。
2. 内部控制制度：确立内部审计、内部监督、内部管理等方面的制度和程序，规范公司内部管理流程，维护公司资产和财产安全。
3. 信息披露制度：建立信息披露渠道和报告程序，确保公司经营信息的透明和真实性。
4. 合规管理制度：定期进行合规检查和合规培训，确保公司业务活动合法合规。
五、内控制度执行1. 内部控制：员工要严格执行公司内部控制制度，履行内部审核和管理职责，杜绝利益冲突和不当行为。
2. 风险管理：各部门要充分认识风险，采取有效措施防范风险，对出现的风险及时进行反馈和处置。
3. 信息披露：提高信息披露的透明度和时效性，确保信息真实、准确地传达给公司内部和外部各方。
4. 合规管理：做好合规规章制度的宣传和培训工作，促使员工增强合规意识，避免违规操作。
保险公司内控管理制度
保险公司内控管理制度在当今复杂多变的商业环境中，保险公司面临着众多的风险和挑战。
为了实现稳健经营和可持续发展，建立健全有效的内控管理制度显得尤为重要。
一、保险公司内控管理制度的重要性有效的内控管理制度是保险公司防范风险的重要屏障。
保险业务涉及大量的资金流动和复杂的合同条款，存在着信用风险、市场风险、操作风险等多种风险。
通过完善的内控管理，可以提前识别和评估这些风险，采取相应的措施进行防范和化解，保障公司的资产安全和财务稳定。
同时，良好的内控管理制度有助于提高保险公司的经营效率。
明确的职责分工、规范的业务流程和有效的监督机制，可以减少内部的沟通成本和决策失误，提高工作效率和服务质量，增强公司的市场竞争力。
此外，健全的内控管理制度能够提升保险公司的合规水平。
保险行业受到严格的监管，合规经营是公司生存和发展的基础。
内控管理可以确保公司的业务活动符合法律法规和监管要求，避免因违规行为而遭受处罚，维护公司的良好声誉。
二、保险公司内控管理制度的主要内容（一）组织架构与职责分工保险公司应建立合理的组织架构，明确各部门和岗位的职责权限，形成相互制约、相互监督的机制。
例如，核保部门负责审核保险申请的风险，理赔部门负责处理保险赔付事务，财务部门负责资金管理和财务核算，审计部门负责对公司的业务和财务进行监督检查等。
（二）业务流程控制对保险业务的各个环节，如销售、核保、理赔、资金运用等，制定详细的操作流程和控制标准。
例如，在销售环节，要对销售人员的资质和销售行为进行规范，防止误导销售；在核保环节，要严格审核投保人的风险状况，确保保费定价合理；在理赔环节，要建立公正、透明的理赔流程，防范欺诈和不当赔付。
（三）风险管理建立风险评估体系，定期对公司面临的各类风险进行识别、评估和监测。
根据风险的性质和程度，制定相应的风险应对策略，如风险规避、风险降低、风险转移和风险接受等。
（四）财务控制加强财务核算和财务管理，确保财务数据的真实、准确和完整。
保险公司内控管理制度
保险公司内控管理制度保险行业作为金融服务的关键组成部分，为保障投保人和受益人的权益，保险公司必须具备一套完善的内控管理制度。
本文将就保险公司内控管理制度的重要性、主要内容以及实施效果进行探讨。
一、保险公司内控管理的重要性保险公司内控管理制度的重要性不言而喻。
首先，内控管理制度能够帮助保险公司规范运作，确保各项业务活动的合规性。
其次，保险公司作为金融机构，必须具备防范风险的能力，内控管理制度能够帮助保险公司及时发现、评估和控制风险。
最后，内控管理制度能够提升保险公司的运营效率和服务质量，提升客户满意度，增强市场竞争力。
二、保险公司内控管理制度的主要内容1. 内控管理机构和责任制度保险公司应设立内控部门或委托专门的内控机构负责内控工作。
内控部门的职责包括内控制度的制定与修订、内控风险评估、内控培训、内控检查与监督等。
同时，保险公司内部各级管理人员应承担起内控管理的责任，确保内控制度的有效实施。
2. 内部控制制度保险公司应建立完善的内部控制制度，包括风险管理制度、审计制度、合规制度等。
风险管理制度主要包括风险识别、风险评估与量化、风险控制和风险报告等环节；审计制度主要包括内部审计与外部审计的规定与程序；合规制度主要包括对法律法规和监管要求的遵守等内容。
3. 审计与监察机制保险公司应建立独立的审计与监察机制，对各项业务活动进行全方位的审计和监察。
审计与监察的内容包括内部控制的有效性、合规制度的执行情况、风险控制措施的有效性等。
审计与监察的结果应向董事会、监事会和高级管理人员作出报告，并及时采取相应的纠正措施。
4. 信息技术与数据管理保险公司应建立健全的信息技术与数据管理制度，确保信息系统的安全性和完整性。
包括数据备份与恢复机制、网络安全管理、信息系统审计等。
5. 业务活动的控制保险公司应对各项业务活动进行全面的控制，包括投资管理、风险评估、资产负债管理、理赔管理等。
通过制定相应的业务流程、操作规范和风险控制措施，保障业务活动的合规性和风险控制。
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内控合规监察／审计办事处管理办法
（暂行）
第一章总则
第一条为充分发挥各内控合规监察／审计办事处（以下简称内控办事处）的职能作用，保障内控办事处各项工作规范、有效开展，特制定本办法。
第二条内控办事处的管理遵循以下原则：
（一）独立运行原则。
内控办事处行政上隶属于省分公司，业务上接受省分公司监察部／审计部、合规部的指导，根据工作职责在辖区内独立开展工作。
（二）垂直管理原则。
内控办事处的工作安排、财务开支、人员调配、干部任免、业绩考核、薪酬福利等事项均由省分公司负责。
（三）精干高效原则。
内控办事处的人员编制实行精简优化、合理配置，日常行政事务依托所在地市级分公司，以有效控制成本，提高工作效能。
第二章机构设置及人员编制
第三条内控办事处分别设在郑州市、新乡市和漯河市，统一以驻地城市命名，称“＊＊＊＊股份有限公司河南省分公司××内控合规监察／审计办事处”。
第四条内控办事处的辖区划分。
（一）郑州内控办事处辖区：三门峡市分公司、洛阳市分公司、开封市分公司、商丘市分公司、新乡市分公司、漯河市分公司。
（二）新乡内控办事处辖区：安阳市分公司、鹤壁市分公司、焦作市分公司、濮阳市分公司、郑州市分公司。
（三）漯河内控办事处辖区：许昌市分公司、驻马店市分公司、信阳市分公司、周口市分公司、平顶山市公司、南阳市分公司。
第五条各内控办事处配置4－5人，其中：主任1人，工作人员3－4人。
第六条内控办事处人员从系统内部调配。
主任由省公司党委按照干部选拔任用程序组织考察任免；一般工作人员从现有审计人员中选聘，缺编的从所在地市分公司在编员工中择优聘用。
第三章工作职责
第七条内控办事处按照省分公司的统一安排和部署，负责对所辖市级分公司进行定期或不定期的监督检查和审计，及时向省分公司提交检查稽核情况报告，并根据检查稽核情况就加强和改进所辖市级分公司的经营管理、风险管控等工作提出意见和建议。
第八条内控办事处主要履行以下工作职责：
（一）根据省分公司年度工作计划和工作任务，在省分公司职能部门的组织协调下，结合辖区实际情况，组织实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险。
（二）监督检查国家保险政策、法规及中国保监会、中国人保集团公司、人保财险总公司和省分公司的重大决策、重大决定以及指示、规定和要求的贯彻落实执行情况。
（三）监督检查公司经营授权管理、规章制度、业务流程、操作规范等执行情况，及时发现内控合规制度方面存在的问题，撰写报告，提出建议，上报省分公司。
并根据情况适时提出制定或者修改内部规章制度和业务流程的意见建议，为省分公司决策提供服务。
（四）围绕业务、财务等经营情况，开展依法合规经营、数据质量、政策措施落实、内控制度和“六条禁令”执行等情况的监督检查和审计，撰写报告，提出建议，上报省分公司。
（五）根据省分公司的安排，对所辖市分公司及县区支公司领导干部进行经济责任审计。
撰写报告，提出整改意见和建议，上报省分公司。
（六）根据省分公司的安排，对所辖公司进行经济效益审计或其他专项审计。
撰写报告，提出整改意见和建议，上报省分公司。
（七）督促被检查或被审计单位落实审计决定和整改建议。
（八）根据省分公司的安排，对有关违法违纪违规问题或案件进行调查或督查，撰写报告，提出处理意见建议，上报省分公司。
（九）做好与辖区内有关监督部门的沟通工作，加强与监察、业务、财务等部门的信息交流和工作配合，反馈相关意见和建议。
（十）每季度向省分公司提交检查、审计发现问题的归纳分析报告，提出处理意见和建议。
工作中发现的重大违法违纪违规问题和案件要随时报告。
每年度、半年度撰写工作报告及其他合规报告，上报省分公司。
（十一）负责做好本办事处的检查、审计有关业务数据统计、分析、上报和文档管理工作，加强对本办事处员工的教育、培训和绩效考核工作。
（十二）负责做好办事处的日常行政管理，固定资产和各种费用管理和使用工作。
（十三）完成省分公司交办的其他工作。
第四章管理体制
第九条内控办事处是省分公司的派出机构，由省分公司管理，接受省分公司党委、总经理室的领导。
第十条省分公司人力资源部是内控办事处的人员管理职
能部门，具体负责内控办事处的人员调配、业绩考核、薪酬福利等事项。
第十一条省分公司监察部／审计部、合规部是内控办事处的业务管理部门，具体负责对内控办事处业务的计划管理和监督指导。
第十二条省分公司财会部是内控办事处的经费管理职能
部门，具体负责内控办事处各项经费预算和决算的管理。
内控办事处的财务实行报账制，其行政管理经费及其他预算费用由省分公司统一拨付，委托所在地市分公司代办。
第十三条内控办事处的党、工、团等接受省分公司的指导，日常活动依托所在地市分公司本部开展。
第十四条内控办事处列入公司有关文件发放范围，主任出席省分公司召开的重要工作会议。
第五章薪酬待遇
第十五条内控办事处主任薪酬参照省分公司本部高职等
部门正职薪酬标准核定；一般工作人员薪酬参照所在地市分公司高职等岗位薪酬标准核定，并适当发放工作津贴。
第十六条内控办事处主任薪酬由省公司负责发放；一般工作人员薪酬由省分公司划拨，委托所在地市分公司代为发放。
第十七条内控办事处主任的社会保险、企业年金、住房公积金等由省分公司统一管理。
一般工作人员的社会保险、企业年金、住房公积金等由原公司管理。
第十八条内控办事处所有人员的节日费、防暑降温费等日常福利比照所在地市分公司标准确定，由所在地市分公司代为办理、发放。
省分公司于每年年底与所在地市分公司统一进行结算。
第六章办公场所及设施
第十九条
第二十条
第七章附则
第二十一条省分公司职能部门依据本办法、结合公司有关规定，负责制订相关的具体管理制度，以完善内控办事处的各项制度建设。
第二十二条本办法自下发之日起执行。